Welke autoriteit houdt toezicht op crypto brokers? Het gaat in onderstaande situatie om Binance.
De situatie is namelijk als volgt: Ik heb er een substantieel bedrag aan crypto’s op staan, maar na de bullrun van afgelopen jaar heb ik het wel een beetje gezien. Ik heb alles omgezet naar Euro’s en wil dit opnemen, maar je raadt het al: dit wordt geblokkeerd zogenaamd door “suspicious activity on your account”.
Ik zit al een week lang in een helpdesk chat waar continu geen antwoord gegeven wordt op vragen en tickets zonder oplossing door hun gesloten worden. Er is zelfs al gezegd: “All withdraw restrictions on your account have been lifted”, maar nog steeds kan ik niets opnemen.
Wat zelfs niet kan is mijn euro’s omzetten naar BTC om die vervolgens naar een andere wallet te sturen. Ik dacht dan stuur ik het naar een Nederlandse exchange en neem ik het op die manier op, maar zelfs dat is dus geen optie.
Ze gijzelen letterlijk mijn geld. Het is echt bizar.
Wat kan ik nu doen? Bij welke autoriteit kan ik hiervoor aankloppen? Wat zouden jullie in mijn situatie doen?
[ Bericht 1% gewijzigd door tuinkabouter5000 op 25-04-2021 19:49:53 ]
Poeh... wat een shit-situatie man. Welke broker/exchange hebben we het over? En waarom kun je niet naar een andere broker overmaken? En heb je grote / substantiële bedragen in 1x geprobeerd om te zetten in euro's? Kun je niet kleinere bedragen proberen? Of werkt niets meer?quote:Op zondag 25 april 2021 19:43 schreef tuinkabouter5000 het volgende:
Goedenavond,
Welke autoriteit houdt toezicht op crypto brokers?
De situatie is namelijk als volgt: Ik heb er een substantieel bedrag aan crypto’s op staan, maar na de bullrun van afgelopen jaar heb ik het wel een beetje gezien. Ik heb alles omgezet naar Euro’s en wil dit opnemen, maar je raadt het al: dit wordt geblokkeerd zogenaamd door “suspicious activity on your account”.
Ik zit al een week lang in een helpdesk chat waar continu geen antwoord gegeven wordt op vragen en tickets zonder oplossing door hun gesloten worden. Er is zelfs al gezegd: “All withdraw restrictions on your account have been lifted”, maar nog steeds kan ik niets opnemen.
Wat zelfs niet kan is mijn euro’s omzetten naar BTC om die vervolgens naar een andere wallet te sturen. Ik dacht dan stuur ik het naar een Nederlandse exchange en neem ik het op die manier op, maar zelfs dat is dus geen optie.
Ze gijzelen letterlijk mijn geld. Het is echt bizar.
Wat kan ik nu doen? Bij welke autoriteit kan ik hiervoor aankloppen? Wat zouden jullie in mijn situatie doen?
Concreet antwoord op je vraag: volgens mij afhankelijk van welke bank. Ik denk dat de DNB wel een bepaalde toezicht heeft op Bitvavo bijvoorbeeld (ook gezien de nieuwe eisen aan overmaken van crypto-valuta naar andere wallets), maar bij Binance dan weer niet. Zal wel met Nederlandse wetgeving te maken hebben.
Heb t ff bijgevoegd in de OP, maar het gaat om Binance. Ik zocht net even op google en ze zitten op de kaaiman eilanden en hebben chineze eigenaars... Als ik dat eerder had geweten...quote:Op zondag 25 april 2021 19:48 schreef JeOma het volgende:
[..]
Poeh... wat een shit-situatie man. Welke broker/exchange hebben we het over? En waarom kun je niet naar een andere broker overmaken? En heb je grote / substantiële bedragen in 1x geprobeerd om te zetten in euro's? Kun je niet kleinere bedragen proberen? Of werkt niets meer?
En geen idee. Ik krijg een melding met “Withdraws are temporarily disabled on your account” zonder verdere uitleg, met alleen de optie “I understand” om aan te klikken.
En dat heb ik geprobeerd, werkt ook niet.
En waar zou ik dan aan moeten klokken? Binance kan niet zomaar toegestaan zijn te opereren in Nederland, lijkt me?quote:Concreet antwoord op je vraag: volgens mij afhankelijk van welke bank. Ik denk dat de DNB wel een bepaalde toezicht heeft op Bitvavo bijvoorbeeld (ook gezien de nieuwe eisen aan overmaken van crypto-valuta naar andere wallets), maar bij Binance dan weer niet. Zal wel met Nederlandse wetgeving te maken hebben.
Bizar man. Ik weet het niet, maar ben wel heel benieuwd naar wat hier uitkomt. Misschien de AFM proberen te contacten? Sowieso voelt Binance wel heel on-Nederlands. Ook geld daarheen storten moet via zo'n vage Engelse bankrekening. Maar ik heb er wel redelijk wat keren kleinere bedragen af weten te krijgen.quote:
[..]
Heb t ff bijgevoegd in de OP, maar het gaat om Binance. Ik zocht net even op google en ze zitten op de kaaiman eilanden en hebben chineze eigenaars... Als ik dat eerder had geweten...
En geen idee. Ik krijg een melding met “Withdraws are temporarily disabled on your account” zonder verdere uitleg, met alleen de optie “I understand” om aan te klikken.
En dat heb ik geprobeerd, werkt ook niet.
[..]
En waar zou ik dan aan moeten klokken? Binance kan niet zomaar toegestaan zijn te opereren in Nederland, lijkt me?
Wat gaat er mis als je crypto-valuta overmaakt naar een ander adres? Zelfde melding? Je zit nu al een week in deze situatie. Maar kun je van euro's nog wel omzettingen doen? Naar USDT bijvoorbeeld en dat naar een andere broker/wallet sturen?
Ja ik kan wel alles converteren, maar zodra ik dit wil versturen naar een wallet buiten Binance, dan wordt dit geblokkeerd.quote:
[..]
Bizar man. Ik weet het niet, maar ben wel heel benieuwd naar wat hier uitkomt. Misschien de AFM proberen te contacten? Sowieso voelt Binance wel heel on-Nederlands. Ook geld daarheen storten moet via zo'n vage Engelse bankrekening. Maar ik heb er wel redelijk wat keren kleinere bedragen af weten te krijgen.
Wat gaat er mis als je crypto-valuta overmaakt naar een ander adres? Zelfde melding? Je zit nu al een week in deze situatie. Maar kun je van euro's nog wel omzettingen doen? Naar USDT bijvoorbeeld en dat naar een andere broker/wallet sturen?
Heb jij het gefixt? En zo ja, hoe? En je kunt het wel naar een wallet sturen, maar ooit wil je het er af halen, toch?quote:
Ik heb het zelfde gehad met niet Binance maar een andere exhange: als ik lees dat het chinezen zijn met vestiging kaaiman eilanden zegt me dat niet veel goeds. Had je het beter naar een wallet kunnen sturen (maar deed ik ook niet).
Een vriend van me heeft trouwens op Binance (met een relatief klein bedrag geloof ik) ook eens een soortgelijk issue gehad, maar dat ging na een paar dagen vanzelf over. Misschien nog heel ff geduld? Sowieso is je geld (nog) niet helemaal wég. Succes man.
FML
Ik weet niet of er meerdere mensen hier Binance gebruiken, maar misschien stof tot nadenken...
Je zult met die club moeten werken ...
Ik hoop dat je met je echte NAW een account germaakt hebt overigens ...
Dat hoeft ook niet, totdat je van crypto naar echt geld wil omzetten. Dan zal het toch via een bank moeten.quote:
Het hele doel van crypto is nu juist dat er geen bemoeizuchtige centrale bank, overheid of toezichthouder zich bemoeit met je zaken.
Binance is toch wel een grote Exchange toch?quote:
Ik zat eraan te denken binance te gaan gebruiken. Nu dus niet meer, vond het al apart dat je alles met je creditcard moest doen.
Zeker. En nu weet ik niet om hoeveel geld het gaat, maar het zal een fractie van hun omzet gaan. Ze zijn veel meer gebaat met tevreden gebruikers.quote:
[..]
Binance is toch wel een grote Exchange toch?
Komt wel goed dit.
Ik weet niet hoe lang je er al zit en hoeveel trades etc je op je account hebt gemaakt, maar als je ineens alles omzet naar Euro en dat wilt wegsturen vind ik het niet gek dat dat als verdacht wordt aangemerkt, wdb had je beter stukje bij beetje in crypto alles naar andere wallets kounnen sturen tot je account 0 was, maar dat wordt nu ook niet meer geaccepteerd.quote:
Ik heb er een substantieel bedrag aan crypto’s op staan, maar na de bullrun van afgelopen jaar heb ik het wel een beetje gezien. Ik heb alles omgezet naar Euro’s en wil dit opnemen, maar je raadt het al: dit wordt geblokkeerd zogenaamd door “suspicious activity on your account”.
Binance is Chinees, met Chinese support, bijzonder vriendelijk en beleefd doen tegen hen kan helpen, maar is geen garantie, wees geduldig, ze hebben er geen baat bij die paar duizend van jou te gijzelen terwijl ze over miljarden beschikken, dus probeer met chat en mail een oplossing te zoeken, succes.
Euh nee?quote:
Ik zat eraan te denken binance te gaan gebruiken. Nu dus niet meer, vond het al apart dat je alles met je creditcard moest doen.
https://bitcoinmagazine.n(...)aangekondigde-update
De OP bevat een melding én een tijdlijn die iets anders suggereertquote:
Heeft het niet gewoon hier mee te maken?
https://bitcoinmagazine.n(...)aangekondigde-update
Mtgox pff uit de tijd dat ik nog 11btc had..quote:
Straks is Binance een Mt. Gox 2.0
FML
FML
Sorry, maar mijn vraag was welke toezichthoudende instantie gaat over de crypto brokers (en geschillen daarbij). Het gaat dan toevallig over een crypto broker, maar dit is gewoon een WGR vraag?quote:
Klopt inderdaad.quote:
[..]
De OP bevat een melding én een tijdlijn die iets anders suggereert
Ik heb die maintenance wel gezien, maar dat staat hier verder los van
Heb ik.quote:
Dat is nu juist het hele idee van dat crypto, er is geen overkoepelend orgaan dat eea regelt
Je zult met die club moeten werken ...
Ik hoop dat je met je echte NAW een account germaakt hebt overigens ...
En ik snap je punt, maar dit is niet helemaal waar. Als ik crypto om wil zetten naar fiat en dit uitbetaal, dan heb ik te maken met mijn bank en de daarbij behorende toezichthoudende instantie. Het is niet helemaal zo zwart wit als jij voorstelt.
Ik zou niet weten waarom. Het is mijn eigen geld. Het enige wat ik heb gedaan is er geld op gezet, Nano, cardano en doge van gekocht, een paar maanden later verkocht en geprobeerd op te nemen.quote:Op zondag 25 april 2021 22:52 schreef YuckFou het volgende:
[..]
Ik weet niet hoe lang je er al zit en hoeveel trades etc je op je account hebt gemaakt, maar als je ineens alles omzet naar Euro en dat wilt wegsturen vind ik het niet gek dat dat als verdacht wordt aangemerkt, wdb had je beter stukje bij beetje in crypto alles naar andere wallets kounnen sturen tot je account 0 was, maar dat wordt nu ook niet meer geaccepteerd.
Binance is Chinees, met Chinese support, bijzonder vriendelijk en beleefd doen tegen hen kan helpen, maar is geen garantie, wees geduldig, ze hebben er geen baat bij die paar duizend van jou te gijzelen terwijl ze over miljarden beschikken, dus probeer met chat en mail een oplossing te zoeken, succes.
Wat is hier verdacht aan?
Misschien toch even beter onderzoek doen. Want er klopt echt geen zak van wat je zegt. iDeal kan. Creditcard kan. SEPA kan.quote:
Ik zat eraan te denken binance te gaan gebruiken. Nu dus niet meer, vond het al apart dat je alles met je creditcard moest doen.
Verder is dit topic natuurlijk wél een eye-opener.
Klopt inderdaad. Geld storten is moeiteloos te doen op verschillende manieren.quote:
[..]
Misschien toch even beter onderzoek doen. Want er klopt echt geen zak van wat je zegt. iDeal kan. Creditcard kan. SEPA kan.
Verder is dit topic natuurlijk wél een eye-opener.
Eraf halen des te minder, is mijn ervaring dan.
Mijn ervaring trouwens niet. Ik heb dit nu een paar keer gedaan en dan is het binnen 2 dagen op mijn rekening (het betreft dan wel relatief kleine bedragen). Wat ik me nog afvroeg: behalve "in 1x alles eraf halen", zijn er nog andere zaken gebeurd waardoor het "suspicious" kon lijken? Bijvoorbeeld via een VPN inloggen (andere IP-range dan bij aanmaken account), nieuwe tegenrekening, bijzondere tijdstippen van inloggen, etc...?quote:
[..]
Klopt inderdaad. Geld storten is moeiteloos te doen op verschillende manieren.
Eraf halen des te minder, is mijn ervaring dan.
Wat ik al zei: een vriend van me had een maandje of 2 terug ook zo'n soort geintje, maar dat loste uiteindelijk vanzelf op. Hoop dat het voor jou ook gebeurt.
https://www.binance.com/en/cards
Nee, niet gedaan. Alleen maar op 1 device (mijn telefoon) ook zelfs en verder niet. Dusja, ik zou het echt niet weten.quote:
[..]
Mijn ervaring trouwens niet. Ik heb dit nu een paar keer gedaan en dan is het binnen 2 dagen op mijn rekening (het betreft dan wel relatief kleine bedragen). Wat ik me nog afvroeg: behalve "in 1x alles eraf halen", zijn er nog andere zaken gebeurd waardoor het "suspicious" kon lijken? Bijvoorbeeld via een VPN inloggen (andere IP-range dan bij aanmaken account), nieuwe tegenrekening, bijzondere tijdstippen van inloggen, etc...?
Wat ik al zei: een vriend van me had een maandje of 2 terug ook zo'n soort geintje, maar dat loste uiteindelijk vanzelf op. Hoop dat het voor jou ook gebeurt.
Ik hoop dat het (zichzelf) oplost ja.
Ja ik heb niet echt wat aan spullen voor dit geld..quote:
en als je nou een binance visacard aanvraagt? dan kan je daarmee spullen kopen op internet.
https://www.binance.com/en/cards
Ik heb geen inzicht in je transacties, maar brokers en exchanges zijn wel beducht op verdachte handelingen omdat het bij sommige clienten om heel veel geld kan gaan...quote:
Ik zou niet weten waarom. Het is mijn eigen geld. Het enige wat ik heb gedaan is er geld op gezet, Nano, cardano en doge van gekocht, een paar maanden later verkocht en geprobeerd op te nemen.
Wat is hier verdacht aan?
Dus als jij een keer 1000, nog eens 1000 en een keer 5000 hebt overgemaakt, van t een Doge, de ander Ada en weer Nano hebt gekocht en dat laat staan, verder niks doet , ineens alles naar Euro omzet en het weg wil halen, dan kan dat als verdacht aangemerkt worden omdat het niet strookt met je normale bestedingsgedrag op de site, snap je? Ik handel daar ook withdraw regelmatig BTC naar andere rekeningen of trade een coin en haal dat weg, maar de rest blijft dan staan om verder mee te spelen, als ik alles in 1 keer naar Euro omzet en het wil terugboeken zou het ook zomaar als verdacht aangemerkt kunnen worden omdat ik dat normaal nooit op die manier doe.
Tot nu toe nooit problemen gehad met Binance, het geld staat altijd de volgende dag netjes op mijn rekening.
[edit] Volgens deze pagina niet. https://allesovercrypto.nl/faq/staan-exchanges-onder-toezicht-afm. En de DNB ook maar beperkt, enkel op wie in Nederland actief is en alleen voor wat betreft nakomen Wwft. https://www.dnb.nl/openba(...)&Name=¤tPage=1
Zouden ze daar niet een dedicated melding voor hebben die gebruikers de juiste kant op stuurt?quote:
Ik denk dat je niet verified bent voor Binance. Je moet best een verificatie doen om geld te kunnen opnemen. Ik heb in ieder geval nooit problemen met Binance en kan ten allen tijden delen overboeken, verplaatsen naar een andere exchange of uitbetalen.
Het kan ook zijn dat TS uit "principe" weigert te verifiëren waardoor Binance geheel terecht zijn wallet blokkeert. Maar goed, dat weten we pas wanneer hij reageert.quote:
[..]
Zouden ze daar niet een dedicated melding voor hebben die gebruikers de juiste kant op stuurt?
Hoe wordt een wallet geblokkeerd als je niet verifieert dan? Dan is de optie tot opnemen van fiat er toch überhaupt niet? Dan kun je ook geen foutmelding krijgen bij opnemen, is het wel?quote:
[..]
Het kan ook zijn dat TS uit "principe" weigert te verifiëren waardoor Binance geheel terecht zijn wallet blokkeert. Maar goed, dat weten we pas wanneer hij reageert.
Geen idee, bij mij weten ze alles over me.quote:
[..]
Hoe wordt een wallet geblokkeerd als je niet verifieert dan? Dan is de optie tot opnemen van fiat er toch überhaupt niet? Dan kun je ook geen foutmelding krijgen bij opnemen, is het wel?
Dat zien ze al snel als fraude is dat het misschien geweest?
Nooit problemen gehad op Kraken, bitonic en Binance.