maar ASN bank biedt op dit moment 3,75; zelfde voorwaarden
anders ff www.independer.nl he
rente: 2,8%
Je kan ook gratis naar beleggingsfondsen heen en weer schuiven (geloof ik, ik parkeer er alleen maar)
Geen verplichtingen etc, 2.9% over laagste saldo per half jaar dacht ik.
Ikzelf doe Postbank Internetsparen, á 2,5%, Mét rentepunten!
Kijk ook op www.spaarhulp.nl of www.independer.nl voor een overzicht.
Ik heb ook rentepunten van de Postbank, maar ook al gezien dat je er totaal niets aan hebt.
quote:Ik heb bij beide nu een rekening lopen. Over beide ben ik goed te spreken.Op zondag 12 maart 2006 13:31 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
ASN Bank en AT bank geven de hoogste rente inderdaad, maar zijn ze qua voorwaarden ook onderscheiden of juist vergelijkbaar met andere banken?
Ik heb ook rentepunten van de Postbank, maar ook al gezien dat je er totaal niets aan hebt.
Bij de ASN-bank wordt iedere maand middels een automatische incasso het geld van je rekening afgehaald. Je krijgt vervolgens netjes iedere maand een rekeningafschrift. Je saldo kan je ook op internet bekijken en daar overboekingen doen naar je tegenrekening.
Bij de AT-bank kan je geld overmaken wanneer jij dat wilt. Je krijgt ook een rekeningafschrift als je dat gedaan hebt. Enig nadeel van deze bank is dat je je saldo niet op internet kan zien en dat je overboekingen telefonisch/ per post of per email moet doen. Magoed als je je geld lange tijd weg zet heb je een leuke rente zonder opnamekosten wat andere banken wel hebben.
quote:vind nogal wat nadelen aan die internetbonusspaarrekening zitten. Je krijgt over het laagste bedrag per kalenderkwartaal 2,8% en over de rest maar 1%.Op zaterdag 11 maart 2006 19:58 schreef Renesite het volgende:
rabobank, internetsparen enzo... http://www.rabobank.nl/pa(...)nternet_bonus_sparen
Ik heb zelf een Young Professional internetspaarrekening bij de ABN, weet zo het rente% niet maar weet wel dat het hoger is dan die 2,8 van Rabo.
quote:heeft die bank ook een site?Op zondag 12 maart 2006 13:43 schreef jeroen2497 het volgende:
slimbanking, 8 % rente
quote:Ik zit te twijfelen. Alles via internet bijhouden vind ik erg handig, maar ook weer niet strikt noodzakelijk voor een spaarrekening. Het verschil is echter maar 0,01%. De internetmogelijkheden kosten me dus 0,01% rente. Dat is het misschien wel waard...Op zondag 12 maart 2006 13:39 schreef eXistence het volgende:
[..]
Ik heb bij beide nu een rekening lopen. Over beide ben ik goed te spreken.
Bij de ASN-bank wordt iedere maand middels een automatische incasso het geld van je rekening afgehaald. Je krijgt vervolgens netjes iedere maand een rekeningafschrift. Je saldo kan je ook op internet bekijken en daar overboekingen doen naar je tegenrekening.
Bij de AT-bank kan je geld overmaken wanneer jij dat wilt. Je krijgt ook een rekeningafschrift als je dat gedaan hebt. Enig nadeel van deze bank is dat je je saldo niet op internet kan zien en dat je overboekingen telefonisch/ per post of per email moet doen. Magoed als je je geld lange tijd weg zet heb je een leuke rente zonder opnamekosten wat andere banken wel hebben.
quote:Ja en bij ASN bank kan je maar maximaal 250 euro per maand sparen bij AT-bank onbeperkt.Op zondag 12 maart 2006 13:45 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Ik zit te twijfelen. Alles via internet bijhouden vind ik erg handig, maar ook weer niet strikt noodzakelijk voor een spaarrekening. Het verschil is echter maar 0,01%. De internetmogelijkheden kosten me dus 0,01% rente. Dat is het misschien wel waard...
quote:Dat spreekt dan weer in het voordeel van de AT-bank. Ik wil namelijk het geld wat op mijn spaarrekeningen bij de Postbank en de Rabobank staat het liefst in één keer overhevelen naar een nieuwe spaarrekening.Op zondag 12 maart 2006 14:29 schreef eXistence het volgende:
[..]
Ja en bij ASN bank kan je maar maximaal 250 euro per maand sparen bij AT-bank onbeperkt.
Daarnaast wil ik ook meer dan 250 euro per maand kunnen sparen.
quote:Nee alleen een klein kantoortje in Rotterdam Spangen. Je moet alles in cash storten en ze doen nergens moeilijk over als het maar meer dan 1000 euro is en het liefst wat meer. Over de rente kun je na 1 jaar al beschikken (mits je het bij hetzelfde kantoortje komt ophalen) en de hoofdsom krijg je na 5 jaar al weer terug.
quote:Hoe betrouwbaar is dat bedrijf?Op zondag 12 maart 2006 15:46 schreef DRA het volgende:
[..]
Nee alleen een klein kantoortje in Rotterdam Spangen. Je moet alles in cash storten en ze doen nergens moeilijk over als het maar meer dan 1000 euro is en het liefst wat meer. Over de rente kun je na 1 jaar al beschikken (mits je het bij hetzelfde kantoortje komt ophalen) en de hoofdsom krijg je na 5 jaar al weer terug.
quote:Waarom hevel je niet alles over naar een postbank kwartaalextrarekening?Op zondag 12 maart 2006 14:31 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Dat spreekt dan weer in het voordeel van de AT-bank. Ik wil namelijk het geld wat op mijn spaarrekeningen bij de Postbank en de Rabobank staat het liefst in één keer overhevelen naar een nieuwe spaarrekening.
Daarnaast wil ik ook meer dan 250 euro per maand kunnen sparen.
Je hebt namelijk al de postbank. Krijg je 3,3% rente. En je kan onbeperkt automatisch sparen
quote:Wat kan jou dat schelen?Op zondag 12 maart 2006 15:46 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Hoe betrouwbaar is dat bedrijf?
Klinkt toch allemaal lekker betrouwbaar
quote:Op de site van de postbank wordt deze rekening anders helemaal niet genoemd. Is het een geheime service voor speciale klanten?Op zondag 12 maart 2006 16:27 schreef Untouchable het volgende:
[..]
Waarom hevel je niet alles over naar een postbank kwartaalextrarekening?
Je hebt namelijk al de postbank. Krijg je 3,3% rente. En je kan onbeperkt automatisch sparen
quote:Ik heb daar nog nooit van gehoord eigenlijk. Waarom is die rente daar zoveel hoger terwijl het ook Postbank is?Op zondag 12 maart 2006 16:27 schreef Untouchable het volgende:
[..]
Waarom hevel je niet alles over naar een postbank kwartaalextrarekening?
Je hebt namelijk al de postbank. Krijg je 3,3% rente. En je kan onbeperkt automatisch sparen
Xtra Sparen bij Robeco: 3,1% - voorwaarde: saldo bij Robeco moet meer dan 25.000 euro zijn
[ Bericht 2% gewijzigd door #ANONIEM op 12-03-2006 23:12:52 ]
quote:Er zit een beperking op, je krijgt 3,3% over wat in een kwartaal op de rekening stond, zolang je niets opneemt. Als basis krijg je altijd 1,3%...neem je dat kwartaal niets op dan komt er 2% bovenop.Op zondag 12 maart 2006 22:57 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Ik heb daar nog nooit van gehoord eigenlijk. Waarom is die rente daar zoveel hoger terwijl het ook Postbank is?
Ik heb zelf ook deze rekening, voordeel is dat het je het gewoon in MijnPostbank kan beheren, en sommige mensen vinden de rentepunten leuk. Vanwege de opbouw van de rente is het wel aan te raden hem echt voor sparen te gebruiken en niet als een soort veredelde rekening-courant.
quote:Zie edit. Vanaf 100.000 euro kun je ook nog naar Xcellent sparen van Robeco (3,5%)Op zondag 12 maart 2006 23:08 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Wat voor rente geeft Robeco?
quote:Zie hierOp zondag 12 maart 2006 22:55 schreef Jaymza het volgende:
[..]
Op de site van de postbank wordt deze rekening anders helemaal niet genoemd. Is het een geheime service voor speciale klanten?
Een andere redelijk onbekende van de postbank is de Loyaal rekening (2,8%). Minimum saldo 15k euro, maar wel kosteloos opnemen en storten!
quote:Dan kun je dus beter naar Robeco.Op zondag 12 maart 2006 23:14 schreef Wokkel het volgende:
[..]
Zie hier
Een andere redelijk onbekende van de postbank is de Loyaal rekening (2,8%). Minimum saldo 15k euro, maar wel kosteloos opnemen en storten!
Dat van de Postbank wist ik niet. Die rentepunten heb ik weinig aan eigenlijk. 3,3% is echter niet slecht. Ik ga het puur als spaarrekening gebruiken, niet als verkapte betaalrekening...
quote:Je kunt ook beleggen, zolang je totale saldo maar boven de 25.000 blijft krijg je 3,1% op je spaargeld.Op zondag 12 maart 2006 23:19 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Dat van Robeco is puur sparen of ook beleggen?
quote:Robeco Direct Xtra (3,1%, min. 25k) en Xcellent Sparen(3,5%, min 100k) kennen allebei 1% opnamekosten.Op zondag 12 maart 2006 23:21 schreef k_man het volgende:
[..]
Je kunt ook beleggen, zolang je totale saldo maar boven de 25.000 blijft krijg je 3,1% op je spaargeld.
[ Bericht 74% gewijzigd door #ANONIEM op 12-03-2006 23:34:40 ]
Het betreft dan meestal een soort belegging in achtergestelde leningen, ook al lijkt het op een spaarrekening. Dit moet je altijd even expliciet checken, de bank vertelt je dat niet altijd.
quote:Dat moet er inderdaad instaanOp maandag 13 maart 2006 08:44 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Hoe check je dat dan precies? Het lijkt me dat het wel in de voorwaarden van het "spaar"product staat....
quote:Vanaf 2001 wordt het vermogen op 1 januari en het vermogen op 31 december genomen, opgeteld, en gedeeld door twee. De belastingdienst veronderstelt een rendement van 4% hierover, en belast dit tegen 30%. Uiteindelijk wordt dus 1,2% (30% van 4%) geheven over het gemiddeld vermogen. Vergeleken met de oude 0,7 % vermogensbelasting is dit dus uiteindelijk neergekomen op een belastingverhoging.Op maandag 13 maart 2006 10:00 schreef jeroen2497 het volgende:
hoeveel % is de vermogen belasting eigenlijk?
slaat ook nergens op hè...Pure diefstal dus.
Er zijn zelfs constructies te bedenken om je loon nagenoeg geheel belastingvrij te maken, alleen moet je werkgever daar aan mee willen werken en da's meestal het probleem. dus meewerken zal ik zeker 
Panama schijnt ook wel goed te zijn. En het is gewoon legaal, je schrijft je in in zo'n land, vliegt dr heen en weer terug naar belgie, en pakt de auto naar NL (ben je dan eignelijk niet iligaal in NL
? )Je hoeft er natuurlijk niet ingeschreven te staan. Op het moment dat 'n buitenlandse BV werkzaamheden verricht voor haar opdrachtgevers heeft de Nederlandse belasting daar niets mee te maken.
quote:Daar kan je in nederland ongeveer 300.000 euro op je spaarrekening hebben staan. Tegen die tijd interesseert het je toch geen flikker meer dat je 3000 euro vermogensrendementsheffing moet betalen.Op maandag 13 maart 2006 10:49 schreef jeroen2497 het volgende:
idd, ik zit dr aan te denken om naar de Bahama's te verhuizen en daar al mn geld zetten, betaal je max iets van 3000 per jaar dacht ik
Je zou in Nederland 52% betalen over de hoogste schijf, dat is absoluut niet noodzakelijk als je dat niet wilt. Ik had het echter meer over vermogen.
Ik heb er serieus weleens over gedacht om er onderzoek naar te doen en een boek "Belastingontduiking voor dummies" te gaan schrijven. Dat zou best een gat in de markt zijn.
quote:Mijn idee!Op maandag 13 maart 2006 11:23 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Als je ¤ 10.000,00 in de maand verdient dan zijn er zeker landen die een stuk interessanter zijn dan Nederland.
Ik had het echter meer over vermogen.
Ik heb er serieus weleens over gedacht om er onderzoek naar te doen en een boek "Belastingontduiking voor dummies" te gaan schrijven. Dat zou best een gat in de markt zijn.
maar inderdaad, vermogen is ook belangerijk.Zo'n boek zou ik zeker kopen , op bol.com zijn al wat boeken te vinden, maar niet een echt boek hoe gewoon bijna géén belasting te betalen:
http://www.nl.bol.com/is-(...)ub-cmGiYB5TeyZdD6qI=
Maar de Bahama's spreekt me wel aan, ben dr 2 maanden geleden geweest, erg mooi
maar zullen vast goedkopere en mooiere gebieden zijn Je gaat je methode immers niet aan de grote klok hangen.
quote:Dit geldt wel pas boven een vermogen van ¤ 19.698 (zo even uit m'n hoofd)Op maandag 13 maart 2006 10:01 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Vanaf 2001 wordt het vermogen op 1 januari en het vermogen op 31 december genomen, opgeteld, en gedeeld door twee. De belastingdienst veronderstelt een rendement van 4% hierover, en belast dit tegen 30%. Uiteindelijk wordt dus 1,2% (30% van 4%) geheven over het gemiddeld vermogen. Vergeleken met de oude 0,7 % vermogensbelasting is dit dus uiteindelijk neergekomen op een belastingverhoging.
quote:Nee hoor, dat begint pas vanaf 40.000. Je hoeft ook alleen maar 1.2 procent te betalen over het bedrag dat je boven 40.000 gespaard hebt.Op maandag 13 maart 2006 12:15 schreef Lips het volgende:
[..]
Dit geldt wel pas boven een vermogen van ¤ 19.698 (zo even uit m'n hoofd)
O nog even vergeten. Het is verstandig om niet meer dan 20.000 euro per rekening op een bank te zetten. Verstandig is dus om meerdere rekeningen te openen en daarover het spaargeld te verdelen.
quote:Dit is niet waar. Het is ¤ 19.000 (weet even het exacte bedrag niet) per persoon. (+ ruim 2.000,-- per kind)Op woensdag 23 augustus 2006 17:36 schreef Fisherman het volgende:
[..]
Nee hoor, dat begint pas vanaf 40.000. Je hoeft ook alleen maar 1.2 procent te betalen over het bedrag dat je boven 40.000 gespaard hebt.
O nog even vergeten. Het is verstandig om niet meer dan 20.000 euro per rekening op een bank te zetten. Verstandig is dus om meerdere rekeningen te openen en daarover het spaargeld te verdelen.
Fijne kick, trouwens.....
quote:De vrijstellingen voor de VRH zijn en blijven hetzelfde.Op woensdag 23 augustus 2006 17:49 schreef Katinkat het volgende:
Dat begrag van die 40.000 is toch pas sinds kort? Daarvoor was het iets van rond de 20.000 euro.
Alleen de rente hierop is best wel laag, daarentegen kan ik gewoon gratis overboeken en bieden ze een goede service. Nu ben ik bereid om minder met deze rekening te gaan doen en ik deze service dus ook niet nodig hebt. Ik zou dus graag willen overstappen naar een andere bank. Maar hoe verloopt dit overstapproces?
Moet je eerst een nieuwe spaarrekening openen, daar je spaargeld op storten ofzo... Ik zou het echt niet weten! Alvast bedankt!
quote:Van mijn laatste afschrift:Op woensdag 23 augustus 2006 18:32 schreef Lips het volgende:
hoeveel rente krijg je nu en hoeveel verwacht je te gaan krijgen bij een andere bank?
TELE DIRECT SPAARREKENING
TARIEF 1 1,70% TARIEF 2 1,90%
RENTE EFFECTIEF OP JAARBASIS
En ik verwacht, zoals ik hier een beetje lees, minimaal 3%
quote:Ja, dat is ook een oude spaarrekening die niet meer geopend kan worden. Die kan je met één handtekening bij je ABN bankshop naar een internetspaarrekening laten omzetten, die dezelfde voorwaarden heeft als de teledirect had. Je kan er niet direct op storten en opnemen, dat loopt allemaal via je lopende rekening. En de rente is 2,4%.Op woensdag 23 augustus 2006 18:38 schreef wlsandman het volgende:
[..]
Van mijn laatste afschrift:
TELE DIRECT SPAARREKENING
TARIEF 1 1,70% TARIEF 2 1,90%
RENTE EFFECTIEF OP JAARBASIS
En ik verwacht, zoals ik hier een beetje lees, minimaal 3%
Je kan trouwens wel 3% krijgen, als je het naar een internetplus-spaarrekening laat omzetten bij de ABN. Dan krijg je 3% over het saldo wat er een kalenderkwartaal opstaat.
[ Bericht 10% gewijzigd door #ANONIEM op 23-08-2006 18:52:31 ]
) en gratis schuiven naar beleggingsfondsen.Wel 1% opname kosten, dus wat beter geschikt voor dat ene miljoen wat je voorlopig toch niet nodig hebt.
quote:Goeie tipOp woensdag 23 augustus 2006 18:51 schreef Razztwizzle het volgende:
[..]
Ja, dat is ook een oude spaarrekening die niet meer geopend kan worden. Die kan je met één handtekening bij je ABN bankshop naar een internetspaarrekening laten omzetten, die dezelfde voorwaarden heeft als de teledirect had. Je kan er niet direct op storten en opnemen, dat loopt allemaal via je lopende rekening. En de rente is 2,4%.
Je kan trouwens wel 3% krijgen, als je het naar een internetplus-spaarrekening laat omzetten bij de ABN. Dan krijg je 3% over het saldo wat er een kalenderkwartaal opstaat.
Ik zal binnenkort even naar het abnamro kantoor in de buurt gaan en ff alles uitzoeken
quote:Uhmm... Dat komt door je eigen beeld dat je van de Postbank hebt?Op zondag 12 maart 2006 22:57 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
[..]
Ik heb daar nog nooit van gehoord eigenlijk. Waarom is die rente daar zoveel hoger terwijl het ook Postbank is?
quote:VSB geeft 3,3% zonder opnamekosten of andere beperkingen.Op woensdag 23 augustus 2006 18:42 schreef Lips het volgende:
3% krijg je (volgens mij) zo'n beetje nergens op een gewone spaarrekening hoor
Probleem is dat banken vaak tijdelijk een hoge rente geven en die later weer wat verlagen. Steeds geld heen en weer boeken tussen rekeningen kost ook geld (omdat het geld dan een paar dagen 'kwijt' is en je over die dagen geen rente krijgt)
quote:O wat jij bedoelt is een schenking o(of zoals het officieel heet een "lening"). Een ouder mag aan een kind onder de 35 jaar een schenking doen van 21.700 euro belastingvrij. Daarna is het iets van 4500 euro per jaar.Op woensdag 23 augustus 2006 17:57 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Dit is niet waar. Het is ¤ 19.000 (weet even het exacte bedrag niet) per persoon. (+ ruim 2.000,-- per kind)
Fijne kick, trouwens.....
quote:Nee.Op donderdag 24 augustus 2006 12:33 schreef Fisherman het volgende:
[..]
O wat jij bedoelt is een schenking o(of zoals het officieel heet een "lening"). Een ouder mag aan een kind onder de 35 jaar een schenking doen van 21.700 euro belastingvrij. Daarna is het iets van 4500 euro per jaar.
Hij bedoelt wel degelijk de Box 3-drempel voor het bepalen van het fictief rendement.
Die is voor 2006 EUR 19.698 per partner en nog eens EUR 2.631 per kind.
Voorbeeld:
Mijn vrouw en ik (1 kind) hebben op 1/1 60.000 op de bank en in aandelen zitten, en op 31/12 65.000.
Gemiddelde is 62.500, minus de vrijstellingen ad 2x 19.698 en 2.631 = 20.473 (= heffingsgrondslag).
4% fictief rentement over 20.473 is EUR 819.
30% belasting over EUR 819 is EUR 245.
Internet Sparen Xtra (3%) voor geld wat ik voor later opzij zet (lange termijn)
En Postbank Internet Sparen (2,5% grmbl) voor korte termijn.. voor als er onverhoed ergens geld voor nodig is.
Twee rekeningen met ongeveer 3 procent (internetsparen)
Eentje van 2,5 procent
en een spaarloonrekening van 4,8 %
Er is geen minimale inleg, geen minimaal bedrag wat je per maand moet storten en er zijn ook geen kosten aan verbonden indien je wat opneemt. Ideaal al zeg ik het zelf
quote:zozo... ome Dirk is blij met zijn personeelOp donderdag 24 augustus 2006 19:41 schreef RenzoBrad het volgende:
Internetspaarrekening bij de DSB Bank, was 3,2% en is net verhoogd naar 3,3%. Aangezien het mijn werkgever is ontvang ik 3,7%
Er is geen minimale inleg, geen minimaal bedrag wat je per maand moet storten en er zijn ook geen kosten aan verbonden indien je wat opneemt. Ideaal al zeg ik het zelf
quote:Hehe is ook maar één van de weinige waarderingen van het personeel...Op donderdag 24 augustus 2006 19:44 schreef the_undertaker het volgende:
[..]
zozo... ome Dirk is blij met zijn personeel
quote:die 3% bij de rabo is alleen over het laagste saldo gedurende het kalenderkwartaal. De rest krijg je maar 1% over.Op donderdag 24 augustus 2006 16:03 schreef _Flash_ het volgende:
Alles bij de rabo.
Twee rekeningen met ongeveer 3 procent (internetsparen)
Eentje van 2,5 procent
en een spaarloonrekening van 4,8 %
quote:Toch niet in België. Ik heb een internetspaarrekening bij Rabobank en krijg 3% basisintrest (en dus niet enkel over het laagste saldo). Het zou me verwonderen mocht Rabobank in Nederland andere voorwaarden hanteren.Op donderdag 24 augustus 2006 20:04 schreef Lips het volgende:
[..]
die 3% bij de rabo is alleen over het laagste saldo gedurende het kalenderkwartaal. De rest krijg je maar 1% over.
quote:Ik heb het net even opgezocht en wat je zegt klopt ook niet in Nederland. Jullie krijgen tot maximum 4%: 3% basisrente en een bonusrente van 1% over het laagste saldo.Op donderdag 24 augustus 2006 20:04 schreef Lips het volgende:
[..]
die 3% bij de rabo is alleen over het laagste saldo gedurende het kalenderkwartaal. De rest krijg je maar 1% over.
quote:De rente van Rabo InternetBonusSparen bestaat uit een basisrente en een bonusrente. De basisrente wordt dagelijks berekend over het gehele saldo. De bonusrente tellen we daarbij op. Deze wordt berekend over het laagste saldo in een kwartaal. Hoe langer uw geld op de rekening staat, hoe meer u profiteert van de bonus. De totale rente ontvangt u jaarlijks op 1 januari.
quote:Er is 1% basisrente en 2% bonusrente. Dus wat ik schreef klopt welOp donderdag 24 augustus 2006 20:44 schreef whispers het volgende:
[..]
Ik heb het net even opgezocht en wat je zegt klopt ook niet in Nederland. Jullie krijgen tot maximum 4%: 3% basisrente en een bonusrente van 1% over het laagste saldo.
[..]
(ik werk bij de Rabobank
)Daarnaast nog een ASN Ideaalsparen-rekening: 3,75% rente, maar je kan max 250 EUR/maand storten.
quote:Helemaal niks?Op vrijdag 25 augustus 2006 11:00 schreef fr0x het volgende:
...en volgens mij krijg ik er nu helemaal geen rente over(bij de postbank).
Is dat dan een Postbank Halal-rekening?quote:Hij heeft het over zijn betaalrekening. Daar krijg je nergens rente over.Op vrijdag 25 augustus 2006 11:29 schreef DonJames het volgende:
[..]
Helemaal niks?
quote:... behalve in het immer geweldige BelgieOp vrijdag 25 augustus 2006 11:42 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Hij heeft het over zijn betaalrekening. Daar krijg je nergens rente over.
Daar hebben ze bij Argenta de zgn. Internetrekening (rente 3,25%), waarbij je een mooie pinpas krijgt en een Visakaart, en je betaalt er 0,00 EUR voor!Ook bij de andere banken krijg je daar een (minieme) rente over je betaalrekening.
van huis uit meegekregen dat het wel fijn is om 2 verschillende banken te hebben, als de een moeilijk doet:). Maar goed op beide rekeningen zit hetzelfde rentepercentage, dus twijfel inmiddels of ik ze beiden aanhoud.Dit mede doordat ik ga starten met mijn eerste echte baan.
Welke bank is in dat geval beter om voor te gaan?
quote:Ik zou kiezen voor de Rabo (als ik moet kiezen uit die 2 dan). Postbank is minder klantvriendelijk en daar moet je voor vanalles extra betalen. Ook duurt het daar langer als je geld (bijv. salaris) moet ontvangen.Op vrijdag 25 augustus 2006 16:23 schreef SHARKYKING het volgende:
Heb 2 spaarrekeningen, zowel intersparen van de postbank als rabobank telesparen.
van huis uit meegekregen dat het wel fijn is om 2 verschillende banken te hebben, als de een moeilijk doet:). Maar goed op beide rekeningen zit hetzelfde rentepercentage, dus twijfel inmiddels of ik ze beiden aanhoud.Dit mede doordat ik ga starten met mijn eerste echte baan.
Welke bank is in dat geval beter om voor te gaan?
quote:Op vrijdag 25 augustus 2006 21:09 schreef Lips het volgende:
[..]
Ik zou kiezen voor de Rabo (als ik moet kiezen uit die 2 dan). Postbank is minder klantvriendelijk en daar moet je voor vanalles extra betalen. Ook duurt het daar langer als je geld (bijv. salaris) moet ontvangen.
Zegt iemand die bij de rabobank werkt
quote:Het is ook nog eens niet waarOp vrijdag 25 augustus 2006 22:09 schreef wlsandman het volgende:
[..]
Zegt iemand die bij de rabobank werkt
(ik zou niet weten waar ik bij Postbank extra voor moet betalen en dat gezever over een dag later is 1: achterhaald (dat is inmiddels al een tijdje niet meer zo en 2: het maakt niets uit of je je salaris nu op de 25e of de 26e krijgt)quote:Dat mag niet he boef. Ontwijking welOp maandag 13 maart 2006 11:23 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Ik heb er serieus weleens over gedacht om er onderzoek naar te doen en een boek "Belastingontduiking voor dummies" te gaan schrijven. Dat zou best een gat in de markt zijn.
Trouwens als je kinder bijvoorbeeld wel in nederland naar school gaat en jij woon tin switzerland ofzo, ben je nog steeds hier belastingplichtig, je moet echt wel heel wat banden met nederland verbreken, voordat je hier echt geen belasting hoeft te betalen.
quote:Op internet lees ik toch dat er een basisrente is van 3% op het werkelijke saldo en een bonusrente van 1% op het laagste saldo. Is die informatie dan fout of interpreteer ik ze verkeerd?Op donderdag 24 augustus 2006 21:19 schreef Lips het volgende:
[..]
Er is 1% basisrente en 2% bonusrente. Dus wat ik schreef klopt wel
(ik werk bij de Rabobank
quote:Hmm ik ben het wel met Lips eens hoor.Op vrijdag 25 augustus 2006 22:22 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Het is ook nog eens niet waar
Ik zat tot 2002 bij de Postbank, maar wat een drama zeg. Zeker als ik het vergelijk met de Rabo waar ik naar overgestapt ben. Openen, sluiten, muteren van rekeningen moest allemaal per post via formulieren die 2 van de 3 keer niet aankwamen of verkeerd werden afgehandeld. Die telefoonactie toendertijd, pff wat een mislukking. Geld dat dagen en dagen onderweg was omdat de Postbank zich maar niet wilde aansluiten bij Interpay (zoals alle echte banken). Altijd maar in de rij staan op dat domme postkantoor tussen mensen die postzegels willen of een OV kaart komen ophalen terwijl ik een simpel vraagje aan de Postbank heb.. Etcetera. Om nog niet eens te beginnen over dat Girotel en internetbankieren met die lijsten TAN-codes enzo...
Nee geef mij nu maar de Rabo! Je kan altijd het kantoor binnenwandelen en meteen geholpen worden. Internetbankieren werkt perfect met zo'n random readertje. En mijn salaris is meteen binnen! (Het is gewoon een feit dat het langer duurt met de Postbank. Probeer het maar eens uit.)
quote:Nogmaals: achterhaald (probeer het inderdaad maar eens uit, ik stel belangeloos mijn girorekening beschikbaar voor een storting van 1 cent die direct wordt geretourneerd) en toen dat wel zo was (niet de schuld van PB, maar van Interpay waar Postbank altijd op aangesloten is geweest) was het ook niet relevant, aangezien er net zoveel dagen tussen je salaris zit als bij je collega's.Op zaterdag 26 augustus 2006 12:28 schreef _Flash_ het volgende:
En mijn salaris is meteen binnen! (Het is gewoon een feit dat het langer duurt met de Postbank. Probeer het maar eens uit.)
[ Bericht 8% gewijzigd door Five_Horizons op 26-08-2006 19:30:33 ]
quote:Op de één of andere manier heeft mijn collega die bij de Postbank zit haar salaris anders wel altijd 1 dag later dan ikOp zaterdag 26 augustus 2006 19:11 schreef Five_Horizons het volgende:
Nogmaals: achterhaald (probeer het inderdaad maar eens uit, ik stel belangeloos mijn girorekening beschikbaar voor een storting van 1 cent die direct wordt geretourneerd) en toen dat wel zo was (niet de schuld van PB, maar van Interpay waar Postbank altijd op aangesloten is geweest) was het ook niet relevant, aangezien er net zoveel dagen tussen je salaris zit als bij je collega's.
quote:Dat is sinds juli niet meer zo.Op zaterdag 26 augustus 2006 19:51 schreef Coconut het volgende:
[..]
Op de één of andere manier heeft mijn collega die bij de Postbank zit haar salaris anders wel altijd 1 dag later dan ik
Wat is jouw ervaring met DSB bank? Ik heb momenteel internetspaarrekening van de Postbank,omdat ik girorekening heb, leek het me handig. Ik heb dus 2,5% rente, maar als de DSB bank goed is denk ik erover ook een te openen. Bij vele banken met 3% of meer rente vragen ze opnamekosten.
[ Bericht 1% gewijzigd door summerscent op 26-08-2006 23:25:36 ]
ASN Bank Internetspaarrekening 2.75%
ASN Bank Optimaalsparen 3.75% (iedere maand 50-250 euro storten, geen opnamekosten oid)
(offtopic: verder nog ingelegd in 2 beleggingsfondsen bij ASN Bank)
quote:idem itoOp zaterdag 11 maart 2006 19:58 schreef Renesite het volgende:
rabobank, internetsparen enzo... http://www.rabobank.nl/pa(...)nternet_bonus_sparen
quote:Als jij werk bij de rabobank, krijg je wel meer rente..Op zaterdag 26 augustus 2006 01:55 schreef whispers het volgende:
[..]
Op internet lees ik toch dat er een basisrente is van 3% op het werkelijke saldo en een bonusrente van 1% op het laagste saldo. Is die informatie dan fout of interpreteer ik ze verkeerd?
Werk er ook...
quote:Goede ervaringen met de spaarekening. Momenteel is de rente 3,3% (voor personeel een opslag van 0,4%) en er zijn absoluut geen belemmeringen (geen opnamekosten, geen minimale inleg enz.)Op zaterdag 26 augustus 2006 23:18 schreef summerscent het volgende:
@ Coconut of anderen
Wat is jouw ervaring met DSB bank? Ik heb momenteel internetspaarrekening van de Postbank,omdat ik girorekening heb, leek het me handig. Ik heb dus 2,5% rente, maar als de DSB bank goed is denk ik erover ook een te openen. Bij vele banken met 3% of meer rente vragen ze opnamekosten.
quote:precies, zag ik ook net, das wel mooiOp zondag 27 augustus 2006 10:37 schreef Paul_P het volgende:
ASN Bank Ideaalsparen sinds 25 augustus weer 4,0%
quote:Ik werk bij de Rabo, niet voor de Rabo. Ik krijg dus ook geen personeelskortingen enzo. Ik werk voor Welten, een bedrijf dat mensen detacheert (o.a. bij de Rabo).Op vrijdag 25 augustus 2006 22:09 schreef wlsandman het volgende:
[..]
Zegt iemand die bij de rabobank werkt
Me broer heeft dit inmiddels gedaan, en krijgt 3,3% rente.
Het is de Kwartaalrekening. Hieronder meer info...
http://www.postbank.nl/in(...)05_494187011,00.html
* U profiteert direct van de hoge rente van 3,3%* als u een kalenderkwartaal geen spaargeld opneemt
* Bijstorten en opnemen kan via Mijn Postbank.nl, overschrijvingskaart of telefonisch
* Óók extra rente over tussentijdse bijstortingen
Extra rente over uw hele saldo
Elk kwartaal krijgt u rente uitgekeerd. De extra rente ontvangt u niet alleen over het saldo dat een kwartaal lang op uw rekening heeft gestaan (zoals bij zoveel andere banken), maar óók over het geld dat u tussentijds heeft bijgestort. De uitgekeerde rente op uw Kwartaalextrarekening mag u elk kwartaal opnemen, zonder dat uw extra rente in gevaar komt! Pas wanneer u méér opneemt dan de uitgekeerde rente, ontvangt u over dat kwartaal alleen de basisrente.
Als je dus die hele 3.3 procent wilt halen op jaarbasis mag je in elk kwartaal niet meer opgenomen hebben dan de uitgekeerde rente. Dan klinkt het Rabo Internetbonussparen nog aantrekkelijker. Hoewel daar ook weer een addertje onder het gras zit. Maar uiteindelijk zit je daar beter denk ik.
quote:Erm. dat is geen addertje, dat is logisch.....Op vrijdag 1 september 2006 16:43 schreef _Flash_ het volgende:
Hmmm hou dus wel rekening met die voorwaarden!
Als je dus die hele 3.3 procent wilt halen op jaarbasis mag je in elk kwartaal niet meer opgenomen hebben dan de uitgekeerde rente. Dan klinkt het Rabo Internetbonussparen nog aantrekkelijker. Hoewel daar ook weer een addertje onder het gras zit. Maar uiteindelijk zit je daar beter denk ik.
quote:Ik weet zeker dat ik het geld niet nodig heb. Ik heb een vast bedrag. Dit wil ik op die spaar rekening zetten, en heb het niet nodig. Dus die 3,3 % krijg ik zeker dan.Op vrijdag 1 september 2006 16:43 schreef _Flash_ het volgende:
Hmmm hou dus wel rekening met die voorwaarden!
Als je dus die hele 3.3 procent wilt halen op jaarbasis mag je in elk kwartaal niet meer opgenomen hebben dan de uitgekeerde rente. Dan klinkt het Rabo Internetbonussparen nog aantrekkelijker. Hoewel daar ook weer een addertje onder het gras zit. Maar uiteindelijk zit je daar beter denk ik.
[ Bericht 1% gewijzigd door fr0x op 01-09-2006 17:10:56 ]
quote:Voor veel particulieren is dat zeker wel een addertje.Op vrijdag 1 september 2006 16:48 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Erm. dat is geen addertje, dat is logisch.....
Mensen zijn vanuit het verleden gewend om gewoon rente te krijgen op hun spaarrekening over het geld dat er op staat. Niks geen bonusrente, kwartaalbonussen of rentepunten. Wil je tegenwoordig een rente vangen van 3 procent, dan zit je al aan dat soort rare voorwaarden vast.
Dus het is zeker lichtelijk misleidend IMHO.
quote:Even een rekenvoorbeeld:Op vrijdag 1 september 2006 23:01 schreef _Flash_ het volgende:
Dus het is zeker lichtelijk misleidend IMHO.
Je hebt ¤ 100,--
Dat laat je er een kwartaal op staan. Daar krijg je 3,3% /4 = ¤ 0,825 over.
Nu neem je die 100,825 op en je stort de rest van het jaar niet meer bij. Dan zou het dus logisch moeten zijn dat je aan het einde van het jaar ¤ 3,30 krijgt
Lijkt me niet.
Nee, ik zeg dat mensen gewend zijn een vast percentage te krijgen over het geld dat op hun spaarrekening staat. Niet over geld dat ze er af halen. Als je bij een bank werkt dan zou je wel moeten weten hoe dat werkt(e) bij niet-bonusmisleidingen. Rente-vanaf <datum> en rente-tot <datum>.
En nu roepen de banken om het hardst dat ze een hoge rente geven. Met een kleine disclaimer er onder met dit soort voorwaarden.
quote:Ik weet hoe het werkt en de voorwaarden zijn wat mij betreft gewoon helder en logisch.Op vrijdag 1 september 2006 23:14 schreef _Flash_ het volgende:
?
Nee, ik zeg dat mensen gewend zijn een vast percentage te krijgen over het geld dat op hun spaarrekening staat. Niet over geld dat ze er af halen. Als je bij een bank werkt dan zou je wel moeten weten hoe dat werkt(e) bij niet-bonusmisleidingen. Rente-vanaf <datum> en rente-tot <datum>.
En nu roepen de banken om het hardst dat ze een hoge rente geven. Met een kleine disclaimer er onder met dit soort voorwaarden.
quote:EenschOp maandag 13 maart 2006 10:07 schreef CherrymoonTraxx het volgende:
Er wordt een rendement verondersteld, terwijl het niet eens zeker is dat je dat rendement gaat behalen en er wordt geen rekening gehouden met inflatie.
Pure diefstal dus.
quote:En wat mij betreft nietOp vrijdag 1 september 2006 23:15 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Ik weet hoe het werkt en de voorwaarden zijn wat mij betreft gewoon helder en logisch.
Logisch zou ik het helemaal niet willen noemen. Het gaat hier om het product spaarrekening. Geen deposito ofzo.
quote:Ik denk dat jullie langs elkaar heenpraten.Op zaterdag 2 september 2006 18:28 schreef Five_Horizons het volgende:
Prima. Duidelijker dan aan de hand van het rekenvoorbeeld zou ik het niet kunnen maken, vrees ik.
Vroeger was het ook al zo dat je bij dat voorbeeld van 100 euro 0.825 kreeg als je het maar 3 maanden liet staan (welliswaar dan pas aan het einde van het jaar, nu in jouw voorbeeld gelijk), en niet 3.3% van 100 euro=3.30
Maar aan de andere kant, vroeger wist je dat een spaarrekening bijvoorbeeld 1,5% gaf, nu weet je niet wat die rekening geeft, dat is namelijk geheel afhankelijk van jouw handelen.
Die bonusrentes worden in reclames wel als DE rente beschreven, maar daarvoor moet je wel dingen doen of laten, iets waar vroeger geen verplichting toe was.
Om jouw voorbeeld iets te veranderen, stel dat je van die 100 euro 50 opneemt ipv 100, de meeste huidige rekeningen met relatief hoge rentes vergoeden het kwartaal erop dan opeens maar 1% over de dan openstaande 50 euro, iets wat vroeger niet gebeurd zou zijn (dan zou je namelijk ook 3.3% gekregen hebben over die 50 euro).
quote:Je hoeft het mij ook niet uit te leggen of te verduidelijken, ik weet hoe het werk. Ik werk net als jij bij een bank.Op zaterdag 2 september 2006 18:28 schreef Five_Horizons het volgende:
Prima. Duidelijker dan aan de hand van het rekenvoorbeeld zou ik het niet kunnen maken, vrees ik.
Ik ben van mening dat het voor een groot deel van de bevolking *niet* helder is. En die mensen worden dus misleid. Logisch vind ik het sowieso niet. Eerder een nodeloos ingewikkelde marketingstrategie om te kunnen roepen: "Bij ons krijg je 1 tiende procent meer rente dan bij de concurrent*"
*vraag naar de voorwaarden
Vroeger had je de keuze tussen of een spaarrekening met 1,5% rente, of een vaste looptijd rekening met 4% rente. Nu is er een tussenoplossing met 3.3% danwel 1%, een rekening waarbij je de vrijheid hebt van de spaarrekening, maar een deel van de hogere rente in het geval je dat geld op die spaarrekening behandelt als een vaste looptijd rekening (of voldoet aan andere voorwaarden als een bepaald bedrag storten)
quote:Op zaterdag 2 september 2006 22:56 schreef _Flash_ het volgende:
Exact, frederik. Maar Five_Horizons lijkt dit punt niet te (willen) begrijpen..
quote:Neem gewoon een spaarrekening met 4% rente, kosteloos opneembaar. Volgens jou beredenering heb je dan beide voordelenOp zaterdag 2 september 2006 23:43 schreef frederik het volgende:
Persoonlijk ben ik wel blij met dat soort rekeningen, hoeft het niet alleen een nodeloos ingewikkelde marketing strategie te zijn.
Vroeger had je de keuze tussen of een spaarrekening met 1,5% rente, of een vaste looptijd rekening met 4% rente. Nu is er een tussenoplossing met 3.3% danwel 1%, een rekening ...
e-rekening 2,7% geen beperkingen
spaarcomfort 3,1% maandelijkse inleg tusesn de 50 en 250 euro. Elke maand dus 250 euro
Rabobank internetbonussparen. 3% mits je het een kwartaal er op laat staan.
Nu heb ik 2 internetspaarrekeningen bij de Rabo, 1 voor rekeningen die nog gaan komen (als het op mijn betaalrekening staat gaat het op....) en 1 voor iets langere termijn (vakantie etc). Voor mij werkt het zo prima...ik gebruik de eerste dus niet echt als spaarrekening maar als verkapte betaalrekening. Een de 2e als korte termijn spaarrekening....
maar nu wil ik ook nog op lange termijn gaan sparen. Dus geld lang laten staan, voor ooit een huisje of zo..of gewoon zodat ik niet op een houtje moet gaan bijten als ik oud en afgedankt ben...is die postbank rekening dat een optie of zijn er nog veel betere opties? bijvoorbeeld iets met aandelen erin? Ik werk dan wel bij de Rabo (nog paar weekjes) maar heb niets te maken met rekeningen en zo.
quote:ASN Bank is onderdeel van SNS oid.Op vrijdag 8 september 2006 22:55 schreef Paul_P het volgende:
Er is nu ook SNS Maxisparen. Ook maandelijkse inleg tussen 50 en 250 euro, kostenloos opneembaar en net zoals ASN Ideaalsparen 4% rente.
Zo'n ASN Ideaalsparen rekening/SNS Maxisparen is toch ideaal?
Ik zie weinig nadelen. Gewoon iedere maand een bedrag opzij zetten met hoge rente.
Als je nog meer rente/rendement wil moet je gewoon gaan beleggen
quote:ABN Amro toekomstplan. Je legt maandelijks geld in, daar koopt ABN Amro aandelen voor (afhankelijk van je keuze heel defensief of heel offensief, of iets daartussenin). Levert veel rendement op. Als aandelen zakken is dat lullig voor je reeds gedane inleg, maar gunstig voor de inleg die nog zal volgen, in dat geval koop je namelijk relatief goedkoop in.Op maandag 11 september 2006 10:49 schreef exode het volgende:
wat een keuzes allemaal....ik en geld zijn geen vrienden...ik had altijd een vaste termijn spaarrekening bij de Rabo, zo 1 waar je niet eens aan kon komen. Maar die is een tijdje geleden vrij gevallen...
Nu heb ik 2 internetspaarrekeningen bij de Rabo, 1 voor rekeningen die nog gaan komen (als het op mijn betaalrekening staat gaat het op....) en 1 voor iets langere termijn (vakantie etc). Voor mij werkt het zo prima...ik gebruik de eerste dus niet echt als spaarrekening maar als verkapte betaalrekening. Een de 2e als korte termijn spaarrekening....
maar nu wil ik ook nog op lange termijn gaan sparen. Dus geld lang laten staan, voor ooit een huisje of zo..of gewoon zodat ik niet op een houtje moet gaan bijten als ik oud en afgedankt ben...is die postbank rekening dat een optie of zijn er nog veel betere opties? bijvoorbeeld iets met aandelen erin? Ik werk dan wel bij de Rabo (nog paar weekjes) maar heb niets te maken met rekeningen en zo.
Rendement over 10 jaar kan oplopen tot zo'n 50 procent of meer.
quote:of naar -50% of meerOp maandag 11 september 2006 22:10 schreef Cosworth het volgende:
[..]
ABN Amro toekomstplan. Je legt maandelijks geld in, daar koopt ABN Amro aandelen voor (afhankelijk van je keuze heel defensief of heel offensief, of iets daartussenin). Levert veel rendement op. Als aandelen zakken is dat lullig voor je reeds gedane inleg,
Rendement over 10 jaar kan oplopen tot zo'n 50 procent of meer.
quote:Stel je stort 100.000 euro op je spaarrekening 1 dag nadat het nieuwe kwartaal is ingegaan. Dan krijg je over die 100.000 euro voor de rest van het kwartaal maar 1 procent rente, en niet 3,zoveel procent.Op vrijdag 1 september 2006 23:05 schreef Five_Horizons het volgende:
Even een rekenvoorbeeld:
Je hebt ¤ 100,--
Dat laat je er een kwartaal op staan. Daar krijg je 3,3% /4 = ¤ 0,825 over.
Nu neem je die 100,825 op en je stort de rest van het jaar niet meer bij. Dan zou het dus logisch moeten zijn dat je aan het einde van het jaar ¤ 3,30 krijgt
Lijkt me niet.
quote:Die 4% is over een heel jaar gerekent. Die 3,3% bij de postbank(kwartaalrekening) krijg je dus elke 3 maanden, mits je niet aan het bedrag zit. Uiteindelijk is die 3,3% dus veel interessanter dan die 4% van de SNS bank. Veel mensen kijken hier overheen.Op vrijdag 8 september 2006 22:55 schreef Paul_P het volgende:
Er is nu ook SNS Maxisparen. Ook maandelijkse inleg tussen 50 en 250 euro, kostenloos opneembaar en net zoals ASN Ideaalsparen 4% rente.
quote:Huh? Dan zou dat betekenen dat je 1,033^4 = 13,9% rente krijgt op jaarbasis. Toch?Op dinsdag 12 september 2006 16:59 schreef fr0x het volgende:
[..]
Die 4% is over een heel jaar gerekent. Die 3,3% bij de postbank(kwartaalrekening) krijg je dus elke 3 maanden, mits je niet aan het bedrag zit. Uiteindelijk is die 3,3% dus veel interessanter dan die 4% van de SNS bank. Veel mensen kijken hier overheen.
Dus, als je 10.000 op je spaar rekening hebt, krijg je hier elke 3 maanden 3,3% rente overheen. Dit is dus 330,- per kwartaal.
correct me if i'm wrong..
* Rendement op jaarbasis.
Dus nee, je krijgt maar EUR 82,50 per kwartaal over die EUR 10.000 en dus EUR 330 per jaar.
quote:Rente over rente.Op dinsdag 12 september 2006 22:09 schreef fr0x het volgende:
Ik snap je berekening niet, per kwartaal krijg je 3,3% mits je er niet aanzit. 4 x 3,3 = 13,2
Dus, als je 10.000 op je spaar rekening hebt, krijg je hier elke 3 maanden 3,3% rente overheen. Dit is dus 330,- per kwartaal.
correct me if i'm wrong..
Kwartaal 1: ¤100,00 * 1,033 = ¤103,30
Kwartaal 2: ¤103,30 * 1,033 = ¤106,71
Kwartaal 3: ¤106,71 * 1,033 = ¤110,23
Kwartaal 4: ¤110,23 * 1,033 = ¤113,86
Ergo, kapitaal in kwartaal 4 = ¤100 * 1,033 * 1,033 * 1,033 * 1,033= ¤100 * 1,033^4.
En zelfs al zou er geen rente over rente bestaan, dan nog is 13,2% op jaarbasis (op een risicoloze spaarrekening NB!) veel te veel om waar te zijn. Als dat waar zou zijn zou bijna niemand meer beleggen in aandelen, laat staan obligaties.
quote:Precies. 3.3% per jaar mét voorwaarden, niet nemen dus.Op dinsdag 12 september 2006 23:07 schreef LB06 het volgende:
[..]
Rente over rente.
Kwartaal 1: ¤100,00 * 1,033 = ¤103,30
Kwartaal 2: ¤103,30 * 1,033 = ¤106,71
Kwartaal 3: ¤106,71 * 1,033 = ¤110,23
Kwartaal 4: ¤110,23 * 1,033 = ¤113,86
Ergo, kapitaal in kwartaal 4 = ¤100 * 1,033 * 1,033 * 1,033 * 1,033= ¤100 * 1,033^4.
En zelfs al zou er geen rente over rente bestaan, dan nog is 13,2% op jaarbasis (op een risicoloze spaarrekening NB!) veel te veel om waar te zijn. Als dat waar zou zijn zou bijna niemand meer beleggen in aandelen, laat staan obligaties.
quote:Hoe dan?Op donderdag 5 oktober 2006 08:50 schreef Socios het volgende:
Klanten van de ING Bank kunnen nu een kleine 4 maanden lang sparen tegen 5,75%.
quote:Dat heb ik eens nagevraagd, en het antwoord wat ik (in januari 2006) kreeg was:Op dinsdag 12 september 2006 13:19 schreef Zelva het volgende:
[..]
Stel je stort 100.000 euro op je spaarrekening 1 dag nadat het nieuwe kwartaal is ingegaan. Dan krijg je over die 100.000 euro voor de rest van het kwartaal maar 1 procent rente, en niet 3,zoveel procent.
quote:Jouw stelling is dus onwaar, ook over het bedrag wat je na de 1e dag stort krijg je rente (naar ratio van het aantal dagen).De Kwartaalextrarekening heeft een variabele basisrente en een variabele extra rente. De basisrente wordt volgens het dagrentesysteem berekend. De extra rente wordt berekend op basis van het gemiddelde saldo op de rekening. Het gemiddelde wordt bepaald door het saldo van iedere dag bij elkaar op te tellen en te delen door het aantal dagen van het kwartaal.
Zowel de basisrente als de extra rente wordt ieder kwartaal uitgekeerd. Na afloop van een kwartaal wordt gekeken of u een opname hebt gedaan. Als dit niet het geval is, ontvangt u naast de basisrente ook extra rente. Hebt u wel een opname gedaan, dan ontvangt u alleen de basisrente.
quote:Is dat niet alleen geldig voor nieuw extern credit geld? Dus nieuwe klanten?Op donderdag 5 oktober 2006 08:50 schreef Socios het volgende:
Klanten van de ING Bank kunnen nu een kleine 4 maanden lang sparen tegen 5,75%.
Vroegheur had ik er 1 en de maandelijkse bijschrijving vond ik altijd wel leuk
3,75 % rente en 1% opnamekosten. Ik zie zo snel geen addertjes, maar misschien zie ik iets over het hoofd?
(heb een redelijk groot bedrag wat ik voor onbepaalde tijd weg wil zetten, maar mocht ik het (onverhoopt) over een jaar nodig hebben dan wil ik het wel op kunnen nemen, 1% lijkt me dan redelijk. Als het langer dan 2 jaar blijft staan is die 1% m.i. gunstiger dan boetevrij opnemen met een lagere rente
quote:Ik heb deze ook van de week afgeslotenOp zondag 5 november 2006 16:44 schreef ryan_atwood het volgende:
Hier ook een spaarder bij de DSB bank. 3,3 zonder voorwaarden is toch wel het beste wat ik gezien heb tot nu toe
Obligatielening 7% vast gegarandeerd.
Is dat niet iets ipv een spaarrekening?
quote:Als je ¤ 15.000,-- beschikbaar hebt, ja.(en het staat minimaal 5 jaar vast)Op woensdag 15 november 2006 19:08 schreef ryan_atwood het volgende:
http://www.homburg.nl/
Obligatielening 7% vast gegarandeerd.
Is dat niet iets ipv een spaarrekening?
quote:15 euro beschikbaar heb ik wel.Op woensdag 15 november 2006 19:38 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Als je ¤ 15.000,-- beschikbaar hebt, ja.(en het staat minimaal 5 jaar vast)
5 jaar vast... is een obligatielening niet overdraagbaar?
quote:Overdraagbaar ja: (in dit geval)Op woensdag 15 november 2006 20:42 schreef ryan_atwood het volgende:
[..]
15 euro beschikbaar heb ik wel.
5 jaar vast... is een obligatielening niet overdraagbaar?
Dan is de vraag of je er ¤ 15.000,-- voor terugkrijgt...
quote:das waar. maar leuk rendement welOp woensdag 15 november 2006 20:53 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Overdraagbaar ja: (in dit geval)
Dan is de vraag of je er ¤ 15.000,-- voor terugkrijgt...