Bijlenen voor een laptop, dom idee?

Verleidelijk heh..

Heb je nu al een lening? Indien niet of lager dan 5K ofzo, zou ik lenen. Anders niet.

Heb je echt een laptop van 1200 euro of meer nodig?

Kan je het met die laptop terug verdienen?
Zo nee, niet doen, en gewoon sparen.

Misschien kan je via je opleiding goedkoop aan een laptop komen.
Verleiding is groot, maar denk er nog even over na.

_{*Hoe heb jij je mac kapot gekregen?*}

Het feit dat je het geld niet hebt, geeft aan dat je het je niet kan veroorloven. Misschien moet je je eisen aan een nieuwe laptop daarom naar beneden bijstellen.

Topic niet gelezen, TT wel.

Antwoord:
Ja.

Je hebt verder geen geld om die laptop te kopen?

Het is zomer, waarom ga je niet werken?

Iets met spaargeld en buffer,..

Maar als je een laptop nodig hebt dan heb je hem nodig en lenen via de IBgroep is dan de goedkoopste optie. Kan je niet gewoon ff 400-500 euro van je familie/vrienden lenen?

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:29 schreef dakpan90 het volgende:
Het feit dat je het geld niet hebt, geeft aan dat je het je niet kan veroorloven. Misschien moet je je eisen aan een nieuwe laptop daarom naar beneden bijstellen.

Ja, dacht ik ook. Waarom moet het per sé zo'n dure supermachine zijn?
Zeker bij macs betaal je ook behoorlijk voor het merkje!

Zoveel mogelijk voorkomen dat je moet lenen is echt het beste.

Maakt mij niet uit, jij moet 'm terugbetalen.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:33 schreef MaGNeT het volgende:
Maakt mij niet uit, jij moet 'm terugbetalen.

Dat is meer een KLB reactie, leer subforums te onderscheiden van elkaar, er is meer.

Ach maar als die jongen nu nog geen lening heeft.. Die paar centen zijn zo terugbetaald. In je studententijd mag je best wat genieten vind ik dan :-)

als je voor 1200 leent , betaal je eigenlijk 1600-2000 uiteindelijk voor die laptop, vind je hem dat waard?

niets mis met lenen, zolang je maar terug betaald toch

Aantal jaren gelden had ik zelf 7000 euro aan lening gevraag voor vakantie, en ook een nieuwe laptop

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:40 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Ja zo dacht ik eigenlijk ook altijd.. Maar als je dan de voorwaarden gaat lezen dan denk je : Doe ik mezelf niet te kort als ik hier geen gebruik van maak?

Ik bedoel, 2 % rente over een bedrag van 1000 euro, kost me per jaar 20 euro aan rente...

Kijk vrienden van mij geven het uit aan uitgaan, dure kleding, 8 paar nike air max en skivakanties, dat is niet echt noodzakelijk. Een laptop wel een beetje... En als ik dan kan kiezen voor 5 maanden krom liggen zonder laptop, of even bijlenen en dan voorlopig even 3 jaar 20 euro rente betalen..? tja

Kijk, ik snap je overweging heel goed. Persoonlijk zou ik niet willen lenen voor een luxe-item. En laten we wel wezen, een hele goede laptop is een luxe-item. Maar goed, als antwoord op je vraag: het is niet heel dom. Het is echter niet iets dat in mijn aard zit en ik zou me dus sterk afvragen wat je echt nodig hebt en of een laptop van 700-800 euro misschien niet voldoende is.

je vergeet dat je ook die 1000 terug moet betalen.

3x 20 euro ......ja....+ 1000

Je hebt verder dus nog geen lening bij de IB-groep en eventueel genoeg geld op je spaarrekening om hem daarvan te kopen. Ik zou kiezen om het geld te lenen en je spaargeld gewoon als buffer te houden voor iets minder dure uitgaven. Goedkoper kan je echt niet lenen dan bij de IB.

Als je het voor school nodig hebt, doe dan in de zomer even bijlenen en verander het daarna weer terug.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:44 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Mn vrienden zijn ook niet al te vermogend..

Mn vader heb ik al regelmatig gehint door met een sip gezicht achter mijn gebroken scherm te gaan zitten, maar niet echt een reactie

En of ik het nu bij mn vader leen, of bij de IB groep, het verschil is dat ik bij de IB groep 20/30 euro per jaar aan rente moet betalen...

Makkelijke keuze toch,.. Lenen moet je beperken etc. je had een buffer moeten hebben die onzin ken je vast allemaal wel.

Feit is dat je een laptop nodig hebt, dus gewoon ff 2 maand bij geleend die paar honderd euro klinkt nu veel maar lach je later om .

Gewoon doen, de lening is bedoelt om je studiekosten te dekken. Straks met een baan betaal je het in 2 maanden of minder af.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:44 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Mn vrienden zijn ook niet al te vermogend..

Mn vader heb ik al regelmatig gehint door met een sip gezicht achter mijn gebroken scherm te gaan zitten, maar niet echt een reactie

En of ik het nu bij mn vader leen, of bij de IB groep, het verschil is dat ik bij de IB groep 20/30 euro per jaar aan rente moet betalen...

Gewoon doen jongen. Als jij het wilt, dan zullen wij je niet tegenhouden. Knal gewoon die lening er tegenaan voor een iMac.

Ga werken als je de mogelijk hebt en bouw dan gelijk een buffer op voor onvoorziene kosten.

Photoshop? Let dan ook ff op dat als je niet voor een Apple gaat je een nieuwe licentie moet kopen voor een windowsversie.

Lenen is altijd dom. Behalve dan als je een hypotheek neemt; dat is min of meer noodzaak.

Spaar gewoon nog even en wellicht is de laptop die je wilt kopen dan nog wat goedkoper geworden ook nog of zijn er voor hetzelfde geld betere te koop.

Protip: lenen kost geld

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:50 schreef _Flash_ het volgende:
Photoshop? Let dan ook ff op dat als je niet voor een Apple gaat je een nieuwe licentie moet kopen voor een windowsversie.

Want Mac OS is gratis natuurlijk.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:44 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Mn vrienden zijn ook niet al te vermogend..

Mn vader heb ik al regelmatig gehint door met een sip gezicht achter mijn gebroken scherm te gaan zitten, maar niet echt een reactie

En of ik het nu bij mn vader leen, of bij de IB groep, het verschil is dat ik bij de IB groep 20/30 euro per jaar aan rente moet betalen...

Je hebt toch een spaarrekening, dan hoef je in principe niets te lenen. Je argument dat lenen bij de IB-groep goedkoper is dan iets betalen van je spaarrekening klopt, dan zou ik wel zorgen dat je 1000 euro apart zet op een rekening zodat je je lening zo terug kan betalen indien nodig.

Ook moet je opletten dat je niet te makkelijk over lenen gaat denken, want als je zo gaat redeneren kan je je collegegeld, avondjes stappen, je vakantie ook wel lenen. Iets wat ik zelf overigens wel doe, maar ik zet wel het jaarlijkse collegegeld ook apart op mijn spaarrekening, waar ik dus ook echt niet aankom.

ALs je geen lening hebt, nooit gehad... okay. Dat verdien je in principe na je opleiding/studie wel terug. Maar maak er geen gewoonte van.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:52 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Want Mac OS is gratis natuurlijk.

Volgens mij zit Mac OS gewoon bij de laptop. Ik heb het over photoshop.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:54 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Je hebt toch een spaarrekening, dan hoef je in principe niets te lenen. Je argument dat lenen bij de IB-groep goedkoper is dan iets betalen van je spaarrekening klopt, dan zou ik wel zorgen dat je 1000 euro apart zet op een rekening zodat je je lening zo terug kan betalen indien nodig.

Ook moet je opletten dat je niet te makkelijk over lenen gaat denken, want als je zo gaat redeneren kan je je collegegeld, avondjes stappen, je vakantie ook wel lenen. Iets wat ik zelf overigens wel doe, maar ik zet wel het jaarlijkse collegegeld ook apart op mijn spaarrekening, waar ik dus ook echt niet aankom.

Ik weet niet wat voor rente jij op je spaarrekening krijgt momenteel (lees: ik weet het wel en het is bijna niets), maar het lijkt me momenteel goedkoper om dat geld gewoon uit te geven en minder te lenen.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:55 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Ik weet niet wat voor rente jij op je spaarrekening krijgt momenteel (lees: ik weet het wel en het is bijna niets), maar het lijkt me momenteel goedkoper om dat geld gewoon uit te geven en minder te lenen.

4%.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:56 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

4%.

Bij welke bank is dat? Lijkt me ook wel wat.`Post het ook even hier: Banken met "hoge" rente-topic #43

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:56 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Bij welke bank is dat? Lijkt me ook wel wat.

Het is een deposito, iets wat je nu niet meer gaan vinden, begin dit jaar of eind vorig jaar afgesloten. Daarvoor ook verschillende deposito's gehad met aardig hoge rentes.

Edit: Uit dat topic kwam de tip voor mijn huidige deposito (LBP)

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:58 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Het is een deposito, iets wat je nu niet meer gaan vinden, begin dit jaar of eind vorig jaar afgesloten. Daarvoor ook verschillende deposito's gehad met aardig hoge rentes.

Een deposito is geen spaarrekening.

Staat ook wel een paar jaar vast denk ik hè? Dus je hebt er ook niets aan als er wat gebeurt. Kun je toch net zo goed uitgeven en minder lenen?

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:59 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Een deposito is geen spaarrekening.

Het is gespaard geld op een rekening...

quote:

Staat ook wel een paar jaar vast denk ik hè? Dus je hebt er ook niets aan als er wat gebeurt. Kun je toch net zo goed uitgeven en minder lenen?

Staat 2 jaar vast. Waarom zou ik dat geld uitgeven ipv lenen? Als ik het uitgeef kan ik er ook niet meer bij. Voor elke 1000 euro die ik leen maak ik ongeveer 20 euro winst op mijn spaarrekening (rente IB onder de 2% tegen 4% op mijn deposito).

Sterker nog, een beetje slimme student had de afgelopen jaren maximaal geleend en al dat geld op een spaarrekening/deposito gezet.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:03 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Het is gespaard geld op een rekening...

[..]

Staat 2 jaar vast. Waarom zou ik dat geld uitgeven ipv lenen? Als ik het uitgeef kan ik er ook niet meer bij. Voor elke 1000 euro die ik leen maak ik ongeveer 20 euro winst op mijn spaarrekening (rente IB onder de 2% tegen 4% op mijn deposito).

Sterker nog, een beetje slimme student had de afgelopen jaren maximaal geleend en al dat geld op een spaarrekening/deposito gezet.

Ik geloof dat ik een stuk meer betaal dan 2%.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:04 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Ik geloof dat ik een stuk meer betaal dan 2%.

Dat zou kunnen.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:05 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Dat zou kunnen.

Ik ga het eens nakijken, ik weet niet hoe dat werkt eigenlijk, hoe die rentes bepaald worden voor iedereen.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:04 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Ik geloof dat ik een stuk meer betaal dan 2%.

Verschilt per jaar. Afgestudeerden die in verschillende jaren zijn afgestudeerd zijn verschillende rentepercentages verschuldigd.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:05 schreef heiden6 het volgende:

[..]

Ik ga het eens nakijken, ik weet niet hoe dat werkt eigenlijk, hoe die rentes bepaald worden voor iedereen.

quote:

DUO berekent rente over de studieschuld. Voor 2011 is de rente 1,5 procent op jaarbasis. Voor 2012 is dit 1,39 procent. Bij de renteberekening over de lening is er sprake van samengestelde interest. Dit betekent dat er rente op rente wordt berekend.

https://www.ib-groep.nl/particulieren/studieschuld/rente.asp

Ik maak dit jaar zelfs 2,6% winst op mijn deposito. Behalve deze percentages hangen de percentages die je na je afstuderen betaalt samen met het jaar van afstuderen, IB-groep stelt deze telkens voor 5 jaar vast.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:08 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

[..]

https://www.ib-groep.nl/particulieren/studieschuld/rente.asp

Ik maak dit jaar zelfs 2,6% winst op mijn deposito. Behalve deze percentages hangen de percentages die je na je afstuderen betaalt samen met het jaar van afstuderen, IB-groep stelt deze telkens voor 5 jaar vast.

Oké, dan heb ik het fout. Sorry voor mijn vorige post.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:12 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Dat heb ik dus ook..

Ik ben nogal verslavingsgevoelig, ik weet nog dat ik ooit aan mn spaarrekening begon te zitten en voor ik het wist was daar ook een hele hap uit voor onzin... Inmiddels wel weer aangevuld maargoed, straks komt er iemand met een weekendje Barcelona waar ik even niet genoeg geld voor heb en voor je het weet heb je die lening weer even een maandje open gezet...

Daar moet je inderdaad goed op letten, ik zit zelf in de luxe positie dat ik voor een student aardig wat spaargeld heb waar ik ook de discipline heb om er vanaf te blijven. Maar het gemak van lenen lonkt inderdaad wel, zeker als je eenmaal begint.

quote:

Ook lijkt het me kut dat elke keer als je een avondje uitgaat en je 50 euro uit de pin haalt, je toch elke keer in je achterhoofd die lening weer voelt prikken..

Tot slot kan je niet in een keer die lening aflossen, maar zit je er aan vast met steeds kleine aflossingen van 50 euro per maand oid..

De lening kan je wel in 1x aflossen, dat is geen probleem. Je kunt beginnen met aflossen wanneer je wilt.

Lenen voor een laptop. Tegen de tijd dat je het ding hebt afbetaald is ie antiek. Kun je je ouders niet een keertje lief aankijken? Of je gaat vakantiewerk doen, kan ook.

niet twijfelen, maar gewoon doen.

Je heb de laptop toch hard nodig?

Je kan tijdens je studie al terug betalen.. Gewoon lenen en vanaf volgende maand een maandelijks bedrag over maken naar duo. Vergt wel discipline maargoed als ik je OP leest moet dat wel goedkomen.

Ok, je hebt nu op dit moment dus nog geen hoge lening en je zit op veilige afstand van de gevarenzone.

Volgens mijn zijn alle argumenten dan wel genoemd en is er geen goed of fout antwoord omdat het allemaal afhankelijk is van hoe je zelf tegenover de materie staat.

Dus, wat zegt je gevoel?

Als je een studie doet met goede vooruitzichten op een baan; gewoon doen. Je gaat toch geen maanden zitten sparen op iets wat je in principe ook nodig hebt voor je studie?

Die ¤1500 plus rente betaal je gewoon in één keer terug van je eerste 2 maanden loon als je nog even op kamers blijft wonen, en anders van je eerste vakantiegeld.

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:28 schreef Mister_Bojangles het volgende:
( ik loop mezelf even te overtuigen )

als je jezelf wilt overtuigen zou ik je geld wat je op je spaarrekening hebt vast zetten voor 2 jaar. Lening nemen bij IB, als dan over 2 jaar de rentes ongunstiger zijn betaal je de IB alvast terug. Zijn ze nog steeds gunstig kun je het weer voor een nieuw jaartje vast zeggen..

Gewoon die 2 maanden lenen. Als je verder geen of weinig schuld hebt, heb je dit zo afgelost.

Alle moraalridders ten spijt, ik had het gewoon gedaan in mijn studententijd. Als je niet al heel zwaar in de schulden zit is die duizend euro lening makkelijk af te betalen als je een baan hebt. Je kan zelfs al aflossen terwijl je nog studeert, als je het echt vervelend vind om met een schuld te zitten. Soort van sparen met terugwerkende kracht

Gewoon nu lenen zodat je op korte termijn je laptop hebt én komende maanden die 150-200 euro apart zetten.. Dan heb je tegen januari/februari genoeg geld bij elkaar om het weer terug te kunnen betalen aan DUO. Mooi compromis als je je zo nodig aan die niet-lenen principes van je wilt houden.

Ik mis nog steeds de reactie op "waarom ga je in de zomer niet werken"?...

Als je 150-200 per maand kan sparen zie ik het probleem niet! Koop een laptop voor 500-600 euro die ook fantastisch zijn, maar geen appel logo hebben, en betaal de lening van nu binnen 3-4 maanden terug. Inieder geval goed dat je nadenkt over lenen, en niet impulsief bij gaat lenen zonder na te denken over eventuele consequenties later

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 21:25 schreef Mister_Bojangles het volgende:

[..]

Zo'n macbook gaat wel een aantal jaartjes mee, die van mij was 4 jaar oud en nog niet echt trager ofzo.. ( moet je m alleen niet laten vallen )

Wat ikzelf zou doen:
0) Toch even met vaders praten. Hardop, niet met dat sippe hint-hint gezicht, dat snapt hij niet.
1) Tweedehands Macbook kopen
2) Een all-risk inboedelverzekering erbij, want het risico op beschadiging kun jij niet dekken uit je lopende inkomsten

Ik zou pertinent NIET lenen voor een consumentenartikel zoals een laptop.

Wauw, je maakt het leven wel erg moeilijk op deze manier. Maar goed, ieder mag er zijn eigen feest van maken.

A: een studieschuld hebben is geen ramp en zeker niet het einde van de wereld. De rente is laag en de afbetalingvoorwaarden zijn buitengewoon gunstig. Fijn voor als je een schuld heb van rond de 40k, maar ook fijn voor als je een schuld hebt van rond de 5k voor de aanschaf van een nieuwe computer en het betalen van het collegegeld + boeken zodat studeren mogelijk wordt. Nederlanders, die van nature wat zuinig zijn, vinden elke vorm van lenen vaak eng en vervelend. Maar de studieschuld regeling is - zeker internationaal gezien - erg voordelig. Een van de redenen dat mensen het geld ook gebruiken voor andere dingen dan studiekosten.

B: een studieschuld kan afgelost worden tijdens het studeren zelf. Je hebt dan ook twee opties. Of je spaart 200 euro per maand het komende half jaar en je haalt dan je laptop, of je leent nu maximaal bij voor 1 maand en koopt dan je laptop en betaalt vervolgens af. Financieel gezien kom je dan op hetzelfde uit, maar je hebt dan wel 6 maanden eerder een werkende laptop. Tegenwoordig is dat een redelijk essentieel voorwerp in elk studentikoos huishouden.

Je kan jezelf bang gaan maken voor een lening. En als je daar gelukkig van wordt moet je dat ook zeker doen, maar je moet het ook niet erger maken dan het is.

Gewoon van je spaarrekening afhalen. Ja het klopt dat je daardoor een stukje rentemarge mist (maar dat is nu zo en hoeft over één jaar niet meer zo te zijn!) maar voor die twee tientjes over 4 jaar zou ik geen lening aangaan.

Je hebt toch een spaarrekening voor onvoorziene uitgaven? Dit is er één van.

quote:

Op vrijdag 13 juli 2012 13:07 schreef Ryon het volgende:
Financieel gezien kom je dan op hetzelfde uit, maar je hebt dan wel 6 maanden eerder een werkende laptop. Tegenwoordig is dat een redelijk essentieel voorwerp in elk studentikoos huishouden.

Een laptop is essentieel. Een nieuwe en dure laptop niet.

Bovendien weet je niet wat voor studie hij doet. Ook kun je niet zomaar zeggen dat een studieschuld geen ramp is. Mensen die kunstgeschiedenis studeren en een studieschuld opbouwen, hebben mijns inziens een ongezonde schuld, omdat het mogelijk erg lastig is om weer af te lossen.

Goed dat je er kritisch tegenover staat.Veel mensen lenen veel te makkelijk hoge bedragen en onderschatten hoe lang 't duurt voordat je dat hebt terugbetaald. Heb zelf 3k geleend tijdens de studie, puur omdat ik toen niet veel kon werken en toch wel 'relaxed' wilde leven. Slaat eigenlijk nergens op, maja je bent jong en je wilt wat .

Soms baal ik nu wel dat ik die lening heb, want ook al heb ik een baan, met een woning / vaste lasten / etc is het niet heel chill ook nog een lening af te moeten betalen.

De lening hoef je btw pas 2 jaar na je studie te gaan afbetalen dus als je het hierbij houdt is er niks aan het handje .

quote:

Op vrijdag 13 juli 2012 19:54 schreef Hallmark het volgende:

[..]

Een laptop is essentieel. Een nieuwe en dure laptop niet.

Niet helemaal mee eens. De kwaliteit van de laptop is wel degelijk essentieel. In de eerste plaats is het investering voor meerdere jaren, ligt de afschrijving erg hoog (laptops zijn i.v.m desktops al wat zwakker, en veroudering komt hierdoor sneller aan) en speelt de laptop een belangrijke rol in jouw dagelijks functioneren. Goedkoop kan al snel duurkoop zijn, met alle vervelende gevolgen van dien.

Betekent dit dat je een alienware achtige monsterding van rond de 5000 euro die alle games op max resolutie speelt? Nee, wel dat een laptop t.e.a.b een student - die over het algemeen vrij fanatiek gebruikt maakt van zijn computer - flink kan opbreken. Een paar honderd euro meer investeren kan een zeer belangrijk verschil maken en veel ellende besparen.

quote:

Bovendien weet je niet wat voor studie hij doet. Ook kun je niet zomaar zeggen dat een studieschuld geen ramp is. Mensen die kunstgeschiedenis studeren en een studieschuld opbouwen, hebben mijns inziens een ongezonde schuld, omdat het mogelijk erg lastig is om weer af te lossen.

Ik kan zonder problemen zeggen dat een studieschuld geen ramp is. Alleen als je een studie doet die de rest van je leven geld kost - dat je moet betalen om je beroep uit te oefenen - i.p.v dat het betalend beroep oplevert is het een probleem om te lenen. Maar die studies zijn, als ze al bestaan, schaars. Verder ben ik er van overtuigd dat relatief kleine schulden (van tussen de 5.000 en 10.000) door iedereen eenvoudig terug te betalen is. De een zal daar wellicht wat langer over doen dan de andere, maar dat is de mogelijkheid die door de maatschappij gegeven wordt.

Wat betreft de hoogte van de studieschuld (die kan zo gek gemaakt worden als men zelf wil) is het ook lastig om dat door te rationaliseren. De schulden die in Nederland opgebouwd kunnen worden zijn over het algemeen - in internationaal perspectief gezien - relatief laag. Mocht je een (hogere) beroepsopleiding doen waarbij er redelijk veel kennis is wat je met dat beroep gaat verdienen (opleiding tot basisschooldocent is bijv. goed te voorspellen) dan kan je op basis van die kennis gaan uitvogelen wat jij per maand zou willen terugbetalen, voor welke periode en op basis daarvan een studieschuld aangaan. Het inkomen en de inkomensontwikkeling liggen redelijk vast en je zou dan bijv kunnen besluiten een schuld aan te gaan van rond de 10.000 euro. Dan betaal je minder dan 100 euro per maand af om deze af te lossen, wat met het verwachte inkomen goed te doen is. Mocht deze schuld meer dan 50k+ bedragen, dan zul je minder bestedingsruimte hebben. Maar zelfs dat is met een modaal inkomen te betalen en te overzien. Hoewel je dan de aflossing daadwerkelijk zal voelen.

In het geval van een wetenschappelijke opleiding kan dat al een stuk moeilijker liggen. TS in kwestie doet rechten, weet ik toevallig, wat gedeeltelijk een beroepsopleiding is, maar ook nul komma nul zekerheid biedt. Een groot deel van de afgestudeerden zit thuis te wachten op opdrachten, een groot deel verdient rond zijn dertigste rond de 80.000 euro per jaar en kan als het meezit profiteren van bonussen die een studieschuld in een keer reduceren. Het ene deel betaalt zijn schuld wat langer af en waarschijnlijk ook naar draagkracht, en het andere deel was na twee jaar er klaar mee. Dan hebben wij het weer over schulden van rond de 50k. Zou het een schuld bedragen van rond de 5k dan is er niet echt sprake van een probleem. Kan in een keer afbetaald worden met wat spaargeld, of gewoon laten af tikken totdat het op is.

Kunstgeschiedenis is, grappig genoeg, een studie waarbij de gemiddelde studieschuld hoog ligt. Er is geen directe aansluiting tot de arbeidsmarkt, maar vanwege de algemeen vormende en met name vanwege de culturele vorming is er wel een directe aansluiting tot sociaal-maatschappelijke kringen waarin functies te vinden zijn waarbij een bovengemiddeld inkomen hoort. Al dan niet opgebracht door bijv. een partner of familieleden. Geldgebrek is binnen de culturele sector wel een terugkerend probleem, alleen dit wordt opgevangen doordat de kosten voor het levensonderhoud vaak wat lager liggen. Door creatief te zijn kan je met minimale middelen het maximale eruit halen. Studieschulden worden dan niet als het meest problematische beschouwd.

quote:

Op vrijdag 13 juli 2012 20:39 schreef Ryon het volgende:
[..]

...

Nou TS al een keuze gemaakt onderhand?

quote:

Op donderdag 12 juli 2012 20:31 schreef Pietverdriet het volgende:
Het is zomer, waarom ga je niet werken?

Waarom vermijd je deze vraag te beantwoorden TS?

Een maandje fulltime werken in de zomer en je laptop heb je makkelijk bij elkaar gespaard. Dan kun je je zelfs die luxere versie permitteren.

Precies, ik ging in de zomer op cruiseschepen werken, malochen als een gek, dagen van 14 uur, maar dan verdiende ik zoveel dat ik de rest van het jaar goed zat.

Een tweedehands HP Probook van 2-3 jaar oud volstaat niet?
Persoonlijk vind ik het krankzinnig om te lenen voor consumptie artikelen.