WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ik heb teveel contant geld op mijn eigen bankrekening gestort. Het bedrag ligt net iets boven de 10.000 euro. Ik ben geen ondernemer, maar gewoon in loondienst en stort verder nooit geld op mijn rekening. Ik begrijp dat een storting van meer 10.000 euro als verdacht wordt aangemerkt. Kan iemand mij vertellen wat ik hiervan merken?
Alvast bedankt!
[ Bericht 2% gewijzigd door roosmar op 22-11-2019 14:02:28 (Foutjr) ]
Alvast bedankt!
[ Bericht 2% gewijzigd door roosmar op 22-11-2019 14:02:28 (Foutjr) ]
dsf
Je zal hier waarschijnlijk niks van merken, pas wanneer je meerdere keren per jaar zulke transacties doet gaan ze er een onderzoek naar doen.
Het gaat om storting van contant geld gedaan bij een geldautomaat in de bank.
[ Bericht 1% gewijzigd door roosmar op 22-11-2019 14:02:46 (Fout) ]
[ Bericht 1% gewijzigd door roosmar op 22-11-2019 14:02:46 (Fout) ]
dsf
Maakt je nu serieus 3x dezelfde fout of weet je het gewoon echt niet?quote:Op vrijdag 22 november 2019 12:56 schreef roosmar het volgende:
Het gaat om storting van contact geld gedaan bij een geldautomaat in de bank.
Het is contaNt geld...
|X|
|X|*** Met GOD zelf heb ik geen probleem, het is meer zijn fanclub die mij niet aan staat.. ***
|X|
|X|*** Met GOD zelf heb ik geen probleem, het is meer zijn fanclub die mij niet aan staat.. ***
|X|
Hoe kom je aan dat contacte geld dan?quote:
Het gaat om storting van contact geld gedaan bij een geldautomaat in de bank.
Ga naar het casino. Speel wat, voor een paar tientjes en aan het einde van de avond loop je met dat "contacte" geld naar buiten.
De volgende dag ga je naar de bank en zeg je dat het het in het casino gewonnen hebt en als ze het niet geloven zeg je dat je op de camerabeelden staat.
Stel je hebt het al gestort dan zeg je dat je je spaarpot hebt leeggemaakt.
Je bent in 1989 begonnen met sparen van geld dat je o.a. kreeg. 30 jaar lang 6 euro of 11 gulden per week. Toen de euro kwam heb je het met iemand omgeruild voor euro's.
Stel je bent jonger, dan ben je in 2004 begonnen met 12 euro per week.
Dat geld dat je kreeg/verdiende (in box 1 dus) was al die jaren zo weinig dat je er geen inkomstenbelasting over hoefde te behalen.
Het geld dat je in bezit had (in box 3 dus) is zo weinig dat je er ook geen vermogensbelasting over hoeft te betalen.
Kunnen ze niks tegen doen.
Ze kunnen ook niet bewijzen dat je liegt.
De volgende dag ga je naar de bank en zeg je dat het het in het casino gewonnen hebt en als ze het niet geloven zeg je dat je op de camerabeelden staat.
Stel je hebt het al gestort dan zeg je dat je je spaarpot hebt leeggemaakt.
Je bent in 1989 begonnen met sparen van geld dat je o.a. kreeg. 30 jaar lang 6 euro of 11 gulden per week. Toen de euro kwam heb je het met iemand omgeruild voor euro's.
Stel je bent jonger, dan ben je in 2004 begonnen met 12 euro per week.
Dat geld dat je kreeg/verdiende (in box 1 dus) was al die jaren zo weinig dat je er geen inkomstenbelasting over hoefde te behalen.
Het geld dat je in bezit had (in box 3 dus) is zo weinig dat je er ook geen vermogensbelasting over hoeft te betalen.
Kunnen ze niks tegen doen.
Ze kunnen ook niet bewijzen dat je liegt.
Was het contante storting of een overschrijving van de ene naar de andere rekening?quote:
Ik heb teveel contact geld op mijn eigen bankrekening gestort. Het bedrag ligt net iets boven de 10.000 euro. Ik ben geen ondernemer, maar gewoon in loondienst en stort verder nooit geld op mijn rekening. Ik begrijp dat een storting van meer 10.000 euro als verdacht wordt aangemerkt. Kan iemand mij vertellen wat ik hiervan merken?
Alvast bedankt!
Dan pakken ze witwassen of belastingontduiking met een omgekeerde bewijslast.quote:Op vrijdag 22 november 2019 13:50 schreef Ixnay het volgende:
Ga naar het casino. Speel wat, voor een paar tientjes en aan het einde van de avond loop je met dat "contacte" geld naar buiten.
De volgende dag ga je naar de bank en zeg je dat het het in het casino gewonnen hebt en als ze het niet geloven zeg je dat je op de camerabeelden staat.
Stel je hebt het al gestort dan zeg je dat je je spaarpot hebt leeggemaakt.
Je bent in 1989 begonnen met sparen van geld dat je o.a. kreeg. 30 jaar lang 6 euro of 11 gulden per week. Toen de euro kwam heb je het met iemand omgeruild voor euro's.
Stel je bent jonger, dan ben je in 2004 begonnen met 12 euro per week.
Dat geld dat je kreeg/verdiende (in box 1 dus) was al die jaren zo weinig dat je er geen inkomstenbelasting over hoefde te behalen.
Het geld dat je in bezit had (in box 3 dus) is zo weinig dat je er ook geen vermogensbelasting over hoeft te betalen.
Kunnen ze niks tegen doen.
Ze kunnen ook niet bewijzen dat je liegt.
Geen spannend verhaal. Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
[ Bericht 14% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:13:37 ]
[ Bericht 14% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:13:37 ]
dsf
Hoe kwam je dan aan dat geld?quote:
Als het niet te onbescheiden is.
Maar ik ben gewoon nieuwsgierig hoe jij, als loonwerker, zoveel contant geld kunt storten op je rekening. Heb je dat gewonnen, gevonden op straat of gestolen?
Laat maar. TS heeft deze vraag al beantwoord.quote:
[..]
Hoe kwam je dan aan dat geld?
Als het niet te onbescheiden is.
Maar ik ben gewoon nieuwsgierig hoe jij, als loonwerker, zoveel contant geld kunt storten op je rekening. Heb je dat gewonnen, gevonden op straat of gestolen?
10k cash van opa voor je verjaardag.quote:
Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
Dit gaat vragen oproepen denk ik.
Zeker als opa nog meer kleinkinderen heeft.
Misschien toch een spannender verhaal bedenken.
(postzegel verzameling verkocht?)
Tot nooit .......
Let ook gelijk op de aangifte schenkbelasting die je mag gaan doen:quote:
Geen spannend verhaal. Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
https://www.belastingdien(...)lastingvrij-schenken
Bij een schenking hoger dan ¤ 2.173 moet uw kleinkind aangifte doen.
Dat kan online in Mijn Belastingdienst.
[ Bericht 12% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:13:52 ]
Goed verhaal. Totaal niet verdacht ook.quote:
Geen spannend verhaal. Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
[ Bericht 3% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:26:24 ]
No amount of money ever bought a second of time.
Dat gaat ver boven de grens van belastingvrij schenken. In 2019 ¤ 2.173 per kleinkind. Dit is de jaarlijks vrijstelling voor schenkingen van grootouders aan kleinkinderen.quote:
Geen spannend verhaal. Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
[ Bericht 2% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:26:34 ]
Als niets meer baat kan een worst geen kwaad.
Op dinsdag 7 december 2010 12:50 schreef yvonne het volgende:
Beste moderator UIO_AMS
Stuur een mod weg.
Op dinsdag 7 december 2010 12:50 schreef yvonne het volgende:
Beste moderator UIO_AMS
Stuur een mod weg.
Maak je niet druk. Het wordt niet als "verdacht" aangemerkt. Wel als "ongebruikelijk" en wordt dan door de bank gemeld bij meldpunt ongebruikelijke transacties, of tegenwoordig FIU. Die lui krijgen duizenden meldingen per dag. Ze volgen geldstromen.
Als jou dit één keer overkomt, en je verder geen links hebt met terrorisme, kinderporno, wapenhandel en/of drugshandel oid zou ik me absoluut nul zorgen maken.
Als jou dit één keer overkomt, en je verder geen links hebt met terrorisme, kinderporno, wapenhandel en/of drugshandel oid zou ik me absoluut nul zorgen maken.
Nee, nee. Zij hoeven niet aan te tonen dat je liegt, jij moet aantonen dat je de waarheid spreekt. Als jij niet kan aantonen waar het vandaan komt ben je el klosso.quote:
Ga naar het casino. Speel wat, voor een paar tientjes en aan het einde van de avond loop je met dat "contacte" geld naar buiten.
De volgende dag ga je naar de bank en zeg je dat het het in het casino gewonnen hebt en als ze het niet geloven zeg je dat je op de camerabeelden staat.
Stel je hebt het al gestort dan zeg je dat je je spaarpot hebt leeggemaakt.
Je bent in 1989 begonnen met sparen van geld dat je o.a. kreeg. 30 jaar lang 6 euro of 11 gulden per week. Toen de euro kwam heb je het met iemand omgeruild voor euro's.
Stel je bent jonger, dan ben je in 2004 begonnen met 12 euro per week.
Dat geld dat je kreeg/verdiende (in box 1 dus) was al die jaren zo weinig dat je er geen inkomstenbelasting over hoefde te behalen.
Het geld dat je in bezit had (in box 3 dus) is zo weinig dat je er ook geen vermogensbelasting over hoeft te betalen.
Kunnen ze niks tegen doen.
Ze kunnen ook niet bewijzen dat je liegt.
Edit: Met aantonen bedoel ik uiteraard bewijs aanvoeren. Geen verzinverhaaltjes maar bikkelhard bewijs.
Volgens mij stelt TS helemaal geen vraag over de belastingen en heeft hij al helemaal niet gezegd dat hij deze inkomsten niet aan gaat geven bij zijn aangifte inkomstenbelasting. Volgens mij is een groot deel van de reacties daarmee irrelevant.
Aangifte Schenkbelasting bedoel je?quote:
Volgens mij stelt TS helemaal geen vraag over de belastingen en heeft hij al helemaal niet gezegd dat hij deze inkomsten niet aan gaat geven bij zijn aangifte inkomstenbelasting. Volgens mij is een groot deel van de reacties daarmee irrelevant.
Hij geeft later aan dat het een gift van opa betreft. En daarmee is mijn reactie wel relevant, want wat hij ervan gaat merken is dat hij het op moet geven bij de belastingdienst.quote:
Volgens mij stelt TS helemaal geen vraag over de belastingen en heeft hij al helemaal niet gezegd dat hij deze inkomsten niet aan gaat geven bij zijn aangifte inkomstenbelasting. Volgens mij is een groot deel van de reacties daarmee irrelevant.
Als niets meer baat kan een worst geen kwaad.
Op dinsdag 7 december 2010 12:50 schreef yvonne het volgende:
Beste moderator UIO_AMS
Stuur een mod weg.
Op dinsdag 7 december 2010 12:50 schreef yvonne het volgende:
Beste moderator UIO_AMS
Stuur een mod weg.
Je hebt helemaal gelijk. Ik dacht dat alleen de schenker die aangifte en afdracht moest doen, maar dat is niet zo.quote:
[..]
Aangifte Schenkbelasting bedoel je?
Er wordt door de bank een melding aan FIU gedaan omdat de storting exact 10k is of meer. Dit was 15k, maar veranderd per november 2018 (meen ik). In ieder geval is het nu 10.000¤.
dit klopt voor geen meterquote:
Er wordt door de bank een melding aan FIU gedaan omdat de storting exact 10k is of meer. Dit was 15k, maar veranderd per november 2018 (meen ik). In ieder geval is het nu 10.000¤.
Het is al jaren niet alleen die 10k meer. Ook kleinere bedragen zoals meerdere constante stortingen in korte periode worden gemeld, of anderen periodieke ontvangen bedragen (als het bijvoorbeeld afwjkt van je salaris). Dat is al zeker tien jaar zo
Kijk anders even in artikel 15 en 16 Wwft. En de leidraad Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet van de AFM.
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
Ik snap niet waar de Wwft BES ineens vandaan komt en daarom vraag ik waarom onze subsidie riolen erbij gehaald worden. Ik kon iets gemist hebben. Maar toen ik het topic terug las bleek al dat dat niet het geval was.quote:
[..]
Geen idee wat je hier poogt te zeggen?
detail; als je meerdere lagere transacties doet, dan noemen ze dit 'smurfen'.
ik verzin dit niet, het staat hier: https://www.alfa.nl/actue(...)r-contant-let-dan-op
ik verzin dit niet, het staat hier: https://www.alfa.nl/actue(...)r-contant-let-dan-op
Roses are red, violets are blue. Invalid character '}' at line 32
Het kan vallen onder de wet ongebruikelijke transacties. Als alles legaal is, dan is er niets aan de hand.quote:
Ik begrijp dat een storting van meer 10.000 euro als verdacht wordt aangemerkt. Kan iemand mij vertellen wat ik hiervan merken?
Alvast bedankt!
Roses are red
Violets are blue
Wololo Wololo
Now violets are red too
Violets are blue
Wololo Wololo
Now violets are red too
Hij noemt de BES alleen omdat hij verwijst naar een specifieke leidraad, met de afkorting 'BES' in de naam van het document: https://www.fiu-nederland(...)draad_01042015_0.pdfquote:
[..]
Ik snap niet waar de Wwft BES ineens vandaan komt en daarom vraag ik waarom. Ik kon iets gemist hebben. Maar toen ik het topic terug las bleek al dat dat niet het geval was.
Prachtige eilandjes trouwens, ik kom er graag.
[ Bericht 2% gewijzigd door Nizno op 23-11-2019 22:27:53 ]
Als de bank het toelaat dan mag het rustig. Je kan een vraag krijgen hierover en als je het goed kan uitleggen waarom je zoveel geld had en die uitleg legaal is dan hoor je er niks meer van.
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Ik heb van meerdere mensen gehoord dat de bank contact met je op kan nemen als je ineens grote (soms al bij paar 1000) contante bedragen stort. Vooral als je in loondienst bent en ze iedere maand een, om en nabij, vast bedrag binnen zien komen. Ze gaan dan vragen hoe je aan het geld komt etc. Ik snap niet helemaal wat de bank er mee te maken heeft maar dat zal wel regelgeving zijn om witwassen etc. te voorkomen. Als jij gewoon zegt contant geld van m'n opa dan kan de bank er verder ook geen probleem van maken.
De Belastingdienst daarentegen... maar goed die zie ik niet 1,2,3 hier achter komen.
De Belastingdienst daarentegen... maar goed die zie ik niet 1,2,3 hier achter komen.
Facts don't care about your feelings
Ik zei niet dat Wwft BES relevant is, ik noemde een specifieke leidraad die nu eenmaal meerdere wetten in de titel heeft.quote:
[..]
Ik snap niet waar de Wwft BES ineens vandaan komt en daarom vraag ik waarom onze subsidie riolen erbij gehaald worden. Ik kon iets gemist hebben. Maar toen ik het topic terug las bleek al dat dat niet het geval was.
Dit dus.quote:
[..]
Hij noemt de BES alleen omdat hij verwijst naar een specifieke leidraad, met de afkorting 'BES' in de naam van het document: https://www.fiu-nederland(...)draad_01042015_0.pdf
Prachtige eilandjes trouwens, ik kom er graag.
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
Zie je de link nog niet? Waarom denk je dat die bank dat vraagt?quote:
Als jij gewoon zegt contant geld van m'n opa dan kan de bank er verder ook geen probleem van maken.
De Belastingdienst daarentegen... maar goed die zie ik niet 1,2,3 hier achter komen.
whehehequote:
[..]
Heb je al contant gezocht met iemand van de bank rondom deze contacte storting?
-nee-
Ik vermoed vanwege Wwft, niet vanwege schenkbelasting - daar gaat een bank ook niet over, of wel?quote:Op zondag 24 november 2019 08:16 schreef qajariaq het volgende:
[..]
Zie je de link nog niet? Waarom denk je dat die bank dat vraagt?
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
Geen spannend verhaal lol, van mijn opa kreeg ik nooit meer dan een tientjequote:
Geen spannend verhaal. Verjaardagsgeld van opa die nog in een stenen tijdperk leeft met nog wat los geld erbij.
Precies. Iemand die ik ken met inkomen rond minimumloon kreeg een keer 2 maanden z'n salaris contant betaald en stortte dat toen naar z'n rekening. Daarna werd hij gebeld door de bank dat ze het opvallend vonden dat hij opeens geen salaris ontving en wel contante stortingen deed en dit even kon uitleggen. Het verbaasde mij dat ze dit bij zulke lage bedragen al doen maar blijkbaar worden er toch bepaalde controles gedaan. Kan me alleen niet voorstellen dat de banken dit doen in opdracht van de Belastingdienst.quote:
[..]
Ik vermoed vanwege Wwft, niet vanwege schenkbelasting - daar gaat een bank ook niet over, of wel?
Daar gaat het toch helemaal niet om. Denk je dat als hij 10k zwart had verdiend, hij dat hier op fok even gaat melden?quote:
10k krijgen voor jd verjaardag... Zo word het wel erg makkelijk allemaal.
Facts don't care about your feelings
Yup ik had hem al bedankt voor de duiding, ik las de zin anders. Kan gebeurenquote:
[..]
Ik zei niet dat Wwft BES relevant is, ik noemde een specifieke leidraad die nu eenmaal meerdere wetten in de titel heeft.
[..]
Dit dus.
Het is nog steeds de vraag hoe TS in aan 10k in contanten komt... Als dat gewoon legaal is verkregen is. Wat maakt het dan uit dat er vermoedelijk een melding wordt gemaakt of er een vlaggetje bij je account wordt gezet.
misschien soms
wel
wel
Dat maakt uit wanneer de belastingdienst komt kijken en ziet dat het een en ander niet klopt.quote:
Het is nog steeds de vraag hoe TS in aan 10k in contanten komt... Als dat gewoon legaal is verkregen is. Wat maakt het dan uit dat er vermoedelijk een melding wordt gemaakt of er een vlaggetje bij je account wordt gezet.
Maar de kans dat ze voor een 10k aan de bel gaan trekken is heel minimaal, zeker wanneer je geen historie hebt oid.
Nee hoor. Die vraag is al beantwoord.quote:
Het is nog steeds de vraag hoe TS in aan 10k in contanten komt... Als dat gewoon legaal is verkregen is. Wat maakt het dan uit dat er vermoedelijk een melding wordt gemaakt of er een vlaggetje bij je account wordt gezet.
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
Je moet wel elk jaar bij je aangifte je contanten opgeven boven een bedrag.quote:
Ga naar het casino. Speel wat, voor een paar tientjes en aan het einde van de avond loop je met dat "contacte" geld naar buiten.
De volgende dag ga je naar de bank en zeg je dat het het in het casino gewonnen hebt en als ze het niet geloven zeg je dat je op de camerabeelden staat.
Stel je hebt het al gestort dan zeg je dat je je spaarpot hebt leeggemaakt.
Je bent in 1989 begonnen met sparen van geld dat je o.a. kreeg. 30 jaar lang 6 euro of 11 gulden per week. Toen de euro kwam heb je het met iemand omgeruild voor euro's.
Stel je bent jonger, dan ben je in 2004 begonnen met 12 euro per week.
Dat geld dat je kreeg/verdiende (in box 1 dus) was al die jaren zo weinig dat je er geen inkomstenbelasting over hoefde te behalen.
Het geld dat je in bezit had (in box 3 dus) is zo weinig dat je er ook geen vermogensbelasting over hoeft te betalen.
Kunnen ze niks tegen doen.
Ze kunnen ook niet bewijzen dat je liegt.
Maar ga er maar vanuit dat de belastingdienst het veelste druk heeft. Ik weet van een fraude van minimaal een ton waar ze pas na jaren mee aan de slag gaan.
Een particulier die een keer 10k stort daar doen ze alleen iets mee bij een steekproef.
Frauderen is vandaag de dag helaas erg lonend.
Zolang je totale vermogen niet boven de VRH-grens komt, hoef je helemaal niet specifiek op te geven waar je vermogen uit bestaat. Je vinkt dan alleen het vakje 'nee' aan bij de vraag: "heeft u meer dan ¤xx.xxx aan vermogen?"quote:
[..]
Je moet wel elk jaar bij je aangifte je contanten opgeven boven een bedrag.
Reken maar dat je gebeld gaat worden door de bank, als dit niet gebeurd heb je geluk gehad dat de bank zijn zaakjes niet op orde heeft. Deze transactie past totaal niet in het betalingsverkeer dat je gebruikelijk hebt, genoeg reden dat de transactie er uitvalt ter controle.
Als je zegt dat het een cadeau is van je opa (wat kan) kan het zo maar zijn dat de bank een kopie wil van aangifte schenkbelasting die normaal gesproken wordt gedaan bij dit soort bedragen. Naar aanleiding van de aangifte schenkbelasting zal de belastingdienst je opa wel verder niet onderzoeken op zwart geld dat hij mogelijk heeft omdat ze daar simpelweg te druk hebben.
Je had het beter in meerdere kleine stortingen kunnen doen over een periode van 3/4 jaar, lekker slim.
Als je zegt dat het een cadeau is van je opa (wat kan) kan het zo maar zijn dat de bank een kopie wil van aangifte schenkbelasting die normaal gesproken wordt gedaan bij dit soort bedragen. Naar aanleiding van de aangifte schenkbelasting zal de belastingdienst je opa wel verder niet onderzoeken op zwart geld dat hij mogelijk heeft omdat ze daar simpelweg te druk hebben.
Je had het beter in meerdere kleine stortingen kunnen doen over een periode van 3/4 jaar, lekker slim.
Ik doe dit al 10 jaar van de ene bank 5000 euro naar de andere bank, nog nooit gebeld. Tot zo ver je onjuiste conclusie kerel. Dus TS, je hoeft niet bang te zijn.quote:
Reken maar dat je gebeld gaat worden door de bank, als dit niet gebeurd heb je geluk gehad dat de bank zijn zaakjes niet op orde heeft. Deze transactie past totaal niet in het betalingsverkeer dat je gebruikelijk hebt, genoeg reden dat de transactie er uitvalt ter controle.
Als je zegt dat het een cadeau is van je opa (wat kan) kan het zo maar zijn dat de bank een kopie wil van aangifte schenkbelasting die normaal gesproken wordt gedaan bij dit soort bedragen. Naar aanleiding van de aangifte schenkbelasting zal de belastingdienst je opa wel verder niet onderzoeken op zwart geld dat hij mogelijk heeft omdat ze daar simpelweg te druk hebben.
Je had het beter in meerdere kleine stortingen kunnen doen over een periode van 3/4 jaar, lekker slim.
Jij pint 5000 euro contant en stort dit contant bij de andere bank jah? Lekker omslachtig, en storten kost ook nog eens geld. Handig bezig.quote:
[..]
Ik doe dit al 10 jaar van de ene bank 5000 euro naar de andere bank, nog nooit gebeld. Tot zo ver je onjuiste conclusie kerel. Dus TS, je hoeft niet bang te zijn.
Oké man, goed verhaal
Gewoon geld overboeken. Niet storten.Dan zou dit toch ook moeten opvallen?quote:
[..]
Jij pint 5000 euro contant en stort dit contant bij de andere bank jah? Lekker omslachtig, en storten kost ook nog eens geld. Handig bezig.
Oké man, goed verhaal
Uh nee, dat is totaal iets anders. Tuurlijk kan dat zonder problemen. Het gaat hierover contanten storten.quote:
[..]
Gewoon geld overboeken. Niet storten.Dan zou dit toch ook moeten opvallen?
Die banken zien een rekening met dezelfde (achter)naam en misschien zelfs dezelfde voorletters. Zo'n overboeking is dan ook heel wat anders dan met vele duizenden euro's aan contanten schuiven.quote:
[..]
Gewoon geld overboeken. Niet storten.Dan zou dit toch ook moeten opvallen?
quote:
[..]
Gewoon geld overboeken. Niet storten.Dan zou dit toch ook moeten opvallen?
Facts don't care about your feelings
Moeten ze wel je telefoonnummer hebben.quote:
Reken maar dat je gebeld gaat worden door de bank,
Hij zou enorm veel pech hebben als hij hier ooit van hoort, denk je nou werkelijk dat de bank het ook maar iets interesseert waar dat geld vandaan komt?quote:
Reken maar dat je gebeld gaat worden door de bank, als dit niet gebeurd heb je geluk gehad dat de bank zijn zaakjes niet op orde heeft. Deze transactie past totaal niet in het betalingsverkeer dat je gebruikelijk hebt, genoeg reden dat de transactie er uitvalt ter controle.
Als je zegt dat het een cadeau is van je opa (wat kan) kan het zo maar zijn dat de bank een kopie wil van aangifte schenkbelasting die normaal gesproken wordt gedaan bij dit soort bedragen. Naar aanleiding van de aangifte schenkbelasting zal de belastingdienst je opa wel verder niet onderzoeken op zwart geld dat hij mogelijk heeft omdat ze daar simpelweg te druk hebben.
Je had het beter in meerdere kleine stortingen kunnen doen over een periode van 3/4 jaar, lekker slim.
Pas als hij iedere dag 10k zou storten voor een hele week wordt er misschien aan de bel getrokken
Dit. Bank boeit dit niet.quote:
[..]
Hij zou enorm veel pech hebben als hij hier ooit van hoort, denk je nou werkelijk dat de bank het ook maar iets interesseert waar dat geld vandaan komt?
quote:
Onzin, het boeit ze wel. Ik ken mensen die voor 2000 euro stortingen al zijn gebeld. Ook mensen die bij overboekingen van Skrill en Neteller zijn gebeld. Maar hangt ook wel beetje van de situatie, leeftijd etc. af denk ik. Als er altijd tonnen op je rekening staan met veel hoge transacties dan valt het niet op. Als jij altijd je netto salarisje van 1500 iedere maand gestort krijgt en ineens stopt dit en stort je contant 2500 piek iedere maand dan is dat opvallend. Geen idee waarom het de bank zou interesseren, maar misschien dat ze daar opdracht toe gekregen hebben.quote:
[..]
Hij zou enorm veel pech hebben als hij hier ooit van hoort, denk je nou werkelijk dat de bank het ook maar iets interesseert waar dat geld vandaan komt?
Facts don't care about your feelings
Dan zijn dat figuren geweest die al een vlaggetje voor hun naam hadden staan en in de gaten moesten worden gehouden door de fiscus. Ook zullen dat geen eenmalige stortingen zijn geweest.quote:
[..]
[..]
Onzin, het boeit ze wel. Ik ken mensen die voor 2000 euro stortingen al zijn gebeld. Ook mensen die bij overboekingen van Skrill en Neteller zijn gebeld. Maar hangt ook wel beetje van de situatie, leeftijd etc. af denk ik. Als er altijd tonnen op je rekening staan met veel hoge transacties dan valt het niet op. Als jij altijd je netto salarisje van 1500 iedere maand gestort krijgt en ineens stopt dit en stort je contant 2500 piek iedere maand dan is dat opvallend. Geen idee waarom het de bank zou interesseren, maar misschien dat ze daar opdracht toe gekregen hebben.
Je moet je echt structureel misdragen wilt de bank je aan de belastingdienst gaan verklikken om een paar k die je op rekening stort
daar gaat sowieso wat aan vooraf
Dit.quote:
[..]
Dan zijn dat figuren geweest die al een vlaggetje voor hun naam hadden staan en in de gaten moesten worden gehouden door de fiscus. Ook zullen dat geen eenmalige stortingen zijn geweest.
Je moet je echt structureel misdragen wilt de bank je aan de belastingdienst gaan verklikken om een paar k die je op rekening stort
Vergis je niet in de due diligence van de banken: die wordt steeds strenger, regelmatig op het belachelijke af. En je kan op allerlei manieren opvallen binnen hun logaritmes.quote:
[..]
Dan zijn dat figuren geweest die al een vlaggetje voor hun naam hadden staan en in de gaten moesten worden gehouden door de fiscus. Ook zullen dat geen eenmalige stortingen zijn geweest.
Je moet je echt structureel misdragen wilt de bank je aan de belastingdienst gaan verklikken om een paar k die je op rekening stort
Bij mij is een aantal jaren geleden zonder aankondiging, of zonder enige vragen vooraf aan mij een bankrekening geblokkeerd. Bij navraag waarom mijn rekening geblokkeerd was kreeg ik simpelweg meegedeeld: meneer ET, u ontvangt een paar keer per jaar geld van buiten de EU. Dit vinden wij verdacht, dus wij beëindigen de klant relatie met u. U kunt een rekeningnummer doorgeven waarop wij het bevroren saldo zullen overmaken.
Dat is de bron niet zuiver, of op z'n minst onduidelijk geweest.quote:
[..]
meneer ET, u ontvangt een paar keer per jaar geld van buiten de EU. Dit vinden wij verdacht, dus wij beëindigen de klant relatie met u.
Als je ET als klant hebt is het ook allemaal lastig na te trekken.
Alles wat geld kost gaat de schaar in.
Handgemaakt
Ik zie het al voor me. Opa komt met een stapel bankbiljetten, hier jongen, koop maar wat lekkers.
[b]Doe'k 't now wel, doe'k 't now niet of krieg ik spiet
[/b]
[b]Op vrijdag 15 januari 2010 10:36 schreef boudemaniak het volgende:[/b]
Eindbaas ^O^
[/b]
[b]Op vrijdag 15 januari 2010 10:36 schreef boudemaniak het volgende:[/b]
Eindbaas ^O^
quote:
[..]
Dan zijn dat figuren geweest die al een vlaggetje voor hun naam hadden staan en in de gaten moesten worden gehouden door de fiscus. Ook zullen dat geen eenmalige stortingen zijn geweest.
Je moet je echt structureel misdragen wilt de bank je aan de belastingdienst gaan verklikken om een paar k die je op rekening stort
Lijkt niet in jullie kop door te dringen, maar dit heeft niets met de Belastingdienst te maken. Dit zijn banken die of zelf of vanwege wazige regelgeving, toch steeds meer controles doen op contant geld en grote bedragen. Het was geen figuur die een vlaggetje bij z'n naam had staan. Zoals ik al zei verdiende hij altijd gewoon maandelijks om en nabij minimumloon.quote:
Ik kan me herinneren toen ik m'n auto verkocht en zo'n 7000 contant wilde storten, ze me ook allemaal vragen gingen stellen aan de balie. Ik zat in de "money mule" risico groep dus ze wilden weten hoe ik aan het geld kwam etc. In eerste instantie zei ik ook gaat jullie niets aan, maar ze hielden echt voet bij stuk. Geen idee of ze het geld uiteindelijk echt zouden weigeren, maar banken hebben echt schijt aan de gemiddelde klant dus had me niets verbaasd.
Facts don't care about your feelings
Nou, omdat de Wwft een en ander verplicht, wellicht?quote:
tant 2500 piek iedere maand dan is dat opvallend. Geen idee waarom het de bank zou interesseren, maar misschien dat ze daar opdracht toe gekregen hebben.
Wetgeving, specifieker: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Voorheen bestond er een Wet melding ongebruikelijke transacties. En 10k cash storten kán zeer ongebruikelijk zijnquote:
[..]
[..]
Lijkt niet in jullie kop door te dringen, maar dit heeft niets met de Belastingdienst te maken. Dit zijn banken die of zelf of vanwege wazige regelgeving, toch steeds meer controles doen op contant geld en grote bedragen. Het was geen figuur die een vlaggetje bij z'n naam had staan. Zoals ik al zei verdiende hij altijd gewoon maandelijks om en nabij minimumloon.
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
Niets meegekregen van de miljoenen boetes die de banken de laatste maanden krijgen van de toezichthouder omdat de banken onvoldoende hebben gedaan aan het tegengaan van witwassen?quote:
Ja idd, heb die wet verder niet doorgelezen maar zou het raar vinden dat ze cash stortingen van 2k ook altijd moeten controleren.quote:
[..]
Nou, omdat de Wwft een en ander verplicht, wellicht?
[..]
Wetgeving, specifieker: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Voorheen bestond er een Wet melding ongebruikelijke transacties. En 10k cash storten kán zeer ongebruikelijk zijn
Facts don't care about your feelings
De enige partij waarvan je ook maar enige vorm van consequentie kan verwachten bij zoiets is de belastingdienst en daarom hebben we het erover.quote:
[..]
[..]
Lijkt niet in jullie kop door te dringen, maar dit heeft niets met de Belastingdienst te maken. Dit zijn banken die of zelf of vanwege wazige regelgeving, toch steeds meer controles doen op contant geld en grote bedragen. Het was geen figuur die een vlaggetje bij z'n naam had staan. Zoals ik al zei verdiende hij altijd gewoon maandelijks om en nabij minimumloon.
Ik kan me herinneren toen ik m'n auto verkocht en zo'n 7000 contant wilde storten, ze me ook allemaal vragen gingen stellen aan de balie. Ik zat in de "money mule" risico groep dus ze wilden weten hoe ik aan het geld kwam etc. In eerste instantie zei ik ook gaat jullie niets aan, maar ze hielden echt voet bij stuk. Geen idee of ze het geld uiteindelijk echt zouden weigeren, maar banken hebben echt schijt aan de gemiddelde klant dus had me niets verbaasd.
Je zat in een risicogroep omdat je een paar k wou storten? Uiterst vreemd. Dan zouden er wel erg veel potentiële “drug mules” zijn in dit land. Of je moet je er hebben uitgezien als iemand zonder vaste verblijfplaats
Jij moet profiler worden, lachend rijk ga je worden met jouw scherpe inzichten en jouw uitgebreide kennis van risicoprofielen.quote:
[..]
De enige partij waarvan je ook maar enige vorm van consequentie kan verwachten bij zoiets is de belastingdienst en daarom hebben we het erover.
Je zat in een risicogroep omdat je een paar k wou storten? Uiterst vreemd. Dan zouden er wel erg veel potentiële “drug mules” zijn in dit land. Of je moet je er hebben uitgezien als iemand zonder vaste verblijfplaats
Want jij denkt dat de bank iedereen persoonlijk handmatig controleert of ze wel of niet een risico vormen voor de wetgeving wanneer ze een schamele twee duizend op hun rekening storten?quote:
[..]
Jij moet profiler worden, lachend rijk ga je worden met jouw scherpe inzichten en jouw uitgebreide kennis van risicoprofielen.
Waar haal jij vandaan dat ik zoiets denk?quote:
[..]
Want jij denkt dat de bank iedereen persoonlijk handmatig controleert of ze wel of niet een risico vormen voor de wetgeving wanneer ze een schamele twee duizend op hun rekening storten?
Je hebt geen enkel idee waar je het over hebt en je negeert alle informatie en inzichten die in dit topic gedeeld zijn, en je redeneert door in jouw eigen beperkte en niet geinformeerde kijk op de wereld.
\quote:
[..]
Waar haal jij vandaan dat ik zoiets denk?
Je hebt geen enkel idee waar je het over hebt en je negeert alle informatie en inzichten die in dit topic gedeeld zijn, en je redeneert door in jouw eigen beperkte en niet geinformeerde kijk op de wereld.
Ik heb jou nog niks zinnigs zien zeggen behalve dat je geen idee had hoe de schenkbelasting in werking wordt gezet en dan beginnen over een geïnformeerde kijk
Nogmaals, TS gaat hier in hoge waarschijnlijkheid helemaal niets horen mits er geen historie is of aanleiding voor een opmerking.
Dit bedrag komt uit de WWFT. Een wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme.quote:
Ik heb teveel contant geld op mijn eigen bankrekening gestort. Het bedrag ligt net iets boven de 10.000 euro. Ik ben geen ondernemer, maar gewoon in loondienst en stort verder nooit geld op mijn rekening. Ik begrijp dat een storting van meer 10.000 euro als verdacht wordt aangemerkt. Kan iemand mij vertellen wat ik hiervan merken?
Alvast bedankt!
Daarbij gaat het kort gezegd om een risicoprofiel. Er worden allerlei risicofactoren meegewogen om te bepalen of er een signaal wordt verstuurd door de bank aan het FIU (Financial Intelligence Unit). Als je dit 1 keer doet, je kunt aantonen dat je gewoon in loondienst bent en een goed verhaal hebt waar je dat geld vandaan hebt, dan hoef je geen zorgen te maken.
Doe je dit vaker, dan is het risico al wat groter. Want: regelmatige stortingen boven de 10k, relatief jong, geen baan waar je tonnen verdient etc.
Maar doe je dit gewoon 1 keer, dan voorzie ik geen problemen.
Niet iedereen natuurlijk, maar de bank gebruikt een automatisch filterings systeem die gedrag dat buiten de normale gang van de rekening vlaggen. Als je normaliter nooit cash stort en dan ineens 10k stort kan je best een telefoontje verwachten.quote:
[..]
Want jij denkt dat de bank iedereen persoonlijk handmatig controleert of ze wel of niet een risico vormen voor de wetgeving wanneer ze een schamele twee duizend op hun rekening storten?
De bank kan me niet eens bellen.
Een brief kunnen ze sturen na een grote contante storting om netjes een verklaring te vragen.
[ Bericht 60% gewijzigd door #ANONIEM op 27-11-2019 21:20:02 ]
Een brief kunnen ze sturen na een grote contante storting om netjes een verklaring te vragen.
[ Bericht 60% gewijzigd door #ANONIEM op 27-11-2019 21:20:02 ]
Je kan gebeld worden door je bank om een verklaring van herkomst af te geven. Als je zoveel geld van je opa hebt gehad moet hij kunnen aantonen het opgenomen te hebben.
Waarom is het niet overgemaakt?
Je moet schenkingsaangifte doen over dit bedrag tenzij je het aan je hypotheek besteedt en je tussen de 18 en 40 bent.
Ze kijken ook of je opa het in dezelfde soort briefgeld heeft opgenomen als jij het gestort hebt. Kan je opa het niet aantonen dan heb zowel jij als je opa een probleem met de belastingdienst.
Waarom is het niet overgemaakt?
Je moet schenkingsaangifte doen over dit bedrag tenzij je het aan je hypotheek besteedt en je tussen de 18 en 40 bent.
Ze kijken ook of je opa het in dezelfde soort briefgeld heeft opgenomen als jij het gestort hebt. Kan je opa het niet aantonen dan heb zowel jij als je opa een probleem met de belastingdienst.
Fout. Je moet aangifte doen en de vrijstelling aanvragen. Zie https://www.belastingdien(...)schenkbelasting-doen.quote:
Je kan gebeld worden door je bank om een verklaring van herkomst af te geven. Als je zoveel geld van je opa hebt gehad moet hij kunnen aantonen het opgenomen te hebben.
Waarom is het niet overgemaakt?
Je moet schenkingsaangifte doen over dit bedrag tenzij je het aan je hypotheek besteedt en je tussen de 18 en 40 bent.
Ze kijken ook of je opa het in dezelfde soort briefgeld heeft opgenomen als jij het gestort hebt. Kan je opa het niet aantonen dan heb zowel jij als je opa een probleem met de belastingdienst.
"Met charme kun je je een kwartiertje redden, daarna moet je iets te zeggen hebben."
|
|
