quote:
Op maandag 30 juli 2018 10:10 schreef blomke het volgende:[..]
Dat maakt dus alles uit: zolang ie thuis blijft wonen, profiteert ie niet van de veronderstelde prijsstijgingen en kijkt ie over 2 jaar tegen 20% hogere prijzen plus bijkomende kosten en strengere hypotheekvoorschriften aan. Hoe langer ie wacht, des te lastiger het kopen wordt in het +..%/jaar scenario.
waar heb je het nu over?
Heb je wel de OP gelezen?
TS wil een woning kopen en vraagt naar welke afwegngen hij moet maken kijkende naar het risico, meenemende dat hij erg ongelukkig is in zn baan en daar niet laner wil blijven werken...
Als je dan moet kijken naar welke zaken belangrijk zijn is het de grootst mogelijk onzin te gaan rekenen met vage theretische 'winsten' die je meent te maken als in de komende jaren de huizenprijzen enorm zouden stijgen...
Niet allen is dat volledig speculatief, maar S heeft er ook helemaal geen flikker aan omdat hij die woning niet koopt om te speculeren, hij wil er wonen!
Juist dan is het als starter véél slimmer risico te vermijden en dus niet in te zeten op een hoge aankoopprijs om een vermeende speculatiewinst op huizenprijsstijgingen te halen (die je niks oplevert)...
maar liever gewoon een realistische inschatting te maken wat je goed kunt financiren en warbij je ook eventueel een gedeeltelijke wegval van je huidige inkomen als die onvrede van dat werk aanhoud en TS ogelijk ook tegen een lager inkomen wil wisselen, mee af te wegen...
Dan kan TS beter ervoor kiezen een wat lagere aankoopprijs te nemen, waar hij wel zeker heeft dat hij de maandlasten altijd kan blijven betalen en die ook niet op een gegeven moment hem bv kunnen hinderen in zijn afwegingdie baan waarin hij zo ontevreden is te wisselen.
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25