Starters kunnen voorlopig beter wachten met een koophuis.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:30 schreef Swetsenegger het volgende:

[..]

Leuk... als er dan nog steeds voldoende aanbod is.....
De babyboom generatie is GROOT he

Ja klopt...
Maar de huizenprijzen gaan echt niet daardoor in elkaar zakken de komende 25 jaar .

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:30 schreef Swetsenegger het volgende:
Leuk... als er dan nog steeds voldoende aanbod is.....
De babyboom generatie is GROOT he

Als de bevolking daadwerkelijk gaat krimpen als de babyboomers bij bosjes neer gaan vallen, dan zou je verhaal nog kunnen kloppen. Maar dat weet ik niet zeker.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:24 schreef vastgoedzeepbel het volgende:


Geloof je echt dat het zo werkt?

Geen éen econoom weet hoe de economie globaal werkt, dus Ik weet het niet, weet jij het.

Ik weet wel dat ik mijn appartement een gedeeltelijk gefinancierd heb met een erfenis, hierdoor maar 2* mijn jaarsalaris als hypotheek heb hoeven te nemen.

Ik heb overigens geen belang in deze discussie, huis is net verkocht en gekocht, hypotheek offerte staat voor de komende 10 jaar vast en wat er over 10 jaar qua rente staat maak ik me niet zo heel druk om, omdat het spaardeel toch de grootste klappen kan opvangen (als die er zijn).

De TS vind ik alleen een beetje dom en kortzichtig waardoor ik me afvraag wat ie in godsnaam wil bereiken met die bullshit die hij verspreidt. .

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:38 schreef bleiblei het volgende:
Ik heb overigens geen belang in deze discussie, huis is net verkocht en gekocht, hypotheek offerte staat voor de komende 10 jaar vast en wat er over 10 jaar qua rente staat maak ik me niet zo heel druk om, omdat het spaardeel toch de grootste klappen kan opvangen (als die er zijn).

Waarom niet meteen voor 30 jaar, 1/2 jaar gelden was het verchil tussen 10 en 20 en 30 jaar steeds maar 0.1%.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:42 schreef Basp1 het volgende:

[..]

Waarom niet meteen voor 30 jaar, 1/2 jaar gelden was het verchil tussen 10 en 20 en 30 jaar steeds maar 0.1%.

Nu 0,4% .
Half jaar geleden was 30 jaar vast 5,4%.
Momenteel is het 6% .

Bij de Rabobank overigens. Andere grote fatsoenlijke instellingen zitten hoger.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:47 schreef vastgoedzeepbel het volgende:
Waarom paniekzaaier? Ik zaai geen paniek.
Ik vertel iets wat velen niet weten of niet willen weten.

Huizenmarkt / woningmarkt in Nederland ongezond

Je zaait wel paniek.
Maar waarom wil je zo graag dat iedereen weet dat het helemaal mis gaat?

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:47 schreef bleiblei het volgende:

[..]

Nu 0,4% .
Half jaar geleden was 30 jaar vast 5,4%.
Momenteel is het 6% .

Bij de Rabobank overigens. Andere grote fatsoenlijke instellingen zitten hoger.

Ik heb bij de postbank 30 jaar vast voor 5.1% wel inclusief 0.2% of 0.3 % korting omdat er nog wat ander financiele producten daar lopen.

Of anders, meneer/mevrouw vastgoedzeepbel wat wil je bereiken met het volspammen van internet met je verhalen? . Een vraag die al enkele keren is gesteld overigens.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 16:49 schreef Basp1 het volgende:

[..]

Ik heb bij de postbank 30 jaar vast voor 5.1% wel inclusief 0.2% of 0.3 % korting omdat er nog wat ander financiele producten daar lopen.

Dat is wel lekker .

En zo is er elke keer wel een reden om ergens (ongeacht wat het is) op te wachten. Daar wordt je toch strontziek van?

Ik ga gewoon dit jaar een huis kopen, gezever

Starters kunnen beter zo snel mogelijk een huis kopen. Tenzij ze binnen nu en 2 jaar flink meer gaan verdienen. Die huizen stijgen toch wel door. En je kunt beter vroeg beginnen met een koopwoning. Dan spaar je alvast vermogen op en kun je ooit je huis verkopen en weer ergens anders wonen.

Daarnaast is de gehele huurmarkt zo verziekt dat er voor de normaal hoogopgeleide starter op de woonmarkt niks te kiezen valt. Die moeten kopen als ze ergens willen gaan wonen.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 17:01 schreef HarryP het volgende:
Daarnaast is de gehele huurmarkt zo verziekt dat er voor de normaal hoogopgeleide starter op de woonmarkt niks te kiezen valt. Die moeten kopen als ze ergens willen gaan wonen.

Nee hoor gewoon 5 jaar van te voren je in alle grote steden in de randstad, veluwe en brabant inschrijven dan kun je misschien nog wel wat huren bij een woning bouw vereniging.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 17:09 schreef vastgoedzeepbel het volgende:
Er moet helemaal niets. Maar als de huizenmarkt instort moet je wel blijven betalen voor de woning waar je dan in zit, dat moet wel. Door de onderwaarde wordt het dan onmogelijk om een ander huis te kopen.

Klopt, maar je vergeet 1 heel belangrijk iets: zolang je niet verkoopt daalt de waarde van je huis geen cent. En in de praktijk is gebleken dat na 30 jaar altijd de prijs gelijk of hoger is. Ook na een crash.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 15:31 schreef vastgoedzeepbel het volgende:

De laatste keer dat sprake was van een snelle prijsontwikkeling zoals de afgelopen jaren, was midden jaren 70.

Andere tijd, andere situatie. Ten eerste was de stijging in de jaren 70 aanzienlijk hoger dan de stijging eind jaren 90. De laatste jaren ligt de stijging in NL gemiddeld ongeveer op 4-5%.

Ten tweede is er in de jaren 70 meer gebouwd dan in de afgelopen periode.

quote:

De economie verslechterde daarnaast en de werkeloosheid steeg aanzienlijk vanwege de recessie waar Nederland zich in bevond. Huishoudens kwamen hierdoor in betalingsproblemen terecht, waardoor zij genoodzaakt waren hun huis te verkopen.

Cijfers die we thans niet kennen, integendeel. We hebben lage werkloosheid en de economie draait behoorlijk.

quote:

Aangezien vele gezinnen tegelijk in de problemen kwamen

Aantal gedwongen verkopen is momenteel niet hoog (ong. 1000 per jaar) en zelfs dalende.

quote:

Zo bedroeg de gemiddelde jaarlijkse nominale prijsstijging in deze periode maar liefst 20%, met uitschieters van 29% in 1976 en 40% in 1977.

Kun je nagaan. De uitschieter lag in de meest recente snelstijgende periode op nog niet eens 20%.

quote:

Op dit moment is er volop discussie of er wederom sprake is van een luchtbel in de woningmarkt. De meest gehoorde mening van de ‘experts’ is dat een prijscorrectie op de korte termijn niet te verwachten is.

Precies.

quote:

Op vrijdag 30 mei 2008 23:34 schreef vastgoedzeepbel het volgende:
@DS4
Kijk tegenargumenten ipv geschreeuw.
maar:
- toen waren de hypotheken nog afgesloten op één salaris
- nu op 2 en dan is het te vaak ook nog een top/ beleggings of aflossingsvrije hypotheek.
- er spaart bijna niemand meer, vooral niet binnen de kwetsbare groepen (Er staat 2x zoveel uit aan hypotheken dan er spaargeld is)
-De economie draait nu nog goed en het aantal werkelozen is extreem laag. Dat kan alleen maar slechter worden

Nederlanders hebben gewoon te hoge schulden.

- Toen was de hypotheekrente nog 12%.
- De kwetsbare groepen die niet spaart krijgt over het algemeen ook geen hypotheek.

Zolang je de schulden kan betalen zie ik het probleem niet, zelfs de Amerikanen die hun huizen laten executeren door de banken zien het niet echt als een probleem voor henzelf. Het zijn immers de banken die de klappen vangen, niet de schuldenaren.

Meeste huiseigenaren, zeker met tophypotheken, hebben rentes vastgezet. Degene met variabele rente vangen nu klappen inderdaad van 3 naar 5% bijv, maar daarvan hebben de meesten variabel gekozen omdat ze deze tegenslag konden hebben. En ze hebben de afgelopen jaren aardig kunnen (be)sparen door de lage rentes.

Verder is in Nederland de vraag naar woningen altijd hoog, door bestemmingsplannen en milieubeperkingen is het aanbod nieuwe woningen nog steeds beperkt. En de laatste vrije stukjes in de randstad zijn nu echt wel volgebouwd.

Zorgwekkend zou het pas worden als mensen hypotheken sloten op 2 inkomens via een uitzendbureau met ploegendienst toeslagen, tegen variabele rente met lange looptijd en dikke korting in het eerste jaar.

Maar feit blijft is dat zolang je in je huis blijft wonen er niets aan de hand is. Waarom zou je er niet blijven, ergens anders kopen kan in nederland niet meer, huren is ook onbetaalbaar en dan heb je weer met woonduur te maken.

Tenslotte heb het volste vertrouwen in de EU en ECB om de rente laag te houden en de prijzen stabiel. Helaas helpt alleen dit kabinet er niet aan mee.

quote:

Op zaterdag 31 mei 2008 00:34 schreef Fer het volgende:
Maar feit blijft is dat zolang je in je huis blijft wonen er niets aan de hand is. Waarom zou je er niet blijven, ergens anders kopen kan in nederland niet meer, huren is ook onbetaalbaar en dan heb je weer met woonduur te maken.

Feit is dat verschillende deskundigen zeggen dat de Nederlanders eigenlijk per ratio inkomsten meer geld lenen dan de Amerikanen. Feit is ook dat per inkomsten de Nederlanders meer kwijt zijn aan vaste lasten/aflossing aan hun koopwoning.

Erg leuk hoor die laconieke houding van "zolang mensen in hun huis blijven zitten veranderd er niks met de woningmarkt". Maar als ze het niet meer kunnn betalen, dan moeten ze er toch echt uit.

Vebazingwekkend hoe vele Nederlanders hier zo laconiek zijn en een "ver van mijn bed" instelling hebben. Doet mij denken aan het experiment van de kikker in het langszaam kokende water.

quote:

Op zaterdag 31 mei 2008 00:34 schreef Fer het volgende:

Tenslotte heb het volste vertrouwen in de EU en ECB om de rente laag te houden en de prijzen stabiel. Helaas helpt alleen dit kabinet er niet aan mee.

Volgens mij hebben we in de eurozone een hoge inflatie op dit moment en is een rentestijging eigenlijk niet te vermijden