Wel 1 leuk ding in die column: kijk naar zijn achternaam en haar vrouw haar voornaamquote:Op woensdag 25 februari 2009 09:28 schreef Lemmeb het volgende:
[..]
http://blogs.fd.nl/woningmarkt/2009/02/nog-maar-n-opti.html
HAHAHAzo'n Amsterdamse Bucklerlul die werkelijk denkt dat z'n hok van 100 m2 in zo'n ouwe allochtonenwijk in A'dam tonnen waard is! Nog ff en die huurders gaan natuurlijk om huurverlaging zeiken.
Iig duidelijk waarom ze zijn achternaam niet heeft genomenquote:Op woensdag 25 februari 2009 14:16 schreef Tha_Duck het volgende:
[..]
Wel 1 leuk ding in die column: kijk naar zijn achternaam en haar vrouw haar voornaam
Volgens mij waren dat de makelaars en niet zo zeer de huizenbezitters...quote:Op woensdag 25 februari 2009 09:45 schreef rvlaak_werk2 het volgende:
Ik kan me herinneren dat de meeste huizenbezitters en verkopers het hardst riepen dat de overheid met hun handen van de markt af moesten blijven. De markt zou zichzelf wel reguleren... Hoor ze nu een huilen... Stelletje mietjes.
Dat gaat echt niet gebeurenquote:Op woensdag 25 februari 2009 11:17 schreef HarryP het volgende:
[..]
Aftrekbaar maken van het onderhoud van de woning daar ben ik zeker voor.
Maar wat is dan onderhoud? Zelf schilderen of moet dat gedaan worden of kan ik die nieuwe keuken (onderhoud er gaat immers een oude keuken uit) ook van de belasting aftrekken..
Het zijn net aandelen, die huizen...zolang je niet verkoopt hoef je je verlies niet te nemen.quote:Op donderdag 26 februari 2009 09:58 schreef LXIV het volgende:
Ach, zolang je nog werk hebt maakt het niet zo heel veel uit wat je huis op papier waard is. Wanneer banken iedereen wier huis onder de executiewaarde zakt zouden uitzetten dan zouden ze in hun eigen vingers snijden. Zolang je maar je maandlasten betaalt. En als je gaat verhuizen dan koop je toch ook voor minder.
Alleen met 2 huizen, of met je baan op de tocht en een tophypotheek moet je jezelf echt zorgen maken.
Vergeet dat maar. Wanneer na jaren recessie je pandje 200K waard is en er een hypotheek op rustquote:Op donderdag 26 februari 2009 09:58 schreef LXIV het volgende:
Ach, zolang je nog werk hebt maakt het niet zo heel veel uit wat je huis op papier waard is. Wanneer banken iedereen wier huis onder de executiewaarde zakt zouden uitzetten dan zouden ze in hun eigen vingers snijden. Zolang je maar je maandlasten betaalt.
Alleen heb je op je oude pandje een hypotheekschuld van (zie voorbeeld) 75K. Klein detail, maartoch.quote:En als je gaat verhuizen dan koop je toch ook voor minder.
Nou? Ik gok op de belastingbetaler, uiteindelijk. Want als dit voor jou geldt, geldt dit nog voor honderdduizenden anderen en die kunnen dat helemaal niet betalen.quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:01 schreef csar het volgende:
[..]
Vergeet dat maar. Wanneer na jaren recessie je pandje 200K waard is en er een hypotheek op rust
van 275K, staat er plots 75K minder op de balans van de bank. Er is namelijk opeens een stuk minder onderpand. Enig idee wie dat gaat delevelen? De bank, de belastingbetaler of de hypotheekgever?
En dat is een geldige reden om van snoeiharde economische maatregelen af te zien? Wat je uiteindelijk krijgt zijn zombiehypotheken. Technisch failliete eigenaren en naar duistere diepten wegzakkende prijzen zonder kans op bodemvorming.quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:03 schreef Lemmeb het volgende:
[..]
Nou? Ik gok op de belastingbetaler, uiteindelijk. Want als dit voor jou geldt, geldt dit nog voor honderdduizenden anderen en die kunnen dat helemaal niet betalen.
En waarom zouden de belasting betalers moeten dokken voor mensen die huizen veel te duur hebben gekocht? Is hun probleem.quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:03 schreef Lemmeb het volgende:
[..]
Nou? Ik gok op de belastingbetaler, uiteindelijk. Want als dit voor jou geldt, geldt dit nog voor honderdduizenden anderen en die kunnen dat helemaal niet betalen.
Zeg ik dat?quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:08 schreef csar het volgende:
[..]
En dat is een geldige reden om van snoeiharde economische maatregelen af te zien?
Vind ik ook, maar zo gaat het in de praktijk niet. Als maar genoeg mensen last hebben van een bepaald probleem, mag de belastingbetaler uiteindelijk dokken.quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:12 schreef rvlaak_werk2 het volgende:
[..]
En waarom zouden de belasting betalers moeten dokken voor mensen die huizen veel te duur hebben gekocht? Is hun probleem.
Moet je eens proberen, misschien werkt het.quote:Als ik een gloednieuwe videokaart koop in de winkel, loop ik een maand later ook niet naar Bos met mn handje op.
Zolang er gewoon maandlasten betaald worden zullen de banken echt geen actie ondernemen. Het zal wel moeilijker zijn om in de toekomst een tophypo op 2 inkomens af te sluiten natuurlijk. En er zal meer gepushed worden om toch af te lossen. Maar niemand wordt er wijzer van om mensen die het gewoon kunnen betalen hun huis uit te zetten omdat de marktwaarde opeens lager geworden is. Daarbij geldt dat bij een daling van 30% (wat mi reeel is) enkel voor mensen die vanaf 2003 een huis gekocht hebben. De rest heeft voorlopig nog genoeg overwaarde en anders de komende 3 jaar nog genoeg tijd om wat af te lossen.quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:01 schreef csar het volgende:
[..]
Vergeet dat maar. Wanneer na jaren recessie je pandje 200K waard is en er een hypotheek op rust
van 275K, staat er plots 75K minder op de balans van de bank. Er is namelijk opeens een stuk minder onderpand. Enig idee wie dat gaat delevelen? De bank, de belastingbetaler of de hypotheekgever?
Juist!
[..]
Alleen heb je op je oude pandje een hypotheekschuld van (zie voorbeeld) 75K. Klein detail, maartoch.
Tenzij men is gaan beleggen op de beurs , Palminvest, Easylife, teakhout, storting op een IJslandse Bank of een aankoop van een woning in Spanje voor een maximale HRA in Nederlandquote:Op donderdag 26 februari 2009 16:36 schreef LXIV het volgende:
[..] Daarbij geldt dat bij een daling van 30% (wat mi reeel is) enkel voor mensen die vanaf 2003 een huis gekocht hebben. De rest heeft voorlopig nog genoeg overwaarde en anders de komende 3 jaar nog genoeg tijd om wat af te lossen.
quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:43 schreef henkway het volgende:
[..]
Tenzij men is gaan beleggen op de beurs , Palminvest, teakhout of storting op een IJslandse Bank voor een maximale HRA
Ik koop omdat ik graag wil gaan samenwonen en huren helemaal weggegooid geld is. Ik houd rekening met een daling die redelijk beperkt blijft. Daarna zal er door het tekort aan goede woningen een stijging volgen, als daarmee de daling wordt beperkt of teniet gedaan ben ik al blij. Ik ben trouwens van plan om zeker 10 jaar daar te gaan wonen, als het nodig is, is het huis geschikt om er nog langer te zitten.quote:Op donderdag 26 februari 2009 17:45 schreef LXIV het volgende:
Je kunt al aardig onderhandelen. Maar houd er wel rekening mee dat wanneer je nu koopt, de waarde van je huis de komende 2 jaar enkel zal dalen. Als je nu toch goed woont kun je beter nog even afwachten. Het is echt niet zo dat overal ter wereld bankcrisis kan zijn, de onroerend goed prijzen overal naar beneden gaan, er een structurele toename van de werkloosheid in het verschiet ligt en dat de Nederlandse huizenprijzen, die tot de allerhoogste ter wereld behoren, op wonderbaarlijke wijze buiten schot zouden blijven.
Veel mensen hebben voor het jaar 2000 de hypotjheek op maximaal gezetquote:Op donderdag 26 februari 2009 16:46 schreef capricia het volgende:
[..]
Als jij met je overwaarde gaat beleggen is het echt niet interessant voor je HRA, hoor.
Het gebeurt overigens wel vrij vaak dat men zijn hyp iets opgehoogt voor een verbouwing, mooie tuin, dakkappelletje...dat wordt dan gefinancieerd vanuit de overwaarde.
En alles met een AEX van 650 op de beurs gezet.quote:Op donderdag 26 februari 2009 18:06 schreef henkway het volgende:
[..]
Veel mensen hebben voor het jaar 2000 de hypotjheek op maximaal gezet
Als een garagebedrijf "Supercars" of een andere foute naam heeft kopen mensen er geen auto voor meer dan 3000,- omdat dat teveel risico is. Maar bij instellingen met namen als Easy-life en Palminvest stoppen we gerust een erfenis van 80.000....quote:Op donderdag 26 februari 2009 16:43 schreef henkway het volgende:
[..]
Tenzij men is gaan beleggen op de beurs , Palminvest, Easylife, teakhout, storting op een IJslandse Bank of een aankoop van een woning in Spanje voor een maximale HRA in Nederland
grapjasquote:Op donderdag 26 februari 2009 19:09 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Ontopic; Hier wordt toch redelijk wat bezichtigd momenteel. Met hier en daar een koop. Groot verschil met januari dat het gewoon opvalt. Ben alweer benieuwd naar de cijfers. Denk dat de maand februari toch nu wel een eens een voorzichtige daling kan laten zien.
Jij verwacht een stijging in februari?quote:
Daling van wat? Verkopen of prijs?quote:Op donderdag 26 februari 2009 19:09 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Ontopic; Hier wordt toch redelijk wat bezichtigd momenteel. Met hier en daar een koop. Groot verschil met januari dat het gewoon opvalt. Ben alweer benieuwd naar de cijfers. Denk dat de maand februari toch nu wel een eens een voorzichtige daling kan laten zien.
quote:Op donderdag 26 februari 2009 19:09 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Ontopic; Hier wordt toch redelijk wat bezichtigd momenteel. Met hier en daar een koop. Groot verschil met januari dat het gewoon opvalt. Ben alweer benieuwd naar de cijfers. Denk dat de maand februari toch nu wel een eens een voorzichtige daling kan laten zien.
Hoe lang je er blijft zitten maakt zeker uit. Als je namelijk niet meer weggaat wat maakt een daling van huizenprijs dan nog uit?quote:Op donderdag 26 februari 2009 18:00 schreef LXIV het volgende:
Hoe lang je er blijft zitten maakt niet uit. Het gaat er eerder om wanneer je instapt.
Huren is geen weggegooid geld, want je krijgt er woongenot voor terug. En van jouw rentebetalingen aan de bank zie je ook niks terug. Het is geen aflossen! Het is nog steeds zo dat je maandlasten bij kopen hoger zijn dan bij huren (muv de Randstad misschien.) En alleen die paar tientjes die je misschien aan aflossing betaalt kun je ook sparen als je aan het huren bent.
Dat de daling van huizenprijzen beperkt zal blijven denk ik niet. Ik vind een daling van 30% in ieder geval niet beperkt. Op een huis van 3 ton is dat toch 1 ton. Bedenk je eens hoelang je van je inkomen moet sparen om dat bijeen te krijgen. Als je iedere werkdag 50 euro spaart (wat ik heel veel vind) dan heb je daar 10 jaar voor nodig!
In Engeland, waarvan de situatie nog het beste met die in Nederland te vergelijken is qua ruimtelijke ordeningsbeleid en kredietverstrekking, werd ook tot voor een jaar keihard geroepen dat de huizenprijzen niet omlaag konden. Allerlei redenen, vooral economische groei, schaarste en het feit dat de prijzen al twee decennia stegen, werden hiervoor aangehaald. Allemaal niet relevant in de huidige situatie.
Je moet zelf weten wat je doet. Maar als het kan is wachten toch de beste optie denk ik. Vooralsnog gaat het enkel nog slechter. En wanneer je samenlevingsexperiment niet gaat zoals gehoopt kun je toch beter 50.000 euro overwaarde hebben dan 50.000 euro schuld. Want dan kom je voorlopig helemaal niet meer aan de bak.
Het probleem momenteel is dat elke prijsontwikkeling waar wij hier mee komen zuiver hypothetisch is. De economie is de afgelopen maanden harder gedaald dan ooit tevoren. Dat is het enige wat we weten. Wat er in de toekomst gaat gebeuren kan niemand voorspellen.quote:Op vrijdag 27 februari 2009 00:22 schreef ioko het volgende:
[..]
Dalingen van 30% zijn nog zuiver hypothetisch en zeer onwaarschijnlijk voor de randstad. Ik zeg niet dat de prijzen niet omlaag kunnen, alleen dat ik niet verwacht dat de prijzen van de huizen waar ik naar kijk verder dan 10% zullen dalen.
Het maakt wel degelijk uit voor je bestedingsruimte. Want of je nu wel of niet verkoopt, bij een hypotheek van 1 ton lager betaal je over de loop van die 20 jaar zo'n twee ton extra aan aflossing en rente. Dat is toch 10.000 euro per jaar die je anders fijn in je zak houdt.quote:Op vrijdag 27 februari 2009 00:22 schreef ioko het volgende:
[..]
Hoe lang je er blijft zitten maakt zeker uit. Als je namelijk niet meer weggaat wat maakt een daling van huizenprijs dan nog uit?
Of je 20 jaar huurt of 20 jaar rente betaald en daarnaast aflost maakt wat mij betreft heel veel verschil. De huurprijzen hier in de buurt (inderdaad randstad, omgeving Utrecht/Amersfoort) zijn even hoog als een hypotheek voor een leuk huis. Dan heb ik liever woongenot en een opbouw van bezit/vermogen.
Dalingen van 30% zijn nog zuiver hypothetisch en zeer onwaarschijnlijk voor de randstad. Ik zeg niet dat de prijzen niet omlaag kunnen, alleen dat ik niet verwacht dat de prijzen van de huizen waar ik naar kijk verder dan 10% zullen dalen.
Je kunt je leven lang gaan zitten wachten, maar ik ben bereid nu een gecalculeerd risico te lopen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |