NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Bronquote:Rekenkamer: witwascontroles niet effectief, wel duur en ingrijpend
De antiwitwascontroles van banken kosten veel geld en hebben grote gevolgen voor mensen, maar het is onduidelijk of ze ook echt wat opleveren. Dat concludeert de Algemene Rekenkamer in een rapport.
Jaarlijks wordt er naar schatting 15 tot 20 miljard euro witgewassen in Nederland. Om dat te voorkomen, zijn banken wettelijk verplicht ongebruikelijke transacties door te geven aan de opsporingsinstantie Financial Intelligence Unit (FIU).
De banken hebben daarbij te maken met het strenge toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). Die deelde de afgelopen jaren verschillende keren hoge boetes uit, omdat de controles bij meerdere banken niet op orde waren. Het Openbaar Ministerie deed zelfs onderzoek naar verschillende bankbestuurders die verantwoordelijk waren voor het anti-witwasbeleid.
Meldingen niet goed opgepakt
Banken hebben onder die grote druk steeds meer mensen aangenomen om transacties en klanten te controleren op witwaspraktijken. Een op de vijf bankmedewerkers houdt zich daar nu mee bezig.
Niet altijd met succes, concludeert de Rekenkamer. Niet alle banken geven de informatie goed door aan de FIU en vervolgens pakt die de meldingen volgens de Rekenkamer niet altijd goed op. De opsporingsinstantie heeft dan ook geen goed beeld van alle meldingen over witwassen die binnenkomen.
Intussen hebben de antiwitwascontroles wel grote gevolgen voor het dagelijks leven van burgers en instanties. Zij moeten bijvoorbeeld vragen beantwoorden over bedragen die ze overmaken of mogen vanwege de strenge regels geen rekening openen bij een bank.
Aanwijzingen voor discriminatie
De afgelopen jaren wezen verschillende onderzoekers erop dat bepaalde groepen mensen, zoals moslims, hier vaker mee te maken te hebben dan anderen. ING bood klanten daarom vorig jaar excuses aan vanwege discriminatie.
De Algemene Rekenkamer ziet in het eigen onderzoek ook aanwijzingen voor discriminatie. Zo doen banken relatief vaak een melding bij de FIU over mensen met een buitenlands klinkende achternaam, vooral uit het Midden-Oosten en Oost-Europa. Hier is geen goede verklaring voor gevonden.
Ook prominente personen als oud-politici en rechters hebben volgens de Rekenkamer meer last van de anti-witwasregels. Banken moeten hen extra controleren op witwassen, maar daardoor komen ook hun familieleden in de problemen. Zij hebben bijvoorbeeld meer moeite om een lening af te sluiten.
Liever monitoringsysteem
De Rekenkamer raadt de ministeries van Financiën en van Justitie en Veiligheid aan om met een plan te komen om zich bij de controles nog meer op mensen en transacties met een hoog risico te richten en daarmee ook discriminatie te voorkomen.
De ministeries laten weten bezig te zijn de anti-witwasaanpak aan te passen en eind dit jaar met een plan te komen. Volgend jaar gaan er ook nieuwe Europese regels in.
Minister Heinen (Financiën) zei begin dit jaar al dat hij vindt dat de witwascontroles doorgeslagen zijn. Hij wil opnieuw bekijken of banken samen een monitoringsysteem kunnen opzetten om het makkelijker te maken. Zo'n systeem werd in 2024 stopgezet, omdat het in strijd bleek met Europese wetgeving.
Beetje een open deur dit. En de maatregelen van de minister zijn weer een beetje gerommel in de marge. Het zou beter zijn als private instellingen als banken niet langer voor politie spelen en met een omgekeerde bewijslast werken. Dit vergt echter wel een aanzienlijke investering in opsporing en justitie, hetgeen betekent dat er waarschijnlijk gewoon weer een klein beetje aan de knoppen gedraaid gaat worden en er fundamenteel niets veranderd. Dat burgers hier het slachtoffer van kunnen worden wordt op de koop toegenomen en criminele organisaties met toegang tot de juiste juristen en contactpersonen blijven onverminderd geld witwassen in narco- en mensenhandel staat Nederland, terwijl burgers mogen uitleggen waarom ze hun boodschappen bij de Albert Heijn halen.
Dan hebben ze in tegenstelling tot de banken vermoedelijk niet echt onderzoek gedaan naar de aard van de meldingen.quote:Zo doen banken relatief vaak een melding bij de FIU over mensen met een buitenlands klinkende achternaam, vooral uit het Midden-Oosten en Oost-Europa. Hier is geen goede verklaring voor gevonden.
VBL SC influencer
Left, right, behind
Left, right, behind
Bij Oost-Europeanen gaat het veelal om arbeidsmigranten denk ik? Hun transactieverkeer lijkt mij vaak niet echt gemiddeld (veel contante opnames en onderling betalingsverkeer, overboekingen naar het buitenland etc.)quote:Op woensdag 11 maart 2026 20:38 schreef Caland het volgende:
[..]
Dan hebben ze in tegenstelling tot de banken vermoedelijk niet echt onderzoek gedaan naar de aard van de meldingen.
quote:Jaarlijks wordt er naar schatting 15 tot 20 miljard euro witgewassen in Nederland. Om dat te voorkomen, ...
MNy paws caiuse aaS ;lotr of typo'zx 🦊
De allermakkelijkste manier om witwassen te voorkomen is door de belastingen en de controle van de overheid over het geld af te schaffen.
The problem with socialism is that you eventually run out of other people's money
Nog makkelijker is om geld af te schaffen.quote:Op donderdag 12 maart 2026 08:42 schreef TAmaru het volgende:
De allermakkelijkste manier om witwassen te voorkomen is door de belastingen en de controle van de overheid over het geld af te schaffen.
Appears.
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
Prima. Dan kom ik jouw moeder neuken en dan krijgt ze in ruil daarvoor een doosje met eieren van mijn kippen.quote:Op donderdag 12 maart 2026 09:00 schreef SebbeSwensje het volgende:
[..]
Nog makkelijker is om geld af te schaffen.
The problem with socialism is that you eventually run out of other people's money
Ik heb geen moeder, maar je gaat je gang maar.quote:
[..]
Prima. Dan kom ik jouw moeder neuken en dan krijgt ze in ruil daarvoor een doosje met eieren van mijn kippen.
Appears.
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
quote:
[..]
Ik heb geen moeder, maar je gaat je gang maar.
The problem with socialism is that you eventually run out of other people's money
Oehhh.quote:
[..]
Je mag die eieren ook aan mij geven hoor.
Nou stuur me maar even een DM dan, dan kijken we naar de mogelijkheden 
The problem with socialism is that you eventually run out of other people's money
Ik ga helemaal niemand een DM sturen.quote:
[..]
Oehhh.
Appears.
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
Je bent een Heraclied, of je bent het niet!
|
|
