Banken met "hoge" rente-topic #49

quote:

Op dinsdag 19 maart 2013 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:

[..]

Waarom? Je betaalt belasting over iets wat je krijgt. En zelfs als je het ziet als "lijkenpikken": dan nog liever belasting betalen na mijn dood dan voor die tijd! Want dat geld haalt de overheid toch wel binnen.

Je kunt het er niet mee eens zijn, toch is dat één van de grootste ergernissen van belastingbetalend Nederland

quote:

Op dinsdag 19 maart 2013 22:16 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
nou nee niet, die vermogensbelsasting is crimineel op zich. Cyprus is hier niet fout, maar alle landen die vermogensbelasting heffen stelen van de burgers!! Dijsselbloem draait de boel om, hij stelt dat de criminele vermogensbelasting normaal is. Nou , ik vind belasting elk jaar weer over mn duurverdiende centen waar al belasting over is betaald helemaal niet normaal. Ik betaal me hier scheel aan vermogensbelasting,

Jouw persoonlijke motieven om te balen van de vermogensbelasting zijn erg begrijpelijk, maar dragen niets toe aan Dijsselbloems punt.

quote:

hij zou ctprus moeten prijzen dat men daar niet steelt van de burgers.

En we zien hoe de financiële situatie daar is. Dat is inderdaad iets om 'aan te prijzen'.

quote:

Maarja Dijsselbloem is een rooie rassocialist, daar kun je dit soort uitspraken van verwachten!

Je doet alsof Dijsselbloem verantwoordelijk is voor de vermogensbelasting. Wat ongelofelijk kinderachtig. De vermogensbelasting is in Nederland ingevoerd toen er nog censuskiesrecht was, en het is dus een maatregelen ingevoerd door liberalen.

quote:

Verder is het besluit cyprus te steunen pertinent fout. Cyprus moet de zaken zelf oplossen. de EU heeft hier niets mee te maken.

De EU heeft hier wel degelijk mee te maken, die verleent namelijk een noodlening (net als bij Griekenland e.d.).

Zie hier:

quote:

Cyprus verkeert al tijden op de rand van de financiële afgrond en gaat zonder lening bankroet. Het noodlijdende land kreeg vrijdagnacht tien miljard euro steun toegezegd van de eurolanden en het IMF. In ruil daarvoor moest het eiland onder andere 5,8 miljard euro ophalen. Daarvoor wilde Cyprus een omstreden spaardersheffing doorvoeren, wat meteen tot grote ophef leidde.

http://www.nrc.nl/nieuws/(...)n-er-duistere-weken/

quote:

Op woensdag 20 maart 2013 07:55 schreef Ill-Skillz het volgende:

[..]

Jouw persoonlijke motieven om te balen van de vermogensbelasting zijn erg begrijpelijk, maar dragen niets toe aan Dijsselbloems punt.

[..]

En we zien hoe de financiële situatie daar is. Dat is inderdaad iets om 'aan te prijzen'.

[..]

Je doet alsof Dijsselbloem verantwoordelijk is voor de vermogensbelasting. Wat ongelofelijk kinderachtig. De vermogensbelasting is in Nederland ingevoerd toen er nog censuskiesrecht was, en het is dus een maatregelen ingevoerd door liberalen.

[..]

De EU heeft hier wel degelijk mee te maken, die verleent namelijk een noodlening (net als bij Griekenland e.d.).

Zie hier:

[..]

http://www.nrc.nl/nieuws/(...)n-er-duistere-weken/

Dijsselbloem is niet tegen vermogensbelasting, De socialisten van de PvdA (een dubieuze club waar Dijsselbloem bij hoort)wil het liefst nog verder nivelleren, dus nog meer geld afpakken van mensen die hun geld niet hebben verbrast. Dit is een gevaarlijke ontwikkeling. Aan de ene kant moeten we geld opzij zetten om selfsupporting te blijven en niet afhankelijk te zijn, aan de andere kant pakt de overheid het van je af als je dit doet.

De situatie daar is de zaak van cyprus. Hebben wij niets mee te maken. Ik ben tegen elke vorm van steunpakketten en reddingen. Cyprus zou bovendien veel beter af zijn met de Turkse Lira.

De EU hoeft Cyprus helemaal niet te redden, laat cyprus de zaken zelf oplossen mbv bijvoorbeeld de Russische mafia. Dan hoeven wij niet te betalen en hoeft er ook geen spaargeld afgepakt worden.

quote:

Op woensdag 20 maart 2013 08:59 schreef BloodhoundFromHell het volgende:

[..]

Dijsselbloem is niet tegen vermogensbelasting, De socialisten van de PvdA (een dubieuze club waar Dijsselbloem bij hoort)wil het liefst nog verder nivelleren, dus nog meer geld afpakken van mensen die hun geld niet hebben verbrast. Dit is een gevaarlijke ontwikkeling. Aan de ene kant moeten we geld opzij zetten om selfsupporting te blijven en niet afhankelijk te zijn, aan de andere kant pakt de overheid het van je af als je dit doet.

De situatie daar is de zaak van cyprus. Hebben wij niets mee te maken. Ik ben tegen elke vorm van steunpakketten en reddingen. Cyprus zou bovendien veel beter af zijn met de Turkse Lira.

De EU hoeft Cyprus helemaal niet te redden, laat cyprus de zaken zelf oplossen mbv bijvoorbeeld de Russische mafia. Dan hoeven wij niet te betalen en hoeft er ook geen spaargeld afgepakt worden.

Je zult het beter begrijpen als je het geheel gaat zien als systeem. In eenvoud word je geacht:
- geboren te worden (kinderen krijgen is niet duur in NL, je hebt aardig wat potjes en aftrekposten om je kosten deels te dekken)
- naar school te gaan (niet meer helemaal gratis, maar ook niet duur)
- evt studeren, daar begint de noodzaak voor de overheid momenteel terug te lopen, gezien de hoge kosten van voortgezet onderwijs > MBO
- dan begint het grote werken; het is de bedoeling dat je werkt, zo lang mogelijk, per week en in jaren. Je draagt zo namelijk bij aan de in standhouding van de BV NL. Middels werkgeverspremies, loonbelasting en niet te vergeten, je drang om te consumeren.
- uiteindelijk krijg je voor je oudedag een bijdrage maar eigenlijk moet je die in de tussentijd ook zelf verdiend hebben.

SeLang doet het rationeel goed; hij heeft zich losgemaakt van het systeem door voldoende kapitaal te vergaren om rond te komen. Maakt een baan vrij en loopt niemand in de weg (oweej als je op zaterdag naar de IKEA gaat SeLang ). Toch vind de overheid dit een slechte zaak, hij betaalt immers geen grote bakken loonbelasting meer, er zijn geen werkgeverspremies meer en hij is spaarzaam. Allemaal elementen die onze overheid niet fijn vindt.

Dus, vermogensheffing, aftoppen, nivileren heeft niet alleen als doel om gelijkheid te creeeren (schijnbaar is dat sociaal, mensen belonen voor minimale inspanning), maar ook om er voor te zorgen dat je zo lang mogelijk 'gevangen' blijft in het systeem.

In de VS is het de normaalste zaak van de wereld, zodra je daar een beetje boven-jan komt, ga je sparen voor je 1 miljoen dollar. Zodra je die hebt, ben je vrij. Fuck-you-money noemen ze het ook wel eens, als je baas lullig doet zeg je 'fuck you' en loop je de deur uit. Dat is liberaal Geld als doel tot vrijheid.

Maar, er zijn ook binnen het systeem mogelijkheden te over. Zorg in ieder geval dat je een fucking plan hebt, niets erger dan mensen zonder plan. Kan me voorstellen dat je je dan een Lemming gaat voelen, vast in het systeem.

gaan we het weer over spaar rentes hebben?

ASN Jeugdsparen is per 20-3 verlaagd naar 2.7%

N.a.v. die tabel in het eerste bericht, waar hebben jullie al je geld staan dan?

quote:

Op woensdag 20 maart 2013 13:13 schreef Deeltjesversneller het volgende:
N.a.v. die tabel in het eerste bericht, waar hebben jullie al je geld staan dan?

Ik heb een gedeelte voor een jaar vast staan bij MoneYou (komt volgende maand vrij, weet nog niet wat ik er daarna mee ga doen), een gedeelte net een jaar vast gezet bij ICBC, een gedeelte vrij opneembaar bij LeasplanBank en een ander gedeelte bij Westland Utrecht. Dat was het volgens mij

quote:

Op woensdag 20 maart 2013 13:13 schreef Deeltjesversneller het volgende:
N.a.v. die tabel in het eerste bericht, waar hebben jullie al je geld staan dan?

Deel bij Argenta en een deel bij SNS Bank.

Rabo InternetSparen ook omlaag met 0,10%

* Saldoklasse 1. ¤ 0 - ¤ 20.000 1,50 % (was 1,60 %)*
* Saldoklasse 2. ¤ 20.000 - ¤ 100.000 1,60 % (was 1,70 %)*
* Saldoklasse 3. Vanaf ¤ 100.000 1,70 % (was 1,80 %)*

Rabo SpaarRekening zit hier 0,20% onder.

Gelukkig ben ik sinds kort weg bij de Rabobank

quote:

Op woensdag 20 maart 2013 13:13 schreef Deeltjesversneller het volgende:
N.a.v. die tabel in het eerste bericht, waar hebben jullie al je geld staan dan?

Ik heb momenteel alles bij de ASN Bank zitten, geen deposito. Lijkt me niet het juiste moment daarvoor.

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 13:14 schreef SeLang het volgende:
Ik heb juist net TEB volledig leeg getrokken (na aflopen van een 3,25% deposito) en het geld naar de Rabo Internetsparen gestuurd in afwachting van de aanschaf van wat Ledencertificaten op 3 april (inschrijven moet minimaal 5 werkdagen van tevoren).

rente is minimaal +-5% als ik het goed lees.

Knab kost 15,- per maand, terwijl bijvoorbeeld Moneyou gratis is. Lijkt me toch wel het vermelden waard.

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 12:50 schreef Facepalm het volgende:
Rabo InternetSparen ook omlaag met 0,10%

* Saldoklasse 1. ¤ 0 - ¤ 20.000 1,50 % (was 1,60 %)*
* Saldoklasse 2. ¤ 20.000 - ¤ 100.000 1,60 % (was 1,70 %)*
* Saldoklasse 3. Vanaf ¤ 100.000 1,70 % (was 1,80 %)*

Rabo SpaarRekening zit hier 0,20% onder.

Gelukkig ben ik sinds kort weg bij de Rabobank

[..]

Ik heb momenteel alles bij de ASN Bank zitten, geen deposito. Lijkt me niet het juiste moment daarvoor.

Moet je nagaan dat Rabobank op dit moment vol adverteerd op de radio over de aantrekkelijke spaarrekeningen

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 13:21 schreef SeLang het volgende:

[..]

Inderdaad. Maar nogmaals: ze zijn achtergesteld en risicodragend. Inleg en rente zijn niet gegarandeerd. Geen echt spaarproduct dus.

Hoeveel % van je vermogen zet je daarin dan?

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 15:57 schreef Blik het volgende:

[..]

Moet je nagaan dat Rabobank op dit moment vol adverteerd op de radio over de aantrekkelijke spaarrekeningen

Heb die reclame niet gehoord, maar dat is best triest ja. Maarja alle grote banken bieden bedroevende rente, plus dat ik ze niet meer vertrouw. Heb nu wat rekeningen bij kleine banken waar ik meer vertrouwen in heb, hogere rente en betere service, wat wil je nog meer?

ING Spaardeposito's

Looptijd Rente
1 jaar 0,50%
2 jaar 0,70%
3 jaar 1,10%
5 jaar 1,60%

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 21:14 schreef Volatility het volgende:
ING Spaardeposito's

Looptijd Rente
1 jaar 0,50%
2 jaar 0,70%
3 jaar 1,10%
5 jaar 1,60%

internet sparen van de rabo krijg je ook 1,6% waarom zou je dit dan doen?

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 21:17 schreef arjan1212 het volgende:

[..]

internet sparen van de rabo krijg je ook 1,6% waarom zou je dit dan doen?

Omdat je het dan tussentijds niet er af kunt halen en je aan het eind van de looptijd minder extra geld hebt?

Er komt waarscheinlijk geen inbeslagname van spaargelden op cyprus.

is het een idee om van de zomer op vakantie te gaan naar cyprus en daar een spaarrekening te openen en 5% rente op te strijken?

quote:

Op donderdag 21 maart 2013 21:25 schreef arjan1212 het volgende:
Er komt waarscheinlijk geen inbeslagname van spaargelden op cyprus.

is het een idee om van de zomer op vakantie te gaan naar cyprus en daar een spaarrekening te openen en 5% rente op te strijken?

Puik plan! Zou het nu direct doen, waarom wachten op de zomervakantie