NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Bron: https://www.rtl.nl/nieuws(...)eleid-klanten-dumpenquote:Rabobank stuurt 10.000 klanten per maand weg om ‘vervelend gevoel’
Rabobank neemt iedere maand afscheid van ongeveer tienduizend klanten omdat die een risico op witwassen opleveren. Twee jaar geleden waren dat er nog duizend per maand. Een flinke stijging dus, maar bij deel van de klanten is hard geen bewijs van criminaliteit. Ze leveren de bank echter 'geen goed gevoel' op.
Dat zegt Rabobank-bestuurder Philippe Vollot, die bij de bank belast is met het aanpakken van economische criminaliteit, in een video. De beelden werden medio september gemaakt op een interne bedrijfsbijeenkomst, maar zijn nu gepubliceerd door Follow the Money.
Vollot startte in oktober 2022 bij de bank. Toen moesten via de afdeling offboarding ongeveer duizend klanten per maand vertrekken bij de Rabobank. Dat is nu dus vertienvoudigd.
Vollot geeft de afdeling een pluim. "Ik ben heel trots op het team. We zijn zoveel beter geworden in het identificeren van klanten, die boven onze risicobereidheid uitkwamen. We konden niet zien of het automatisch slechte mensen zijn. Maar die klanten gaven ons reden dat we ons er niet prettig bij voelden," aldus de Fransman in de uitgelekte video.
Te groot risico, aldus bank
"We begrijpen het zakelijke profiel en de businessflow niet," aldus de topman die meent dat de klanten daardoor een te groot risico vormen.
Voorbeelden van klanten waar afscheid van genomen is, geeft hij niet. Daardoor is niet duidelijk waar de bank op let. Normaliter kijken banken naar ongebruikelijke transacties. Ook is een bedrijf verdacht als het geld overmaakt naar 'verdachte' landen, zoals Iran.
Niet-westerse achtergrond
In het geval van Rabobank kunnen ook klanten die legale zaken doen, gedupeerd zijn. Op de vraag van Follow the Money hoe de Rabobank kan garanderen dat het geen bonafide klanten raakt, is niet gereageerd.
In mei bleek uit onderzoek van televisieprogramma Radar dat klanten met een niet-westerse achtergrond en niet-westers klinkende achternaam, twee keer zo vaak worden gecontroleerd door de bank op witwassen of terrorismefinanciering als mensen die wel een westere achtergrond of naam hebben.
Vollot is de eerste ‘chief financial economic crime officer’ van Nederland. Hij werd door de bank aangesteld omdat die volgens toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) niet genoeg deed om criminele geldstromen binnen de bank tegen te gaan.
Boete van één miljoen euro
In september 2018 kreeg Rabo daarvoor een boete van 1 miljoen euro. Ook gaf DNB de bank opdracht om de zaak vóór april 2020 op orde te hebben. Dat lukte niet. Toen bleek dat Rabobank de door de toezichthouder gestelde deadline niet had gehaald, moest ze een dwangsom van een half miljoen euro betalen.
En in december 2022 liet het Openbaar Ministerie weten een strafrechtelijk onderzoek te zijn gestart, omdat het Rabobank ervan verdenkt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) overtreden te hebben. De bank nam intussen duizenden mensen extra aan om de klantdossiers op orde te krijgen.
Op ftm staat een veel interessanter/uitgebreider artikel maar die is helaas premium.
Wat mij betreft gaan ze vaak echt veel te ver hierin. Ze vraag veel te veel dingen die ze helemaal niks aangaan en die het doel voorbij schieten.
Ook bizar dat 7.000 mensen dit werk doen ze 10.000 klanten per maand eruit trappen en ze alsnog bakken winst maken van 'ons' geld.
Zelf zit ik overigens bij ABN maar die werken natuurlijk net zo.
[ Bericht 0% gewijzigd door TornadoDK op 19-10-2024 11:26:36 ]
No bitch to me
Dit komt allemaal door Nederlandse wetgeving. Lang leve de EU.
Je hoeft anno 2024 niet meer perse een rekening bij de Nederlandse grote 3 te hebben om je geldzaken op orde te hebben. Het wordt tijd dat óók banken als de ABN/ING/Rabo de pijn voelen als je kut met de klant omgaat.
Je hoeft anno 2024 niet meer perse een rekening bij de Nederlandse grote 3 te hebben om je geldzaken op orde te hebben. Het wordt tijd dat óók banken als de ABN/ING/Rabo de pijn voelen als je kut met de klant omgaat.
Dit is precies wat je kunt verwachten van een boerenlobby bank als Rabobank. Klanten wegsturen op basis van een 'vervelend gevoel' zonder enig concreet bewijs? Het is niet alleen absurd, maar ook ronduit racistisch en discriminerend. Zeker gezien dat onderzoek waaruit blijkt dat mensen met een niet-westerse achternaam twee keer zo vaak gecontroleerd worden. Dit is gewoon moderne uitsluiting onder het mom van risicobeheer. In plaats van hun eigen fouten aan te pakken, leggen ze de rekening neer bij mensen die vaak niets verkeerd doen. Schandalig dat dit nog steeds kan in 2024.
Op maandag 9 oktober 2023 13:31 schreef Nova het volgende:[/b]
Oh schatje, wat lief van je om dat te zeggen! Jij bent echt een prins op het witte paard voor mij. Met jou voel ik me zo geliefd en speciaal. Laten we nog lang samen genieten van sprookjesachtige avonturen en elkaar verwennen met veel knuffels en kusjes. O+ naar jou, mijn lieve prins! :*
Oh schatje, wat lief van je om dat te zeggen! Jij bent echt een prins op het witte paard voor mij. Met jou voel ik me zo geliefd en speciaal. Laten we nog lang samen genieten van sprookjesachtige avonturen en elkaar verwennen met veel knuffels en kusjes. O+ naar jou, mijn lieve prins! :*
Dit moet van de toezichthouder he (onder dreiging van enorme boetes of erger). Uit zichzelf zou de Rabobank dit niet doen (daarom hadden ze al die dossiers ook niet op orde).quote:Op zaterdag 19 oktober 2024 11:21 schreef Starhopper het volgende:
Dit is precies wat je kunt verwachten van een boerenlobby bank als Rabobank. Klanten wegsturen op basis van een 'vervelend gevoel' zonder enig concreet bewijs? Het is niet alleen absurd, maar ook ronduit racistisch en discriminerend. Zeker gezien dat onderzoek waaruit blijkt dat mensen met een niet-westerse achternaam twee keer zo vaak gecontroleerd worden. Dit is gewoon moderne uitsluiting onder het mom van risicobeheer. In plaats van hun eigen fouten aan te pakken, leggen ze de rekening neer bij mensen die vaak niets verkeerd doen. Schandalig dat dit nog steeds kan in 2024.
Natuurlijk werken die hetzelfde. Banken zijn uiteindelijk ook allemaal hetzelfde.quote:Op zaterdag 19 oktober 2024 11:14 schreef TornadoDK het volgende:
[..]
Bron: https://www.rtl.nl/nieuws(...)eleid-klanten-dumpen
Op ftm staat een veel interessanter/uitgebreider artikel maar die is helaas premium.
Wat mij betreft gaan ze vaak echt veel te ver hierin. Ze vraag veel te veel dingen die ze helemaal niks aangaan en die het doel voorbij schieten.
Ook bizar dat 7.000 mensen dit werk doen ze 10.000 mensen per maand eruit trappen en ze alsnog bakken winst maken van 'ons' geld.
Zelf zit ik overigens bij ABN maar die werken natuurlijk net zo.
Als het droog is geven ze je een paraplu en als het regent pakken ze hem af, en ondertussen doen ze alles om zichzelf in te dekken.
Geen enkele branche zo gevoelig voor angstcultuur als banken.
[ Bericht 1% gewijzigd door Joopklepzeiker op 19-10-2024 14:12:46 ]
Ze doen dat niet. De Nederlandsche Bank doet dat. Als ‘ze’ dat niet opvolgen volgen er monsterboetes.quote:
Dit is precies wat je kunt verwachten van een boerenlobby bank als Rabobank. Klanten wegsturen op basis van een 'vervelend gevoel' zonder enig concreet bewijs? Het is niet alleen absurd, maar ook ronduit racistisch en discriminerend. Zeker gezien dat onderzoek waaruit blijkt dat mensen met een niet-westerse achternaam twee keer zo vaak gecontroleerd worden. Dit is gewoon moderne uitsluiting onder het mom van risicobeheer. In plaats van hun eigen fouten aan te pakken, leggen ze de rekening neer bij mensen die vaak niets verkeerd doen. Schandalig dat dit nog steeds kan in 2024.
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Wie het ook doet, wordt tijd dat de overheid het eens aanpakt.quote:
[..]
Ze doen dat niet. De Nederlandsche Bank doet dat. Als ‘ze’ dat niet opvolgen volgen er monsterboetes.
Banken hebben teveel vrij spel.
Het is wachten op een nieuwe toeslag affaire
No bitch to me
Het gebeurt in opdracht van de overheid, Hans.quote:Op zaterdag 19 oktober 2024 11:30 schreef TornadoDK het volgende:
[..]
Wie het ook doet, wordt tijd dat de overheid het eens aanpakt.
Banken hebben teveel vrij spel.
Het is wachten op een nieuwe toeslag affaire
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Het is júist de wetgever die dit bepaalt, grote vriend.quote:
[..]
Wie het ook doet, wordt tijd dat de overheid het eens aanpakt.
Banken hebben teveel vrij spel.
Het is wachten op een nieuwe toeslag affaire
Een risico? Dus geen bevestiging of veroordeling of iets dergelijks? Enkel een risico? Schuldigtothettegendeelis bewezengenot
Ja, maar het klopt ook dat ze -dankzij die overheid- vrij spel hebben, en dus blijft zijn wens natuurlijk staande; de overheid, zelfs als ze wil dat aan haar eisen voldaan wordt, moet het kunnen van de bank flink inperken.quote:
[..]
Het gebeurt in opdracht van de overheid, Hans.
“My soul is impatient with itself, as with a bothersome child; its restlessness keeps growing and is forever the same. Everything interests me, but nothing holds me.” ― Fernando Pessoa
Klopt weinig van, die controles vinden plaats onder constant toezicht van DNB. Die bepalen ook de spelregels.quote:
[..]
Ja, maar het klopt ook dat ze -dankzij die overheid- vrij spel hebben, en dus blijft zijn wens natuurlijk staande; de overheid, zelfs als ze wil dat aan haar eisen voldaan wordt, moet het kunnen van de bank flink inperken.
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Ja maar met veel te veel vrijheid er mag/moet wel wat meer controle komen.quote:
[..]
Het gebeurt in opdracht van de overheid, Hans.
Iedereen kan toch wel aanvoelen dat als je een private partij teveel macht geeft dat dit niet goed gaat.
No bitch to me
Er is juist geen enkele vrijheid daarin te nemen. Daar klagen de banken zelf ook over, of denk jij dat een commerciële onderneming graag een derde van het personeelsbestand met dit soort taken wil opzadelen?quote:
[..]
Ja maar met veel te veel vrijheid er mag/moet wel wat meer controleren komen.
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Wat snap je er niet aan dat het de overheid is die de Rabobank dwingt zo streng te zijn? Als ze het niet doen krijgen ze boetes...quote:
[..]
Ja maar met veel te veel vrijheid er mag/moet wel wat meer controleren komen.
Iedereen kan toch wel aanvoelen dat als je een private partij teveel macht geeft dat dit niet goed gaat.
Het probleem zit hier bij de overheid, dwz de overheid is hier het probleem (en niet de oplossing).
Als klant van deze bank met een aanzienlijk vermogen in crypto gaat dit nog leuk worden als ik uitcash. Die zullen mij dan liever ook wel kwijt zijn als klant tegen die tijd. Heb zelf al enige tijd geen goed gevoel meer bij deze bank, het lijkt erop dat ze enkel nog klanten willen die ze geen tijd en energie kosten en alle andere klanten graag willen lozen.
Ik las een voorbeeld van een man die geld overmaakte naar een ander land wat bekent stond om datingfraude en meteen werd zijn rekening geblokkeerd. Volgens de bank om hem te beschermen. Maar hij gaf aan dat het de bank niks aangaat wie hij geld geeft maar daar nam de bank geen genoegen mee...
Dan doe je het dud niet om de klant te beschermen zoals je beweert
Ik ken ook iemand die dit werk doet en volgens hem zijn ze ook heel streng op pinnen dus mensen die contant gebruiken. En als jij aangeeft dat prettiger te vinden dan neem ze daar geen genoegen mee.
Als jij niet alles met bonnetjes kunt onderbouwen gooien ze je gewoon eruit. Maar ja wie bewaard van maanden/jaren bonnetjes van supermarkten en dergelijke.
Gaat in mijn ogen allemaal veel te ver.
Dan doe je het dud niet om de klant te beschermen zoals je beweert
Ik ken ook iemand die dit werk doet en volgens hem zijn ze ook heel streng op pinnen dus mensen die contant gebruiken. En als jij aangeeft dat prettiger te vinden dan neem ze daar geen genoegen mee.
Als jij niet alles met bonnetjes kunt onderbouwen gooien ze je gewoon eruit. Maar ja wie bewaard van maanden/jaren bonnetjes van supermarkten en dergelijke.
Gaat in mijn ogen allemaal veel te ver.
No bitch to me
Je moet daar nu al op voorsorteren. Plan B, C en D verzinnen.quote:
Als klant van deze bank met een aanzienlijk vermogen in crypto gaat dit nog leuk worden als ik uitcash. Die zullen mij dan liever ook wel kwijt zijn als klant tegen die tijd. Heb zelf al enige tijd geen goed gevoel meer bij deze bank, het lijkt erop dat ze enkel nog klanten willen die ze geen tijd en energie kosten en alle andere klanten graag willen lozen.
²
Misgun niemand zijn profijt, laat elk op hoope bouwe. Ofschoon wie mij ook benijdt, fortuin moet zijn loop behouden.
Bansheeboy: Fok!ker van de week!
[Without heart we would be mere machines]
Bergkamp, Zlatan, Van Persie, Ziyech, Quaresma
Bansheeboy: Fok!ker van de week!
[Without heart we would be mere machines]
Bergkamp, Zlatan, Van Persie, Ziyech, Quaresma
Wat snap jij niet aan dat het anders moet. Als de overheid iets fout doet moeten ze niet blijven doorgaan maar aanpassen.quote:
[..]
Wat snap je er niet aan dat het de overheid is die de Rabobank dwingt zo streng te zijn? Als ze het niet doen krijgen ze boetes...
Het probleem zit hier bij de overheid, dwz de overheid is hier het probleem (en niet de oplossing).
Ik geef toch ook nergens aan wie de schuldige is... ik zeg alleen dat het anders moet
No bitch to me
Dan begrijp jij het niet want ze hebben wel degelijk veel vrijheid.quote:
[..]
Er is juist geen enkele vrijheid daarin te nemen. Daar klagen de banken zelf ook over, of denk jij dat een commerciële onderneming graag een derde van het personeelsbestand met dit soort taken wil opzadelen?
Ze vragen zelfs op wat je bespreekt met je advocaat....
Dat doen ze echt zelf en niet in opdracht van de overheid.
No bitch to me
Dan zijn we het grotendeels eens. Ik ben het alleen niet eens met jouw opmerking dat je een private partij niet zoveel macht moet geven. Dat moet je ook niet doen met een publieke partij.quote:
[..]
Wat snap jij niet aan dat het anders moet. Als de overheid iets fout doet moeten ze niet blijven doorgaan maar aanpassen.
Ik geef toch ook nergens aan wie de schuldige is... ik zeg alleen dat het anders moet
quote:
[..]
Dan begrijp jij het niet want ze hebben wel degelijk veel vrijheid.
Ze vragen zelfs op wat je bespreekt met je advocaat....
Dat doen ze echt zelf en niet in opdracht van de overheid.
Je hebt blijkbaar flink wat cowboyverhalen gehoord.
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Ook wel mee eens hoor maar iemand moet de verantwoordelijkheid hebben natuurlijk. Het is vooral belangrijk dat er voldoende controle is.quote:
[..]
Dan zijn we het grotendeels eens. Ik ben het alleen niet eens met jouw opmerking dat je een private partij niet zoveel macht moet geven. Dat moet je ook niet doen met een publieke partij.
No bitch to me
Lees het artikel op ftm maar eens, misschien snap je het dan wat beter bank gaf het zelf toe ook.quote:
[..]
Je hebt blijkbaar flink wat cowboyverhalen gehoord.
Oh fuck ik zie nu pas op wie ik reageer...laat maar verder
No bitch to me
Je reageert letterlijk op een bankmedewerker (lol).quote:
[..]
Lees het artikel op ftm maar eens, misschien snap je het dan wat beter bank gaf het zelf toe ook.
Oh fuck ik zie nu pas op wie ik reageer...laat maar verder
Ik weet wel wie ik geloof.
|
|
