Banken met hoge rente #13 - Nog wat hoger a.u.b...

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 11:17 schreef athlonkmf het volgende:

[..]

zelfde voor mij. Wel slim, misschien hebben ze gewoon een vinkje bij de klanten stan die vorige keer hadden gezeurd. ZO van, laten we nu maar automatisch doen, straks gaan ze toch bellen. Scheelt weer administratiekosten) Misschien dat slapende klanten die nog op 4.75 stonden, ook daar blijven

De vorige keer heb ik niet geklaagd, toen had ik de rekening namelijk nog niet Maar ook bij mij is het gewoon automatisch aangepast, gok dat ze dat dus gewoon bij iedereen doen

quote:

Alleen, bij de vorige omzetting (waar ik voor moest mailen) hadden ze eerst de rente ingeboekt om vervolgens met 5% verder te gaan. Dit keer is het schijnbaar niet nodig?

Bij de Ohra is het standaard om geen tussentijdse rente te boeken, ze bereken de rente aan het eind van het jaar. Dus daar zou ik me geen zorgen om maken

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 12:16 schreef Marijkezwolle het volgende:

[..]

De vorige keer heb ik niet geklaagd, toen had ik de rekening namelijk nog niet Maar ook bij mij is het gewoon automatisch aangepast, gok dat ze dat dus gewoon bij iedereen doen

Volgens mij hebben ze stiekum 2 soorten rekeningen. Eén is de oude met 4,75%, de andere is de nieuwe die eerst 5,0% was en nu is verhoogd naar 5,25%. De meeste rekeninghouders zullen nog de oude rekening hebben, en die wordt als mensen klagen over de rente omgezet naar de nieuwe rekening.

Ook bij mij is het aangepast
Wel jammer dat ze nu niet het grapje doen met eerst uitbetalen en dan weer op 0 beginnen met de rente.. vond dat grapje namelijk wel heul lief

Maar goed ik klaag niet.. Heb nu 5.25% zonder telefoontje of mailtje.

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 11:29 schreef Aether het volgende:

[..]

IIRC: CEB werkt(e) intern met twee verschillende rekeningen. De nieuwe rekening begon op 5% en de oude bleef op 4,75%. Als je belde werd de oude rekening opgeheven, een nieuwe geopend met het saldo én rente van de vorige overgezet.

4,5% zelfs, niet 4,75! Zie http://www.crediteurope.n(...)_Sparen_20080710.pdf .
Oftewel zodra ik m'n pincode weer heb maar eens m'n rekening daar plunderen. Dit is erg klantonvriendelijk, en ik weiger te gaan vragen om een hogere rente.

quote:

Op donderdag 25 september 2008 21:35 schreef vaarsuvius het volgende:
Hoe eng vinden jullie de huidige situatie? ik heb niet veel geld, maar mijn grootouders wel (enkele eurotonnen op de spaar rekening) Dit staat allemaal bij ABNAMRO. Gezien de situatie bij Fortis, moet ik hen adviseren om het toch maar over meer banken te verdelen? Ze zijn zo oud dat ze deze zaken niet zelf meer willen regelen, maar ze willen hun geld wel veilig stellen voor hun kinderen en klein kinderen.

Het is inderdaad slim om veel geld op een goede spaarrekening te zetten die een goede rente geeft. Dat hoeft niet eens bij een kleine buitenlandse bank zoals Icesave of ATbank, maar kan ook bij de grote banken als je grootouders dat liever hebben. Het maakt dus een groot verschil op welke spaarrekening je het geld hebt staan.

Voorbeeldje. De postbank en de ING hebben de loyaalrekening die 4% geeft. Je bent dan niet slim bezig als je je geld op een spaarrekening bij de postbank hebt staan die minder biedt. Datzelfde geldt voor de andere grote banken.

Trouwens als je grootouders graag hun kapitaal voor later aan hun kinderen of kleinkinderen willen nalaten, dan kan het slim zijn om dat geld al bij leven te schenken. Er wordt namelijk heel veel belasting geheven op erven van geld. Het levert dan vele duizenden euro's op om dat geld al eerder te geven. Twee veel gebruikte manieren zijn:
1) Schenken op papier. Het geld wordt niet echt gegeven, maar er wordt op papier bij de notaris de afspraak getekend dat het geld aan jouw geschonken is en bij overleiden naar je overgaat.
2) Schenken door middel van de jaarlijkse en eenmalige belastingvrijstellingen. Elk jaar een bepaald bedrag belastingvrij schenken.
Beide manieren schelen veel belasting.

Een goede notaris kan je hier veel meer over vertellen.

AKBank biedt vanaf vandaag een nieuwe internetrekening, de Internet Plus-rekening. De rente is 5,00% (4,89% nominaal) en wordt maandelijks bijgeschreven ipv jaarlijks.

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 16:08 schreef Aether het volgende:
AKBank biedt vanaf vandaag een nieuwe internetrekening, de Internet Plus-rekening. De rente is 5,00% (4,89% nominaal) en wordt maandelijks bijgeschreven ipv jaarlijks.

rente op rente dus.....lekker, maar de effectieve rente blijft 5%. Je kan dus beter gewoon een internet spaarrek. hebben ipv internet plus spaarrek. met 5.2% rente per jaar.

Wat is de reden dat mensen zo graag maandrente ontvangen? Zelfs als je elke maand geld nodig hebt, kan je het er toch gewoon vanaf halen? Netto ben je dan nog steeds voordeliger uit door de iets hogere rente!

Dat zou ik ook graag willen weten.

Financieel voordeel van maandrente ten opzichte van jaarrente...
Financieel voordeel van meerdere rendepunten ipv minder rentepunten...

Ik had ook de "nieuwe" van 5% en ben ook automatisch naar 5,25% gegaan bij CEB/

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 20:43 schreef RJD het volgende:

[..]

Ik heb 'm toegevoegd voor de volgende OP. Zodra #14 wordt geopend, zal de heffingsrente ook zichtbaar worden per kwartaal van 2007 en 2008, onder het kopje "Belastingdienst (heffingsrente)".

Prima! Let wel op, het betreft hier geen samengestelde interest.

Zo, deposito genomen bij ATB, voor 6 maanden.
N00b als ik ben in het spaargebeuren, ik dacht dat je bij een deposito je geld vast zet tegen een bepaalde rente, en dat die rente in die periode dus niet varieert. Nu staat er bij ATB met een ** bij dat de rente kan varieren?? Ikke snap niet meer

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 21:10 schreef Syrena het volgende:
Zo, deposito genomen bij ATB, voor 6 maanden.
N00b als ik ben in het spaargebeuren, ik dacht dat je bij een deposito je geld vast zet tegen een bepaalde rente, en dat die rente in die periode dus niet varieert. Nu staat er bij ATB met een ** bij dat de rente kan varieren?? Ikke snap niet meer

Rente is vast. De rente voor nieuwe deposito's kan iedere dag wijzigen. Een deposito voor 3 maanden is nu 5,25% maar kan (in theorie) morgen 5,00% zijn. Je krijgt gewoon de rente bij het afsluiten.

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 09:37 schreef moniek2006 het volgende:
Op naar de eerste bank die 5,3 biedt

Mag nog wel hoger

Ik heb even een mailtje gestuurd naar CEB, ben inmiddels ook wakker geworden en wil mijn 4,50 wel even omgezet in 5,25, hopelijk doen ze dat een beetje snel. Ook ga ik door de onrust op de markten maar spreiden, dus ik zoek een nieuwe betrouwbare spaarbank waar ik zonder al te veel gedoe snel een rekening kan openen. IceSave valt dus onder de garantie in IJsland, dat kan veel gedoe geven en ik heb ook gehoord dat juist IJsland behoorlijk wordt geraakt door de crisis. Alternatieven zijn de ATB, MoneYou of de Akbank, welke raden jullie dan aan op het gebied van service, geen gedoe en snel een makkelijke rekening?

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 21:51 schreef No_One_Knows het volgende:
Ik heb even een mailtje gestuurd naar CEB, ben inmiddels ook wakker geworden en wil mijn 4,50 wel even omgezet in 5,25, hopelijk doen ze dat een beetje snel. Ook ga ik door de onrust op de markten maar spreiden, dus ik zoek een nieuwe betrouwbare spaarbank waar ik zonder al te veel gedoe snel een rekening kan openen. IceSave valt dus onder de garantie in IJsland, dat kan veel gedoe geven en ik heb ook gehoord dat juist IJsland behoorlijk wordt geraakt door de crisis. Alternatieven zijn de ATB, MoneYou of de Akbank, welke raden jullie dan aan op het gebied van service, geen gedoe en snel een makkelijke rekening?

Ik zou voor de internet spaarrekening van de Akbank gaan.

quote:

Op vrijdag 26 september 2008 21:51 schreef No_One_Knows het volgende:
Ik heb even een mailtje gestuurd naar CEB, ben inmiddels ook wakker geworden en wil mijn 4,50 wel even omgezet in 5,25, hopelijk doen ze dat een beetje snel. Ook ga ik door de onrust op de markten maar spreiden, dus ik zoek een nieuwe betrouwbare spaarbank waar ik zonder al te veel gedoe snel een rekening kan openen. IceSave valt dus onder de garantie in IJsland, dat kan veel gedoe geven en ik heb ook gehoord dat juist IJsland behoorlijk wordt geraakt door de crisis. Alternatieven zijn de ATB, MoneYou of de Akbank, welke raden jullie dan aan op het gebied van service, geen gedoe en snel een makkelijke rekening?

Ak bank

En toch vraag ik mij af hoe het komt dat er vrij veel banken uit vage landen (rusland, turkije) in het rijtje met hoogste rente staan (ijsland ff uitgezonderd). Dit terwijl de Ned. Bank ze ook gewoon garandeerd.
Waarom kunnen deze banken het wel en andere (meer westerse) banken niet een hoge rente leveren?


(voor de duidelijkheid: ik heb er geen enkel probleem mee!)

Ik heb een ASN Ideaalsparen rekening. Nu wordt deze rekening wel eens 'ge-list' als groene rekening. Is het zo dat het bedrag op deze rekening niet telt voor de vermogensrendementsheffing?

Groene beleggingen worden in ieder geval wel uitgezonderd. Zou een mooie extra reden zijn een ASN rekening te open (1.2% 'extra' rente)

quote:

Op zaterdag 27 september 2008 10:12 schreef moz het volgende:
Ik heb een ASN Ideaalsparen rekening. Nu wordt deze rekening wel eens 'ge-list' als groene rekening. Is het zo dat het bedrag op deze rekening niet telt voor de vermogensrendementsheffing?

Groene beleggingen worden in ieder geval wel uitgezonderd. Zou een mooie extra reden zijn een ASN rekening te open (1.2% 'extra' rente)

Ik heb deze rekening ook en al eens geinformeerd bij de ASN Bank maar het geld op deze rekening telt wel gewoon mee in de berekening voor je vermogenrendementsheffing.

quote:

Op zaterdag 27 september 2008 09:54 schreef RobertoCarlos het volgende:
En toch vraag ik mij af hoe het komt dat er vrij veel banken uit vage landen (rusland, turkije) in het rijtje met hoogste rente staan (ijsland ff uitgezonderd). Dit terwijl de Ned. Bank ze ook gewoon garandeerd.
Waarom kunnen deze banken het wel en andere (meer westerse) banken niet een hoge rente leveren?


(voor de duidelijkheid: ik heb er geen enkel probleem mee!)

omdat de Nederlandse banken dan inkomsten mis lopen dan denk ik.Volgens mij maken Nederlandse banken misbruik van het "veilge gevoel" een Nederlandse bak te zijn in Nederland voor hun klanten. Terwijl het ook anders kan, ik denk dat naarmate meer mensen inzien dat er niets mis is met buitenlandse banken, de Nederlandse banken ook met (tegenzin) hoge rente aan hun klanten zullen aanbieden.
Maar ik zie dat tot zover niet gebeuren, omdat maar weinig mensen de stap durven aan te gaan om hun spaarcentjes op een buitenlandse bank te zetten. Ook het garantiestelsel zal iets zijn waar die mensen nooit van hebben gehoord.

Acount van NIBC nu ook geactiveerd,
Nu maar eens testen of het goed gaat om geld terug naar betaalrekening te zetten...