abonnement iBood bol.com Vodafone Ziggo Coolblue
  maandag 20 april 2020 @ 08:17:27 #1
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192708988
In 2015 en 2016 is de top van ABN AMRO meerdere malen aangesproken op witwasproblemen. De top onder leiding van Gerrit Zalm zou niet genoeg hebben gedaan om het op te lossen.

Het bestuur zou herhaaldelijk door de raad van commissarissen gewaarschuwd zijn over compliance-problemen, zoals die bij de controle op witwassen. Die zouden niet voortvarend genoeg worden opgelost. Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft hier recent over getuigd tegen Justitie in het lopende onderzoek naar mogelijke overtredingen van de witwaswetgeving door ABN AMRO.

strafbare feiten
De interne waarschuwingen en getuigenissen van commissarissen kunnen gevolgen hebben voor het lopende onderzoek naar ABN AMRO door het Openbaar Ministerie en de FIOD. Dit onderzoek onder de naam Guardian is vorig jaar gestart en zal waarschijnlijk op zijn vroegst aan het einde van dit jaar afgerond worden. Dan zal blijken of ABN AMRO en de statutair verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten worden verweten.

De aanvaringen over compliance binnen de top blijken uit het dinsdag te verschijnen boek De Staatsbank; ABN Amro klem tussen ambtenaren en bankiers van FD-journalisten Ivo BŲkkerink en Pieter Couwenbergh. Het boek is gebaseerd op gesprekken met ruim honderd betrokken binnen en buiten de bank en niet-publieke documenten.

https://www.metronieuws.n(...)sproken-op-witwassen

Ah daar is onze nationale emmer stront Gerrit Zalm :r weer
Heeft weer een bak ellende veroorzaakt en weet natuurlijk weer van niks :')
Die lul hoort kaalgeplukt in het gevang :(

[ Bericht 0% gewijzigd door ikweethetookniet op 20-04-2020 08:29:47 ]
  maandag 20 april 2020 @ 08:25:55 #2
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709090
Gelukkig is hij nog steeds actief :')

Anno 2018 vervulde Gerrit Zalm nog meerdere functies zoals al sinds 2013 die van niet-uitvoerend bestuurder bij Royal Dutch Shell

In dat jaar werd hij ook lid van de raad van bestuur van de kredietbeoordelaar Moody's

In maart 2019 is hij door de aandeelhouders van Danske Bank benoemt als lid van de Raad van Commissarissen.

Onderscheidingen en prijzen :')
Officier in de Orde van Oranje-Nassau (10 december 2002)
Commandeur in de Orde van Oranje-Nassau (11 april 2007)
Erelid van de VVD (mei 2007)
Eredoctoraat van de Vrije Universiteit Amsterdam ter gelegenheid van de dies natalis (2008)

Tijd om daar maar eens een paar van af te pakken *O*
  maandag 20 april 2020 @ 08:29:30 #3
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709123
Gefaald bij AbnAmro voor witwassen

dus wordt hij even later........

Gerrit Zalm wordt commissaris bij het door een grote witwasaffaire geplaagde Danske Bank.

De grootste bank van Denemarken wil dat Gerrit Zalm het eigen interne toezichtsorgaan komt versterken. Aandeelhouders stemmen op 18 maart over de aanstelling van de 66-jarige oud-minister van FinanciŽn als lid van de rvc van Danske Bank.

https://www.accountant.nl(...)ris-bij-danske-bank/

Tering :( Dit verzin je niet :') |:(
  maandag 20 april 2020 @ 08:33:09 #4
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709166
Oud-bestuurder ABN AMRO wordt baas Danske Bank

De Nederlander Chris Vogelzang gaat de geplaagde Danske Bank leiden. De voormalig bestuurder van ABN AMRO wordt de opvolger van Jesper Nielsen die sinds oktober op interim-basis de Deense bank leidde. Vogelzang treedt per 1 juni in dienst bij Danske.

Vogelzang gold lange tijd als de beoogd opvolger van bestuursvoorzitter Gerrit Zalm bij ABN AMRO. Hij vertrok in 2017 bij ABN, na acht jaar in het bestuur van de bank te hebben gezeten. Zijn aanstelling bij Danske Bank betekent ook een hernieuwde samenwerking met Zalm, die sinds maart dit jaar commissaris is bij Danske Bank. Daar maakt hij als toezichthouder onder meer deel uit van het nominatiecomitť.

Witwasschandaal
Volgens de Denen neemt de 56-jarige Nederlander de nodige ervaring met zich mee. Die ervaring zal Vogelzang hard nodig hebben. Danske Bank gaat gebukt onder een groot witwasschandaal. Vorig jaar werd bekend dat Danske Bank van 2007 tot en met 2014 miljarden euro's aan dubieuze geldstromen had verwerkt. Het zou onder meer om crimineel geld uit Rusland zijn gegaan dat via de dochteronderneming in Estland werd witgewassen.
Er lopen nu in meerdere landen strafrechtelijke onderzoeken naar Danske Bank en de boetes voor de kwestie zouden zomaar in de miljarden euro's kunnen lopen. Het financiŽle concern heeft al laten weten zich helemaal terug te trekken uit de Baltische staten en Rusland in verband met het schandaal.

Dat Vogelzang twee jaar geleden niet de baas werd bij ABN AMRO heeft mogelijk een politiek motief. Toenmalig minister van FinanciŽn Jeroen Dijsselbloem, namens de Staat grootaandeelhouder van de bank, zag hem naar verluidt niet zitten. Vogelzang zou onder meer te weinig gevoel hebben voor wat er speelt in de maatschappij. Uiteindelijk werd Kees van Dijkhuizen topman van ABN.

https://www.ad.nl/economi(...)anske-bank~aa7c4e81/

En Gerrit hijst nog even de door de minister afgekeurde Vogelzang op een top positite :') wat hem in nederland niet lukte :') |:(
  maandag 20 april 2020 @ 08:37:38 #5
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709201
Ondertussen is dit stuk stront wel afgekeurd door de AFM :') , maar werkt gewoon door :r

AFM houdt vast aan ontslag van Zalm
De Autoriteit FinanciŽle Markten (AFM) blijft erbij dat Gerrit Zalm vanwege zijn DSB-verleden zou moeten worden ontslagen als topman van ABN Amro. Maar de toezichthouder noemt het niet opportuun om die discussie verder te voeren. ‘We leggen ons erbij neer dat De Nederlandsche Bank hierin het laatste woord heeft. Maar dat betekent niet dat we ons oordeel over Zalm hebben herzien’, aldus een woordvoerder van de AFM

https://www.volkskrant.nl(...)g-van-zalm~b12a5542/

En dat alleen maar omdat Gerrit werd gesteund door de eveneens in opspraak geraakte en gefaalde president van DNB Nout Wellink :')

Die is nu naar china gevlucht :') na 4 x verzocht om zelf op te stappen en toen er alsnog is uitgetrapt :P
pi_192709221
:D

Het lijkt wel een slap stick film :D _O_ _O- _O-

Totdat je beseft dat het de echte wereld is waarin zulke (on)mensen die witwassen facciliteren topfunties met hetzelfde risico toegeworpen krijgen..
http://epicshirtsandgadgets.spreadshirt.nl/
Epic Beard Man is in My web Shop ;-]
  maandag 20 april 2020 @ 08:42:34 #7
15746 daNpy
Marathon Coupť
pi_192709241
quote:
2s.gif Op maandag 20 april 2020 08:40 schreef Circle.Of.Filth het volgende:
:D

Het lijkt wel een slap stick film :D _O_ _O- _O-

Totdat je beseft dat het de echte wereld is waarin zulke (on)mensen die witwassen facciliteren topfunties met hetzelfde risico toegeworpen krijgen..
Wat?

Je bedoelt dat ze juist ingehuurd worden om witwassen beter te verdoezelen.... uhhh "oplossen".
Benzin im Blut.
Adrenalin im Tank.
[i]Stroh in der Birne[/i].
  maandag 20 april 2020 @ 08:44:52 #8
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709262
Hoeveel erger moet het nog worden voordat...........



pi_192709393
Die lijst met erebaantjes :D
Niet uitvoerend bestuurder, say what? _O- wie bedenkt die onzin
  maandag 20 april 2020 @ 09:03:36 #10
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709488
quote:
1s.gif Op maandag 20 april 2020 08:56 schreef Godfried_met_den_baard het volgende:
Niet uitvoerend bestuurder, say what? _O- wie bedenkt die onzin
Wel de lusten, niet de lasten en geen verantwoording :r

Echter, er bestaat ruimte voor een niet-uitvoerend bestuurder om in het kader van een aansprakelijkstelling te stellen en te bewijzen dat hem geen ernstig verwijt gemaakt kan worden. Hij kan op die wijze afstand nemen van de interne bestuurdersaansprakelijkheid en zich zodoende disculperen.

https://www.dirkzwager.nl(...)-een-one-tier-board/

Tijd voor Royale Dutch om zijn positie eens te heroverwegen en hem eruit te trappen voordat hij veroordeeld wordt :Y
  maandag 20 april 2020 @ 09:08:55 #11
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709591
Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft hier recent over getuigd tegen Justitie in het lopende onderzoek naar mogelijke overtredingen van de witwaswetgeving door ABN Amro.

De interne waarschuwingen en getuigenissen van commissarissen kunnen gevolgen hebben voor het lopende onderzoek naar ABN Amro door het Openbaar Ministerie en de FIOD. Dit onderzoek onder de naam Guardian is vorig jaar gestart en zal waarschijnlijk op zijn vroegst aan het einde van dit jaar afgerond worden. Dan zal blijken of ABN Amro en de statutair verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten worden verweten.

https://www.telegraaf.nl/(...)voor-witwasproblemen

Er loopt dus nu al een gerechtelijk vooronderzoek naar Gerrit *O* *O*
En eind van het jaar mag hij ook langskomen voor een verklaring en een tandenborstel en schoenen zonder veters erin _O-
pi_192709655
quote:
6s.gif Op maandag 20 april 2020 09:03 schreef ikweethetookniet het volgende:

[..]

Wel de lusten, niet de lasten en geen verantwoording :r

Echter, er bestaat ruimte voor een niet-uitvoerend bestuurder om in het kader van een aansprakelijkstelling te stellen en te bewijzen dat hem geen ernstig verwijt gemaakt kan worden. Hij kan op die wijze afstand nemen van de interne bestuurdersaansprakelijkheid en zich zodoende disculperen.

https://www.dirkzwager.nl(...)-een-one-tier-board/

Tijd voor Royale Dutch om zijn positie eens te heroverwegen en hem eruit te trappen voordat hij veroordeeld wordt :Y
Je weet hopelijk toch wel dat (ex) politici juist die baantjes toegeschoven krijgen omdat ze in hun politieke rol de bedrijven die ze deze functies aanbieden "geheel integer en nooit corrupt" bevoordeeld hebben?
http://epicshirtsandgadgets.spreadshirt.nl/
Epic Beard Man is in My web Shop ;-]
  maandag 20 april 2020 @ 09:16:44 #13
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709724
ABN Amro geeft geen commentaar. Hangende het onderzoek doen het OM en de Fiod geen inhoudelijke mededelingen. Wel stelt het OM dat bij een onderzoek als dat naar ABN Amro ook wordt gekeken wie verantwoordelijk kan worden gehouden voor eventuele strafbare feiten. 'We kijken dan altijd breed, dus ook naar eventuele (natuurlijke) personen die we een mogelijk strafrechtelijk verwijt kunnen maken.' _O_

https://fd.nl/ondernemen/(...)n-op-witwasproblemen

Nou Gerrit je bent heel goed in beeld als bestuurdťr *O* *O*
pi_192709782
@Ikweethetookniet.

Je brult als een kuikentje...ga eerst eens zakelijk denken zoals een antwoord vinden op de vraag waarom alle Nederlandse banken -en andere banken- een vestiging hebben bv in Zwitserland.
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
  maandag 20 april 2020 @ 09:20:58 #15
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709809
ABN Amro kreeg in 2008 een tweede kans nadat het door interne twisten in de top zijn zelfstandigheid was kwijtgeraakt. Op het hoogtepunt van de financiŽle crisis redde de Nederlandse staat de bank van de ondergang. Kosten: 21 miljard euro aan belastinggeld.

Een team onder leiding van Gerrit Zalm bouwde de bank weer op, een niet eerder vertoond kunststuk met een succesvolle beursgang als kroon op het werk. Korte tijd leek de bank zelfs op weg om de miljarden staatsgeld terug te verdienen. Toen verviel het herboren ABN Amro opnieuw in achterdocht, ruzies en zelfgenoegzaamheid. De bank bleek ook lichtzinnig bij het naleven van wetten en regels.

Waarom moest Gerrit Zalm per se weg? Wat was de rol van de staat en van minister Dijsselbloem van FinanciŽn? En wat deden de toezichthouders?

In De Staatsbank reconstrueren onderzoeksjournalisten Ivo BŲkkerink en Pieter Couwenbergh van Het Financieele Dagblad de verlammende relatie tussen overheid en bank en de onderhuidse spanningen die leidden tot een nieuwe machtsstrijd aan de top. Ruim tien jaar na dato worstelt dit voormalige icoon van het Nederlandse bedrijfsleven nog altijd met zichzelf.

Ivo BŲkkerink en Pieter Couwenbergh zijn onderzoeksjournalisten van Het Financieele Dagblad. Zij zijn meerdere keren genomineerd voor journalistieke prijzen, onder meer de Citi Journalistic Excellence Award en De Tegel voor publicaties over de gebeurtenissen achter de schermen bij ABN Amro en ING.

https://www.managementboe(...)tsbank-ivo-bokkerink

Boekje kopen doen we hier dus vanaf morgen
  maandag 20 april 2020 @ 09:23:02 #16
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709835
  maandag 20 april 2020 @ 09:31:29 #17
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192709969
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen

Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.

Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen. Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.

Controles twee jaar niet op orde

Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt. Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiŽle instrumenten werd ook niet gehaald.

Verbetering na vertrek Zalm

In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance.

Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van DijkhuizenBegin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.

Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest. Eerder werd ING beboet voor slecht anti-witwasbeleid. Het lopende onderzoek duurt waarschijnlijk nog het hele jaar en moet aantonen of ABN Amro en de verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten kunnen worden verweten.

https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/

Zalm is er dus gewoon uitgetrapt omdat de situatie onhoudbaar was en hij alleen maar zat te liegen en te bedriegen :D :r
pi_192710132
quote:
6s.gif Op maandag 20 april 2020 09:31 schreef ikweethetookniet het volgende:
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen

Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.

Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen. Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.

Controles twee jaar niet op orde

Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt. Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiŽle instrumenten werd ook niet gehaald.

Verbetering na vertrek Zalm

In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance.

Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van DijkhuizenBegin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.

Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest. Eerder werd ING beboet voor slecht anti-witwasbeleid. Het lopende onderzoek duurt waarschijnlijk nog het hele jaar en moet aantonen of ABN Amro en de verantwoordelijke bestuurders strafbare feiten kunnen worden verweten.

https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/

Zalm is er dus gewoon uitgetrapt omdat de situatie onhoudbaar was en hij alleen maar zat te liegen en te bedriegen :D :r
Ja hij zat te liegen maar hij vertegenwoordigt de werkelijkheid in Nederland. Zalm werd het topje van de ijsberg en nu is iedereen tevreden...omdat 'iedereen' buiten beeld is gebleven.

Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
pi_192710528
De zwarte economie in ItaliŽ wordt geschat op 25-30%

De zwarte economie in Griekenland wordt geschat op 30-35%

Maar die maffe -daar zit het woord maffia in- EU Brussel boekt ieder jaar miljarden en miljarden daar heen. Van jouw portemonnee ikweethetookniet...
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
pi_192710881
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 09:45 schreef cempexo het volgende:

[..]


Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
datweethijookniet
pi_192710976
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 10:32 schreef ikwordra het volgende:

[..]

datweethijookniet
maar de belastingdienst wel...maar die doet niets...helemaal niets
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
pi_192711033
Lekker tendentieus wel. Er werd niemand aangesproken op 'witwassen', de raad van commissarissen waarschuwde het bestuur dat compliance-issues niet voortvarend genoeg werden opgelost. Dat zie je heel veel en niet alleen in de financiŽle sector. Er moet, zeker in de financiŽle sector, worden voldaan aan enorm complexe rapportagebehoeften en dat blijkt IT-technisch toch vaak vrij lastig.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
pi_192711455
Zwart kan ook mooi wezen.

[ Bericht 8% gewijzigd door rareman1 op 20-04-2020 11:07:54 ]
  maandag 20 april 2020 @ 11:06:27 #24
484383 Eendenkooi
homeopathisch onverdund
pi_192711605
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiŽle recherche voor? We hebben er in Nederland een handje van overheidstaken op het bedrijfsleven af te schuiven (zie ook loonbeslag).

En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
  maandag 20 april 2020 @ 12:17:50 #25
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192712814
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 09:45 schreef cempexo het volgende:
Tweede vraag van mij aan je: Hoe komt het dat sinds jaren in Nederland het aantal kapsalons is verdubbeld...maar het aantal personeelsleden is het zelfde gebleven?
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 10:37 schreef cempexo het volgende:
maar de belastingdienst wel...maar die doet niets...helemaal niets
Het gaat om justitie die in actie hoort te komen op basis van de meldingen en ja die verzuipt in de meldingen en kunnen die niet aan.....

Belastingadviseurs: ‘Overheid is te slap tegen witwassen’
Belastingadviseurs vinden dat de opsporingsinstanties veel te weinig doen met verdachte zaken die zij aandragen.

De overheid laat het afweten in de jacht op witwasserij en andere criminele geldstromen. Dat zeggen de brancheorganisaties van belastingadviseurs tegen Trouw. “Publieke opsporingsinstanties hebben de mankracht niet om werk te maken van alle meldingen die wij verplicht moeten doen”, stelt Wim Gohres namens de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs (NOB) en Register Belastingadviseurs (RB). “Het komt nu te veel van ťťn kant.”

Elk jaar wordt ongeveer 16 miljard euro aan fraude- en drugsgeld witgewassen in Nederland. Bedrijven uit de financiŽle sector kunnen sinds enkele jaren op forse boetes rekenen als ze niet genoeg doen om dat in te dammen. Ze moeten weten wie hun klanten zijn, aan de bel trekken als een van die klanten een ongebruikelijke transactie doet.

Met name grootbank ING ligt bij het werkveld vers in het geheugen. Die schikte anderhalf jaar geleden voor 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie. Met die transactie ontliep de bank strafvervolging voor het onvoldoende doorlichten van haar eigen klanten.

‘Het komt nu van ťťn kant’
Banken, accountants en belastingadviseurs meldden in 2018 zo’n 60.000 mogelijk verdachte transacties bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Veruit de meeste daarvan kwamen van banken, die ook de meeste transacties onder ogen krijgen. De FIU bestempelde vervolgens meer dan 15.000 van die transacties als echt verdacht.

Als dat is gebeurd, moet het Openbaar Ministerie of de fiscale opsporingsdienst Fiod besluiten of ze werk maken van die als verdacht aangemerkte meldingen. Volgens Gohres gebeurt dat zelden, door onderbezetting bij de diensten. “Dat is frustrerend om te zien. Het komt nu te veel van ťťn kant”, zegt hij.

Bankiers tonen die frustratie soms ook. Zo zei Rabobank-topman Wiebe Draijer eind vorig jaar in Het Financieele Dagblad: “Als je ziet dat wij als sector inmiddels zo’n achtduizend mensen in dienst hebben die hier op aan het werk zijn, terwijl er aan de publieke kant maar een fractie van dat aantal hiermee bezig is. Dan klopt iets niet aan het systeem.”

Zowel de Fiod als het OM kan niet zeggen hoe vaak een verdacht verklaarde transactie uiteindelijk leidt tot een concreet opsporingsonderzoek. Wel benadrukken beide instanties dat melden altijd nuttig is. “Alle meldingen komen in een database, waardoor wij steeds beter kunnen inschatten welke geldstromen ťcht nader onderzoek verdienen”, zegt Mieke van der Molen van het Functioneel Pakket, het onderdeel van het Openbaar Ministerie dat onder meer is belast met de bestrijding van witwasserij.

Schaamteloos beklag
Transparency International Nederland, een lobbyorganisatie die integriteitsschendingen als witwassen onderzoekt, herkent het beeld wel dat publieke instanties weinig met meldingen doen. Maar voorzitter Paul Vlaanderen vindt het evengoed ‘schaamteloos’ dat financiŽle instellingen als banken en belastingadviseurs zich hierover beklagen.

“Zij hebben zelf jarenlang niet goed op hun eigen klanten gelet. Dus deden ze tot voor kort ook weinig meldingen van mogelijk verdachte transacties. Logisch dat de FIU en Fiod dan weinig mensen aanstellen om die meldingen te verwerken of te onderzoeken.”

Pas na de megaboete voor ING zijn banken en andere instellingen in actie gekomen, en stroomden de meldingen binnen. “Niet chic om dan gelijk te roepen dat er weinig met die meldingen gebeurt”, vindt Vlaanderen.

Overigens vindt het kabinet zelf dat het witwassen wel degelijk de oorlog heeft verklaard. Daar hebben de ministeries van justitie en financiŽn ook extra middelen voor vrijgemaakt. Gohres is niet onder de indruk. De tien miljoen euro die de overheid hier sinds 2018 extra voor uittrekt, noemt hij ‘een schijntje’ vergeleken bij wat het bedrijfsleven betaalt. “Daarnaast is er een investering van 100 miljoen beloofd, dat is al wat serieuzer. Maar die is eenmalig, en het is bovendien onduidelijk waar dat geld heen gaat.”

https://www.trouw.nl/econ(...)-witwassen~b0f40eff/

Aan de voorkant werken ze keihard mede op bevel van Klaas Knot en vervolgens kunnen ze de hoeveelheid meldingen niet aan bij justitie :') |:(
pi_192712865
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 11:06 schreef Eendenkooi het volgende:
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiŽle recherche voor? We hebben er in Nederland een handje van overheidstaken op het bedrijfsleven af te schuiven (zie ook loonbeslag).

En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
Als je dat doet met de compliance van de ABN dan heb je kennelijk stront aan je handen.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
pi_192714336
Ik wist wel dat Zalm een Omo was.
pi_192715017
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 11:06 schreef Eendenkooi het volgende:
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiŽle recherche voor?
Als jij je geld uitleent aan een crimineel waarvan je weet of hoort te weten dat hij daarmee een pistool gaat kopen en morgen pleegt hij daarmee een overval, ben jij waarschijnlijk ook strafbaar. Waarom zou dat voor een bank anders zijn?
  maandag 20 april 2020 @ 14:24:16 #29
459912 FlippingCoin
OPPER ZAKAZULU
pi_192715031
Gerrit zalm horen ze publiek op te knopen.
uw moeder is een schele kaketoe
  maandag 20 april 2020 @ 14:49:08 #30
484383 Eendenkooi
homeopathisch onverdund
pi_192715472
quote:
1s.gif Op maandag 20 april 2020 14:23 schreef ikwordra het volgende:

[..]

Als jij je geld uitleent aan een crimineel waarvan je weet of hoort te weten dat hij daarmee een pistool gaat kopen en morgen pleegt hij daarmee een overval, ben jij waarschijnlijk ook strafbaar. Waarom zou dat voor een bank anders zijn?
Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.
pi_192715701
Leuke advertorial wel, frontpage op het FD een dag voor publicatie van je boek. Al heeft het er alle schijn van dat Zalm gewoon gefaald heeft in de uitoefening van zijn functie. Gouden business voor ons bedrijf, dus dat is dan mooi meegenomen.
Scared to take chances, you'll never have the answers.
pi_192715726
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 14:49 schreef Eendenkooi het volgende:

[..]

Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.
Het gaat wel wat verder dan exact weten wat er gaat gebeuren natuurlijk. Als jij een nieuwe iPhone op marktplaats koopt voor 50 euro, dan behoor je ook wel redelijkerwijs te kunnen vermoeden dat je hier aan het helen bent en kom je er ook niet mee weg.

Voor banken gelden logischerwijs heel wat meer wetten en regels. Die hebben een hele andere rol in ons systeem. Die kunnen geld lenen bij de centrale bank, chartaal geld scheppen en ga zo maar door. Daar mag je wel iets meer van verwachten dan een individu.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
pi_192715903
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 10:40 schreef Monolith het volgende:
Lekker tendentieus wel. Er werd niemand aangesproken op 'witwassen', de raad van commissarissen waarschuwde het bestuur dat compliance-issues niet voortvarend genoeg werden opgelost. Dat zie je heel veel en niet alleen in de financiŽle sector. Er moet, zeker in de financiŽle sector, worden voldaan aan enorm complexe rapportagebehoeften en dat blijkt IT-technisch toch vaak vrij lastig.
Ik denk dat achter de schermen er een politiek spelletje is gespeeld, oftewel links zag een kans om Zalm en vrienden een oor aan te naaien. Ik denk dat je het zo eenvoudig moet bezien. Nederland staat strak van de malversaties...maar je weet niet wat je niet mag weten.
Emigreer...als je van een rijk gevuld leven houdt...in vrijheid.
  maandag 20 april 2020 @ 15:22:14 #34
484383 Eendenkooi
homeopathisch onverdund
pi_192716006
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 15:04 schreef Monolith het volgende:

[..]

Het gaat wel wat verder dan exact weten wat er gaat gebeuren natuurlijk. Als jij een nieuwe iPhone op marktplaats koopt voor 50 euro, dan behoor je ook wel redelijkerwijs te kunnen vermoeden dat je hier aan het helen bent en kom je er ook niet mee weg.

Voor banken gelden logischerwijs heel wat meer wetten en regels. Die hebben een hele andere rol in ons systeem. Die kunnen geld lenen bij de centrale bank, chartaal geld scheppen en ga zo maar door. Daar mag je wel iets meer van verwachten dan een individu.
Heb je op zich wel een punt maar de vraag is hoe ver een bank hier in moet gaan. Ik denk dat we te ver zijn doorgeschoten.
pi_192716209
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 15:16 schreef cempexo het volgende:

[..]

Ik denk dat achter de schermen er een politiek spelletje is gespeeld, oftewel links zag een kans om Zalm en vrienden een oor aan te naaien. Ik denk dat je het zo eenvoudig moet bezien. Nederland staat strak van de malversaties...maar je weet niet wat je niet mag weten.

Ik denk dan weer dat jij het denken beter aan anderen kunt overlaten.
Volkorenbrood: "Geen quotes meer in jullie sigs gaarne."
pi_192719128
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 14:49 schreef Eendenkooi het volgende:

[..]

Dan weet je het dus al. Hier gaat het er om dat ze dat nog niet weten en eerst zelf moeten controleren, en dat vind ik onzin.
'Of hoort te weten', en daarvoor moet je weten welke transacties je faciliteert.
  dinsdag 21 april 2020 @ 09:32:12 #37
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192728258
Zalm kreeg als topman ABN Amro twee keer reprimande

Gerrit Zalm is als bestuursvoorzitter van ABN Amro twee keer berispt door zijn raad van commissarissen. :') Met de tik op de vingers willen de toezichthouders het in hun ogen eigenzinnige gedrag van de topman corrigeren. Een dergelijke aanpak is vrij uitzonderlijk, zeggen governance-experts.

De eerste berisping dateert uit het voorjaar van 2015 op een moment dat bij commissarissen de twijfel groeit of Zalm nog wel de juiste man was voor ABN Amro :') . De bank bereidde zich voor op een beursgang die in november van dat jaar plaatsvond. De tweede volgde in het voorjaar van 2017.

Lees verder op:
https://fd.nl/ondernemen/(...)twee-keer-reprimande

Nou Gerrit :r Je bent echt weer lekker bezig geweest :')
Een commerciele bank gepolitiseerd :|W en de rvc geschoffeerd die je vervolgens een media contact verbod opleggen

Wat een misbaksel is dat zeg :r
  dinsdag 21 april 2020 @ 09:40:32 #38
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192728383
Top ABN Amro negeerde problemen bij aanpak witwassen

Het bestuur van ABN Amro onder leiding van Gerrit Zalm heeft in 2015 en 2016 herhaaldelijk adviezen van de raad van commissarissen in de wind geslagen om de controle op witwassen beter aan te pakken. Dat meldt het FD.

Een aantal toenmalige en huidige commissarissen heeft recentelijk een getuigenverklaring afgelegd in een onderzoek van het OM en de FIOD naar overtredingen van de witwaswetgeving door de bank. In de genoemde jaren is de raad van bestuur diverse malen met klem aangesproken op de aanpak van complianceproblemen.

Met name toenmalig compliance-verantwoordelijke Caroline Princen, nu CEO bij energiebedrijf Nuts Groep, zou de problemen niet onder controle hebben gekregen. Commissarissen zouden op haar vervanging hebben aangedrongen om te voorkomen dat ABN Amro in opspraak zou kunnen raken en klanten zouden weglopen. Volgens de getuigen deed de top niets met de waarschuwingen omdat de bestuurders de ernst van de situatie onderschatten.

Controles twee jaar niet op orde
Twee FD-journalisten hebben een boek geschreven over de worsteling van ABN Amro met compliance en de aanpak van witwassen. Daarin wordt beschreven dat de bank de controle op klanten en transacties gedurende twee jaar niet op orde had. Bij witwascontroles was tussen 2015 en 2017 sprake van fikse achterstanden op ICT-gebied. Zo werden fraude- en terrorismelijsten zeker een jaar handmatig bijgehouden, waarvoor structureel werd overgewerkt.
quote:
Wettelijke voorschriften op compliancegebied werden niet tijdig ingevoerd en de eigen deadline voor het toepassen van de MIFID II-regelgeving voor financiŽle instrumenten werd ook niet gehaald.
Verbetering na vertrek Zalm
In 2016 erkende het bestuur op aandringen van de raad van commissarissen dat de situatie bij de witwascontrole onhoudbaar was. :') Daarbij werd Zalm door de commissarissen aangesproken op het niet nakomen van beloftes van verbetering bij de afdeling compliance. Die verweerde zich onder meer met een verklaring van geen bezwaar die DNB had afgegeven voor de beursgang eind 2015. Het duurde tot 2017 voor de problemen bij de witwascontroles werden opgelost, toen onder leiding van Zalms opvolger Kees van Dijkhuizen. Begin dit jaar kondigde ABN Amro aan dat nu 2.000 medewerkers worden ingezet om witwassen en fraude op te sporen.

Het OM onderzoekt zeven zaken waarbij ABN Amro mogelijk nalatig is geweest

https://www.accountancyva(...)ij-aanpak-witwassen/

De boel de boel laten totdat de situatie onhoudbaar was :|W
[ ] Geschikt
[X] Ongeschikt
  dinsdag 21 april 2020 @ 09:49:40 #39
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192728532
Nieuw boek over ABN Amro is waardige opvolger van De Prooi

Vandaag, een dag voor het officiŽle afscheid van Kees van Dijkhuizen als topman van ABN Amro, verschijnt het boek De Staatsbank. Het biedt een fascinerende inkijk in het moeizame reilen en zeilen bij ABN Amro sinds de nationalisatie in 2008.

Voor De Staatsbank voerden FD-journalisten Pieter Couwenbergh en Ivo BŲkkerink ruim honderd gesprekken met betrokkenen. Het meeste nieuws dat daaruit voortkwam, verscheen de afgelopen jaren uiteraard al in hun eigen krant.

Machtsstrijd :')
Hoogtepunt, of vanuit het perspectief van ABN Amro een dieptepunt, was de aanhoudende machtsstrijd tussen president-commissaris Olga Zoutendijk en het bestuur van de bank, dat in haar ogen zat te slapen.

Het gesteggel leidde in 2017 tot het voortijdige vertrek van topman Gerrit Zalm, een crisis bij de zoektocht naar een opvolger, en in 2018 tot het gedwongen afscheid van Zoutendijk. En uiteindelijk tot onderzoeken door gealarmeerde toezichthouders DNB, ECB en de AFM naar de ruziecultuur bij de bank. :D

Smakelijke details
Die ontwikkelingen zijn dus eerder opgetekend in het FD, maar in boekvorm krijgen Couwenbergh en BŲkkerink het verhaal nog beter op papier. De volle context en meer smakelijke details maken inzichtelijk dat het leiden van een bank mensenwerk is, en dat mensen feilbaar zijn.

Ook levert het boek nieuwe inzichten op, zoals de constatering dat commissarissen de bestuurders al in 2015 en 2016 waarschuwden voor de problemen met de naleving van de anti-witwasregels. Pikant, want sinds afgelopen zomer onderzoekt het Openbaar Ministerie of de bank daarbij steken liet vallen.

Uit een eerdere affaire bij ING bleek dat het OM moeilijk kan hardmaken dat betrokken bestuurders bewust misstanden in stand hielden. Het in de wind slaan van waarschuwingen kan daarop wijzen, en zou voor Zalm en zijn team dus mogelijk consequenties kunnen hebben :D

https://www.rtlz.nl/beurs(...)ge-opvolger-de-prooi

ECB DNB en AFM doen onderzoek bij je bank vanwege ruzie cultuur :D
Dan heb je het wel voor elkaar als CEO :') _O- _O-
  dinsdag 21 april 2020 @ 10:36:33 #40
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192729166
quote:
12s.gif Op maandag 20 april 2020 15:02 schreef nostra het volgende:
Leuke advertorial wel, frontpage op het FD een dag voor publicatie van je boek. Al heeft het er alle schijn van dat Zalm gewoon gefaald heeft in de uitoefening van zijn functie. Gouden business voor ons bedrijf, dus dat is dan mooi meegenomen.
Nog leuker is dat er morgen een ava is _O- _O-
Mag Kees op zijn laatste werkdag nog even uitleg geven _O- _O-

https://www.abnamro.com/n(...)ls-ceo-abn-amro.html

Wat een timing _O_
En Gerrit 7 kleuren stront schijten in Denemarken :+
  dinsdag 21 april 2020 @ 13:47:02 #41
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192732587
ABN Amro - met Ivo BŲkkerink, FD

https://www.bnr.nl/podcas(...)s-met-witwascontrole

Podcast van 10 minuten met een van de schrijvers :D

https://www.bnr.nl/player/audio/10152108/10408267
  dinsdag 21 april 2020 @ 14:01:43 #42
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192732828
In 2008 verscheen het boek De Prooi van Jeroen Smit. Over de teloorgang van de eens zo trotse grote Nederlandse bank ABN Amro. De top van die bank zat jarenlang gevangen in interne twisten. De bank verzwakte en werd in delen overgenomen door Belgen, Schotten en Spanjaarden. Net toen dat boek verscheen kwam de bankencrisis. ABN Amro, of liever: wat er nog van over was, moest gered worden. Door de overheid.

Over wat sindsdien gebeurde is nu een nieuw boek verschenen. De Staatsbank. ABN Amro klem tussen ambtenaren en bankiers. Geschreven door twee journalisten van Het Financieele Dagblad, Ivo BŲkkerink en Pieter Couwenbergh. Jaap Jansen praat met ze.

De bank werd overgenomen voor 21 miljard euro aan belastinggeld. PvdA-minister van FinanciŽn Wouter Bos zette zijn voorganger als minister, VVD’er Gerrit Zalm aan het hoofd van die ‘staatsbank’. Die bestuurde hij als was hij opnieuw minister. Heel anders dan collega-ceo’s. En hij had invloed op wie hem zou controleren.

Bos wilde dat ABN Amro zo snel mogelijk weer een volledig commerciŽle bank zou worden, maar zo makkelijk ging dat niet. Na Bos werd CDA’er Jan Kees de Jager minister en pas onder PvdA-minister Jeroen Dijsselbloem ging de bank naar de beurs. Anno 2020, onder CDA-minister Wopke Hoekstra, zijn de meeste aandelen nog steeds in handen van de overheid.

BŲkkerink en Couwenbergh vertellen een spannend verhaal over de problemen waar de nieuwe ABN Amro al snel mee te kampen kreeg. Achterdocht, ruzies en zelfgenoegzaamheid in de top. Zalm die niet kon opschieten met de snel rijzende ster in de raad van commissarissen Olga Zoutendijk. ‘Dat mens’, noemde hij haar.

Toen kwam ‘Project Gravlax’. Zoutendijk slaagde erin, Zalm te lozen. Toen dat eenmaal gelukt was, werd ze zelf slachtoffer. 'Er was paranoia. Iedereen in de bank had er last van. Als dit allemaal niet gebeurd was, was de staat nu misschien al helemaal uit ABN Amro vertrokken', zegt Ivo BŲkkerink.

Een onthullend achter-de-schermen-verhaal over de verlammende relatie tussen overheid en bank. 'Die twee werelden spreken allebei ABN, maar ze begrijpen elkaar niet', zegt Pieter Couwenbergh.

https://player.fm/series/(...)btenaren-en-bankiers

1uur en 45 minuten podcast en rode oortjes gegarandeerd

Als minister Dijsselbloem de voorzitter van de RVC uitnodigde in Den Haag om het beleid te bespreken..........zat Gerrit daar ongevraagd gewoon bij :D

De macht begon en eindigde bij Gerrit Zalm :')

Hij bestuurde de bank alsof hij weer minister was :')

Verstand van zaken hoefde hij niet te hebben, want er zaten genoeg kundige mensen :')
  woensdag 22 april 2020 @ 16:54:17 #43
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_192753324
Journalisten FD lanceren boek over ABN AMRO sinds de nationalisatie

Twee journalisten van zakenkrant FD hebben gisteren het boek ‘De Staatsbank, ABN AMRO klem tussen ambtenaren en bankiers’ gepresenteerd. Ivo BŲkkerink en Pieter Couwenbergh zoomen diep in op ABN AMRO vanaf het moment dat de bank werd genationaliseerd in 2008. Met onder meer aandacht voor de opbouw van de nieuwe bank, de voorbereiding op een terugkeer op de beurs en de ogenschijnlijke afwezigheid van gezonde bestuurlijke verhoudingen. Met name voormalig topman Gerrit Zalm komt er niet best vanaf.

De Nederlandse Staat telde in 2008 – middenin de kredietcrisis – zo’n §21 miljard neer voor ABN AMRO. Opeens waren alle Nederlanders een stukje eigenaar van de eens zo trotse bank, waarvan de geschiedenis via meerdere rechtsvoorgangers terugging tot 1824. Het markeerde een nieuwe periode voor ABN AMRO, waarin ambtenaren ineens heel veel invloed kregen op de bedrijfsvoering van een voorheen private instelling. Die ontwikkeling komt heel duidelijk terug in de titel van het 350 pagina’s tellende boek en is een voorname reden voor de onrust die heeft geheerst.

Twee onderwerpen uit het boek haalden in de afgelopen dagen de krantenkoppen en in beide speelde voormalig topman Gerrit Zalm de hoofdrol. Alleen helaas voor Zalm vooral in negatieve zin. Zoals de titel van het boek al weergeeft zat ABN AMRO klem tussen ambtenaren en bankiers. En dat leidde tot de nodige conflicten aan de top. Of zoals de auteurs het bestempelen, tot ‘ruzies en zelfgenoegzaamheid’. Een bijzonder feit is dat Gerrit Zalm als CEO niet ťťn maar twee keer in aanvaring is gekomen met de raad van commissarissen, vanwege zijn naar verluidt eigenzinnige gedrag.

Zalm botst met rvc
De eerste botsing is in 2015, Zalm zit dan al zes jaar op zijn troon. In aanloop naar een terugkeer naar de beurs stelt hij een salarisverhoging voor voor zijn collega-bestuurders van §100.000. Dat leidde uiteraard tot veel beroering in zowel de Tweede Kamer als de maatschappij. De verhoging gold overigens niet voor Zalm zelf. Hoe dan ook, het besluit werd teruggedraaid en volgens de journalisten stelde Zalm ‘dat het bestuur beter niet naar de commissarissen had kunnen luisteren’. Dat was tegen het zere been van de rvc, die hem een reprimande gaf en hem verbood nog interviews te geven zonder toestemming van diezelfde rvc. Meer wilde de rvc niet doen, vanwege alle aandacht die de beursgang opeiste.

Volgens experts die in het FD aan het woord komen is de toestand. Ze spreken van een beschadigd vertrouwen tussen rvc en bestuur, dat normaal gesproken met een goed gesprek wordt opgelost. Ook wijzen zij naar de afwezigheid van een bonusregeling voor Zalm, wat in essentie een effectief middel is om goed- of afkeuring te laten blijken. Volgens Jaap Koelewijn van Nyenrode Business Universiteit is de schriftelijke reprimande een gevolg van de aard van ABN AMRO, namelijk het zijn van een staatsbank. “Als je als commissarissen stappen wilt zetten moet je er altijd op bedacht zijn dat de minister zich ervoor moet kunnen verantwoorden in de Tweede Kamer. Ik lees dit vooral als illustratie van zwaar gepolitiseerde verhoudingen”, aldus Koelewijn.

Een tweede reprimande volgt in 2017, als Zalm al vertrokken is. De rvc verdenkt Zalm en zijn collega-bestuurders ervan ongeoorloofde contacten met de media te hebben gehad. Bestuur en rvc beschuldigen elkaar over en weer van het lekken van saillante informatie naar de pers. Ook die reprimande komt schriftelijk in het personeelsdossier van Zalm.

Met het vertrek van Zalm is de bestuurlijke wanorde niet automatisch hersteld. Medio 2018 trekt een groep hogere managers aan de bel over de koers van ABN AMRO, waarbij wordt gesproken van een angstcultuur. Een cultuur waarvoor in de eerste plaats toenmalig president-commissaris Olga Zoutendijk voor verantwoordelijk werd gehouden, maar ook een cultuur die waarschijnlijk meerdere vaders en moeders kende. Zoutendijk was op dat moment al vertrokken, maar voor DNB en de ECB was het aanleiding om ABN AMRO extra in de gaten te gaan houden op het functioneren.

Witwassen genegeerd
Een andere opmerkelijke kwestie betreft het tegengaan van witwassen. Dat prijkt inmiddels bovenaan de agenda van elke bank, maar dat bleek vijf jaar geleden allerminst zo te zijn. Onder leiding van Zalm sloeg het bestuur meerdere waarschuwingen van de rvc met betrekking tot falend witwastoezicht in de wind. Daarbij moest – logischerwijs – ook risicodirecteur Caroline Princen het ontgelden. De rvc was haar liever kwijt dan rijk en vreesde verlies van klanten vanwege het onvoldoende ‘in control’ zijn. Volgens de auteurs van het boek waren er bovendien fikse achterstanden op ICT-gebied.

Achteraf ongekend was dat de bestuurders de waarschuwingen genegeerd hebben en de situatie van falende witwascontroles onderschat. Wat de prijs daarvoor gaat zijn is nog niet bekend, maar ABN AMRO is inmiddels wel onderwerp van onderzoek. Bijzonder en tegelijkertijd onbegrijpelijk is dat Zalm inmiddels commissaris is bij Danske Bank, een bank die momenteel ernstig in het beklaagdenbankje zit vanwege – jawel – het faciliteren van witwassen.

https://www.banken.nl/nie(...)ds-de-nationalisatie

Is er iemand die het Deens machtig is en even naar Denemarken wil bellen en of mailen dat het daar nu code rood is en dit stuk stront zsm moeten ontslaan en terugsturen naar Nederland om kaal te plukken en te berechten :?
Mijn dank en met mij veel Nederlanders zijn uw dankbaar :)

https://danskebank.dk/en/personal
  maandag 7 september 2020 @ 20:58:28 #44
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_194940771
Colombiaanse 'La Madre' veroordeeld tot vijf jaar cel na vondst twaalf miljoen euro :D

De uit Colombia afkomstige Maria P. (53) is vandaag door de rechtbank veroordeeld tot vijf jaar cel vanwege het witwassen van ruim twaalf miljoen euro aan crimineel geld en deelname aan een criminele organisatie.

Het ging om een van de grootste vangsten van cash geld ooit. In het najaar van 2019 troffen rechercheurs de biljetten tijdens huiszoekingen in grote koffers in onder andere woningen aan de Erich Salomonstraat op IJburg en de Valkenburgerstraat aan.

Ook drie mannen van 50, 42 en 22 jaar moeten jaren de cel in. Het gaat om celstraffen van vier, 3,5 en twee jaar. De verschillen in de gevangenisstraffen hebben te maken met de verschillende rollen die ze in de criminele organisatie hadden, zoals het tellen van geld en het regelen van woningen.

De vrouw wordt door de rechtbank gezien als leider van de groep. Zij werd door de mannen La Madre, ofwel De Moeder, genoemd. Ze vervoerde ook het geld in grote koffers vanuit Limburg naar Amsterdam. Waar de ruim twaalf miljoen euro vandaan kwam is niet duidelijk geworden.

https://www.at5.nl/artike(...)-twaalf-miljoen-euro

Zo en dat is er weer een, Gerrit maak je borst maar nat want

Je gaf er leiding aan
Het ging om veel grotere bedragen
Je was bankdirecteur en voorbeeldfunctie

En er moet een voorbeeld gesteld worden voor de rest

Maar Gerrit :') is nu zijn verleden aan het witwassen als directeur schuldenlab :')
Dat moet zijn boevenstreken bij DSB en criminele activiteiten bij ABNAMRO vergeten :|W
pi_194941131
quote:
6s.gif Op maandag 7 september 2020 20:58 schreef ikweethetookniet het volgende:
Maar Gerrit :') is nu zijn verleden aan het witwassen als directeur schuldenlab :')
Dat moet zijn boevenstreken bij DSB en criminele activiteiten bij ABNAMRO vergeten
Misschien gaat hij de liquiditeit van het zwarte geld wel gebruiken om mensen met schulden te helpen :7

Met wit geld praktisch oninbare schulden voor een prikkie kopen (90% discount ofzo), dan kleine beetjes zwart geld schenken (§5k pppj) aan de schuldenaar en direct die schulden voor het volle bedrag laten aflossen.

Tadaa, wit geld :D
  woensdag 9 december 2020 @ 12:20:02 #46
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_196635443
quote:
16s.gif Op maandag 20 april 2020 14:24 schreef FlippingCoin het volgende:
Gerrit zalm horen ze publiek op te knopen.
:Y En dat gaat gebeuren, nog even geduld want Hamers mag eerst _O- ^O^

Oud-ING-topman Ralph Hamers wordt strafrechtelijk vervolgd voor de witwasaffaire. Dat maakt het Gerechtshof in Den Haag vanochtend bekend.

Het hof oordeelde dat de top van ING op de hoogte was van het falende beleid rond witwassen en dat onvoldoende werd gedaan om het toezicht te verbeteren. Hamers heeft daardoor bewust de kans aanvaard dat er ‘verboden gedragingen’ zouden komen. Het hof merkt echter nadrukkelijk op dat niet wettig en overtuigend is bewezen dat hij strafbare feiten heeft gepleegd, maar er zijn ‘voldoende aanknopingspunten zijn voor een succesvolle vervolging’. Het uiteindelijke oordeel is voorbehouden aan de strafrechter.

Er zijn een aantal redenen om tot vervolging over te gaan, stelt het Gerechtsof: de feiten zijn ernstig, met de bestuurder zelf is geen schikking getroffen en evenmin heeft hij publiekelijk verantwoordelijkheid genomen voor zijn handelen. Het hof acht het van belang dat in een openbaar strafproces de norm wordt bevestigd dat ook bestuurders van een bank niet vrijuit gaan als zij feitelijke leiding hebben gegeven aan ernstige verboden gedragingen. De burger moet kunnen zien dat ook dergelijk handelen door de overheid niet wordt geaccepteerd.

Boete wegens nalatigheid
ING kreeg in september 2018 een boete van 775 miljoen euro wegens nalatigheid bij het bestrijden van witwassen, waarbij het Openbaar Ministerie aangaf geen grond te zien voor vervolging van individuele ING-medewerkers. Verschillende partijen, waaronder financieel activist Pieter Lakeman met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI), wilden dat Hamers voor de kwestie alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd.

Hamers is inmiddels topman van het Zwitserse UBS.

https://www.ad.nl/binnenl(...)wasaffaire~af38a969/

Deze man was toch champions Leaque niveau en moest toch buitengewoon beloond worden aldus Jeroen van der Veer de president commissaris :')

Ik vraag me af hoe lang hij nog bij UBS zit :P
Ondertussen zit Gerrit Zalm nu helemaal peentjes te zweten *O* *O*
  zaterdag 20 maart 2021 @ 15:07:16 #47
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_198603894
’ABN AMRO-top hield onderzoek naar witwassen tegen’ :D

De raad van bestuur van ABN AMRO wist al in 2014 over de problemen met witwassen, maar hield een onderzoeksproject hiernaar in samenwerking met het Openbaar Ministerie (OM) op het laatste moment tegen.

Dat meldt Follow the Money (FTM) op basis van vertrouwelijke e-mails en documenten.

ABN AMRO zette in juni 2014 een project om witwassen tegen te gaan aan de hand van een big data-onderzoek stop. De voorbereidingen hiervoor waren al een jaar in gang gezet. Hierbij was ook adviesbureau PwC betrokken. De raad van bestuur van de bank stond destijds onder leiding van oud-VVD-minister Gerrit Zalm.

Toenmalig bestuurslid Caroline Princen mailde volgens FTM een dag voordat het interne onderzoek zou beginnen aan het OM dat er zorgen waren gerezen met betrekking tot privacy. Er zouden klantgegevens worden gedeeld met externe partijen. Princen wilde niet dat het OM de resultaten in een rapport zou opnemen. De betrokkenheid van ABN Amro moest strikt geheim blijven, staat in de e-mails die FTM in handen heeft.

https://www.telegraaf.nl/(...)naar-witwassen-tegen

Gerrit zalm is een hele vieze onbetrouwbare rat en gaat nu gepakt worden en dat is ^O^
  zaterdag 20 maart 2021 @ 16:15:11 #48
129292 LXIV
misdunker
pi_198605022
quote:
0s.gif Op maandag 20 april 2020 11:06 schreef Eendenkooi het volgende:
De vraag is of witwas-controlle de taak van een bank behoort te zijn. Hebben we daar niet gewoon de financiŽle recherche voor? We hebben er in Nederland een handje van overheidstaken op het bedrijfsleven af te schuiven (zie ook loonbeslag).

En compliance .... daar veeg ik mijn kont mee af.
Dit vind ik ook. We gaan Mercedes toch ook niet vervolgen als er met hun auto’s te hard gereden wordtt?
Of de directeur van het UWV aanklagen als er vaak met uitkeringen gefraudeerd wordt?

Ik vind dat het OM erg stellig alle verantwoordelijkheid bij de bank neerlegt.
Gott strafe das treulose Italien!
  zondag 21 maart 2021 @ 17:44:52 #49
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_198621978
VEB vraagt ABN Amro om opheldering over informatievoorziening rond witwasschandaal :D

Beursgenoteerde ondernemingen moeten relevante informatie snel en toegankelijk beschikbaar maken voor beleggers. ABN Amro vermeldde nieuwe, belastende beschuldigingen over een grootschalig witwasonderzoek pas in het laatste deel van het eigen jaarverslag. De VEB vraagt om opheldering.

De verdenkingen van het Openbaar Ministerie tegen ABN Amro als het gaat om witwassen gaan een stuk verder dan eerder gedacht. Het OM beschuldigt ABN Amro nu ook van schuldwitwassen. ABN Amro zou dus weten van mogelijke criminele activiteiten van klanten, maar trad hier onvoldoende tegen op.

Toen dat nieuws op maandag 15 maart in de Telegraaf verscheen en door andere media werd overgenomen, was de onrust onder beleggers aanzienlijk. De koers van het aandeel zakte significant.

Die koersdaling is logisch, gezien de eerdere schikking van honderden miljoenen die ING trof vanwege nalatigheid rond witwassen. De verdenking van het OM jegens ABN Amro is van een zwaardere categorie.

ABN Amro reageerde niet op de mediaberichten. De bank had de informatie een paar dagen eerder al op eigen wijze naar buiten gebracht. De voor beleggers relevante informatie bleek bijna achterin het jaarverslag te staan dat de bank op 10 maart 2021 publiceerde. :')

Pas in de Notes to the Consolidated Annual Financial Statements – op pagina 282 van de 327 pagina’s dikke boekwerk – maakt ABN Amro melding van het nieuws over de uitgebreide aanklacht:

“Investigation Dutch public prosecutor
In September 2019, the Dutch public prosecutor informed ABN AMRO that it was the subject of a criminal investigation relating to requirements under the Dutch Act on the prevention of money laundering and financing of terrorism (in Dutch: Wwft) subsequent to inter alia regulatory findings of DNB in deficiencies in compliance with the Wwft. The scope of the investigation includes suspicions of non-compliance with the Wwft, such as having client files in good order, timely reporting of unusual transactions and discontinuing relationships with clients in due time and related suspicions of culpable money laundering (schuldwitwassen). The investigation is ongoing and ABN AMRO continues to fully cooperate. The timing of the completion and outcome of the investigation remain uncertain. The potential financial impact of the outcome of the investigation, which can be significant, cannot be estimated reliably at present. As such, no provision is recorded.”

Weinig beleggers hadden kennis genomen van deze informatie.

De VEB wil van ABN Amro weten wanneer het OM ABN Amro op de hoogte heeft gesteld van de aanvullende verdenking van “schuldwitwassen”. Waarom heeft ABN Amro pas in haar jaarverslag over deze zwaardere verdenking gerapporteerd? Waarom niet eerder? En waarom heeft ABN Amro pas op pagina 282 van haar jaarverslag deze zwaardere verdenking genoemd en dit nieuws niet per (regulier) persbericht bekend gemaakt?

https://www.veb.net/artik(...)rond-witwasschandaal

Lekker bezig weer daar :')
  zondag 21 maart 2021 @ 17:50:10 #50
195606 ikweethetookniet
Weet jij het wel ?
pi_198622046
Gelukkig kan je de directeur niks verwijten :')

Robert Swaak, de voormalig bestuursvoorzitter van PwC, is door ABN Amro benoemd tot de nieuwe topman van de grootbank.

Hij heeft zijn hele leven gewerkt bij een grote accountant kantoor als directeur
Wat weet je dan van jaarverslagen :') _O- _O-

https://www.consultancy.n(...)uwe-ceo-van-abn-amro

En dan de AFM regels overtreden door alles diep weg te stoppen in het jaarverslag :|W

Dan ben je een hele groot stuk stront :(
abonnement iBood bol.com Vodafone Ziggo Coolblue
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')