Geld lenen voor auto

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 15:55 schreef LangeTabbetje het volgende:

[..]

Maar in de tijd dat je spaart voor je auto heb je toch ook kosten voor vervoer van dat moment ?

en jij denkt dat die auto gekocht met geleend geld, door leen voor je onderhoudn gaat worden en op tijd word afgetankt? De belastingen ff buiten beschouwing gelaten....

Mijn advies, koop een bakkie van 500-100 euro, een lekker incourant model, citroen zx 1900D ofzo en ga lekker rijden. Die dingen gaan niet kapot en als toch... dan zoek je een andere....

TS heeft last van een minderwaardigheids complex en wil dit verhelpen door een statussymbool te kopen van 15k zodat de buren en de familie een beter beeld van hem hebben .

Koop gewoon een betrouwbare Jap met onderhoudshistorie van 1000 tot 5000 euro. Daar heb je zeker nog jaren plezier van en de afschrijving is minimaal.

Zelf hebben we als 2de auto een Suzuki Swift waar we jaarlijks 15.000km in rijden. Gekocht voor 600 euro en komt nog steeds ieder jaar met vlag en wimpel door de APK , de onderhoudskosten zijn minimaal en het verbruik in de stad is 1:16

Wat ik hiermee wil zeggen is dat het beestje van 16 jaar oud prima volstaat en bijv. een nieuwe toyota Aygo totale geldverspelling. Ja het staat leuk op de parkeerplaats maar daar houd het voor de rest mee op. Reken voor de gein is uit wat je maandelijks aan afschrijving kwijt ben. Je schrikt je dood.

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 16:25 schreef Revolution-NL het volgende:
TS heeft last van een minderwaardigheids complex en wil dit verhelpen door een statussymbool te kopen van 15k zodat de buren en de familie een beter beeld van hem hebben .

Koop gewoon een betrouwbare Jap met onderhoudshistorie van 1000 tot 5000 euro. Daar heb je zeker nog jaren plezier van en de afschrijving is minimaal.

Zelf hebben we als 2de auto een Suzuki Swift waar we jaarlijks 15.000km in rijden. Gekocht voor 600 euro en komt nog steeds ieder jaar met vlag en wimpel door de APK , de onderhoudskosten zijn minimaal en het verbruik in de stad is 1:16

Wat ik hiermee wil zeggen is dat het beestje van 16 jaar oud prima volstaat en bijv. een nieuwe toyota Aygo totale geldverspelling. Ja het staat leuk op de parkeerplaats maar daar houd het voor de rest mee op. Reken voor de gein is uit wat je maandelijks aan afschrijving kwijt ben. Je schrikt je dood.

een swift ?

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 16:33 schreef klusfoobje het volgende:

[..]

een swift ?

Yup met bumper sticker "I love the queen"

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 16:42 schreef Revolution-NL het volgende:

[..]

Yup met bumper sticker "I love the queen"

sorry, het was gewoon TE MAKKELIJK

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 16:25 schreef Revolution-NL het volgende:
TS heeft last van een minderwaardigheids complex en wil dit verhelpen door een statussymbool te kopen van 15k zodat de buren en de familie een beter beeld van hem hebben .

Koop gewoon een betrouwbare Jap met onderhoudshistorie van 1000 tot 5000 euro. Daar heb je zeker nog jaren plezier van en de afschrijving is minimaal.

Zelf hebben we als 2de auto een Suzuki Swift waar we jaarlijks 15.000km in rijden. Gekocht voor 600 euro en komt nog steeds ieder jaar met vlag en wimpel door de APK , de onderhoudskosten zijn minimaal en het verbruik in de stad is 1:16

Wat ik hiermee wil zeggen is dat het beestje van 16 jaar oud prima volstaat en bijv. een nieuwe toyota Aygo totale geldverspelling. Ja het staat leuk op de parkeerplaats maar daar houd het voor de rest mee op. Reken voor de gein is uit wat je maandelijks aan afschrijving kwijt ben. Je schrikt je dood.

je vergeet hierin wel even te bedenken dat voor sommige mensen een auto meer is dan alleen maar een vervoermiddel.
Persoonlijk heb ik er geen problemen mee om veel geld uit te geven aan een auto omdat ik gek ben van auto's en omdat ik ook nog eens 10-15 uur per week in dat ding doorbreng.
Mijn auto kost me op dit moment ook omgerekend meer dan wat ik per maand kwijt ben aan mijn huis.

de standaard reactie van mensen die vinden dat een auto te duur is etc. lach ik altijd uit als ze wel in huis een flatscreen hebben staan en een luxe leren bank, gloednieuwe keuken met alles erop en eraan etc.
een 2e hands tv van 5 jaar oud werkt ook prima, en een bankje van 300 euro kan je ook op zitten. het eten smaakt hetzelfde uit die oude woningbouwkeuken als uit een hoogglanswitte keuken met granieten aanrechtblad.

Kom op man, het oog wil ook wat,.. je koopt dingen niet alleen als statussymbool maar ook gewoon om jezelf er prettig bij te voelen.

nog wat voorbeeldjes:
nieuwe kleding/2e hands kleding
nieuwe fiets/stationsbarrel
Palm bier/ Jaeger Bier
nieuw mobieltje/ Nokia 3310 uit 1999 met Sim-only
Ipod/Blokker MP3-spelertje
Kapper/knipturk

need I say more?

[ Bericht 5% gewijzigd door RSie op 11-08-2009 17:14:13 ]

Heerlijk toch om te lezen hoe mensen hun best doen om het zich zelf moeilijker te maken dan ze nu hebben door geld te lenen voor een wagentje.
En dan byna verplicht dat ding voor 1200 euro al risk te verzekeren

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 17:09 schreef RSie het volgende:

[..]

je vergeet hierin wel even te bedenken dat voor sommige mensen een auto meer is dan alleen maar een vervoermiddel.
Persoonlijk heb ik er geen problemen mee om veel geld uit te geven aan een auto omdat ik gek ben van auto's en omdat ik ook nog eens 10-15 uur per week in dat ding doorbreng.
Mijn auto kost me op dit moment ook omgerekend meer dan wat ik per maand kwijt ben aan mijn huis.

de standaard reactie van mensen die vinden dat een auto te duur is etc. lach ik altijd uit als ze wel in huis een flatscreen hebben staan en een luxe leren bank, gloednieuwe keuken met alles erop en eraan etc.
een 2e hands tv van 5 jaar oud werkt ook prima, en een bankje van 300 euro kan je ook op zitten. het eten smaakt hetzelfde uit die oude woningbouwkeuken als uit een hoogglanswitte keuken met granieten aanrechtblad.

Kom op man, het oog wil ook wat,.. je koopt dingen niet alleen als statussymbool maar ook gewoon om jezelf er prettig bij te voelen.

nog wat voorbeeldjes:
nieuwe kleding/2e hands kleding
nieuwe fiets/stationsbarrel
Palm bier/ Jaeger Bier
nieuw mobieltje/ Nokia 3310 uit 1999 met Sim-only
Ipod/Blokker MP3-spelertje
Kapper/knipturk

need I say more?

Yes you need....

je vergeet zoiets als.... de tering naar de nering zetten... Dat betekent dat " het oog wil ook wat" pas mee kan doen als je die KEUZE hebt. Heb jehet geld niet, dan heb je die keuze IN PRINCIPE niet. Uiteraard, lenen.... maar ja... Tis best handig als je alles hebt afbetaald voordat je in je graf rolt, want die financiert Leen niet en dan is het wel handig als je wat geld hebt.

quote:

Op dinsdag 11 augustus 2009 17:09 schreef RSie het volgende:

[..]

je vergeet hierin wel even te bedenken dat voor sommige mensen een auto meer is dan alleen maar een vervoermiddel.
Persoonlijk heb ik er geen problemen mee om veel geld uit te geven aan een auto omdat ik gek ben van auto's en omdat ik ook nog eens 10-15 uur per week in dat ding doorbreng.
Mijn auto kost me op dit moment ook omgerekend meer dan wat ik per maand kwijt ben aan mijn huis.

de standaard reactie van mensen die vinden dat een auto te duur is etc. lach ik altijd uit als ze wel in huis een flatscreen hebben staan en een luxe leren bank, gloednieuwe keuken met alles erop en eraan etc.
een 2e hands tv van 5 jaar oud werkt ook prima, en een bankje van 300 euro kan je ook op zitten. het eten smaakt hetzelfde uit die oude woningbouwkeuken als uit een hoogglanswitte keuken met granieten aanrechtblad.

Kom op man, het oog wil ook wat,.. je koopt dingen niet alleen als statussymbool maar ook gewoon om jezelf er prettig bij te voelen.

nog wat voorbeeldjes:
nieuwe kleding/2e hands kleding
nieuwe fiets/stationsbarrel
Palm bier/ Jaeger Bier
nieuw mobieltje/ Nokia 3310 uit 1999 met Sim-only
Ipod/Blokker MP3-spelertje
Kapper/knipturk

need I say more?

Daar heb je 100% gelijk in MAAAAR........ dan moet je wel het geld ervoor hebben.
Ik heb ook graag mooie spullen, maar als ik het geld niet heb kan ik ook met minder af / gelukkig zijn

Ik ga absoluut niet lenen voor luxe artikelen, dat is namelijk complete waanzin gezien je ook met minder af kan.

Stel je hebt een lening hebt van +/- ¤ 15.000 met looptijd van 3 jaar. Indien je elke maand dan bijvoorbeeld ¤ 300 euro aflost heb je in totaal 10.800 betaald (natuurlijk komt hier nog rente etc. bij op). Als je dan je auto verkoopt voor ongeveer 5000 euro kun je dat bedrag dan in een keer betalen aan de "bank"? Geldt dat zowel voor een doorlopend krediet als een persoonlijke lening?

Op bovenstaande kan ik niet helemaal een duidelijk antwoord vinden.

Dat is inderdaad iets waar veel mensen zich op miskijken, de verhoogde eerste en de verhoogde laatste terugbetaling. Die laatste bedraagt vaak rond de 2000¤, wat best veel is als je daar niet op gelet hebt.

Dat geldt dus voor een doorlopend krediet en voor een persoonlijke lening? Of is een doorlopend krediet niet geschikt voor een auto? Want volgens mij krijg je bij een doorlopend krediet toch niet in een keer het hele bedrag uitgekeerd?

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 08:07 schreef mcaz het volgende:
Dat geldt dus voor een doorlopend krediet en voor een persoonlijke lening? Of is een doorlopend krediet niet geschikt voor een auto? Want volgens mij krijg je bij een doorlopend krediet toch niet in een keer het hele bedrag uitgekeerd?

Ik heb persoonlijk voor een DK gekozen, maar dat is voornamelijk omdat het vrij aflosbaar is en je in geval van nood ook zonder problemen weer geld eruit kan opnemen.
bij DK kan je net zoveel uitgekeerd krijgen als dat je zelf wilt omdat je het kan beheren als een bankrekening.
en bij aanvraag kan je ook je betaling een maandje overslaan als het die maand ff niet uitkomt.

Ik heb al meermalen gehad dat ik een auto later met wat winst kon verkopen en direct daarna mijn DK weer afbetaalde, tijdelijk goedkoper rondreed en daarna weer een nieuwe auto kopen vanuit datzelfde DK.

bij een PL is hetgeen je koopt ook direct de borg, duis als je het gebruikt voor een auto is die auto ook in theorie eigendom van de maatschappij. in het geval van een DK is wat je koopt ook daadwerkelijk van jezelf.
PL krijg je dus ook makkelijker dan een DK gewoon omdat er een onderpand voor is.

en zoals ik eerder al aangaf is het wellicht verstandig om een hogere lening af te sluiten dan je daadwerkelijk nodig hebt, namelijk hoe hoger jouw op te nemen bedrag is hoe lager je rente.
je moet je dan alleen wel inhouden om niet het restant op te gaan nemen voor nutteloze items.

maar zeer belangrijk, koop je een auto mbv een lening, kies een auto die niet als een idioot afschrijft!
ik kies zelf bijvoorbeeld meestal Cabrio's (want waardevaster) en koop ze alleen voor een bedrag dat op dat moment flink onder de marktprijs ligt. als je hem een paar jaar later weer de deur uit doet krijg je dan een bedrag ervoor terug waarvoor je zonder problemen je lening kan afbetalen en zelfs nog geld overhoudt.
dit is mij tot nu toe eigenlijk altijd gelukt.
Overigens stort ik tegenwoordig ook met regelmaat het geld dat ik die maand over heb als aflossing waardoor ik mijn lening binnen een veel kortere tijd aflos.

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 10:32 schreef RSie het volgende:

[..]

Ik heb persoonlijk voor een DK gekozen, maar dat is voornamelijk omdat het vrij aflosbaar is en je in geval van nood ook zonder problemen weer geld eruit kan opnemen.
bij DK kan je net zoveel uitgekeerd krijgen als dat je zelf wilt omdat je het kan beheren als een bankrekening.
en bij aanvraag kan je ook je betaling een maandje overslaan als het die maand ff niet uitkomt.

Ik heb al meermalen gehad dat ik een auto later met wat winst kon verkopen en direct daarna mijn DK weer afbetaalde, tijdelijk goedkoper rondreed en daarna weer een nieuwe auto kopen vanuit datzelfde DK.

bij een PL is hetgeen je koopt ook direct de borg, duis als je het gebruikt voor een auto is die auto ook in theorie eigendom van de maatschappij. in het geval van een DK is wat je koopt ook daadwerkelijk van jezelf.
PL krijg je dus ook makkelijker dan een DK gewoon omdat er een onderpand voor is.

en zoals ik eerder al aangaf is het wellicht verstandig om een hogere lening af te sluiten dan je daadwerkelijk nodig hebt, namelijk hoe hoger jouw op te nemen bedrag is hoe lager je rente.
je moet je dan alleen wel inhouden om niet het restant op te gaan nemen voor nutteloze items.

maar zeer belangrijk, koop je een auto mbv een lening, kies een auto die niet als een idioot afschrijft!
ik kies zelf bijvoorbeeld meestal Cabrio's (want waardevaster) en koop ze alleen voor een bedrag dat op dat moment flink onder de marktprijs ligt. als je hem een paar jaar later weer de deur uit doet krijg je dan een bedrag ervoor terug waarvoor je zonder problemen je lening kan afbetalen en zelfs nog geld overhoudt.
dit is mij tot nu toe eigenlijk altijd gelukt.
Overigens stort ik tegenwoordig ook met regelmaat het geld dat ik die maand over heb als aflossing waardoor ik mijn lening binnen een veel kortere tijd aflos.

Zo zat ik inderdaad ook te denken. Met welke partijen heb jij ervaring?

quote:

Op maandag 17 december 2007 16:45 schreef S1nn3rz het volgende:

[..]

mensen bij een bank hebben inzicht in het aantal persoonlijke leningen bij jun instelling. wat is daar onduidelijk aan? of welke bron wil je zien? het zal vast niet op nu.nl staan.

ik heb met verschillende mensen gesproken vant dit soort instellingen, en allemaal komen ze met dezelfde cijfers. maar goed, het zal wel niet geloofwaardig zijn totdat het op nu.nl staat ofzo.

je denkt toch niet dat de meeste mensen zo even om de 3 jaar 20.000 euro bijleggen voor een nieuwe auto?

Als je geen nieuwe auto kan betalen, moet je het niet doen. Ik zal nooit een nieuwe auto kopen omdat de afschrijving de 1e paar jaar het hoogst is. Ik importeer lekker uit Duitsland. Oja, van eigen geld

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 10:32 schreef RSie het volgende:

[..]

Ik heb persoonlijk voor een DK gekozen, maar dat is voornamelijk omdat het vrij aflosbaar is en je in geval van nood ook zonder problemen weer geld eruit kan opnemen.
bij DK kan je net zoveel uitgekeerd krijgen als dat je zelf wilt omdat je het kan beheren als een bankrekening.
en bij aanvraag kan je ook je betaling een maandje overslaan als het die maand ff niet uitkomt.

Ik heb al meermalen gehad dat ik een auto later met wat winst kon verkopen en direct daarna mijn DK weer afbetaalde, tijdelijk goedkoper rondreed en daarna weer een nieuwe auto kopen vanuit datzelfde DK.

bij een PL is hetgeen je koopt ook direct de borg, duis als je het gebruikt voor een auto is die auto ook in theorie eigendom van de maatschappij. in het geval van een DK is wat je koopt ook daadwerkelijk van jezelf.
PL krijg je dus ook makkelijker dan een DK gewoon omdat er een onderpand voor is.

en zoals ik eerder al aangaf is het wellicht verstandig om een hogere lening af te sluiten dan je daadwerkelijk nodig hebt, namelijk hoe hoger jouw op te nemen bedrag is hoe lager je rente.
je moet je dan alleen wel inhouden om niet het restant op te gaan nemen voor nutteloze items.

maar zeer belangrijk, koop je een auto mbv een lening, kies een auto die niet als een idioot afschrijft!
ik kies zelf bijvoorbeeld meestal Cabrio's (want waardevaster) en koop ze alleen voor een bedrag dat op dat moment flink onder de marktprijs ligt. als je hem een paar jaar later weer de deur uit doet krijg je dan een bedrag ervoor terug waarvoor je zonder problemen je lening kan afbetalen en zelfs nog geld overhoudt.
dit is mij tot nu toe eigenlijk altijd gelukt.
Overigens stort ik tegenwoordig ook met regelmaat het geld dat ik die maand over heb als aflossing waardoor ik mijn lening binnen een veel kortere tijd aflos.

Noem eens 1 reden waarom je geld zou lenen voor een auto. Zeker de bovengenoemde constructie is setting up for failure! Geld eruit trekken als het nodig. Wat denk je dat er gaat gebeuren als je een huis wilt kopen?! Lekker hoor die BKR registratie.. Lenen voor een auto
De enig lening die ik ooit heb gehad is voor ons huis..

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 10:32 schreef RSie het volgende:
maar zeer belangrijk, koop je een auto mbv een lening, kies een auto die niet als een idioot afschrijft!
ik kies zelf bijvoorbeeld meestal Cabrio's (want waardevaster) en koop ze alleen voor een bedrag dat op dat moment flink onder de marktprijs ligt.

dan heb je vaak ook de extreme wrakken vast...

Ik kan ook probleemloos een 3 jaar oude BMW 730d of een 320d full option aanschaffen voor nog geen 5000¤ hoor, maar de eerstkomende maanden weet je dat je een paar 1000 per maand zal mogen gaan uittrekken om die auto's op te lappen. Auto's kopen die extreem onder de marktprijs zitten is gewoon een 2de risico dat je neemt bovenop de lening.

Lenen voor een auto is gewoon dom; voor 500¤ heb je een auto die degelijk rijdt en het nog wel een jaartje uit zingt. Koop dan zoiets als je geen geld hebt voor iets duurders. Op zich komt dat op hetzelfde neer als lenen voor een TV; beiden kan je goedkoop oplossen, maar om een of andere reden (meestal om te tonen tov je buren dat je wel geld hebt) wil je toch boven je financiele mogelijkheden gaan leven.

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 11:16 schreef draaijer het volgende:

[..]

Noem eens 1 reden waarom je geld zou lenen voor een auto. Zeker de bovengenoemde constructie is setting up for failure! Geld eruit trekken als het nodig. Wat denk je dat er gaat gebeuren als je een huis wilt kopen?! Lekker hoor die BKR registratie.. Lenen voor een auto
De enig lening die ik ooit heb gehad is voor ons huis..

reden, ineens een baan krijgen op 60km afstand van je huis, zeer slecht te bereiken met OV en op dat moment geen stuiver op rekening hebben gezien spaargeld vaststaat. ook geen behoefte om mijzelf met een wrak voort te bewegen en dus gekozen voor een lening om op die manier een veilige en betrouwbare auto te kunnen kopen.

een negatieve BKR registratie krijg je pas wanneer je niet aan betalingen voldoet waar ik geen last van heb aangezien ik altijd netjes op tijd betaal. Zodra ik een huis wil kopen zorg ik dat de lening direct afgelost is, al moet daar de auto voor verkocht worden. maar gezien mijn uitzonderlijke situatie dat mijn all-in huurprijs lager ligt dan wat andere mensen betalen voor G/W/L ben ik absoluut niet van plan om op korte termijn te verhuizen.

ff snel rekensommetje, er komt maandelijks een netto bedrag op mijn rekening binnen van: 2000+ euro. (exacte bedrag gaat je geen reet aan)
mijn vaste lasten liggen onder de 400 p/m wat betekend dat ik per maand 1600+ euro vrij te besteden heb
waarom zou ik dan in godsnaam niet gewoon lekker een dikke wagen rijden en daarvoor een lening nemen.
daarnaast hou ik nog meer dan genoeg over om van te eten, kleden en feesten.
En dan vergeet ik nog bijna mijn vriendin waarmee ik samenwoon die ook gewoon een inkomen heeft.
geef mij eens 1 reden om niet te lenen? (afgezien van de rente op het geleende bedrag)

en wat jij meldt over de bovenstaande contructie, ik zeg niet voor Jan Lul dat je je gewoon moet inhouden en er geen geld uit opnemen.

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 11:33 schreef Athmozz het volgende:

[..]

dan heb je vaak ook de extreme wrakken vast...

Ik kan ook probleemloos een 3 jaar oude BMW 730d of een 320d full option aanschaffen voor nog geen 5000¤ hoor, maar de eerstkomende maanden weet je dat je een paar 1000 per maand zal mogen gaan uittrekken om die auto's op te lappen. Auto's kopen die extreem onder de marktprijs zitten is gewoon een 2de risico dat je neemt bovenop de lening.

Lenen voor een auto is gewoon dom; voor 500¤ heb je een auto die degelijk rijdt en het nog wel een jaartje uit zingt. Koop dan zoiets als je geen geld hebt voor iets duurders. Op zich komt dat op hetzelfde neer als lenen voor een TV; beiden kan je goedkoop oplossen, maar om een of andere reden (meestal om te tonen tov je buren dat je wel geld hebt) wil je toch boven je financiele mogelijkheden gaan leven.

niet als ik auto's koop voor handelsprijzen
En de wagens die jij noemt voor onder de 5000? als dat zo is wil ik weten waar jij ze haalt (legaal) dan zet ik direct een handel op!

en ja, voor 500 kan je inderdaad wel een auto vinden,.. maar daarbij weet je tenminste zeker dat je flink geld kwijt zal zijn aan onderhoud. dat hij binnen afzienbare tijd niet meer door APK heenkomt, ze minder zuinig rijden waardoor je kilometerprijs omhooggaat. veiligheid vergeet het maar. en dingen als comfort hoef je helemaal niet mee aan te komen.

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 14:55 schreef RSie het volgende:

[..]

reden, ineens een baan krijgen op 60km afstand van je huis, zeer slecht te bereiken met OV en op dat moment geen stuiver op rekening hebben gezien spaargeld vaststaat. ook geen behoefte om mijzelf met een wrak voort te bewegen en dus gekozen voor een lening om op die manier een veilige en betrouwbare auto te kunnen kopen.

een negatieve BKR registratie krijg je pas wanneer je niet aan betalingen voldoet waar ik geen last van heb aangezien ik altijd netjes op tijd betaal. Zodra ik een huis wil kopen zorg ik dat de lening direct afgelost is, al moet daar de auto voor verkocht worden. maar gezien mijn uitzonderlijke situatie dat mijn all-in huurprijs lager ligt dan wat andere mensen betalen voor G/W/L ben ik absoluut niet van plan om op korte termijn te verhuizen.

ff snel rekensommetje, er komt maandelijks een netto bedrag op mijn rekening binnen van: 2000+ euro. (exacte bedrag gaat je geen reet aan)
mijn vaste lasten liggen onder de 400 p/m wat betekend dat ik per maand 1600+ euro vrij te besteden heb
waarom zou ik dan in godsnaam niet gewoon lekker een dikke wagen rijden en daarvoor een lening nemen.
daarnaast hou ik nog meer dan genoeg over om van te eten, kleden en feesten.
En dan vergeet ik nog bijna mijn vriendin waarmee ik samenwoon die ook gewoon een inkomen heeft.
geef mij eens 1 reden om niet te lenen? (afgezien van de rente op het geleende bedrag)

en wat jij meldt over de bovenstaande contructie, ik zeg niet voor Jan Lul dat je je gewoon moet inhouden en er geen geld uit opnemen.

Een lening kerel Je staat al 0-1 achter!! Begrijp je dat niet!?
Als je genoeg geld zou verdienen, zou je inmiddels al geen lening meer hebben. Maar ik denk dat je gewoon niet met geld om kan gaan. Welke idioot neemt er nu een lening. Je huurt ook al en je hebt een lening. M.a.w. eigen vermogen opbouwen vind je dus niet belangrijk (aanname) maar voor de buurt een "dikke" bak wel?! Maar goed, veel plezier met je wagen kerel. Ik hoop maar dat deze niet gestolen zal worden of dat je 'm kort rijdt.

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 15:03 schreef RSie het volgende:

[..]

niet als ik auto's koop voor handelsprijzen
En de wagens die jij noemt voor onder de 5000? als dat zo is wil ik weten waar jij ze haalt (legaal) dan zet ik direct een handel op!

en ja, voor 500 kan je inderdaad wel een auto vinden,.. maar daarbij weet je tenminste zeker dat je flink geld kwijt zal zijn aan onderhoud. dat hij binnen afzienbare tijd niet meer door APK heenkomt, ze minder zuinig rijden waardoor je kilometerprijs omhooggaat. veiligheid vergeet het maar. en dingen als comfort hoef je helemaal niet mee aan te komen.

Joh als je geen geld hebt, koop dan een Opel Corsa Diesel. Ze zien er niet uit, maar ze zijn betrouwbaar, zuinig en super goedkoop in onderhoud. Als je veiligheid wilt, koop je gewoon een oudere Volvo en blijf je lekker rollen totdat je teller op 400k staat. Ik zie alleen maar excuses waarom je moet lenen.

Hebbie een net inkomen maar lukt het je nog niet 5000,- in een jaar te sparen voor een nette auto?
Njah, dan is lenen 'de' oplossing die velen al in de afgrond van de rente-last hebben gepleurd. Zelf weten, maar gewoon sparen en zonder extra lasten je eigen auto kunnen rijden heeft zo z'n voordelen.

Mensen die denken dat de meeste mensen hun auto cash afrekenen

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 15:12 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
Mensen die denken dat de meeste mensen hun auto cash afrekenen

Je ziet wel vaak dat de lager opgeleide mensen grijpen naar oplossing als lenen (m.u.v. hypotheek)

quote:

Op donderdag 13 augustus 2009 15:15 schreef draaijer het volgende:

[..]

Je ziet wel vaak dat de lager opgeleide mensen grijpen naar oplossing als lenen (m.u.v. hypotheek)

Dat is niet gelinkt aan opleiding, zelfs niet aan inkomen