WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
En de nieuwe op Collin alweer volgeschreven in 10 minuten:
Johnny’s Burger Alphen aan den Rijn
¤ 80.000
7,5% rente
48 maanden
Heb hem laten passeren. Horeca vind ik hoog risico. Borgstelling van 80k slechts morele waarde.
Ondernemer heeft wel ervaring.
Johnny’s Burger Alphen aan den Rijn
¤ 80.000
7,5% rente
48 maanden
Heb hem laten passeren. Horeca vind ik hoog risico. Borgstelling van 80k slechts morele waarde.
Ondernemer heeft wel ervaring.
En als je in een zaak met 30 man personeel slechts 50k heb kunnen sparen dan zit er toch iets niet goed met de winst marge. Stel je krijgt meer concurrentie en de omzet valt daardoor een paar procent terug dan blijft er weinig over.quote:Op vrijdag 12 augustus 2016 11:39 schreef tiara1977 het volgende:
oog risico, geen zekerheden behalve een morele borg.
Ik heb zon gevoel dat er nog wel een paar van deze tentjes via CCF gaan volgen. (dat was toen ook het geval met de fit20-projectjes waarvan er bij alle platformen bij elkaar wel iets van 10 gefinancieerd zijn.
Denk het ook, zolang deze leningaanvragen binnen 10 minuten zijn volgeschreven, zal elke toekomstige franchisenemer het op CCF gaan proberen. En vanuit hun oogpunt en dat van CCF bezien, logisch ook.
Daarom ben ik dus actief in CF. Vanuit het oogpunt van de bank kan het best te rechtvaardigen zijn maar eigenlijk is het best treurig, van de rente op 100 euro (65 eurocent) kan je nog geeneens een ijsje kopen en vroeger (help ik word oud) kreeg ik ruim 5 euroquote:De rente op uw rekeningen gaat omlaag
Beste mynheer007,
Op 17 augustus 2016 gaat bij ons de variabele rente omlaag. Voor u geldt dat voor de volgende rekeningen:
Oude rente per jaar Nieuwe rente per jaar
SNS Internet Sparen* 0,75% 0,65%
SNS Jongerenrekening 0,75% 0,65%
[ Bericht 2% gewijzigd door Mynheer007 op 12-08-2016 12:13:39 ]
Dat was voor mij drie jaar geleden ook de reden om ermee te beginnen. Ik dacht dat ik door te spreiden (projecten & platforms) een (veel) beter rendement zou halen. Daar ben ik inmiddels van teruggekomen. Ik heb nu bijna een jaar geen nieuw geld meer in crowdfundignprojecten gestopt en overweeg een deel van het geld dat ik daaruit terugkrijg niet meer te herinvesteren. Ik ben er namelijk niet meer zo zeker van of crowdfunding voor mij wel een positief rendement op zal leveren. Wat dat betreft vind ik die max 10% van je vermogen van de AFM als richtlijn zo gek nog niet. Ik lees hier nog graag mee, maar ben erg terughoudend geworden met nieuwe investeringen.quote:
[..]
Daarom ben ik dus actief in CF. Vanuit het oogpunt van de bank kan het best te rechtvaardigen zijn maar eigenlijk is het best treurig, van de rente op 100 euro (65 eurocent) kan je nog geeneens een ijsje kopen en vroeger (help ik word oud) kreeg ik ruim 5 euro
Ja het is te idioot voor woorden. Maar of je met CF uiteindelijk echt veel beter word is nog maar de vraag, vele slechte leningen die nog in default gaan (de laatste tijd zit de vaart er al goed in). Plus het kost ook nog eens veel tijdquote:
[..]
Daarom ben ik dus actief in CF. Vanuit het oogpunt van de bank kan het best te rechtvaardigen zijn maar eigenlijk is het best treurig, van de rente op 100 euro (65 eurocent) kan je nog geeneens een ijsje kopen en vroeger (help ik word oud) kreeg ik ruim 5 euro
Wat was de inflatie toen der tijd? Waarschijnlijk na inflatie is het dan het verschil niet zo groot meer.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.”
― Edward Snowden
― Edward Snowden
Een ouderwetse topweek voor GvE.quote:
De top 10 van week 32 (1e keer top 10 plaats voor ivm):
[ afbeelding ]
quote:
en KOM de alarmschijf?
(voor de al wat oudere lezertjes)
Al bericht over je kapper? Bijzonder beheer heeft gisteren alle mails over achterstanden verstuurd.quote:
en KOM de alarmschijf?
(voor de al wat oudere lezertjes)
Nieuwe op GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15041
Voltooiing verbouwing Nieuwdorp
Project: 15041 Particulier
Leendoel: Woning
Classificatie: 3
Kredietbedrag: ¤ 37.500
Product: Annuïteit
Rente per jaar: 6,0%
Looptijd: 60 maanden
Voltooiing verbouwing Nieuwdorp
Project: 15041 Particulier
Leendoel: Woning
Classificatie: 3
Kredietbedrag: ¤ 37.500
Product: Annuïteit
Rente per jaar: 6,0%
Looptijd: 60 maanden
quote:
om ermee te beginnen. Ik dacht dat ik door te spreiden (projecten & platforms) een (veel) beter rendement zou halen. Daar ben ik inmiddels van teruggekomen. Ik heb nu bijna een jaar geen nieuw geld meer in crowdfundignprojecten gestopt en overweeg een deel van het geld dat ik daaruit terugkrijg niet meer te herinvesteren. Ik ben er namelijk niet meer zo zeker van of crowdfunding voor mij wel een positief rendement op zal leveren. Wat dat betreft vind ik die max 10% van je vermogen van de AFM als richtlijn zo gek nog niet. Ik lees hier nog graag mee, maar ben erg terughoudend geworden met nieuwe investeringen.
Ik verwacht dat een aanzienlijk deel van de mensen behoorlijk wat geld gaat verliezen met crowdfunden. Projecten waarover dit forum eensgezind is dat het crap is krijgen toch binnen mum van tijd hun geld binnen en dat moet op termijn tot een enorme aantal defaults gaan leiden.quote:
[..]
Ja het is te idioot voor woorden. Maar of je met CF uiteindelijk echt veel beter word is nog maar de vraag, vele slechte leningen die nog in default gaan (de laatste tijd zit de vaart er al goed in). Plus het kost ook nog eens veel tijd
Wat was de inflatie toen der tijd? Waarschijnlijk na inflatie is het dan het verschil niet zo groot meer.
In de begin periode van crowdfunding, toen ik nog onervaren was, en op basis van leuke en korte verhaaltjes investeerde, heb ik behoorlijk wat projecten zien defaulten terwijl er nauwelijks zekerheden tegenover stonden. De laatste jaren gaat het echter een stuk beter en mijn prognose is, als ik alle defaults helemaal afschrijf, dat ik nog steeds een veel beter rendement haal dan bij de bank.
Mijn strategie is om nu ook meer te kiezen voor lagere rentes in combinatie met betere zekerheden (zoals SiG). Het levert iets minder direct rendement op maar je hoeft waarschijnlijk minder af te schrijven bij een default.
Naast een leuk rendement vind ik het gewoon ook leuk om te investeren in het MKB en de mensen achter die projecten verder te helpen. Ik heb bijvoorbeeld geïnvesteerd in zo'n bedrijf dat bootjes verhuurt en als ik in Utrecht een terrasje pak en ik zie zo'n bootje langs varen geeft dat toch een goed gevoel.
Daarnaast kijk ik ook naar andere manieren om mijn geld te laten renderen zoals o.a. beleggen via trackers:
- Maximale spreiding met een beperkte inleg
- Bijna 'gratis' aangezien je bij Binck bank ¤250,- gratis transactie te goed krijgt
Zelfs met Brexit en alle onrust in de wereld heb ik in een paar maanden toch al een paar procent rendement gehaald.
Zonder gedetailleerd inzicht in het inkomen is dit een no go voor mij. Twee jonge kinderen (hoge kosten), aflossing hypotheek, vaste lasten, aflossing lening en nu deze nieuwe lening erbij. Er moet wel heel veel inkomen gegenereerd worden met vissen de komende jaren.quote:
Nieuwe op GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15041
Waarom niet gewoon bijfinancieren in de hypotheek? Leuk hoor, gun factor 100% maar ik blijf er vanaf alhoewel ik ruim hoop dat het vol loopt en ook weer terug komtquote:
Nieuwe op GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15041
Voltooiing verbouwing Nieuwdorp
Vollopen is geen probleem, terugkomen durf ik niet te voorspellen.quote:
[..]
Waarom niet gewoon bijfinancieren in de hypotheek? Leuk hoor, gun factor 100% maar ik blijf er vanaf alhoewel ik ruim hoop dat het vol loopt en ook weer terug komt
Krijgen ze vast niet. De zaken die ze willen aanpakken leveren ook nauwelijks meerwaarde in de woning op. Vermoedelijk 10K op 37,5Kquote:
[..]
Waarom niet gewoon bijfinancieren in de hypotheek? Leuk hoor, gun factor 100% maar ik blijf er vanaf alhoewel ik ruim hoop dat het vol loopt en ook weer terug komt
Kunst, meer rendement maken dan 0,5%quote:
In de begin periode van crowdfunding, toen ik nog onervaren was, en op basis van leuke en korte verhaaltjes investeerde, heb ik behoorlijk wat projecten zien defaulten terwijl er nauwelijks zekerheden tegenover stonden. De laatste jaren gaat het echter een stuk beter en mijn prognose is, als ik alle defaults helemaal afschrijf, dat ik nog steeds een veel beter rendement haal dan bij de bank.
Maar ik denk i.d.d. dat dat de "kunst" is waarom zoveel projecten blind vollopen... zolang ik gemiddeld 1% haal die ik het toch al 100% beter dan op de bank... Die 250 is maar 3 maanden geldig helaas, moet je toch aardig voor verhandelen wil je dat in 3 maanden opmaken, ik heb zelf een plukje Rabo Perp en recent een klein beetje in Shell gestoken... "do tell/do share" wat jou tactiek en kunst is?quote:Daarnaast kijk ik ook naar andere manieren om mijn geld te laten renderen zoals o.a. beleggen via trackers:
- Maximale spreiding met een beperkte inleg
- Bijna 'gratis' aangezien je bij Binck bank ¤250,- gratis transactie te goed krijgt
Leuk voor IVM dat ze er ook tussen staan. Dat geeft ze ook wat meer naamsbekendheid.:)quote:Op vrijdag 12 augustus 2016 14:04 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Een ouderwetse topweek voor GvE.
Pecunia non olet
Haar plannen zijn om vanuit huis te gaan fokken, dus kinderoppas is ook niet nodig.
En ze zijn allebei nog jong... Nog een heel werkend leven voor zich om alle leningen af te betalen...
En ze zijn allebei nog jong... Nog een heel werkend leven voor zich om alle leningen af te betalen...
Of... visserij wordt nog verder aan banden gelegd door de EU, grote concurrentie door buitenlands goedkoop vis aanbod, man werkloos, honden blijken allemaal ziek te zijn en na een uitzending van Radar wil niemand ze meer, achterstand aflossingen, bank eist hypotheek op, uithuiszetting en hocus pocus de schuldsanering in en de Crowd gaat over drie jaar hier schrijven dat we het niet zagen aankomen. Maar misschien zie ik het allemaal wat te somber in.quote:
Haar plannen zijn om vanuit huis te gaan fokken, dus kinderoppas is ook niet nodig.
En ze zijn allebei nog jong... Nog een heel werkend leven voor zich om alle leningen af te betalen...
Ik investeer via ETFs: Een korte beschrijving ervan vind je hier : http://beleggen.com/etf-beleggen-zeer-succesvol/quote:
[..]
Die 250 is maar 3 maanden geldig helaas, moet je toch aardig voor verhandelen wil je dat in 3 maanden opmaken, ik heb zelf een plukje Rabo Perp en recent een klein beetje in Shell gestoken... "do tell/do share" wat jou tactiek en kunst is?
Zelf heb ik op advies van een vriend gekozen voor: Think Total Market ucits etf neutraal https://thinketfs.nl/prod(...)Neutraal/6/overzicht
[ Bericht 37% gewijzigd door Mynheer007 op 12-08-2016 14:51:11 ]
