WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Een wat voor de hand liggende conclusie. Die kennis zul je vaak actief zelf moeten zoeken. Misschien wel goed idee om daar via radio/TV meer aandacht aan te besteden.quote:'Nederlander te weinig kennis van financiën'
(Novum) - Nederlanders missen kennis en vaardigheden om goede keuzes te maken op financieel gebied. Dat concludeert promovendus Maarten van Rooij na onderzoek onder vijftienhonderd huishoudens.
Volgens de onderzoeker kan het verschil in het vermogen van huishoudens met een laag en een hoog kennisniveau van financiële vraagstukken oplopen tot tachtigduizend euro. Mensen die wel voldoende kennis in huis hebben denken beter na over hun pensioen. Ook beleggen zij hun geld vaker in aandelen dan mensen met weinig financiële kennis.
Zes op de tien ondervraagden hebben moeite met het beantwoorden van vijf makkelijke economische vragen. Zij maakten een of meerdere fouten. Wel zijn de Nederlanders die weinig financiële knowhow hebben zich doorgaans bewust van hun gebrek aan kennis, concludeert Van Rooij.
Financiële educatie is een van de oplossingen van dit probleem. Daarbij kan gedacht worden aan informatie in spotjes en websites die door de overheid worden verspreid. Ook op scholen moet meer aandacht komen voor financiën en economie, maar ook transparantie in de regelgeving is volgens hem heel belangrijk. Een voorbeeld hiervan is de voorgestelde verplichting voor financiële tussenpersonen. Zij moeten bij het afsluiten van financiële overeenkomsten openbaar maken hoeveel provisie zij krijgen. De Rooij vindt het voorstel 'een stap in de goede richting'.
Van Rooij promoveert vrijdag aan de Universiteit van Utrecht op het onderzoek.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ik vind het persoonlijk niet vervelend. Geeft mogelijkheden voor mij om betaald advies te geven 
Science flies you to the moon. Religion flies you into buildings.
Dat komt omdat de debiele bevolking toch wel gecompenseerd wordt voor slechte financiële beslissingen. Kijk naar IceSave en Dexia.
quote:Op maandag 5 januari 2009 23:00 schreef Thieske het volgende:
Ik ben benieuwd naar die makkelijke economische vragen.
... of dit nou zo slim is ...quote:Mensen die wel voldoende kennis in huis hebben denken beter na over hun pensioen. Ook beleggen zij hun geld vaker in aandelen dan mensen met weinig financiële kennis.
of de geld smijtende overheid die niet eens toezicht kan houden op onze bankensector nou zo'n goede leermeester is waag ik te betwijfelenquote:Daarbij kan gedacht worden aan informatie in spotjes en websites die door de overheid worden verspreid.
Regel 1: je houdt je geld in eigen beheer.
Meer regels hoef ik persoonlijk niet te weten
Meer regels hoef ik persoonlijk niet te weten
Dance into the fire, to fatal sounds of broken dreams...
zijn proefschrift zal wel downloadbaar zijn, misschien staat hij nu al onlinequote:Op maandag 5 januari 2009 23:00 schreef Thieske het volgende:
Ik ben benieuwd naar die makkelijke economische vragen.
http://www.uu.nl/NL/Actue(...)vermogensopbouw.aspx
quote:Gebrek aan financiële kennis hindert vermogensopbouw
De gemiddelde Nederlander beschikt over te weinig financiële kennis om weloverwogen beslissingen te kunnen nemen over onder andere pensioenplanningen en beleggingen. Dit zorgt voor grote verschillen in de vermogensopbouw van gezinnen, tot wel 80.000 euro. Tot deze conclusie komt Maarten van Rooij in zijn proefschrift. Van Rooij baseert zijn conclusies op de uitkomsten van een uitgebreid onderzoek onder 1500 Nederlandse huishoudens. Hij promoveert op 9 januari aan de Universiteit Utrecht.
Er wordt een steeds groter beroep gedaan op de financiële kennis van gezinnen als het gaat om lenen, sparen en beleggen.
Financieel analfabetisme
Veel Nederlanders missen echter de benodigde kennis en vaardigheden om weloverwogen keuzes te kunnen maken op financieel gebied, zo toont het proefschrift van Van Rooij aan. ‘Respondenten bleken zich doorgaans wel degelijk bewust van hun gebrek aan financiële vaardigheden. Het is dan ook één van de redenen waarom veel Nederlandse werknemers niet zelf hun pensioengeld willen beleggen, maar blij zijn dat hun pensioenfonds dat voor hen doet’, aldus Van Rooij
Kenniskloof
De kloof tussen Nederlanders met veel of weinig financiële kennis heeft belangrijke gevolgen voor de pensioenplanning en spaar- en beleggingsbeslissingen van gezinnen. Huishoudens met een betere financiële kennis denken bewust na over hun pensioenplanning en beleggen vaker in aandelen. Ook bouwen zij grotere vermogens op. Zodoende kan het verschil tussen het vermogen van huishoudens met een laag en een hoog kennisniveau enorm oplopen, tot wel 80.000 euro of zelfs meer, zo blijkt uit Van Rooijs onderzoek.
Educatie, informatie en transparantie
Financiële educatie alleen is volgens Van Rooij niet toereikend om dit probleem op te lossen. Van Rooij: ‘Het beleid moet erop gericht zijn om waar mogelijk financiële beslissingen voor de burger eenvoudiger te maken. Dit moet waarborgen dat informatie en advies over financiële producten begrijpelijk is en op een transparante, onafhankelijke manier tot stand komt’. Daarbij kan volgens Van Rooij bijvoorbeeld worden gedacht aan overheidsinformatie in de vorm van spotjes en websites. Maar minstens zo belangrijk is volgens de promovendus transparantie in de regelgeving. In die zin vindt hij de voorgestelde verplichtstelling van financiële tussenpersonen om hun provisie bij het afsluiten van financiële overeenkomsten openbaar te maken alvast een stap in de goede richting.
Promotie
Maarten van Rooij (faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie, departement Economie) promoveert op 9 januari om 16.15 uur in het Academiegebouw, Domplein 29 te Utrecht op het proefschrift ‘Financieel alfabetisme, pensioenvoorzieningen en beleggingsgedrag van gezinnen: Vier empirische bijdragen’.
Meer informatie
Erzsó Alföldy, persvoorlichter faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie, (030) 253 7497, e.alfoldy@uu.nl.
B.g.g. Peter van der Wilt, persvoorlichting Universiteit Utrecht, (030) 253 3705, p.m.vanderwilt@uu.nl.
Ik ookquote:Op maandag 5 januari 2009 23:00 schreef Thieske het volgende:
Ik ben benieuwd naar die makkelijke economische vragen.
Free Assange! Hack the Planet
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
hier staan de vragen in, spit wel even 200 paginas door, ik heb ze nog niet gevonden namelijk
http://www.uu.nl/SiteColl(...)en%20van%20Rooij.pdf
http://www.uu.nl/SiteColl(...)en%20van%20Rooij.pdf
--
spammen doen we niet, maar kijk in plaats daarvan eens op http://www.fok.nl/adplanner of neem contact op met pr@fok.nl
[ Bericht 75% gewijzigd door ItaloDancer op 06-01-2009 11:26:37 ]
spammen doen we niet, maar kijk in plaats daarvan eens op http://www.fok.nl/adplanner of neem contact op met pr@fok.nl
[ Bericht 75% gewijzigd door ItaloDancer op 06-01-2009 11:26:37 ]
Webredactie VPRO-Goudzoekers
Box 1. Basic Literacy Questionsquote:
1) Numeracy
Suppose you had ¤100 in a savings account and the interest rate was 2% per year. After 5
years, how much do you think you would have in the account if you left the money to grow?
More than ¤102; (ii) Exactly ¤102; (iii) Less than ¤102; (iv) Do not know; (v) Refusal.2) Interest compounding
Suppose you had ¤100 in a savings account and the interest rate is 20% per year and you
never withdraw money or interest payments. After 5 years, how much would you have on this
account in total?
More than ¤200; (ii) Exactly ¤200; (iii) Less than ¤200; (iv) Do notknow; (v) Refusal.
3) Inflation
Imagine that the interest rate on your savings account was 1% per year and inflation was 2%
per year. After 1 year, how much would you be able to buy with the money in this account?
More than today; (ii) Exactly the same; (iii) Less than today; (iv) Do not know; (v)Refusal.
4) Time value of money
Assume a friend inherits ¤10000 today and his sibling inherits ¤10000 3 years from now.
Who is richer because of the inheritance?
My friend; (ii) His sibling; (iii) They are equallyrich; (iv) Do not know; (v) Refusal.
5) Money illusion
Suppose that in the year 2010, your income has doubled and prices of all goods have doubled
too. In 2010, how much will you be able to buy with your income?
More than today; (ii)The same; (iii) Less than today; (iv) Do not know; (v) Refusal.
Free Assange! Hack the Planet
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
Ach, dat lijkt allemaal vrij simpel en is het natuurlijk ook. Maar dan moet je hier in Londen toch eens zien wat sommige economische studenten ervan bakken tijdens interviews... ongelovelijk.
"Winners never quit, 'cause quitters never win"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
Mag aannemen dat studenten tenminste vraag 1 en 2 goed beantwoorden..! (Of begin ik nu een deel van de oorzaak van de kredietcrisis te begrijpenquote:Op dinsdag 6 januari 2009 16:50 schreef Drive-r het volgende:
Ach, dat lijkt allemaal vrij simpel en is het natuurlijk ook. Maar dan moet je hier in Londen toch eens zien wat sommige economische studenten ervan bakken tijdens interviews... ongelovelijk.
)
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ik mag aannemen dat ze het allemaal zo afraffelen, helaas blijkt dit niet zo te zijnquote:Op dinsdag 6 januari 2009 16:55 schreef Aether het volgende:
[..]
Mag aannemen dat studenten tenminste vraag 1 en 2 goed beantwoorden..! (Of begin ik nu een deel van de oorzaak van de kredietcrisis te begrijpen
Natuurlijk grotendeels zenuwen, denk ik dan maar.
"Winners never quit, 'cause quitters never win"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
jezus hee... ja, dan hebben we wellicht een probleem.
Dance into the fire, to fatal sounds of broken dreams...
Als die mensen al zenuwachtig van zo'n testje worden, dan zijn ze IMO ook totaal niet geschikt om later zo nochelant met grote bedragen te gaan spelen.quote:Op dinsdag 6 januari 2009 16:58 schreef Drive-r het volgende:
Ik mag aannemen dat ze het allemaal zo afraffelen, helaas blijkt dit niet zo te zijn
Natuurlijk grotendeels zenuwen, denk ik dan maar.
True. Ik was er gewoon altijd nogal verbaasd over, maar goed. Ik kan me van de bovenstaande vragen goed voorstellen dat meeste mensen er minimaal eentje fout hebben. De gemiddelde persoon op straat heeft nooit nagedacht over de tijdswaarde van geld, zo simpel is het?quote:Op dinsdag 6 januari 2009 17:01 schreef Basp1 het volgende:
[..]
Als die mensen al zenuwachtig van zo'n testje worden, dan zijn ze IMO ook totaal niet geschikt om later zo nochelant met grote bedragen te gaan spelen.
"Winners never quit, 'cause quitters never win"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
Je hebt het nu over vraag 4 neem ik aan.quote:Op dinsdag 6 januari 2009 17:07 schreef Drive-r het volgende:
[..]
True. Ik was er gewoon altijd nogal verbaasd over, maar goed. Ik kan me van de bovenstaande vragen goed voorstellen dat meeste mensen er minimaal eentje fout hebben. De gemiddelde persoon op straat heeft nooit nagedacht over de tijdswaarde van geld, zo simpel is het?
Daar staat gewoon geen goed antwoord bij, want het is afhankelijk van de inflatie, mochten we een deflatie krijgen dan zijn de antwoorden totaal anders.
Akkoord, maar je kunt zelf begrijpen welk antwoord ze willen horen. Daarbij kun je zelfs in een deflatie je geld tegen rendement weg zetten en dus over 3 jaar meer hebben dan je broertje.quote:Op dinsdag 6 januari 2009 18:00 schreef Basp1 het volgende:
[..]
Je hebt het nu over vraag 4 neem ik aan.
Daar staat gewoon geen goed antwoord bij, want het is afhankelijk van de inflatie, mochten we een deflatie krijgen dan zijn de antwoorden totaal anders.
"Winners never quit, 'cause quitters never win"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
"Greedy people get rich, but pigs get slaughtered"
Afgaande op de exacte informatie die er staat, staat het goede antwoord er gewoon bij.quote:Op dinsdag 6 januari 2009 18:00 schreef Basp1 het volgende:
[..]
Je hebt het nu over vraag 4 neem ik aan.
Daar staat gewoon geen goed antwoord bij, want het is afhankelijk van de inflatie, mochten we een deflatie krijgen dan zijn de antwoorden totaal anders.
Dance into the fire, to fatal sounds of broken dreams...
De gemiddelde persoon roept 2x per dag dat alles altijd maar duurder word.quote:Op dinsdag 6 januari 2009 17:07 schreef Drive-r het volgende:
[..]
True. Ik was er gewoon altijd nogal verbaasd over, maar goed. Ik kan me van de bovenstaande vragen goed voorstellen dat meeste mensen er minimaal eentje fout hebben. De gemiddelde persoon op straat heeft nooit nagedacht over de tijdswaarde van geld, zo simpel is het?
Free Assange! Hack the Planet
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
[b]Op dinsdag 6 januari 2009 19:59 schreef Papierversnipperaar het volgende:[/b]
De gevolgen van de argumenten van de anti-rook maffia
Precies. Het komt ook door de WSNP. Al maak je er een potje van, na 3 jaar ben je weer schuldenvrij.quote:Op maandag 5 januari 2009 23:09 schreef BasEnAad het volgende:
Dat komt omdat de debiele bevolking toch wel gecompenseerd wordt voor slechte financiële beslissingen. Kijk naar IceSave en Dexia.
|
|
