tijd terug ook gedaan. 50 euro netjes snel uitgekeerd bij de initiele storting van 50 euro. Leuk rendement dusquote:Op vrijdag 7 februari 2014 10:48 schreef nhero het volgende:
Misschien niet echt sparen, maar Robeco geeft ¤50 bij het openen van een beleggingsrekening:
https://www.robeco.nl/open-een-rekening/index.jsp
"Uw storting of Incasso belegt u in een van de drie Robeco One varianten of een van de andere Robeco beleggingsproducten.**"quote:Op vrijdag 7 februari 2014 11:53 schreef nikao het volgende:
tijd terug ook gedaan. 50 euro netjes snel uitgekeerd bij de initiele storting van 50 euro. Leuk rendement dus
Ja, en wat ik me pas later realiseerde; die 50 euro storten ze bij op je spaarrekening, en beleggen ze dus niet automatisch. Dus als je liever niet belegt is dat goed nieuwsquote:Op vrijdag 7 februari 2014 12:01 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
"Uw storting of Incasso belegt u in een van de drie Robeco One varianten of een van de andere Robeco beleggingsproducten.**"
Op zich wil ik dit wel doen, maar ben er n00b in... En als ik 1 ding weet van beleggen, is het niet te beleggen als je niet weet wat je doet.
Oftewel, begrijp ik dit goed: ik stort 50 euro, laat dat minimaal 3 maanden staan op een beleggingsrekening, daar gaat 0,09% kosten vanaf per kwartaal, en ik krijg 50 euro bonus. In die tijd kan ik mooi zien of ze m'n 100 euro vermeerderen of verminderen.
Ik heb dat niet, er staat alleen of de rekening leeg is of niet. Saldo veranderd te vaak en heb geen zin om dat allemaal bij te houden.quote:Op vrijdag 7 februari 2014 21:31 schreef Extraneus het volgende:
Als jullie een overzicht maken van jullie spaargeld, zetten jullie daarbij dan ook jullie eventuele saldo van een bankspaarrekening?
En als je het zou hebben, zou je het dan meetellen omdat het toch spaargeld/vermogen is of zou je het niet meetellen omdat je er nooit meer aan kunt komen?quote:Op vrijdag 7 februari 2014 21:43 schreef Facepalm het volgende:
[..]
Ik heb dat niet, er staat alleen of de rekening leeg is of niet. Saldo veranderd te vaak en heb geen zin om dat allemaal bij te houden.
Sorry, ik heb je vraag niet goed gelezen. Bij bankspaarrekening dacht ik aan gewoon sparen op een bank terwijl dat wat anders is natuurlijk, ben niet helemaal wakker geloof ik.quote:Op vrijdag 7 februari 2014 22:12 schreef Extraneus het volgende:
[..]
En als je het zou hebben, zou je het dan meetellen omdat het toch spaargeld/vermogen is of zou je het niet meetellen omdat je er nooit meer aan kunt komen?
Uiteraardquote:Op vrijdag 7 februari 2014 21:31 schreef Extraneus het volgende:
Als jullie een overzicht maken van jullie spaargeld, zetten jullie daarbij dan ook jullie eventuele saldo van een bankspaarrekening?
quote:Op vrijdag 7 februari 2014 23:16 schreef Facepalm het volgende:
[..]
Sorry, ik heb je vraag niet goed gelezen. Bij bankspaarrekening dacht ik aan gewoon sparen op een bank terwijl dat wat anders is natuurlijk, ben niet helemaal wakker geloof ik.
Oké, maar het is niet echt een buffer ofzo, dus wat zegt het dan, vraag ik me steeds af als ik het op mijn overzicht zet.quote:
Ja dat zal per persoon verschillen. Bij mij is het allemaal super stabiel. Betaalrekening laat ik buiten beschouwingen en elke maand gaat er een automatische overboeking van een vast bedrag van één specifieke spaarrekening naar m'n betaalrekening om van te leven. Dus dat is super voorspelbaar en de rest verandert niet, tenzij er weer eens geschoven moet worden vanwege rente, maar dat is maar eens in de zoveel maanden.quote:Op zaterdag 8 februari 2014 09:01 schreef Extraneus het volgende:
[..]
[..]
Oké, maar het is niet echt een buffer ofzo, dus wat zegt het dan, vraag ik me steeds af als ik het op mijn overzicht zet.
Nee, ik leg geloof ik niet goed uit wat ik bedoel. Ik bedoel meer dat het bedrag dat je met banksparen hebt gespaard volgens mij zo weinig zegt over je buffer of je vermogenspositie, omdat je niet aan dat geld kunt komen. Dan is het meer een soort schijnwelvaart. Snap je wat ik bedoel?quote:Op zaterdag 8 februari 2014 09:10 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ja dat zal per persoon verschillen. Bij mij is het allemaal super stabiel. Betaalrekening laat ik buiten beschouwingen en elke maand gaat er een automatische overboeking van een vast bedrag van één specifieke spaarrekening naar m'n betaalrekening om van te leven. Dus dat is super voorspelbaar en de rest verandert niet, tenzij er weer eens geschoven moet worden vanwege rente, maar dat is maar eens in de zoveel maanden.
Ow wacht nou zie ik het... dit gaat over banksparen, als in: een of ander specifiek Nederlands belastingtechnisch dingetje? Daar heb ik geen verstand vanquote:Op zaterdag 8 februari 2014 09:19 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Nee, ik leg geloof ik niet goed uit wat ik bedoel. Ik bedoel meer dat het bedrag dat je met banksparen hebt gespaard volgens mij zo weinig zegt over je buffer of je vermogenspositie, omdat je niet aan dat geld kunt komen. Dan is het meer een soort schijnwelvaart. Snap je wat ik bedoel?
Een of andere politicus zal wel bedacht hebben om een normaal woord "banksparen" een specifieke belastingtechnische betekenis te geven...quote:Op zaterdag 8 februari 2014 09:35 schreef SeLang het volgende:
Ow wacht nou zie ik het... dit gaat over banksparen, als in: een of ander specifiek Nederlands belastingtechnisch dingetje? Daar heb ik geen verstand van
Ik bedoel een spaarrekening voor een bankspaarhypotheek. Dus ik heb een spaarhypotheek waarvan mijn inleg hetzelfde rentepercentage (4,5) krijgt als wat ik betaal voor de hypothecaire lening. IK spaar elke maand een bedrag maar dat zit dan in mijn huis en ik kan er dus verder niet meer bij. Het is de opbouw voor de aflossing van mijn hypotheek.quote:Op zaterdag 8 februari 2014 09:35 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ow wacht nou zie ik het... dit gaat over banksparen, als in: een of ander specifiek Nederlands belastingtechnisch dingetje? Daar heb ik geen verstand van
Ik hoop dat je je vergist en jij waarschijnlijk zelf ook.quote:Btw: alles waar je niet bij kunt tot je 70-ste ofzo zoals pensioenen etc schrijf ik af naar nul, aangezien dat tzt toch wordt geconfisqueerd door de babyboomers/ linksen.
Ik wou dat ik me vergiste maar dit is allang aan de gang, zelfs in de EU! (Polen, Hongarije,...).quote:Op zaterdag 8 februari 2014 10:08 schreef Extraneus het volgende:
Ik hoop dat je je vergist en jij waarschijnlijk zelf ook.
Dank je wel voor je uitleg. Het betekent dan dus ook dat jij geen voorstander bent van extra aflossen op je hypotheek.quote:Op zaterdag 8 februari 2014 10:34 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ik wou dat ik me vergiste maar dit is allang aan de gang, zelfs in de EU! (Polen, Hongarije,...).
Het is allemaal niet zo ingewikkeld. Een overheid met onhoudbare (en stijgende) schulden zal altijd kijken waar de meeste welvaart is geconcentreerd en "gevangen" vermogens zijn dan de eerste slachtoffers.
Verreweg de meeste welvaart zit in pensioenpotten en in eigen huis. Beiden zijn "gevangen" vermogens. Pensioen kun je niet bij tot je 70-ste ofzo en het eigen huis is niet verplaatsbaar (je kunt het verkopen aan een ander maar dan zit die ander vast aan dat onverplaatsbare vermogen - uiteindelijk is er altijd iemand de sucker).
Dit is wellicht een beetje offtopic dus ik stop hier nu over maar wees je hiervan bewust.
Als ik het goed begrijp is SeLang überhaupt geen voorstander van het kopen van een huis. Hoewel het vastzetten van de lasten voor hem toch interessant moet zijn.quote:Op zaterdag 8 februari 2014 10:38 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Dank je wel voor je uitleg. Het betekent dan dus ook dat jij geen voorstander bent van extra aflossen op je hypotheek.
Nee, mits ik de schuld ook meeneem in het overzicht om je net worth inzichtelijk te hebben.quote:Op vrijdag 7 februari 2014 21:31 schreef Extraneus het volgende:
Als jullie een overzicht maken van jullie spaargeld, zetten jullie daarbij dan ook jullie eventuele saldo van een bankspaarrekening?
Je bedoelt tenzij neem ik aan?quote:Op zaterdag 8 februari 2014 11:04 schreef nikao het volgende:
[..]
Nee, mits ik de schuld ook meeneem in het overzicht om je net worth inzichtelijk te hebben.
Interessant. Ik heb nog niets gesplitst. Ook maar eens doen.quote:Ik heb eigenlijk alles in 3 delen opgebracht;
Security Fund - Dit is de buffer voor als er iets groots vervangen moet worden of je ontslag krijgt oid.
Freedom Fund - Dit is m'n 'sparen voor later', het aflossen zit hier bij dus de bankspaar valt hier onder.
Play Fund - Vakantie + Hobby.
Uhm nee, mits (op voorwaarde dat..)quote:
Het helpt mij enorm met de spaardisciplinequote:Op zaterdag 8 februari 2014 11:07 schreef Extraneus het volgende:
Interessant. Ik heb nog niets gesplitst. Ook maar eens doen.
Als je in Nederland belastingplichtig bent, moet je spaartegoeden in het buitenland ook opgeven voor de VRH, en daar ook gewoon 1.2% belasting** over betalen. Buitenlands vermogen niet opgeven is dus gewoon belastingfraude, de straf daarop is zo'n beetje hoger dan moordquote:Op zaterdag 8 februari 2014 11:26 schreef StefDeStuntpiloot het volgende:
Wil niet alleen dat mijn geld niet allemaal meer in Nederland staat (vanwege vermogensrendementsheffing) maar de rentes in Nederland voor spaarrekeningen zijn gewoon om te janken. Max 1,8% bij SNS Bank (Maxisparen) is nog steeds niks op jaarbasis...
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |