Beste Wierda en andere forumleden,
Graag wil ik de gelegenheid nemen om te reageren op de goede vragen en opmerkingen over de reclame van Alex Vermogensbeheer.
Welk rendement laten we in onze reclame zien ?Wij hebben gemerkt dat beleggers graag willen weten welk rendement wij in het verleden hebben gehaald. Daarom laten we in onze reclame’s onze rendementen uit het verleden zien. Echter de zendtijd voor zo’n reclame is beperkt, dus dan heb je de vraag: welk rendement laat je zien? Omdat we willen benadrukken dat je bij Alex Vermogensbeheer altijd voor de lange termijn belegt, kiezen we ervoor om in elke reclame het rendement van de afgelopen vijf jaar te tonen. Daarnaast beleggen veel van onze klanten graag behoedzaam, daarom kiezen we het rendement dat we gemaakt hebben met een behoedzame portefeuille.
Waarom komt het rendement in de reclame niet overeen met mijn eigen rendement van Alex Vermogensbeheer? Als ik met mijn portefeuille een lager rendement behaal, dan zou ik me dat ook afvragen. De reden waarom uw rendement af kan wijken zit in een van de volgende redenen: Deze portefeuille die we gebruiken in de reclame is begonnen op 1 januari 2008 en het rendement dat we tonen is van de periode november 2008 tot november 2013. U geeft aan dat u 4,5 jaar klant bent bij ons bent. Dit andere startmoment kan al een verschil veroorzaken, zoals forumlid ‘ikjijallebei’ terecht aangeeft. Het kan er ook in zitten dat u een ander profiel heeft dan het behoedzame profiel dat we in de reclame laten zien. Als u bijvoorbeeld een zeer speculatief profiel heeft kan dit rendement hoger zijn, als u bijvoorbeeld een defensieve en speculatieve portefeuille heeft dan kan het zijn dat uw rendement lager is.
Had u ergens anders meer rendement kunnen maken?Forumlid ‘Taciho’ geeft aan in dezelfde tijd de AEX met 100% is gestegen. Of ‘Ikjijallebei’ geeft aan dat als je 5 jaar geleden een indextracker had gekocht, dat je veel meer rendement had gehad. Dat klopt niet helemaal. De AEX is in dezelfde periode 50,2% gestegen. Maar het punt is wel waar: het is zeker mogelijk dat een andere investering een beter rendement had kunnen opleveren. Ik wil zeker niet zeggen dat wij altijd het beste rendement in de markt halen. Kijk bijvoorbeeld op
www.beleggingsmatch.nl daar kunt u vermogensbeheerders vergelijken op rendement en zult u zien dat er vermogensbeheerders zijn die het beter doen en vermogensbeheerder die het slechter doen.
Toch even terug op de trackers. Een stijging van 50,2% in AEX trackers is inderdaad ook goed. Waar het verschil tussen Alex Vermogensbeheer en trackers zit, is het volgende: als de beurs omlaag gaat gaat uw tracker en uw investering ook omlaag. Wij analyseren elke dag uw portefeuille en de beurs. Als wij vinden dat de beurs tegenzit, dan kunnen we even uit aandelen stappen en in veiligere obligatietrackers beleggen. Op die manier kunnen we het effect van een grote beursdaling op uw vermogen beperken. Bij ons gaan vermogensgroei en vermogensbehoud hand in hand.
Laten we alleen de mooiste rendementen zien?Zoals hierboven beschreven kunnen we in de reclame maar een rendement laten zien. Hier variëren we niet mee. Dit is altijd het actuele rendement van een vijf jaars periode van de behoedzame portefeuille. Natuurlijk zijn we ook open over alle andere rendementen. Alle rendementen van alle profielen over diverse jaren staan op onze website
www.alex.nl.
Ik hoop hiermee u meer informatie te geven over welk rendement we in de reclame laten zien en waarom uw rendement daarvan kan afwijken. Ik wil u graag aanbieden dat een van onze specialisten samen met u analyseert waar het verschil precies vandaan komt. Mocht u daar prijs op stellen dan wil ik vragen om contact op te nemen met een van onze relatiemanagers. Wij gaan graag met uin gesprek.
Met vriendelijke groet,
Fernando Hagel Franco
Directeur Alex Vermogensbeheer