NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Russische tak ING betrokken bij witwasmachine
Via een rekening van het bankfiliaal in Moskou kwamen honderden miljoenen binnen bij ING van een groep bedrijven die veel geld wit wasten, de ‘Troika Laundromat’. Van een van die bedrijven, klant van ING, wist de bank van mogelijke betrokkenheid bij witwaspraktijken.
ING heeft via een vestiging in Rusland honderden miljoenen euro laten passeren van bedrijven die deel uitmaken van een grote witwasmachine, opgezet door de Russische Troika Bank. En dat terwijl de bank wist dat de bedrijven mogelijk betrokken waren bij witwassen. Al in 2009 deed ING zelf een melding bij de Belgische toezichthouder over één van de bedrijven, die ook bankierde bij de Litouwse Ukio Bank.
Dat blijkt uit interne documenten van Ukio Bank, die in handen zijn van onderzoekscollectief OCCRP en werden gedeeld met Trouw, platform voor onderzoeksjournalistiek Investico en De Groene Amsterdammer. De documenten leggen de ‘Troika Laundromat’ bloot, de witwasmachine die werd opgezet door de Troika Bank, die via de Ukio Bank in Litouwen miljarden aan verdacht geld naar Europa liet stromen.
Het bedrijf waar het om draait, is het Cypriotische Popat Holdings, dat van 2006 tot zeker 2013 een bankrekening heeft bij ING in Moskou. Popat wordt beheerd en aangestuurd door de Russische Troika Bank, en heeft eveneens een bankrekening bij het Litouwse Ukio. Vanuit Popat schieten honderden miljoenen heen en weer naar andere bedrijven in de witwasmachine. Contracten die de betalingen moeten rechtvaardigen, worden ondertekend door Armeense stromannen.
Op de ING-rekening van Popat in Moskou komt bijna 350 miljoen euro binnen van bedrijven uit de Troika-wasmachine. Ruim 250 miljoen daarvan komt van de bankrekening van Popat in Litouwen. Uit de gelekte documenten blijkt dat Popat op die Litouwse bankrekening tientallen miljoenen ontvangt van een Panamees bedrijf. Dat geld wordt dezelfde dag nog doorgesluisd naar ING in Moskou. Wat er vervolgens met het geld gebeurt, is onbekend.
Digimarket
Popat is niet het enige bedrijf uit de witwasmachine dat bij ING in Moskou bankiert. Ook Digimarket Holdings heeft tot zeker 2013 een bankrekening bij ING in Rusland en boekt ruim acht miljoen euro van een eigen bankrekening bij Ukio Bank over naar de Russische ING-rekening.
ING kaartte zelf in 2009 bij de Belgische toezichthouder aan dat zogeheten correspondentrekeningen bij ING in België mogelijk werden misbruikt om geld wit te wassen. Het ging om rekeningen op naam van Ukio Bank, die worden gebruikt om internationale betalingen te doen. Uit onderzoek van de Belgische anti-witwasautoriteit bleek dat er naar schatting 1,7 miljard euro via die weg is witgewassen.
In het Belgische onderzoek werden 220 offshore bedrijven geïdentificeerd die bankierden bij Ukio en geld betaalden via ING in België, waaronder Popat. Uit dit onderzoek bleek dat de eigenaren van die bedrijven betrokken waren bij onder meer belastingfraude, corruptie, verduistering, oplichting en georganiseerde misdaad, zo meldt het Belgische weekblad Knack. Het Belgische federaal parket en de Litouwse autoriteiten onderzochten de zaak. De Litouwse procureur Venskunas zegt tegen OCCRP dat de zaak strandde, omdat er onvoldoende bewijs was dat het geld een criminele oorsprong had.
Afgelopen september schikte ING Nederland nog voor 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie, omdat het Nederlandse filiaal volgens het OM jarenlang ‘volstrekt onvoldoende’ deed om witwassen te voorkomen en ‘vele witwas- en corruptiesignalen heeft gemist’. Hierdoor konden de rekeningen van ING door criminelen worden misbruikt, aldus het OM.
ING gaat niet in op vragen over deze kwestie, omdat het ‘nooit informatie geeft over individuele klantrelaties’, zegt een woordvoerder van de bank.
https://www.trouw.nl/home(...)wasmachine~a0d4d11a/
Lekker bezig weer daar, straks vinden ze ook nog een cash opname van 3 miljoen van ene Ralph ovv Bonuski
Via een rekening van het bankfiliaal in Moskou kwamen honderden miljoenen binnen bij ING van een groep bedrijven die veel geld wit wasten, de ‘Troika Laundromat’. Van een van die bedrijven, klant van ING, wist de bank van mogelijke betrokkenheid bij witwaspraktijken.
ING heeft via een vestiging in Rusland honderden miljoenen euro laten passeren van bedrijven die deel uitmaken van een grote witwasmachine, opgezet door de Russische Troika Bank. En dat terwijl de bank wist dat de bedrijven mogelijk betrokken waren bij witwassen. Al in 2009 deed ING zelf een melding bij de Belgische toezichthouder over één van de bedrijven, die ook bankierde bij de Litouwse Ukio Bank.
Dat blijkt uit interne documenten van Ukio Bank, die in handen zijn van onderzoekscollectief OCCRP en werden gedeeld met Trouw, platform voor onderzoeksjournalistiek Investico en De Groene Amsterdammer. De documenten leggen de ‘Troika Laundromat’ bloot, de witwasmachine die werd opgezet door de Troika Bank, die via de Ukio Bank in Litouwen miljarden aan verdacht geld naar Europa liet stromen.
Het bedrijf waar het om draait, is het Cypriotische Popat Holdings, dat van 2006 tot zeker 2013 een bankrekening heeft bij ING in Moskou. Popat wordt beheerd en aangestuurd door de Russische Troika Bank, en heeft eveneens een bankrekening bij het Litouwse Ukio. Vanuit Popat schieten honderden miljoenen heen en weer naar andere bedrijven in de witwasmachine. Contracten die de betalingen moeten rechtvaardigen, worden ondertekend door Armeense stromannen.
Op de ING-rekening van Popat in Moskou komt bijna 350 miljoen euro binnen van bedrijven uit de Troika-wasmachine. Ruim 250 miljoen daarvan komt van de bankrekening van Popat in Litouwen. Uit de gelekte documenten blijkt dat Popat op die Litouwse bankrekening tientallen miljoenen ontvangt van een Panamees bedrijf. Dat geld wordt dezelfde dag nog doorgesluisd naar ING in Moskou. Wat er vervolgens met het geld gebeurt, is onbekend.
Digimarket
Popat is niet het enige bedrijf uit de witwasmachine dat bij ING in Moskou bankiert. Ook Digimarket Holdings heeft tot zeker 2013 een bankrekening bij ING in Rusland en boekt ruim acht miljoen euro van een eigen bankrekening bij Ukio Bank over naar de Russische ING-rekening.
ING kaartte zelf in 2009 bij de Belgische toezichthouder aan dat zogeheten correspondentrekeningen bij ING in België mogelijk werden misbruikt om geld wit te wassen. Het ging om rekeningen op naam van Ukio Bank, die worden gebruikt om internationale betalingen te doen. Uit onderzoek van de Belgische anti-witwasautoriteit bleek dat er naar schatting 1,7 miljard euro via die weg is witgewassen.
In het Belgische onderzoek werden 220 offshore bedrijven geïdentificeerd die bankierden bij Ukio en geld betaalden via ING in België, waaronder Popat. Uit dit onderzoek bleek dat de eigenaren van die bedrijven betrokken waren bij onder meer belastingfraude, corruptie, verduistering, oplichting en georganiseerde misdaad, zo meldt het Belgische weekblad Knack. Het Belgische federaal parket en de Litouwse autoriteiten onderzochten de zaak. De Litouwse procureur Venskunas zegt tegen OCCRP dat de zaak strandde, omdat er onvoldoende bewijs was dat het geld een criminele oorsprong had.
Afgelopen september schikte ING Nederland nog voor 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie, omdat het Nederlandse filiaal volgens het OM jarenlang ‘volstrekt onvoldoende’ deed om witwassen te voorkomen en ‘vele witwas- en corruptiesignalen heeft gemist’. Hierdoor konden de rekeningen van ING door criminelen worden misbruikt, aldus het OM.
ING gaat niet in op vragen over deze kwestie, omdat het ‘nooit informatie geeft over individuele klantrelaties’, zegt een woordvoerder van de bank.
https://www.trouw.nl/home(...)wasmachine~a0d4d11a/
Lekker bezig weer daar, straks vinden ze ook nog een cash opname van 3 miljoen van ene Ralph ovv Bonuski
OM en Fiod ‘bovenop’ mogelijk nieuwe witwasaffaire ING
Het Openbaar Ministerie en de Fiscale Opsporingsdienst Fiod kijken of er aanknopingspunten zijn om een strafrechtelijk onderzoek te starten naar ING en andere Nederlandse banken die via Rusland witwassen zouden hebben gefaciliteerd.
‘De Fiod en het OM zitten er bovenop. Wij hadden ook al signalen ontvangen’, laat het Openbaar Ministerie weten naar aanleiding van vragen van het FD over interne documenten van de Litouwse Ukio Bank.
https://fd.nl/beurs/12923(...)we-witwasaffaire-ing
Lees daar verder
Pak ik ondertussen even de popcorn
Het Openbaar Ministerie en de Fiscale Opsporingsdienst Fiod kijken of er aanknopingspunten zijn om een strafrechtelijk onderzoek te starten naar ING en andere Nederlandse banken die via Rusland witwassen zouden hebben gefaciliteerd.
‘De Fiod en het OM zitten er bovenop. Wij hadden ook al signalen ontvangen’, laat het Openbaar Ministerie weten naar aanleiding van vragen van het FD over interne documenten van de Litouwse Ukio Bank.
https://fd.nl/beurs/12923(...)we-witwasaffaire-ing
Lees daar verder
Pak ik ondertussen even de popcorn
Volgende week: De witwasbankiers van ING 
Het is de hoogste boete die ooit in Nederland is opgelegd. Bijna 800 miljoen euro betaalde ING, omdat de bank jarenlang niets heeft gedaan aan witwaspraktijken van dubieuze klanten. ING hoeft zich niet in de rechtszaal te verantwoorden. Bovendien ontspringen ook de individuele bankiers van ING de dans. Zij komen niet voor de rechter, omdat volgens het OM tegen hen geen bewijs is gevonden.
Een bank als rechtspersoon kan nooit de fout ingaan zonder dat medewerkers daarvoor verantwoordelijk zijn. Waarom worden de bankiers uit de wind gehouden? ZEMBLA onderzoekt de witwaspraktijken van ING.
ZEMBLA: ‘De witwasbankiers van ING’, donderdag 14 maart om 21.15 uur bij BNNVARA op NPO 2
Herhaling donderdag 21 mrt – 10.10 u.
https://zembla.bnnvara.nl/nieuws/de-witwasbankiers-van-ing
Kijken dus
Het is de hoogste boete die ooit in Nederland is opgelegd. Bijna 800 miljoen euro betaalde ING, omdat de bank jarenlang niets heeft gedaan aan witwaspraktijken van dubieuze klanten. ING hoeft zich niet in de rechtszaal te verantwoorden. Bovendien ontspringen ook de individuele bankiers van ING de dans. Zij komen niet voor de rechter, omdat volgens het OM tegen hen geen bewijs is gevonden.
Een bank als rechtspersoon kan nooit de fout ingaan zonder dat medewerkers daarvoor verantwoordelijk zijn. Waarom worden de bankiers uit de wind gehouden? ZEMBLA onderzoekt de witwaspraktijken van ING.
ZEMBLA: ‘De witwasbankiers van ING’, donderdag 14 maart om 21.15 uur bij BNNVARA op NPO 2
Herhaling donderdag 21 mrt – 10.10 u.
https://zembla.bnnvara.nl/nieuws/de-witwasbankiers-van-ing
Kijken dus
Topman ING die zelf opstapte krijgt 6 ton ontslagvergoeding mee
Koos Timmermans, de voormalige financieel directeur van ING die opstapte wegens het witwasschandaal, kreeg 601.800 euro mee als ontslagvergoeding. Dat bedrag komt neer op een half jaarsalaris.
Dat staat in het jaarverslag van ING. Timmermans werkte meer dan twintig jaar bij ING. Afgelopen maand werd hij opgevolgd door Tanate Phutrakul.
In het jaarverslag spreek ING-baas Hans Wijers van een "teleurstellend" jaar voor ING. Hij betuigt spijt dat de bank tekort is geschoten in het voorkomen van financiële misdaad.
ING heeft tussen 2010 en 2016 flinke steken laten vallen in het naleven van regelgeving ter voorkoming van witwaspraktijken. De bank schikte afgelopen september met het Openbaar Ministerie (OM) voor een bedrag van 775 miljoen euro.
Serieuze fouten gemaakt
Weijers geeft in het verslag toe dat er serieuze fouten gemaakt zijn rondom de loonsverhoging van topman Ralph Hamers. Zijn vaste salaris van 1,75 miljoen euro zou aangevuld worden tot 3 miljoen euro met behulp van aandelen.
De verhoging werd afgeblazen na flinke kritiek vanuit de politiek en samenleving. Critici vonden dat met de forse verhoging de bonuswetgeving werd omzeild.
Het jaarverslag meldt dat de topbestuurders van de bank geen bonus hebben ontvangen boven op hun basissalaris. Buiten het bestuur kregen zeven werknemers van de bank een totale beloning van 1 miljoen euro. De bonusgelden voor al het personeel verminderden met een kwart naar 303 miljoen euro.
https://www.nu.nl/economi(...)gvergoeding-mee.html
Nog teveel voor een frauderende bankier
Koos Timmermans, de voormalige financieel directeur van ING die opstapte wegens het witwasschandaal, kreeg 601.800 euro mee als ontslagvergoeding. Dat bedrag komt neer op een half jaarsalaris.
Dat staat in het jaarverslag van ING. Timmermans werkte meer dan twintig jaar bij ING. Afgelopen maand werd hij opgevolgd door Tanate Phutrakul.
In het jaarverslag spreek ING-baas Hans Wijers van een "teleurstellend" jaar voor ING. Hij betuigt spijt dat de bank tekort is geschoten in het voorkomen van financiële misdaad.
ING heeft tussen 2010 en 2016 flinke steken laten vallen in het naleven van regelgeving ter voorkoming van witwaspraktijken. De bank schikte afgelopen september met het Openbaar Ministerie (OM) voor een bedrag van 775 miljoen euro.
Serieuze fouten gemaakt
Weijers geeft in het verslag toe dat er serieuze fouten gemaakt zijn rondom de loonsverhoging van topman Ralph Hamers. Zijn vaste salaris van 1,75 miljoen euro zou aangevuld worden tot 3 miljoen euro met behulp van aandelen.
De verhoging werd afgeblazen na flinke kritiek vanuit de politiek en samenleving. Critici vonden dat met de forse verhoging de bonuswetgeving werd omzeild.
Het jaarverslag meldt dat de topbestuurders van de bank geen bonus hebben ontvangen boven op hun basissalaris. Buiten het bestuur kregen zeven werknemers van de bank een totale beloning van 1 miljoen euro. De bonusgelden voor al het personeel verminderden met een kwart naar 303 miljoen euro.
https://www.nu.nl/economi(...)gvergoeding-mee.html
Nog teveel voor een frauderende bankier
Weer spijtbetuiging door president-commissaris ING
President-commissaris Hans Wijers heeft in het jaarverslag van ING Bank andermaal de hand in eigen boezem gestoken over de ophef rond de loonsverhoging van topman Ralph Hamers.
'Serieuze fouten'
Wijers stelt dat de raad van commissarissen 'serieuze fouten' heeft gemaakt rond het voorstel voor meer loonsverhoging van Hamers. Onder meer vanuit de politiek en vanuit de samenleving kwam er kritiek op dat voorstel, dat daarna werd ingetrokken. Volgens Wijers had de toezichtsraad meer met belanghebbenden in gesprek moeten gaan.
Ook over de schikking is Wijers berouwvol. "Dit is iets dat ons zeer spijt en dat we heel serieus nemen." Volgens de president-commissaris zijn zowel het bestuur als de commissarissen toegewijd bezig om de cultuur bij de bank rond risico te veranderen. Topman Hamers zegt 'volledige verantwoordelijkheid' te nemen voor de schikking.
https://www.parool.nl/ams(...)ssaris-ing~a4624173/
Ze worden een beetje normaler daar, maar nog niet met beide beentjes op de grond
President-commissaris Hans Wijers heeft in het jaarverslag van ING Bank andermaal de hand in eigen boezem gestoken over de ophef rond de loonsverhoging van topman Ralph Hamers.
'Serieuze fouten'
Wijers stelt dat de raad van commissarissen 'serieuze fouten' heeft gemaakt rond het voorstel voor meer loonsverhoging van Hamers. Onder meer vanuit de politiek en vanuit de samenleving kwam er kritiek op dat voorstel, dat daarna werd ingetrokken. Volgens Wijers had de toezichtsraad meer met belanghebbenden in gesprek moeten gaan.
Ook over de schikking is Wijers berouwvol. "Dit is iets dat ons zeer spijt en dat we heel serieus nemen." Volgens de president-commissaris zijn zowel het bestuur als de commissarissen toegewijd bezig om de cultuur bij de bank rond risico te veranderen. Topman Hamers zegt 'volledige verantwoordelijkheid' te nemen voor de schikking.
https://www.parool.nl/ams(...)ssaris-ing~a4624173/
Ze worden een beetje normaler daar, maar nog niet met beide beentjes op de grond
Aangifte tegen top ING om witwaskwestie
Investeerder Sam van Doorn doet aangifte bij het Openbaar Ministerie tegen een aantal personen uit de top van ING in verband met de witwaskwestie bij de bank.
Dat bevestigt zijn advocaat na een bericht van actualiteitenprogramma Zembla. De bank zelf denkt niet dat de aangifte kans van slagen heeft.
ING trof vorig jaar een schikking van honderden miljoenen euro’s wegens tekortkomingen bij het voorkomen van witwassen. Volgens het financiële concern heeft het OM destijds al aangegeven dat topbestuurders niet persoonlijk vervolgd kunnen worden, omdat zij niet bewust iets verkeerd gedaan zouden hebben.
Van Doorn claimt dat hij de misstanden jaren terug al bij ING heeft gemeld In zijn aangifte noemt hij onder meer de namen van oud-topman Jan Hommen, de onlangs opgestapte financieel directeur Koos Timmermans en Diederik van Wassenaer, de verantwoordelijke voor de contacten met de toezichthouders.
De ondernemer heeft een geschil met een voormalige zakenpartner en probeert de schade daarvan op ING te verhalen. Eerder begon hij al een zogeheten artikel 12-procedure. Meer partijen hebben dat gedaan om alsnog strafvervolging af te dwingen. Volgens ING lopen die zaken nog.
https://www.telegraaf.nl/(...)ing-om-witwaskwestie
De bank geeft zelft wel even een oordeel of de aangifte kans van slagen heeft
Zullen we dat even aan het OM overlaten
https://zembla.bnnvara.nl(...)ing-wegens-witwassen
Investeerder Sam van Doorn doet aangifte bij het Openbaar Ministerie tegen een aantal personen uit de top van ING in verband met de witwaskwestie bij de bank.
Dat bevestigt zijn advocaat na een bericht van actualiteitenprogramma Zembla. De bank zelf denkt niet dat de aangifte kans van slagen heeft.
ING trof vorig jaar een schikking van honderden miljoenen euro’s wegens tekortkomingen bij het voorkomen van witwassen. Volgens het financiële concern heeft het OM destijds al aangegeven dat topbestuurders niet persoonlijk vervolgd kunnen worden, omdat zij niet bewust iets verkeerd gedaan zouden hebben.
Van Doorn claimt dat hij de misstanden jaren terug al bij ING heeft gemeld
In zijn aangifte noemt hij onder meer de namen van oud-topman Jan Hommen, de onlangs opgestapte financieel directeur Koos Timmermans en Diederik van Wassenaer, de verantwoordelijke voor de contacten met de toezichthouders.De ondernemer heeft een geschil met een voormalige zakenpartner en probeert de schade daarvan op ING te verhalen. Eerder begon hij al een zogeheten artikel 12-procedure. Meer partijen hebben dat gedaan om alsnog strafvervolging af te dwingen. Volgens ING lopen die zaken nog.
https://www.telegraaf.nl/(...)ing-om-witwaskwestie
De bank geeft zelft wel even een oordeel of de aangifte kans van slagen heeft
Zullen we dat even aan het OM overlaten
https://zembla.bnnvara.nl(...)ing-wegens-witwassen
Zojuist de uitzending gezien en 
Ministerie van Financien heeft dus een vinger in de pap en wordt geinformeerd zodra bankiers dreigen vervolgd te worden
Met dank aan Onno Ruding, want bij een veroordeling raken de mensen hun vertrouwen kwijt in hun bank en halen dan hun spaargeld van de bank
En dat wil Onno niet en spaargeld is de basis voor de bank en dus zijn bankiers vogelvrij
En dan nog Fred Teeven over vervolging:
• Wat is het beleid
• Is er capaciteit
• Is er een bekentenis want dan is de zaak veel makkelijker rond te krijgen
Als beleid zegt Nee, en de verdachte ontkent > Bankiers vogelvrij en rotzooien maaar door
Ministerie van Financien heeft dus een vinger in de pap en wordt geinformeerd zodra bankiers dreigen vervolgd te worden
Met dank aan Onno Ruding, want bij een veroordeling raken de mensen hun vertrouwen kwijt in hun bank en halen dan hun spaargeld van de bank
En dat wil Onno niet en spaargeld is de basis voor de bank en dus zijn bankiers vogelvrij
En dan nog Fred Teeven over vervolging:
• Wat is het beleid
• Is er capaciteit
• Is er een bekentenis want dan is de zaak veel makkelijker rond te krijgen
Als beleid zegt Nee, en de verdachte ontkent > Bankiers vogelvrij en rotzooien maaar door
ING ook in Italië laks met controle tegen witwaspraktijken
ING is ook in Italië hard op de vingers getikt voor tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken en het toezicht op klanten. Tot ING de zaken op orde heeft, mag het bedrijf daarom geen nieuwe klanten aannemen van de Italiaanse centrale bank.
De bank is in gesprek met de lokale toezichthouder over maatregelen om de procedures op dat terrein te verbeteren. En zolang die gesprekken lopen, geldt een klantenstop, meldt de Italiaanse centrale bank Banco d' Italia.
De komende dagen zal ING 'hard werken' om oplossingen te vinden voor de problemen die de Italianen hebben geconstateerd, meldt de bank.
Inspectie
De tekortkomingen kwamen aan het licht tijdens een inspectie die de Italiaanse centrale bank uitvoerde tussen oktober 2018 en januari 2019.
ING wijst erop dat al sinds 2017 hard gewerkt wordt aan nieuw beleid om dergelijke risico's in de toekomst uit te bannen.
https://www.rtlz.nl/beurs(...)-anti-witwastoezicht
Lekker bezig daar op championsleague nivo
ING is ook in Italië hard op de vingers getikt voor tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken en het toezicht op klanten. Tot ING de zaken op orde heeft, mag het bedrijf daarom geen nieuwe klanten aannemen van de Italiaanse centrale bank.
De bank is in gesprek met de lokale toezichthouder over maatregelen om de procedures op dat terrein te verbeteren. En zolang die gesprekken lopen, geldt een klantenstop, meldt de Italiaanse centrale bank Banco d' Italia.
De komende dagen zal ING 'hard werken' om oplossingen te vinden voor de problemen die de Italianen hebben geconstateerd, meldt de bank.
Inspectie
De tekortkomingen kwamen aan het licht tijdens een inspectie die de Italiaanse centrale bank uitvoerde tussen oktober 2018 en januari 2019.
ING wijst erop dat al sinds 2017 hard gewerkt wordt aan nieuw beleid om dergelijke risico's in de toekomst uit te bannen.
https://www.rtlz.nl/beurs(...)-anti-witwastoezicht
Lekker bezig daar
op championsleague nivo
OM Italië opent onderzoek naar ING’
Het Openbaar Ministerie van Italië opent een onderzoek naar ING wegens witwassen. Dat schrijft zakenkrant Il Sole 24 Ore op basis van informatie van ingewijden. Volgens bronnen van de krant wordt de bank binnen enkele uren op een formele lijst van onderzochte banken gezet.
Een woordvoerder van ING in Nederland kon niet direct inhoudelijk reageren, omdat een mogelijk onderzoek van het OM in Italië nog niet bekend was. Wel stelde hij dat ,,als dit zo is, wij aan onderzoeken meewerken’’. ING Italië gaf geen commentaar en het Italiaanse OM was niet direct bereikbaar voor een reactie.
https://www.ad.nl/economi(...)k-naar-ing~a87d1911/
Championsleague nivo weer
Snel salaris verhogen voordat hij op “vakantie” moet naar Italië
Het Openbaar Ministerie van Italië opent een onderzoek naar ING wegens witwassen. Dat schrijft zakenkrant Il Sole 24 Ore op basis van informatie van ingewijden. Volgens bronnen van de krant wordt de bank binnen enkele uren op een formele lijst van onderzochte banken gezet.
Een woordvoerder van ING in Nederland kon niet direct inhoudelijk reageren, omdat een mogelijk onderzoek van het OM in Italië nog niet bekend was. Wel stelde hij dat ,,als dit zo is, wij aan onderzoeken meewerken’’. ING Italië gaf geen commentaar en het Italiaanse OM was niet direct bereikbaar voor een reactie.
https://www.ad.nl/economi(...)k-naar-ing~a87d1911/
Championsleague nivo weer
Snel salaris verhogen voordat hij op “vakantie”
moet naar Italië
Analyse: Problemen ING lijken topje van ijsberg
Niet meer zonder, maar mét een stropdas om presenteerde ceo Ralph Hamers een maand geleden de jaarcijfers van ING over 2018. Hoewel hij het desgevraagd ontkende, leek het een subtiel signaal dat de bank de kritiek op rammelende klantcontrolesystemen serieus nam.
Sinds het aantreden van Hamers als ceo in 2013 gaat het hard met ING. In die vijf jaar groeide de balans met maar liefst ¤100 miljard. Inmiddels heeft ING 12,4 miljoen klanten die meer dan één product afnemen.
De groeicijfers sneeuwden vorig jaar onder door een megaschikking van ¤775 miljoen met het Openbaar Ministerie. Bij ING Nederland was de achtergrondcontrole van nieuwe klanten onvoldoende, terwijl het checken van verdachte geldtransfers ronduit rammelde. Grootste kritiek was dat ING bij de Nederlandse divisie ’over een lange periode structureel te weinig investeerde in het voldoen aan de wettelijke verplichtingen’: „Eén van de redenen hiervoor was dat compliance dikwijls minder belangrijk werd gevonden dan de business. De focus van ING Nederland was vooral gericht op de winstgevendheid van de organisatie en het behalen van de commerciële doelstellingen.”
Na de publicaties over rekeningen bij ING Rusland en België die zouden zijn misbruikt in een grote Russische witwasmachine, volgde zaterdagavond een verbod voor ING Italië om nieuwe klanten aan te nemen. Dit omdat uit een steekproef van de Italiaanse centrale bank, de Banca d’Italia, precies dezelfde tekortkomingen als bij ING Nederland waren geconstateerd.
Maandag meldde de Italiaanse zakenkrant Il Sole 24 Ore dat de officier van justitie in Milaan een onderzoek instelt naar witwaspraktijken bij ING Italië. De Belgische minister van Financiën Johan Van Overtveldt gelastte vorig jaar al een onderzoek naar ING België. De Nederlandse opsporingsdiensten verklaarden vorige week ’bovenop’ Russische witwaspraktijken in Nederland te zitten, onder meer bij ING.
Een ’belangrijke focus, zo niet topprioriteit’, zei Hamers bij de jaarcijfers nog over de klantcontrole in Nederland. Nu rijst de vraag: is dit alle ellende, of is slechts het puntje van de ijsberg zichtbaar? Juist in het buitenland groeit ING als kool. Saillant detail: de ING-banken in Italië, Spanje, Portugal, Frankrijk, Groot-Brittannië, Ierland, Roemenië, Tsjechië, Hongarije, Slowakije en Bulgarije opereren op de Europese banklicentie van ING Nederland. Als de Nederlandse moeder winstgevendheid belangrijker vindt dan het voldoen aan de regels, waarom dan niet bij de dochters?
Terecht eist beleggersvereniging VEB nu duidelijkheid van Hamers over de situatie én de concrete stappen die worden genomen om de problemen op te lossen. Bij de VEB zullen zij nog wel eens terugdenken aan ABN Amro in 2005. Achteraf bleek daar een boete van $80 miljoen en tijdelijk groeiverbod voor de Amerikaanse divisie vanwege slechte klantcontrole, de eerste openbaring van alle onachtzaamheid tijdens de stormachtige groei die ABN Amro mondiaal doormaakte. De beterschap die ook hier werd beloofd, eindigde uiteindelijk in het einde van de Hollandse banktrots.
https://www.telegraaf.nl/(...)en-topje-van-ijsberg
Snel zijn salaris verhogen voordat hij naar het buitenland vertrekt
Niet meer zonder, maar mét een stropdas om presenteerde ceo Ralph Hamers een maand geleden de jaarcijfers van ING over 2018. Hoewel hij het desgevraagd ontkende, leek het een subtiel signaal dat de bank de kritiek op rammelende klantcontrolesystemen serieus nam.
Sinds het aantreden van Hamers als ceo in 2013 gaat het hard met ING. In die vijf jaar groeide de balans met maar liefst ¤100 miljard. Inmiddels heeft ING 12,4 miljoen klanten die meer dan één product afnemen.
De groeicijfers sneeuwden vorig jaar onder door een megaschikking van ¤775 miljoen met het Openbaar Ministerie. Bij ING Nederland was de achtergrondcontrole van nieuwe klanten onvoldoende, terwijl het checken van verdachte geldtransfers ronduit rammelde. Grootste kritiek was dat ING bij de Nederlandse divisie ’over een lange periode structureel te weinig investeerde in het voldoen aan de wettelijke verplichtingen’: „Eén van de redenen hiervoor was dat compliance dikwijls minder belangrijk werd gevonden dan de business. De focus van ING Nederland was vooral gericht op de winstgevendheid van de organisatie en het behalen van de commerciële doelstellingen.”
Na de publicaties over rekeningen bij ING Rusland en België die zouden zijn misbruikt in een grote Russische witwasmachine, volgde zaterdagavond een verbod voor ING Italië om nieuwe klanten aan te nemen. Dit omdat uit een steekproef van de Italiaanse centrale bank, de Banca d’Italia, precies dezelfde tekortkomingen als bij ING Nederland waren geconstateerd.
Maandag meldde de Italiaanse zakenkrant Il Sole 24 Ore dat de officier van justitie in Milaan een onderzoek instelt naar witwaspraktijken bij ING Italië. De Belgische minister van Financiën Johan Van Overtveldt gelastte vorig jaar al een onderzoek naar ING België. De Nederlandse opsporingsdiensten verklaarden vorige week ’bovenop’ Russische witwaspraktijken in Nederland te zitten, onder meer bij ING.
Een ’belangrijke focus, zo niet topprioriteit’, zei Hamers bij de jaarcijfers nog over de klantcontrole in Nederland. Nu rijst de vraag: is dit alle ellende, of is slechts het puntje van de ijsberg zichtbaar? Juist in het buitenland groeit ING als kool. Saillant detail: de ING-banken in Italië, Spanje, Portugal, Frankrijk, Groot-Brittannië, Ierland, Roemenië, Tsjechië, Hongarije, Slowakije en Bulgarije opereren op de Europese banklicentie van ING Nederland. Als de Nederlandse moeder winstgevendheid belangrijker vindt dan het voldoen aan de regels, waarom dan niet bij de dochters?
Terecht eist beleggersvereniging VEB nu duidelijkheid van Hamers over de situatie én de concrete stappen die worden genomen om de problemen op te lossen. Bij de VEB zullen zij nog wel eens terugdenken aan ABN Amro in 2005. Achteraf bleek daar een boete van $80 miljoen en tijdelijk groeiverbod voor de Amerikaanse divisie vanwege slechte klantcontrole, de eerste openbaring van alle onachtzaamheid tijdens de stormachtige groei die ABN Amro mondiaal doormaakte. De beterschap die ook hier werd beloofd, eindigde uiteindelijk in het einde van de Hollandse banktrots.
https://www.telegraaf.nl/(...)en-topje-van-ijsberg
Snel zijn salaris verhogen voordat hij naar het buitenland vertrekt
Als Italianen je op dat soort lijstjes zetten heb je toch ergens niet goed betaald.
We have relearned one lesson we should have never forgotten: that only by rewarding personal initiative and insisting government live within its means can we save the spirit of enterprise and risk-taking so essential to economic progress, human fulfillment, and the preservation of freedom itself.
Onderzoek naar rol van bank bij massale fraudepraktijken
ING krijgt in Italië pitbull achter zich aan
ROME - ING kan in Italië zijn borst natmaken. De openbaar aanklager die samen met Francesco Ciardi het onderzoek leidt naar de bank is Fabio De Pasquale.
Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria
Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria.
Tientallen mensen bedrogen
Het openbaar ministerie in Milaan, waar Ciardi en De Pasquale werkzaam zijn, hadden tientallen aanvragen binnengekregen uit verscheidene landen die meldden dat mensen zich bedrogen voelden. Ze wilden bijvoorbeeld een appartement via Airbnb huren en betaalden dan via een online rekening van ING Italia, maar vervolgens kregen ze niets en werden de dupe. Soms betaalden ze tevergeefs duizenden euro’s. De totale omvang van het aantal slachtoffers is nog niet bekend, maar het aantal is groot.
Controle bij Italiaanse centrale bank
Het openbaar ministerie van Milaan heeft toen de centrale Italiaanse Bank gevraagd om controle uit te oefenen. Dit gebeurde tussen oktober 2018 en januari 2019. Toen constateerde de Banca d’Italia inderdaad tekortkomingen in de toezicht van ING Italia en is besloten dat ze geen nieuwe klanten mag aannemen.
ING Italia is een grote afdeling van ING, bekend van de online rekening Conto Arancio (Oranje rekening). Ze heeft meer dan een miljoen klanten, waarvan 96% online. Elk jaar had ze 100.000 nieuwe klanten.
https://www.telegraaf.nl/(...)bull-achter-zich-aan
Niet alleen witwassen maar ook fraude 
Kijk dan speel je gewoon op championslaegue nivo op twee velden tegelijk knap hoor
Als dat geen bonus waard is
ING krijgt in Italië pitbull achter zich aan
ROME - ING kan in Italië zijn borst natmaken. De openbaar aanklager die samen met Francesco Ciardi het onderzoek leidt naar de bank is Fabio De Pasquale.
Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria
Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria.
Tientallen mensen bedrogen
Het openbaar ministerie in Milaan, waar Ciardi en De Pasquale werkzaam zijn, hadden tientallen aanvragen binnengekregen uit verscheidene landen die meldden dat mensen zich bedrogen voelden. Ze wilden bijvoorbeeld een appartement via Airbnb huren en betaalden dan via een online rekening van ING Italia, maar vervolgens kregen ze niets en werden de dupe. Soms betaalden ze tevergeefs duizenden euro’s. De totale omvang van het aantal slachtoffers is nog niet bekend, maar het aantal is groot.
Controle bij Italiaanse centrale bank
Het openbaar ministerie van Milaan heeft toen de centrale Italiaanse Bank gevraagd om controle uit te oefenen. Dit gebeurde tussen oktober 2018 en januari 2019. Toen constateerde de Banca d’Italia inderdaad tekortkomingen in de toezicht van ING Italia en is besloten dat ze geen nieuwe klanten mag aannemen.
ING Italia is een grote afdeling van ING, bekend van de online rekening Conto Arancio (Oranje rekening). Ze heeft meer dan een miljoen klanten, waarvan 96% online. Elk jaar had ze 100.000 nieuwe klanten.
https://www.telegraaf.nl/(...)bull-achter-zich-aan
Niet alleen witwassen maar ook fraude
Kijk dan speel je gewoon op championslaegue nivo op twee velden tegelijk
knap hoor Als dat geen bonus waard is
Hoekstra: affaire ING in Italië verontrustend
Minister Wopke Hoekstra (Financiën) vindt het ,,verontrustend'' dat ING ook in Italië verzeild is geraakt in een witwasaffaire.
Het nieuws ,,laat zien dat het volslagen terecht is dat we met zijn allen harder gaan inzetten op het aanpakken van witwassen'', aldus Hoekstra. De minister denkt dat het probleem breder is dan ING alleen. Hij merkt naar eigen zeggen dat collega's in andere EU-landen evenmin de handen in het vuur durven steken voor hun eigen banken.
https://www.telegraaf.nl/(...)italie-verontrustend
Minister ook dikke blij
Minister Wopke Hoekstra (Financiën) vindt het ,,verontrustend'' dat ING ook in Italië verzeild is geraakt in een witwasaffaire.
Het nieuws ,,laat zien dat het volslagen terecht is dat we met zijn allen harder gaan inzetten op het aanpakken van witwassen'', aldus Hoekstra. De minister denkt dat het probleem breder is dan ING alleen. Hij merkt naar eigen zeggen dat collega's in andere EU-landen evenmin de handen in het vuur durven steken voor hun eigen banken.
https://www.telegraaf.nl/(...)italie-verontrustend
Minister ook dikke blij
Zit TS de hele dag door het nieuws door te ziften om negatieve berichten over de financiële wereld te kunnen posten en er wat emoji's achter te gooien?
The more debt, the better
sinterklaaskapoentje
Wie komt er alle jaren...
Is het veel goedoe om over te stappen van bank? En welke banken hebben wel wat ethisch besef en zitten niet te sjoemelen met geld?
Moet dan zeker een nieuw rekeningnummer wat weer overal aan gekoppeld moet worden...
Moet dan zeker een nieuw rekeningnummer wat weer overal aan gekoppeld moet worden...
:')
Dat hebben banken door hun lobby mooi kunnen voorkomen dat klanten met behoud van rekeningnummer kunnen overstappen.quote:Op woensdag 20 maart 2019 10:49 schreef sinterklaaskapoentje het volgende:
Is het veel goedoe om over te stappen van bank? En welke banken hebben wel wat ethisch besef en zitten niet te sjoemelen met geld?
Moet dan zeker een nieuw rekeningnummer wat weer overal aan gekoppeld moet worden...
Overstapservice, een handig hulpmiddelquote:
Is het veel goedoe om over te stappen van bank? En welke banken hebben wel wat ethisch besef en zitten niet te sjoemelen met geld?
Moet dan zeker een nieuw rekeningnummer wat weer overal aan gekoppeld moet worden...
De Overstapservice is een initiatief van de gezamenlijke banken in Nederland om het overzetten van een betaalrekening van de ene naar de andere bank eenvoudiger te maken. In deze animatie ziet u hoe de Overstapservice precies werkt.
https://www.overstapservice.nl
ASNBank
Triodos
SNSBank
Dat zijn fatsoenlijke banken
sinterklaaskapoentje
Wie komt er alle jaren...
Ah thanks!quote:Op woensdag 20 maart 2019 11:32 schreef ikweethetookniet het volgende:
[..]
Overstapservice, een handig hulpmiddel
De Overstapservice is een initiatief van de gezamenlijke banken in Nederland om het overzetten van een betaalrekening van de ene naar de andere bank eenvoudiger te maken. In deze animatie ziet u hoe de Overstapservice precies werkt.
https://www.overstapservice.nl
ASNBank
Triodos
SNSBank
Dat zijn fatsoenlijke banken
ASN heb ik ook al wat groene beleggingen staan. Is nooit gezeik met die bank dus denk dat dat m wordt
:')
ING-topman Hamers voor de rechter
Topman Ralph Hamers van ING wordt op 22 mei verwacht op het Gerechtshof in Den Haag. Pieter Lakeman wil dat de rechter besluit de ING-directeur alsnog te vervolgen voor fraude, meldt de Telegraaf.
Hamers mag zich bij het Gerechtshof verweren tegen de toelichting die Lakeman in de speciale zitting op zijn beurt mag geven over zijn klacht over het niet strafrechtelijk vervolgen van de ING-topman. Lakeman had het Openbaar Ministerie vorig jaar verzocht om strafrechtelijke vervolging van de hoogste baas van ING voor de ernstige tekortkomingen van de bank bij het voorkomen van witwaspraktijken waarover voor 775 miljoen euro werd geschikt. Toen dat verzoek werd afgewezen, spande Lakeman bij het Gerechtshof een artikel 12-procedure aan om het OM te laten bevelen Hamers alsnog te vervolgen.
De rechter zal zich na de zitting beraden of het verzoek van Lakeman wordt ingewilligd. De zitting vindt achter gesloten deuren plaats. Behalve Lakeman mogen alleen Hamers en zijn advocaat aanwezig zijn.
https://www.accountancyva(...)ers-voor-de-rechter/
Het wordt gezellig daar
Topman Ralph Hamers van ING wordt op 22 mei verwacht op het Gerechtshof in Den Haag. Pieter Lakeman wil dat de rechter besluit de ING-directeur alsnog te vervolgen voor fraude, meldt de Telegraaf.
Hamers mag zich bij het Gerechtshof verweren tegen de toelichting die Lakeman in de speciale zitting op zijn beurt mag geven over zijn klacht over het niet strafrechtelijk vervolgen van de ING-topman. Lakeman had het Openbaar Ministerie vorig jaar verzocht om strafrechtelijke vervolging van de hoogste baas van ING voor de ernstige tekortkomingen van de bank bij het voorkomen van witwaspraktijken waarover voor 775 miljoen euro werd geschikt. Toen dat verzoek werd afgewezen, spande Lakeman bij het Gerechtshof een artikel 12-procedure aan om het OM te laten bevelen Hamers alsnog te vervolgen.
De rechter zal zich na de zitting beraden of het verzoek van Lakeman wordt ingewilligd. De zitting vindt achter gesloten deuren plaats. Behalve Lakeman mogen alleen Hamers en zijn advocaat aanwezig zijn.
https://www.accountancyva(...)ers-voor-de-rechter/
Het wordt gezellig daar
Lakeman moet klacht tegen ING-baas toelichten
Financieel activist Pieter Lakeman moet zijn verzoek om vervolging van ING-topman Ralph Hamers bij het gerechtshof in Den Haag komen toelichten. Dat gebeurt op 22 mei. In de brief van het hof staat ING als beklaagde genoemd, maar Lakeman benadrukt dat het louter om Hamers gaat.
Het hof wil nagaan of Lakeman en zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) belanghebbenden zijn bij strafvervolging. Als dat zo is, dan moet het het hof vervolgens bepalen of het Openbaar Ministerie terecht geen vervolging heeft ingesteld tegen Hamers nadat ING voor 775 miljoen euro had geschikt vanwege tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken.
Lakeman spande de zogenoemde artikel 12-procedure aan omdat het ,,een gevaarlijke verstoring van het maatschappelijk leven, het publieke debat en het financiële stelsel'' zou betekenen als verantwoordelijke leidinggevenden vrijuit gaan.
Wanneer Hamers niet strafrechtelijk wordt vervolgd, dan zal het volgens Lakeman in de toekomst vaker gebeuren dat bestuurder die in de fout gaan zich op kosten van de aandeelhouders zullen vrijkopen.
https://www.welingelichte(...)-ing-baas-toelichten
Ik ben benieuwd
Financieel activist Pieter Lakeman moet zijn verzoek om vervolging van ING-topman Ralph Hamers bij het gerechtshof in Den Haag komen toelichten. Dat gebeurt op 22 mei. In de brief van het hof staat ING als beklaagde genoemd, maar Lakeman benadrukt dat het louter om Hamers gaat.
Het hof wil nagaan of Lakeman en zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) belanghebbenden zijn bij strafvervolging. Als dat zo is, dan moet het het hof vervolgens bepalen of het Openbaar Ministerie terecht geen vervolging heeft ingesteld tegen Hamers nadat ING voor 775 miljoen euro had geschikt vanwege tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken.
Lakeman spande de zogenoemde artikel 12-procedure aan omdat het ,,een gevaarlijke verstoring van het maatschappelijk leven, het publieke debat en het financiële stelsel'' zou betekenen als verantwoordelijke leidinggevenden vrijuit gaan.
Wanneer Hamers niet strafrechtelijk wordt vervolgd, dan zal het volgens Lakeman in de toekomst vaker gebeuren dat bestuurder die in de fout gaan zich op kosten van de aandeelhouders zullen vrijkopen.
https://www.welingelichte(...)-ing-baas-toelichten
Ik ben benieuwd
sinterklaaskapoentje
Wie komt er alle jaren...
Ja maar hij heeft wel hard gewerkt dus hij kan die extra miljoenen privégeld goed gebruiken om generaties lang in de familieschatkist te houden en zo zijn familie voor eeuwig rijk te houden
:')
sinterklaaskapoentje
Wie komt er alle jaren...
Hij moet wel een dikke gouden handdruk en enorme maandelijkse uitkering krijgen want straks kan hij niet meer op dit luxeniveau leven
Je moet er niet aan denken dat hij straks 2 maanden langer moet wachten tot hij zijn 30e bmw kan kopen, dat zou onmenselijk zijn
Je moet er niet aan denken dat hij straks 2 maanden langer moet wachten tot hij zijn 30e bmw kan kopen, dat zou onmenselijk zijn
:')
ING: beter anti-witwasbeleid neemt tijd
Het instellen van controles tegen onder meer witwassen bij ING gaat nog even duren. De bank neemt nog het hele jaar de tijd om met een stofkam door risicodossiers te werken. Dat zei de financiële topman Steven van Rijswijk tijdens een beleggersdag.
ING presenteerde een plan van aanpak. De bank wil uiterlijk in 2020 alle dossiers van verdachte klanten doorspitten. Daarnaast wil de bank beter zicht krijgen op alle klanten en alle transacties. Dat zal onder meer gebeuren door meer mensen aan te nemen die hierop gaan toezien. Momenteel werken er 2500 mensen bij ING met de focus op anti-witwasbeleid.
https://www.telegraaf.nl/(...)wasbeleid-neemt-tijd
Voordat je iemand hebt gevonden die dat belletje aanzet ook nadat er drie meldingen per dag zijn geweest dat kost natuurlijk tijd 
Er wordt dus zoveel grof geld aan verdient dat ze moeilijk zonder die inkomsten kunnen en niet in staat zijn om het op een legale manier te verdienen
Dat is pas echt zorgelijk
Het instellen van controles tegen onder meer witwassen bij ING gaat nog even duren. De bank neemt nog het hele jaar de tijd om met een stofkam door risicodossiers te werken. Dat zei de financiële topman Steven van Rijswijk tijdens een beleggersdag.
ING presenteerde een plan van aanpak. De bank wil uiterlijk in 2020 alle dossiers van verdachte klanten doorspitten. Daarnaast wil de bank beter zicht krijgen op alle klanten en alle transacties. Dat zal onder meer gebeuren door meer mensen aan te nemen die hierop gaan toezien. Momenteel werken er 2500 mensen bij ING met de focus op anti-witwasbeleid.
https://www.telegraaf.nl/(...)wasbeleid-neemt-tijd
Voordat je iemand hebt gevonden die dat belletje aanzet ook nadat er drie
meldingen per dag zijn geweest dat kost natuurlijk tijd Er wordt dus zoveel grof geld aan verdient dat ze moeilijk zonder die inkomsten kunnen en niet in staat zijn om het op een legale manier te verdienen
Dat is pas echt zorgelijk
Ralph Hamers ondertussen ........
ING-baas: bonusregels drempel bij Brexit-banen
De strengere bonusregels voor de Nederlandse bankensector vormen een barrière voor het aantrekken van financiële banen na de Brexit.
Dat zegt ING-topman Ralph Hamers in een interview met de Britse zakenkrant Financial Times.
Bonusmonster jaagt Brexitbuit weg
Hamers stelt dat de striktere bonusregels in Nederland als afschrikmiddel werken voor banen in de bancaire sector na de Brexit. De Nederlandse regels schrijven voor dat de bonus niet hoger mag zijn dan 20 procent van het vaste salaris. In de gehele Europese Unie is dit maximaal 100 procent van het vaste salaris.
Volgens Hamers zal Nederland hierdoor de race verliezen als het gaat om het winnen van werkgelegenheid na het vertrek van Groot-Brittannië uit de EU. Nederland is in een concurrentiestrijd verwikkeld met steden als Frankfurt, Parijs en Dublin bij het binnenhengelen van financiële bedrijven en werknemers die Londen verlaten vanwege de Brexit.
Wetsvoorstel
Hamers doet zijn uitspraken over het Nederlandse bonusplafond op een pikant moment. Dinsdag debatteert de Tweede Kamer over nog strengere regels rond bonussen. Dat wetsvoorstel van onder meer GroenLinks werd ingebracht na ophef over Hamers’ eigen salaris.
„Als je denkt dat zakenbankiers en mensen die werken op de financiële markten worden aangespoord door variabel loon, dan is Amsterdam niet de natuurlijke plaats om uit te breiden”, aldus Hamers. Hij erkent dat beloningsbeleid een gevoelig onderwerp is in de Nederlandse maatschappij, maar blijft van mening dat de striktere bonusregels zorgen voor een concurrentienadeel voor ons land.
Andere delen
Financieel directeur Clifford Abrahams van ABN Amro denkt niet dat de bonusregels zullen veranderen om handelsplatformen naar Amsterdam te lokken. Mogelijk kan Amsterdam wel een centrum voor andere delen van de financiële sector worden, denkt Abrahams.
https://www.telegraaf.nl/(...)pel-bij-brexit-banen
Maatschappelijk antenne: nog steeds stuk
Arrogant:check
Lessen geleerd uit verleden: Nee
Championsleague nivo : nope eerder randdebiel en stronteigenwijs
Tijd voor een hele grote schop onder zijn reet met die lul en
ING-baas: bonusregels drempel bij Brexit-banen
De strengere bonusregels voor de Nederlandse bankensector vormen een barrière voor het aantrekken van financiële banen na de Brexit.
Dat zegt ING-topman Ralph Hamers in een interview met de Britse zakenkrant Financial Times.
Bonusmonster jaagt Brexitbuit weg
Hamers stelt dat de striktere bonusregels in Nederland als afschrikmiddel werken voor banen in de bancaire sector na de Brexit. De Nederlandse regels schrijven voor dat de bonus niet hoger mag zijn dan 20 procent van het vaste salaris. In de gehele Europese Unie is dit maximaal 100 procent van het vaste salaris.
Volgens Hamers zal Nederland hierdoor de race verliezen als het gaat om het winnen van werkgelegenheid na het vertrek van Groot-Brittannië uit de EU. Nederland is in een concurrentiestrijd verwikkeld met steden als Frankfurt, Parijs en Dublin bij het binnenhengelen van financiële bedrijven en werknemers die Londen verlaten vanwege de Brexit.
Wetsvoorstel
Hamers doet zijn uitspraken over het Nederlandse bonusplafond op een pikant moment. Dinsdag debatteert de Tweede Kamer over nog strengere regels rond bonussen. Dat wetsvoorstel van onder meer GroenLinks werd ingebracht na ophef over Hamers’ eigen salaris.
„Als je denkt dat zakenbankiers en mensen die werken op de financiële markten worden aangespoord door variabel loon, dan is Amsterdam niet de natuurlijke plaats om uit te breiden”, aldus Hamers. Hij erkent dat beloningsbeleid een gevoelig onderwerp is in de Nederlandse maatschappij, maar blijft van mening dat de striktere bonusregels zorgen voor een concurrentienadeel voor ons land.
Andere delen
Financieel directeur Clifford Abrahams van ABN Amro denkt niet dat de bonusregels zullen veranderen om handelsplatformen naar Amsterdam te lokken. Mogelijk kan Amsterdam wel een centrum voor andere delen van de financiële sector worden, denkt Abrahams.
https://www.telegraaf.nl/(...)pel-bij-brexit-banen
Maatschappelijk antenne: nog steeds stuk
Arrogant:check
Lessen geleerd uit verleden: Nee
Championsleague nivo : nope eerder randdebiel en stronteigenwijs
Tijd voor een hele grote schop onder zijn reet met die lul en
Oud-topman Rabo: streng beleid banken niet schrappen
’Aan bonusjager missen we niets’
Nederland hoeft er niet rouwig om te zijn dat buitenlandse bankiers ons land mijden. Aan snelle zakenbankiers uit Londen die het alleen om de hoge bonus te doen is, hebben we niets.
Dat zegt Herman Wijffels, oud-topman van Rabobank, tegen deze krant.
„De vraag is of we die jongens uit de City wel in Amsterdam willen hebben. Dat is een industrie waarin geld maken met geld het centrale doel is. Ik denk niet dat de Nederlandse economie daar veel aan heeft.”
’Geen miljoenen’
Wijffels reageert op uitlatingen van Ralph Hamers, de baas van ING, dat de Nederlandse bonusregels zo streng zijn dat buitenlandse banken niet naar ons land zullen komen als ze de Brexit willen ontvluchten. In Nederland kunnen bankiers minder bonussen krijgen dan in de rest van Europa.
Volgens Wijffels hebben Nederlandse bankiers niets te klagen over hun beloning, ondanks de strenge regels. „Die jongens in de financiële sector komen echt niet van de honger om. De talenten die we in Nederland hebben, mogen hun werk best doen voor salarissen van enkele tonnen. Daar hoeven ze echt geen miljoenen voor te krijgen.”
https://www.telegraaf.nl/(...)ager-missen-we-niets
Zo Ralph draai om je oren van een collega
Hoe is dat
’Aan bonusjager missen we niets’
Nederland hoeft er niet rouwig om te zijn dat buitenlandse bankiers ons land mijden. Aan snelle zakenbankiers uit Londen die het alleen om de hoge bonus te doen is, hebben we niets.
Dat zegt Herman Wijffels, oud-topman van Rabobank, tegen deze krant.
„De vraag is of we die jongens uit de City wel in Amsterdam willen hebben. Dat is een industrie waarin geld maken met geld het centrale doel is. Ik denk niet dat de Nederlandse economie daar veel aan heeft.”
’Geen miljoenen’
Wijffels reageert op uitlatingen van Ralph Hamers, de baas van ING, dat de Nederlandse bonusregels zo streng zijn dat buitenlandse banken niet naar ons land zullen komen als ze de Brexit willen ontvluchten. In Nederland kunnen bankiers minder bonussen krijgen dan in de rest van Europa.
Volgens Wijffels hebben Nederlandse bankiers niets te klagen over hun beloning, ondanks de strenge regels. „Die jongens in de financiële sector komen echt niet van de honger om. De talenten die we in Nederland hebben, mogen hun werk best doen voor salarissen van enkele tonnen. Daar hoeven ze echt geen miljoenen voor te krijgen.”
https://www.telegraaf.nl/(...)ager-missen-we-niets
Zo Ralph draai om je oren van een collega
Hoe is dat
Ralph Hamers geeft toe dat de enige motivatie van al die lui om hun werk te doen geld is. Ben je dan Champions League niveau, als geld je enige drijfveer is? Laten we maar eens naar een structuur toegaan waarin dat soort lui maximaal vijf keer zoveel verdienen als het gemiddelde salaris binnen het bedrijf en wat er wordt bespaard wordt verdeeld onder de rest van de werknemers, ook al is dit maar enkele euro's per maand.
Van links tot rechts verbijstering over bonus-uitspraken ING-topman
’Hamers echt wereldvreemd’
Het bonusbeleid voor bankiers in Nederland is te streng? Tweede Kamerleden vallen bijna van hun stoel als ze de uitspraak van ING-topman Hamers horen. De oppositie komt vandaag juist met een aanscherping van de regels.
„Daar zakt je broek van af. Die man is echt wereldvreemd”,
PvdA-Kamerlid Henk Nijboer over ING-topman Hamers. De bankier – onder meer bekend van de poging zijn riante miljoenensalaris nog verder te verhogen – stelt dat het Nederlandse bonusbeleid ervoor zorgt dat sommige financiële banen niet naar ons land komen na de Brexit. Nijboer: „Hij heeft het grootste witwasschandaal van de Nederlandse geschiedenis op zijn naam staan en dan met het pleidooi komen de bonusregels te versoepelen...”
Onbegrip
Van GroenLinks tot VVD is er onbegrip voor Hamers’ uitlatingen. „Als ik meneer Hamers was, zou het volgens mij verstandig zijn even mijn mond te houden over bankierssalarissen”, zegt VVD-Kamerlid Roald van der Linde.
Lees verder op..
https://www.telegraaf.nl/nieuws/3347807/hamers-echt-wereldvreemd
Goed bezig Ralph
’Hamers echt wereldvreemd’
Het bonusbeleid voor bankiers in Nederland is te streng? Tweede Kamerleden vallen bijna van hun stoel als ze de uitspraak van ING-topman Hamers horen. De oppositie komt vandaag juist met een aanscherping van de regels.
„Daar zakt je broek van af. Die man is echt wereldvreemd”,
PvdA-Kamerlid Henk Nijboer over ING-topman Hamers. De bankier – onder meer bekend van de poging zijn riante miljoenensalaris nog verder te verhogen – stelt dat het Nederlandse bonusbeleid ervoor zorgt dat sommige financiële banen niet naar ons land komen na de Brexit. Nijboer: „Hij heeft het grootste witwasschandaal van de Nederlandse geschiedenis op zijn naam staan en dan met het pleidooi komen de bonusregels te versoepelen...”
Onbegrip
Van GroenLinks tot VVD is er onbegrip voor Hamers’ uitlatingen. „Als ik meneer Hamers was, zou het volgens mij verstandig zijn even mijn mond te houden over bankierssalarissen”, zegt VVD-Kamerlid Roald van der Linde.
Lees verder op..
https://www.telegraaf.nl/nieuws/3347807/hamers-echt-wereldvreemd
Goed bezig Ralph
Henk Nijboer en Jort Kelder in debat over bonussen in de financiële wereld
Wederom is er discussie over de bonussen in de financiële wereld. Henk Nijboer van de PvdA wil strengere regels voor bankiers en diende vandaag daarom een initiatiefwet in.
Jort Kelder snapt juist niets van het Nederlandse bonusverbod. Het kost banen, de rest van Europa doet het niet en het is wat hem betreft een typisch voorbeeld van Nederlandse jaloezie. Vanavond gaan de heren met elkaar in debat bij Jinek.
https://evajinek.kro-ncrv(...)de-financiele-wereld
Jort gaat zijn billemaatje Rutte weer plezieren door hem te verdedigen op tv
Wederom is er discussie over de bonussen in de financiële wereld. Henk Nijboer van de PvdA wil strengere regels voor bankiers en diende vandaag daarom een initiatiefwet in.
Jort Kelder snapt juist niets van het Nederlandse bonusverbod. Het kost banen, de rest van Europa doet het niet en het is wat hem betreft een typisch voorbeeld van Nederlandse jaloezie. Vanavond gaan de heren met elkaar in debat bij Jinek.
https://evajinek.kro-ncrv(...)de-financiele-wereld
Jort gaat zijn billemaatje Rutte
weer plezieren door hem te verdedigen op tv
Swedbank stuurt topvrouw weg
Birgitte Bonnesen, de topvrouw van Swedbank, is weggestuurd door het Zweedse financiële concern. Swedbank staat al enige tijd flink onder druk door onderzoeken naar mogelijk witwassen via het financieel concern.
Swedbank wordt in verband gebracht met het witwasschandaal bij de Deense branchegenoot Danske Bank, na onthullingen van de Zweedse televisiezender SVT. Het vertrek van Bonnesen komt een dag na een inval van de Zweedse autoriteiten op het hoofdkantoor van Swedbank. Die acties vielen samen met een verbreding van het onderzoek naar Swedbank. De financiële opsporingsdienst gaat nu ook na of de bank zich schuldig heeft gemaakt aan fraude, en of regels over handelen met voorkennis zijn overtreden.
,,De ontwikkelingen van de afgelopen dagen hebben enorme druk veroorzaakt bij de bank'', aldus Swedbank in een verklaring. Wel stellen ze dat Bonnesen gedurende haar drie jaar aan het roer een belangrijke bijdrage heeft geleverd. Meerdere aandeelhouders van Swedbank zeiden voor de aandeelhoudersvergadering van donderdag echter al tegen decharge voor Bonnesen te zullen stemmen, waarmee bestuurders normaal gesproken worden ontheven van aansprakelijkheid over het voorbije boekjaar.
Bonnesen wordt in ieder geval tijdelijk opgevolgd door financieel topman Anders Karlsson, die de functie gaat combineren. Naar een permanente opvolger voor Bonnesen is een procedure in werking gezet.
https://www.telegraaf.nl/(...)-stuurt-topvrouw-weg
Wat raar Wat hier in NL niet lukte en niet hoefde voor DNB is daar al voor elkaar, zelfs voordat het OM onderzoek doet en geen bewijs kan vinden
Ik zou zeggen ralph als je nog talent zoekt, Birgitte zoekt een baan en weet van witwassen dus grijp je kans
Birgitte Bonnesen, de topvrouw van Swedbank, is weggestuurd door het Zweedse financiële concern. Swedbank staat al enige tijd flink onder druk door onderzoeken naar mogelijk witwassen via het financieel concern.
Swedbank wordt in verband gebracht met het witwasschandaal bij de Deense branchegenoot Danske Bank, na onthullingen van de Zweedse televisiezender SVT. Het vertrek van Bonnesen komt een dag na een inval van de Zweedse autoriteiten op het hoofdkantoor van Swedbank. Die acties vielen samen met een verbreding van het onderzoek naar Swedbank. De financiële opsporingsdienst gaat nu ook na of de bank zich schuldig heeft gemaakt aan fraude, en of regels over handelen met voorkennis zijn overtreden.
,,De ontwikkelingen van de afgelopen dagen hebben enorme druk veroorzaakt bij de bank'', aldus Swedbank in een verklaring. Wel stellen ze dat Bonnesen gedurende haar drie jaar aan het roer een belangrijke bijdrage heeft geleverd. Meerdere aandeelhouders van Swedbank zeiden voor de aandeelhoudersvergadering van donderdag echter al tegen decharge voor Bonnesen te zullen stemmen, waarmee bestuurders normaal gesproken worden ontheven van aansprakelijkheid over het voorbije boekjaar.
Bonnesen wordt in ieder geval tijdelijk opgevolgd door financieel topman Anders Karlsson, die de functie gaat combineren. Naar een permanente opvolger voor Bonnesen is een procedure in werking gezet.
https://www.telegraaf.nl/(...)-stuurt-topvrouw-weg
Wat raar
Wat hier in NL niet lukte en niet hoefde voor DNB is daar al voor elkaar, zelfs voordat het OM onderzoek doet en geen bewijs kan vinden Ik zou zeggen ralph als je nog talent zoekt, Birgitte zoekt een baan en weet van witwassen dus grijp je kans
Gezocht: brandschone bank voor betalingsverkeer van het Rijk
De Staat gaat opnieuw op zoek naar een huisbankier voor het betalingsverkeer van het Rijk. De kans bestaat dat de huidige huisbankier ING het niet wordt, vanwege de witwasaffaire en de megaboete van 775 miljoen euro die de bank vorig jaar kreeg opgelegd.
Minister Hoekstra van Financiën heeft aangekondigd dat er een aanbesteding komt. In het nieuwe contract komen strengere voorwaarden waaraan de bank moet voldoen, en bovendien meer gronden om het contract op te zeggen, zoals schikkingen en rechterlijke veroordelingen. Dat laatste kan ook reden zijn om een bank uit te sluiten bij het aanbesteden.
Niet zomaar
Hoekstra komt hiermee tegemoet aan de wens van de Tweede Kamer. Aanvankelijk wilden Kamerleden dat de contracten met ING opgezegd werden, maar dat bleek niet mogelijk. De schikking en boete waren geen juridische grond. Hoekstra beloofde wel de zaak te bekijken.
Dat resulteert nu in een nieuwe aanbesteding onder strengere voorwaarden. Er wordt onder meer verwezen naar een Europese regel die uitsluiting bij een aanbesteding mogelijk maakt als een partij een "ernstige beroepsfout" heeft gemaakt.
De aanbestedingsprocedure duurt een jaar en op 1 mei 2020 gaat de nieuwe huisbank aan de slag. Omwille van de omvang van het rijksbetalingsverkeer komt niet elke bank zomaar in aanmerking.
40 miljoen betalingen
ING is sinds 2016 huisbankier van het Rijk voor al het betalingsverkeer. Daaronder vallen alle ministeries en agentschappen, zoals het Centraal Justitieel Incasso Bureau en onderwijsstudieorganisatie DUO, samen goed voor zo'n 40 miljoen betaaltransacties per jaar.
Doorgaans wordt het huisbankierschap bij tevredenheid na vier jaar stilzwijgend één of twee keer verlengd met twee jaar, maar dat gebeurt nu dus niet.
ING heeft meerdere contracten bij het Rijk. Naast het algehele betalingsverkeer van het Rijk regelt ING ook het betalingsverkeer voor de Belastingdienst, goed voor meer dan 260 miljoen transacties. Ook creditcardbetalingen en de buitenlandse betalingen van het ministerie van Buitenlandse Zaken lopen via ING. Die contracten lopen vooralsnog gewoon door: tot 2021 voor Buitenlandse Zaken en tot 2022 voor de Belastingdienst.
https://nos.nl/artikel/22(...)er-van-het-rijk.html
Ralph lekker bezig geweest jongen, nu zelfs het rijk bij je weg loopt
Ik zeg salaris verdubbelen vanwege deze prestatie
De Staat gaat opnieuw op zoek naar een huisbankier voor het betalingsverkeer van het Rijk. De kans bestaat dat de huidige huisbankier ING het niet wordt, vanwege de witwasaffaire en de megaboete van 775 miljoen euro die de bank vorig jaar kreeg opgelegd.
Minister Hoekstra van Financiën heeft aangekondigd dat er een aanbesteding komt. In het nieuwe contract komen strengere voorwaarden waaraan de bank moet voldoen, en bovendien meer gronden om het contract op te zeggen, zoals schikkingen en rechterlijke veroordelingen. Dat laatste kan ook reden zijn om een bank uit te sluiten bij het aanbesteden.
Niet zomaar
Hoekstra komt hiermee tegemoet aan de wens van de Tweede Kamer. Aanvankelijk wilden Kamerleden dat de contracten met ING opgezegd werden, maar dat bleek niet mogelijk. De schikking en boete waren geen juridische grond. Hoekstra beloofde wel de zaak te bekijken.
Dat resulteert nu in een nieuwe aanbesteding onder strengere voorwaarden. Er wordt onder meer verwezen naar een Europese regel die uitsluiting bij een aanbesteding mogelijk maakt als een partij een "ernstige beroepsfout" heeft gemaakt.
De aanbestedingsprocedure duurt een jaar en op 1 mei 2020 gaat de nieuwe huisbank aan de slag. Omwille van de omvang van het rijksbetalingsverkeer komt niet elke bank zomaar in aanmerking.
40 miljoen betalingen
ING is sinds 2016 huisbankier van het Rijk voor al het betalingsverkeer. Daaronder vallen alle ministeries en agentschappen, zoals het Centraal Justitieel Incasso Bureau en onderwijsstudieorganisatie DUO, samen goed voor zo'n 40 miljoen betaaltransacties per jaar.
Doorgaans wordt het huisbankierschap bij tevredenheid na vier jaar stilzwijgend één of twee keer verlengd met twee jaar, maar dat gebeurt nu dus niet.
ING heeft meerdere contracten bij het Rijk. Naast het algehele betalingsverkeer van het Rijk regelt ING ook het betalingsverkeer voor de Belastingdienst, goed voor meer dan 260 miljoen transacties. Ook creditcardbetalingen en de buitenlandse betalingen van het ministerie van Buitenlandse Zaken lopen via ING. Die contracten lopen vooralsnog gewoon door: tot 2021 voor Buitenlandse Zaken en tot 2022 voor de Belastingdienst.
https://nos.nl/artikel/22(...)er-van-het-rijk.html
Ralph lekker bezig geweest jongen, nu zelfs het rijk bij je weg loopt
Ik zeg salaris verdubbelen vanwege deze prestatie
Topbankiers naar Catshuis
Dat bevestigt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Een woordvoerder spreekt van ‘regulier overleg’ met de premier en de verantwoordelijk minister. Het vorige overleg stamt uit 2016. Naast NVB-voorzitter Chris Buijink zijn de bankceo’s Ralph Hamers (ING), Wiebe Draijer (Rabobank), Kees van Dijkhuizen en Peter Blom (Triodos) aanwezig.
Hoekstra zou volgens bronnen met de bankiers ook willen praten de aanhoudende kritiek over de beloningen in de sector. Vorig jaar trok ING onder zware maatschappelijke en politieke druk een voorstel voor een forse salarisverhoging voor topman Hamers in. Bijna alle grote en ook veel kleine banken kregen het afgelopen jaar een tik op de vingers over problemen met klantcontrole en het monitoren van verdachte transacties.
Overleg met de zwaargewichten van het grote bedrijfsleven op het Catshuis deed vorig jaar nogal wat stof opwaaien. De keuze van de gasten om niet in hun eigen bolide, maar gezamelijk in een zwart bestelbusje te verschijnen. Na alle kritiek op de hoge salarissen en het afschaffen van de dividendbelasting, wekte dfit voor de buitenwacht de indruk dat de zakenlieden stiekem naar binnen probeerden te sluipen.
https://www.telegraaf.nl/(...)nkiers-naar-catshuis
Zal wel gezellig zijn daar
Dat bevestigt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Een woordvoerder spreekt van ‘regulier overleg’ met de premier en de verantwoordelijk minister. Het vorige overleg stamt uit 2016. Naast NVB-voorzitter Chris Buijink zijn de bankceo’s Ralph Hamers (ING), Wiebe Draijer (Rabobank), Kees van Dijkhuizen en Peter Blom (Triodos) aanwezig.
Hoekstra zou volgens bronnen met de bankiers ook willen praten de aanhoudende kritiek over de beloningen in de sector. Vorig jaar trok ING onder zware maatschappelijke en politieke druk een voorstel voor een forse salarisverhoging voor topman Hamers in. Bijna alle grote en ook veel kleine banken kregen het afgelopen jaar een tik op de vingers over problemen met klantcontrole en het monitoren van verdachte transacties.
Overleg met de zwaargewichten van het grote bedrijfsleven op het Catshuis deed vorig jaar nogal wat stof opwaaien. De keuze van de gasten om niet in hun eigen bolide, maar gezamelijk in een zwart bestelbusje te verschijnen. Na alle kritiek op de hoge salarissen en het afschaffen van de dividendbelasting, wekte dfit voor de buitenwacht de indruk dat de zakenlieden stiekem naar binnen probeerden te sluipen.
https://www.telegraaf.nl/(...)nkiers-naar-catshuis
Zal wel gezellig zijn daar
Rabobank, masterrace.
Deceit for a lifetime has taken it's toll.
An emotional void, I feel numb and cold.
You're all dead to me now. And has been for long.
The time has come to reap what you've sown.
An emotional void, I feel numb and cold.
You're all dead to me now. And has been for long.
The time has come to reap what you've sown.
Antiwitwaswetgeving alweer aangepast
Het ministerie van Financiën verandert nog geen jaar na een aantal aanpassingen in de antiwitwaswetgeving de regels alweer. Daardoor komt er meer verantwoordelijkheid te liggen bij onder meer banken.
Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.
Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.
Een van de wijzigingen was het invoeren van een objectieve meldplicht van transacties in zogenoemde hoogrisicolanden. Die hield in dat instellingen als banken en accountants alle transacties in die landen moesten melden bij de toezichthouder Financial Intelligence Unit (FIU), of die nou ook echt verdacht leken of niet.
Aantal meldingen bijna verdubbeld
Deze ’objectieve indicator derde-hoogrisicolanden’ verdwijnt nu weer van tafel. De reden? Het werd veel te druk voor de FIU. Het aantal meldingen is hierdoor de afgelopen tijd bijna verdubbeld. Het gaat om een toename van 96%, meldt minister Hoekstra (Financiën) in de memorie van toelichting op de wetswijziging.
Woordvoerder Ed Kraszewski van witwasloket FIU bevestigt de gigantische toename van kennisgevingen sinds de invoering van de nieuwe witwas-richtlijn, afgelopen zomer. Hoewel Kraszewski geen aantallen meldingen wil noemen, aangezien de FIU daarover nog moet rapporteren aan de minister, is het volgens hem ’een veelvoud’ van wat het was. „Het zorgt in ieder geval voor een enorme bulk aan meldingen waar we niks mee kunnen. Heel veel van die objectieve meldingen bevatten ook geen enkele relatie met Nederland. Daarom moeten de instanties nu eerst zelf onderzoek doen bij transacties met hoogrisicolanden. Welk gevoel krijg je bij de transactie? En dan pas melden.”
Opvallende koerswijziging
Een opvallende koerswijziging binnen een jaar tijd, vindt Anke Feenstra, partner bij Hertoghs Advocaten. „Op zich was deze objectieve indicator voor financieel dienstverleners wel praktisch, omdat ze alles simpelweg bij de FIU konden melden. Maar ze hebben veel in werk moeten stellen om de wet te implementeren.”
Dat werk lijkt dus voor niets geweest, nu de objectieve indicator weer verdwijnt
Feenstra: „Het is schrijnend om te constateren dat de Wwft-instellingen het afgelopen jaar daar veel tijd in hebben gestoken en investeringen voor hebben gedaan.”
Onwerkbaarheid
De Nederlandse Vereniging van Banken laat in een reactie op het nieuwe voorstel weten juist blij te zijn met de wijziging. „De NVB heeft het ministerie van Financiën verschillende keren gewezen op de onwerkbaarheid van deze indicator. Zo zal het melden van deze transacties, waaronder alle pin- en creditcardtransacties van Nederlandse toeristen in Sri Lanka, Tunesië en andere landen op de lijst als vermoedelijke witwastransacties aan de FIU, niet alleen leiden tot miljoenen extra meldingen, maar ook onschuldige klanten ’criminaliseren’”, schrijft de belangenorganisatie.
Toch vraagt advocaat Feenstra zich af of banken zo blij moeten zijn met het terugdraaien van de maatregel. Er is namelijk nog wel altijd de subjectieve indicator. „Als de instellingen vermoeden dat er sprake is van witwassen of het financieren van terrorisme, moeten ze de transactie alsnog tegen het licht houden.”
Feenstra vindt dat de onder de wet vallende instellingen zelfs slechter af zijn nu zij niet meer zomaar alle transacties aan de toezichthouder voor kunnen leggen. „Met de voorgenomen schrapping van de objectieve indicator voor deze transacties komt de bal weer bij de instellingen te liggen. Die moeten zelf wat van die transacties vinden. Dat lijkt me lastig, hoe ga je dat beoordelen? Hoe kan je van zo’n instelling verwachten dat zij een goede inschatting kunnen maken van wat witwassen is of niet? Dat is voor een strafrechtspecialist al lastig.”
https://www.telegraaf.nl/(...)ing-alweer-aangepast
Lekker bezig weer
Eerst zet ING zelf de piepjes uit na drie per dag anders werdt het te druk
Nu doet de wetgever het maar voor ze
Het ministerie van Financiën verandert nog geen jaar na een aantal aanpassingen in de antiwitwaswetgeving de regels alweer. Daardoor komt er meer verantwoordelijkheid te liggen bij onder meer banken.
Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.
Het gaat om een ingreep in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Afgelopen zomer werd daar met de vierde antiwitwasrichtlijn al een aantal maatregelen in genomen.
Een van de wijzigingen was het invoeren van een objectieve meldplicht van transacties in zogenoemde hoogrisicolanden. Die hield in dat instellingen als banken en accountants alle transacties in die landen moesten melden bij de toezichthouder Financial Intelligence Unit (FIU), of die nou ook echt verdacht leken of niet.
Aantal meldingen bijna verdubbeld
Deze ’objectieve indicator derde-hoogrisicolanden’ verdwijnt nu weer van tafel. De reden? Het werd veel te druk voor de FIU.
Het aantal meldingen is hierdoor de afgelopen tijd bijna verdubbeld. Het gaat om een toename van 96%, meldt minister Hoekstra (Financiën) in de memorie van toelichting op de wetswijziging.Woordvoerder Ed Kraszewski van witwasloket FIU bevestigt de gigantische toename van kennisgevingen sinds de invoering van de nieuwe witwas-richtlijn, afgelopen zomer. Hoewel Kraszewski geen aantallen meldingen wil noemen, aangezien de FIU daarover nog moet rapporteren aan de minister, is het volgens hem ’een veelvoud’ van wat het was. „Het zorgt in ieder geval voor een enorme bulk aan meldingen waar we niks mee kunnen.
Heel veel van die objectieve meldingen bevatten ook geen enkele relatie met Nederland. Daarom moeten de instanties nu eerst zelf onderzoek doen bij transacties met hoogrisicolanden. Welk gevoel krijg je bij de transactie? En dan pas melden.”Opvallende koerswijziging
Een opvallende koerswijziging binnen een jaar tijd, vindt Anke Feenstra, partner bij Hertoghs Advocaten. „Op zich was deze objectieve indicator voor financieel dienstverleners wel praktisch, omdat ze alles simpelweg bij de FIU konden melden. Maar ze hebben veel in werk moeten stellen om de wet te implementeren.”
Dat werk lijkt dus voor niets geweest, nu de objectieve indicator weer verdwijnt
Feenstra: „Het is schrijnend om te constateren dat de Wwft-instellingen het afgelopen jaar daar veel tijd in hebben gestoken en investeringen voor hebben gedaan.”
Onwerkbaarheid
De Nederlandse Vereniging van Banken laat in een reactie op het nieuwe voorstel weten juist blij te zijn met de wijziging. „De NVB heeft het ministerie van Financiën verschillende keren gewezen op de onwerkbaarheid van deze indicator. Zo zal het melden van deze transacties, waaronder alle pin- en creditcardtransacties van Nederlandse toeristen in Sri Lanka, Tunesië en andere landen op de lijst als vermoedelijke witwastransacties aan de FIU, niet alleen leiden tot miljoenen extra meldingen, maar ook onschuldige klanten ’criminaliseren’”, schrijft de belangenorganisatie.
Toch vraagt advocaat Feenstra zich af of banken zo blij moeten zijn met het terugdraaien van de maatregel. Er is namelijk nog wel altijd de subjectieve indicator. „Als de instellingen vermoeden dat er sprake is van witwassen of het financieren van terrorisme, moeten ze de transactie alsnog tegen het licht houden.”
Feenstra vindt dat de onder de wet vallende instellingen zelfs slechter af zijn nu zij niet meer zomaar alle transacties aan de toezichthouder voor kunnen leggen. „Met de voorgenomen schrapping van de objectieve indicator voor deze transacties komt de bal weer bij de instellingen te liggen. Die moeten zelf wat van die transacties vinden. Dat lijkt me lastig, hoe ga je dat beoordelen? Hoe kan je van zo’n instelling verwachten dat zij een goede inschatting kunnen maken van wat witwassen is of niet? Dat is voor een strafrechtspecialist al lastig.”
https://www.telegraaf.nl/(...)ing-alweer-aangepast
Lekker bezig weer
Eerst zet ING zelf de piepjes uit na drie per dag anders werdt het te druk
Nu doet de wetgever het maar voor ze
Aandeelhouders geven ING-top draai om de oren
De leden van het bestuur en commissarissen van ING krijgen van de aandeelhouders van de bank geen decharge over hun taken van vorig jaar.
Maar liefst driekwart van de aandeelhouders stemde dinsdag bij de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering tegen. President-commissaris Hans Wijers sprak na de stemming van ‘een uiting van teleurstelling over de schikking van ¤775 miljoen’ die ING vorig jaar met het Openbaar Ministerie sloot voor tekortkomingen met het voorkomen van witwaspraktijken.
https://www.telegraaf.nl/(...)top-draai-om-de-oren
Op grond van artikel 2:9 van het Burgerlijk Wetboek is elke bestuurder tegenover de rechtspersoon verplicht tot een behoorlijke vervulling van de aan hem opgedragen taak. Indien de bestuurder verzaakt zijn taak behoorlijk te vervullen dan kan hij aansprakelijk worden gesteld voor de daardoor ontstane schade. De (interne) aansprakelijkheid van een bestuurder kan desalniettemin afstuiten op een dechargeverlening aan het bestuur.
Wat is decharge?
Decharge wordt omschreven als het verlenen van kwijting aan een bestuurder voor het gevoerde beleid. Door decharge te verlenen doet de vennootschap afstand van het vorderingsrecht op een bestuurder. Afstand doen van een vorderingsrecht geschiedt door middel van een vormvrije overeenkomst ingevolge artikel 6:160 van het Burgerlijk Wetboek. Decharge is echter niet specifiek geregeld in de wet.
https://thelawfactor.nl/h(...)rge-aan-het-bestuur/
Aansprakelijk stellen dus die Ralph en kaalplukken
Op naar 22 mei als hij naar de rechtbank moet
De leden van het bestuur en commissarissen van ING krijgen van de aandeelhouders van de bank geen decharge over hun taken van vorig jaar.
Maar liefst driekwart van de aandeelhouders stemde dinsdag bij de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering tegen. President-commissaris Hans Wijers sprak na de stemming van ‘een uiting van teleurstelling over de schikking van ¤775 miljoen’ die ING vorig jaar met het Openbaar Ministerie sloot voor tekortkomingen met het voorkomen van witwaspraktijken.
https://www.telegraaf.nl/(...)top-draai-om-de-oren
Op grond van artikel 2:9 van het Burgerlijk Wetboek is elke bestuurder tegenover de rechtspersoon verplicht tot een behoorlijke vervulling van de aan hem opgedragen taak. Indien de bestuurder verzaakt zijn taak behoorlijk te vervullen dan kan hij aansprakelijk worden gesteld voor de daardoor ontstane schade. De (interne) aansprakelijkheid van een bestuurder kan desalniettemin afstuiten op een dechargeverlening aan het bestuur.
Wat is decharge?
Decharge wordt omschreven als het verlenen van kwijting aan een bestuurder voor het gevoerde beleid. Door decharge te verlenen doet de vennootschap afstand van het vorderingsrecht op een bestuurder. Afstand doen van een vorderingsrecht geschiedt door middel van een vormvrije overeenkomst ingevolge artikel 6:160 van het Burgerlijk Wetboek. Decharge is echter niet specifiek geregeld in de wet.
https://thelawfactor.nl/h(...)rge-aan-het-bestuur/
Aansprakelijk stellen dus die Ralph en kaalplukken
Op naar 22 mei als hij naar de rechtbank moet
Tsja, champions league voetballers gaan ook naar het buitenland omdat daar meer te verdienen is. Dus waarom is dat voor bankiers ineens vies?quote:Op dinsdag 26 maart 2019 08:42 schreef Richestorags het volgende:
Ralph Hamers geeft toe dat de enige motivatie van al die lui om hun werk te doen geld is. Ben je dan Champions League niveau, als geld je enige drijfveer is? Laten we maar eens naar een structuur toegaan waarin dat soort lui maximaal vijf keer zoveel verdienen als het gemiddelde salaris binnen het bedrijf en wat er wordt bespaard wordt verdeeld onder de rest van de werknemers, ook al is dit maar enkele euro's per maand.
Het verschil is dat (top) bankiers stront en ellende voor de gemeenschap produceren in plaats van mooi aantrekkelijk voetbal. Dat lijkt een significant verschil.quote:
[..]
Tsja, champions league voetballers gaan ook naar het buitenland omdat daar meer te verdienen is. Dus waarom is dat voor bankiers ineens vies?
vrijdag 9 december 2016 15:58 schreef Ringo het volgende:
Welke discussie? Ik zie alleen maar harige kerels die elkaar de rug inzepen.
Welke discussie? Ik zie alleen maar harige kerels die elkaar de rug inzepen.
quote:
Het verschil is dat (top) bankiers stront en ellende voor de gemeenschap produceren in plaats van mooi aantrekkelijk voetbal. Dat lijkt een significant verschil.
En als ze het zo verkloot hebben met hun oplichtingspraktijken dat ze zelf failliet dreigen te gaan, dan worden ze gered met belastinggeld van de mensen die ze jaren belazerd en uitgemolken hebben Oja en als ze witwassen een paar miljard slechts dan blijven ze gewoon zitten, geen straf, geen ontslag
quote:
[..]
Het verschil is dat (top) bankiers stront en ellende voor de gemeenschap produceren in plaats van mooi aantrekkelijk voetbal. Dat lijkt een significant verschil.
Dat zou best kunnen maar heeft weinig te maken met de opmerking/vraag.quote:
[..]
Het verschil is dat (top) bankiers stront en ellende voor de gemeenschap produceren in plaats van mooi aantrekkelijk voetbal. Dat lijkt een significant verschil.
Dat ze zelf blijven zitten verbaasd me niets. Dat strafmaten voor dit soort illegale activiteiten met zo'n impact zo laag zijn (tot zelfs ontbreken) is natuurlijk te bizar voor woorden.Net zoals dat Volkswagen schandaal, na al die jaren zit er geloof ik slechst 1 man vast. Vergelijk dat met een willekeurig fraudeurtje met uitkeringen ofzo, die krijgen zwaardere straffen dan dit soort miljardensjoemelaarsquote:
[..]
Oja en als ze witwassen een paar miljard slechts dan blijven ze gewoon zitten, geen straf, geen ontslag
En dat gaat ook niet veranderen. Deze groep brengen trekpoppen als Trump en Baudet naar voren, roepen wat over moslims, en er verandert nietsquote:
[..]
Dat ze zelf blijven zitten verbaasd me niets. Dat strafmaten voor dit soort illegale activiteiten met zo'n impact zo laag zijn (tot zelfs ontbreken) is natuurlijk te bizar voor woorden.Net zoals dat Volkswagen schandaal, na al die jaren zit er geloof ik slechst 1 man vast. Vergelijk dat met een willekeurig fraudeurtje met uitkeringen ofzo, die krijgen zwaardere straffen dan dit soort miljardensjoemelaars
Deuger, Woke & Gutmensch
"Conservatism consists of exactly one proposition, to wit: There must be in-groups whom the law protects but does not bind, alongside out-groups whom the law binds but does not protect."
"Conservatism consists of exactly one proposition, to wit: There must be in-groups whom the law protects but does not bind, alongside out-groups whom the law binds but does not protect."
Er gloort een beetje hoopquote:
Dat ze zelf blijven zitten verbaasd me niets. Dat strafmaten voor dit soort illegale activiteiten met zo'n impact zo laag zijn (tot zelfs ontbreken) is natuurlijk te bizar voor woorden.Net zoals dat Volkswagen schandaal, na al die jaren zit er geloof ik slechst 1 man vast. Vergelijk dat met een willekeurig fraudeurtje met uitkeringen ofzo, die krijgen zwaardere straffen dan dit soort miljardensjoemelaars
'Goede hoop op vervolging ING-baas Hamers'
Financieel activist Pieter Lakeman is er behoorlijk zeker van dat ING-baas Ralph Hamers uiteindelijk zal worden vervolgd vanwege de witwaskwestie bij de bank. Dat zei hij na afloop van een besloten zitting bij het gerechtshof in Den Haag. Tijdens die zitting stond centraal of Lakeman en zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) zogeheten belanghebbenden zijn bij strafvervolging.
"Als deze hobbel is genomen, ben ik er vrij zeker van dat we Hamers aan de paal kunnen nagelen"
, sprak Lakeman. Hij verwijt Hamers onder meer te hebben geweten van het gebrek aan toezicht op witwaspraktijken bij de bank. ING kreeg een boete van 775 miljoen euro, maar de top van de bank bleef buiten schot. Financieel directeur Koos Timmermans van ING vertrok in de nasleep van de affaire.De rechter beslist over zes weken of SOBI en Lakeman partij zijn in deze zaak. ING wees er andermaal op dat dit een zaak is tussen het Openbaar Ministerie (OM) en Lakeman. ING was ook niet uitgenodigd voor de zitting.
Een woordvoerder van ING verwees andermaal naar de schikking en stelt dat het alleen om strafvervolging van de bank kan gaan en niet om strafvervolging van de topman. Daar zou door het OM ook al uitgebreid onderzoek naar zijn gedaan. Dit wordt door Lakeman betwist.
https://www.telegraaf.nl/(...)ging-ing-baas-hamers
Iets met een hoge boom en een voorbeeld functie
Gelukkig heeft ING in het buitenland wel alles onder controle
ING beboet in België om witwaszaak
Aan ING is in België een boete opgelegd. ING België heeft de regels om witwassen te voorkomen niet goed gevolgd, aldus de centrale bank. De boete van ¤350.000 had betrekking op een verdachte Russische klant die jarenlang transacties met honderdduizenden dollars tegelijk deed.
ING België ging bij een Russische zakenman te coulant om met regels tegen witwassen.
Volgens de zogeheten sanctiecommissie van de Belgische Nationale Bank schoot ING in het toezicht op deze klant tekort, meldt De Standaard zaterdag.
De bank bevestigt zaterdag desgevraagd de inbreuk op de regels tegen witwassen en opgelegde de boete.
De Nationale Bank van België stelde dat ING de regelgeving heeft overtreden wegens een gebrek aan informatie, „gebrek aan opvolging” en omdat de Rus klant mocht blijven.
Het gaat om een enkel geval, die van 2000 tot 2103 speelde, aldus de woordvoerster van ING België. ING-personeel heeft de zaak zelf zes jaar geleden aangebracht bij de toezichthouder, stelt zij.
Structurele verbetering
„Sindsdien zijn intern structureel verbeteringen aangebracht, dat gebeurt doorlopend en nu nog in veertig landen voor 38 miljoen klanten. Dat ING ruimhartig heeft meegewerkt in het onderzoek heeft ertoe geleid dat het tot verzachtende omstandigheden leidde bij het opleggen van de boete”, aldus de woordvoerster in België.
Deze zaak heeft volgens ING Bank in België geen relatie tot de opgelegde megaboete van ¤775 miljoen.
ING Group schikte in 2018 met het Openbaar Ministerie voor een recordbedrag van ¤775 miljoen omdat de bank tussen 2010 en 2016 zijn toezicht op witwassen en fraude niet volgens de normen had geregeld.
https://www.telegraaf.nl/(...)belgie-om-witwaszaak
Nou Ralph is dat even leuk zeg, kan je straks ook al niet naar Belgie op vakantie
ING beboet in België om witwaszaak
Aan ING is in België een boete opgelegd. ING België heeft de regels om witwassen te voorkomen niet goed gevolgd, aldus de centrale bank. De boete van ¤350.000 had betrekking op een verdachte Russische klant die jarenlang transacties met honderdduizenden dollars tegelijk deed.
ING België ging bij een Russische zakenman te coulant om met regels tegen witwassen.
Volgens de zogeheten sanctiecommissie van de Belgische Nationale Bank schoot ING in het toezicht op deze klant tekort, meldt De Standaard zaterdag.
De bank bevestigt zaterdag desgevraagd de inbreuk op de regels tegen witwassen en opgelegde de boete.
De Nationale Bank van België stelde dat ING de regelgeving heeft overtreden wegens een gebrek aan informatie, „gebrek aan opvolging” en omdat de Rus klant mocht blijven.
Het gaat om een enkel geval,
die van 2000 tot 2103 speelde, aldus de woordvoerster van ING België. ING-personeel heeft de zaak zelf zes jaar geleden aangebracht bij de toezichthouder, stelt zij.Structurele verbetering
„Sindsdien zijn intern structureel verbeteringen aangebracht, dat gebeurt doorlopend en nu nog in veertig landen voor 38 miljoen klanten. Dat ING ruimhartig heeft meegewerkt in het onderzoek heeft ertoe geleid dat het tot verzachtende omstandigheden leidde bij het opleggen van de boete”, aldus de woordvoerster in België.
Deze zaak heeft volgens ING Bank in België geen relatie tot de opgelegde megaboete van ¤775 miljoen.
ING Group schikte in 2018 met het Openbaar Ministerie voor een recordbedrag van ¤775 miljoen omdat de bank tussen 2010 en 2016 zijn toezicht op witwassen en fraude niet volgens de normen had geregeld.
https://www.telegraaf.nl/(...)belgie-om-witwaszaak
Nou Ralph is dat even leuk zeg, kan je straks ook al niet naar Belgie op vakantie
Vorig jaar 9,5 miljard aan verdachte transacties in Nederland
In Nederland is vorig jaar een bedrag van 9,5 miljard euro aan verdachte transacties gemeld die te maken kunnen hebben met terrorisme en witwassen. Dat is het hoogste bedrag ooit, meldt de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU) die meldingen van onder meer banken en handelaren analyseert.
Uit het gisteren verschenen jaaroverzicht blijkt dat bijna 58.000 transacties met een totale waarde van 9,5 miljard euro verdacht zijn verklaard. Dat is fors meer dan in 2017, toen voor een bedrag van bijna 6,7 miljard euro aan verdachte transacties werd gemeld.
In totaal ontving de FIU ruim 750.000 meldingen van ongebruikelijke transacties. Een jaar eerder waren dat er nog geen 400.000. Volgens het financiële meldpunt dat ondergebracht is bij de nationale politie komt die explosieve toename door een aanpassing in de wetgeving, waardoor instanties vaker transacties moeten melden.
8514 dossiers met verdachte transacties zijn overgedragen aan de opsporings-, inlichtingen-, en veiligheidsdiensten.
https://www.ad.nl/economi(...)-nederland~abd6b71d/
Als dit geen nieuw verdienmodel wordt voor Ralph
In Nederland is vorig jaar een bedrag van 9,5 miljard euro aan verdachte transacties gemeld die te maken kunnen hebben met terrorisme en witwassen. Dat is het hoogste bedrag ooit, meldt de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU) die meldingen van onder meer banken en handelaren analyseert.
Uit het gisteren verschenen jaaroverzicht blijkt dat bijna 58.000 transacties met een totale waarde van 9,5 miljard euro verdacht zijn verklaard. Dat is fors meer dan in 2017, toen voor een bedrag van bijna 6,7 miljard euro aan verdachte transacties werd gemeld.
In totaal ontving de FIU ruim 750.000 meldingen van ongebruikelijke transacties. Een jaar eerder waren dat er nog geen 400.000. Volgens het financiële meldpunt dat ondergebracht is bij de nationale politie komt die explosieve toename door een aanpassing in de wetgeving, waardoor instanties vaker transacties moeten melden.
8514 dossiers met verdachte transacties zijn overgedragen aan de opsporings-, inlichtingen-, en veiligheidsdiensten.
https://www.ad.nl/economi(...)-nederland~abd6b71d/
Als dit geen nieuw verdienmodel wordt voor Ralph
Gelukkig heeft ABNAMRO wel alles onder controle
Weer blijkt een bank witwasrisico's niet goed onder controle te hebben . ABN Amro moet van de toezichthouder alle 5 miljoen particuliere klanten onder de loep nemen in de strijd tegen financiële misdrijven. Vorig jaar trof concurrent ING al een megaschikking met het Openbaar Ministerie omdat het toezicht er niet op orde was. Wat gaat er mis in de sector?
"Onze dossiers, daar is men ontevreden over, die moeten we op orde brengen", verklaart topman Kees van Dijkhuizen. Zo is er niet genoeg zicht op hoe groot het risico is dat klanten betrokken kunnen zijn bij criminele transacties.
ABN Amro-topman: 'Ik baal hier natuurlijk wel van'
De bank voldoet nu niet aan alle wet- en regelgeving. Het is niet uitgesloten dat ABN Amro een boete krijgt van De Nederlandsche Bank. Of er ook een strafrechtelijk onderzoek loopt naar de bank, wil het Openbaar Ministerie niet zeggen.
Ruim duizend controleurs
Begin dit jaar maakte ABN Amro al bekend 85 miljoen euro extra te investeren in de controle van klanten, geldstromen en witwassen. Met dat geld kunnen bovenop de al bezige duizend controleurs 400 extra mensen worden aangenomen die zich hier fulltime op kunnen richten. Die werving loopt nog.
Ook is de bank kritischer gaan kijken naar zakelijke klanten. Zo heeft ABN Amro nu minder klanten in risicovolle sectoren, zoals de diamantindustrie. Verder worden hun creditcardbedrijf ICS en zakelijke klantendossiers, bijvoorbeeld in het mkb, onder de loep genomen.
Nu, nog maar een half jaar later, trekt de bank na de tik op de vingers van De Nederlandsche Bank nog eens 114 miljoen euro extra uit voor "herstelmaatregelen". Voor het controleren van klantendossiers is kennelijk meer geld en mankracht nodig dan begin dit jaar werd gedacht.
De aanleiding
Het bevel van De Nederlandsche Bank komt niet uit de lucht vallen. Afgelopen jaren bleek er veel mis, onder meer bij ING. Door gebrek aan goed beleid kon er lange tijd via de bank op grote schaal geld worden witgewassen.
https://nos.nl/artikel/22(...)at-het-vaak-mis.html
Ondertussen op de website van de bank
https://www.abnamro.com/n(...)d/Copy_of_index.html
Weer blijkt een bank witwasrisico's niet goed onder controle te hebben
. ABN Amro moet van de toezichthouder alle 5 miljoen particuliere klanten onder de loep nemen in de strijd tegen financiële misdrijven. Vorig jaar trof concurrent ING al een megaschikking met het Openbaar Ministerie omdat het toezicht er niet op orde was. Wat gaat er mis in de sector?"Onze dossiers, daar is men ontevreden over, die moeten we op orde brengen", verklaart topman Kees van Dijkhuizen. Zo is er niet genoeg zicht op hoe groot het risico is dat klanten betrokken kunnen zijn bij criminele transacties.
ABN Amro-topman: 'Ik baal hier natuurlijk wel van'
De bank voldoet nu niet aan alle wet- en regelgeving. Het is niet uitgesloten dat ABN Amro een boete krijgt van De Nederlandsche Bank. Of er ook een strafrechtelijk onderzoek loopt naar de bank, wil het Openbaar Ministerie niet zeggen.
Ruim duizend controleurs
Begin dit jaar maakte ABN Amro al bekend 85 miljoen euro extra te investeren in de controle van klanten, geldstromen en witwassen. Met dat geld kunnen bovenop de al bezige duizend controleurs 400 extra mensen worden aangenomen die zich hier fulltime op kunnen richten. Die werving loopt nog.
Ook is de bank kritischer gaan kijken naar zakelijke klanten. Zo heeft ABN Amro nu minder klanten in risicovolle sectoren, zoals de diamantindustrie. Verder worden hun creditcardbedrijf ICS en zakelijke klantendossiers, bijvoorbeeld in het mkb, onder de loep genomen.
Nu, nog maar een half jaar later, trekt de bank na de tik op de vingers van De Nederlandsche Bank nog eens 114 miljoen euro extra uit voor "herstelmaatregelen". Voor het controleren van klantendossiers is kennelijk meer geld en mankracht nodig dan begin dit jaar werd gedacht.
De aanleiding
Het bevel van De Nederlandsche Bank komt niet uit de lucht vallen. Afgelopen jaren bleek er veel mis, onder meer bij ING. Door gebrek aan goed beleid kon er lange tijd via de bank op grote schaal geld worden witgewassen.
https://nos.nl/artikel/22(...)at-het-vaak-mis.html
Ondertussen op de website van de bank
https://www.abnamro.com/n(...)d/Copy_of_index.html
strijken wat Russische steekpenningen op door wat onzin te roepen over de MH17 en klaar ben je weer , goede zaak zo een partijquote:
[..]
En dat gaat ook niet veranderen. Deze groep brengen trekpoppen als Trump en Baudet naar voren, roepen wat over moslims, en er verandert niets
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Ik heb een paar jaar geleden gelezen dat veel buitenlandse dochterondernemingen van ing een nederlandse bankvergunning hebben en dus onder het nederlandse depositogarantiestelsel vallen.
Is dat inmiddels aangepakt??
Is dat inmiddels aangepakt??
speak only if it improves the silence.
ING-baas Ralph Hamers wordt mogelijk toch vervolgd om de witwasaffaire
Het Gerechtshof in Den Haag neemt een klacht van Pieter Lakeman over het niet strafrechtelijk vervolgen van ING-topman Ralph Hamers in behandeling.
Dat blijkt volgens Het Financieele Dagblad uit een schriftelijke tussenbeschikking. De zakenkrant beschikt over de tekst van dat vertrouwelijke stuk. Ook nemen de rechters een klacht over vervolging van ING in behandeling.
Lakeman wil met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (Sobi) dat Hamers alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd in de witwasaffaire die ING vorig jaar voor 775 miljoen euro schikte. Het Openbaar Ministerie (OM) stelde toen dat er geen individuele bankiers konden worden vervolgd die eindverantwoordelijk waren.
De Amsterdamse zakenman Sam van Doorn wil daarnaast dat het OM ING zelf strafrechtelijk gaat vervolgen. Ook zijn klacht werd ontvankelijk verklaard.
De zaken worden in december inhoudelijk behandeld.
https://www.businessinsid(...)ngeklaagd-witwassen/
Goed nieuws dus voor deze man die van championsleage nivo is en 50% salarisverhoging moest krijgen
Oh en Ralph als je meeleest pretige kerstdagen en alvast een boeiend nieuwjaar
Het Gerechtshof in Den Haag neemt een klacht van Pieter Lakeman over het niet strafrechtelijk vervolgen van ING-topman Ralph Hamers in behandeling.
Dat blijkt volgens Het Financieele Dagblad uit een schriftelijke tussenbeschikking. De zakenkrant beschikt over de tekst van dat vertrouwelijke stuk. Ook nemen de rechters een klacht over vervolging van ING in behandeling.
Lakeman wil met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (Sobi) dat Hamers alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd in de witwasaffaire die ING vorig jaar voor 775 miljoen euro schikte. Het Openbaar Ministerie (OM) stelde toen dat er geen individuele bankiers konden worden vervolgd die eindverantwoordelijk waren.
De Amsterdamse zakenman Sam van Doorn wil daarnaast dat het OM ING zelf strafrechtelijk gaat vervolgen. Ook zijn klacht werd ontvankelijk verklaard.
De zaken worden in december inhoudelijk behandeld.
https://www.businessinsid(...)ngeklaagd-witwassen/
Goed nieuws dus voor deze man die van championsleage nivo is en 50% salarisverhoging moest krijgen Oh en Ralph als je meeleest pretige kerstdagen en alvast een boeiend nieuwjaar
ING stribbelt tegen bij verstrekking dossier witwasschikking aan gerechtshof
Witwassen ING wil het OM ertoe bewegen zo min mogelijk stukken te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag. Onderzocht wordt of de bank alsnog moet worden vervolgd voor faciliteren van witwassen.
ING probeert achter de schermen het OM ertoe te bewegen zo min mogelijk documenten te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag dat onderzoekt of de bank en topman Ralph Hamers alsnog vervolgd moeten worden wegens het faciliteren van witwassen. Dat blijkt uit brieven van het OM en gerechtshof die deze week online zijn gepubliceerd door de Amerikaanse curator in de IB Capital-zaak: een beleggingsfraude die via ING-rekeningen liep.
ING sloot vorig jaar een recordschikking van 775 miljoen euro met het OM en kocht daarmee strafvervolging af. Op basis van vier fraudezaken stelde het Openbaar Ministerie (OM) in het onderzoek ‘Houston’ „breed falend” antiwitwasbeleid bij ING vast. In de schikking die het OM en de bank overeenkwamen, werd ING gevrijwaard van vervolging voor haar rol bij alle andere witwasgerelateerde kwesties van 2010 tot september 2018.
Belangenorganisatie SOBI en twee gedupeerden van het witwasbeleid bij de bank (onder wie de Amerikaanse curator), begonnen daarop een artikel 12-procedure om ING alsnog voor de rechter te krijgen. Eind september oordeelde het gerechtshof dat drie partijen ontvankelijk zijn in de zaak.
Artikel 12-procedures vinden achter gesloten deuren plaats. De zaak spitst zich nu toe op de inhoudelijke behandeling. Daartoe heeft het gerechtshof bij het OM het onderzoeksdossier en onderliggende stukken van onderzoek Houston opgevraagd. Bij het proces rondom de verstrekking van die stukken roeren de advocaten van ING zich, zo blijkt uit de deze week gepubliceerde brieven.
775 miljoen terugbetalen
In november hebben twee gerenommeerde Allen & Overy-advocaten het OM er schriftelijk toe proberen te bewegen een aantal onderdelen van het onderzoeksdossier niet aan het gerechtshof te verstrekken. Het OM is daarnaast verzocht „strikt binnen de reikwijdte” van het informatieverzoek van het hof te blijven en „uitdrukkelijk” rekening te houden met de persoonlijke levenssfeer van betrokkenen, onder wie ING-bestuurders. Ook stellen de advocaten dat op bepaalde stukken hun verschoningsrecht van toepassing is en dat deze niet mogen worden vrijgegeven.
Het OM heeft vervolgens deels naar ING geluisterd. Het besloot om meer stukken aan het gerechtshof te verstrekken dan ING wilde, maar om stukken waarop volgens de ING-advocaten verschoningsrecht rust achter te houden. Om „zoveel mogelijk aan de bezwaren van de zijde van ING tegemoet te komen” stelde het OM daarnaast voor om alle privacygevoelige informatie uit de Houston- stukken te verwijderen.
In een brief aan Van Oosten Schulz De Korte Advocaten, het Nederlandse advocatenkantoor van de Amerikaanse curator, schrijft het gerechtshof Den Haag dat de advocaten het strafdossier mogen inzien zodra de stukken zijn geanonimiseerd. Op basis daarvan kunnen zij hun eis dat ING vervolgd moet worden nader onderbouwen.
Indien het gerechtshof oordeelt dat ING of haar bestuurders alsnog vervolgd moeten worden, heeft dat grote consequenties. In de schikkingsovereenkomst is vastgelegd dat die wordt ontbonden als derden vervolging van de bank weten af te dwingen.
De Nederlandse staat moet ING dan 775 miljoen euro terugbetalen.
Een woordvoerder van ING wijst er desgevraagd op dat de bank formeel geen partij is in de artikel 12-procedure. „Aangezien die ING wel raakt, hebben onze advocaten zich tot het OM gericht met het verzoek op bepaalde punten de belangen van ING en een aantal medewerkers, bestuurders en klanten in ogenschouw te nemen bij het ter beschikking stellen van stukken uit het omvangrijke procesdossier.” Volgens ING is dat „een redelijk verzoek en zeker niet ongebruikelijk”.
https://www.nrc.nl/nieuws(...)gerechtshof-a3984962
Gewoon Ralph Hamers in het gevang gooien en kaalplukken
Witwassen ING wil het OM ertoe bewegen zo min mogelijk stukken te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag. Onderzocht wordt of de bank alsnog moet worden vervolgd voor faciliteren van witwassen.
ING probeert achter de schermen het OM ertoe te bewegen zo min mogelijk documenten te verstrekken aan het gerechtshof Den Haag dat onderzoekt of de bank en topman Ralph Hamers alsnog vervolgd moeten worden wegens het faciliteren van witwassen. Dat blijkt uit brieven van het OM en gerechtshof die deze week online zijn gepubliceerd door de Amerikaanse curator in de IB Capital-zaak: een beleggingsfraude die via ING-rekeningen liep.
ING sloot vorig jaar een recordschikking van 775 miljoen euro met het OM en kocht daarmee strafvervolging af. Op basis van vier fraudezaken stelde het Openbaar Ministerie (OM) in het onderzoek ‘Houston’ „breed falend” antiwitwasbeleid bij ING vast. In de schikking die het OM en de bank overeenkwamen, werd ING gevrijwaard van vervolging voor haar rol bij alle andere witwasgerelateerde kwesties van 2010 tot september 2018.
Belangenorganisatie SOBI en twee gedupeerden van het witwasbeleid bij de bank (onder wie de Amerikaanse curator), begonnen daarop een artikel 12-procedure om ING alsnog voor de rechter te krijgen. Eind september oordeelde het gerechtshof dat drie partijen ontvankelijk zijn in de zaak.
Artikel 12-procedures vinden achter gesloten deuren plaats. De zaak spitst zich nu toe op de inhoudelijke behandeling. Daartoe heeft het gerechtshof bij het OM het onderzoeksdossier en onderliggende stukken van onderzoek Houston opgevraagd. Bij het proces rondom de verstrekking van die stukken roeren de advocaten van ING zich, zo blijkt uit de deze week gepubliceerde brieven.
775 miljoen terugbetalen
In november hebben twee gerenommeerde Allen & Overy-advocaten het OM er schriftelijk toe proberen te bewegen een aantal onderdelen van het onderzoeksdossier niet aan het gerechtshof te verstrekken. Het OM is daarnaast verzocht „strikt binnen de reikwijdte” van het informatieverzoek van het hof te blijven en „uitdrukkelijk” rekening te houden met de persoonlijke levenssfeer van betrokkenen, onder wie ING-bestuurders. Ook stellen de advocaten dat op bepaalde stukken hun verschoningsrecht van toepassing is en dat deze niet mogen worden vrijgegeven.
Het OM heeft vervolgens deels naar ING geluisterd. Het besloot om meer stukken aan het gerechtshof te verstrekken dan ING wilde, maar om stukken waarop volgens de ING-advocaten verschoningsrecht rust achter te houden. Om „zoveel mogelijk aan de bezwaren van de zijde van ING tegemoet te komen” stelde het OM daarnaast voor om alle privacygevoelige informatie uit de Houston- stukken te verwijderen.
In een brief aan Van Oosten Schulz De Korte Advocaten, het Nederlandse advocatenkantoor van de Amerikaanse curator, schrijft het gerechtshof Den Haag dat de advocaten het strafdossier mogen inzien zodra de stukken zijn geanonimiseerd. Op basis daarvan kunnen zij hun eis dat ING vervolgd moet worden nader onderbouwen.
Indien het gerechtshof oordeelt dat ING of haar bestuurders alsnog vervolgd moeten worden, heeft dat grote consequenties. In de schikkingsovereenkomst is vastgelegd dat die wordt ontbonden als derden vervolging van de bank weten af te dwingen.
De Nederlandse staat moet ING dan 775 miljoen euro terugbetalen.quote:Duidelijkheid daarover zal nog enige tijd boven de markt hangen. Het gerechtshof schrijft dat het oorspronkelijke plan om de behandeling van de artikel 12-procedure in december te vervolgen „te ambitieus is geweest” en dat de zaak waarschijnlijk in maart 2020 op zitting vervolg krijgt.
Een woordvoerder van ING wijst er desgevraagd op dat de bank formeel geen partij is in de artikel 12-procedure. „Aangezien die ING wel raakt, hebben onze advocaten zich tot het OM gericht met het verzoek op bepaalde punten de belangen van ING en een aantal medewerkers, bestuurders en klanten in ogenschouw te nemen bij het ter beschikking stellen van stukken uit het omvangrijke procesdossier.” Volgens ING is dat „een redelijk verzoek en zeker niet ongebruikelijk”.
https://www.nrc.nl/nieuws(...)gerechtshof-a3984962
Gewoon Ralph Hamers in het gevang gooien en kaalplukken
Hoe kwalijk het ook is, ik zie toch liever 775mio in de staatskas.quote:
Gewoon Ralph Hamers in het gevang gooien en kaalplukken
En / en kan natuurlijk ook.quote:
[..]
Hoe kwalijk het ook is, ik zie toch liever 775mio in de staatskas.
quote:
Oud-ING-topman Ralph Hamers wordt strafrechtelijk vervolgd voor de witwasaffaire. Dat maakt het Gerechtshof in Den Haag vanochtend bekend.
Het hof oordeelde dat de top van ING op de hoogte was van het falende beleid rond witwassen en dat onvoldoende werd gedaan om het toezicht te verbeteren. Hamers heeft daardoor bewust de kans aanvaard dat er ‘verboden gedragingen’ zouden komen. Het hof merkt echter nadrukkelijk op dat niet wettig en overtuigend is bewezen dat hij strafbare feiten heeft gepleegd, maar er zijn ‘voldoende aanknopingspunten zijn voor een succesvolle vervolging’. Het uiteindelijke oordeel is voorbehouden aan de strafrechter.
Er zijn een aantal redenen om tot vervolging over te gaan, stelt het Gerechtsof: de feiten zijn ernstig, met de bestuurder zelf is geen schikking getroffen en evenmin heeft hij publiekelijk verantwoordelijkheid genomen voor zijn handelen. Het hof acht het van belang dat in een openbaar strafproces de norm wordt bevestigd dat ook bestuurders van een bank niet vrijuit gaan als zij feitelijke leiding hebben gegeven aan ernstige verboden gedragingen. De burger moet kunnen zien dat ook dergelijk handelen door de overheid niet wordt geaccepteerd.
Boete wegens nalatigheid
ING kreeg in september 2018 een boete van 775 miljoen euro wegens nalatigheid bij het bestrijden van witwassen, waarbij het Openbaar Ministerie aangaf geen grond te zien voor vervolging van individuele ING-medewerkers. Verschillende partijen, waaronder financieel activist Pieter Lakeman met zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI), wilden dat Hamers voor de kwestie alsnog strafrechtelijk wordt vervolgd.
Hamers is inmiddels topman van het Zwitserse UBS.
https://www.ad.nl/binnenl(...)wasaffaire~af38a969/
Deze man was toch champions Leaque niveau en moest toch buitengewoon beloond worden aldus Jeroen van der Veer de president commissaris
Ik vraag me af hoe lang hij nog bij UBS zit
Ondertussen zit Gerrit Zalm nu helemaal peentjes te zweten
|
|
