NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen
Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen. Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.
Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt. Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiële instrumenten werd ook niet gehaald.
Verbetering na vertrek Zalm
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance.
Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van DijkhuizenBegin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.
Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest. Eerder werd ING beboet voor slecht anti-witwasbeleid. Het lopende onderzoek duurt waarschijnlijk nog het hele jaar en moet aantonen of ABN Amro en de verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten kunnen worden verweten.
https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/
Zalm is er dus gewoon uitgetrapt omdat de situatie onhoudbaar was en hij alleen maar zat te liegen en te bedriegen
Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen. Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.
Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt. Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiële instrumenten werd ook niet gehaald.
Verbetering na vertrek Zalm
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance.
Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van DijkhuizenBegin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.
Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest. Eerder werd ING beboet voor slecht anti-witwasbeleid. Het lopende onderzoek duurt waarschijnlijk nog het hele jaar en moet aantonen of ABN Amro en de verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten kunnen worden verweten.
https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/
Zalm is er dus gewoon uitgetrapt omdat de situatie onhoudbaar was en hij alleen maar zat te liegen en te bedriegen
Ja hij zat te liegen maar hij vertegenwoordigt de werkelijkheid in Nederland. Zalm werd het topje van de ijsberg en nu is iedereen tevreden...omdat 'iedereen' buiten beeld is gebleven.quote:Op maandag 20 april 2020 09:31 schreef ikweethetookniet het volgende:
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen
Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen. Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.
Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt. Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiële instrumenten werd ook niet gehaald.
Verbetering na vertrek Zalm
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance.
Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van DijkhuizenBegin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.
Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest. Eerder werd ING beboet voor slecht anti-witwasbeleid. Het lopende onderzoek duurt waarschijnlijk nog het hele jaar en moet aantonen of ABN Amro en de verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten kunnen worden verweten.
https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/
Zalm is er dus gewoon uitgetrapt omdat de situatie onhoudbaar was en hij alleen maar zat te liegen en te bedriegen
Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
De zwarte economie in Italië wordt geschat op 25-30%
De zwarte economie in Griekenland wordt geschat op 30-35%
Maar die maffe -daar zit het woord maffia in- EU Brussel boekt ieder jaar miljarden en miljarden daar heen. Van jouw portemonnee ikweethetookniet...
De zwarte economie in Griekenland wordt geschat op 30-35%
Maar die maffe -daar zit het woord maffia in- EU Brussel boekt ieder jaar miljarden en miljarden daar heen. Van jouw portemonnee ikweethetookniet...
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
datweethijooknietquote:Op maandag 20 april 2020 09:45 schreef cempexo het volgende:
[..]
Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
maar de belastingdienst wel...maar die doet niets...helemaal nietsquote:
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
Lekker tendentieus wel. Er werd niemand aangesproken op 'witwassen', de raad van commissarissen waarschuwde het bestuur dat compliance-issues niet voortvarend genoeg werden opgelost. Dat zie je heel veel en niet alleen in de financiële sector. Er moet, zeker in de financiële sector, worden voldaan aan enorm complexe rapportagebehoeften en dat blijkt IT-technisch toch vaak vrij lastig.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiële recherche voor? We hebben er in Nederland een handje van overheidstaken op het bedrijfsleven af te schuiven (zie ook loonbeslag).
En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
quote:
Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
Het gaat om justitie die in actie hoort te komen op basis van de meldingen en ja die verzuipt in de meldingen en kunnen die niet aan.....quote:
maar de belastingdienst wel...maar die doet niets...helemaal niets
Belastingadviseurs: ‘Overheid is te slap tegen witwassen’
Belastingadviseurs vinden dat de opsporingsinstanties veel te weinig doen met verdachte zaken die zij aandragen.
De overheid laat het afweten in de jacht op witwasserij en andere criminele geldstromen. Dat zeggen de brancheorganisaties van belastingadviseurs tegen Trouw. “Publieke opsporingsinstanties hebben de mankracht niet om werk te maken van alle meldingen die wij verplicht moeten doen”, stelt Wim Gohres namens de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs (NOB) en Register Belastingadviseurs (RB). “Het komt nu te veel van één kant.”
Elk jaar wordt ongeveer 16 miljard euro aan fraude- en drugsgeld witgewassen in Nederland. Bedrijven uit de financiële sector kunnen sinds enkele jaren op forse boetes rekenen als ze niet genoeg doen om dat in te dammen. Ze moeten weten wie hun klanten zijn, aan de bel trekken als een van die klanten een ongebruikelijke transactie doet.
Met name grootbank ING ligt bij het werkveld vers in het geheugen. Die schikte anderhalf jaar geleden voor 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie. Met die transactie ontliep de bank strafvervolging voor het onvoldoende doorlichten van haar eigen klanten.
‘Het komt nu van één kant’
Banken, accountants en belastingadviseurs meldden in 2018 zo’n 60.000 mogelijk verdachte transacties bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Veruit de meeste daarvan kwamen van banken, die ook de meeste transacties onder ogen krijgen. De FIU bestempelde vervolgens meer dan 15.000 van die transacties als echt verdacht.
Als dat is gebeurd, moet het Openbaar Ministerie of de fiscale opsporingsdienst Fiod besluiten of ze werk maken van die als verdacht aangemerkte meldingen. Volgens Gohres gebeurt dat zelden, door onderbezetting bij de diensten. “Dat is frustrerend om te zien. Het komt nu te veel van één kant”, zegt hij.
Bankiers tonen die frustratie soms ook. Zo zei Rabobank-topman Wiebe Draijer eind vorig jaar in Het Financieele Dagblad: “Als je ziet dat wij als sector inmiddels zo’n achtduizend mensen in dienst hebben die hier op aan het werk zijn, terwijl er aan de publieke kant maar een fractie van dat aantal hiermee bezig is. Dan klopt iets niet aan het systeem.”
Zowel de Fiod als het OM kan niet zeggen hoe vaak een verdacht verklaarde transactie uiteindelijk leidt tot een concreet opsporingsonderzoek. Wel benadrukken beide instanties dat melden altijd nuttig is. “Alle meldingen komen in een database, waardoor wij steeds beter kunnen inschatten welke geldstromen écht nader onderzoek verdienen”, zegt Mieke van der Molen van het Functioneel Pakket, het onderdeel van het Openbaar Ministerie dat onder meer is belast met de bestrijding van witwasserij.
Schaamteloos beklag
Transparency International Nederland, een lobbyorganisatie die integriteitsschendingen als witwassen onderzoekt, herkent het beeld wel dat publieke instanties weinig met meldingen doen. Maar voorzitter Paul Vlaanderen vindt het evengoed ‘schaamteloos’ dat financiële instellingen als banken en belastingadviseurs zich hierover beklagen.
“Zij hebben zelf jarenlang niet goed op hun eigen klanten gelet. Dus deden ze tot voor kort ook weinig meldingen van mogelijk verdachte transacties. Logisch dat de FIU en Fiod dan weinig mensen aanstellen om die meldingen te verwerken of te onderzoeken.”
Pas na de megaboete voor ING zijn banken en andere instellingen in actie gekomen, en stroomden de meldingen binnen. “Niet chic om dan gelijk te roepen dat er weinig met die meldingen gebeurt”, vindt Vlaanderen.
Overigens vindt het kabinet zelf dat het witwassen wel degelijk de oorlog heeft verklaard. Daar hebben de ministeries van justitie en financiën ook extra middelen voor vrijgemaakt. Gohres is niet onder de indruk. De tien miljoen euro die de overheid hier sinds 2018 extra voor uittrekt, noemt hij ‘een schijntje’ vergeleken bij wat het bedrijfsleven betaalt. “Daarnaast is er een investering van 100 miljoen beloofd, dat is al wat serieuzer. Maar die is eenmalig, en het is bovendien onduidelijk waar dat geld heen gaat.”
https://www.trouw.nl/econ(...)-witwassen~b0f40eff/
Aan de voorkant werken ze keihard mede op bevel van Klaas Knot en vervolgens kunnen ze de hoeveelheid meldingen niet aan bij justitie
Als je dat doet met de compliance van de ABN dan heb je kennelijk stront aan je handen.quote:
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiële recherche voor? We hebben er in Nederland een handje van overheidstaken op het bedrijfsleven af te schuiven (zie ook loonbeslag).
En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
Als jij je geld uitleent aan een crimineel waarvan je weet of hoort te weten dat hij daarmee een pistool gaat kopen en morgen pleegt hij daarmee een overval, ben jij waarschijnlijk ook strafbaar. Waarom zou dat voor een bank anders zijn?quote:
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiële recherche voor?
Gerrit zalm horen ze publiek op te knopen.
I think that it’s extraordinarily important that we in computer science keep fun in computing
For all who deny the struggle, the triumphant overcome
For all who deny the struggle, the triumphant overcome
Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.quote:Op maandag 20 april 2020 14:23 schreef ikwordra het volgende:
[..]
Als jij je geld uitleent aan een crimineel waarvan je weet of hoort te weten dat hij daarmee een pistool gaat kopen en morgen pleegt hij daarmee een overval, ben jij waarschijnlijk ook strafbaar. Waarom zou dat voor een bank anders zijn?
Leuke advertorial wel, frontpage op het FD een dag voor publicatie van je boek. Al heeft het er alle schijn van dat Zalm gewoon gefaald heeft in de uitoefening van zijn functie. Gouden business voor ons bedrijf, dus dat is dan mooi meegenomen.
Government is not the solution to our problem, government is the problem.
Far across the moonbeam I know that's who you are
Far across the moonbeam I know that's who you are
Het gaat wel wat verder dan exact weten wat er gaat gebeuren natuurlijk. Als jij een nieuwe iPhone op marktplaats koopt voor 50 euro, dan behoor je ook wel redelijkerwijs te kunnen vermoeden dat je hier aan het helen bent en kom je er ook niet mee weg.quote:
[..]
Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.
Voor banken gelden logischerwijs heel wat meer wetten en regels. Die hebben een hele andere rol in ons systeem. Die kunnen geld lenen bij de centrale bank, chartaal geld scheppen en ga zo maar door. Daar mag je wel iets meer van verwachten dan een individu.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
Ik denk dat achter de schermen er een politiek spelletje is gespeeld, oftewel links zag een kans om Zalm en vrienden een oor aan te naaien. Ik denk dat je het zo eenvoudig moet bezien. Nederland staat strak van de malversaties...maar je weet niet wat je niet mag weten.quote:
Lekker tendentieus wel. Er werd niemand aangesproken op 'witwassen', de raad van commissarissen waarschuwde het bestuur dat compliance-issues niet voortvarend genoeg werden opgelost. Dat zie je heel veel en niet alleen in de financiële sector. Er moet, zeker in de financiële sector, worden voldaan aan enorm complexe rapportagebehoeften en dat blijkt IT-technisch toch vaak vrij lastig.
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
Heb je op zich wel een punt maar de vraag is hoe ver een bank hier in moet gaan. Ik denk dat we te ver zijn doorgeschoten.quote:
[..]
Het gaat wel wat verder dan exact weten wat er gaat gebeuren natuurlijk. Als jij een nieuwe iPhone op marktplaats koopt voor 50 euro, dan behoor je ook wel redelijkerwijs te kunnen vermoeden dat je hier aan het helen bent en kom je er ook niet mee weg.
Voor banken gelden logischerwijs heel wat meer wetten en regels. Die hebben een hele andere rol in ons systeem. Die kunnen geld lenen bij de centrale bank, chartaal geld scheppen en ga zo maar door. Daar mag je wel iets meer van verwachten dan een individu.
Ik denk dan weer dat jij het denken beter aan anderen kunt overlaten.quote:
[..]
Ik denk dat achter de schermen er een politiek spelletje is gespeeld, oftewel links zag een kans om Zalm en vrienden een oor aan te naaien. Ik denk dat je het zo eenvoudig moet bezien. Nederland staat strak van de malversaties...maar je weet niet wat je niet mag weten.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
'Of hoort te weten', en daarvoor moet je weten welke transacties je faciliteert.quote:
[..]
Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.
Zalm kreeg als topman ABN Amro twee keer reprimande
Gerrit Zalm is als bestuursvoorzitter van ABN Amro twee keer berispt door zijn raad van commissarissen. Met de tik op de vingers willen de toezichthouders het in hun ogen eigenzinnige gedrag van de topman corrigeren. Een dergelijke aanpak is vrij uitzonderlijk, zeggen governance-experts.
De eerste berisping dateert uit het voorjaar van 2015 op een moment dat bij commissarissen de twijfel groeit of Zalm nog wel de juiste man was voor ABN Amro . De bank bereidde zich voor op een beursgang die in november van dat jaar plaatsvond. De tweede volgde in het voorjaar van 2017.
Lees verder op:
https://fd.nl/ondernemen/(...)twee-keer-reprimande
Nou Gerrit Je bent echt weer lekker bezig geweest
Een commerciele bank gepolitiseerd
en de rvc geschoffeerd die je vervolgens een media contact verbod opleggen
Wat een misbaksel is dat zeg
Gerrit Zalm is als bestuursvoorzitter van ABN Amro twee keer berispt door zijn raad van commissarissen.
Met de tik op de vingers willen de toezichthouders het in hun ogen eigenzinnige gedrag van de topman corrigeren. Een dergelijke aanpak is vrij uitzonderlijk, zeggen governance-experts.De eerste berisping dateert uit het voorjaar van 2015 op een moment dat bij commissarissen de twijfel groeit of Zalm nog wel de juiste man was voor ABN Amro
. De bank bereidde zich voor op een beursgang die in november van dat jaar plaatsvond. De tweede volgde in het voorjaar van 2017.Lees verder op:
https://fd.nl/ondernemen/(...)twee-keer-reprimande
Nou Gerrit
Je bent echt weer lekker bezig geweest Een commerciele bank gepolitiseerd
en de rvc geschoffeerd die je vervolgens een media contact verbod opleggenWat een misbaksel is dat zeg
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen
Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen.
Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.
Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt.
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance. Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van Dijkhuizen. Begin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.
Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest
https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/
De boel de boel laten totdat de situatie onhoudbaar was
[ ] Geschikt
[X] Ongeschikt
Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen.
Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.
Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt.
Verbetering na vertrek Zalmquote:Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiële instrumenten werd ook niet gehaald.
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was.
Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance. Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van Dijkhuizen. Begin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest
https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/
De boel de boel laten totdat de situatie onhoudbaar was
[ ] Geschikt
[X] Ongeschikt
Nieuw boek over ABN Amro is waardige opvolger van De Prooi
Vandaag, een dag voor het officiële afscheid van Kees van Dijkhuizen als topman van ABN Amro, verschijnt het boek De Staatsbank. Het biedt een fascinerende inkijk in het moeizame reilen en zeilen bij ABN Amro sinds de nationalisatie in 2008.
Voor De Staatsbank voerden FD-journalisten Pieter Couwenbergh en Ivo Bökkerink ruim honderd gesprekken met betrokkenen. Het meeste nieuws dat daaruit voortkwam, verscheen de afgelopen jaren uiteraard al in hun eigen krant.
Machtsstrijd
Hoogtepunt, of vanuit het perspectief van ABN Amro een dieptepunt, was de aanhoudende machtsstrijd tussen president-commissaris Olga Zoutendijk en het bestuur van de bank, dat in haar ogen zat te slapen.
Het gesteggel leidde in 2017 tot het voortijdige vertrek van topman Gerrit Zalm, een crisis bij de zoektocht naar een opvolger, en in 2018 tot het gedwongen afscheid van Zoutendijk. En uiteindelijk tot onderzoeken door gealarmeerde toezichthouders DNB, ECB en de AFM naar de ruziecultuur bij de bank.
Smakelijke details
Die ontwikkelingen zijn dus eerder opgetekend in het FD, maar in boekvorm krijgen Couwenbergh en Bökkerink het verhaal nog beter op papier. De volle context en meer smakelijke details maken inzichtelijk dat het leiden van een bank mensenwerk is, en dat mensen feilbaar zijn.
Ook levert het boek nieuwe inzichten op, zoals de constatering dat commissarissen de bestuurders al in 2015 en 2016 waarschuwden voor de problemen met de naleving van de anti-witwasregels. Pikant, want sinds afgelopen zomer onderzoekt het Openbaar Ministerie of de bank daarbij steken liet vallen.
Uit een eerdere affaire bij ING bleek dat het OM moeilijk kan hardmaken dat betrokken bestuurders bewust misstanden in stand hielden. Het in de wind slaan van waarschuwingen kan daarop wijzen, en zou voor Zalm en zijn team dus mogelijk consequenties kunnen hebben
https://www.rtlz.nl/beurs(...)ge-opvolger-de-prooi
ECB DNB en AFM doen onderzoek bij je bank vanwege ruzie cultuur
Dan heb je het wel voor elkaar als CEO 
Vandaag, een dag voor het officiële afscheid van Kees van Dijkhuizen als topman van ABN Amro, verschijnt het boek De Staatsbank. Het biedt een fascinerende inkijk in het moeizame reilen en zeilen bij ABN Amro sinds de nationalisatie in 2008.
Voor De Staatsbank voerden FD-journalisten Pieter Couwenbergh en Ivo Bökkerink ruim honderd gesprekken met betrokkenen. Het meeste nieuws dat daaruit voortkwam, verscheen de afgelopen jaren uiteraard al in hun eigen krant.
Machtsstrijd
Hoogtepunt, of vanuit het perspectief van ABN Amro een dieptepunt, was de aanhoudende machtsstrijd tussen president-commissaris Olga Zoutendijk en het bestuur van de bank, dat in haar ogen zat te slapen.
Het gesteggel leidde in 2017 tot het voortijdige vertrek van topman Gerrit Zalm, een crisis bij de zoektocht naar een opvolger, en in 2018 tot het gedwongen afscheid van Zoutendijk. En uiteindelijk tot onderzoeken door gealarmeerde toezichthouders DNB, ECB en de AFM naar de ruziecultuur bij de bank.
Smakelijke details
Die ontwikkelingen zijn dus eerder opgetekend in het FD, maar in boekvorm krijgen Couwenbergh en Bökkerink het verhaal nog beter op papier. De volle context en meer smakelijke details maken inzichtelijk dat het leiden van een bank mensenwerk is, en dat mensen feilbaar zijn.
Ook levert het boek nieuwe inzichten op, zoals de constatering dat commissarissen de bestuurders al in 2015 en 2016 waarschuwden voor de problemen met de naleving van de anti-witwasregels. Pikant, want sinds afgelopen zomer onderzoekt het Openbaar Ministerie of de bank daarbij steken liet vallen.
Uit een eerdere affaire bij ING bleek dat het OM moeilijk kan hardmaken dat betrokken bestuurders bewust misstanden in stand hielden. Het in de wind slaan van waarschuwingen kan daarop wijzen, en zou voor Zalm en zijn team dus mogelijk consequenties kunnen hebben
https://www.rtlz.nl/beurs(...)ge-opvolger-de-prooi
ECB DNB en AFM doen onderzoek bij je bank vanwege ruzie cultuur
Dan heb je het wel voor elkaar als CEO
Nog leuker is dat er morgen een ava isquote:Op maandag 20 april 2020 15:02 schreef nostra het volgende:
Leuke advertorial wel, frontpage op het FD een dag voor publicatie van je boek. Al heeft het er alle schijn van dat Zalm gewoon gefaald heeft in de uitoefening van zijn functie. Gouden business voor ons bedrijf, dus dat is dan mooi meegenomen.
Mag Kees op zijn laatste werkdag nog even uitleg geven
https://www.abnamro.com/n(...)ls-ceo-abn-amro.html
Wat een timing
En Gerrit 7 kleuren stront schijten in Denemarken
ABN Amro - met Ivo Bökkerink, FD
https://www.bnr.nl/podcas(...)s-met-witwascontrole
Podcast van 10 minuten met een van de schrijvers
https://www.bnr.nl/player/audio/10152108/10408267
https://www.bnr.nl/podcas(...)s-met-witwascontrole
Podcast van 10 minuten met een van de schrijvers
https://www.bnr.nl/player/audio/10152108/10408267
|
|
