WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Familie en vrienden maken slechte raadgevers. Gewoon je eigen plan trekken.quote:Op zondag 26 juni 2022 14:48 schreef ISVV het volgende:
[..]
Is ook. Geldt wel voor maar de helft van het bedrag. Daarnaast hebben wij meteen een fijn huis gekocht, onze familieleden hebben echt hele matige, oude eerste huizen gehad. Wij wonen voor een eerste huis al relatief luxe.
Op dinsdag 13 augustus schreef Xa1pt:
Neuh, fraude mag best aangepakt worden. Maar dat het de maatschappij meer oplevert of beter is voor de samenleving, is nog maar de vraag.
Op donderdag 25 juni 2015 schreef KoosVogels:
Klopt. Ik ben een racist.
Neuh, fraude mag best aangepakt worden. Maar dat het de maatschappij meer oplevert of beter is voor de samenleving, is nog maar de vraag.
Op donderdag 25 juni 2015 schreef KoosVogels:
Klopt. Ik ben een racist.
Er zijn geen goede manieren om een hypotheek te nemen je zit hoe dan ook niet ideaal. Je zit gewoon altijd volgens de huidige situatie op het moment dat je koopt. En de situatie later is anders.
Het is een kloterig sociaal/economisch process dat niet rationeel te benaderen valt.
Iedereen doet maar wat, de mensen die perongeluk gunstig zitten zeggen dat je het zo moet doen, de mensen die per ongeluk ongunstig zitten zeggen dat je het vooral anders moet doen. Er is geen pijl op te trekken.
Het is een kloterig sociaal/economisch process dat niet rationeel te benaderen valt.
Iedereen doet maar wat, de mensen die perongeluk gunstig zitten zeggen dat je het zo moet doen, de mensen die per ongeluk ongunstig zitten zeggen dat je het vooral anders moet doen. Er is geen pijl op te trekken.
En mochten we vallen dan is het omhoog. - Krang (uit: Pantani)
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
Nu valt er wel wat voor te zeggen dat in een tijd van idiote tekorten op zowel materiaal als personeel, verhuizen niet echt de beste timing is.
Als je moet, dan vooral doen, als het een luxe verhuizing is dan zou ik ook kiezen voor een aantal jaren uitstel.
Als je moet, dan vooral doen, als het een luxe verhuizing is dan zou ik ook kiezen voor een aantal jaren uitstel.
Tja, het kan zomaar zo zijn dat we aan een volgend huis de eerste vijf jaar toch relatief weinig doen. Maar het zou voor ons om een luxe verhuizing gaan ja. Aan de andere kant, dan zou ik wel weer een dakkapel op mijn huidige huis willen en wellicht ook een overkapping. Dus dan gaat dat argument van dure materialen ook niet op. En dat personeelstekort blijft nog wel even, dus om daar nou op te wachten vind ik ook weer een risico.quote:
Nu valt er wel wat voor te zeggen dat in een tijd van idiote tekorten op zowel materiaal als personeel, verhuizen niet echt de beste timing is.
Als je moet, dan vooral doen, als het een luxe verhuizing is dan zou ik ook kiezen voor een aantal jaren uitstel.
Al snap ik wel wat je bedoelt hoor. Daarom zit ik ook zo in dubio. Mijn wedethelft is veel relaxter, die zit er meer in van 'we zien wel'..
Zit op mijn telefoon dus te lang verhaal om te typen, maar als ik vanaf 2008 had geluisterd naar alle mensen om me heen die alles wat ik deed een slecht idee vonden dan zat ik er nu net zo bij als die mensen.quote:
Ik krijg wel echt de schijt van deze markt, lijkt erop alsof er toch veel gaat veranderen. Wij zitten nu in een rare situatie: hebben een ruim uitgebouwde tussenwoning in het zuiden van Gelderland. Is een redelijk gewilde regio. Makelaar zei twee maanden geleden dat ons huis voor 350k op Funda zou komen en voor 370k weg zou gaan. Wij hebben een rente van 2.4% die we voor het openstaande leningdeel (nu nog 224k) mee kunnen nemen. Als we nu kopen wordt het dus voor het resterende aankoopbedrag een hogere rente + geen NHG waardoor die 2.4 naar 2.8 gaat. Om er qua huis op vooruit te gaan moet je significant meer gaan betalen, maar we willen eigenlijk wel doorpakken.
Ondertussen word ik horendol van alle mensen om ons heen. Met name paar leden in de schoonfamilie lijken het niet te kunnen verkroppen dat we wellicht groter gaan wonen dan zijn. Dan krijg je opmerkingen als:
- "nu is een slechte tijd om te kopen, beter twee jaar wachten". Ik weet niet of ik het daarmee eens ben. We kunnen een deel van de rente meenemen en ons huis nog steeds goed verkopen. Daarnaast blijft de rente wellicht nog wel even stijgen + onze hypotheek op het duurdere huis wordt annuïtair, we zijn nu allebei 30 dus dan kunnen we meteen af gaan lossen. Als we nog vijf jaar wachten hebben we ook vijf jaar minder om af te lossen.
-"ik snap niet dat jullie een jaar geleden niet gegaan zijn" --> gast, toen woonden we net twee jaar in ons huis. In de huidige / toenmalige markt hadden we dan al minimaal een jaar daarvoor moeten gaan zoeken. Dat zou dus betekenen dat we een jaar nadat we de sleutel kregen al bij de hypotheekadviseur moeten zitten.
Daarnaast zijn ze allemaal heel benieuwd hoeveel we kunnen lenen, maar dat is toch niet zo spannend? Wij redeneren vanuit de maandlasten, dit willen we betalen. Dat we 6.5 ton kunnen lenen is leuk, maar als we dan 3k per maand aan hypotheek moeten betalen hebben we er nog niks aan.
Al met al is het lastig en word ik moe van al die (soms wat minder-)goedbedoelde adviezen van iedereen, dan kan je zeggen trek je er niets van aan, maar zo zit ik niet in elkaar. Ik schommel ook dagelijks tussen we blijven in dit huis naar nee we gaan toch maar verhuizen..
Nee dank je. Luister naar jezelf. Die andere mensen reageren meestal vanuit een vorm van jaloezie want veel mensen trekken het niet als je een huis koopt dat beter/mooier/groter is dan dat van hun. Luister naar jezelf.
Breitling - Instruments for Professionals
Volgens mij is het heel simpel, kun je het betalen en is een toekomstige huis het geld wat je meer betaald tov nu waard.quote:
Ik krijg wel echt de schijt van deze markt, lijkt erop alsof er toch veel gaat veranderen. Wij zitten nu in een rare situatie: hebben een ruim uitgebouwde tussenwoning in het zuiden van Gelderland. Is een redelijk gewilde regio. Makelaar zei twee maanden geleden dat ons huis voor 350k op Funda zou komen en voor 370k weg zou gaan. Wij hebben een rente van 2.4% die we voor het openstaande leningdeel (nu nog 224k) mee kunnen nemen. Als we nu kopen wordt het dus voor het resterende aankoopbedrag een hogere rente + geen NHG waardoor die 2.4 naar 2.8 gaat. Om er qua huis op vooruit te gaan moet je significant meer gaan betalen, maar we willen eigenlijk wel doorpakken.
Ondertussen word ik horendol van alle mensen om ons heen. Met name paar leden in de schoonfamilie lijken het niet te kunnen verkroppen dat we wellicht groter gaan wonen dan zijn. Dan krijg je opmerkingen als:
- "nu is een slechte tijd om te kopen, beter twee jaar wachten". Ik weet niet of ik het daarmee eens ben. We kunnen een deel van de rente meenemen en ons huis nog steeds goed verkopen. Daarnaast blijft de rente wellicht nog wel even stijgen + onze hypotheek op het duurdere huis wordt annuïtair, we zijn nu allebei 30 dus dan kunnen we meteen af gaan lossen. Als we nog vijf jaar wachten hebben we ook vijf jaar minder om af te lossen.
-"ik snap niet dat jullie een jaar geleden niet gegaan zijn" --> gast, toen woonden we net twee jaar in ons huis. In de huidige / toenmalige markt hadden we dan al minimaal een jaar daarvoor moeten gaan zoeken. Dat zou dus betekenen dat we een jaar nadat we de sleutel kregen al bij de hypotheekadviseur moeten zitten.
Daarnaast zijn ze allemaal heel benieuwd hoeveel we kunnen lenen, maar dat is toch niet zo spannend? Wij redeneren vanuit de maandlasten, dit willen we betalen. Dat we 6.5 ton kunnen lenen is leuk, maar als we dan 3k per maand aan hypotheek moeten betalen hebben we er nog niks aan.
Al met al is het lastig en word ik moe van al die (soms wat minder-)goedbedoelde adviezen van iedereen, dan kan je zeggen trek je er niets van aan, maar zo zit ik niet in elkaar. Ik schommel ook dagelijks tussen we blijven in dit huis naar nee we gaan toch maar verhuizen..
Even een flauw voorbeeld, maar wij wonen in een prima huis en betalen iets onder de 900 bruto aan hypotheek.
Als we een stap willen maken naar iets groters gaan we ongeveer 700-800 bruto meer betalen dan nu.
Wij vinden dat het niet waard.
Bedankt, goed om te horen.quote:
[..]
Zit op mijn telefoon dus te lang verhaal om te typen, maar als ik vanaf 2008 had geluisterd naar alle mensen om me heen die alles wat ik deed een slecht idee vonden dan zat ik er nu net zo bij als die mensen.
Nee dank je. Luister naar jezelf. Die andere mensen reageren meestal vanuit een vorm van jaloezie want veel mensen trekken het niet als je een huis koopt dat beter/mooier/groter is dan dat van hun. Luister naar jezelf.
En sorry voor mijn gezeik, maar ik wil het natuurlijk graag goed doen voor mijn geliefden. Het is geen pakje boter..
Duidelijk.quote:
[..]
Volgens mij is het heel simpel, kun je het betalen en is een toekomstige huis het geld wat je meer betaald tov nu waard.
Even een flauw voorbeeld, maar wij wonen in een prima huis en betalen iets onder de 900 bruto aan hypotheek.
Als we een stap willen maken naar iets groters gaan we ongeveer 700-800 bruto meer betalen dan nu.
Wij vinden dat het niet waard.
Dat klopt, maar die mensen om je heen komen je geen cent brengen als je de foute keuze maakt, maar zien ook groen van jaloezie als je de goede keuzes maakt. Maar 'de goede keuze' is van zoveel factoren afhankelijk dat het moeilijk is.quote:
[..]
Bedankt, goed om te horen.
En sorry voor mijn gezeik, maar ik wil het natuurlijk graag goed doen voor mijn geliefden. Het is geen pakje boter..
Veruit de meeste mensen willen je stiekem zien falen of op zijn minst het niet beter doen/hebben/krijgen dan zijzelf. Die mensen draaien het ook altijd negatief. Waarom heb je niet 2 jaar geleden gekocht of ik zou niet nu kopen of of of. Het is meestal een negatieve insteek.
Stop telling your big dreams to small minded people.
Ik heb 3 huizen gekocht en (Dus) 2 huizen verkocht. Bij alle verkopen en alle aankopen was het het stomste wat ik kon doen. Volgens die mensen dan.
De realiteit was anders.
Breitling - Instruments for Professionals
Wat kost een woning welke je nu op het oog hebt dan ongeveer? Ik zou zelf zorgen dat de hypotheek tussen de 1000 en 1500 zit, niet hoger (wordt 't krap) of lager .quote:
Ik krijg wel echt de schijt van deze markt, lijkt erop alsof er toch veel gaat veranderen. Wij zitten nu in een rare situatie: hebben een ruim uitgebouwde tussenwoning in het zuiden van Gelderland. Is een redelijk gewilde regio. Makelaar zei twee maanden geleden dat ons huis voor 350k op Funda zou komen en voor 370k weg zou gaan. Wij hebben een rente van 2.4% die we voor het openstaande leningdeel (nu nog 224k) mee kunnen nemen. Als we nu kopen wordt het dus voor het resterende aankoopbedrag een hogere rente + geen NHG waardoor die 2.4 naar 2.8 gaat. Om er qua huis op vooruit te gaan moet je significant meer gaan betalen, maar we willen eigenlijk wel doorpakken.
Ondertussen word ik horendol van alle mensen om ons heen. Met name paar leden in de schoonfamilie lijken het niet te kunnen verkroppen dat we wellicht groter gaan wonen dan zijn. Dan krijg je opmerkingen als:
- "nu is een slechte tijd om te kopen, beter twee jaar wachten". Ik weet niet of ik het daarmee eens ben. We kunnen een deel van de rente meenemen en ons huis nog steeds goed verkopen. Daarnaast blijft de rente wellicht nog wel even stijgen + onze hypotheek op het duurdere huis wordt annuïtair, we zijn nu allebei 30 dus dan kunnen we meteen af gaan lossen. Als we nog vijf jaar wachten hebben we ook vijf jaar minder om af te lossen.
-"ik snap niet dat jullie een jaar geleden niet gegaan zijn" --> gast, toen woonden we net twee jaar in ons huis. In de huidige / toenmalige markt hadden we dan al minimaal een jaar daarvoor moeten gaan zoeken. Dat zou dus betekenen dat we een jaar nadat we de sleutel kregen al bij de hypotheekadviseur moeten zitten.
Daarnaast zijn ze allemaal heel benieuwd hoeveel we kunnen lenen, maar dat is toch niet zo spannend? Wij redeneren vanuit de maandlasten, dit willen we betalen. Dat we 6.5 ton kunnen lenen is leuk, maar als we dan 3k per maand aan hypotheek moeten betalen hebben we er nog niks aan.
Al met al is het lastig en word ik moe van al die (soms wat minder-)goedbedoelde adviezen van iedereen, dan kan je zeggen trek je er niets van aan, maar zo zit ik niet in elkaar. Ik schommel ook dagelijks tussen we blijven in dit huis naar nee we gaan toch maar verhuizen..
[ Bericht 2% gewijzigd door Sport_Life op 26-06-2022 18:47:17 ]
quote:
[..]
Dat klopt, maar die mensen om je heen komen je geen cent brengen als je de foute keuze maakt, maar zien ook groen van jaloezie als je de goede keuzes maakt. Maar 'de goede keuze' is van zoveel factoren afhankelijk dat het moeilijk is.
Veruit de meeste mensen willen je stiekem zien falen of op zijn minst het niet beter doen/hebben/krijgen dan zijzelf. Die mensen draaien het ook altijd negatief. Waarom heb je niet 2 jaar geleden gekocht of ik zou niet nu kopen of of of. Het is meestal een negatieve insteek.
Stop telling your big dreams to small minded people.
Ik heb 3 huizen gekocht en (Dus) 2 huizen verkocht. Bij alle verkopen en alle aankopen was het het stomste wat ik kon doen. Volgens die mensen dan.
De realiteit was anders.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Netto of bruto?quote:
[..]
Wat kost een woning welke je nu op het oog hebt dan ongeveer? Ik zou zelf zorgen dat de hypotheek tussen de 1000 en 1500 zit, niet hoger (wordt 't krap) of lager (zonde want huizenprijzen zijn over 30j veel hoger dus het is een goed extra pensioen of schenking aan je kinderen).
Nu kom je wel op 1700 bruto uit, eerste jaren 14/150p netto. na verloop van tijd gaan we dat dan ongeveer 17pp betalen maar dan liggen onze lonen ook hoger. Wel kinderwens.
[ Bericht 8% gewijzigd door ISVV op 26-06-2022 18:54:19 ]
Als je 650k kunt lenen (120k inkomen oid) dan vind ik 1700 best krap, reken voor kinderen ook 800 -1200 netto per maand aan opvang.quote:
[..]
Kom je wel op 1700 bruto uit, na verloop van tijd gaan we dat dan ongeveer netto betalen. Wel kinderwens, maar ook nog perspectief om te groeien qua loon..
Wij hebben nog een groot deel aflossingsvrij (rente 1,52%), maar met een rente van 3% is dat ook niet meer leuk.
Maar als je denkt dat je 1700 goed kunt opbrengen dan is historisch gezien een grotere woning een goede investering, voor nu (woongenot) en in de toekomst (tzt kleiner wonen en paar ton komt vrij, kun je mooi je kinderen een ton meegeven)
.[ Bericht 5% gewijzigd door Sport_Life op 26-06-2022 18:55:41 ]
quote:Op zondag 26 juni 2022 18:23 schreef Sport_Life het volgende:
[..]Natuurlijk hoorde je daar niemand over want dat was nou exact wat ze niet zo goed konden hebben.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Breitling - Instruments for Professionals
"Ja jullie hebben geluk" - ook zo vaak gehoordquote:
[..]
Natuurlijk hoorde je daar niemand over want dat was nou exact wat ze niet zo goed konden hebben.
Geluk terwijl je hun adviezen in de wind slaatquote:
[..]
"Ja jullie hebben geluk" - ook zo vaak gehoord
Dat is wat ze vooral tegenstaat, dat hun adviezen nonsens bleken.
Snap ik ja, aflossingsvrij is voor ons geen optie meer.quote:
[..]
Als je 650k kunt lenen (120k inkomen oid) dan vind ik 1700 best krap, reken voor kinderen ook 800 -1200 netto per maand aan opvang.
Wij hebben nog een groot deel aflossingsvrij (rente 1,52%), maar met een rente van 3% is dat ook niet meer leuk.
Maar even voor de duidelijkheid (kan zijn dat ik er naastzit): wij zouden nu voor een huis van 480k ongeveer kunnen gaan kijken. Daar gaat dan een ton overwaarde vanaf. Dus nog een hypotheek van 380k. Dan betalen we de eerste tien jaar 1300/1400/1500 euro netto (verschil bruto/netto wordt geleidelijk kleiner) en dat is dan volledig annuïtair.
Overigens kunnen we nu 630k of zo lenen maar nu werken we allebei fulltime en nog geen kinderen. Hebben al laten berekenen op 60% van het inkomen van mijn vriendin en voorzichtig gerekend met de overwaarde.
Achteraf heeft altijd iedereen het beste advies. Een jaar geleden adviseerde de schoonfamilie zo lang mogelijk te wachten met verkopenquote:
Ik krijg wel echt de schijt van deze markt, lijkt erop alsof er toch veel gaat veranderen. Wij zitten nu in een rare situatie: hebben een ruim uitgebouwde tussenwoning in het zuiden van Gelderland. Is een redelijk gewilde regio. Makelaar zei twee maanden geleden dat ons huis voor 350k op Funda zou komen en voor 370k weg zou gaan. Wij hebben een rente van 2.4% die we voor het openstaande leningdeel (nu nog 224k) mee kunnen nemen. Als we nu kopen wordt het dus voor het resterende aankoopbedrag een hogere rente + geen NHG waardoor die 2.4 naar 2.8 gaat. Om er qua huis op vooruit te gaan moet je significant meer gaan betalen, maar we willen eigenlijk wel doorpakken.
Ondertussen word ik horendol van alle mensen om ons heen. Met name paar leden in de schoonfamilie lijken het niet te kunnen verkroppen dat we wellicht groter gaan wonen dan zijn. Dan krijg je opmerkingen als:
- "nu is een slechte tijd om te kopen, beter twee jaar wachten". Ik weet niet of ik het daarmee eens ben. We kunnen een deel van de rente meenemen en ons huis nog steeds goed verkopen. Daarnaast blijft de rente wellicht nog wel even stijgen + onze hypotheek op het duurdere huis wordt annuïtair, we zijn nu allebei 30 dus dan kunnen we meteen af gaan lossen. Als we nog vijf jaar wachten hebben we ook vijf jaar minder om af te lossen.
-"ik snap niet dat jullie een jaar geleden niet gegaan zijn" --> gast, toen woonden we net twee jaar in ons huis. In de huidige / toenmalige markt hadden we dan al minimaal een jaar daarvoor moeten gaan zoeken. Dat zou dus betekenen dat we een jaar nadat we de sleutel kregen al bij de hypotheekadviseur moeten zitten.
Daarnaast zijn ze allemaal heel benieuwd hoeveel we kunnen lenen, maar dat is toch niet zo spannend? Wij redeneren vanuit de maandlasten, dit willen we betalen. Dat we 6.5 ton kunnen lenen is leuk, maar als we dan 3k per maand aan hypotheek moeten betalen hebben we er nog niks aan.
Al met al is het lastig en word ik moe van al die (soms wat minder-)goedbedoelde adviezen van iedereen, dan kan je zeggen trek je er niets van aan, maar zo zit ik niet in elkaar. Ik schommel ook dagelijks tussen we blijven in dit huis naar nee we gaan toch maar verhuizen..
( gaan naar een nieuwbouw ) en nu roepen ze dat we al een jaar geleden hadden moeten verkopen. Daarnaast menen ze ook precies inzichtelijk te hebben wat we gaan lenen en wat de bijbehorende maandlasten zijn. Inkomsten ( eigen bedrijf ) idem dito. Ik lach het altijd maar een beetje weg.
Feit is dat niemand een glazen bol heeft en als nu verhuizen goed voor jullie voelt en het financiële plaatje daarbij geeft jullie ook geen slapeloze nachten dan moet je ervoor gaan.
Ja en dát is dus waarom ik niemand vertel wat ik verdien. Want dat soort verhalen zijn dan altijd 'dat kun je helemaal niet betalen' of 'waar doet hij het van/kredietje'. Het is gewoon vissen naar cijfers en die geef ik niet. Het komt allemaal voort uit jaloezie want de meeste mensen zijn dat gewoon heel erg, om het even of het om huizen, vakanties, spullen, whatever is.quote:
[..]
Achteraf heeft altijd iedereen het beste advies. Een jaar geleden adviseerde de schoonfamilie zo lang mogelijk te wachten met verkopen
( gaan naar een nieuwbouw ) en nu roepen ze dat we al een jaar geleden hadden moeten verkopen. Daarnaast menen ze ook precies inzichtelijk te hebben wat we gaan lenen en wat de bijbehorende maandlasten zijn. Inkomsten ( eigen bedrijf ) idem dito. Ik lach het altijd maar een beetje weg.
Feit is dat niemand een glazen bol heeft en als nu verhuizen goed voor jullie voelt en het financiële plaatje daarbij geeft jullie ook geen slapeloze nachten dan moet je ervoor gaan.
Breitling - Instruments for Professionals
Mijn vader is altijd de durfal van de familie geweest als het op huizen kopen aankomt, zelfs destijds met 13% rente. Mijn keuzes zouden het allemaal niet zijn geweest, maar hij ligt er niet wakker van en het heeft altijd goed uitgepakt.
Bruto bedoel ik.quote:
[..]
Netto of bruto?
Nu kom je wel op 1700 bruto uit, eerste jaren 14/150p netto. na verloop van tijd gaan we dat dan ongeveer 17pp betalen maar dan liggen onze lonen ook hoger. Wel kinderwens.
Ik zou uitgaan wat je nu betaalt, de hogere lasten in de toekomst worden gecompenseerd met loonstijgingen.
Sowieso praat ik niet over geld/salaris irl.quote:
[..]
Ja en dát is dus waarom ik niemand vertel wat ik verdien. Want dat soort verhalen zijn dan altijd 'dat kun je helemaal niet betalen' of 'waar doet hij het van/kredietje'. Het is gewoon vissen naar cijfers en die geef ik niet. Het komt allemaal voort uit jaloezie want de meeste mensen zijn dat gewoon heel erg, om het even of het om huizen, vakanties, spullen, whatever is.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op de lange termijn pakt het altijd goed uit, plus dat als je aflost het risico zelfs op korte termijn te verwaarlozen is.quote:
Mijn vader is altijd de durfal van de familie geweest als het op huizen kopen aankomt, zelfs destijds met 13% rente. Mijn keuzes zouden het allemaal niet zijn geweest, maar hij ligt er niet wakker van en het heeft altijd goed uitgepakt.
Punt is dat mensen altijd naar de korte termijn kijken "Ja maar, als je in 2008 kocht en in 2011 moest verkopen dan...."
Nou, als je in 2008 kocht en gelijk begon met aflossen viel de schade nog mee als je in 2011 moest verkopen, maar het punt is dat het binnen drie jaar moeten verkopen echt vrij weinig voorkomt.
En ja, je kunt net die pechvogel zijn, baan kwijt, scheiding, beide.... maar het gros is dat niet en woont 7 jaar later nog steeds in het huis wat ze kochten.
Het is een beetje als met beleggen. Je moet 'n moeilijke periode uit kunnen zitten.quote:
[..]
Op de lange termijn pakt het altijd goed uit, plus dat als je aflost het risico zelfs op korte termijn te verwaarlozen is.
Punt is dat mensen altijd naar de korte termijn kijken "Ja maar, als je in 2008 kocht en in 2011 moest verkopen dan...."
Nou, als je in 2008 kocht en gelijk begon met aflossen viel de schade nog mee als je in 2011 moest verkopen, maar het punt is dat het binnen drie jaar moeten verkopen echt vrij weinig voorkomt.
En ja, je kunt net die pechvogel zijn, baan kwijt, scheiding, beide.... maar het gros is dat niet en woont 7 jaar later nog steeds in het huis wat ze kochten.
Beleggen is op langere termijn ook gunstig. Maar als je bv. vorig jaar in hebt gelegd en nu je geld nodig hebt, dan ben je flink wat kwijt.
Met huizen kopen is dat idem dito. Als je een keer moet verkopen, dan moet dat maar net vallen in een gunstige periode. Als je zelf kunt bepalen wanneer je verkoopt en of je verkoopt, heb je daar minder last van.
Nu bv. met beheerd beleggen 11% eraf in 'n week of zo. 
Dat zal de komende jaren wel rechtgetrokken worden, maar als je die tijd niet hebt...
Omgekeerd dan. Als je je geld gewoon laat staan en er verder niks mee doet. Dan heb je niet eens in de zoveel tijd zo'n hap eruit, maar verlies je wel gewoon elk jaar op inflatie.
Dat zal de komende jaren wel rechtgetrokken worden, maar als je die tijd niet hebt... Omgekeerd dan. Als je je geld gewoon laat staan en er verder niks mee doet. Dan heb je niet eens in de zoveel tijd zo'n hap eruit, maar verlies je wel gewoon elk jaar op inflatie.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |