Niet zo zeer het leen gedeelte maar meer het investeer gedeelte..
Heb me net voor 100 euro maar eens ingeschreven om te kijken wat het doet..
Het enige nadeel vind ik de 0,05% admin kosten (op zich die halve % is wel reeel alleen het min. van 25 euro per jaar is fors) want dat hakt voor de kleine investeerder er (te) flink in..
Ik ben benieuwd of er meer adepten zijn van dit fenomeen binnen de WGR club...?
en wat ze er van denken?
ik zou m'n geld d'r alleen niet insteken, ik vertrouw mijn medemens doorgaans niet zo...
Ik had het nog niet eerder gezien. Mijn belangrijkste vraag is hoe ze precies tot die creditrating komen (dwz wat zijn de normen voor AAA, AA, etc).
Jammer dat je een vaste verblijfplaats in NL moet hebben om investeerder te zijn, want ik vind het wel leuk om te verdienen aan paupers die plasma TV's kopen
Btw: die 0,5% die boober.nl inpikt is trouwens wel erg veel
Al die types die bij reguliere bankinstellingen niet meer terecht kunnen voor leningen (tenzij tegen woekerrentes) die kunnen bij boober nog steeds terecht. Voor een uitlener die 3% op z'n bankrekening krijgt lijkt een rente van 7,5% die hij krijgt op een C-lening met een looptijd van 36 maanden natuurlijk fantastisch, maar dat zou weleens veel te laag kunnen blijken gezien het percentage van die leningen dat nooit wordt terugbetaald.
Deze gast heeft een C-rating en geen eigen huis en vraagt een lening van 8% (waarvan de investeerder dus 7.5% krijgt). Genoeg mensen die daarop bieden
Motivatie: "De belastingschuld dat ik heb wil ik met dit bedragaflossen en huishoudelijkapparatuur aanschaffen die aan vervanging toe zijn, gasfornuis, nieuw bed en koelkast"
Deze gast met C-rating en zonder eigen huis vraagt een lening van 7.5% (7.0% voor de investeerder) met een looptijd van 60 (!) maanden.
Tsja...
quote:Als we ervan uit gaan dat de investeerders club redelijk constant is, dan zullen deze na een paar defaults (dus geen terugbetaling), minder geneigd tegen deze tarieven te lenen en dan zal het tarief dus op gaan lopen.Op vrijdag 9 februari 2007 05:36 schreef SeLang het volgende:
Ik verwacht trouwens dat de uitleners de tarieven voor slechte leningen naar te lage niveaus zullen trekken omdat ze de risicos te laag inschatten. Want wat weet een doorsnee particulier nu over krediet risico?
Wat je nu ziet is dat leningen met een hoge rating snel vol lopen. AAA en AA zijn gegarandeerd voor 99.5 en 90%. Leningen met een lagere rating en zeer lange looptijd (b.v. lening #40, EUR 10K, 60 maanden, 4.50%) loopt voor geen meter. Ik verwacht ook niet dat deze lening vol gaat lopen, waardoor deze lener zijn rente tarief zal moeten verhogen wil deze wel voor de lening in aanmerking komen.
quote:Wat ik interessant vind is om te zien waar mensen zoal voor (zeggen) te willen lenen. Je komt de gekste dingen tegen. Als je een mooie tuin wilt: spaar er dan maar voor zou ik zeggen. Haal wat leuke spulletjes bij het tuincentrum en doe het daarmee totdat je het geld bij elkaar gespaard hebt.Op vrijdag 9 februari 2007 05:49 schreef SeLang het volgende:
Motivatie: "De belastingschuld dat ik heb wil ik met dit bedragaflossen en huishoudelijkapparatuur aanschaffen die aan vervanging toe zijn, gasfornuis, nieuw bed en koelkast"
Maar tegenwoordig willen veel (de meeste?) alles METEEN en NU. En dat gaat dus niet!
quote:Ik denk dat je aanname (dat de investeerdersclub constant is) fout is.Op vrijdag 9 februari 2007 10:38 schreef josvr het volgende:
[..]
Als we ervan uit gaan dat de investeerders club redelijk constant is, dan zullen deze na een paar defaults (dus geen terugbetaling), minder geneigd tegen deze tarieven te lenen en dan zal het tarief dus op gaan lopen.
Wat je nu ziet is dat leningen met een hoge rating snel vol lopen. AAA en AA zijn gegarandeerd voor 99.5 en 90%. Leningen met een lagere rating en zeer lange looptijd (b.v. lening #40, EUR 10K, 60 maanden, 4.50%) loopt voor geen meter. Ik verwacht ook niet dat deze lening vol gaat lopen, waardoor deze lener zijn rente tarief zal moeten verhogen wil deze wel voor de lening in aanmerking komen.
Want investeerders die slechte ervaringen hebben lopen weg van de slechte leningen, maar door de lage drempel zijn er altijd onwetende newbies die denken dat ze een goede deal hebben omdat ze een procentje meer krijgen. Ik denk namelijk niet dat veel mensen echt een gedegen risicoanalyse zullen doen op grond van de creditrating.
quote:Ja daar heb je ook wel weer gelijk in.Op vrijdag 9 februari 2007 10:44 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ik denk dat je aanname (dat de investeerdersclub constant is) fout is.
Want investeerders die slechte ervaringen hebben lopen weg van de slechte leningen, maar door de lage drempel zijn er altijd onwetende newbies die denken dat ze een goede deal hebben omdat ze een procentje meer krijgen. Ik denk namelijk niet dat veel mensen echt een gedegen risicoanalyse zullen doen op grond van de creditrating.
[ Bericht 2% gewijzigd door MacDweal op 10-02-2007 00:41:06 ]
maar het is kanp veel werk vind ik om je geld telkens te moeten verdelen onder 10 leners...
of je bent net te laat of de lening staat nog 11 dagen open...
duurt mij allemaal welw at lang....
maar echt definitief is er nog niks van me rekening afgeschreven...uiteraard hou ik jullie op de hoogte
Ik heb nog steeds niets gehad hij was me wel toegezegd
quote:Ik doe ook mee. Ik snap je kritiek niet. Ik heb al zeker ingeschreven op 40 leningen.Op dinsdag 20 februari 2007 19:54 schreef tinny het volgende:
maar het is kanp veel werk vind ik om je geld telkens te moeten verdelen onder 10 leners...
of je bent net te laat of de lening staat nog 11 dagen open...
duurt mij allemaal welw at lang....
maar echt definitief is er nog niks van me rekening afgeschreven...uiteraard hou ik jullie op de hoogte
Als je te laat bent moet je vaker kijken. Als de lening vervalt omdat er te weinig interesse is, dan zal de meerderheid de condities (rente) wel niet interessant vinden. Vooral lange looptijden met relatief lage rente lopen voor geen meter.
quote:Boober loopt nu een maand en werkt best aardig. Leningen met lage rentes lopen nooit vol en lopen dus af. Vervolgens wordt door de lener de rente condities aangepast. Vervolgens loopt de lening wel of nog steeds niet.Op vrijdag 9 februari 2007 05:36 schreef SeLang het volgende:
Ik verwacht trouwens dat de uitleners de tarieven voor slechte leningen naar te lage niveaus zullen trekken omdat ze de risicos te laag inschatten. Want wat weet een doorsnee particulier nu over krediet risico?
Dus het werkt wel degelijk. Leningen < 5% lopen helemaal niet. Leningen met zeer lange looptijd lopen alleen met hoge rente percentages.
Dus de meeste uitleners snappen het spelletje dus wel.
Het zal ook wel even de beginnersaanloop zijn
Ik heb 2 leningen die op 16 febr zijn volgelopen: #59 van "surensri" en #62 van "Jacobus53".
Van beiden is gisteren het bedrag afgeschreven. Dus als jij een van deze twee bent kun je dit geld snel tegemoet zien.
Dus laat even weten als je het gekregen hebt dan weet ik ook dat Boober geen rovers nest is
Succes
Zodra ik het heb gestort gekregen zet ik het hier neer
[ Bericht 5% gewijzigd door Maria45 op 06-03-2007 15:38:01 ]
Dus volgens mij hebben ze gewoon gewacht tot 1 maart met de admin en in één keer alles aangeboden...
Ben benieuwd bij de eerste maand betalingen (zouden die nu navenant de uitbetaal datum gaan lopen of op vaste data aan het iend van de maand?)
quote:De aflossing/rente wordt direct op je bankrekening gestort, dus niks virtueel. Dat virtueel is alleen bij het uitlenen niet bij het terugbetalen.Op dinsdag 6 maart 2007 20:17 schreef tinny het volgende:
en wordt het maandbedrag no virtueel elke maand gestort? en kun je dan aangeven wat je er mee doet (terug storten op je bankrekening of verder investeren?) want dat is mij nog niet duidelijk.
quote:Nee want 5 en 6 maart zijn er weer een hele trits leningen afgeschreven van mijn rekening. Ik denk dat ze in februari gewoon een achterstand hadden.Op dinsdag 6 maart 2007 20:19 schreef tinny het volgende:
Overigens begint het bij mij nu ineens ook te lopen... op 1 maart is er ineens voor 7 leningen iets afgeschreven.
Dus volgens mij hebben ze gewoon gewacht tot 1 maart met de admin en in één keer alles aangeboden...
Ben benieuwd bij de eerste maand betalingen (zouden die nu navenant de uitbetaal datum gaan lopen of op vaste data aan het iend van de maand?)
quote:Nee hoor. Boober pakt 0.5%. maar dit is al verekend in het bedrag dat staat onder 'maandelijks te ontvangen.' Dus zolang de lener braaf betaald en boober niet falliet gaat zal dit wel gebeuren hoop ikOp dinsdag 6 maart 2007 21:58 schreef Fastmatti het volgende:
Je moet wel uitkijken met die rentepercentages. Stel dat je 7,5% rente hebt afgesproken dan krijg je echt maar iets van 3 a 3,5%.
quote:Doordat er elke maand een klein bedrag wordt afgelost, gaat de effectieve rente naar beneden. Als je daar dus niets meer mee doet is de effectieve rente echt niet zoveel hoger dan de spraarrente. Dit zie je ook gebeuren in die Excel-sheet.Op dinsdag 6 maart 2007 22:07 schreef josvr het volgende:
[..]
Nee hoor. Boober pakt 0.5%. maar dit is al verekend in het bedrag dat staat onder 'maandelijks te ontvangen.' Dus zolang de lener braaf betaald en boober niet falliet gaat zal dit wel gebeuren hoop ik
[ Bericht 100% gewijzigd door Lyvestile op 09-03-2007 11:09:38 ]
quote:Lening #62 is net bij mij op status 'uitbetaald' gegaan dus als het goed is heb je het bedrag ontvangen of gebeurd dit de komende dagen. Groetjes, JosOp dinsdag 6 maart 2007 14:52 schreef Maria45 het volgende:
Oke die van 62 is van mijn man en mij bedankt voor het melden
Zodra ik het heb gestort gekregen zet ik het hier neer
we zullen het dan nu een dezer dagen op onze rekening krijgen
Ik meld het hier als het er op staat
Dank je wel voor het melden
[ Bericht 100% gewijzigd door Lyvestile op 09-03-2007 11:06:09 ]
Het staat er op hoor dus het is in orde
groetjes
quote:Ja mijn eerste is ook van 21-2-2007 (lening #19, de jouwe ook?) en ook nog niets gezien. Ik den k dat je wat ongeduldig bent. 21 maart was afgelopen woensdag. Dus als het al is afgeschreven 21 maart, en het is 22 maart (donderdag) bijgeschreven (best case scenario), dan lijkt het mij onwaarschijnlijk dat het er vrijdag al op staat.Op zaterdag 24 maart 2007 17:12 schreef tinny het volgende:
iemand van de investeerders al wat geld ontvangen? Mijn eerste investering is van 21-2-2007, maar heb nu een maand en een paar dagen later nog niks ontvangen, maar ben misschien wat ongedudlig?
Ik kijk het volgende week even aan.
Trouwens: dit is wel een aardige Boober weblog: http://boober.blog2blog.nl
quote:PrachtigOp vrijdag 9 februari 2007 04:41 schreef SeLang het volgende:
want ik vind het wel leuk om te verdienen aan paupers die plasma TV's kopen
[bron: FiscAlert.nl]
Indien nodig schakelt Boober een incassoburo in om het geld los te peuteren bij de lener.
In de VS en Engeland loopt iets dat vrijwel gelijk is al langere tijd.
Ondanks de risico's ben ik hier als uitlener aan begonnen, en ik ben benieuwd of ik hier in contact kan komen met andere uitleners. ik heb namelijk nog best wat vragen, en helaas is Boober niet geneigd deze te beantwoorden.
Bijvoorbeeld deze: op de site is sprake van een mogelijke "verzekering tegen wanbetaling". In de schermpjes die je doorloopt bij het intekenen op een lening is er echter geen optie om deze verzekering af te sluiten. Er staat ook nergens wat deze verzekering moet kosten. Hoe zit dit?
Verder verbaas ik me over de hoge rentes die worden geboden door de leners (verschillende leners bieden 10-13% rente). Gelukkig ben ik niet al te ervaren met het lenen van geld, maar dat moet bij een bank toch goedkoper kunnen???
[ Bericht 99% gewijzigd door buzzer op 27-03-2007 23:06:15 ]
Wat ik me vooral afvraag is hoe groot de kans is dat je je geld níét terugkrijgt en of het dus de moeite waard is.
De enige vraag waar ik dan mee zou zitten. Hoe erg is iemand te vertrouwen die blijkbaar voor iets van 7000¤ spullen koopt bij wehkamp terwijl hij/zij weet dat er eigenlijk geen geld voor beschikbaar is? Wie staat er dan garant voor die persoon?
Er staat summier iets op de Boober site, maar aan die info heb je eigenlijk niks.
quote:Niemand dus, dat is ook het risico van dat soort spelletjes, mensen die niet de alarmbellen bij het BKR laten rinkelen zullen gewoon naar een bank gaan tegen lagere rentes.Op dinsdag 27 maart 2007 23:32 schreef Icey1986 het volgende:
Hmm, grappig systeem. Kijk bijv. hier eens naar. Gewoon als een voorbeeldje. Deze persoon betaald naar eigen zeggen 17% rente bij wat postorde-bedrijven. Door 7000¤ te lenen tegen 10% rente gaat hij er goed op vooruit. Voor de mensen die hem dat geld lenen is het ook een leuke investing want 10% is niet niks.
De enige vraag waar ik dan mee zou zitten. Hoe erg is iemand te vertrouwen die blijkbaar voor iets van 7000¤ spullen koopt bij wehkamp terwijl hij/zij weet dat er eigenlijk geen geld voor beschikbaar is? Wie staat er dan garant voor die persoon?
Behoorlijk risicovol spelletje lijkt me zo
quote:ok... dus de grote vraag is dan waarom dit persoon niet gewoon bij de ABN binnenstapt en daar wat geld leent tegen minder dan de 12.5% die hij daar biedt als hij zo'n fantastisch salaris heeftMotivatie
Ik wil graag zo snel mogelijk een andere auto. Mijn vorige auto is niet door de APK gekomen...Ik heb de auto nodig voor woon// werk verkeer! Wie helpt mij ? Aflossen geen probleem ik heb een prima salaris !
Nog een leuke..
quote:heel toevallig is geen een van de openstaande aanvragen van die rating, dus niks geen garantie. Ja dat lener een deurwaarder achter zich aankrijgt na wanbateling, maar van de kale kippen daar kun je ook niet plukken# Garantie tegen wanbetaling: Boober is de enige instantie in Nederland die dit aanbiedt. Deze garantie geldt momenteel enkel voor de hoogste credit ratings. Voor AAA garanderen we 99,5% op het verschuldigde kapitaalsaldo en de rente. De AA rating heeft een garantie van 90% op het openstaande saldo en de rente.
[ Bericht 18% gewijzigd door Sjonnjoop op 27-03-2007 23:47:52 ]
Daarnaast denk ik (misschien naief) dat je een incassoburo niet zomaar ontloopt. Als uitlener hoef je niet achter je centjes aan.
Volgens Boober is er in Engeland een wanbetalingspercentage van 0.05%...
Het leek mij wel een leuke manier om (tijdelijk) wat geld kwijt te kunnen zodat het wat meer genereert dan 'papier' op mijn bankrekening... Maar ik werd niet echt enthousiast van de mensen die leningen aanvragen. Kan iemand misschien wat uitleggen?
Opzich is het idee wel goed, maar ik zou het dan in een ander jasje gieten. Kijk bijv, naar studenten/vrienden die onderling geld uitlenen. Vele studenten hebben gewoon een zaterdagsbaantje maar soms loopt de stufiefinanciering/loon-uitbetaling niet helemaal gelijk met de wekelijkse bestedingen. Studenten zijn welliswaar iets minder betrouwbaar maar ze hebben vaak minder geld nodig (denk aan 50~100 euro) en voor een kortere periode. Hmm, binnenkort eens wat wettenbundels erbij pakken en kijken of ik daar wat tijd in wil investeren.
quote:In Engeland hebben ze ookOp dinsdag 27 maart 2007 23:46 schreef worker het volgende:
Dat is inderdaad de grote vraag. Er zullen genoeg mensen met geldzorgen proberen bij boober geld los te peuteren. Je kunt je daar dus enigszins tegen beschermen door te kijken naar de rating, al moet nog blijken hoe betrouwbaar deze is.
Daarnaast denk ik (misschien naief) dat je een incassoburo niet zomaar ontloopt. Als uitlener hoef je niet achter je centjes aan.
Volgens Boober is er in Engeland een wanbetalingspercentage van 0.05%...
quote:In NL:Everyone who wants to borrow is identity-checked, credit-checked and risk-assessed. All Zopa borrowers have good credit histories, and anyone with high levels of unsecured debt or a history of not repaying credit is prevented from borrowing.
quote:Dat betekent dus dat je met bv 600 netto in de maand, 20K ergens anders in het rood gewoon lekker door kan lenenWij hanteren een streng acceptatiebeleid. Een lener kan alleen een lening aanvragen indien hij voldoet aan de volgende voorwaarden: Ouder dan 18 jaar. Vast dienstverband en/of regelmatig inkomen. Vaste woon- en verblijfplaats in Nederland. Een rekening bij een in Nederland erkende en gevestigde bank.
In NL vul je zo te zien zelf wat gegevens in en krijg je je rating, dat je die persoon misschien ook wel op elke blacklist van NL banken tegenkomt staat daar los van.
Van een kale kip kun je niet plukken, ook een deurwaarder niet
[ Bericht 1% gewijzigd door Sjonnjoop op 27-03-2007 23:59:47 ]
Zie BOOBER Fan topic (investeerders kant)
.quote:Volgens de website van Boober wordt de rating door een extern bureau gedaan. Ik ga er vanuit dat er meer background checking plaatsvind dan het laten invullen van een internet formuliertje.Op dinsdag 27 maart 2007 23:50 schreef Sjonnjoop het volgende:
[..]
In Engeland hebben ze ook
[..]
In NL:
[..]
Dat betekent dus dat je met bv 600 netto in de maand, 20K ergens anders in het rood gewoon lekker door kan lenen
In NL vul je zo te zien zelf wat gegevens in en krijg je je rating, dat je die persoon misschien ook wel op elke blacklist van NL banken tegenkomt staat daar los van.
Van een kale kip kun je niet plukken, ook een deurwaarder niet
quote:Dit is echt een misverstand. De effectieve rente lijkt naar beneden te gaan, maar tegelijkertijd neemt het uitgeleende bedrag ook af! Dat al afgeloste geld kun je opnieuw aan iemand uitlenen.Op dinsdag 6 maart 2007 22:14 schreef Fastmatti het volgende:
[..]
Doordat er elke maand een klein bedrag wordt afgelost, gaat de effectieve rente naar beneden. Als je daar dus niets meer mee doet is de effectieve rente echt niet zoveel hoger dan de spraarrente. Dit zie je ook gebeuren in die Excel-sheet.
quote:Da's heel interessant. Er zijn dus al 4 mensen die hier al meer dan 15.000 euro in hebben zitten.Op woensdag 28 maart 2007 08:39 schreef josvr het volgende:
Check de BOOBERWATCH. Hier kun je de laatste wijzigingen zien, alsmede de grootste leners en uitleners. http://vdtoorn.nl/booberwatch.php
Ik heb ook nog wel wat geld staan waar ik eens mee zou kunnen spelen.
edit: http://www.ad.nl/economie/article1224754.ece
0,05% wanbetaler? Mwah...
[ Bericht 36% gewijzigd door horney_dorney op 28-03-2007 14:38:29 ]
quote:Dan blijft mijn vraag nog staan wat de Credit Ratings AAA t/m D precies betekenen. Hoe erg in de shit zit iemand die rating C of D heeft gekregen???De vermelding berust op een kennelijke fout op onze site waarvoor onze excuses. Leners hebben de mogelijkheid zich te verzekeren tegen wanbetaling in geval van : overlijden werkeloosheid en arbeidsongeschiktheid. Indien een lener een dergelijke verzekering heeft afgesloten constateert Boober dit en vermeldt dat bij de gegevens van de lener. Deze verzekering heeft geen invloed op de credit rating maar dient louter als extra informatie voor de uitlener. Het is echter nog niet mogelijk voor leners een dergelijke verzekering af te sluiten. Wij verwachten dat we dit binnen een maand voor elkaar hebben.
quote:Mmja, maar BKR check is de enige goede check en die doen ze niet. Zomaar een bedrijfje kan erg weinig checken aangezien je totaal geen rechten hebben in wat voor inzage in welke gegevens dan ook.Op woensdag 28 maart 2007 13:33 schreef worker het volgende:
[..]
Volgens de website van Boober wordt de rating door een extern bureau gedaan. Ik ga er vanuit dat er meer background checking plaatsvind dan het laten invullen van een internet formuliertje.
quote:Heel ergOp woensdag 28 maart 2007 19:46 schreef worker het volgende:
ik heb eindelijk bericht van Boober over de verzekering tegen wanbetaling:
[..]
Dan blijft mijn vraag nog staan wat de Credit Ratings AAA t/m D precies betekenen. Hoe erg in de shit zit iemand die rating C of D heeft gekregen???
Hoe erg zit iemand in de shit die via internet bv 12% betaald terwijl hij bij de bank voor minder kan lenen ( maar dan de BKR check tegenkomt).. De wannebe yuppen willen luxe goederen terwijl ze eigenlijk geen geld hebben. De sjonnies willen geld voor hun autos. Ik vind het idee goed. Het moet alleen nog bewezen worden, en ze moeten het waterdicht maken. Zodat investeerders weinig risico lopen.
quote:Valt het wel waterdicht te maken?Op zaterdag 31 maart 2007 17:46 schreef DoimeN het volgende:
Het leukste van deze site is dat je kan zien waarom mensen geld lenen. De echte hardcore leners lenen om een andere lening aftebetalen
Ik vind het idee goed. Het moet alleen nog bewezen worden, en ze moeten het waterdicht maken. Zodat investeerders weinig risico lopen.
Zo ja, waarom hebben banken het dan nog nooit waterdicht gemaakt (voor zichzelf).
Kijk naar die lening (nummer 19) waarover het de laatste posts gaat, dit is 1 van de eerste leningen die via boober geregeld zijn. Ik hoop voor boober dat die incassoproblemen waar ze over praten problemen zijn bij boober zelf, maar die lener zou het best wel eens kunnen zijn die het verziekt voor boober.
Ik sluit namelijk helemaal niet uit dat die betreffende lener van zijn februari salaris de laatste termijn betaling heeft moeten doen aan DSB (temeer er 100 euro minder is ingeschreven op boober dan gevraagd, en DSB heel waarschijnlijk niet volledig met boober geld is afgelost), en nu problemen heeft om op 21 maart de eerste aflossing aan boober te doen (moet immers ook van het feb salaris, omdat maart nog niet binnen is). 21 april zou die wel eens hetzelfde probleem kunnen hebben (dan moeten er 2 aflossingen van het maart salaris afgaan, 1 op 3 april, 1 op 21 april). Als nummer 19 echt zo'n hardcore lener is uit jouw post voorzie ik in de toekomst nog veel incassoproblemen (de 21ste is eigenlijk altijd aan het einde van de salaris maand, en het is een veel gehoorde klacht, het salaris is op, en ik heb nog een stuk maand over, moet dus nog maar zien dat deze lener elke maand die aflossing tot het einde van de salarismaand op de rekening laat staan, niet uit te sluiten is het dat er zeer vaak melding gemaakt gaat worden dat de aflossing een week op zich laat wachten tot het nieuwe salaris binnen is)
Als die incassoproblemen bij de lener liggen dan is dat een hele slechte reclame voor boober, en kan dat ze wel eens de kop kosten (veel te vlug problemen, waardoor er geen vertrouwen bij een deel van de geldschieters zal komen, en een ander deel die het een kans wilden geven afhaken). En de enige manier om dat vertrouwen te wekken is om garanties te geven, en dan moet er gelijk weer een groter deel van die renteinkomsten als bijdrage afgestaan worden (waaarbij het weer steeds meer op een bank begint te lijken met het verschil tussen betaalde en ontvangen rente).
Ik voorzie idd problemen als mensen geen vertrouwen krijgen in deze manier van lenen. Er moeten eerst een paar leningen afgelost zijn voor het echt gaat lopen denk ik. Onder het mom van: als er 1 schaap over de dam is gaan er mee.
dag geld
quote:of een avondje roulette spelen doet ook wonderen met je spaargeld
quote:Nope, waardoor je dus gewoon jezelf nog verder in de shit kan werken zonder dat de bank het weetOp zondag 1 april 2007 01:07 schreef simone_van_dorp het volgende:
De vraag is: worden leners, mensen die dus een lening krijgen via boober, ook aangemeld voor die lening bij BKR????? Ofwel, registreert Boobs.nl de lening bij het BKR, meldt zij deze aan of niet??
Eindelijk geld voor de 4e auto of dat fijne bubbelbad
(of uberhaupt toetst bij de BKR want daar zie ik bij de accpetatie niets van terug)
[ Bericht 33% gewijzigd door tinny op 01-04-2007 11:31:18 ]
quote:Je hebt dus geld uitgeleend zonder je daarin te verdiepen? Ga zelf maar eens bedenken of dat nou echt bijzonder slim isOp zondag 1 april 2007 11:22 schreef tinny het volgende:
ik vind het nog steeds wel interessant om te weten of BOOBER leners nu aanmeldt bij BKR??
(of uberhaupt toetst bij de BKR want daar zie ik bij de accpetatie niets van terug)
quote:Ik heb in een spontane aktie inderdaad 100 hele euro's er in gepompt.Je hebt dus geld uitgeleend zonder je daarin te verdiepen? Ga zelf maar eens bedenken of dat nou echt bijzonder slim is
Ik vond het het leukste initiatief sinds tijden...
Ik wil kijken hoe en of het werkt... en ja... ik had net zo goed ook honderd euro kunnen affakkelen of aan jou geven...
quote:Wat is er cool aan vragen?Op zondag 1 april 2007 15:32 schreef SeLang het volgende:
Op zich is het gewoon cool om woekerrentes te vragen aan paupers die een plasma TV willen kopen
Krijgen dan ben je pas cool bezig.
Als het alleen bij vragen blijft zit je met nog meer kosten (interim justitia) terwijl je niets terugziet van je geld.
Ik zou trouwens heel erg uitkijken (heb die algemene voorwaarden van boober eens bekeken) met dit "spel", het is nogal eenzijdig geregeld allemaal (alles ten gunste van boober). Zo heb je als uitlener geen enkele bevoegdheid om een incasso te starten als boober dat weigert, terwijl elke handeling door boober wel namens en voor kosten van jou als uitlener is.
Mag je dan ook zelf die beslissing tot incasso nemen zeg
quote:Heb je de algemene voorwaarden gelezen?Op zondag 1 april 2007 14:22 schreef tinny het volgende:
[..]
Ik heb in een spontane aktie inderdaad 100 hele euro's er in gepompt.
Ik vond het het leukste initiatief sinds tijden...
Ik wil kijken hoe en of het werkt... en ja... ik had net zo goed ook honderd euro kunnen affakkelen of aan jou geven...
Volgens mij kan het totaal niet uit namelijk bij het soort bedragen waar jij over praat, en de hogere bedragen stap je niet zomaar mee in denk ik.
1. Je betaalt elk jaar 9.95 aan boober (artikel 6.1 van de algemene voorwaarden)
2. Je kan (ook als uitlener) pas opzeggen op het moment dat alle leningen waaraan je meedoet zijn afbetaald (op 1 uitzondering na, maar dan ben je je 100 euro ook kwijt).
Om precies gelijk te draaien zou jij dus minimaal 9,95% + 0,5%=10.45% op elke lening moeten krijgen. Waarbij je niet te maken moet krijgen met wanbetaling.
Volgens mij is er hier maar 1 partij die lachende derde is, en dat is boober (en misschien wel interim justitia, als die 20 uitleners voor 1 inlener 20 keer weet aan te slaan)
quote:Ik heb ook helemaal niet gezegd dat ik met die 100 euro binnenloop????! (wel goed blijven lezen he frederik)Op zondag 1 april 2007 16:10 schreef frederik het volgende:
Volgens mij kan het totaal niet uit namelijk bij het soort bedragen waar jij over praat,
Ik heb gezegd dat ik het een "leuk" initiatief vond en om te kijken of de administratie achter BOOBER ook echt werkt ben ik met 100 euri's gestart.
Loopt het goed... stort ik makkelijk nog wat bij (transactiekosten meegerekend begint het nl. pas te lopen vanaf 500 euro, en je moet alles wat je terugkrijgt gelijk herinvesteren, maar dat is ook in vorige replies in dit topic al te lezen en dat wist ik bij voorbaat ook al)
Loopt het niet goed (BOOBER betaalt niet of veel wanbetalers) ...dan ben ik een ervaring rijker en 100 euri armer.
100 euro affakkelen is tot daar aan toe maar om dit nu gelijk met 1000 euro te doen...
Vandaar de affakkel "geef-het-aan-jou" quote...
quote:En, heb je het geld al binnen?Op zaterdag 31 maart 2007 10:27 schreef tinny het volgende:
net een mailtje gehad van BOOBER er waren wat problemen met incasseren van de eerste leningbedragen voor 3 april staat het geld op de rekeing van de investeerder
En mensen die hierin investeren, terwijl ze 'veel informatie missen', die verdienen het gewoon om het schip in te gaan.
Zie trouwens ook http://boober.blog2blog.nl.
quote:En, heb je het geld al binnen?
quote:Als het te mooi lijkt om waar te zijn, dan is dat doorgaans ook het geval.
Ze wachten gewoon een paar dagen met het uitkeren van het geld, de rente van die dagen wordt opgestreken door 'de bank'. Maar het kan ook gewoon zo zijn dat je je geld helemaal niet krijgt.
quote:Je loopt een (klein) risico dat de 'leners' het niet terugbetalen, dus risico moet je spreiden over meerdere leningen. Daarnaast moet Boober ook je geld nog overmaken, dus ik zou even afwachten wat mede fokkers te zeggen hebben.Op woensdag 4 april 2007 21:52 schreef Janteh het volgende:
tvp, ik kan dus maximaal gaan lenen bij de IBG en dat dan hier in stoppen, meer rente ontvangen dan ik betaal en dus geld verdienen! of zie ik nu iets over het hoofd?
En anders is het zéker een goede investering.
quote:Maak daar maar van dat je een behoorlijk risico loopt dat leners niet terugbetalen, zonder BKR kan elke mongool daar geld lenen en heel fijn dat er een deurwaarder ingeschakeld kan worden, maar van een kale kip met al bergen andere onbetaalde rekeningen kun je niet plukkenOp woensdag 4 april 2007 21:55 schreef 205_Lacoste het volgende:
[..]
Je loopt een (klein) risico dat de 'leners' het niet terugbetalen, dus risico moet je spreiden over meerdere leningen. Daarnaast moet Boober ook je geld nog overmaken, dus ik zou even afwachten wat mede fokkers te zeggen hebben.
En anders is het zéker een goede investering.
Dus nee je moet daar je IBG geld niet storten, kun je nog beter staatsobligaties kopen, weet je tenminste zeker dat je zonder gezeik je geld terugkrijgt.
quote:Dat levert geen winst op, want de rente van de IB-Groep is gekoppeld aan het rendement op kortlopende staatsobligaties.Op woensdag 4 april 2007 22:14 schreef Sjonnjoop het volgende:
[..]
kun je nog beter staatsobligaties kopen, weet je tenminste zeker dat je zonder gezeik je geld terugkrijgt.
quote:Je doet in dit topic al twee keer alsof een plasma tv iets heel bijzonders is.. die dingen kosten nog maar een goede 1000 euro voor een 42" manOp zondag 1 april 2007 15:32 schreef SeLang het volgende:
Op zich is het gewoon cool om woekerrentes te vragen aan paupers die een plasma TV willen kopen
quote:Ik ken een hoop mensen die geen 1000 euro per maand over houden, en ook niet na 5 maanden 'sparen'. En ik ken ook een hoop mensen (de meeste zijn dezelfde) die vooral interessant willen doen naar de buitenwacht en waarvoor het dus heel belangrijk is wat andere mensen van hun denken. Lekker pochen en poenerig doen dus.Op donderdag 5 april 2007 14:43 schreef tre het volgende:
[..]
Je doet in dit topic al twee keer alsof een plasma tv iets heel bijzonders is.. die dingen kosten nog maar een goede 1000 euro voor een 42" man
Er zijn ook een hoop mensen (meestal weer diezelfde) die denken dat ze recht hebben op een plasma, auto, spelcomputer, elke maand nieuwe kleuren. Dat is toch gewoon je RECHT? Maakt toch niet uit of je het kunt betalen, het gaat erom dat je er RECHT op hebt. Iedereen heeft RECHT op een 42" plasma. ZIj ook. Het is namelijk eerste levensbehoefte. Je gaat namelijk dood zonder elke maand nieuwe kleuren of een plasma TV. Snap dat dan. En als ze in de schuldhulpverlening komen is het NOOIT hun schuld. Zij konden er niks aan doen. Het was hun ex. Die heeft het gedaan. Het ligt niet aan hun zelf.Niks ligt aan hun zelf.
En denk nou niet dat deze mensen niet bestaan want ze bestaan wel, en in grote hoeveelheden. Dat jij ze niet kent is een kwestie van sociale klasse. Er zijn echt mensen die zo denken als hierboven beschreven.
Als je me niet geloofd: zie b.v. De Telegraaf op zaterdag. Pagina 3 of 5. Een of ander jankverhaal. Elke week weer. Ze konden er echt niks aan doen.
[ Bericht 16% gewijzigd door josvr op 05-04-2007 15:26:10 ]
Gelukkig ken ik dat soort mensen dan weer niet.
Ik denk dus ook vaak: SPAAR NOU TOCH EERST!, maar deze mensen zijn gewoon te dom.
Ik heb geen lening genomen om een nieuwe huisinrichting te kopen en ook niet voor een plasma tv,over domme mensen gesproken deze opmerking vind ik pas dom
Ik heb een lening genomen omdat ik twee kinderen heb en die graag wil laten studeren en dat tegenwoordig voor ouders haast niet meer op te brengen is zelfs niet als ze beide werken dan maar op deze manier.
Ik wil niet dat ze zelf al zo jong met een studieschuld beginnen
quote:Een lening nemen als ouder om je kind te laten studeren is helemaal onvoordelig! De IB-Groep leent goedkoop geld aan studenten. Daarbij is er niets mis met het zelf betalen van je studie als je ouders dit niet kunnen. Een bijbaantje plus beurs (evt. aavullende beurs omdat je ouders te weinig verdienen) geeft genoeg ruimte om fatsoenlijk te kunnen leven. Op die manier bouw je inderdaad een studieschuld op maar dat is mijns inziens voor dit soort gevallen geen schande!Op donderdag 5 april 2007 21:18 schreef Maria45 het volgende:
Ik voel me niet aangesproken door deze opmerking over domme mensen gelukkig weet ik zelf beter.
Ik heb geen lening genomen om een nieuwe huisinrichting te kopen en ook niet voor een plasma tv,over domme mensen gesproken deze opmerking vind ik pas dom
Ik heb een lening genomen omdat ik twee kinderen heb en die graag wil laten studeren en dat tegenwoordig voor ouders haast niet meer op te brengen is zelfs niet als ze beide werken dan maar op deze manier.
Ik wil niet dat ze zelf al zo jong met een studieschuld beginnen
Ik heb kinderen gewild en ik wil ze ook de kans geven om door te kunnen leren als ze dat willen en kunnen.
Verder zijn ze beide niet te beroerd om te werken ze hebben beide een bijbaantje maar daar betalen ze hun boeken van en hun kleding.
Verder lopen ze ook nog beide stage de oudste 4 dagen in de week zelfs waar ze voor hard werken maar een schijntje voor krijgen.
Dus ze zijn echt niet lui hoor
quote:Je hebt eigenlijk helemaal gelijk, ik stoorde me voornamelijk aan de toonzetting van de desbetreffende posts en reageerde daar niet helemaal correct op. Verder heb ik een beetje een dubbel gevoel bij het concept, het lijkt best leuk maar ik weet niet of ik aan deze mensen geld zou willen verdienen. Bovendien lijkt het me ook best riskant, misschien ten onrechte natuurlijk.
quote:Volgens mij voel je je persoonlijk aangevallen door josvr en mogelijk door mij... Niemand zegt dat je kinderen lui zijn, en dat bedoel ik ook allerminst. Het gaat er om dat de kans om te studeren gegeven wordt door het rijk; de IB-Groep. Natuurlijk begrijp ik dat je als ouder een steentje bij wilt dragen, maar om daarvoor te lenen lijkt me niet handig. Uiteindelijk zijn het de afgestudeerde kinderen die straks het geld binnen hengelen en dan zit jij als ouder met een schuld.Op donderdag 5 april 2007 21:59 schreef Maria45 het volgende:
Ik zeg ook niet dat het een schande is maar ik wil gewoon niet dat ze al met een schuld beginnen.
Ik heb kinderen gewild en ik wil ze ook de kans geven om door te kunnen leren als ze dat willen en kunnen.
Verder zijn ze beide niet te beroerd om te werken ze hebben beide een bijbaantje maar daar betalen ze hun boeken van en hun kleding.
Verder lopen ze ook nog beide stage de oudste 4 dagen in de week zelfs waar ze voor hard werken maar een schijntje voor krijgen.
Dus ze zijn echt niet lui hoor
Even voor de beeldvorming... wat valt onder jouw definitie van studeren (MBO, HBO, WO)?
Ik loop zelf ook fulltime stage bij een multinational voor 6 maanden maar krijg daar ook niet veel (ben WO'er). Het dekt de kosten van de extra tijd studeren in ieder geval bij lange na niet. Maar goed, ik zie het als een uitdaging en een leerzame ervaring die mijn carriére mogelijk een vliegende start geven. Even door de zure appel heenbijten.
quote:En waarom doe je dit dan niet gewoon bij een bank waar je ongetwijfeld minder rente betaald?Op donderdag 5 april 2007 21:18 schreef Maria45 het volgende:
Ik heb een lening genomen omdat ik twee kinderen heb en die graag wil laten studeren en dat tegenwoordig voor ouders haast niet meer op te brengen is zelfs niet als ze beide werken dan maar op deze manier.
Ik wil niet dat ze zelf al zo jong met een studieschuld beginnen
Ik ben trouwens razend benieuwd wat die credit ratings nou in de prktijk betekenen. Wil jij misschien vertellen welke rating je hebt, en wat globaal je omstandigheden zijn? En welke rente ben je bereid geweest te betalen, en (zoals iemand hierboven ook al vroeg): waarom leen je niet bij een bank?
quote:Ik voel me niet persoonlijk aangevallen maar ik ben wel iemand die ook leent bij boober daarom reageerde ik even.Op donderdag 5 april 2007 22:48 schreef 205_Lacoste het volgende:
[..]
Volgens mij voel je je persoonlijk aangevallen door josvr en mogelijk door mij... Niemand zegt dat je kinderen lui zijn, en dat bedoel ik ook allerminst. Het gaat er om dat de kans om te studeren gegeven wordt door het rijk; de IB-Groep. Natuurlijk begrijp ik dat je als ouder een steentje bij wilt dragen, maar om daarvoor te lenen lijkt me niet handig. Uiteindelijk zijn het de afgestudeerde kinderen die straks het geld binnen hengelen en dan zit jij als ouder met een schuld.
Even voor de beeldvorming... wat valt onder jouw definitie van studeren (MBO, HBO, WO)?
Ik loop zelf ook fulltime stage bij een multinational voor 6 maanden maar krijg daar ook niet veel (ben WO'er). Het dekt de kosten van de extra tijd studeren in ieder geval bij lange na niet. Maar goed, ik zie het als een uitdaging en een leerzame ervaring die mijn carriére mogelijk een vliegende start geven. Even door de zure appel heenbijten.
Om duidelijk te maken dat niet iedereen maar leent voor plasma tv's of voor luxe artikelen want daar geef ik helemaal niet om.Ik ben het niet helemaal met je eens dat de kans om te studeren gegeven word door de IB groep,want ik vind zelf persoonlijk dat het voor ieder kind mogelijk moet zijn om te studeren of door te leren zonder dat ze een lening daarvoor hoeven te nemen.
Mijn oudste zoon studeert bij de VU WO en de jongste doet HBO en ze zijn niet te beroerd om zelf hun steentje bij te dragen maar zoals je al zegt dat kleine beetje dat ze verdienen met bijbaantjes en stage dekt zeker bij lange na niet de kosten Ik ben het wel met je eens dat de stage's bijdragen aan ervaring en aan een goede start .Maar ik wil gewoon niet dat ze al met een schuld beginnen.Wij hebben verder geen leningen en wij geven helemaal niet om luxe vandaar dat ik even op deze topic reageerde
quote:Ik denk niet dat ik bij een bank minder rente betaal want dat hebben wij natuurlijk al geinformeerdOp donderdag 5 april 2007 22:58 schreef Sjonnjoop het volgende:
[..]
En waarom doe je dit dan niet gewoon bij een bank waar je ongetwijfeld minder rente betaald?
quote:Dan had je als ouder een deal moeten maken met je kinderenOp donderdag 5 april 2007 23:21 schreef Maria45 het volgende:
[..]
Ik voel me niet persoonlijk aangevallen maar ik ben wel iemand die ook leent bij boober daarom reageerde ik even.
Om duidelijk te maken dat niet iedereen maar leent voor plasma tv's of voor luxe artikelen want daar geef ik helemaal niet om.Ik ben het niet helemaal met je eens dat de kans om te studeren gegeven word door de IB groep,want ik vind zelf persoonlijk dat het voor ieder kind mogelijk moet zijn om te studeren of door te leren zonder dat ze een lening daarvoor hoeven te nemen.
Mijn oudste zoon studeert bij de VU WO en de jongste doet HBO en ze zijn niet te beroerd om zelf hun steentje bij te dragen maar zoals je al zegt dat kleine beetje dat ze verdienen met bijbaantjes en stage dekt zeker bij lange na niet de kosten Ik ben het wel met je eens dat de stage's bijdragen aan ervaring en aan een goede start .Maar ik wil gewoon niet dat ze al met een schuld beginnen.Wij hebben verder geen leningen en wij geven helemaal niet om luxe vandaar dat ik even op deze topic reageerde
Dat zij het lenen van de IB groep (3,5% rente geloof ik) en dat jij gewoon in eerste instantie de kosten op je neemt (rente) en hen vervolgens "afbetaald".
Qua kosten is dat veel interessanter volgens mij
quote:Wij hebben een Credit rating A en wij betalen 7.50% rente en daar komen wij bij een bank niet onder ze spiegelen het wel allemaal mooi voor maar achteraf blijkt dat toch heel erg tegen te vallen.Op donderdag 5 april 2007 23:14 schreef worker het volgende:
Maria45, je hoeft je toch niet aangesproken te voelen als het gaat over domme mensen die (hoge) leningen afsluiten om auto's of keukens te kopen?
Ik ben trouwens razend benieuwd wat die credit ratings nou in de prktijk betekenen. Wil jij misschien vertellen welke rating je hebt, en wat globaal je omstandigheden zijn? En welke rente ben je bereid geweest te betalen, en (zoals iemand hierboven ook al vroeg): waarom leen je niet bij een bank?
Wij werken beide mijn man fulltime en ikzelf part time en betalen elke maand netjes onze rekeningen.
quote:Nee dat willen wij niet .Op donderdag 5 april 2007 23:28 schreef Richie_Rich het volgende:
[..]
Dan had je als ouder een deal moeten maken met je kinderen
Dat zij het lenen van de IB groep (3,5% rente geloof ik) en dat jij gewoon in eerste instantie de kosten op je neemt (rente) en hen vervolgens "afbetaald".
Qua kosten is dat veel interessanter volgens mij
Want wij willen gewoon dat ze met een schone lei beginnen denk maar eens als ze in de toekomst een huis willen kopen .
Wij willen gewoon dat ze geen leningen nog op hun naam hebben staan .
Wij hadden het ook in gedeelte's voor ze kunnen afbetalen hun studie via de ib groep maar dan betalen we 300 euro per maand en nu betalen we 119 euro per maand af en dat is voor ons beter en na 18 maanden hebben we het afbetaald 18 maanden is te overzien
quote:Prima, dat moet je zelf weten,Op donderdag 5 april 2007 23:36 schreef Maria45 het volgende:
[..]
Nee dat willen wij niet .
Want wij willen gewoon dat ze met een schone lei beginnen denk maar eens als ze in de toekomst een huis willen kopen .
Wij willen gewoon dat ze geen leningen nog op hun naam hebben staan .
Wij hadden het ook in gedeelte's voor ze kunnen afbetalen hun studie via de ib groep maar dan betalen we 300 euro per maand en nu betalen we 119 euro per maand af en dat is voor ons beter en na 18 maanden hebben we het afbetaald 18 maanden is te overzien
Ik geef liever geen geld teveel uit
IK kan iig melden dat ik van 5 van de 10 leningen waar ik in heb geinvesteerd het aflos bedrag plus rente heb ontvangen op mijn rekening.
De andere 5 leningen waar ik in heb geinvesteerd vervallen pas de 2de helft van April dus daar krijg ik het later pas.
Dus ondanks alle scepsis en wat opstart troubles lijkt het toch aardig te gaan werken dat BOOBER.
Overigens komen de bedragen inderdaad allemaal als aparte boekingen terug op je rekeing. Zekerals je kleine bedragen hebt geinvesteerd is dat wel irrirtant (al die boekingkjes van 2 kwartjes)
quote:Een studieschuld telt niet mee voor hoeveel hypotheek je kan nemen. En je mag 15 jaar doen over het aflossen van een studieschuld, dus dat kan nooit 300 euro per maand zijn. 18 maanden kan ook bij de ib-groep omdat je zonder kosten extra kan aflossen.Op donderdag 5 april 2007 23:36 schreef Maria45 het volgende:
[..]
Nee dat willen wij niet .
Want wij willen gewoon dat ze met een schone lei beginnen denk maar eens als ze in de toekomst een huis willen kopen .
Wij willen gewoon dat ze geen leningen nog op hun naam hebben staan .
Wij hadden het ook in gedeelte's voor ze kunnen afbetalen hun studie via de ib groep maar dan betalen we 300 euro per maand en nu betalen we 119 euro per maand af en dat is voor ons beter en na 18 maanden hebben we het afbetaald 18 maanden is te overzien
quote:Als je max bijleent (momenteel 800 ekkies per maand) dan kom je een aardig eind richting de 50.000 euro met wat studievertraging. Tel daar nog eens de rente bij op en je komt dicht in de buurt van de 300 euro/mnd om het in 15 jaar af te lossen. De vraag is of je persé maximaal moet bijlenen natuurlijkOp vrijdag 6 april 2007 11:13 schreef zzzzzzz het volgende:
[..]
Een studieschuld telt niet mee voor hoeveel hypotheek je kan nemen. En je mag 15 jaar doen over het aflossen van een studieschuld, dus dat kan nooit 300 euro per maand zijn.
quote:Het gaat om een veel lager leenbedrag, want bij boober kan je maximaal 10.000 euro lenen.Op vrijdag 6 april 2007 11:17 schreef 205_Lacoste het volgende:
[..]
Als je max bijleent (momenteel 800 ekkies per maand) dan kom je een aardig eind richting de 50.000 euro met wat studievertraging. Tel daar nog eens de rente bij op en je komt dicht in de buurt van de 300 euro/mnd om het in 15 jaar af te lossen. De vraag is of je persé maximaal moet bijlenen natuurlijk
quote:Ik denk dat maria bedoelt de aflossing van de colegegelden dat kan je als ouders inMaandelijkse termijnen afbetalen als je dat wilt aan de IB groep.Op vrijdag 6 april 2007 11:13 schreef zzzzzzz het volgende:
[..]
Een studieschuld telt niet mee voor hoeveel hypotheek je kan nemen. En je mag 15 jaar doen over het aflossen van een studieschuld, dus dat kan nooit 300 euro per maand zijn. 18 maanden kan ook bij de ib-groep omdat je zonder kosten extra kan aflossen.
Wij doen dat ook voor onze zoon de eerste maand betaal je dan 249 euro en de daaropvolgende maanden 154 euro met twee kinderen kan dat dus 300 euro per maand zijn
Beste,
Tot onze grote spijt moeten we je mededelen dat er door een automatiseringsfout iets niet goed is gegaan met de eerste betalingen van de aflossings- en rentetermijnen aan de investeerders. Daardoor heb je de eerste betaling niet op tijd van ons ontvangen. Onze welgemeende excuses daarvoor. Aangezien investeerders erg belangrijk zijn voor Boober, hebben wij alles in het werk gesteld om uit te zoeken waar de problemen liggen. Het blijkt dat zowel Boober als onze externe partijen wat steken hebben laten vallen. De problemen in de automatisering worden opgelost en Boober zal ernaar streven betalingen in de toekomst wel goed uit te voeren.
Boober betreurt de gebeurtenissen ten zeerste en wil benadrukken dat dit voor Boober geen enkel financieel voordeel oplevert. Boober wil jou als investeerder tegemoet komen en zal daarom de vertragingsrente volledig vergoeden. Voor vragen kun je natuurlijk altijd contact met het Boober-team opnemen via info@boober.nl.
Met vriendelijke groet,
Het Boober-team
quote:Ik heb van ongeveer 30 leningen geld terug ontvangen, dus ik ga dit vanavond verwerken in mijn spreadsheet. Maar zo te zien loopt het aardig.Op vrijdag 13 april 2007 11:40 schreef komrad het volgende:
nog geen problemen met wanbetalers geweest?
quote:zie www.booberwatch.nlOp vrijdag 13 april 2007 13:19 schreef komrad het volgende:
wat is het gemiddelde rentepercentage?
quote:Weet ik wel.Op donderdag 5 april 2007 14:43 schreef tre het volgende:
[..]
Je doet in dit topic al twee keer alsof een plasma tv iets heel bijzonders is.. die dingen kosten nog maar een goede 1000 euro voor een 42" man
"Plasma-TV" is in deze context alleen maar synoniem voor een nutteloze impuls uitgave voor dingen die 2 jaar later niks meer waard zijn.
quote:En nu gaat het leuk worden, ben benieuwdOp vrijdag 4 mei 2007 22:51 schreef worker het volgende:
ik heb mijn eerste wanbetaler, volgens een mail van Boober. Ze starten direct het incasso traject...
quote:Rendement wordt niet lager. Je moet het herinvesteren, hetzij in Boober, hetzij in iets anders.Op zondag 6 mei 2007 18:57 schreef Fastmatti het volgende:
Ik heb nog steeds mijn twijfels bij het rendement. Omdat er namelijk maandelijks wordt afgelost wordt de schuld steeds kleiner dus het rendement is kleiner dan de rente die je ontvangt. Maar goed, rekenen jullie je maar rijk.
quote:Dan moet je ook een loonstrook en een bankrekening vervalsen. En je sofinummer.Op maandag 7 mei 2007 11:48 schreef fr0x het volgende:
als je nou een vals ID naar hen verstuurd hoe kome ze erachter dat jij het niet bent?
Ik heb er nog steeds heel erg mijn bedenkingen bij en dat blijft voorlopig nog wel even zo.
quote:ja maar dat ligt ook een beetje aan boober zelfOp woensdag 9 mei 2007 15:46 schreef WVL_KsZeN het volgende:
Heb een beetje rondgekeken op de booberwatch site, en het lijkt erop dat het percentage wanbetalingen flink hoog ligt (iig wat je er nu van kan zeggen). De meeste mensen hebben het over 12.5 tot 25% van hun leningen met problemen..
Ik heb er nog steeds heel erg mijn bedenkingen bij en dat blijft voorlopig nog wel even zo.
Ze hebben de betalingen bijna een week te vroeg geincaseerd bij de leners ,door een foutje in de database
Ook bij mij, bij mij is het wel afgeschreven maar ik kan mij voorstellen dat mensen die het pas een week later hadden verwacht ,daardoor toch in de problemen zijn gekomen tenslotte houd je toch rekening met de datum die boober heeft opgegeven waarop ze zouden incaseren.
Dus het ligt dit keer niet helemaal aan de leners alleen maar ook aan boober.
Ze hebben het wel netjes toegegeven bij boober maar ze hadden het nog een keer moeten incaseren en dan op de juiste datum ,en als het dan nog niet geincaseerd kon worden .dan pas maatregelen moeten nemen.
Er zijn veel meer betalingsachterstanden dan was verwacht (door sommigen
)De marktrente (= de rente waartegen investeerders bereid zijn de lening te verstrekken) is daardoor geexplodeerd naar 20-25% voor D-rating.
Echter, Boober probeert als een soort van linkse overheid de rente te reguleren (laag te houden) door aangevraagde leningen met hoge rente te verwijderen. Maar investereerders weigeren natuurlijk om in te schrijven tegen een rente die veel te laag is in verhouding tot de risico's die worden gelopen.
Als het zo door gaat dan ziet het er niet best uit voor Booble. Je kunt als overheid namelijk nooit langdurig tegen de markt ingaan. Ze moeten de bepaling van de rente puur aan de markt overlaten. En als ze hoge rentes ongewenst vinden dan moeten ze iets aan de wanbetalingen doen. De marktrente zakt dan vanzelf.
Echt heel erg interessant om te volgen
Het is gewoon een economie in het klein, inclusief een verstorende overheid (die het uiteindelijk altijd aflegt tegen de markt).
Overigens ben ik zelf geen investeerder of lener bij Booble, ik ben slecht toeschouwer, zeker zolang de rendement/risico verhouding sub par is ten gevolge van 'overheids' regulatie
quote:Het is wel een mini economie maar dan op het nivo oost Europa/ Siciliaanse Mafia.Op zaterdag 12 mei 2007 03:55 schreef SeLang het volgende:
Echt heel erg interessant om te volgen
Het is gewoon een economie in het klein, inclusief een verstorende overheid (die het uiteindelijk altijd aflegt tegen de markt).
Er zijn een paar jongens met geld en een grote groep sloebers die langzaam hun eigen graf graven. Op het moment dat je niet meer kunt betalen word je genadeloos omgelegd dmv het incassoburo, deurwaarders en faillisementen.
quote:Je bevestigd hiermee meteen het beeld wat ik van de gemiddelde lener in gedachten hadOp woensdag 9 mei 2007 16:48 schreef Maria45 het volgende:
[..]
ja maar dat ligt ook een beetje aan boober zelf
Ze hebben de betalingen bijna een week te vroeg geincaseerd bij de leners ,door een foutje in de database
Ook bij mij, bij mij is het wel afgeschreven maar ik kan mij voorstellen dat mensen die het pas een week later hadden verwacht ,daardoor toch in de problemen zijn gekomen tenslotte houd je toch rekening met de datum die boober heeft opgegeven waarop ze zouden incaseren.
Dus het ligt dit keer niet helemaal aan de leners alleen maar ook aan boober.
Ze hebben het wel netjes toegegeven bij boober maar ze hadden het nog een keer moeten incaseren en dan op de juiste datum ,en als het dan nog niet geincaseerd kon worden .dan pas maatregelen moeten nemen.
Als je een paar dagen eerder moet betalen en "zoveel" reserve hebt dat dat niet kan ben je dus niet goed bezig. What's next? nog een lening erbij om de andere lening die je gebruikte om de lening af te betalen waar je de andere lening mee afbetaalde?
quote:Hier wil ik graag even op reageren want ik heb netjes betaald hoor. Bij mij hebben ze het met succes kunnen incaseren.Ik ben nog nooit achter geweest met betalingen ik heb altijd netjes op tijd mijn rekeningen betaald .Ik wou hier alleen maar mee zeggen dat als leners zich aan de afspraken moeten houden wat ik dus doe ,boober zich ook aan de afspraken moet houden .Oke een foutje kan gebeuren ook van boober hun kant waar mensen werken worden fouten gemaakt,maar ik bedoelde alleen maar te zeggen dat er mischien ook mensen zijn die heus op tijd zorgen dat er geld genoeg op hun rekening staat op de datum dat ze het verwachten maar 5 dagen eerder is wat anders als een of 2 dagen.Ik kan me voorstellen dat mensen daardoor in de knoop kunnen komen.Dat was het enige dat ik er mee bedoelde.meer nietOp zondag 13 mei 2007 14:19 schreef Sjonnjoop het volgende:
[..]
Je bevestigd hiermee meteen het beeld wat ik van de gemiddelde lener in gedachten had
What's next? nog een lening erbij om de andere lening die je gebruikte om de lening af te betalen waar je de andere lening mee afbetaalde?
BOOBER stuurde het volgende mailtje:
quote:Ik ben benieuwd wat er nu gata gebeuren, er zijn (zoals hierboven gemeld) meerder wanbetalersBeste investeerder,
Wij willen je graag informeren dat de incasso voor lening nummer 35 niet is geslaagd en daarom is de maandaflossing nog niet overgemaakt op je rekening.
Boober heeft Intrum Justitia reeds opdracht gegeven om de incassoprocedure te starten om dit zo snel mogelijk op te lossen. Wij houden je verder op de hoogte over de uitbetaling.
Met vriendelijke groet,
Het Boober Team
quote:Knokploeg langssturen om die €10 op te halenOp donderdag 17 mei 2007 08:39 schreef tinny het volgende:
Inmiddels heeft één van mijn 10 investeerders een betalingsachterstand.
BOOBER stuurde het volgende mailtje:
[..]
Ik ben benieuwd wat er nu gata gebeuren, er zijn (zoals hierboven gemeld) meerder wanbetalers
quote:Interum JustitiaOp donderdag 17 mei 2007 08:39 schreef tinny het volgende:
Inmiddels heeft één van mijn 10 investeerders een betalingsachterstand.
BOOBER stuurde het volgende mailtje:
[..]
Ik ben benieuwd wat er nu gata gebeuren, er zijn (zoals hierboven gemeld) meerder wanbetalers
Zeg maar
tegen je geld.quote:Er zijn bijna alleen maar C en D ratingen. Op dit moment toevallig 1 AAA rating voor een racefiets van 10.000 euro (? OMG?)Op woensdag 23 mei 2007 17:24 schreef GForceT1 het volgende:
interessant dit, al lijkt me dat je toch een paar C leningen MOET nemen om tot een leuk rendement te komen.
-edit-
Geen prive gegevens op FOK!, ook al zijn ze op het internet te vinden
Ga je eerst maar eens inschrijven en meld je bij de belastingdienst.
Puber
edit: spamnaampje verwijderd
[ Bericht 17% gewijzigd door Five_Horizons op 24-05-2007 22:14:02 ]
Sorry, maar ik heb niets met fok.nl te maken.
Ik voel me dus niet aangesproken.
Groet,
Niels
edit:spam
[ Bericht 22% gewijzigd door Five_Horizons op 24-05-2007 22:12:37 ]
mrrniiels verwijst vervolgens weer naar een reactie op een andere site die is geplaatst door ikleenjou
Je zult er vast niets mee te maken hebben we houden erover op.
Fijn, bedankt!
Inmiddels hebben 3 van mijn leningen contact gehad met Interim Justitia dus dat betekent dat na 3 maanden 3 mensen wanbetaler zijn geworden. Ik verwacht zelf niks terug te krijgen...
quote:Die rekening gaat natuurlijk naar de wanbetaler.Op zaterdag 9 juni 2007 13:02 schreef frederik het volgende:
Wat ik me trouwens afvraag, voor wie zijn de kosten van interim justitia als de lener niets kan of wil betalen? Heb jij al een rekening gezien voor die 3 incasso's, of betaalt boober die van die 0.5%?
En als die niet betaalt dan wordt zijn huis verkocht, of z'n auto, of z'n moeder, net zolang tot dat geld op tafel ligt.
En anders draait Boober er voor op.
(En als Boober failliet gaat dan kun je naar de rest van je leningen fluiten
).Toch interessant dat de markt de risico's kennelijk wel correct had ingeschat (zie eerdere posts, de marktrente ging richting 25%)
quote:Waarom zou boober er voor opdraaien?
Boober faciliteert slechts het platform van in- en uit-lening, en de daarbij behorende incasso (volgens de overeenkomst die gesloten is met boober).
citaat: "Artikel 3. Optreden Boober
3.1 De gebruiker die als uitlener optreedt verleent hierbij aan Boober uitdrukkelijk last en volmacht, bij uitsluiting van deze gebruiker, voor hem uitvoering te geven aan door hem gesloten leningsovereenkomsten teneinde het door hem ter leen verstrekte ter beschikking te stellen en terugbetalingen inclusief rente en kosten voor hem te incasseren. Boober mag daarbij voor de
gevolmachtigde optreden uit eigen naam, maar handelt steeds voor rekening en risico van de vertegenwoordigde gebruiker. De onderhavige volmacht wordt onherroepelijk en onvoorwaardelijk
verstrekt." einde citaat (gebruikers overeenkomst boober)
Als boober kwaad wil kunnen ze dus op basis van de een na laatste zin alle niet inbare kosten van interim bij oa TS neerleggen. Ik vraag me hiermee dus ook af of ze om hun naam nog niet sneller te grabbel te gooien (af moeten schrijven op een lening is al vervelend voor velen, maar wanneer er gelijk binnnen een half jaar met incassorekeningen richting geldbuidels gesmeten wordt dan denk ik dat er heel veel uitleners heel snel afhaken, en dan vraag ik me ook af wat ze voor die 0.5% doen)
quote:Volgens mij zat dat juist in die 0,5% jaOp zaterdag 9 juni 2007 13:02 schreef frederik het volgende:
Wat ik me trouwens afvraag, voor wie zijn de kosten van interim justitia als de lener niets kan of wil betalen? Heb jij al een rekening gezien voor die 3 incasso's, of betaalt boober die van die 0.5%?
Om daar mee in zee te gaan is als vragen of Marc Dutroux op je 3 dochtertjes wil passen; niet slim.
quote:Ja, sorry, ik was een tijdje naar de Bahama's van de enorme winsten die ik gemaakt heb.Op zondag 8 juli 2007 13:32 schreef Meneermax het volgende:
Tis alweer een tijdje stil aan het Booberfront. Hoe zijn de ervaringen inmiddeis? Loopt het een beetje? Levert het wat op?
quote:OMG... Hoe kan je toch zoveel lenen?Dit is mijn zoveelste poging om mijn probleem met de creditcard op te lossen.Ik probeer het in ieder geval weer , in de hoop meer succes te hebben.Ik wil eerst iedereen bedanken die elke keer ondanks alles mij weer steunt.Ik heb een vaste baan en in de maand september ga ik zelf iets meer verdienen.Ik wil dolgraag af van die superhoge rente die door de creditcardsbedrijven berekend worden.Ik ben betrouwbaar en betal al mijn rekeningen op tijd.
http://booberwatch.nl/index.php?category=borrower&analysis=25
Of zoveel investeren?
http://booberwatch.nl/index.php?category=investor&analysis=192
[ Bericht 12% gewijzigd door KonnieKipke op 25-07-2007 16:13:55 ]
quote:inderdaad.Op woensdag 25 juli 2007 16:37 schreef Pascal86 het volgende:
Hij heeft na elke lening nog steeds zijn creditcard nog
Van de 10 leningen is er alleen de eerste keer (355 van de gevraagde 7500) en de laatste keer (1341 van de gevraagde 8500) ingetekend door uitleners.
Zo raar lijkt het me dan ook niet dat die het steeds maar weer probeert, hooguit zou je kunnen zeggen dat die met een te laag percentage begonnen is, en dat hem dat nu opbreekt
in een meer nuchtere toestant
er zitten 2 leningen bij die vanaf het begin (1e termijn) niet zijn gaan betalen en dus achterstand hebben. En er zijn nog 3 andere leners die her en der (gedurende de looptijd) af en toe een maandje over slaan met betalen. Als ik BOOBER moet geloven zetten ze er telkens Interim Just op, af en toe heeft dat succes en krijg je (verlaat) nog een termijntje binnen, echter dat zie ik nu niet meer zo vaak gebeuren...
Ik kijk het nog een paar maanden aan, maar als ik nu mijn oordeel moet geven dan zeg ik:
"Leuk idee, redelijke uitvoering(boober laat af en toe wat steekjes vallen en de gebruiksvriendleijkheid van dat wat Boober biedt vind ik niet altijd 100% OK) maar uiteindelijk is het een KUT produkt (of service) wat ze verkopen want het trekt teveel wanbetalers aan!"
http://www.bndestem.nl/economie/article1785181.ece
www.boober.nl
Beste Boober Gebruiker
In tegenstelling tot wat dinsdag en woensdag is gecommuniceerd heeft Boober gisteravond na overleg met de Autoriteit Financiële Markten besloten om de krediet-bemiddelingsactiviteiten voorlopig te staken. Dit wordt geëffectueerd door uitleners voorlopig niet de mogelijkheid te geven op leningen te bieden . De site blijft gewoon beschikbaar en het besluit heeft geen enkele consequentie voor lopende leningen.
Boober betreurt de ongelukkige wijze waarop zij met de markt heeft gecommuniceerd en verwacht begin volgende week meer duidelijkheid te kunnen verschaffen.
Guus Drijver
Boober
Zoiets als dit was natuurlijk te verwachten!
quote:Al vraag ik me af of er echt zoveel mensen zijn die willen investeren. Ik vraag me eigenlijk af of er iemand is die wél positief rendement gehaald heeft of gaat halen met al die wanbetalers..Leensite Boober mag binnenkort weer bemiddelen
Uitgegeven: 29 augustus 2007 18:14
AMSTERDAM - Boober kan zijn activiteiten waarschijnlijk binnenkort hervatten. De peer-to-peer-leensite staakte zijn activiteiten onlangs omdat de Autoriteit Financiële Markten (AFM) meende dat Boober een vergunning nodig had, maar die erkent de site nu als kredietbemiddelaar.
Boober is een website waar mensen geld kunnen lenen. Dat geld wordt bijeengebracht door investeerders, die kunnen bieden op leenverzoeken. Omdat er geen grote financiële instellingen bij de leningen betrokken zijn, en de tarieven door vraag en aanbod worden bepaald, zou de rente lager zijn dan op de reguliere kredietmarkt. Het zogenoemde peer-to-peerlenen werd in korte tijd populair.
Onlangs moest Boober zijn site voorlopig sluiten omdat toezichthouder AFM meende dat Boober een vergunning nodig had. Daarover beschikte de site niet.
Onduidelijkheid
Woensdag besloot de AFM dat Boober mag bemiddelen in de totstandkoming van leningen. Wel moet eerst onduidelijkheid worden weggenomen over de status van de investeerders. Daaronder zijn veel particulieren, die geen vergunning nodig hebben. Maar onduidelijk is nog waar precies de grens ligt tussen particuliere en professionele kredietverstrekkers.
Directeur Guus Drijver van Boober is erg blij met de beslissing van de AFM. Boober voert volgens hem "constructieve gesprekken" met de financiële toezichthouder om de laatste onduidelijkheden weg te nemen. Hij verwacht dat Boober "binnen enkele dagen" weer open kan.
Als je wil lenen ben je beter af bij een bank. op lenen.nl zie ik al een rente van maar 5% ofzo. Bij boober komen ze boven de 10% pas hun bed uit. (tenzij je een notoire wanbetaler bent natuurlijk.. dan probeer je met hoge rentes te paaien om maar weer wat geld bij de mensen los te krijgen)
quote:Hoopgevend, als mensen nog niet eens een tientje kunnen terugbetalen..Op zondag 19 augustus 2007 16:21 schreef tinny het volgende:
Ik heb van het weekend eventjes een overzichtje gemaakt van al mijn leningen met een achterstand..
er zitten 2 leningen bij die vanaf het begin (1e termijn) niet zijn gaan betalen en dus achterstand hebben. En er zijn nog 3 andere leners die her en der (gedurende de looptijd) af en toe een maandje over slaan met betalen. Als ik BOOBER moet geloven zetten ze er telkens Interim Just op, af en toe heeft dat succes en krijg je (verlaat) nog een termijntje binnen, echter dat zie ik nu niet meer zo vaak gebeuren...
Ik kijk het nog een paar maanden aan, maar als ik nu mijn oordeel moet geven dan zeg ik:
"Leuk idee, redelijke uitvoering(boober laat af en toe wat steekjes vallen en de gebruiksvriendleijkheid van dat wat Boober biedt vind ik niet altijd 100% OK) maar uiteindelijk is het een KUT produkt (of service) wat ze verkopen want het trekt teveel wanbetalers aan!"
van tinny staat. Gaat het beter of is het een aflopende zaak?Misschien gaat het bij frooble wel wat beter ivm de korte looptijden (bv : ik wil nu een fiets van 10.000, maar krijg mn geld pas volgende maand). Misschien dat dat wat meer zekerheid bied dan de lange looptijden van boober?
quote:Je snapt het concept niet helemaal. Die mensen moeten veel meer dan een tientje per maand terugbetalen aangezien TS maar één van de tig investeerders in hun lening is. Ze betalen het totaal aan Boober en Boober betaalt de delen weer uit aan de verschillende investeerders.Op donderdag 30 augustus 2007 13:26 schreef Furia het volgende:
[..]
Hoopgevend, als mensen nog niet eens een tientje kunnen terugbetalen..
Na het topic doorgelezen te hebben ga ik er in elk geval niet in investeren. Ik gooi geld dat over is wel op mijn vakantiebudget of zo. Dan is het ook weg.
quote:Waarom?Op woensdag 10 oktober 2007 22:16 schreef portable het volgende:
Over boober was ik wat skeptisch, maar heb wel intresse in frooble.
quote:Als je als student al geld kan uitlenen, doe je het goed.Op dinsdag 9 oktober 2007 17:46 schreef Pascal86 het volgende:
Die frooble lijkt me wel wat, binnen 3 maanden afgelost en 50 euro verdient, dit kan ik als student wel doen om extra geld te verdienen.
quote:ik werk 7 uur in de avond 3x in de week en het hele weekend werk ik 2 ochtenden, ik wil eigenlijk een andere auto maar dit is ook wel interessant, korte termijn, boober is kut omdat het 36 termijnen is en meer dan de helft niet kan terugbetalen.Op woensdag 10 oktober 2007 22:31 schreef KonnieKipke het volgende:
[..]
Als je als student al geld kan uitlenen, doe je het goed.
Die andere betalers die af en toe wel en niet betalen hebben nog steeds dit karakter.
Dus wat mij betreft aflopende zaak...
quote:Bij Frooble word je gewoon op kortere termijn niet terugbetaald.Op donderdag 11 oktober 2007 01:20 schreef Pascal86 het volgende:
[..]
ik werk 7 uur in de avond 3x in de week en het hele weekend werk ik 2 ochtenden, ik wil eigenlijk een andere auto maar dit is ook wel interessant, korte termijn, boober is kut omdat het 36 termijnen is en meer dan de helft niet kan terugbetalen.
Maar doe het eens en post je ervaringen in het Frooble topic en dan lach ik je achteraf wel uit.
quote:Kun je ook nog argumenten geven want je loopt nu gewoon te blatenOp donderdag 11 oktober 2007 08:34 schreef Dromer het volgende:
[..]
Bij Frooble word je gewoon op kortere termijn niet terugbetaald.
Maar doe het eens en post je ervaringen in het Frooble topic en dan lach ik je achteraf wel uit.
quote:Die zijn allemaal al genoemd in dit topic. De sterkste en belangrijkste: mensen zullen alleen lenen tegen een dergelijk hoge rente als ze nergens anders kunnen lenen. (grotendeels dus wanbetalers met een registratie)Op donderdag 11 oktober 2007 09:13 schreef Pascal86 het volgende:
[..]
Kun je ook nog argumenten geven want je loopt nu gewoon te blaten
Je kunt dus alleen ellende verwachten en alsnog lang op je geld wachten aangezien dat via een incassobureau zal moeten worden gepoogd te incasseren.
En blaten.. nee. Ten eerste ben ik geen schaap en ten tweede is Frooble niks anders dan Boober op de kortere termijn en dus evengoed een zeer risicovolle wijze van investeren.
Succes.
¤ 1.612.110,47
Dat loopt al flink op zeg! Boober zal wel goede zaken doen (ze krijgen toch iets van 1%? als 80% van de leningen terugbetaald wordt, krijgt boober dus 12.800 euro per jaar. Dat valt dan eigenlijk wel weer tegen
)Overigens : wat betreft die maatregelen van de AFM : Uitleners mogen nu maar maximaal 100 keer meedoen aan een lening, en dat voor maximaal 400 euro. Het maximum bedrag wat je kunt inleggen is dus 40.000 euro. Gek genoeg is er blijkbaar al een flinke groep mensen die aan deze voorwaarden voldoet! -> http://forum.booberwatch.nl/viewtopic.php?t=589
[ Bericht 35% gewijzigd door WVL_KsZeN op 11-10-2007 10:29:04 ]
quote:Het maximale termijn is drie maanden, als alles goed gaat heb je je geld sneller binnen en hoger rendement dan boober.
fun
quote:Ik vrees dat het door de kortere termijn niet veel beter zal gaan. Je ziet bij Boober ook dat veel van de wanbetalers al bij één van de eerste termijnen afhaken.Op donderdag 11 oktober 2007 10:51 schreef portable het volgende:
[..]HetDe maximale termijn is drie maanden, als alles goed gaat heb je je geld sneller binnen en hoger rendement dan boober.
[ Bericht 73% gewijzigd door portable op 13-10-2007 00:00:25 ]
http://www.myc4.com
Liep er per ongeluk tegen aan. Je leent euro's aan mensen in Uganda die het vervolgens in hun zaak investeren (Microkrediet regeling - zie inspanningen Maxima). Schijnt vrij nieuw te zijn want ik kon er maar bar weinig over vinden op internet. Vooralsnog kan je je winsten nog niet onttrekken, maar alleen herinvesteren (al wordt dat aangepast).
Is er al iemand op Fok die er ervaring mee heeft?
quote:Uganda?Op zaterdag 20 oktober 2007 12:30 schreef CIM het volgende:
Voor degenen die willen lenen EN er een goed gevoel aan over te houden:
http://www.myc4.com
Liep er per ongeluk tegen aan. Je leent euro's aan mensen in Uganda die het vervolgens in hun zaak investeren (Microkrediet regeling - zie inspanningen Maxima). Schijnt vrij nieuw te zijn want ik kon er maar bar weinig over vinden op internet. Vooralsnog kan je je winsten nog niet onttrekken, maar alleen herinvesteren (al wordt dat aangepast).
Is er al iemand op Fok die er ervaring mee heeft?
Ik heb inmiddels ook bercht gehad dat bij één van mijn leners de lening wordt opgeeist omdat hij/zij tevele betalingsachterstand heeft...
Ik blijf erbij (ik ben de TS) dat het concept leuk klinkt maar in de praktijk mislukt is. Teveel wanbetalers nekt gewoon de boel. Ik zou wel eens willen weten hoeveel % van d eleners op dit moment een betalingsachterstand heeft (zou me niet verbazen als dit over de 40% is!)
Technisch zit het allemaal wel goed in elkaar de site is na de laatste up-dates goed verbeterd en werkt goed. Enige minpunt zijn de terugbetalingen op je rekening (in de orde van 40 euro cent) per maand en dan 10 keer. Daar word je helemaal gek van... Dat zou je kunnen oplossen als inversteerder door het geld te laten terugkomen op 1 speciale rekening daarvoor... maar tja dat kost bij de meeste banken ook weer geld...(een nieuwe rekening speciaal hiervoor openen)
quote:Vanaf volgende week www.trundo.nlOp dinsdag 13 november 2007 19:28 schreef krimpenrik het volgende:
Zijn er nog alternatieven zoals boober? want frooble is niet down maar ook niet actief
Zijn meer bedrijven die in dit segment duiken.
En wat nou als je je geld niet terugkrijgt? Heeft boober daar een regeling voor?
quote:Hoe weet je dat trundo volgende week begint? Waar staat dat, kan niks vinden.Op maandag 19 november 2007 11:32 schreef kikoooooo het volgende:
[..]
Vanaf volgende week www.trundo.nl
Zijn meer bedrijven die in dit segment duiken.
En wat nou als je je geld niet terugkrijgt? Heeft boober daar een regeling voor?
quote:Maat van me maakt die siteOp maandag 19 november 2007 11:55 schreef portable het volgende:
[..]
Hoe weet je dat trundo volgende week begint? Waar staat dat, kan niks vinden.
quote:Ik hoop dat het wat wordt. Toen frooble zou beginnen met looptijden van 3 maanden wilde ik het wel proberen. Misschien bied trundo wat beters...
destijds ben ik met 100 euro voor de gein begonnen. dit is uitgeleend aan 10 mensen.
Inmiddels heb ik 3 leners die vanaf vrijwle het begin niks terugbetaalde en dat nu nog steeds niet doen... als ik boober moet geloven hebben ze een incasso procedure gestart om het volledige bedrag terug te eisen... mar ja kale kip denk ik... de overige leners betalen wel netjes terug en dientengevolge krijg je ook netjes elke maand 30 euro-cent x 6 teruggestort op je rekening.. dat is wel irritant. Je krijgt wl netje svan BOOber een overzichtje wie er niet betaald. En ja die 0,5... af en toe 'vergeet'een lener een termijn en dat is dus de halve
quote:Dit is een sub-prime crisis in het klein.Op donderdag 11 oktober 2007 10:18 schreef WVL_KsZeN het volgende:
Ik schrik trouwens van het bedrag dat inmiddels uitstaat bij boober :
¤ 1.612.110,47
Een groot deel van die ¤ 1.612.110,47 is gewoon foetsie
quote:Het is nu al weer ¤ 2.174.000 euro... woeiOp zaterdag 23 februari 2008 12:15 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dit is een sub-prime crisis in het klein.
Een groot deel van die ¤ 1.612.110,47 is gewoon foetsie
quote:Ik ben absoluut een grote fan van boober. Niet voor niets doen de grote banken het in hun broek.Op woensdag 7 februari 2007 19:37 schreef tinny het volgende:
Ik heb vorige week gehoord van BOOBER en ben er helemaal lirisch over.
Niet zo zeer het leen gedeelte maar meer het investeer gedeelte..
Heb me net voor 100 euro maar eens ingeschreven om te kijken wat het doet..
Het enige nadeel vind ik de 0,05% admin kosten (op zich die halve % is wel reeel alleen het min. van 25 euro per jaar is fors) want dat hakt voor de kleine investeerder er (te) flink in..
Ik ben benieuwd of er meer adepten zijn van dit fenomeen binnen de WGR club...?
en wat ze er van denken?
[ Bericht 99% gewijzigd door Ankeiler op 23-02-2008 17:24:59 ]
quote:De markt mocht het niet regelen omdat boober ingreep bij te hoge rentepercentages.Op zaterdag 23 februari 2008 12:38 schreef Sigmund_Freud het volgende:
Kansloos verhaal dus... Jammer zag het helemaal zitten na die documentaire van Zembla. Lekker geld uitlenen aan paupers met plasma tv's. Maar goed de verhouding risico en rendement is dus nog niet correct, wel vreemd je zou denken dat de markt dat vanzelf zou regelen.
quote:Dit dus.Op zaterdag 23 februari 2008 17:21 schreef Fastmatti het volgende:
[..]
De markt mocht het niet regelen omdat boober ingreep bij te hoge rentepercentages.
De 'markt' zelf zat al snel op rentepercentages van 25%. Dat zijn ook reeele percentages gezien de risicos. Maar dat mocht dus niet van de 'overheid' (Boober dus).
quote:En dan zou ik het nog niet doen omdat je nooit weet wie je geld leent. Het gaat wat makkelijker als je de persoon in kwestie kent, dan kan je altijd nog wat mannetjes langssturen als de betalingsachterstand te groot wordtOp zaterdag 23 februari 2008 18:24 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dit dus.
De 'markt' zelf zat al snel op rentepercentages van 25%. Dat zijn ook reeele percentages gezien de risicos. Maar dat mocht dus niet van de 'overheid' (Boober dus).
.quote:Misleidend ook eigenlijk want bij dergelijke rentepercentages krab je je als investeerder wel even achter de oren alvorens je er geld in stopt.Op zaterdag 23 februari 2008 18:24 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dit dus.
De 'markt' zelf zat al snel op rentepercentages van 25%. Dat zijn ook reeele percentages gezien de risicos. Maar dat mocht dus niet van de 'overheid' (Boober dus).
Niet dat je niet altijd een goede analyse moet maken alvorens je geld gaat schuiven maar toch.........
quote:Waaruit concludeer je dat? UIt de maar liefst 6 openstaande leningaanvragen bij Boober op dit moment?Op zaterdag 23 februari 2008 17:15 schreef Ankeiler het volgende:
[..]
Ik ben absoluut een grote fan van boober. Niet voor niets doen de grote banken het in hun broek.
?
quote:Uit dat Boober een betaalrekening had lopen via de rabobank. De Rabobank heeft die rekening opgezegd.Op zaterdag 23 februari 2008 20:59 schreef Dromer het volgende:
[..]
Waaruit concludeer je dat? UIt de maar liefst 6 openstaande leningaanvragen bij Boober op dit moment?
?
http://www.nu.nl/internet/1940845/leensite-boobernl-op-zwart.html
Wel interessant wat er gaat gebeuren met de uitstaande leningen. Hebben de investeerders nu wel of niet direkt een 'contract' met de lener of gaat dat ook via boober? Vraag me af of de investeerders nu alles kwijt zijn..
Lijkt me trouwens ook een prima plek voor 419-scammers. Even wat meuk vervalsen, hop, 'leninkje' van 10ke die op een bankrekening van een katvanger oid wordt gestort en toedeledoki. Want Boober kon maar tot bepaalde hoogte dat soort zaken controleren.
Heb ondanks bovenstaand krantenbericht zelf niks van BOOBER vernomen...
had er 100 hele euro's ingestopt zal eens gaan uitrekenen wat ik kwijt ben...
quote:Ik denk dat je maar eens ff contact op moet nemen met die Richard van den Toorn (wie dat ook is!)Op maandag 6 april 2009 09:32 schreef tinny het volgende:
TS laat ook nog maar even van zich horen.
Heb ondanks bovenstaand krantenbericht zelf niks van BOOBER vernomen...
had er 100 hele euro's ingestopt zal eens gaan uitrekenen wat ik kwijt ben...
quote:Bij woutertje bos aankloppen voor staatssteun een optie?Op zaterdag 13 juni 2009 18:17 schreef SeLang het volgende:
Dit is echt een subprime crisis in het klein
quote:Ik ben bang dat Boober niet too big to fail isOp zaterdag 13 juni 2009 19:15 schreef Maanvis het volgende:
[..]
Bij woutertje bos aankloppen voor staatssteun een optie?
Goh zelfs in 2007 was ik al een financieel genie
Financial Darwin award voor de gready dummies die hier brood in zagen
Mochten jullie nu blut zijn kun je bij mij (blooper b.v.) terecht tegen 15% op maandbasis 
[ Bericht 18% gewijzigd door Sjonnjoop op 14-06-2009 23:59:18 ]
Boober is dan ook weer niet goed bij de betrouwbare ontleners, aangezien het rentepercentage minimaal 6% is en je maximum 10.000 euro kan ontlenen.
Laten we nu zeggen dat er iemand wil gaan lenen 30.000 euro voor aankoop van een bouwgrond, deze persoon geeft te kennen dat hij hiervan zelf 70.000 euro zal inleggen. Hij heeft trouwens een baan die 2500 euro bruto betaald per maand. Wel die kan bij boober al niet terecht. En krijg bovendien bij de bank dikwijls nog eens een veel beter precentage.
quote:En ook ik had het in 2007 gezien. Al was het een niet erg moeilijke voorspelling.Op woensdag 10 oktober 2007 12:14 schreef Dromer het volgende:
Na het topic doorgelezen te hebben ga ik er in elk geval niet in investeren. Ik gooi geld dat over is wel op mijn vakantiebudget of zo. Dan is het ook weg.
quote:Eens. Als de DSB-bank goed kan verdienen aan al die mensen die barsten van de leningen, waarom kan dat niet direct. Er moet een manier zijn om van er een succes van te maken.
quote:Maar niet op deze schaal. Bedrijven als DSB verdienen nog steeds hele kleine marges, maar doen het op een grote schaal. Een van de grootste kostenposten die ze hebben zijn de leningen die niet terug worden betaald, de "bad debt". Om deze kosten post te minimaliseren (en om rendabel te worden) zijn zij continue bezig om het risico per klant in te schatten op basis van betalingsgedrag, kredietwaardigheid, etc, etc.Op dinsdag 16 juni 2009 22:40 schreef Rapaille het volgende:
[..]
Eens. Als de DSB-bank goed kan verdienen aan al die mensen die barsten van de leningen, waarom kan dat niet direct. Er moet een manier zijn om van er een succes van te maken.
Dat kun je als individu nooit repliceren, daar ontbreekt de kennis en de ervaring...