Huis kopen en opzoek zijn naar ander werk

quote:

Op maandag 30 juli 2018 09:17 schreef blomke het volgende:

[..]

Ik heb (had) het niet over jouw persoon A, ik heb het over de TS die bij z'n ouders woont en de afweging maakt om te gaan kopen en vervolgens een andere baan te gaan zoeken. Punt is dat ie na twee jaar en (verondersteld) 2 x 9% prijsstijging, goedkoper uit is als ie ook een nieuwe baan en daarna 'n duurder huis koopt. Dat "gedwongen verkopen omdat de lasten niet meer op te brengen zijn" haal jij er bij en slaat niet op TS.

As de OP leest is dat letterlijk de vraag die TS stelt: "... de hoop dat ik de maandlasten kan dragen;"

(de afweging over de consequentie van een gedwongen verkoop binnen twee jaar heb ik juist eerder zelf als afweging TS aangeraden te overwegen, bij het afwegen van het risico dat een financiering heeft, ... jij koos daarop te reageren, dan moet je niet opeens gaan miepen dat je een essentieel van een post waarop je reageerde liever wilde negeren omdat dat je stelling idd ontkracht... )

Dat verhaaltje over dat als je eerst thuis zou wonen het opeens zou uitmaken als de huizenprijzen enorm gaan stijgen zodat je het binnen twee jaar zou kunnen verkopen is nu net grote onzin omdat TS daar geen flikker aan heeft (tenzij hij na twe jaar weer bij zn ouders wil gaan wonen).

TS heeft helemaal niks daaraan en het maakt ook niks uit of hij nu bij zn ouders woont qua speculatie over toekomstige marktontwikkelingen...

Hij moet gewoon zn risico goed inschatten zodat als hij een eerste huis als starter koopt dat hij iig de zekerheid heeft dat de maandlasten geen te grote last wordt, voor een mogelijk nog instabiel inkomen.

quote:

Op maandag 30 juli 2018 09:53 schreef RM-rf het volgende:
TS heeft helemaal niks daaraan en het maakt ook niks uit of hij nu bij zn ouders woont qua speculatie over toekomstige marktontwikkelingen...

Dat maakt dus alles uit: zolang ie thuis blijft wonen, profiteert ie niet van de veronderstelde prijsstijgingen en kijkt ie over 2 jaar tegen 20% hogere prijzen plus bijkomende kosten en strengere hypotheekvoorschriften aan. Hoe langer ie wacht, des te lastiger het kopen wordt in het +..%/jaar scenario.

quote:

Op maandag 30 juli 2018 09:53 schreef RM-rf het volgende:
Hij moet gewoon zn risico goed inschatten zodat als hij een eerste huis als starter koopt dat hij iig de zekerheid heeft dat de maandlasten geen te grote last wordt, voor een mogelijk nog instabiel inkomen.

Risico kan je (in)schatten, maar niet elimineren. Over een instabiel inkomen lees ik ook niets; TS geeft aan een carrierestap te willen maken. Hoe of wat is niet duidelijk, maar de intentie ligt er.

quote:

Op maandag 30 juli 2018 10:10 schreef blomke het volgende:

[..]

Dat maakt dus alles uit: zolang ie thuis blijft wonen, profiteert ie niet van de veronderstelde prijsstijgingen en kijkt ie over 2 jaar tegen 20% hogere prijzen plus bijkomende kosten en strengere hypotheekvoorschriften aan. Hoe langer ie wacht, des te lastiger het kopen wordt in het +..%/jaar scenario.

waar heb je het nu over?
Heb je wel de OP gelezen?

TS wil een woning kopen en vraagt naar welke afwegngen hij moet maken kijkende naar het risico, meenemende dat hij erg ongelukkig is in zn baan en daar niet laner wil blijven werken...

Als je dan moet kijken naar welke zaken belangrijk zijn is het de grootst mogelijk onzin te gaan rekenen met vage theretische 'winsten' die je meent te maken als in de komende jaren de huizenprijzen enorm zouden stijgen...
Niet allen is dat volledig speculatief, maar S heeft er ook helemaal geen flikker aan omdat hij die woning niet koopt om te speculeren, hij wil er wonen!

Juist dan is het als starter véél slimmer risico te vermijden en dus niet in te zeten op een hoge aankoopprijs om een vermeende speculatiewinst op huizenprijsstijgingen te halen (die je niks oplevert)...
maar liever gewoon een realistische inschatting te maken wat je goed kunt financiren en warbij je ook eventueel een gedeeltelijke wegval van je huidige inkomen als die onvrede van dat werk aanhoud en TS ogelijk ook tegen een lager inkomen wil wisselen, mee af te wegen...

Dan kan TS beter ervoor kiezen een wat lagere aankoopprijs te nemen, waar hij wel zeker heeft dat hij de maandlasten altijd kan blijven betalen en die ook niet op een gegeven moment hem bv kunnen hinderen in zijn afwegingdie baan waarin hij zo ontevreden is te wisselen.

quote:

Op maandag 30 juli 2018 12:23 schreef RM-rf het volgende:

1) TS wil een woning kopen en vraagt naar welke afwegngen hij moet maken kijkende naar het risico, meenemende dat hij erg ongelukkig is in zn baan en daar niet laner wil blijven werken...

2) Juist dan is het als starter véél slimmer risico te vermijden en dus niet in te zeten op een hoge aankoopprijs om een vermeende speculatiewinst op huizenprijsstijgingen te halen (die je niks oplevert)…

3) Dan kan TS beter ervoor kiezen een wat lagere aankoopprijs te nemen, waar hij wel zeker heeft dat hij de maandlasten altijd kan blijven betalen en die ook niet op een gegeven moment hem bv kunnen hinderen in zijn afwegingdie baan waarin hij zo ontevreden is te wisselen.

1) In de door mij al 10x gelezen OP, lees ik nergens dat TS "ongelukkig in z'n baan is". Evenmin rept ie over "afwegingen" en "risico evaluatie". Dat roep jij in het topic, niet TS

2) Over een hoge aankoopprijs wordt evenmin gerept; het gaat TS uitsluitend over de volgorde kopen / baan switchen / verkopen en weer kopen, of welke andere volgorde gunstiger zou uitpakken. Daar heb ik advies over uitgebracht, indien huizenprijzen blijven stijgen.

3) Nogmaals: die ontevredenheid over de huidige baan lees ik nergens, wel de mogelijkheid om van baan te gaan switchen en dat in combinatie met 1x of 2x kopen. Daarin heb ik advies gegeven en dat staat los van de maximaal haalbare koopprijs o.b.v. een (welk?) inkomen.

Dit alles onder de aanname (en niet meer dan dat) dat huizenprijzen wel eens 9% per jaar kunnen stijgen. Bij dalen ziet het plaatje er heel anders uit.

[ Bericht 1% gewijzigd door blomke op 30-07-2018 16:33:23 ]