Loonsverhoging van 50% voor ING topman #3

Ralph Hamers ondertussen ........

ING-baas: bonusregels drempel bij Brexit-banen

De strengere bonusregels voor de Nederlandse bankensector vormen een barrière voor het aantrekken van financiële banen na de Brexit.

Dat zegt ING-topman Ralph Hamers in een interview met de Britse zakenkrant Financial Times.

Bonusmonster jaagt Brexitbuit weg
Hamers stelt dat de striktere bonusregels in Nederland als afschrikmiddel werken voor banen in de bancaire sector na de Brexit. De Nederlandse regels schrijven voor dat de bonus niet hoger mag zijn dan 20 procent van het vaste salaris. In de gehele Europese Unie is dit maximaal 100 procent van het vaste salaris.

Volgens Hamers zal Nederland hierdoor de race verliezen als het gaat om het winnen van werkgelegenheid na het vertrek van Groot-Brittannië uit de EU. Nederland is in een concurrentiestrijd verwikkeld met steden als Frankfurt, Parijs en Dublin bij het binnenhengelen van financiële bedrijven en werknemers die Londen verlaten vanwege de Brexit.

Wetsvoorstel
Hamers doet zijn uitspraken over het Nederlandse bonusplafond op een pikant moment. Dinsdag debatteert de Tweede Kamer over nog strengere regels rond bonussen. Dat wetsvoorstel van onder meer GroenLinks werd ingebracht na ophef over Hamers’ eigen salaris.

„Als je denkt dat zakenbankiers en mensen die werken op de financiële markten worden aangespoord door variabel loon, dan is Amsterdam niet de natuurlijke plaats om uit te breiden”, aldus Hamers. Hij erkent dat beloningsbeleid een gevoelig onderwerp is in de Nederlandse maatschappij, maar blijft van mening dat de striktere bonusregels zorgen voor een concurrentienadeel voor ons land.

Andere delen
Financieel directeur Clifford Abrahams van ABN Amro denkt niet dat de bonusregels zullen veranderen om handelsplatformen naar Amsterdam te lokken. Mogelijk kan Amsterdam wel een centrum voor andere delen van de financiële sector worden, denkt Abrahams.

https://www.telegraaf.nl/(...)pel-bij-brexit-banen

Maatschappelijk antenne: nog steeds stuk
Arrogant:check
Lessen geleerd uit verleden: Nee
Championsleague nivo : nope eerder randdebiel en stronteigenwijs
Tijd voor een hele grote schop onder zijn reet met die lul en

Oud-topman Rabo: streng beleid banken niet schrappen

’Aan bonusjager missen we niets’

Nederland hoeft er niet rouwig om te zijn dat buitenlandse bankiers ons land mijden. Aan snelle zakenbankiers uit Londen die het alleen om de hoge bonus te doen is, hebben we niets.

Dat zegt Herman Wijffels, oud-topman van Rabobank, tegen deze krant.

„De vraag is of we die jongens uit de City wel in Amsterdam willen hebben. Dat is een industrie waarin geld maken met geld het centrale doel is. Ik denk niet dat de Nederlandse economie daar veel aan heeft.”

’Geen miljoenen’
Wijffels reageert op uitlatingen van Ralph Hamers, de baas van ING, dat de Nederlandse bonusregels zo streng zijn dat buitenlandse banken niet naar ons land zullen komen als ze de Brexit willen ontvluchten. In Nederland kunnen bankiers minder bonussen krijgen dan in de rest van Europa.

Volgens Wijffels hebben Nederlandse bankiers niets te klagen over hun beloning, ondanks de strenge regels. „Die jongens in de financiële sector komen echt niet van de honger om. De talenten die we in Nederland hebben, mogen hun werk best doen voor salarissen van enkele tonnen. Daar hoeven ze echt geen miljoenen voor te krijgen.”

https://www.telegraaf.nl/(...)ager-missen-we-niets

Zo Ralph draai om je oren van een collega
Hoe is dat

Van links tot rechts verbijstering over bonus-uitspraken ING-topman

’Hamers echt wereldvreemd’

Het bonusbeleid voor bankiers in Nederland is te streng? Tweede Kamerleden vallen bijna van hun stoel als ze de uitspraak van ING-topman Hamers horen. De oppositie komt vandaag juist met een aanscherping van de regels.

„Daar zakt je broek van af. Die man is echt wereldvreemd”,

PvdA-Kamerlid Henk Nijboer over ING-topman Hamers. De bankier – onder meer bekend van de poging zijn riante miljoenensalaris nog verder te verhogen – stelt dat het Nederlandse bonusbeleid ervoor zorgt dat sommige financiële banen niet naar ons land komen na de Brexit. Nijboer: „Hij heeft het grootste witwasschandaal van de Nederlandse geschiedenis op zijn naam staan en dan met het pleidooi komen de bonusregels te versoepelen...”

Onbegrip
Van GroenLinks tot VVD is er onbegrip voor Hamers’ uitlatingen. „Als ik meneer Hamers was, zou het volgens mij verstandig zijn even mijn mond te houden over bankierssalarissen”, zegt VVD-Kamerlid Roald van der Linde.

Lees verder op..

https://www.telegraaf.nl/nieuws/3347807/hamers-echt-wereldvreemd

Goed bezig Ralph

Henk Nijboer en Jort Kelder in debat over bonussen in de financiële wereld

Wederom is er discussie over de bonussen in de financiële wereld. Henk Nijboer van de PvdA wil strengere regels voor bankiers en diende vandaag daarom een initiatiefwet in.

Jort Kelder snapt juist niets van het Nederlandse bonusverbod. Het kost banen, de rest van Europa doet het niet en het is wat hem betreft een typisch voorbeeld van Nederlandse jaloezie. Vanavond gaan de heren met elkaar in debat bij Jinek.

https://evajinek.kro-ncrv(...)de-financiele-wereld

Jort gaat zijn billemaatje Rutte weer plezieren door hem te verdedigen op tv

Swedbank stuurt topvrouw weg

Birgitte Bonnesen, de topvrouw van Swedbank, is weggestuurd door het Zweedse financiële concern. Swedbank staat al enige tijd flink onder druk door onderzoeken naar mogelijk witwassen via het financieel concern.

Swedbank wordt in verband gebracht met het witwasschandaal bij de Deense branchegenoot Danske Bank, na onthullingen van de Zweedse televisiezender SVT. Het vertrek van Bonnesen komt een dag na een inval van de Zweedse autoriteiten op het hoofdkantoor van Swedbank. Die acties vielen samen met een verbreding van het onderzoek naar Swedbank. De financiële opsporingsdienst gaat nu ook na of de bank zich schuldig heeft gemaakt aan fraude, en of regels over handelen met voorkennis zijn overtreden.

,,De ontwikkelingen van de afgelopen dagen hebben enorme druk veroorzaakt bij de bank'', aldus Swedbank in een verklaring. Wel stellen ze dat Bonnesen gedurende haar drie jaar aan het roer een belangrijke bijdrage heeft geleverd. Meerdere aandeelhouders van Swedbank zeiden voor de aandeelhoudersvergadering van donderdag echter al tegen decharge voor Bonnesen te zullen stemmen, waarmee bestuurders normaal gesproken worden ontheven van aansprakelijkheid over het voorbije boekjaar.

Bonnesen wordt in ieder geval tijdelijk opgevolgd door financieel topman Anders Karlsson, die de functie gaat combineren. Naar een permanente opvolger voor Bonnesen is een procedure in werking gezet.

https://www.telegraaf.nl/(...)-stuurt-topvrouw-weg

Wat raar Wat hier in NL niet lukte en niet hoefde voor DNB is daar al voor elkaar, zelfs voordat het OM onderzoek doet en geen bewijs kan vinden
Ik zou zeggen ralph als je nog talent zoekt, Birgitte zoekt een baan en weet van witwassen dus grijp je kans

Gezocht: brandschone bank voor betalingsverkeer van het Rijk

De Staat gaat opnieuw op zoek naar een huisbankier voor het betalingsverkeer van het Rijk. De kans bestaat dat de huidige huisbankier ING het niet wordt, vanwege de witwasaffaire en de megaboete van 775 miljoen euro die de bank vorig jaar kreeg opgelegd.

Minister Hoekstra van Financiën heeft aangekondigd dat er een aanbesteding komt. In het nieuwe contract komen strengere voorwaarden waaraan de bank moet voldoen, en bovendien meer gronden om het contract op te zeggen, zoals schikkingen en rechterlijke veroordelingen. Dat laatste kan ook reden zijn om een bank uit te sluiten bij het aanbesteden.

Niet zomaar
Hoekstra komt hiermee tegemoet aan de wens van de Tweede Kamer. Aanvankelijk wilden Kamerleden dat de contracten met ING opgezegd werden, maar dat bleek niet mogelijk. De schikking en boete waren geen juridische grond. Hoekstra beloofde wel de zaak te bekijken.

Dat resulteert nu in een nieuwe aanbesteding onder strengere voorwaarden. Er wordt onder meer verwezen naar een Europese regel die uitsluiting bij een aanbesteding mogelijk maakt als een partij een "ernstige beroepsfout" heeft gemaakt.

De aanbestedingsprocedure duurt een jaar en op 1 mei 2020 gaat de nieuwe huisbank aan de slag. Omwille van de omvang van het rijksbetalingsverkeer komt niet elke bank zomaar in aanmerking.

40 miljoen betalingen
ING is sinds 2016 huisbankier van het Rijk voor al het betalingsverkeer. Daaronder vallen alle ministeries en agentschappen, zoals het Centraal Justitieel Incasso Bureau en onderwijsstudieorganisatie DUO, samen goed voor zo'n 40 miljoen betaaltransacties per jaar.

Doorgaans wordt het huisbankierschap bij tevredenheid na vier jaar stilzwijgend één of twee keer verlengd met twee jaar, maar dat gebeurt nu dus niet.

ING heeft meerdere contracten bij het Rijk. Naast het algehele betalingsverkeer van het Rijk regelt ING ook het betalingsverkeer voor de Belastingdienst, goed voor meer dan 260 miljoen transacties. Ook creditcardbetalingen en de buitenlandse betalingen van het ministerie van Buitenlandse Zaken lopen via ING. Die contracten lopen vooralsnog gewoon door: tot 2021 voor Buitenlandse Zaken en tot 2022 voor de Belastingdienst.

https://nos.nl/artikel/22(...)er-van-het-rijk.html

Ralph lekker bezig geweest jongen, nu zelfs het rijk bij je weg loopt
Ik zeg salaris verdubbelen vanwege deze prestatie

Topbankiers naar Catshuis

Dat bevestigt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Een woordvoerder spreekt van ‘regulier overleg’ met de premier en de verantwoordelijk minister. Het vorige overleg stamt uit 2016. Naast NVB-voorzitter Chris Buijink zijn de bankceo’s Ralph Hamers (ING), Wiebe Draijer (Rabobank), Kees van Dijkhuizen en Peter Blom (Triodos) aanwezig.

Hoekstra zou volgens bronnen met de bankiers ook willen praten de aanhoudende kritiek over de beloningen in de sector. Vorig jaar trok ING onder zware maatschappelijke en politieke druk een voorstel voor een forse salarisverhoging voor topman Hamers in. Bijna alle grote en ook veel kleine banken kregen het afgelopen jaar een tik op de vingers over problemen met klantcontrole en het monitoren van verdachte transacties.

Overleg met de zwaargewichten van het grote bedrijfsleven op het Catshuis deed vorig jaar nogal wat stof opwaaien. De keuze van de gasten om niet in hun eigen bolide, maar gezamelijk in een zwart bestelbusje te verschijnen. Na alle kritiek op de hoge salarissen en het afschaffen van de dividendbelasting, wekte dfit voor de buitenwacht de indruk dat de zakenlieden stiekem naar binnen probeerden te sluipen.

https://www.telegraaf.nl/(...)nkiers-naar-catshuis

Zal wel gezellig zijn daar

Antiwitwaswetgeving alweer aangepast

Het ministerie van Financiën verandert nog geen jaar na een aantal aanpassingen in de antiwitwaswetgeving de regels alweer. Daardoor komt er meer verantwoordelijkheid te liggen bij onder meer banken.

Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.

Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.

Een van de wijzigingen was het invoeren van een objectieve meldplicht van transacties in zogenoemde hoogrisicolanden. Die hield in dat instellingen als banken en accountants alle transacties in die landen moesten melden bij de toezichthouder Financial Intelligence Unit (FIU), of die nou ook echt verdacht leken of niet.

Aantal meldingen bijna verdubbeld
Deze ’objectieve indicator derde-hoogrisicolanden’ verdwijnt nu weer van tafel. De reden? Het werd veel te druk voor de FIU. Het aantal meldingen is hierdoor de afgelopen tijd bijna verdubbeld. Het gaat om een toename van 96%, meldt minister Hoekstra (Financiën) in de memorie van toelichting op de wetswijziging.

Woordvoerder Ed Kraszewski van witwasloket FIU bevestigt de gigantische toename van kennisgevingen sinds de invoering van de nieuwe witwas-richtlijn, afgelopen zomer. Hoewel Kraszewski geen aantallen meldingen wil noemen, aangezien de FIU daarover nog moet rapporteren aan de minister, is het volgens hem ’een veelvoud’ van wat het was. „Het zorgt in ieder geval voor een enorme bulk aan meldingen waar we niks mee kunnen. Heel veel van die objectieve meldingen bevatten ook geen enkele relatie met Nederland. Daarom moeten de instanties nu eerst zelf onderzoek doen bij transacties met hoogrisicolanden. Welk gevoel krijg je bij de transactie? En dan pas melden.”

Opvallende koerswijziging
Een opvallende koerswijziging binnen een jaar tijd, vindt Anke Feenstra, partner bij Hertoghs Advocaten. „Op zich was deze objectieve indicator voor financieel dienstverleners wel praktisch, omdat ze alles simpelweg bij de FIU konden melden. Maar ze hebben veel in werk moeten stellen om de wet te implementeren.”

Dat werk lijkt dus voor niets geweest, nu de objectieve indicator weer verdwijnt
Feenstra: „Het is schrijnend om te constateren dat de Wwft-instellingen het afgelopen jaar daar veel tijd in hebben gestoken en investeringen voor hebben gedaan.”

Onwerkbaarheid
De Nederlandse Vereniging van Banken laat in een reactie op het nieuwe voorstel weten juist blij te zijn met de wijziging. „De NVB heeft het ministerie van Financiën verschillende keren gewezen op de onwerkbaarheid van deze indicator. Zo zal het melden van deze transacties, waaronder alle pin- en creditcardtransacties van Nederlandse toeristen in Sri Lanka, Tunesië en andere landen op de lijst als vermoedelijke witwastransacties aan de FIU, niet alleen leiden tot miljoenen extra meldingen, maar ook onschuldige klanten ’criminaliseren’”, schrijft de belangenorganisatie.

Toch vraagt advocaat Feenstra zich af of banken zo blij moeten zijn met het terugdraaien van de maatregel. Er is namelijk nog wel altijd de subjectieve indicator. „Als de instellingen vermoeden dat er sprake is van witwassen of het financieren van terrorisme, moeten ze de transactie alsnog tegen het licht houden.”

Feenstra vindt dat de onder de wet vallende instellingen zelfs slechter af zijn nu zij niet meer zomaar alle transacties aan de toezichthouder voor kunnen leggen. „Met de voorgenomen schrapping van de objectieve indicator voor deze transacties komt de bal weer bij de instellingen te liggen. Die moeten zelf wat van die transacties vinden. Dat lijkt me lastig, hoe ga je dat beoordelen? Hoe kan je van zo’n instelling verwachten dat zij een goede inschatting kunnen maken van wat witwassen is of niet? Dat is voor een strafrechtspecialist al lastig.”

https://www.telegraaf.nl/(...)ing-alweer-aangepast

Lekker bezig weer
Eerst zet ING zelf de piepjes uit na drie per dag anders werdt het te druk
Nu doet de wetgever het maar voor ze

Aandeelhouders geven ING-top draai om de oren

De leden van het bestuur en commissarissen van ING krijgen van de aandeelhouders van de bank geen decharge over hun taken van vorig jaar.

Maar liefst driekwart van de aandeelhouders stemde dinsdag bij de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering tegen. President-commissaris Hans Wijers sprak na de stemming van ‘een uiting van teleurstelling over de schikking van ¤775 miljoen’ die ING vorig jaar met het Openbaar Ministerie sloot voor tekortkomingen met het voorkomen van witwaspraktijken.

https://www.telegraaf.nl/(...)top-draai-om-de-oren

Op grond van artikel 2:9 van het Burgerlijk Wetboek is elke bestuurder tegenover de rechtspersoon verplicht tot een behoorlijke vervulling van de aan hem opgedragen taak. Indien de bestuurder verzaakt zijn taak behoorlijk te vervullen dan kan hij aansprakelijk worden gesteld voor de daardoor ontstane schade. De (interne) aansprakelijkheid van een bestuurder kan desalniettemin afstuiten op een dechargeverlening aan het bestuur.

Wat is decharge?
Decharge wordt omschreven als het verlenen van kwijting aan een bestuurder voor het gevoerde beleid. Door decharge te verlenen doet de vennootschap afstand van het vorderingsrecht op een bestuurder. Afstand doen van een vorderingsrecht geschiedt door middel van een vormvrije overeenkomst ingevolge artikel 6:160 van het Burgerlijk Wetboek. Decharge is echter niet specifiek geregeld in de wet.

https://thelawfactor.nl/h(...)rge-aan-het-bestuur/

Aansprakelijk stellen dus die Ralph en kaalplukken
Op naar 22 mei als hij naar de rechtbank moet

quote:

Op woensdag 24 april 2019 22:33 schreef Bart2002 het volgende:
Het verschil is dat (top) bankiers stront en ellende voor de gemeenschap produceren in plaats van mooi aantrekkelijk voetbal. Dat lijkt een significant verschil.

En als ze het zo verkloot hebben met hun oplichtingspraktijken dat ze zelf failliet dreigen te gaan, dan worden ze gered met belastinggeld van de mensen die ze jaren belazerd en uitgemolken hebben
Oja en als ze witwassen een paar miljard slechts dan blijven ze gewoon zitten, geen straf, geen ontslag

quote:

Op donderdag 25 april 2019 12:14 schreef roninho het volgende:
Dat ze zelf blijven zitten verbaasd me niets. Dat strafmaten voor dit soort illegale activiteiten met zo'n impact zo laag zijn (tot zelfs ontbreken) is natuurlijk te bizar voor woorden.Net zoals dat Volkswagen schandaal, na al die jaren zit er geloof ik slechst 1 man vast. Vergelijk dat met een willekeurig fraudeurtje met uitkeringen ofzo, die krijgen zwaardere straffen dan dit soort miljardensjoemelaars

Er gloort een beetje hoop

'Goede hoop op vervolging ING-baas Hamers'

Financieel activist Pieter Lakeman is er behoorlijk zeker van dat ING-baas Ralph Hamers uiteindelijk zal worden vervolgd vanwege de witwaskwestie bij de bank. Dat zei hij na afloop van een besloten zitting bij het gerechtshof in Den Haag. Tijdens die zitting stond centraal of Lakeman en zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) zogeheten belanghebbenden zijn bij strafvervolging.

"Als deze hobbel is genomen, ben ik er vrij zeker van dat we Hamers aan de paal kunnen nagelen" , sprak Lakeman. Hij verwijt Hamers onder meer te hebben geweten van het gebrek aan toezicht op witwaspraktijken bij de bank. ING kreeg een boete van 775 miljoen euro, maar de top van de bank bleef buiten schot. Financieel directeur Koos Timmermans van ING vertrok in de nasleep van de affaire.

De rechter beslist over zes weken of SOBI en Lakeman partij zijn in deze zaak. ING wees er andermaal op dat dit een zaak is tussen het Openbaar Ministerie (OM) en Lakeman. ING was ook niet uitgenodigd voor de zitting.

Een woordvoerder van ING verwees andermaal naar de schikking en stelt dat het alleen om strafvervolging van de bank kan gaan en niet om strafvervolging van de topman. Daar zou door het OM ook al uitgebreid onderzoek naar zijn gedaan. Dit wordt door Lakeman betwist.

https://www.telegraaf.nl/(...)ging-ing-baas-hamers

Iets met een hoge boom en een voorbeeld functie

Gelukkig heeft ING in het buitenland wel alles onder controle

ING beboet in België om witwaszaak

Aan ING is in België een boete opgelegd. ING België heeft de regels om witwassen te voorkomen niet goed gevolgd, aldus de centrale bank. De boete van ¤350.000 had betrekking op een verdachte Russische klant die jarenlang transacties met honderdduizenden dollars tegelijk deed.

ING België ging bij een Russische zakenman te coulant om met regels tegen witwassen.
Volgens de zogeheten sanctiecommissie van de Belgische Nationale Bank schoot ING in het toezicht op deze klant tekort, meldt De Standaard zaterdag.

De bank bevestigt zaterdag desgevraagd de inbreuk op de regels tegen witwassen en opgelegde de boete.

De Nationale Bank van België stelde dat ING de regelgeving heeft overtreden wegens een gebrek aan informatie, „gebrek aan opvolging” en omdat de Rus klant mocht blijven.

Het gaat om een enkel geval, die van 2000 tot 2103 speelde, aldus de woordvoerster van ING België. ING-personeel heeft de zaak zelf zes jaar geleden aangebracht bij de toezichthouder, stelt zij.

Structurele verbetering
„Sindsdien zijn intern structureel verbeteringen aangebracht, dat gebeurt doorlopend en nu nog in veertig landen voor 38 miljoen klanten. Dat ING ruimhartig heeft meegewerkt in het onderzoek heeft ertoe geleid dat het tot verzachtende omstandigheden leidde bij het opleggen van de boete”, aldus de woordvoerster in België.

Deze zaak heeft volgens ING Bank in België geen relatie tot de opgelegde megaboete van ¤775 miljoen.

ING Group schikte in 2018 met het Openbaar Ministerie voor een recordbedrag van ¤775 miljoen omdat de bank tussen 2010 en 2016 zijn toezicht op witwassen en fraude niet volgens de normen had geregeld.

https://www.telegraaf.nl/(...)belgie-om-witwaszaak

Nou Ralph is dat even leuk zeg, kan je straks ook al niet naar Belgie op vakantie

Vorig jaar 9,5 miljard aan verdachte transacties in Nederland

In Nederland is vorig jaar een bedrag van 9,5 miljard euro aan verdachte transacties gemeld die te maken kunnen hebben met terrorisme en witwassen. Dat is het hoogste bedrag ooit, meldt de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU) die meldingen van onder meer banken en handelaren analyseert.

Uit het gisteren verschenen jaaroverzicht blijkt dat bijna 58.000 transacties met een totale waarde van 9,5 miljard euro verdacht zijn verklaard. Dat is fors meer dan in 2017, toen voor een bedrag van bijna 6,7 miljard euro aan verdachte transacties werd gemeld.

In totaal ontving de FIU ruim 750.000 meldingen van ongebruikelijke transacties. Een jaar eerder waren dat er nog geen 400.000. Volgens het financiële meldpunt dat ondergebracht is bij de nationale politie komt die explosieve toename door een aanpassing in de wetgeving, waardoor instanties vaker transacties moeten melden.

8514 dossiers met verdachte transacties zijn overgedragen aan de opsporings-, inlichtingen-, en veiligheidsdiensten.

https://www.ad.nl/economi(...)-nederland~abd6b71d/

Als dit geen nieuw verdienmodel wordt voor Ralph

Gelukkig heeft ABNAMRO wel alles onder controle

Weer blijkt een bank witwasrisico's niet goed onder controle te hebben . ABN Amro moet van de toezichthouder alle 5 miljoen particuliere klanten onder de loep nemen in de strijd tegen financiële misdrijven. Vorig jaar trof concurrent ING al een megaschikking met het Openbaar Ministerie omdat het toezicht er niet op orde was. Wat gaat er mis in de sector?

"Onze dossiers, daar is men ontevreden over, die moeten we op orde brengen", verklaart topman Kees van Dijkhuizen. Zo is er niet genoeg zicht op hoe groot het risico is dat klanten betrokken kunnen zijn bij criminele transacties.

ABN Amro-topman: 'Ik baal hier natuurlijk wel van'
De bank voldoet nu niet aan alle wet- en regelgeving. Het is niet uitgesloten dat ABN Amro een boete krijgt van De Nederlandsche Bank. Of er ook een strafrechtelijk onderzoek loopt naar de bank, wil het Openbaar Ministerie niet zeggen.

Ruim duizend controleurs
Begin dit jaar maakte ABN Amro al bekend 85 miljoen euro extra te investeren in de controle van klanten, geldstromen en witwassen. Met dat geld kunnen bovenop de al bezige duizend controleurs 400 extra mensen worden aangenomen die zich hier fulltime op kunnen richten. Die werving loopt nog.

Ook is de bank kritischer gaan kijken naar zakelijke klanten. Zo heeft ABN Amro nu minder klanten in risicovolle sectoren, zoals de diamantindustrie. Verder worden hun creditcardbedrijf ICS en zakelijke klantendossiers, bijvoorbeeld in het mkb, onder de loep genomen.

Nu, nog maar een half jaar later, trekt de bank na de tik op de vingers van De Nederlandsche Bank nog eens 114 miljoen euro extra uit voor "herstelmaatregelen". Voor het controleren van klantendossiers is kennelijk meer geld en mankracht nodig dan begin dit jaar werd gedacht.

De aanleiding
Het bevel van De Nederlandsche Bank komt niet uit de lucht vallen. Afgelopen jaren bleek er veel mis, onder meer bij ING. Door gebrek aan goed beleid kon er lange tijd via de bank op grote schaal geld worden witgewassen.



https://nos.nl/artikel/22(...)at-het-vaak-mis.html

Ondertussen op de website van de bank

https://www.abnamro.com/n(...)d/Copy_of_index.html

ING-baas Ralph Hamers wordt mogelijk toch vervolgd om de witwasaffaire

Het Gerechtshof in Den Haag neemt een klacht van Pieter Lakeman over het niet strafrechtelijk vervolgen van ING-topman Ralph Hamers in behandeling.

Dat blijkt volgens Het Financieele Dagblad uit een schriftelijke tussenbeschikking. De zakenkrant beschikt over de tekst van dat vertrouwelijke stuk. Ook nemen de rechters een klacht over vervolging van ING in behandeling.

Lakeman wil met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (Sobi) dat Hamers alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd in de witwasaffaire die ING vorig jaar voor 775 miljoen euro schikte. Het Openbaar Ministerie (OM) stelde toen dat er geen individuele bankiers konden worden vervolgd die eindverantwoordelijk waren.

De Amsterdamse zakenman Sam van Doorn wil daarnaast dat het OM ING zelf strafrechtelijk gaat vervolgen. Ook zijn klacht werd ontvankelijk verklaard.

De zaken worden in december inhoudelijk behandeld.

https://www.businessinsid(...)ngeklaagd-witwassen/

Goed nieuws dus voor deze man die van championsleage nivo is en 50% salarisverhoging moest krijgen
Oh en Ralph als je meeleest pretige kerstdagen en alvast een boeiend nieuwjaar

ING stribbelt tegen bij verstrekking dossier witwasschikking aan gerechtshof

Witwassen ING wil het OM ertoe bewegen zo min mogelijk stukken te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag. Onderzocht wordt of de bank alsnog moet worden vervolgd voor faciliteren van witwassen.

ING probeert achter de schermen het OM ertoe te bewegen zo min mogelijk documenten te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag dat onderzoekt of de bank en topman Ralph Hamers alsnog vervolgd moeten worden wegens het faciliteren van witwassen. Dat blijkt uit brieven van het OM en gerechtshof die deze week online zijn gepubliceerd door de Amerikaanse curator in de IB Capital-zaak: een beleggingsfraude die via ING-rekeningen liep.

ING sloot vorig jaar een recordschikking van 775 miljoen euro met het OM en kocht daarmee strafvervolging af. Op basis van vier fraudezaken stelde het Openbaar Ministerie (OM) in het onderzoek ‘Houston’ „breed falend” antiwitwasbeleid bij ING vast. In de schikking die het OM en de bank overeenkwamen, werd ING gevrijwaard van vervolging voor haar rol bij alle andere witwasgerelateerde kwesties van 2010 tot september 2018.

Belangenorganisatie SOBI en twee gedupeerden van het witwasbeleid bij de bank (onder wie de Amerikaanse curator), begonnen daarop een artikel 12-procedure om ING alsnog voor de rechter te krijgen. Eind september oordeelde het gerechtshof dat drie partijen ontvankelijk zijn in de zaak.

Artikel 12-procedures vinden achter gesloten deuren plaats. De zaak spitst zich nu toe op de inhoudelijke behandeling. Daartoe heeft het gerechtshof bij het OM het onderzoeksdossier en onderliggende stukken van onderzoek Houston opgevraagd. Bij het proces rondom de verstrekking van die stukken roeren de advocaten van ING zich, zo blijkt uit de deze week gepubliceerde brieven.

775 miljoen terugbetalen
In november hebben twee gerenommeerde Allen & Overy-advocaten het OM er schriftelijk toe proberen te bewegen een aantal onderdelen van het onderzoeksdossier niet aan het gerechtshof te verstrekken. Het OM is daarnaast verzocht „strikt binnen de reikwijdte” van het informatieverzoek van het hof te blijven en „uitdrukkelijk” rekening te houden met de persoonlijke levenssfeer van betrokkenen, onder wie ING-bestuurders. Ook stellen de advocaten dat op bepaalde stukken hun verschoningsrecht van toepassing is en dat deze niet mogen worden vrijgegeven.

Het OM heeft vervolgens deels naar ING geluisterd. Het besloot om meer stukken aan het gerechtshof te verstrekken dan ING wilde, maar om stukken waarop volgens de ING-advocaten verschoningsrecht rust achter te houden. Om „zoveel mogelijk aan de bezwaren van de zijde van ING tegemoet te komen” stelde het OM daarnaast voor om alle privacygevoelige informatie uit de Houston- stukken te verwijderen.

In een brief aan Van Oosten Schulz De Korte Advocaten, het Nederlandse advocatenkantoor van de Amerikaanse curator, schrijft het gerechtshof Den Haag dat de advocaten het strafdossier mogen inzien zodra de stukken zijn geanonimiseerd. Op basis daarvan kunnen zij hun eis dat ING vervolgd moet worden nader onderbouwen.

Indien het gerechtshof oordeelt dat ING of haar bestuurders alsnog vervolgd moeten worden, heeft dat grote consequenties. In de schikkingsovereenkomst is vastgelegd dat die wordt ontbonden als derden vervolging van de bank weten af te dwingen. De Nederlandse staat moet ING dan 775 miljoen euro terugbetalen.

quote:

Duidelijkheid daarover zal nog enige tijd boven de markt hangen. Het gerechtshof schrijft dat het oorspronkelijke plan om de behandeling van de artikel 12-procedure in december te vervolgen „te ambitieus is geweest” en dat de zaak waarschijnlijk in maart 2020 op zitting vervolg krijgt.

Een woordvoerder van ING wijst er desgevraagd op dat de bank formeel geen partij is in de artikel 12-procedure. „Aangezien die ING wel raakt, hebben onze advocaten zich tot het OM gericht met het verzoek op bepaalde punten de belangen van ING en een aantal medewerkers, bestuurders en klanten in ogenschouw te nemen bij het ter beschikking stellen van stukken uit het omvangrijke procesdossier.” Volgens ING is dat „een redelijk verzoek en zeker niet ongebruikelijk”.

https://www.nrc.nl/nieuws(...)gerechtshof-a3984962

Gewoon Ralph Hamers in het gevang gooien en kaalplukken

quote:

Op donderdag 26 december 2019 13:25 schreef Kassamiep het volgende:
En / en kan natuurlijk ook.

Oud-ING-topman Ralph Hamers wordt strafrechtelijk vervolgd voor de witwasaffaire. Dat maakt het Gerechtshof in Den Haag vanochtend bekend.

Het hof oordeelde dat de top van ING op de hoogte was van het falende beleid rond witwassen en dat onvoldoende werd gedaan om het toezicht te verbeteren. Hamers heeft daardoor bewust de kans aanvaard dat er ‘verboden gedragingen’ zouden komen. Het hof merkt echter nadrukkelijk op dat niet wettig en overtuigend is bewezen dat hij strafbare feiten heeft gepleegd, maar er zijn ‘voldoende aanknopingspunten zijn voor een succesvolle vervolging’. Het uiteindelijke oordeel is voorbehouden aan de strafrechter.

Er zijn een aantal redenen om tot vervolging over te gaan, stelt het Gerechtsof: de feiten zijn ernstig, met de bestuurder zelf is geen schikking getroffen en evenmin heeft hij publiekelijk verantwoordelijkheid genomen voor zijn handelen. Het hof acht het van belang dat in een openbaar strafproces de norm wordt bevestigd dat ook bestuurders van een bank niet vrijuit gaan als zij feitelijke leiding hebben gegeven aan ernstige verboden gedragingen. De burger moet kunnen zien dat ook dergelijk handelen door de overheid niet wordt geaccepteerd.

Boete wegens nalatigheid
ING kreeg in september 2018 een boete van 775 miljoen euro wegens nalatigheid bij het bestrijden van witwassen, waarbij het Openbaar Ministerie aangaf geen grond te zien voor vervolging van individuele ING-medewerkers. Verschillende partijen, waaronder financieel activist Pieter Lakeman met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI), wilden dat Hamers voor de kwestie alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd.

Hamers is inmiddels topman van het Zwitserse UBS.

https://www.ad.nl/binnenl(...)wasaffaire~af38a969/

Deze man was toch champions Leaque niveau en moest toch buitengewoon beloond worden aldus Jeroen van der Veer de president commissaris

Ik vraag me af hoe lang hij nog bij UBS zit
Ondertussen zit Gerrit Zalm nu helemaal peentjes te zweten