Ik zit bij InShared (onderdeel van Achmea), niets mis mee en voor de rest prima ervaringen en condities.
Wie heeft en/of ongeveer hetzelfde ? Hint of tips of andere constructieve opmerkingen ?
Kan ook zijn dat de meeste in deze dagen nog niets hebben vernomen.
Zo ja dan nee (ook deze) stijging, hoeveel zitten jullie ?
Lees verder voor mijn opmerkingen.....
Niettemin stijgt de premie van mijn (max BonusMalus)
- WA/Auto verzekering van ¤20,38 naar ¤24,45 (stijging 20%)
- WA/Motor Verzekering van ¤2,21 naar ¤2,87 (stijging 30% !!!)
Daarnaast gaat m'n AVP omhoog met een wat normalere 2.7% (zeg maar, ruim boven inflatoir)
NB: Mijn bedragen wijken in werkelijkheid een paar eurocent af, zodat ik niet direct (uit)gevonden kan worden.
Het zijn imho absurde premie stijgingen. InShared meldt dit met:
Ter info: InShared werkt (deels) met een gedeelde schadepot waarbij schades worden ver- en gedeeld door de verkeringsnemers. Goed systeem en verder wmb, heerlijk transparant, online en normaal taalgebruik met normale mensen.quote:De 4 redenen
1. Er zijn meer ernstige ongelukken met slachtoffers. Zo’n ongeluk heeft vaak grote gevolgen voor alle betrokkenen. Bij InShared doen we er alles aan om deze mensen snel en eerlijk te helpen. Op 1 januari gaat de wet voor affectieschade in. Door die wet krijgen ook familieleden en nabestaanden van mensen bij ernstig letsel (bijvoorbeeld door een verkeersongeluk) vaker recht op een schadevergoeding. We zijn blij met deze wet, maar we moeten wel meer geld reserveren
2. De schadeclaims worden hoger omdat we met z’n allen meer duurdere spullen hebben
3. De kosten voor schadeherstel worden weer iets hoger, zowel voor de onderdelen als het arbeidsloon van de herstellers
4. En door extreem en onvoorspelbaar weer, zijn er meer schades aan woningen en auto’s. Bijvoorbeeld door de stormen in januari.
Naast de lage BTW stijgt met 50%, gaat mijn ZVP, Jaar+maxER, omhoog met ruim 13% .... dat zijn toch geen normale (in te calculeren) stijgingen meer. Voor de ZVP ga ik natuurlijk nog even rondshoppen. Voor 2019 's kijken of ik ook mijn eigen (last)tarieven zo kan verhogen
en m'n klaten een kut-paste mailtje kan sturen. Gaat vast goed komen 
Wordt er wel behoorlijk moedeloos
van deze verhogingen. Ik weet dat ik niets te klagen heb, zit laag, zorgeloos & kan het best betalen etc.etc., wat dan niet wil zeggen dat deze stijgingen "normaal" zijn. Word zelfs lichtelijk boos.Thx
Ter info: Volgens media stijgen de premies met gemiddeld 26% Bron: Autorai 04okt18 , dus ik zit nog gunstig op de betaalbank maar niettemin blijft het kolder die verhogingen.
[ Bericht 4% gewijzigd door Vallon op 20-11-2018 18:08:51 (bronlink...) ]
als je het zó had geschreven dan was het minder melodramatisch overgekomen ......
Je leest en doet volgens mij dezelfde truc als veel bedrijven en overheden. Betalen per cent en harken met percenten.quote:Op dinsdag 20 november 2018 17:36 schreef paardendokter het volgende:
Dus de totale maandpremie voor je auto en je motor gaat met slechts ca. 6,50 ¤ omhoog.....
als je het zó had geschreven dan was het minder melodramatisch overgekomen ......
Het is/was zeker niet melodramatisch bedoeld. Dat beeld had ik bewust al weggenomen dat ik weet dat ik nog erg goedkoop zit. Wanneer ik dan zeg dat mijn maandpremie van zeg 22,40 naar 27,50 gaat is dat een stijging van ruim 22% , wat imho toch wel extreem is !!!!!!
Ik heb het over procenten en wanneer jij 20-30% stijging geen punt vindt, vind jij de benzine in centen vast ook niet duur... zoals een maat van mij die nooit meer tankt dat 25 euro, guldens, marken en dollars. In Italië kwam hij destijds echter nooit erg ver.
Zucht... ik huil niet.... wat betaal jij ?quote:
Het staat je toch geheel vrij een andere verzekeraar te zoeken? Net zoals het hun vrij staat hun premies te verhogen. Dus ik snap dit huillie topic niet zo.
En heb jij al je premieverhoging te horen gehad ?
Zal plusminus, minimaal dezelfde stijging (in procenten) worden.... denk ik dan zo maar.....
Ga mij dan afvragen of je nog steeds vind dat het huilen is ?
Enne... mark my words... Inshared is zeer gunstig.... mits je natuurlijk geen brekebeen bent..
Je huilt wel huillie.quote:Op dinsdag 20 november 2018 18:00 schreef Vallon het volgende:
[..]
Zucht... ik huil niet.... wat betaal jij ?
En heb jij al je premieverhoging te horen gehad ?
Zal plusminus, minimaal dezelfde stijging (in procenten) worden.... denk ik dan zo maar.....
Ga mij dan afvragen of je nog steeds vind dat het huilen is ?
Enne... mark my words... Inshared is zeer gunstig.... mits je natuurlijk geen brekebeen bent..
En geen idee wat ik betaal. Ik heb geen WA verzekeringen.
trol dan ergens anders.quote:
[..]
Je huilt wel huillie.
En geen idee wat ik betaal. Ik heb geen WA verzekeringen.
Het komt juist wel erg meldodramatisch over. Zie ook de huilie huilie reacties.quote:Op dinsdag 20 november 2018 17:58 schreef Vallon het volgende:
[..]
Je leest en doet volgens mij dezelfde truc als veel bedrijven en overheden. Betalen per cent en harken met percenten.
Het is/was zeker niet melodramatisch bedoeld. Dat beeld had ik bewust al weggenomen dat ik weet dat ik nog erg goedkoop zit. Wanneer ik dan zeg dat mijn maandpremie van zeg 22,40 naar 27,50 gaat is dat een stijging van ruim 22% , wat imho toch wel extreem is !!!!!!
Ik heb het over procenten en wanneer jij 20-30% stijging geen punt vindt, vind jij de benzine in centen vast ook niet duur... zoals een maat van mij die nooit meer tankt dat 25 euro, guldens, marken en dollars. In Italië kwam hij destijds echter nooit erg ver.
Doen we de verhoging even op jóuw manier. Kennelijk vind je een verhoging van 2,7 % "normaal". Dat zeg je zelf bij de avp. Als we deze verhoging op de motorpremie projecteren zou de maandelijkse verhoging ca. 0,03 euro (!) zijn. Hopelijk zie je nu zelf dat je bij kleine bedragen niet over verhoging in procenten moet praten ....
Even overstappen en ik zat op 75% van wat ik eerst betaalde..
Dan nog even afsluiten via cashback en ik was blij dat de eerste verzekering die prijsverhoging doorvoerde..
Ik neem aan dat je het serieus bedoeld.quote:
[..]
Het komt juist wel erg meldodramatisch over. Zie ook de huilie huilie reacties.
Doen we de verhoging even op jóuw manier. Kennelijk vind je een verhoging van 2,7 % "normaal". Dat zeg je zelf bij de avp. Als we deze verhoging op de motorpremie projecteren zou de maandelijkse verhoging ca. 0,03 euro (!) zijn. Hopelijk zie je nu zelf dat je bij kleine bedragen niet over verhoging in procenten moet praten ....
Leg uit, ik snap dat "denken in centen als procenten" de truc van menig ondernemer niet.
Waarom is 30% verhoging van zeg ¤2,50 niet zo erg als 30% van ¤250 ?
Ik zeg ook dat ik het (nofi, redelijk) makkelijk kan betalen wat nog niet wil zeggen dat het daarom normaal is. Wat nu met mensen met minder centen die de volle mep met procenten moeten betalen ? Genoeg die een veel duurdere verzekering hebben... en geen 80% korting hebben.SPOILERMag ik jou dan 100x een kleine rekening sturen van ¤2,50 ipv ¤2500 ?
Ik wil het ook wel 1000x doen met ¤0,26 dat klinkt immer nog minder ?
Tip: Met steeds 30% verhoging, verdubbeld in krap 3 jaar, het geld !!!
Ik open het topic ook om te weten hoe het met (het deken van) anderen zit. Klagen doe ik wel bij mijn bank die mij jaarlijks ook al heel veel (pro)centen niet (meer) uitkeert.
Dat ik niet echt "zeur" over 2.7% is omdat dat in de buurt komt van de (vermoedelijke) inflatie..... van ca 1.5 à 2% en dat kan ik ergens nog redelijk vinden. De prijs van het leven wordt altijd duurder, nooit hetzelfde, laat staan goedkoper. Alle verhogingen boven de inflatie, is imho gewoon verkeerd beleid omdat het kan.
Zelf zou ik het liefst helemaal geen verzekering willen hebben voor al die flutschades, (voertuig)schade betaal & regel ik zelf wel. Hooguit een een verzekering die echte rampen dekt, wat meestal een overheidszaak is.
Het is ook een onderliggende kern dat je niet onder deze (verplichte WA) verzekeringen uit kunt, je bent wettelijk verplicht om die verzekeringen te hebben en dus ook om die verhoging te betalen.
Je kunt wel switchen van maatschappij maar overal is hetzelfde (kartelgedoe) aan de gang.
Oorzaak van alle prijsdrijverij is dat de wereld duurder/luxer wordt, mensen het altijd willen en kunnen (ver)halen omdat het kan..... denk aan letsel+schade.
jij denkt dat jij de schade die je aan anderen toebrengt met je voertuig wel zelf kunt betalen? Serieus?quote:Op dinsdag 20 november 2018 19:57 schreef Vallon het volgende:
[..]
Ik neem aan dat je het serieus bedoeld.
Leg uit, ik snap dat "denken in centen als procenten" de truc van menig ondernemer niet.
Waarom is 30% verhoging van zeg ¤2,50 niet zo erg als 30% van ¤250 ?Ik zeg ook dat ik het (nofi, redelijk) makkelijk kan betalen wat nog niet wil zeggen dat het daarom normaal is. Wat nu met mensen met minder centen die de volle mep met procenten moeten betalen ? Genoeg die een veel duurdere verzekering hebben... en geen 80% korting hebben.SPOILERMag ik jou dan 100x een kleine rekening sturen van ¤2,50 ipv ¤2500 ?
Ik wil het ook wel 1000x doen met ¤0,26 dat klinkt immer nog minder ?
Tip: Met steeds 30% verhoging, verdubbeld in krap 3 jaar, het geld !!!
Ik open het topic ook om te weten hoe het met (het deken van) anderen zit. Klagen doe ik wel bij mijn bank die mij jaarlijks ook al heel veel (pro)centen niet (meer) uitkeert.
Dat ik niet echt "zeur" over 2.7% is omdat dat in de buurt komt van de (vermoedelijke) inflatie..... van ca 1.5 à 2% en dat kan ik ergens nog redelijk vinden. De prijs van het leven wordt altijd duurder, nooit hetzelfde, laat staan goedkoper. Alle verhogingen boven de inflatie, is imho gewoon verkeerd beleid omdat het kan.
Zelf zou ik het liefst helemaal geen verzekering willen hebben voor al die flutschades, (voertuig)schade betaal & regel ik zelf wel. Hooguit een een verzekering die echte rampen dekt, wat meestal een overheidszaak is.
Het is ook een onderliggende kern dat je niet onder deze (verplichte WA) verzekeringen uit kunt, je bent wettelijk verplicht om die verzekeringen te hebben en dus ook om die verhoging te betalen.
Je kunt wel switchen van maatschappij maar overal is hetzelfde (kartelgedoe) aan de gang.
Oorzaak van alle prijsdrijverij is dat de wereld duurder/luxer wordt, mensen het altijd willen en kunnen (ver)halen omdat het kan..... denk aan letsel+schade.
klopt.... wat dus - indirect - veroorzaakt wordt door al die luxe en zorg/voorzieningen die moet worden afgedekt.... ook wanneer je dat zelf niet wil.quote:
Het is niet alsof verzekeraars superveel winst op je maken (een paar specialistische verzekeringsproducten uitgesloten). Die verhogingen zijn nodig om te overleven.
Leuk dat rijden in je HighTech Tesla met ¤50K aan accessoires maar er zit wel een kostenplaatje aan vast die een ander met z'n afgereden Golf uit 2002 dus (aan mee) moet betalen.
Die vraag ga ik niet beantwoorden, is irrelevant voor het topic.quote:Op dinsdag 20 november 2018 20:00 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
jij denkt dat jij de schade die je aan anderen toebrengt met je voertuig wel zelf kunt betalen? Serieus?
Mijn vraag aan jou is & was, waarom vind jij 30% van ¤2,50 redelijker dan 30% van ¤250 of mijn part 30% van ¤250K....
Ik snap heel goed dat het anders klinkt zeker wanneer je financieel moet oppassen maar feit is dat het in beide gevallen extreem duurder wordt.
Moet altijd denken aan wat onze politiek uithaalt wanneer ze handig soebatten over (pro)centen.
//--//
Los van onze interpretaties, ben en blijf ik benieuwd of en hoe substantieel, de premieverhogingen (ook bij anderen) liggen. Natuurlijk alle relevant wanneer je een WA-verzekering hebt.
Daarom van het weekend begonnen met inventariseren wat ik met onze verzekeringen wil doen
Dat gejank op TS is echt een beetje sneu en dom
Dus ook geen motorrijvoertuigen….quote:
Mijn WA per 1 okt:quote:
Bij allsecur de WA verzekering 19,5% verhoging per september en de WA beperkt 12,9% per oktober ondanks nog nooit schade gereden.
Uw huidige premie: ¤ 223,96
Uw nieuwe premie: ¤ 224,76
Evt. wil ik je wel PM/DM-en
Is dat de premie geldend/voor per 1/1/2019 ?quote:
[..]
Mijn WA per 1 okt:
Uw huidige premie: ¤ 223,96
Uw nieuwe premie: ¤ 224,76
Evt. wil ik je wel PM/DM-en
want dat is/lijkt mij een uiterst beminnelijke stijging.....
Ook vreemd (nofi) dat "jouw" verzekering kennelijk nog geen extra risico berekend voor de letselschadewet die per 1/1 ingaat en zeker tot extra schade-uitkering zal gaan leiden.
Ik wordt trouwens helemaal gestoord van premievergelijksites. Volgens die sites zou mijn InShared WA substantieel duurder zijn terwijl dat bij mij (weliswaar in totaalpakket incl huis etc) geenszins het geval is. Ik krijg ook geen goed zicht of de premies die vergelijking/sites tonen, niet alsnog blijken te gaan stijgen.... ook is het mij onmogelijk om combi-pakketten te vergelijken.
NB: ik blijf sws bij Inshared..... meerdere verzekeringen w.o. dus WA diverse auto's, motoren etc.etc.
Ik ben en blijf benieuwd of anderen ook een premie verhoging geslikt hebben gekregen, vooral om te gaan weten of dit incidenteel of structureel is.
Per 1-10-2018 voor een periode van 12 maanden.quote:
Is dat de premie geldend/voor per 1/1/2019 ?
want dat is/lijkt mij een uiterst beminnelijke stijging.....
Wa is alleen voor motorrijvoertuigen en verplichtquote:
[..]
Dus ook geen motorrijvoertuigen….
Wat een scherpzinnigheid zeg!quote:
Wa is alleen voor motorrijvoertuigen en verplicht
Iemand moet het doenquote:
... maar wees dan wel volledig ! Aansprakelijkheidsverzekeringen zijn o.a. óók verplicht voor alle financiële dienstverleners, voor accountants, voor kermisexploitanten en exploitanten van kerncentralesquote:
niet wettelijk verplicht...kan als vereiste worden gesteld..quote:
[..]
... maar wees dan wel volledig ! Aansprakelijkheidsverzekeringen zijn o.a. óók verplicht voor alle financiële dienstverleners, voor accountants, voor kermisexploitanten en exploitanten van kerncentrales
niet lullen dus
Het hebben van een verzekering is een vereiste om een vergunning te krijgen. Zonder vergunning mag je het bedrijf niet uitoefenen. Dit is in de wet, dus wettelijk, geregeld. Voorbeeldje: een assurantietussenpersoon krijgt geen vergunning van de afm als hij geen kopie van zijn beroepsaansprakelijkheidsverzekering kan overleggen.quote:
[..]
niet wel wettelijk verplicht...kan wordt als vereiste worden gesteld..
niet lullen dus
Dit is mijn uitspraak en daar moet u het mee doen. Choose your battles wisely.
Mand.
[ Bericht 2% gewijzigd door paardendokter op 22-11-2018 21:56:27 ]
Die Wet Affectieschade is best wel een dingetje, dat kost gewoon aanzienlijk meer en dat moeten verzekeringnemer ophoesten.quote:
Overigens zijn reden 1,2 en vooral 4 behoorlijk slecht. Vind ik dan. Alsof het met een paar keer waaien zo extreem is. Dat gebeurt elk jaar.
InShared is al één van de goedkoopste, dus dat overstappen voor een lagere premie zal hem niet eenvoudig gaan lukken.quote:
Het staat je toch geheel vrij een andere verzekeraar te zoeken? Net zoals het hun hen vrij staat hun premies te verhogen. Dus ik snap dit huillie topic niet zo.
Maar dat is geen WA-verzekering, dat is een AVB of BVA.quote:
[..]
... maar wees dan wel volledig ! Aansprakelijkheidsverzekeringen zijn o.a. óók verplicht voor alle financiële dienstverleners, voor accountants, voor kermisexploitanten en exploitanten van kerncentrales
Wat verder, wettelijk ook niet verplicht is en je dus vrij in bent om dat (beroepsmatig) af te wegen.quote:Op vrijdag 23 november 2018 10:40 schreef Ludachrist het volgende:
[..]
Maar dat is geen WA-verzekering, dat is een AVB of BVA.
//--//
Te meer, opnieuw, mijn discussiepunt dat verzekeringsmaatschappijen niet "zo maar" fors een verplichte verzekering zouden moeten/mogen/kunnen verhogen.
SPOILEREen AVB (net als een AVP) zou ik trouwens wel aanbevelen, wat veel opdrachtgevers ook vragen. Die letterlijk paar euro voor omver lopen van vaasjes, is prima te doen. Sommige opdrachtgevers vragen voorts om een BeroepsAansprakelijkheidVerzekering waar ik zelf niet aan meedoe, naast absurde premie/voorwaarden zijn ze excessief/restrictief om zinnig te zijn.
[ Bericht 0% gewijzigd door Vallon op 23-11-2018 23:24:42 ]