Verkijk je niet op je erfenis. Als ik het goed begrijp, leeft de moeder en de zus (jouw moeder) nog van de overledene?quote:Op woensdag 5 december 2018 10:50 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Twee weken geleden is helaas een oom van mij overleden en na het rouwen wordt het tijd om de erfenis te regelen of daar een begin mee te maken.
De erfenis is voor mij, mijn broer en mijn twee nichtjes.
Het is een substantiėle erfenis bestaande uit o.a (inventarisatie moet nog gemaakt worden):
- 1x Eigen woning met een waarde van ca. ¤320k wel met een hypotheek erop van ¤120k.
- 55% Bezit in de woning van mijn grootouders (waarde ca. ¤110k)
- 1 Mercedes vito welke een andere oom rijdt en welke hij van ons krijgt (waarde ca ¤1500).
- 1 Volvo s80 waar nu nog in gereden wordt (waarde ca. ¤8000).
- Hoeveelheid geld, beleggingsproducten en levensverzekeringen met een nu nog onbekende waarde maar als ik moet gokken fors boven de ¤50k (we hebben nog geen toegang tot de rekeningen).
- Compleet interieur.
- Kosten begrafenis welke wij uit de erfenis betalen ca. ¤8k.
Nu zit ik met een aantal vragen:
1. De auto's zijn die nog verzekerd of niet. Er wordt nu nog in rondgereden en de verzekeringen zijn betaald maar zijn die ook geldig of moeten we die zo snel mogelijk overschrijven/verkopen?
2. Hoe krijgen we zo snel mogelijk toegang tot de rekeningen zodat we begrafenis kunnen betalen? De uitvaartondernemer heeft gezegd niet moeilijk te doen maar we handelen het liever snel af.
3. Hij heeft in de jaren 90 een aflossingsvrije hypotheek afgesloten was het toen gebruikelijk dat daar een levensverzekering van 100% aangekoppeld zat of niet? Ik heb een kleinere levensverzekering gevonden maar die is later afgesloten.
4. Mijn grootmoeder leeft nog en die willen we natuurlijk niet het huis uitgooien echter vraag ik mij af hoe de belastingdienst daarover denkt. Daar is ook nooit over nagedacht want mijn grootmoeder zou haar kinderen natuurlijk niet moeten overleven.
5. Kunnen we afwijken van het testament en zodoende een fiscaal veel gunstigere verdeling maken zodat we maximaal gebruik kunnen maken van de vrijstellingen? Dus dat grootmoeder het max van haar vrijstelling erft, mijn oom en moeder hun vrijstellingen erven. En dat ze dat dan doorschenken aan ons? Sowieso wat is fiscaal de beste optie? Mijn broertje en ik hebben een eigen huis, zouden mijn ouders dat fiscaal gunstig door kunnen schenken onder de eigen huis vrijstelling?
6. Hoe zit het met de vermogensbelasting wordt dit al tot ons bezit gerekend of totdat we het afgehandeld hebben?
Zou kunnen, hypotheekadviseurs verkochten de gekste dingen, t/m levensverzekeringen voor alleenstaanden aan toe.quote:Op woensdag 5 december 2018 10:50 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
3. Hij heeft in de jaren 90 een aflossingsvrije hypotheek afgesloten was het toen gebruikelijk dat daar een levensverzekering van 100% aangekoppeld zat of niet? Ik heb een kleinere levensverzekering gevonden maar die is later afgesloten.
Als er zoveel geld naar jullie toekomt, ga dan naar een notaris en laat je professioneel voorlichten.quote:Op woensdag 5 december 2018 10:50 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
.....Het is een substantiėle erfenis bestaande uit o.a .........
De vraag is of de notaris dat fatsoenlijk weet en kan. Ik heb zowel op persoonlijk als zakelijk van doen gehad met notarissen maar heel veel vertrouwen heb ik niet in deze beroepsgroep. Zeker niet als je ziet wat ze rekenen voor hun diensten.quote:Op woensdag 5 december 2018 11:13 schreef paardendokter het volgende:
[..]
Als er zoveel geld naar jullie toekomt, ga dan naar een notaris en laat je professioneel voorlichten.
5. Bedenk dat de grootste graaier, de fiscus is. Je wilt niet weten wat ze allemaal doen om de inboedel zo hoog mogelijk te taxeren om zoveel mogelijk erfbelasting te vangen (seen that, been there).quote:Op woensdag 5 december 2018 10:50 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
5. Kunnen we afwijken van het testament en zodoende een fiscaal veel gunstigere verdeling maken zodat we maximaal gebruik kunnen maken van de vrijstellingen? Dus dat grootmoeder het max van haar vrijstelling erft, mijn oom en moeder hun vrijstellingen erven. En dat ze dat dan doorschenken aan ons? Sowieso wat is fiscaal de beste optie? Mijn broertje en ik hebben een eigen huis, zouden mijn ouders dat fiscaal gunstig door kunnen schenken onder de eigen huis vrijstelling?
6. Hoe zit het met de vermogensbelasting wordt dit al tot ons bezit gerekend of totdat we het afgehandeld hebben?
Dat scheelt al een slok. Maar de fiscus is de grootste "vanger" in dit geval. Die vangt meer dan wie van jullie vieren ook.quote:Op woensdag 5 december 2018 11:18 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Er is overigens een testament wat expliciet ons vieren benoemt dus dat is geregeld. Wij zouden daar echter voor fiscale redenen van af willen wijken. Zodat het geld nog naar ons toekomt maar via een andere manier.
1. Huis en hypotheek wordt nu nog doorbetaald via autoincasso. Maar dat moeten we uitzoeken.quote:Op woensdag 5 december 2018 11:19 schreef blomke het volgende:
[..]
5. Bedenk dat de grootste graaier, de fiscus is. Je wilt niet weten wat ze allemaal doen om de inboedel zo hoog mogelijk te taxeren om zoveel mogelijk erfbelasting te vangen (seen that, been there).
6. Nee, pas als het vermogen in je bezit is, komt de box 3 heffing om de hoek kijken. Sterker nog, als een deel in een niet-opeisbare vordering (op bijv. grootmoeder of je ouder(s)) blijft, is dat deel vrijgesteld van box 3 heffing.
Nog een paar tips:
1. verzekering huis en inboedel: op wiens naam en wordt dat gecontinueerd?
2. Wat hierboven staat: bezoek een notaris gespecialiseerd in erfrecht
3. Haal niets weg uit de boedel
4. Probeer een executeur aan te stellen, als je het iemand uit de familie laat doen, is er grote kans op heibel om niks (seen that, been there),
5. Overleg met grootmoeder over het huis.
Denk het wel. Mijn ervaring met notarissen is ook maar "zo - zo"; zo van " had ik gewoon op internet kunnen vinden.quote:Op woensdag 5 december 2018 11:22 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
2. Is een financieel adviseur/ fiscalist niet beter?
quote:Op woensdag 5 december 2018 11:19 schreef blomke het volgende:
6. Nee, pas als het vermogen in je bezit is, komt de box 3 heffing om de hoek kijken. Sterker nog, als een deel in een niet-opeisbare vordering (op bijv. grootmoeder of je ouder(s)) blijft, is dat deel vrijgesteld van box 3 heffing.
Klopt niets van
Duidelijkquote:
Uitstekend advies, net ongeveer het zelfde meegemaakt en je kunt overal bij.quote:Op woensdag 5 december 2018 11:33 schreef Doedezemaar het volgende:
Je kunt niet om een testament heen, ga naar een notaris en laat een verklaring van erfrecht opstellen, dan pas kun je verder.
Ongeacht wat er gebeurt ?quote:Op woensdag 5 december 2018 11:22 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
5. Die blijft daar wonen wat er ook gebeurdt
Mijn oom zijn wil is dat we zoveel mogelijk ontvangen. Mijn oma en ouders schenken het dan gelijk weer door. Zijn wil is niet dat de helft naar de staat der Nederlanden gaat.quote:Op woensdag 5 december 2018 18:29 schreef Fer het volgende:
Volgens mij man je niet afwijken van de keuze van verdelen van je oom. Het is zijn laatste wil en als hij de fiscus wilde omzeilen, had hij zelf vooraf een andere verdeling moeten maken,
Heb je enig idee, hoe hij aan het eigendom van grootmoeders woning is gekomen? Wellicht geėrfd van grootvader? Dan zal je grootmoeder nog het vruchtgebruik hebben en in de woning mogen blijven wonen.
Je moeder en oom krijgen officieel niets?
1. 30% al beter?quote:Op woensdag 5 december 2018 20:56 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
1. Zijn wil is niet dat de helft naar de staat der Nederlanden gaat.
2. Mijn moeder heeft een deel verkocht om het eigen huis te kopen.
3. Oma heeft het vruchtgebruik.
Da's het enige: aanvaarden, beneficiair aanvaarden of verwerpenquote:Op woensdag 5 december 2018 18:17 schreef robbietobbie het volgende:
Voor fiscaal gewin wil je van het testament afwijken? Volgens mij kun je dat alleen maar doen door de erfenis te verwerpen waardoor jij niets meer krijgt. Heb jij wel erfbelasting bespaart
1. Blijft veel.quote:Op woensdag 5 december 2018 21:01 schreef blomke het volgende:
[..]
1. 30% al beter?
2. Verkocht aan? Moeder en/of (overleden) oom?
3. Dan zal het huis waarschijnlijk uitdraaien op een vordering die pas bij haar overlijden of gang naar het verpleegtehuis, opeisbaar wordt. Let vooral op het verpleegtehuis; dat de erfenis daarvoor al wordt verdeeld, anders is het gauw op aan verpleegkosten
Hoe is de vrijstelling van oma relevant? Niet.quote:Op donderdag 6 december 2018 10:08 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Mijn oma heeft een vrijstelling van: ¤48.242 en tarieven van 30% en 40%.
...
Tevens te ontvangen van oma via schenking ¤12.000 + waarde huis oma ¤5000 = ¤66.000 aan vermogen te ontvangen (waarvan ¤27.500 vastzit in de woning van oma). Effectief belasting betaald 26,6%.
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.quote:Op donderdag 6 december 2018 12:00 schreef baskick het volgende:
[..]
Hoe is de vrijstelling van oma relevant? Niet.
Wat heeft een eventuele schenking van je oma te maken met de afwikkeling van de erfenis? Niets.
wat dus niet 'mag' belasting technisch gezien, formeel is dit fraude.quote:Op donderdag 6 december 2018 12:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.
Ze erft niet, ze heeft een deel van het huis en dat deel valt buiten de boedel.quote:Op donderdag 6 december 2018 12:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.
Zoals eerder al gezegd, de erfenis MOET op basis van testament verdeeld worden. Als oma daar niet in genoemd wordt dan gebeurt dit dus niet. Dus nogmaals: houd de verdeling aan in het testament. Geen enkele notaris zal meewerken aan een verklaring van erfrecht met een andere verdeling... want dat is fraude.quote:Op donderdag 6 december 2018 12:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.
Je geeft in je OP al aan dat oma geen testamentair erfgenaam is. In het testament is kennelijk bepaald dat jij, je broer en nichten erfgenaam zijn; anderen (zoals oma) erven niet. Daar kan niet van worden afgeweken omdat het jou beter uitkomt.quote:Op donderdag 6 december 2018 12:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.
De wil van je oom, is de verdeling zoals hijzelf heeft opgeschreven in zijn testament. Niet de verdeling die de nabestaanden graag willen.quote:Op woensdag 5 december 2018 20:56 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Mijn oom zijn wil is dat we zoveel mogelijk ontvangen. Mijn oma en ouders schenken het dan gelijk weer door. Zijn wil is niet dat de helft naar de staat der Nederlanden gaat.
Huis is in de jaren 90 al aan de kinderen geschonken. Mijn moeder heeft een deel verkocht om het eigen huis te kopen. Oma heeft het vruchtgebruik.
Mijn oom en moeder ontvangen niets van mijn oom.
Haal die eurotekens eens uit je ogen en lees de reacties even doorquote:Op donderdag 6 december 2018 12:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Dat erft oma en die schenkt dat door. Dat heeft het er mee te maken.
Nee, dit is niet juist. Als je een erfenis verwerpt treedt plaatsvervulling op waardoor jóuw erfgenamen de erfenis krijgen (of op hun beurt moeten verwerpen). Ook hier kon oomlief bij testament van afwijken.quote:Op donderdag 6 december 2018 18:45 schreef Fer het volgende:
[..]
Wellicht kunnen jullie (kinderen) gezamelijk de erfenis weigeren. Ik vermoed dat dan de standaard wettelijke verdeling weer van kracht wordt.
Ik ging er eigenlijk vanuit dat de huidige erfgenamen geen kinderen hadden.quote:Op vrijdag 7 december 2018 08:30 schreef paardendokter het volgende:
[..]
Nee, dit is niet juist. Als je een erfenis verwerpt treedt plaatsvervulling op waardoor jóuw erfgenamen de erfenis krijgen (of op hun beurt moeten verwerpen). Ook hier kon oomlief bij testament van afwijken.
Dus ook weer een reden om de zaak aan een notaris te geven, daar komen we iedere keer op uit.
Jammer dat TS dan niet kan of wil begrijpen.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |