NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Wie spreekt zichzelf tegen?quote:Op donderdag 28 maart 2013 10:33 schreef Dvm86 het volgende:
[..]
Niets sterks aan en bovendien mosterd na de eeuwige maaltijd. Vooral dit:
[..]
Hier spreekt hij zichzelf toch echt tegen net als zijn beruchte blueprint uitspraak.
Op maandag 3 februari 2014 08:10 schreef Enchanter het volgende:[/b]
In discussie gaan met Koos Vogels :') , een grotere mongool is er niet :r
In discussie gaan met Koos Vogels :') , een grotere mongool is er niet :r
De garantie op spaargeld heeft een kwalijke keerzijde
quote:Stelt u zich voor wat dit zou betekenen. Banken bieden ergens in de eurozone hogere rentes. De voordelen zijn voor de spaarders, die hun geld daarheen brengen. Het door de hogere rente ook veel hogere risico is voor de belastingbetalers van andere eurolanden. Geef mij zo'n belegging: wel de voordelen, maar niet de nadelen van het hogere risico. En, in het geval Cyprus, ook nog eens geen vermogensbelasting over het spaargeld. Tel uit je winst.
Zo werkt het depositogarantiestelsel gelukkig niet. Er bestaat geen Europees garantiestelsel en voorlopig blijft dat zo.
Op maandag 3 februari 2014 08:10 schreef Enchanter het volgende:[/b]
In discussie gaan met Koos Vogels :') , een grotere mongool is er niet :r
In discussie gaan met Koos Vogels :') , een grotere mongool is er niet :r
Dat is een procentje minder dan in Duitsland.quote:
Maar op Cyprus moest je wel 25% belasting over de rente betalen he.
En substantieel minder dan in Nederland met z'n 30% belasting op het fictief rendement, waarbij dat fictief rendement ook nog eens veel hoger is dan de rente die je op een spaarrekening krijgt.
Inderdaad. Nederlanders worden anaal uitgewoond. Een Rabo spaarrekening geeft 1,5% rente ofzo. 1,2% VRH, dus je betaalt gewoon 80% belasting over je rente. En dat is dan nog exclusief inflatie, wat ook gewoon een vorm van belastingheffen is.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Je vergeet de vrijstelling.quote:
Inderdaad. Nederlanders worden anaal uitgewoond. Een Rabo spaarrekening geeft 1,5% rente ofzo. 1,2% VRH, dus je betaalt gewoon 80% belasting over je rente.
Voor een normale werkende Nederlander is de vrijstelling dermate fors dat je ook daadwerkelijk tot de rijkeren behoort als je zoveel spaargeld hebt dat je boven de drempel uitkomt.
Die 80% van jou is stemmingmakerij.
Als een echtpaar, laten we zeggen, ¤50k heeft gespaard, wordt er feitelijk ongeveer 15% belasting over je rente geheven.
quote:En dat is dan nog exclusief inflatie, wat ook gewoon een vorm van belastingheffen is.
Wát een faalopmerking.
Inflatie = belasting?
[b]Op <a href="http://forum.fok.nl/topic/2422880/2/50#p176814828" target="_blank" >maandag 29 januari 2018 10:31</a> schreef richolio het volgende:[/b]
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Als er idd zoveel niet zo'n rijke mensen waren had men ook niet bij de val van icesave de deposito garantie zomaar van 20.000 naar 100.000 hoeven te verhogen.quote:
Je vergeet de vrijstelling.
Voor een normale werkende Nederlander is de vrijstelling dermate fors dat je ook daadwerkelijk tot de rijkeren behoort als je zoveel spaargeld hebt dat je boven de drempel uitkomt.
Ik vind mezelf niet bij de rijkeren horen maar mag toch dit jaar 150 euro VRH aftikken. Ja dan moet ik maar een arme vrouw nemen dan zou ik nog net onder die grens blijven.
Het liefst zou ik zien dat mijn vermogen van mij hypotheek werd afgetrokken en ik alleen HRA zou krijgen voor mijn daadwerkelijk openstaande schuld. Dan zouden alleen een hele stapel mensen met de spaarhypotheken gaan janken als dat de regel zou worden.
de vrijstelling is een fooi. 20.000 .. in frankrijk is het 770.000 rutte wilde dit verhogen naar 35.000quote:
[..]
Je vergeet de vrijstelling.
Voor een normale werkende Nederlander is de vrijstelling dermate fors dat je ook daadwerkelijk tot de rijkeren behoort als je zoveel spaargeld hebt dat je boven de drempel uitkomt.
Die 80% van jou is stemmingmakerij.
Als een echtpaar, laten we zeggen, ¤50k heeft gespaard, wordt er feitelijk ongeveer 15% belasting over je rente geheven.
[..]
Wát een faalopmerking.
Inflatie = belasting?
Het verhogen van die grens was naar mijn weten meer een kwestie om het vertrouwen te verhogen dan om daadwerkelijk zoveel extra spaarders geheel te ontzien.quote:
Als er idd zoveel niet zo'n rijke mensen waren had men ook niet bij de val van icesave de deposito garantie zomaar van 20.000 naar 100.000 hoeven te verhogen.
Dan heb je dus iets van ¤35000 spaargeld?quote:Ik vind mezelf niet bij de rijkeren horen maar mag toch dit jaar 150 euro VRH aftikken.
Dan behoor je toch wel tot de rijkeren hoor.
Gemiddeld heeft elke Nederlander zo'n ¤20k aan spaargeld. Maar het gemiddelde wordt erg krom getrokken door een relatief kleine groep grootspaarders met miljoenen op de bank.
Het mediane spaarbedrag is een betere maat. Voor een alleenstaande met een iets-onder-modaal inkomen is dat ongeveer ¤5000. Een jong echtpaar-met-kinderen-en-koopwoning heeft samen tussen de ¤25k en ¤30k aan spaargeld (bron: Nibud).
Als je als alleenstaande dus ¤35k op de bank hebt staan, val je dus in de relatief rijke groep.
Eh ja, dus?quote:
de vrijstelling is een fooi. 20.000 .. in frankrijk is het 770.000 rutte wilde dit verhogen naar 35.000
Omdat het in een ander land ¤x is, moeten wij dat ook hebben?
Ik denk dat veel Nederlanders wilden dat ze VRH moesten betalen...
[b]Op <a href="http://forum.fok.nl/topic/2422880/2/50#p176814828" target="_blank" >maandag 29 januari 2018 10:31</a> schreef richolio het volgende:[/b]
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Het gemiddelde wordt ook krom getrokken omdat het spaardeel voor je huis er niet bij getrokken wordt, wat mijns inziens wel zo eerlijk zou zijn.quote:
Gemiddeld heeft elke Nederlander zo'n ¤20k aan spaargeld. Maar het gemiddelde wordt erg krom getrokken door een relatief kleine groep grootspaarders met miljoenen op de bank.
Nee het moet helemaal afgeschaft worden en de hypotheekrente aftrek ook lenen promoten sparen straffen, scheitland
Dat is in principe nog geen vrij vermogen.quote:
Het gemiddelde wordt ook krom getrokken omdat het spaardeel voor je huis er niet bij getrokken wordt, wat mijns inziens wel zo eerlijk zou zijn.
Ga weg dan.quote:
Nee het moet helemaal afgeschaft worden en de hypotheekrente aftrek ook lenen promoten sparen straffen, scheitland
Toetsenbordridder.
[b]Op <a href="http://forum.fok.nl/topic/2422880/2/50#p176814828" target="_blank" >maandag 29 januari 2018 10:31</a> schreef richolio het volgende:[/b]
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Bij voorkeur ergens waar nog geen internet is, dan hebben we van jou ook geen last meer.
[b]Op <a href="http://forum.fok.nl/topic/2422880/2/50#p176814828" target="_blank" >maandag 29 januari 2018 10:31</a> schreef richolio het volgende:[/b]
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Kijk even naar de post van worteltjestaart en neem het goed in je op.
Man man man man en nu Cyprus weer.
Wie volgt?
Nederland en Duitsland geven wel,
Dat het land naar de kloten is ach tja risico van het vak.......laat het eigen volk maar creperen.
Wie volgt?
Nederland en Duitsland geven wel,
Dat het land naar de kloten is ach tja risico van het vak.......laat het eigen volk maar creperen.
Cyprus: Rijke spaarders kunnen tot 60 procent van hun spaargeld verliezen
zondag 31 maart 2013 om 10u04
Welgestelde spaarders die meer dan 100.000 euro op hun rekening hebben staan, kunnen tot 60 procent van hun spaargeld verliezen. Eerder was al bekend gemaakt dat ze ongeveer een derde van hun vermogen zouden kwijtraken.
Alle rekeningen bij Bank of Cyprus die meer dan 100.000 euro bedragen, zijn bevroren. Dat geld zal voor een deel -37,5 procent- omgezet worden in aandelen van de bank. Die aandelen zouden het verlies van de beleggers kunnen goedmaken. Al is het tot op heden niet duidelijk hoeveel die aandelen van de noodlijdende bank waard zullen zijn.
Nog een extra deel van dat geld staat geblokkeerd voor 90 dagen. In die tijd zal mijn kijken of een grotere omzetting in aandelen nodig is. Mogelijk riskeren de spaarders dus in totaal ongeveer 60 procent van hun spaarvermogen te verliezen. Cyprus hoopt met die actie zo’n 2,8 miljard euro op te halen.
Laiki Bank ontbonden
De 40 procent die voorlopig nog op de rekeningen staat, blijft ook een tijd bevroren. Zo wil de regering van het land vermijden dat spaarders nog snel al het geld van hun rekening zullen weghalen.
Bij de Laiki Bank, de tweede grootste bank van het land, zullen spaarders hoogstwaarschijnlijk het gros van hun geld verliezen. De bank wordt ontbonden en het geld wordt overgeplaatst naar de Bank of Cyprus. (EA)
http://www.knack.be/nieuw(...)le-4000271640755.htm
Aangezien de vernieuwde onrust over spaargeld
Hoe staat het hier mee? Het is inmiddels een paar maanden later
zondag 31 maart 2013 om 10u04
Welgestelde spaarders die meer dan 100.000 euro op hun rekening hebben staan, kunnen tot 60 procent van hun spaargeld verliezen. Eerder was al bekend gemaakt dat ze ongeveer een derde van hun vermogen zouden kwijtraken.
Alle rekeningen bij Bank of Cyprus die meer dan 100.000 euro bedragen, zijn bevroren. Dat geld zal voor een deel -37,5 procent- omgezet worden in aandelen van de bank. Die aandelen zouden het verlies van de beleggers kunnen goedmaken. Al is het tot op heden niet duidelijk hoeveel die aandelen van de noodlijdende bank waard zullen zijn.
Nog een extra deel van dat geld staat geblokkeerd voor 90 dagen. In die tijd zal mijn kijken of een grotere omzetting in aandelen nodig is. Mogelijk riskeren de spaarders dus in totaal ongeveer 60 procent van hun spaarvermogen te verliezen. Cyprus hoopt met die actie zo’n 2,8 miljard euro op te halen.
Laiki Bank ontbonden
De 40 procent die voorlopig nog op de rekeningen staat, blijft ook een tijd bevroren. Zo wil de regering van het land vermijden dat spaarders nog snel al het geld van hun rekening zullen weghalen.
Bij de Laiki Bank, de tweede grootste bank van het land, zullen spaarders hoogstwaarschijnlijk het gros van hun geld verliezen. De bank wordt ontbonden en het geld wordt overgeplaatst naar de Bank of Cyprus. (EA)
http://www.knack.be/nieuw(...)le-4000271640755.htm
Aangezien de vernieuwde onrust over spaargeld
Hoe staat het hier mee? Het is inmiddels een paar maanden later
Recapitalisation through Bail-in and Resolution Exit Bank of Cyprus Announcement
Bank of Cyprus Public Company Ltd (the “Bank”) announces that its recapitalisation process through a bail-in of depositors* (a deposit-to-equity conversion) has been completed and that as of 30 July 2013 the Bank is no longer under resolution.
On 30 July 2013, the Central Bank of Cyprus, in its capacity as Resolution Authority, has issued a decision in accordance with the provisions of the Bailing-in of Bank of Cyprus Public Company Limited Decree of 2013 (as amended) (the “Decree”) whereby an additional 10% of the bailed-in eligible deposits** has been converted to equity, which raises the total percentage of eligible deposits converted to equity to 47,5%. The holders of ordinary shares and debt securities as of 29 March 2013 issued by the Bank have contributed to the recapitalisation of the Bank through the absorption of losses in accordance with the Decree and pursuant to the relevant provisions of the Resolution of Credit and Other Institutions Law, 2013.
Furthermore, the Central Bank of Cyprus has issued the Bank of Cyprus Share Capital Issue for Compensation of Cyprus Popular Bank Ltd Decree of 2013*** whereby the Bank has issued equity to Cyprus Popular Bank Public Co Ltd (Laiki Bank) for the acquisition of certain assets and liabilities, including insured deposits, pursuant to the Sale of Certain Operations of Cyprus Popular Bank Public Co Ltd Decrees of 2013.
Based on the estimates of the Central Bank of Cyprus**** and following the bail-in of depositors and the issuance of equity to legacy Laiki Bank, the Bank is adequately capitalised. Furthermore, legacy Laiki Bank is the only shareholder owning more than 5% of the Bank’s share capital, with a holding of around 18% of the Bank’s share capital*****. Bailed-in depositors hold around 81% of the Bank’s share capital, while the outstanding ordinary shares as of 29 March 2013 and the ordinary shares arising from the conversion of outstanding debt securities as of 29 March 2013 now account for less than 1% of the share capital of the Bank.
Following the completion of the recapitalisation of the Bank, the Central Bank of Cyprus, in its capacity as the Resolution Authority, announced its decision that, as of 30 July 2013, the Bank is no longer under resolution. Therefore, the duties of the Board of Directors are exercised by the members of the interim Board of Directors until the next Annual General Meeting of shareholders scheduled for the first half of September 2013.
The recapitalisation and the ongoing restructuring of the Bank will result in a well-capitalised and resilient bank, able to serve the needs of its customers and support the Cyprus economy. With the absorption of the Cypriot operations of Laiki Bank, the Bank cements its position as the leading financial institution in Cyprus.
The above developments mark a new era for the Bank of Cyprus.
http://www.bankofcyprus.c(...)Cyprus-Announcement/
Die aandeelhoudersvergadering half september word leuk.. allemaal oudere mensen waarvan de helft van hun spaargeld is omgezet in aandelen...
Het aandeel is nog steeds geschorst lijkt het...
laatste koers 20 cent... mja.. dat is nu die 1% van de nieuwe eigenaren...
http://www.bloomberg.com/quote/BOC:GA
Bank of Cyprus Public Company Ltd (the “Bank”) announces that its recapitalisation process through a bail-in of depositors* (a deposit-to-equity conversion) has been completed and that as of 30 July 2013 the Bank is no longer under resolution.
On 30 July 2013, the Central Bank of Cyprus, in its capacity as Resolution Authority, has issued a decision in accordance with the provisions of the Bailing-in of Bank of Cyprus Public Company Limited Decree of 2013 (as amended) (the “Decree”) whereby an additional 10% of the bailed-in eligible deposits** has been converted to equity, which raises the total percentage of eligible deposits converted to equity to 47,5%. The holders of ordinary shares and debt securities as of 29 March 2013 issued by the Bank have contributed to the recapitalisation of the Bank through the absorption of losses in accordance with the Decree and pursuant to the relevant provisions of the Resolution of Credit and Other Institutions Law, 2013.
Furthermore, the Central Bank of Cyprus has issued the Bank of Cyprus Share Capital Issue for Compensation of Cyprus Popular Bank Ltd Decree of 2013*** whereby the Bank has issued equity to Cyprus Popular Bank Public Co Ltd (Laiki Bank) for the acquisition of certain assets and liabilities, including insured deposits, pursuant to the Sale of Certain Operations of Cyprus Popular Bank Public Co Ltd Decrees of 2013.
Based on the estimates of the Central Bank of Cyprus**** and following the bail-in of depositors and the issuance of equity to legacy Laiki Bank, the Bank is adequately capitalised. Furthermore, legacy Laiki Bank is the only shareholder owning more than 5% of the Bank’s share capital, with a holding of around 18% of the Bank’s share capital*****. Bailed-in depositors hold around 81% of the Bank’s share capital, while the outstanding ordinary shares as of 29 March 2013 and the ordinary shares arising from the conversion of outstanding debt securities as of 29 March 2013 now account for less than 1% of the share capital of the Bank.
Following the completion of the recapitalisation of the Bank, the Central Bank of Cyprus, in its capacity as the Resolution Authority, announced its decision that, as of 30 July 2013, the Bank is no longer under resolution. Therefore, the duties of the Board of Directors are exercised by the members of the interim Board of Directors until the next Annual General Meeting of shareholders scheduled for the first half of September 2013.
The recapitalisation and the ongoing restructuring of the Bank will result in a well-capitalised and resilient bank, able to serve the needs of its customers and support the Cyprus economy. With the absorption of the Cypriot operations of Laiki Bank, the Bank cements its position as the leading financial institution in Cyprus.
The above developments mark a new era for the Bank of Cyprus.
http://www.bankofcyprus.c(...)Cyprus-Announcement/
Die aandeelhoudersvergadering half september word leuk.. allemaal oudere mensen waarvan de helft van hun spaargeld is omgezet in aandelen...
Het aandeel is nog steeds geschorst lijkt het...
laatste koers 20 cent... mja.. dat is nu die 1% van de nieuwe eigenaren...
http://www.bloomberg.com/quote/BOC:GA
|
|
