WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Bedankt voor delen en toelichting. Volgens mij geen eigen pand. Staat in verhaal dat hij huurt. Geen schulden ziet er verder goed uit. Klein bedrag kan geen kwaad naar mijn idee.quote:Op donderdag 17 november 2016 09:53 schreef marathon2000 het volgende:
Shoarmatent wil uitbreiden @FNC:
Antep Sofra
Uitbreiding Zitplaatsen Restaurant
¤ 20.000 3 jaar 9.04 % B Risicoklasse
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/15000
Op zich niet gek:
-exploitatie die 3 jaar plust
-100% eigen vermogen(!)
-eigen pand (staat niet op de balans, bezit in prive?)
-de weinige recensies zijn ok
-bescheiden leenbedrag,
-tent ziet er netjes uit van buiten
https://www.google.nl/map(...)13312!8i6656!6m1!1e1
Ik doe een duit in het zakje.
Hiep hiep hoera! Er is bij GVE weer een project tot een goed einde gebracht en dat mag ook wel eens gezegd worden. Vandaag de laatste betaling gekregen van project 10507, De Installatie Adviseur.
Het is niet alleen maar kommer en kwel, mensen.
Het is niet alleen maar kommer en kwel, mensen.
Dat ben ik wel met je eens. maar een zwaluw maakt nog geen zomer. Zeker niet als er ook een aantal in je verzameling zitten die gestorven zijn aan de vogelgriep.quote:
Hiep hiep hoera! Er is bij GVE weer een project tot een goed einde gebracht en dat mag ook wel eens gezegd worden. Vandaag de laatste betaling gekregen van project 10507, De Installatie Adviseur.
Het is niet alleen maar kommer en kwel, mensen.
Alhoewel ik op het eerste gezicht ook wel positief was, zie ik er toch vanaf. Probleem bij FNC is dat er alleen historische cijfers geleverd worden. Wat de impact is van een investering wordt daarmee niet duidelijk.quote:
Shoarmatent wil uitbreiden @FNC:
Antep Sofra
Uitbreiding Zitplaatsen Restaurant
¤ 20.000 3 jaar 9.04 % B Risicoklasse
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/15000
Op zich niet gek:
-exploitatie die 3 jaar plust
-100% eigen vermogen(!)
-eigen pand (staat niet op de balans, bezit in prive?)
-de weinige recensies zijn ok
-bescheiden leenbedrag,
-tent ziet er netjes uit van buiten
https://www.google.nl/map(...)13312!8i6656!6m1!1e1
Ik doe een duit in het zakje.
De extra huur is niet in het verhaal meegenomen, maar kijkend naar andere huurpanden in Uden denk ik dat ze ongeveer 1.000 per maand zullen gaan betalen. Samen met de lening, gaan de kosten ongeveer 20k per jaar omhoog. Om die 20k terug te verdienen, moet de omzet met 50% stijgen. Ik zie niets staan over de te verwachten omzetstijging, maar mijn gevoel zegt dat dat niet zomaar 50% zal zijn.
Een nieuwe bekende op Collin:
Ool’s Engineering B.V.
https://www.collincrowdfund.nl/ools-engineering/
Bij het online gaan al 52% vol
En inmiddels 11.04 uur al 100% vol
Nogmaals bedankt 007!
Ool’s Engineering B.V.
https://www.collincrowdfund.nl/ools-engineering/
Bij het online gaan al 52% vol
En inmiddels 11.04 uur al 100% vol
Nogmaals bedankt 007!
Stel dat de extra huur en aflossing inderdaad 20K per jaar zijn en is er sprake van helemaal geen omzettoename, kan hij het nog prima betalen. Ik doe wel mee.quote:
[..]
Alhoewel ik op het eerste gezicht ook wel positief was, zie ik er toch vanaf. Probleem bij FNC is dat er alleen historische cijfers geleverd worden. Wat de impact is van een investering wordt daarmee niet duidelijk.
De extra huur is niet in het verhaal meegenomen, maar kijkend naar andere huurpanden in Uden denk ik dat ze ongeveer 1.000 per maand zullen gaan betalen. Samen met de lening, gaan de kosten ongeveer 20k per jaar omhoog. Om die 20k terug te verdienen, moet de omzet met 50% stijgen. Ik zie niets staan over de te verwachten omzetstijging, maar mijn gevoel zegt dat dat niet zomaar 50% zal zijn.
Ben ik met je eens, maar de verhalen hierover lopen zo ontzettend uiteen, van de Lex van Teeffelens van deze wereld tot investeerders die hele andere cijfers laten zien. Dit afgeronde project is trouwens ook niet de eerste zwaluw in portefeuille, dus vooralsnog mag ik in mijn handjes knijpen.quote:
[..]
Dat ben ik wel met je eens. maar een zwaluw maakt nog geen zomer. Zeker niet als er ook een aantal in je verzameling zitten die gestorven zijn aan de vogelgriep.
Overigens dank ik een groot deel van deze 'mazzel' aan de wijsheid die ik hier op het forum opdoe, wisdom of the crowd.
Stapelen..........................quote:
Kleine lening op regiofund: https://regiofund.nl/inve(...)k7n6DYj4vdPqeb5EGR8K
10k, 60mnd
De shoarma boer moet wel meer omzet draaien om de extra lasten te kunnen betalen.quote:
[..]
Stel dat de extra huur en aflossing inderdaad 20K per jaar zijn en is er sprake van helemaal geen omzettoename, kan hij het nog prima betalen. Ik doe wel mee.
(ze hebben namelijk ook privé onttrekkingen).
Met een omzet van rond de 2 ton (+20% tov 2015), gaan ze het redden.
Ik heb er ook vertrouwen in!
Geldvoorelkaar @geldvoorelkaar
AKZ Verzekeringen vraagt een geldlening via #crowdfunding.
Class 3 | 78 mnd | 7,0% rente | ¤ 90.000,-
http://ow.ly/anTo306g9sk
De bestaande GVE leners zullen blij zijn hun geld vervroegd terug te krijgen.
Edit: te snel gelezen; er wordt een andere schuld afgelost.
Ik houd niet van verzekeringen en 6.5jaar vind ik te lang.
[ Bericht 6% gewijzigd door marathon2000 op 17-11-2016 12:44:33 ]
AKZ Verzekeringen vraagt een geldlening via #crowdfunding.
Class 3 | 78 mnd | 7,0% rente | ¤ 90.000,-
http://ow.ly/anTo306g9sk
De bestaande GVE leners zullen blij zijn hun geld vervroegd terug te krijgen.
Edit: te snel gelezen; er wordt een andere schuld afgelost.
Ik houd niet van verzekeringen en 6.5jaar vind ik te lang.
[ Bericht 6% gewijzigd door marathon2000 op 17-11-2016 12:44:33 ]
Er wordt niet gesproken over het aflossen van de 1e GVE lening... Alleen een andere lening met 2e hypotheek wordt afgelost
Ik zit al in de eerste, maar neem deze wel weer mee... Ze betalen goed en het risico is nog steeds aanvaardbaar.
Ik zit al in de eerste, maar neem deze wel weer mee... Ze betalen goed en het risico is nog steeds aanvaardbaar.
Er staat nergens dat de eerdere GvE lening afgelost wordt. Wel een tweede hypotheek bij een verzekeraar.quote:
Geldvoorelkaar @geldvoorelkaar
AKZ Verzekeringen vraagt een geldlening via #crowdfunding.
Class 3 | 78 mnd | 7,0% rente | ¤ 90.000,-
http://ow.ly/anTo306g9sk
De bestaande GVE leners zullen blij zijn hun geld vervroegd terug te krijgen.
Ik houd niet van verzekeringen en 6.5jaar vind ik te lang.
Ik vind het wel aardig creatief hoe men het negatieve eigenvermogen van 140K ombuigt naar iets positiefs.
Ik blijf hier van weg.
Nieuwe voorraad Teak Home & Living
¤ 50.000 3 jaar 10.88 % C Risicoklasse
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/14957
https://www.teakea.nl/
[ Bericht 0% gewijzigd door marathon2000 op 17-11-2016 13:36:37 ]
¤ 50.000 3 jaar 10.88 % C Risicoklasse
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/14957
https://www.teakea.nl/
[ Bericht 0% gewijzigd door marathon2000 op 17-11-2016 13:36:37 ]
Mooi oplopende omzet. Geen langlopende schulden. Kortlopende schulden nemen toe. Daar komt deze lening nog eens bij. Volgens mij kloppen de cijfers niet van de eerste 3 kwartalen 2016. Wil daar iemand anders ook eens naar kijken.quote:
Nieuwe voorraad Teak Home & Living
¤ 50.000 3 jaar 10.88 % C Risicoklasse
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/14957
https://www.teakea.nl/
quote: Ultimo 2015 was het eigen vermogen ca. ¤ 136.000,- negatief op een balanstotaal van ca. ¤ 196.000,-........... en de totale schuld in de nieuwe situatie zal ongeveer ¤ 220.000,- bedragen.quote:
[..]
Er staat nergens dat de eerdere GvE lening afgelost wordt. Wel een tweede hypotheek bij een verzekeraar.
Ik vind het wel aardig creatief hoe men het negatieve eigenvermogen van 140K ombuigt naar iets positiefs.
Ik blijf hier van weg.
Knap: een schuldenlast van 332K door herfinanciering omzetten in een schuld van 220K.
Pecunia non olet
Die balanstotaal is toch niet negatief?quote:
[..]
Knap: een schuldenlast van 332K door herfinanciering omzetten in een schuld van 220K.
220.000 schuld en een pand wat ongeveer evenveel waard is dat is niet verkeerd, blijft de portefeuille over als zekerheid (tenzij de portefeuille aan het zakken is
).
EV = -136quote:
[..]
Die balanstotaal is toch niet negatief?
220.000 schuld en een pand wat ongeveer evenveel waard is dat is niet verkeerd, blijft de portefeuille over als zekerheid (tenzij de portefeuille aan het zakken is
VV = 332
TV = 196
Op dat pand zit al een hypotheek en de executiewaarde zal ongetwijfeld een stuk lager zijn dan de genoemde waarde.
En wat er van zo'n portefeuille overblijft bij een faillissement is mij onbekend maar veel zal het wel niet zijn denk ik als de klanten naar de concurrentie vertrekken. Die waarde kun je denk ik alleen realiseren bij een vrijwillige verkoop aan een geïnteresseerde partij.
Pecunia non olet
Ik denk dat de cijfers cum Q3 2016 wel kloppen. De marge valt terug naar niveau 2014. Waarschijnlijk verkoopt men meer spulletjes met lagere marges, wellicht hun oude voorraden tegen dumpprijzen verkocht? Desalniettemin wel een goede winst cum q3.quote:
[..]
Mooi oplopende omzet. Geen langlopende schulden. Kortlopende schulden nemen toe. Daar komt deze lening nog eens bij. Volgens mij kloppen de cijfers niet van de eerste 3 kwartalen 2016. Wil daar iemand anders ook eens naar kijken.
Ik ben geen boekhouder/accountant, dus voor mij is dit een beetje abracadabra, maar ik probeer er meer van te begrijpen. Jij stelt dus dat het vreemd vermogen 332k is, dus dat ze een schuld hebben van 332k (waaronder misschien hypotheek op het pand)?quote:
In de pitch staat:
quote:de totale schuld in de nieuwe situatie zal ongeveer ¤ 220.000,- bedragen
Is dat is nu net het vreemde c.q. ongeloofwaardige.quote:
[..]
Ik ben geen boekhouder/accountant, dus voor mij is dit een beetje abracadabra, maar ik probeer er meer van te begrijpen. Jij stelt dus dat het vreemd vermogen 332k is, dus dat ze een schuld hebben van 332k (waaronder misschien hypotheek op het pand)?
In de pitch staat:
[..]
Als het totale vermogen (TV) van een onderneming 196K groot is, en je weet dat het eigen vermogen (EV) -196K bedraagt, dan is logischerwijze het vreemde vermogen (VV) 332K groot.
Pecunia non olet
Een lening van de crowd wordt blijkbaar als een gift gezien.quote:
[..]
Ik ben geen boekhouder/accountant, dus voor mij is dit een beetje abracadabra, maar ik probeer er meer van te begrijpen. Jij stelt dus dat het vreemd vermogen 332k is, dus dat ze een schuld hebben van 332k (waaronder misschien hypotheek op het pand)?
In de pitch staat:
de totale schuld in de nieuwe situatie zal ongeveer ¤ 220.000,- bedragen
Of in elk geval iets dat je niet hoeft terug te betalen.
Tot nooit .......
Ik denk dat er een latente belastingverplichting op de passiva zijde van de balans staat, zijnde de belastingverplichting die opgenomen moet worden over het verschil tussen de commerciële en fiscale waardering van de assurantieportefeuille.quote:
[..]
Is dat is nu net het vreemde c.q. ongeloofwaardige.
Als het totale vermogen (TV) van een onderneming 196K groot is, en je weet dat het eigen vermogen (EV) -196K bedraagt, dan is logischerwijze het vreemde vermogen (VV) 332K groot.
Volgens de pitch is de commerciële waardering 450k. Stel dat de fiscale waardering 150k is. Belastingpercentage stel 25% Dan dient er 300kx25% is 75k als latente belastingverplichting opgenomen te worden. 225k wordt dan ten laste van het EV gebracht, dit verklaart waarschijnlijk ook het negatieve EV.
[ Bericht 14% gewijzigd door FINONAF op 17-11-2016 16:10:24 ]
De genoemde cijfers van AKZ Verzekeringen probeer ik ook dicht te rekenen. Dit lukt mij ondanks mijn kennis niet.
Het probleem zit deels in de verschillende waarderingsgrondslagen. Het betreft hier een V.O.F. welke op fiscale grondslagen is opgesteld en ze het vervolgens over commerciële cijfers hebben.
De klantenportefeuille wordt commercieel op de balans gezet als zijnde "goodwill" (deze staat dus bij de V.O.F. niet op de balans). Daarnaast krijgt het pand een waarde van 225K (zal op de balans van de V.O.F een stuk lager zijn) wat de geschatte verkoopprijs zal zijn.
De rekensom van de schulden zoals hierboven beschreven klopt, namelijk 136K + 196K = 332K. De afname naar de genoemde 220K ondanks de extra lening kan ook ik niet volgen.
Mijn bevinding: het genoemde EV van 455K schiet zwaar negatief bij een faillissement of gedwongen verkoop. De genoemde klantenportefeuille zal een minimale opbrengst hebben en het pand zal onder de geschatte verkoopprijs van 225K komen. Aangezien dit geld eerst naar de financierder met het 1e hypotheekrecht gaat blijft er voor de crowdfunders niets over.
Ik ben blij dat ik hem heb laten lopen!
Wij mij daarnaast opvalt is dat de behaalde winsten en omzet in de afgelopen jaren een stuk lager zijn dan de genoemde bedragen (die stabiel zouden zijn) in de eerdere aanvraag #5589. Oftewel: de ondernemers hebben de onderneming niet in-control en schetsen een veel positiever beeld dan dat de werkelijk is.
Het probleem zit deels in de verschillende waarderingsgrondslagen. Het betreft hier een V.O.F. welke op fiscale grondslagen is opgesteld en ze het vervolgens over commerciële cijfers hebben.
De klantenportefeuille wordt commercieel op de balans gezet als zijnde "goodwill" (deze staat dus bij de V.O.F. niet op de balans). Daarnaast krijgt het pand een waarde van 225K (zal op de balans van de V.O.F een stuk lager zijn) wat de geschatte verkoopprijs zal zijn.
De rekensom van de schulden zoals hierboven beschreven klopt, namelijk 136K + 196K = 332K. De afname naar de genoemde 220K ondanks de extra lening kan ook ik niet volgen.
Mijn bevinding: het genoemde EV van 455K schiet zwaar negatief bij een faillissement of gedwongen verkoop. De genoemde klantenportefeuille zal een minimale opbrengst hebben en het pand zal onder de geschatte verkoopprijs van 225K komen. Aangezien dit geld eerst naar de financierder met het 1e hypotheekrecht gaat blijft er voor de crowdfunders niets over.
Ik ben blij dat ik hem heb laten lopen!
Wij mij daarnaast opvalt is dat de behaalde winsten en omzet in de afgelopen jaren een stuk lager zijn dan de genoemde bedragen (die stabiel zouden zijn) in de eerdere aanvraag #5589. Oftewel: de ondernemers hebben de onderneming niet in-control en schetsen een veel positiever beeld dan dat de werkelijk is.
Het pand heeft in 2014 ook een tijd te koop gestaan, dit is ook vreemd aangezien ze in 2013 en in 2016 over een eigen pand spreken. Het heeft dus te koop gestaan terwijl het in hun bezit was. Waarom zet je je eigen bedrijfspand te koop...?
Dat is wel heel opvallend gezien de eerdere financiering eind 2013 / begin 2014. Wellicht sale en leaseback constructie ter aflossing van de hypotheek en verbetering nettowerkkapitaal.
Dank William!
En zo wordt de crowd dus op het verkeerde been gezet. En ik ben bang dat het heel vaak zo gaat.
En zo wordt de crowd dus op het verkeerde been gezet. En ik ben bang dat het heel vaak zo gaat.
Pecunia non olet
@Nrdz wat zie je dat afwijkend kan zijn?quote:
[..]
Ik denk dat de cijfers cum Q3 2016 wel kloppen. De marge valt terug naar niveau 2014. Waarschijnlijk verkoopt men meer spulletjes met lagere marges, wellicht hun oude voorraden tegen dumpprijzen verkocht? Desalniettemin wel een goede winst cum q3.
Brutomarge ligt in '16 procentueel lager dan in '15, maar in 2015 zat er een forse voorraadmutatie in de BM (170k).
De zekerheid zit in de courantheid van de voorraad, die kan je niet bepalen van een afstand.
Goedenavond dames en heren,
we hebben bij RF 2 projecten online staan.
Ik zou enige feedback van jullie ervaren crowdfunders erg waarderen.
MVG
Marc
we hebben bij RF 2 projecten online staan.
Ik zou enige feedback van jullie ervaren crowdfunders erg waarderen.
MVG
Marc
Crowdfunding is de toekomst
Ze zijn beide reeds kort besproken.quote:
Goedenavond dames en heren,
we hebben bij RF 2 projecten online staan.
Ik zou enige feedback van jullie ervaren crowdfunders erg waarderen.
MVG
Marc
Weer eentje omgevallen bij GVE na 8 van de 48 maanden al, zal morgen even de rest aanvullen.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Deze was toch ook via GvE
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Het volgende faillissementSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Goedenavond,
Na een maandje of twee meelezen toch maar eens een account aangemaakt om af en toe eens te kunnen reageren op discussies in de CF topics.
Voor de statistieken:
-ET is crowdfunder sinds oktober 2014
-heb ondertussen geinvesteerd in een kleine 100 projecten, via 4 platforms: KoM, GvE, FNC, IM
-aantal defaults tot nu: 1 (Adobe, KoM, overigens niet failliet, maar heb hem in mijn rendementsberekening over 2015 wel als afgeschreven beschouwd)
-aantal probleem projecten: 2 (bomenverhuurder KoM, schade expert scheepvaart: ging op vakantie, en "vergat" te betalen), buiten dit nog 3 projecten die ondertussen uit prive, bovenliggende entiteit, danwel borg doorbetaald worden.
-aantal afgeronde projecten: 0 (vanaf oktober 2017 moeten de eerste projecten afgerond gaan worden
In het begin heb ik in enkele projecten met minder dan 8% rente geinvesteerd (nooit lager als 7%), vanaf midden 2015 slechts 8% en hoger. Projecten langer als 5 jaar vind ik te lang, dus laat ik lopen. De portefeuille is in 2016 langzamer uitgebouwd als in 2015, maar is nog steeds beperkt groeiend in uitstaand bedrag.
De laatste maanden vooral een aantal projecten op FNC meegenomen, kortere looptijd en hogere rente,
Tevreden? Ja, tot nu toe redelijk tevreden, vorig jaar een netto rendement behaald van 3.75% (er zijn veel manieren van berekenen, ik reken als volgt: (ontvangen rente - betaalde fees in het betreffende jaar - defaults in het betreffende jaar) / gemiddeld uitstaand bedrag in dat jaar
Na een maandje of twee meelezen toch maar eens een account aangemaakt om af en toe eens te kunnen reageren op discussies in de CF topics.
Voor de statistieken:
-ET is crowdfunder sinds oktober 2014
-heb ondertussen geinvesteerd in een kleine 100 projecten, via 4 platforms: KoM, GvE, FNC, IM
-aantal defaults tot nu: 1 (Adobe, KoM, overigens niet failliet, maar heb hem in mijn rendementsberekening over 2015 wel als afgeschreven beschouwd)
-aantal probleem projecten: 2 (bomenverhuurder KoM, schade expert scheepvaart: ging op vakantie, en "vergat" te betalen), buiten dit nog 3 projecten die ondertussen uit prive, bovenliggende entiteit, danwel borg doorbetaald worden.
-aantal afgeronde projecten: 0 (vanaf oktober 2017 moeten de eerste projecten afgerond gaan worden
In het begin heb ik in enkele projecten met minder dan 8% rente geinvesteerd (nooit lager als 7%), vanaf midden 2015 slechts 8% en hoger. Projecten langer als 5 jaar vind ik te lang, dus laat ik lopen. De portefeuille is in 2016 langzamer uitgebouwd als in 2015, maar is nog steeds beperkt groeiend in uitstaand bedrag.
De laatste maanden vooral een aantal projecten op FNC meegenomen, kortere looptijd en hogere rente,
Tevreden? Ja, tot nu toe redelijk tevreden, vorig jaar een netto rendement behaald van 3.75% (er zijn veel manieren van berekenen, ik reken als volgt: (ontvangen rente - betaalde fees in het betreffende jaar - defaults in het betreffende jaar) / gemiddeld uitstaand bedrag in dat jaar
Shhh...Carla vind ik een aardig project, ondanks de branche (mode) en dat het een starter betreft. Pittige vastberaden dame lijkt me.quote:
Goedenavond dames en heren,
we hebben bij RF 2 projecten online staan.
Ik zou enige feedback van jullie ervaren crowdfunders erg waarderen.
MVG
Marc
Ik heb wel moeite met het stapel verhaal. Mocht het mis gaan denk ik dat Qredits alles aan waarde naar zich toe zal trekken en dat er voor de investeerders weinig over zal blijven. Het zou schelen als er bijvoorbeeld een partner zou zijn met voldoende inkomen, of enig bezit dat zou kunnen worden verpand aan de RF lening.
Pecunia non olet
Maandag en dinsdag wel gekeken, maar deze helaas gemist. Jammer. Blijven melden allemaal, want dit zijn bij LAH wel de interessante projecten nogquote:
3 projecten voor de korte termijn:
• 6 mnd tegen 3,5%: https://www.lendahand.com(...)260-seedworks-inc-3/
• 6 mnd tegen 3,5%: https://www.lendahand.com(...)za-medical-clinic-2/
• 12 mnd tegen 4,0%: https://www.lendahand.com(...)/4254-devine-sharom/
Meeste dat er nu op staat is weer 24 maanden minimaal, en dan tegen 3.0%.
Schip ahoy!
PFF, de digatale inkt was nog niet droog, en ik zie dat nice2do failliet is, mijn eerste default voor 2016.
We hadden je een beter welkom gegund! Het is te hopen dat de HA wat oplevert en GvE daar met doortastendheid achteraan gaat. Kan je nog even de gegevens melden van het project voor het problemen lijstje. Eventueel via PM of spoiler.quote:Op vrijdag 18 november 2016 09:41 schreef ETphonehome het volgende:
PFF, de digatale inkt was nog niet droog, en ik zie dat nice2do failliet is, mijn eerste default voor 2016.
Er wordt in beide pitches gesproken van een eigen pand, dus een sale en leaseback lijkt me onwaarschijnlijk, dan zouden ze het pand in de tussentijd weer teruggekocht moeten hebben.quote:
Dat is wel heel opvallend gezien de eerdere financiering eind 2013 / begin 2014. Wellicht sale en leaseback constructie ter aflossing van de hypotheek en verbetering nettowerkkapitaal.
op dit moment op lendahand: 6 maanden tegen 3,5% in de Filipijnenquote:
[..]
Maandag en dinsdag wel gekeken, maar deze helaas gemist. Jammer. Blijven melden allemaal, want dit zijn bij LAH wel de interessante projecten nog
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Afgezien van de stapelfinanciering, waar de meesten hier over het algemeen niet zo dol op zijn, zie ik de markt toch wel iets anders dan Carla.quote:
[..]
Shhh...Carla vind ik een aardig project, ondanks de branche (mode) en dat het een starter betreft. Pittige vastberaden dame lijkt me.
Ik heb wel moeite met het stapel verhaal. Mocht het mis gaan denk ik dat Qredits alles aan waarde naar zich toe zal trekken en dat er voor de investeerders weinig over zal blijven. Het zou schelen als er bijvoorbeeld een partner zou zijn met voldoende inkomen, of enig bezit dat zou kunnen worden verpand aan de RF lening.
Op Google kom ik in een straal van 20 km rondom Borne zeker 20 lingeriezaken tegen, waaronder ook ketens als Livera en Hunkemoller. De dichtstbijzijnde concurrent zit midden in het centrum van Borne, op een betere locatie dan Carla (voor zover ik dat via Google kan inschatten). Wellicht dat Carla in een ander segment wil opereren, maar hoeveel segmentering is er mogelijk in die regio?
Verder wordt aangegeven dat de groei in de markt in online verkoop zit, maar ze is nog niet voornemens om een webshop op te zetten. Met andere woorden: ze stapt in de kleiner wordende offline markt (online eet offline op), met veel andere aanbieders in de regio. De steeds kleiner wordende taart moet verdeeld worden tussen meer aanbieders.
Eerlijk gezegd ben ik bang dat het heel snel shh... wordt bij Carla...
Ah nice. Die staat er dan net op, want ten tijde van mijn post stond er nog nietsquote:
[..]
op dit moment op lendahand: 6 maanden tegen 3,5% in de Filipijnen
Schip ahoy!
Looptijd financieringen website Horeca Crowdfunding NL, ter info
28-10-2016 10:12
Er wordt regelmatig gevraagd waarom horecaprojecten op collega platformen veelal een langere looptijd hebben dan projecten op onze website. Bij een gezonde businesscase binnen de horeca zou een lening in maximaal 5 jaar afgelost moeten kunnen worden. Indien het relatief lage bedragen betreft (< 100k) dan zou een dergelijke lening ook in een kortere periode afgelost moeten kunnen worden. Indien collega platformen bedragen presenteren van 100k of lager met looptijden van 4 jaar of langer dan klopt o.i. de businesscase niet of is een snellere aflossing mogelijk. Kortere looptijden zijn o.i. interessanter voor investeerders.
28-10-2016 10:12
Er wordt regelmatig gevraagd waarom horecaprojecten op collega platformen veelal een langere looptijd hebben dan projecten op onze website. Bij een gezonde businesscase binnen de horeca zou een lening in maximaal 5 jaar afgelost moeten kunnen worden. Indien het relatief lage bedragen betreft (< 100k) dan zou een dergelijke lening ook in een kortere periode afgelost moeten kunnen worden. Indien collega platformen bedragen presenteren van 100k of lager met looptijden van 4 jaar of langer dan klopt o.i. de businesscase niet of is een snellere aflossing mogelijk. Kortere looptijden zijn o.i. interessanter voor investeerders.
Voor ons al een bekende:
Collin attendeert u graag op onderstaande nieuwe investeringskans:
Leningaanvrager: De Bleyenhoeve
Doel van de lening: (Ver)bouw onroerend goed
Leningbedrag: ¤ 220.000
Rente: 7,50 %
Looptijd: 60 maanden
Collin attendeert u graag op onderstaande nieuwe investeringskans:
Leningaanvrager: De Bleyenhoeve
Doel van de lening: (Ver)bouw onroerend goed
Leningbedrag: ¤ 220.000
Rente: 7,50 %
Looptijd: 60 maanden
Daar maken we dus geen woorden meer aan vuil!quote:Op vrijdag 18 november 2016 11:03 schreef Horsemen het volgende:
Voor ons al een bekende:
Collin attendeert u graag op onderstaande nieuwe investeringskans:
Leningaanvrager: De Bleyenhoeve
Doel van de lening: (Ver)bouw onroerend goed
Leningbedrag: ¤ 220.000
Rente: 7,50 %
Looptijd: 60 maanden
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |