Getbucks staat onderhand al te koop met -5% xD de website van getbucks is ook niet zo stabiel.quote:Op zaterdag 14 maart 2020 12:37 schreef Faraday01 het volgende:
De problemen bij Monego en Getbuck met de pending payments nemen serieuzere vormen aan. Mintos publiceert statistieken en die heb ik een paar dagen gevolgd. Je ziet zowel het aantal dagen pending toenemen als het bedrag dat pending is. Beide LO's zijn nu al 13 dagen pending en dat betekening dat ze tenminste 1 maar waarschijnlijk 2 wekelijkse vereveningen gemist hebben.
Bij Monego had ik zelf eerder het idee dat ze aan het einde van de maand vereffenen. Is ook een wat andere situatie dan de doorsnee LO natuurlijk. Getbucks ken ik verder niet (zit niet in mijn portfolio).quote:Op zaterdag 14 maart 2020 12:37 schreef Faraday01 het volgende:
De problemen bij Monego en Getbuck met de pending payments nemen serieuzere vormen aan. Mintos publiceert statistieken en die heb ik een paar dagen gevolgd. Je ziet zowel het aantal dagen pending toenemen als het bedrag dat pending is. Beide LO's zijn nu al 13 dagen pending en dat betekening dat ze tenminste 1 maar waarschijnlijk 2 wekelijkse vereveningen gemist hebben.
CF ben ik heel benieuwd naar. Wat betreft p2p, verwacht ik dat het merendeel van de mensen in loondienst salaris kunnen behouden, ook vanwege de kapitaalinjectie van de ECB. Het gaat een probleem worden als er veel bedrijven gaan omvallen.quote:Op maandag 16 maart 2020 09:03 schreef TechLight het volgende:
Interessant om nu te zien hoe de CF en P2P zich gaat houden. Eerste crisis voor deze leenvormen! Aan Mintos secondary market te zien lijkt het in ieder geval wel op de beurs
Zou het algemene verkoop zijn, of meer gewogen naar bepaalde branches, leningvormen of landen? Beetje veel werk om dat allemaal te filteren en correleren...
Het lijkt er op dat alles gewoon gedumpt word.quote:Op maandag 16 maart 2020 09:03 schreef TechLight het volgende:
Interessant om nu te zien hoe de CF en P2P zich gaat houden. Eerste crisis voor deze leenvormen! Aan Mintos secondary market te zien lijkt het in ieder geval wel op de beurs
Zou het algemene verkoop zijn, of meer gewogen naar bepaalde branches, leningvormen of landen? Beetje veel werk om dat allemaal te filteren en correleren...
Ik heb een nieuwe auto invest aangemaakt op de sec market.quote:Op maandag 16 maart 2020 10:21 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Het lijkt er op dat alles gewoon gedumpt word.
Ook al? Of ik ga bloeden of ik ga blij zijn.quote:Op maandag 16 maart 2020 11:27 schreef Gijsbertus het volgende:
[..]
Ik heb een nieuwe auto invest aangemaakt op de sec market.
Zijn echt hoge discounts op zelfs A rating LO's.
haha, ik sluit mij daar bij aan.quote:Op maandag 16 maart 2020 11:55 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Ook al? Of ik ga bloeden of ik ga blij zijn.
FOMO, plus als het nu terug stijgt naar het reguliere niveau dan zit ik op +35%, ooit moet je tevreden zijn (dat wat ik nu gekocht heb dan he)quote:Op maandag 16 maart 2020 11:56 schreef Gijsbertus het volgende:
[..]
haha, ik sluit mij daar bij aan.
Ook al wat aandelen / indexfondsen bijgekocht? Of wachten op een nog verdere daling?
Dat kanquote:Op maandag 16 maart 2020 13:39 schreef -Wereld- het volgende:
kan je op de secondary market ook minder dan ¤10 investeren?
ik heb namelijk nu maar ¤8,.. beschikbaar (de rest is nog uitgeleend)
op de primary market kan dat geloof ik niet
Misschien hebben ze op dat platform nog niet genoeg investeerders en hebben ze snel meer geld nodig?quote:Op maandag 16 maart 2020 14:16 schreef Blaheen het volgende:
Vraagje over Creditstar: op de primaire markt van Mintos bieden ze nu 16% leningen aan maar wat is daar de logica van? Ze hebben toch Lendermarket waar ze leningen aan 12-13% aan de man brengen? Waarom zouden ze de moeite doen om hun Mintos-leningen plots qua rente zo omhoog te gooien? Ik dacht dat Creditstar op Mintos aan het uitfaseren was omdat ze nu hun Lendermarket hebben.
Creditstar heeft ook veel leningen in Spanje, of vergis ik mij?quote:Op maandag 16 maart 2020 14:35 schreef Gijsbertus het volgende:
Wat ik ook op een enkele andere pagina's lees, gaat het inderdaad om het snel meer geld nodig hebben tegen hogere rentetarieven. Waarschijnlijk voor het indekken van het corona virus.
Wanneer het virus is geneutraliseerd, zullen de leningen weer worden teruggekocht door de LO.
Ik denk dat er een grote kern van waarheid in zit en wij hen even de benodigde liquiditeit geven.
Echter zie ik een creditstar en/of mogo als een stabiele speler waarbij de investeringen vrijwel zeker terug komt.
Hoe bereken je hoelang zo'n discount investering voordelig is.quote:Op zondag 15 maart 2020 22:14 schreef investeerdertje het volgende:
Als iemand nog lekker wil inkopen bij mintos, het staat op -10 a -12 % gemiddeld xD
Hangt van de looptijd af. Als je wil vergelijken moet je de YTM pakken en dan nog hangt het bijv. van de grace period van een LO af. Daarom shop ik in beide categorieën. Al vind ik dit nou het uitgelezen moment om vooral in A-rated LO's te stappen.quote:Op maandag 16 maart 2020 15:36 schreef rvansantvoort het volgende:
[..]
Hoe bereken je hoelang zo'n discount investering voordelig is.
Bijvoorbeeld: Je koop op secondary market een 14% lening met 12,3% discount.
Je kan op dit moment met dat geld ook een 17% lening zonder discount kopen.
Wat is de juiste berekening?
Ik heb een hoge spreidingsgraad, ik reken dus niet uit of ik beter een 14% of een 17% lening kan pakken. Ik accepteer alles op het moment vanaf 12%. Dan is een lening met discount direct beter dan een zonderquote:Op maandag 16 maart 2020 15:36 schreef rvansantvoort het volgende:
[..]
Hoe bereken je hoelang zo'n discount investering voordelig is.
Bijvoorbeeld: Je koop op secondary market een 14% lening met 12,3% discount.
Je kan op dit moment met dat geld ook een 17% lening zonder discount kopen.
Wat is de juiste berekening?
Ja, die looptijd daar ging het me om. YTM inderdaad, maar dan kan je niet op selecteren met een AI strategy. Zou je grofweg kunnen zeggen dat als je het kortingpercentage deelt door het verschil in rente, in het voorbeeld dus 12,3 / (17-14) = ongeveer tm 4 jaar resterende looptijd.quote:Op maandag 16 maart 2020 15:49 schreef Linkse_krijger het volgende:
[..]
Hangt van de looptijd af. Als je wil vergelijken moet je de YTM pakken en dan nog hangt het bijv. van de grace period van een LO af. Daarom shop ik in beide categorieën. Al vind ik dit nou het uitgelezen moment om vooral in A-rated LO's te stappen.
Uit het oogpunt van spreiding snap ik dat.quote:Op maandag 16 maart 2020 16:06 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Ik heb een hoge spreidingsgraad, ik reken dus niet uit of ik beter een 14% of een 17% lening kan pakken. Ik accepteer alles op het moment vanaf 12%. Dan is een lening met discount direct beter dan een zonder
OP YTM hoger dan 20% bedoel ik dan.quote:Op maandag 16 maart 2020 16:36 schreef rvansantvoort het volgende:
[..]
Ja, die looptijd daar ging het me om. YTM inderdaad, maar dan kan je niet op selecteren met een AI strategy. Zou je grofweg kunnen zeggen dat als je het kortingpercentage deelt door het verschil in rente, in het voorbeeld dus 12,3 / (17-14) = ongeveer tm 4 jaar resterende looptijd.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |