AEX / Jouw doelstelling, verwachting en strategie voor 2015quote:Op maandag 5 januari 2015 09:27 schreef LXIV het volgende:
Doelstelling: Rendement behalen van ca 10% op mijn hele vermogen. Hierbij wil ik mijn risico's beperken.
Verwachting: De toenemende stimuleringsmaatregelen en de aanhoudende lage rente zal de beurskoersen op niveau houden. De AEX zal in een bandbreedte van 380-440 schommelen. Kanshebbers 2014: Aegon, BAM en Unilever
cash/spaardeposito: Rendement blijft negatief door de lage rente, de hoge vermogensrendementsheffing en hoge inflatie. Niet doen, er is altijd iets beters
Obligaties/perps: Door koersstijgingen rendementen lager dan in 2013. Kans op dalende koersen bij het niet meer drukken van de rente. Mogelijk een negatief rendement.
Goud/Zilver: Geen peil op te trekken, afblijven.
Huizen/onroerend goed: De lage rente en de huurstijgingen houden de huizenprijzen op peil. De afgekondigde fiscale/financieringsmaatregelen hebben een beperkt effect.
Strategie: Leverage creeeren door het schrijven van Deep In The Money opties (goedkoop lenen), 75% obligaties en 50% aandelen in de porto.
Zie hier mijn voorspelling van afgelopen jaar: AEX / Jouw doelstellingen, verwachtingen en strategie voor 2014 Rendementsdoelstelling voor 2014 ruim behaald (10,84%(
Dit was mijn verwachting voor 2015. Die is aardig uitgekomen, al was mijn rendement hoger dan mijn doelstelling:
Het hele jaar braaf de AEX gevolgd, maar na de forse daling in september mijn leverage met een factor 2 verhoogd.
Nu de weersverwachting voor 2016:
Doelstelling: Rendement behalen van ca 10% op mijn hele vermogen. Hierbij wil ik mijn risico's beperken.
Verwachting: De stimuleringsmaatregelen in Europa zullen nog aanhouden. De rente zal laag blijven. Door aantrekkende grondstofprijzen zal de inflatie eindelijk op gang komen. In de VS worden de eerste rentestapjes genomen, maar dit zal voorzichtig en met beleid gebeuren, waardoor het -negatieve- effect op de aandelenkoersen beperkt zal zijn. We krijgen nog een jaartje van gratis geld (voor de mensen die al genoeg geld hebben natuurlijk)
De AEX zal in een bandbreedte van 400-480 schommelen.
Kanshebbers 2016: Arcellormittal, Aegon, RD
cash/spaardeposito: Rendement blijft negatief door de lage rente, de hoge vermogensrendementsheffing en hoge inflatie. Niet doen, er is altijd iets beters. Los desnoods je hypotheek af
Obligaties/perps: Het risico op oplopende rendementen (en dus dalende koersen) kan het netto resultaat op ongeveer nul houden.
Goud/Zilver: Goud is ondertussen wel genoeg afgestraft en zal niet veel verder dalen. Net als andere grondstoffen.Productie stabiliseert of neemt af (porkbelly) Beleggen in goudmijnen en/of andere grondstoffondsen kan lucratief zijn. Let wel op de solvabiliteit van deze bedrijven! Hier is stockpicking relevant. Kies voor bedrijven die (als de grondstofprijzen alsnog laag blijven) genoeg vet op de botten hebben om overeind te blijven als anderen failliet gaan.
Huizen/onroerend goed: Door de historisch lage hypotheekrente en het verjagen van huurders met extreme huursverhogingen om sociale woningen vrij te krijgen zal de druk op de woningmarkt toenemen. Een effect dat we nu al in de grote steden zien. Dit effect zal ook in de kleinere gemeenten zichtbaar worden. Potentiële kopers zullen het gevoel krijgen de boot te zullen missen als ze niet op tijd instappen. Een stijging van de woningprijzen tussen de 5% en de 10% is heel goed mogelijk.
Voor commercieel vastgoed geldt een ander verhaal. De leegstand blijft erg hoog en verhuurders zullen moeten zakken met hun prijzen om de vulling op peil te houden. Wegbljiven dus!
Strategie: Leverage weer afbouwen tot 1:1. Dan geduldig rente trekken en wachten tot zich een kans voordoet om -goedkoop- in te stappen, zoals zich dit jaar enkele malen op de AEX en individuele fondsen ook voorgedaan heeft.
Ok, graag jullie visie en strategie!
392,41% sinds de koop van de aandelen, zo'n 5 jaar geleden.
Strategie: blijven zitten waar ik zit.
Baal er alleen als een stekker van dat ik niet meer ingelegd heb jaren terug.
Met TE weinig ga je niet gelukkig zijn.quote:
Strategie? Gewoon werken voor je geld in plaats je met allerlei gekkigheid bezig te houden, en leren om gelukkig te zijn met wat minder. Geld is niet het belangrijkste in je leven.
Met werken kun je het niet verdienen. In ieder geval niet met een gewone baan! En inderdaad is geld niet het belangrijkste, maar het kan soms toch wel gemakkelijk zijn.quote:
Strategie? Gewoon werken voor je geld in plaats je met allerlei gekkigheid bezig te houden, en leren om gelukkig te zijn met wat minder. Geld is niet het belangrijkste in je leven.
Wat heb je dan in de porto met zulke extreme rendementen?quote:
41,50% rendement dit jaar
392,41% sinds de koop van de aandelen, zo'n 5 jaar geleden.
Strategie: blijven zitten waar ik zit.
Baal er alleen als een stekker van dat ik niet meer ingelegd heb jaren terug.
Door de sterke eerste beursmaanden had ik mijn doel heel vroeg in het jaar al behaald.
Meeste winst behaald met TomTom en dat blijft in 2016 ook mijn grootste investering.
Dit jaar zet ik ook in op Shell, en komt het dit jaar niet, dan maar later. Koersdoel 30 euro. En ondertussen 8% dividend natuurlijk.
Verder dit jaar portefeuille in de VS uitbouwen met dividend aristocraten. Voeding en farmacie heeft mijn voorkeur.
Goud/zilver doe ik niet aan, net een casino en geen dividend. Verder ben ik nog redelijk jong dus vrijwel alles gaat in de aandelen. AEX gaat over de 500 en blijft daar hangen want TINA.
Onzin, ik verdien genoeg.quote:
[..]
Met werken kun je het niet verdienen. In ieder geval niet met een gewone baan! En inderdaad is geld niet het belangrijkste, maar het kan soms toch wel gemakkelijk zijn.
Anderen kunnen toch ook werken voor jouw geld?quote:
Strategie? Gewoon werken voor je geld in plaats je met allerlei gekkigheid bezig te houden, en leren om gelukkig te zijn met wat minder. Geld is niet het belangrijkste in je leven.
Inderdaad. Dat is ook minder vermoeiend!quote:
[..]
Anderen kunnen toch ook werken voor jouw geld?
Nee, maar als je gewoon 40 uur in de week werkt verdien je genoeg om gelukkig te kunnen zijn. Indien niet, ben je te materialistisch ingesteld.quote:Op donderdag 31 december 2015 11:45 schreef hoas het volgende:
[..]
Met TE weinig ga je niet gelukkig zijn.
Ik heb het sowieso niet zo op inkomen uit andere bronnen dan arbeid. Ik vind dat je gewoon moet werken voor geld, en zo min mogelijk moet teren op anderen.
Ja, lekker teren op een ander. Goed man.quote:
[..]
Anderen kunnen toch ook werken voor jouw geld?
Ja lekker profiteren van iemand anders. Ben jij ook voor mensen die onterecht een uitkering ontvangen? Dat is wat mij betreft hetzelfde achterliggende principe.quote:Op donderdag 31 december 2015 11:48 schreef LXIV het volgende:
[..]
Inderdaad. Dat is ook minder vermoeiend!
Moreel zal het wel allemaal niet netjes zijn volgens sommigen; geld verdienen met geld. Maar ik doe gewoon mee met het systeem. En anderen worden er niet direct slechter van. Ik ga het systeem toch niet veranderen, dus profiteer ik er maar van. En ik betaal gewoon belasting dus er is niks verkeerds aan verder.quote:
[..]
Ja, lekker teren op een ander. Goed man.
Inderdaad!quote:
[..]
Moreel zal het wel allemaal niet netjes zijn volgens sommigen
Oneens.quote:En anderen worden er niet direct slechter van.
Het is niet tegen de wet inderdaad. Als je er goed in bent, bent je zelfs de gevierde man in de huidige maatschappij.quote:En ik betaal gewoon belasting dus er is niks verkeerds aan verder.
Ageasquote:
[..]
Wat heb je dan in de porto met zulke extreme rendementen?
Gekocht als 'FORTIS' toen die aandelen opeens kelderden naar 1 euro.
Volgens mijn excel sheet 13.33%, op dat getal vertrouw ik meer.
Doelstelling: Op lange termijn de AEX outperformen, in 2015 gelukt en over tijdsframe 2011-2015 gelukt.quote:
Doelstelling: Op lange termijn de AEX outperformen, voor 2014 is dit gelukt. Volgens mijn eigen berekeningen kom ik uit op 28.94% voor 2014.
Als je weet hoe groot je portefeuille was op 1 januari, op 31 december, je weet op welke dag je stortingen/onttrekkingen hebt gedaan, dan kun je met Excel je rendement berekenen, met behulp van de XIRR functie, verdere uitleg hier: http://www.passive-income(...)rtfolio-returns.html
Verwachting: De aandelen markt in zijn geheel is waarschijnlijk overgewaardeerd. Maar dat betekent niet dat er geen aantrekkelijk geprijsde bedrijven verhandeld worden.
Verwachting: Hetzelfde als in de quote. Dingen als de stand van de AEX, goud/zilver, rente standen en vastgoed prijzen voorspellen over een tijdsperiode van 12 maanden ben ik echt niet goed in.
Maar de markten zijn zo groot, er zijn altijd wel een paar dingen die aantrekkelijk geprijsd zijn en goede lange termijn investeringen zijn.Strategie: Minder uitgeven dat wat er binnenkomt, het overschot investeren, niet meer dan 10% van de portefeuille in 1 aandeel, alleen long aandelen, geld achter de hand houden voor onvoorziene uitgaven. Verder wil ik 20 boeken (her)lezen in 2016 om te blijven leren, ik ben een lijstje aan het maken.
Heb vorige week diverse Mid- en Small Cappers gekocht (Besi Brunel etc.) met het oog op het rendement. Verder heb ik niet veel vertrouwen in een Bull market; ik blijf Bearish. Short op diverse call opties exp. 2016.
quote:
Grootste rendement (+-80%) heb ik gehaald met het opkopen/doorverkopen van concertkaarten.
Ben nu bezig om de verdeling wat te veranderen. Naast cash (emergency only), aandelen en obligaties ga ik nu toch ook voorzichtig in wat fysiek goud en in mindere mate zilver stappen. Om zo op termijn op een 'permanent portfolio' uit te komen.
Horizon 15-20 jaar, dus wat 2016 gaat doen zal niet zo heel veel boeien eerlijk gezegd
Snap ook niet dat mensen bereid zijn om honderd euro meer voor een kaartje te betalen.quote:
Moreel aan de ene kant niet verantwoord, maar heb nog nooit zo makkelijk geld "verdiend".
VInd je het geen smerige manier van geld verdienen?quote:
[..]
Snap ook niet dat mensen bereid zijn om honderd euro meer voor een kaartje te betalen.
Moreel aan de ene kant niet verantwoord, maar heb nog nooit zo makkelijk geld "verdiend".
Ik vind het moreel prima verantwoord, die andere mensen hebben dezelfde kans als jou om die kaartjes tegen de normale prijs te kopen. En als die mensen niet zoveel willen betalen zoals ze allemaal roepen hier, dan had jij je kaarten nooit voor 80% extra kunnen verkopen.quote:
[..]
Snap ook niet dat mensen bereid zijn om honderd euro meer voor een kaartje te betalen.
Moreel aan de ene kant niet verantwoord, maar heb nog nooit zo makkelijk geld "verdiend".
Als koffie schaars word schiet dat ook in de zwarte handel ook vreselijk omhoog, kijk naar bijvoorbeeld melkpoeder.
quote:
[..]
Ik vind het moreel prima verantwoord, die andere mensen hebben dezelfde kans als jou om die kaartjes tegen de normale prijs te kopen. En als die mensen niet zoveel willen betalen zoals ze allemaal roepen hier, dan had jij je kaarten nooit voor 80% extra kunnen verkopen.
Als koffie schaars word schiet dat ook in de zwarte handel ook vreselijk omhoog, kijk naar bijvoorbeeld melkpoeder.
Tijdens de hongerwinter schoten de prijzen voor voedsel ook enorm omhoog. Allerlei uitschot wat daar misbruik van maakte. Dat vind jij zeker ook moreel prima verantwoord?
Mwah. Ligt aan wie ik het verkoop. De mensen die de hoofdprijs bieden hebben over het algemeen genoeg geld en dan heb ik er geen problemen mee. Ze zijn vaak ook nog eens blij als ze de tickets komen ophalen.quote:
[..]
VInd je het geen smerige manier van geld verdienen?
Maar het mag van mij verboden worden. Gewoon naam op de tickets printen en controle bij de ingang.
Waarom?quote:
Maar het mag van mij verboden worden.
Omdat ik de inkomsten niet nodig heb. En ik het moreel ook niet helemaal correct vind. Immers voor mensen met weinig geld wordt de kans om naar het concert te gaan kleiner.quote:
quote:
En ik het moreel ook niet helemaal correct vind.
Zelf zie ik een onderscheid tussen wel of geen levensbehoefte.quote:
[..]
Tijdens de hongerwinter schoten de prijzen voor voedsel ook enorm omhoog. Allerlei uitschot wat daar misbruik van maakte. Dat vind jij zeker ook moreel prima verantwoord?
Als ik passief was gebleven zou ik ook lager zitten gezien de verschillende exposures (VS, EM etc)
Voor volgend jaar, hoop ik dat ik het beter zal doen dan de AEX. In ieder geval moet ik het beter doen dan mijn hypotheek. Anders ga ik aflossen.
In principe heb ik wel begrip voor je standpunt. Maar wij bevinden ons nu eenmaal in een systeem waarin het zo werkt. Het is net als met de hypotheekrenteaftrek. Dat vind ik ook een slecht systeem. Maar het is er nu eenmaal en wil je een huis kopen, dan 'moet' je meedoen.quote:
[..]
VInd je het geen smerige manier van geld verdienen?
Dit in constant currency of euro?quote:
[ afbeelding ]
Volgens mijn excel sheet 13.33%, op dat getal vertrouw ik meer.
[..]
Doelstelling: Op lange termijn de AEX outperformen, in 2015 gelukt en over tijdsframe 2011-2015 gelukt.
Verwachting: Hetzelfde als in de quote. Dingen als de stand van de AEX, goud/zilver, rente standen en vastgoed prijzen voorspellen over een tijdsperiode van 12 maanden ben ik echt niet goed in.
Strategie: Minder uitgeven dat wat er binnenkomt, het overschot investeren, niet meer dan 10% van de portefeuille in 1 aandeel, alleen long aandelen, geld achter de hand houden voor onvoorziene uitgaven. Verder wil ik 20 boeken (her)lezen in 2016 om te blijven leren, ik ben een lijstje aan het maken.
Niks nieuws gekocht dit jaar. ~14-15% constant return en het overige door sterkere $.SPOILER
Top 3: SBUX/NVO/NKE
Bottom 3: BRK.B/DE/WFC(DEO)
Nu de verwachting voor 2016:
Doelstelling: 10%
Zal waarschijnlijk weeral niet veel bijkopen. Verwachting: USA weer een jaar pas op de plaats. EUROPE gesteund door ECB bescheiden 7-10% winst. Hoewel ik nog geen trigger zie zijn de markten duidelijk aan het overheaten.
Kanshebbers 2016: evenals last year new tech -> de FING FANGS of hoe ze die ook noemen. Google/Tesla/Netflix/Facebook etc. Met declining bedrijfsresultaten zullen deze greater fool shares wederom al het geld aantrekken.
cash/spaardeposito: Ellende.
Obligaties/perps: Ellende.
Goud/Zilver: redelijk anoniem, beetje hoe de wind staat.
Huizen/onroerend goed: Heat / party like its '07 etc. etc.
Strategie: Stil zitten wbt LT purchases. Wellicht dat ik wat meer naar de shorter term stocks ga kijken die evt getriggered kunnen worden. Hedgefund style.
Gl iedereen komend jaar
Praktisch geen nieuwe aandelen gekocht (of verkocht) behalve wat obligaties in BA.
YoY 7,03% gepakt inc gerealiseerde (interest/dividend) en ongerealiseerde winst.
Daar komt nog interest van de spaarrekeningen bij (ca. 1/3de van beleggingsresultaat).
Hoe kun je trouwens in Binck je resultaat van het voorgaande jaar kiezen (inc aex grafiekje)?
Ik krijg die optie nergens gevonden.
[ Bericht 12% gewijzigd door icecreamfarmer_NL op 05-01-2016 11:58:53 ]
Euro.quote: