Begrijp ik goed dat je overweegt te investeren in een project waarin je (om hierboven door jouzelf duidelijk uiteengezette redenen) totaal geen vertrouwen hebt? En dat alleen maar omdat er een hypotheek wordt geboden waardoor je als (of misschien is het beter om te zeggen: wanneer) het mis gaat mogelijk je geld terugkrijgt? (Dwz: ALS gedwongen verkoop genoeg opbrengt, ALS CCF de hypotheek goed regelt, ALS CCF daadwerkelijk tot uitwinning overgaat, etc, etc).quote:Op woensdag 8 augustus 2018 10:38 schreef obligataire het volgende:
[..]
Hmmm, klinkt interessant door de 1e hypotheek. Overigens geloof ik niet veel van de LTV van 92% want ze kopen het hok voor 550K dus dat zal dan wel een realistischer bedrag zijn dan de taxatiewaarde van 595K. En bij gedwongen verkoop zal het nog veel minder opleveren.
Zware schuldenlast, na financiering van dit pand 2,236 mio op een omzet van 2.7 mio.
Eigenlijk 2,311 mio schuld want zelfs de aanbetaling op het pand doen ze vanuit RC krediet.
Zonder de 1e hypotheek liep ik er met een grote boog omheen en ik snap best wel dat de huisbankier er geen zin in heeft. Denk dat vooral de huisbankier de grote winnaar is bij deze volgende financieringsronde gezien de kostenbesparing die hieruit voortkomt.
Ha nee overwegen is nog iets anders dan beslissen, nadat ik klaar was met typen was mijn enthousiasme al flink gedaald. Maar ik ben benieuwd naar overige input van forumleden. De aankoop van het pand laat hun lasten dalen. Door de hypotheek is het risico op de hoofdsom beperkt en die zal door aflossingen steeds verder afnemen. Daarnaast is het een bestaand bedrijf met bestaande klantenkring. Daar staat tegenover dat ze dit blijkbaar niet weten om te zetten in winst. Met zo'n lage cashflow zal de het resultaat wel negatief zijn geweest, even los van die eenmalige last.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 11:18 schreef OpDieFiets het volgende:
[..]
Begrijp ik goed dat je overweegt te investeren in een project waarin je (om hierboven door jouzelf duidelijk uiteengezette redenen) totaal geen vertrouwen hebt? En dat alleen maar omdat er een hypotheek wordt geboden waardoor je als (of misschien is het beter om te zeggen: wanneer) het mis gaat mogelijk je geld terugkrijgt? (Dwz: ALS gedwongen verkoop genoeg opbrengt, ALS CCF de hypotheek goed regelt, ALS CCF daadwerkelijk tot uitwinning overgaat, etc, etc).
Nou, het is niet zozeer dat ik op dit punt geen vertrouwen heb in CCF. Het was meer bedoeld als algemene constatering dat ook de zekerheid van een hypotheek betrekkelijk is, niet in het minst omdat er voor zover ik weet nog geen geen enkele track record is mbt uitwinning (bij CCF of enig ander nederlands platform).quote:Op woensdag 8 augustus 2018 11:21 schreef obligataire het volgende:
Als je geen vertrouwen zou hebben in CCF vwb het vestigen van hypotheken en de uitwinning daarvan, moet je natuurlijk helemaal niet investeren bij dit platform.
quote:Aanvullende afspraken
Geldnemer heeft zijn woning momenteel in de verkoop staan. Na verkoop komt de overwaarde vrij, waarbij overeengekomen is dat Geldnemer de keuze heeft om:
- met de overwaarde de openstaande financiering vervroegd af te lossen, inclusief 6 maanden boeterente.
- na verkoop een bedrag ter hoogte van de uitstaande lening te storten bij een bank, waarmee ten gunste van Stichting Zekerheden Geldvoorelkaar.nl een bankgarantie wordt afgegeven die het 2e hypotheekrecht zal vervangen.
quote:Op woensdag 8 augustus 2018 11:45 schreef Ron1986 het volgende:
GvE op twitter:
Ondernemer Orizaba verhoogt rente en verlaagt doelbedrag om snel investeerders te vinden. Biedt nu 8,5%, doelbedrag ¤155.000,-. Help de ondernemer nog voor #Fruitcorso en #Appelpop te heropenen! Nu investeren: http://ow.ly/VXSR30ljxOJ #ondernemen #inhaker #gelderland
quote:Pagina niet gevonden - error 404
Volgens mij alleen het partyschip van KoM. Rest betaalt netjes door. 1e hypotheek is wel uit te winnen, een 2e of 3e niet echt lijkt me.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 12:07 schreef OpDieFiets het volgende:
Omdat er voor zover ik weet nog geen geen enkele track record is mbt uitwinning (bij CCF of enig ander nederlands platform).
Zoals al opgemerkt slaat die taxatiewaarde van 595K natuurlijk nergens op. De koop (25 april 2018, ze zijn dus al 3 maanden bezig om een lening/hypotheek te krijgen) prijs is ¤550k dat is inderdaad een stuk reëler. Naast de grote schulden bij de Rabo 240k & 200k en een factoring faciliteit en het nog openstaande deel van de 250k lening bij GvE maak ik mij nog het meeste zorgen over dat na 5 jaar van aflossen de nog te betalen slottermijn 300k is. Als het op een veiling zal komen is het maar de vraag of het de 300k gaat opleveren. Gedurende de leningsduur is deze situatie alleen maar nijpender.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 10:38 schreef obligataire het volgende:
[..]
Hmmm, klinkt interessant door de 1e hypotheek. Overigens geloof ik niet veel van de LTV van 92% want ze kopen het hok voor 550K dus dat zal dan wel een realistischer bedrag zijn dan de taxatiewaarde van 595K. En bij gedwongen verkoop zal het nog veel minder opleveren.
Zware schuldenlast, na financiering van dit pand 2,236 mio op een omzet van 2.7 mio.
Eigenlijk 2,311 mio schuld want zelfs de aanbetaling op het pand doen ze vanuit RC krediet.
Zonder de 1e hypotheek liep ik er met een grote boog omheen en ik snap best wel dat de huisbankier er geen zin in heeft. Denk dat vooral de huisbankier de grote winnaar is bij deze volgende financieringsronde gezien de kostenbesparing die hieruit voortkomt.
Dat is een interessant punt, het zeer geringe aantal gevallen waarin een project default gaat waarin sprake is van 1e hypotheek. Buiten het partyschip ken ik er ook geen.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 12:16 schreef djh77 het volgende:
[..]
Volgens mij alleen het partyschip van KoM. Rest betaalt netjes door. 1e hypotheek is wel uit te winnen, een 2e of 3e niet echt lijkt me.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. Maar eens even achteraan gaan, heb ik al een hele tijd niets meer van vernomen. (edit: er loopt een regeling, uiterlijk 30/9 moet er duidelijkheid zijn).
[ Bericht 2% gewijzigd door obligataire op 08-08-2018 14:01:00 ]Pecunia non olet
quote:Op woensdag 8 augustus 2018 12:09 schreef djh77 het volgende:
Zonneboiler met 2e hypotheek op gve
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=18378
Mogelijk snelle terugbetaling
[..]
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op woensdag 8 augustus 2018 14:10 schreef paardendokter het volgende:
[..]Tja, de bekende korrel zout of zou het de warmte zijnSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Bij een restschuld van 300k zal dit pand niet gauw op een veiling komen. Het zal dan eerder onderhands worden verkocht. Een veiling is een uiterste middel, vak bij verstoorde relaties. Zelf kijk ik altijd eerst naar de afloscapaciteit en dan pas naar dekking. In dit geval zijn de huidige resultaten voldoende (ook door het vrijvallen van de huur). Een 1e hyp is in dit geval een beperking van het risico, geen uitsluiting. Ik durf dit wel aan.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 13:22 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Zoals al opgemerkt slaat die taxatiewaarde van 595K natuurlijk nergens op. De koop (25 april 2018, ze zijn dus al 3 maanden bezig om een lening/hypotheek te krijgen) prijs is ¤550k dat is inderdaad een stuk reëler. Naast de grote schulden bij de Rabo 240k & 200k en een factoring faciliteit en het nog openstaande deel van de 250k lening bij GvE maak ik mij nog het meeste zorgen over dat na 5 jaar van aflossen de nog te betalen slottermijn 300k is. Als het op een veiling zal komen is het maar de vraag of het de 300k gaat opleveren. Gedurende de leningsduur is deze situatie alleen maar nijpender.
Ik ben een grote voorstander van leningen met een 1e hypotheek maar ik denk niet dat ik deze ga meepakken. Ik denk dat dit een vlucht naar voren is. De aanvraag loopt bij Collin dus hij zal ongetwijfeld wel volkomen en daar mag de Rabo en GvE erg blij mee zijn.
Waarom hebben ze niet bij GvE aangeklopt?quote:Op woensdag 8 augustus 2018 13:22 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Zoals al opgemerkt slaat die taxatiewaarde van 595K natuurlijk nergens op. De koop (25 april 2018, ze zijn dus al 3 maanden bezig om een lening/hypotheek te krijgen) prijs is ¤550k dat is inderdaad een stuk reëler. Naast de grote schulden bij de Rabo 240k & 200k en een factoring faciliteit en het nog openstaande deel van de 250k lening bij GvE maak ik mij nog het meeste zorgen over dat na 5 jaar van aflossen de nog te betalen slottermijn 300k is. Als het op een veiling zal komen is het maar de vraag of het de 300k gaat opleveren. Gedurende de leningsduur is deze situatie alleen maar nijpender.
Ik ben een grote voorstander van leningen met een 1e hypotheek maar ik denk niet dat ik deze ga meepakken. Ik denk dat dit een vlucht naar voren is. De aanvraag loopt bij Collin dus hij zal ongetwijfeld wel volkomen en daar mag de Rabo en GvE erg blij mee zijn.
Bij een restschuld van 300k zal dit pand niet gauw op een veiling komen. Het zal dan eerder onderhands worden verkocht.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 16:20 schreef rechtsbackje het volgende:
[..]
Bij een restschuld van 300k zal dit pand niet gauw op een veiling komen. Het zal dan eerder onderhands worden verkocht. Een veiling is een uiterste middel, vak bij verstoorde relaties. Zelf kijk ik altijd eerst naar de afloscapaciteit en dan pas naar dekking. In dit geval zijn de huidige resultaten voldoende (ook door het vrijvallen van de huur). Een 1e hyp is in dit geval een beperking van het risico, geen uitsluiting. Ik durf dit wel aan.
Klopt inderdaad, ik snap niet dat mensen daar nog investerenquote:Op woensdag 8 augustus 2018 19:08 schreef djh77 het volgende:
Wanneer een lening door FNC wordt opgezegd vanwege een achterstand, zie ik dan goed dat deze nog enkel de hoofdsom hoeft te worden terugbetaald en geen rente?
[ afbeelding ]
Je betaalt dus eerst anderhalf jaar niets, dan maak je een minnelijke afspraak met fnc om de hoofdsom in termijnen terug te betalen?
quote:Op woensdag 8 augustus 2018 19:13 schreef crowdiefunder het volgende:
[..]
Klopt inderdaad, ik snap niet dat mensen daar nog investeren
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
jammer voor wiebke dat ik niet meer via kom investeer, anders had ik zeker meegedaan.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 10:23 schreef FINONAF het volgende:
En Wiebke gaat een Brotzeitzaak starten via kom
https://www.kapitaalopmaat.nl/Wiebkes-Brotzeit
. Hoezo bubbel.....quote:Op woensdag 8 augustus 2018 13:22 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Zoals al opgemerkt slaat die taxatiewaarde van 595K natuurlijk nergens op. De koop (25 april 2018, ze zijn dus al 3 maanden bezig om een lening/hypotheek te krijgen) prijs is ¤550k dat is inderdaad een stuk reëler. Naast de grote schulden bij de Rabo 240k & 200k en een factoring faciliteit en het nog openstaande deel van de 250k lening bij GvE maak ik mij nog het meeste zorgen over dat na 5 jaar van aflossen de nog te betalen slottermijn 300k is. Als het op een veiling zal komen is het maar de vraag of het de 300k gaat opleveren. Gedurende de leningsduur is deze situatie alleen maar nijpender.
Ik ben een grote voorstander van leningen met een 1e hypotheek maar ik denk niet dat ik deze ga meepakken. Ik denk dat dit een vlucht naar voren is. De aanvraag loopt bij Collin dus hij zal ongetwijfeld wel volkomen en daar mag de Rabo en GvE erg blij mee zijn.
Ik zou hier zeker navraag over doen bij FNC of dit inderdaad zo werkt.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 19:08 schreef djh77 het volgende:
Wanneer een lening door FNC wordt opgezegd vanwege een achterstand, zie ik dan goed dat deze nog enkel de hoofdsom hoeft te worden terugbetaald en geen rente?
[ afbeelding ]
Je betaalt dus eerst anderhalf jaar niets, dan maak je een minnelijke afspraak met fnc om de hoofdsom in termijnen terug te betalen?
Nee hoor, praktijk is echt anders. Een pand wordt niet zo gauw geveild, omdat dit simpelweg ten koste gaat van de opbrengst. En is het ook niet nodig. Dat een pand verkocht moet worden, komt niet uit de lucht vallen.quote:Op woensdag 8 augustus 2018 18:11 schreef Aalsmeer15 het volgende:
[..]
Bij een restschuld van 300k zal dit pand niet gauw op een veiling komen. Het zal dan eerder onderhands worden verkocht.
Is dat zo?
Kijk als het pand kan worden geherfinancierd is er niks aan de hand.
probleem wordt het als leningnemer het niet geherfinancierd krijgt.
Dan moet het verkocht, onderhands, wie gaat de kosten om het te koop te zetten betalen (de makelaar, Funda)?verzekering zal ook door CCF betaald moeten worden ,
gaan investeerders akkoord met een verkoopprijs lager dan 300K .
Ik denk dat het alleen verkocht kan worden onderhands als het meer opbrengt dan 300K+kosten. anders veilen.
Dus in de praktijk altijd veilen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |