WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Het gaat wel degelijk om bedragen van 3-4 duizend euro per maand. In sommige maanden heb ik 0 euro inkomsten en sommige maanden een paar duizend. Hangt aan de affiliate inkomsten af. Het gaat wel via de bank. Skrill stort maandelijks mijn affiliate inkomsten op mijn bankrekening. Soms betaal ik via pinnen of maak geld over met iDeal. En soms neem ik het geld contant op. En Skrill is ook een officiele bank dat wordt gereguleerd.quote:Op donderdag 4 april 2019 20:41 schreef YuckFou het volgende:
[..]
Ik begrijp best waarom je je op deze manier laat uit betalen, wat ik niet zo goed snap, Skrill ziet toch waar het geld vandaan komt? van welke sites? Of ben je affiliate met zulke schimmige sites dat ze er vragen over gaan stellen?
Ik heb geen idee of de wet MOT op online banking services van toepassing zijn, ik vermoed van wel en anders hebben ze zich te houden aan Europese witwasregels, maar ik ben het met je eens dat ze wel erg ver gaan in hun vraagstelling, en dat geeft mij het vermoeden dat je niet maandelijks 3000 binnen krijgt en door stort maar het om andere bedragen gaat, de contante opnamen bijvoorbeeld, hoe doe je die via Skrill?
En kennelijk zit het ze niet lekker gezien de vraag waarom het niet via je normale bankrekening verloopt, en het is een bank, dus ja ze mogen je van alles vragen als ze dat willen en je rekening sluiten als je antwoorden onbevredigend zijn.
Ik laat het op Skrill uitbetalen omdat het overboeken naar mijn rekening maximaal 24 uur duurt. Als het affiliate bedrijf de inkomsten direct naar mijn bankrekening zou overmaken duurt het ongeveer een week.
Het zijn inkomsten via affiliate marketing van normale bedrijven die ik kan aantonen/bewijzen. Dus zoveel moeite om bedragen van een paar duizend euro. En sommige maanden dus helemaal niets.
Ik vind dit geen probleem. Wat ik vreemd vond is de vraag naar wat ik met de contant opgenomen bedragen heb gedaan. Ik ga ze de gegevens ook opsturen. Ook wat ik met de opgenomen bedragen heb gedaan (heb bijv. een auto geleased en een aanbetaling van 25% gedaan).
Je kan toch niet cash van je Skrill rekening trekken? dat moet toch eerst naar een "normale" bank voor je t uit een automaat kan trekken?quote:Op donderdag 4 april 2019 21:08 schreef YDOKT2 het volgende:
Ik vind dit geen probleem. Wat ik vreemd vond is de vraag naar wat ik met de contant opgenomen bedragen heb gedaan. Ik ga ze de gegevens ook opsturen. Ook wat ik met de opgenomen bedragen heb gedaan (heb bijv. een auto geleased en een aanbetaling van 25% gedaan).
Verder klinkt t best logisch, en willen ze even weten wie/wat en hoe er geld over hun rekeningen gaat.
Are we not savages, innately destined to maim and kill?
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
Volgens mij heb je niet goed gelezen. Skrill stort het ook op mijn normale bank. Daarna neem ik het geld op via de geldautomaat van mijn bank (ING in dit geval).quote:
[..]
Je kan toch niet cash van je Skrill rekening trekken? dat moet toch eerst naar een "normale" bank voor je t uit een automaat kan trekken?
Verder klinkt t best logisch, en willen ze even weten wie/wat en hoe er geld over hun rekeningen gaat.
Jawel dat had ik wl gezien, maar je schrijft het alsof je t cash van Skrill trektquote:
Volgens mij heb je niet goed gelezen. Skrill stort het ook op mijn normale bank. Daarna neem ik het geld op via de geldautomaat van mijn bank (ING in dit geval).
Dan slaat de contant vraag natuurlijk helemaal nergens op, wie zegt hun dat jij die 3/4K per maand niet op en spaar- of beleggingsrekening zet voor later (of de fiscus
)
Are we not savages, innately destined to maim and kill?
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
De MOT bestaat niet meer. Is vervangen door WWFT, waarbij de grens recentelijk naar 10K is verlaagdquote:
[..]
Als je de wet MOT ( Melding Ongebruikelijke Transacties) bedoeld, dat gaat over 15K, de Europese regels weet ik niet.
Ook goed, ik krijg zelden zulke bedragen cash, vorig jaar 1 keer half factuur en was 10K en dezelfde middag afgestort en te onderbouwen met een contant factuur, als die regels anders heten en wijzigen is dat niet interessant voor mequote:
De MOT bestaat niet meer. Is vervangen door WWFT, waarbij de grens recentelijk naar 10K is verlaagd
Are we not savages, innately destined to maim and kill?
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
Blame it on the environment, heredity or evolution: we're still responsible
Our intelligence may progress at geometric rates
Yet socially we remain belligerent neonates
Mocht je zaken doen met bepaalde landen, dan is die gewijzigde regelgeving wel relevant. Anders kan ik me voorstellen dat het weinig boeit. Helaas gaan bij mij op de rekening ook dergelijke bedragen niet omquote:
[..]
Ook goed, ik krijg zelden zulke bedragen cash, vorig jaar 1 keer half factuur en was 10K en dezelfde middag afgestort en te onderbouwen met een contant factuur, als die regels anders heten en wijzigen is dat niet interessant voor me
Die bedoelde ik ja ! Tijdens mijn studie was het nog 5k, damn ik moet binnenkort mijn papiertjes gaan vernieuwenquote:
[..]
De MOT bestaat niet meer. Is vervangen door WWFT, waarbij de grens recentelijk naar 10K is verlaagd
Ik was hier...
Dir verlaging naar 10K is ook pas een half jaar ofzo, dus begrijpelijk. Is nu ook zo dat transacties met bepaalde landen gemeld moeten worden, ongeacht omvang e.d.quote:
[..]
Die bedoelde ik ja ! Tijdens mijn studie was het nog 5k, damn ik moet binnenkort mijn papiertjes gaan vernieuwen
Maargoed, we dwalen af. Antwoord op vraag TS is al gegeven
Ik kan mij overigens wel voorstellen dat een ING in het kader van WWFT clienten om aanvullende info vraagt als deze regelmatig grote bedragen binnenkrijgen via Westen Union / Skrill en vervolgens direct weer contact opneemt. Ik zou daar wel een trigger op hebben staan, ook al is het niet zo, het ruikt dan toch naar witwassen.
wegmetdetestwet.nl / wegmetdetestmaatschappij.nl voor een gratis subdomain DM me.
Niet alleen witwassen. Even belangrijk in de nieuwe wet is het financieren van terrorisme, althans het voorkomen daarvan.quote:
....Ik zou daar wel een trigger op hebben staan, ook al is het niet zo, het ruikt dan toch naar witwassen.
Wat voor transacties zijn dat? Als ik een auto koop en ik pin 20K bij die dealer, daar heb ik echt nog nooit vragen over gehad.quote:
[..]
De MOT bestaat niet meer. Is vervangen door WWFT, waarbij de grens recentelijk naar 10K is verlaagd
Where law ends, tyrrany begins.
Daar gaat het ook niet om. Het gaat erom als jij zomaar ineens die 20k op je rekening gestort krijgt van een onbekende club.quote:Op vrijdag 5 april 2019 10:24 schreef Gunner het volgende:
[..]
Wat voor transacties zijn dat? Als ik een auto koop en ik pin 20K bij die dealer, daar heb ik echt nog nooit vragen over gehad.
De oude oude layout was veel beter!!
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
En transacties van 20k op de rekening van een autodealer zijn natuurlijk niet raar.
De oude oude layout was veel beter!!
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
En de week daarna het gehele bedrag wat je maandelijks krijgt uit de pinautomaat trekt.quote:Op vrijdag 5 april 2019 10:31 schreef vosss het volgende:
[..]
Daar gaat het ook niet om. Het gaat erom als jij zomaar ineens die 20k op je rekening gestort krijgt van een onbekende club.
Of je dat uit die automaat trekt of niet, ook zonder het op te nemen is het een "verdachte" transactie.quote:
[..]
En de week daarna het gehele bedrag wat je maandelijks krijgt uit de pinautomaat trekt.
En dus kan de bank om opheldering vragen. Vind het alleen net als TS een beetje vreemd dat men vraagt waar het geld voor gebruikt is. Dat gaat ze geen flikker aan.
Ik ga er van uit als TS gewoon aangeeft dat het geld op een legale manier verdient wordt en dit aantoont en verder zegt dat hij het geld gewoon opneemt omdat hij niet zo een vertrouwen in de bank heeft dat het dan ok is voor de bank.
De oude oude layout was veel beter!!
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
vosss is de naam,
met dubbel s welteverstaan.
Als je 20K pint of de auto cash afrekent, zal je wel degelijk worden gemeld. Of je daar vragen over krijgt is een tweede.quote:
[..]
Wat voor transacties zijn dat? Als ik een auto koop en ik pin 20K bij die dealer, daar heb ik echt nog nooit vragen over gehad.
Ik vind het ook wel raar dat ze vragen waar je je geld aan uitgeeft. Dat gaat ze geen reet aan.
Geld ontvangen is wel iets anders, als dat bijvoorbeeld cash is.
Zelf ben ik ooit door Binck gebeld hoe ik aan mijn kapitaal kwam, terwijl ze kunnen zien dat geld gewoon afkomstig was van een Rabo rekening op mijn eigen naam. Als iemand vragen had moeten stellen over herkomst dat zou dat de Rabobank zijn en niet Binck. Maar er is zo'n angstklimaat gecreëerd dat iedereen zich nu probeert in te dekken.
Geld ontvangen is wel iets anders, als dat bijvoorbeeld cash is.
Zelf ben ik ooit door Binck gebeld hoe ik aan mijn kapitaal kwam, terwijl ze kunnen zien dat geld gewoon afkomstig was van een Rabo rekening op mijn eigen naam. Als iemand vragen had moeten stellen over herkomst dat zou dat de Rabobank zijn en niet Binck. Maar er is zo'n angstklimaat gecreëerd dat iedereen zich nu probeert in te dekken.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Oh haha. Ik zat me de laatste dagen al af te vragen hoe het kwam dat er ineens 5 brieven van de ING in de bus zaten. (even voor de beeldvorming. Ik woon in een appartementencomplex van 5 appartementen in een dorp in Belgie en ik ben de langstwonende en als er post is maar de naam is onbekend dan doet de postbode ze in mijn bus zodat ik deze kan doorspelen naar de huisbaas, mede doordat er de laatste 2 jaar 2 verhuisd zijn) Ik heb zelf geen ING maar ABN en Fortis dus ik wist ook niet waar die brieven voor bedoeld waren maar dat is nu opgehelderd.
Ze roepen dus blijkbaar een groot deel van hun klantenbestand op het matje. Lekker dan.
Ze roepen dus blijkbaar een groot deel van hun klantenbestand op het matje. Lekker dan.
quote:
Oh haha. Ik zat me de laatste dagen al af te vragen hoe het kwam dat er ineens 5 brieven van de ING in de bus zaten. (even voor de beeldvorming. Ik woon in een appartementencomplex van 5 appartementen in een dorp in Belgie en ik ben de langstwonende en als er post is maar de naam is onbekend dan doet de postbode ze in mijn bus zodat ik deze kan doorspelen naar de huisbaas, mede doordat er de laatste 2 jaar 2 verhuisd zijn) Ik heb zelf geen ING maar ABN en Fortis dus ik wist ook niet waar die brieven voor bedoeld waren maar dat is nu opgehelderd.
Ze roepen dus blijkbaar een groot deel van hun klantenbestand op het matje. Lekker dan.
Waarschijnlijk gewoon reclame voor een creditcard of een reisverzekering
Gaat ze helaas wel een reet aan. Banken hebben laatste jaren schop onder de kont gekregen voor nalatige transaction monitoring. Dit kan hun hun banklicentie kosten.quote:
Ik vind het ook wel raar dat ze vragen waar je je geld aan uitgeeft. Dat gaat ze geen reet aan.
Geld ontvangen is wel iets anders, als dat bijvoorbeeld cash is.
Zelf ben ik ooit door Binck gebeld hoe ik aan mijn kapitaal kwam, terwijl ze kunnen zien dat geld gewoon afkomstig was van een Rabo rekening op mijn eigen naam. Als iemand vragen had moeten stellen over herkomst dat zou dat de Rabobank zijn en niet Binck. Maar er is zo'n angstklimaat gecreëerd dat iedereen zich nu probeert in te dekken.
Als hun rekeningen gebruikt worden waarbij het onbekend is waar het geld vandaan komt gaan er alarmbellen rinkelen. Als ze daarbovenop een patroon zien dat TC dan telkens "paar duizenden" cash pint dan is het niet gek dat een bank dat verdacht vindt.
Geef je onvoldoende informatie dan hebben ze alle recht om je bankrekening te sluiten en een melding te maken aan de FIU (dat zijn ze zelfs verplicht).
[ Bericht 0% gewijzigd door WL020 op 05-04-2019 15:38:33 ]
Het gaat om contante betalingen. TC claimt lease en 25% aanbetaling te hebben verricht met cash. Dit is 100% een melding als het bedrag (bij elkaar) 10k is.quote:
[..]
Als je 20K pint of de auto cash afrekent, zal je wel degelijk worden gemeld. Of je daar vragen over krijgt is een tweede.
Dat is natuurlijk ook mogelijk.quote:
[..]
In tegenstelling tot de identificatieplicht (waar banken wel op elkaar mogen vertrouwen) geldt dat voor de transacties elke partij in de keten zelfstandig onderzoek moet doen en op basis van de zelfstandig verzamelde gegevens eventueel moet overgaan op een melding bij de FIU. Dat heeft niets met een angstcultuur te maken, dat is gewoon de wet.quote:
Ik vind het ook wel raar dat ze vragen waar je je geld aan uitgeeft. Dat gaat ze geen reet aan.
Geld ontvangen is wel iets anders, als dat bijvoorbeeld cash is.
Zelf ben ik ooit door Binck gebeld hoe ik aan mijn kapitaal kwam, terwijl ze kunnen zien dat geld gewoon afkomstig was van een Rabo rekening op mijn eigen naam. Als iemand vragen had moeten stellen over herkomst dat zou dat de Rabobank zijn en niet Binck. Maar er is zo'n angstklimaat gecreëerd dat iedereen zich nu probeert in te dekken.
Binck is het dus gewoon verplicht en mag de gegevens niet opvragen bij de Rabobank. Binck moet op basis daarvan wellicht tot een melding overgaan.
Rabobank doet zelfstandig onderzoek en moet wellicht ook tot een melding overgaan.
Het is verboden om over de meldingen te communiceren.
Slecht voorbeeld. Het gaat namelijk niet puur om het feit dat je geld opneemt, maar een combinatie aan factoren die een risico kunnen vormen op witwassen. De bank is verplicht om witwassen te melden, als jij maandelijks een paar duizend euro cash opneemt kan het in theorie geld zijn dat bedoeld is om wit te wassen. Vind het niet gek dat ze vragen stellen. En ja omdat bepaald is dat banken dat moeten doen (maatregelen nemen) kan je dus hiermee te maken krijgen. Kijk het gaat maar om een paar duizend euro de maand, maar juist het overgrote deel vand de witwastransacties gaat om kleinere bedragen van 10K max. Dus wat dat betreft is de bank alert - en terecht, ook als je geen kwaad in de zin hebt. Dat het vervelend is begrijp ik wel, maar helaas is het wel nodig.quote:
Beste mensen, Ik heb geen probleem met het sturen van bewijzen waar het geld vandaan komt. Ik neem 1 keer per maand geld op en het gaat niet om grote bedragen. Het gaat hier om het feit dat de bank vraagt wat ik met het geld heb gedaan dat ik van een geldautomaat heb opgenomen.
Stel je eens voor. Op een zaterdag neem je 250 euro op van een geldautomaat en die avond zuip je bier en eet je wat. Een paar dagen later ontvang je een brief van je bank met de mededeling dat ze willen weten wat je met het geld hebt gedaan en willen daarover bewijzen.
Ben ik de enige die dit absurd vind?
|
|
