tldr:quote:Kosten overstap naar duurzaam beleggen in 2017
Meesman is opgericht vanuit het doel een beleggingsoplossing te willen aanbieden die objectief gezien voor u als klant het beste is. Met dit doel voor ogen hebben wij in oktober 2017 een verbetering in ons aanbod doorgevoerd.
Sinds 16 oktober 2017 belegt u duurzaam bij Meesman. Alle drie de Meesman aandelenfondsen (Wereldwijd, Europa en Opkomende Landen) beleggen vanaf die datum volgens duurzame varianten van de MSCI-indexen. Bedrijven die onvoldoende rekening houden met mens, milieu en goed ondernemingsbestuur worden uitgesloten. Bovendien kunnen sinds die datum naast Aandelen Wereldwijd ook Aandelen Europa en Aandelen Opkomende Landen de dividendbelasting terugkrijgen. Dit levert u een jaarlijks terugkerend extra rendement op.
Deze overstap hebben wij destijds zo zorgvuldig mogelijk uitgevoerd. Wij betreuren het dan ook dat er in de communicatie richting u een fout is geslopen over de eenmalige kosten van deze overstap. Met dit bericht willen wij u hier nader over informeren.
Op 16 oktober 2017 belegde u in het Meesman Indexfonds Aandelen Opkomende Landen. Tussen 16 en 25 oktober 2017 is dit Meesman fonds overgestapt naar een ander onderliggend fonds om duurzaam te beleggen en dividendbelasting terug te kunnen vorderen. Wij zijn van het Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund overgegaan naar het Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund.
Vlak voordat we uit het Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund zijn gestapt, heeft Vanguard de manier waarop ze de koers van het fonds berekenen gewijzigd. De koers van het fonds wordt met de nieuwe berekeningswijze aangevuld met een op- of afslag, afhankelijk van de specifieke vraag en aanbod die dag. Dit noemen ze swing pricing.
In het geval van dit Vanguard fonds was er tussen 16 en 25 oktober, toen wij gingen verkopen voor de overstap, sprake van een afslag. In onze communicatie aan u over de kosten van de overstap zijn wij vergeten deze afslag in de koers van het Vanguard fonds mee te nemen. We hebben u ten onrechte gemeld dat de kosten van de overstap 0,25% waren. Inclusief de afslag zijn de kosten 0,7% geweest.
Wij bieden u onze welgemeende excuses aan voor deze fout in onze berichtgeving.
De overstap is verder juist en volledig verlopen. Op onze website en in MijnMeesman is het rendement van Aandelen Opkomende Landen in 2017 altijd correct weergegeven, dus rekening houdend met 0,7% overstapkosten.
Mocht u nog vragen hebben, dan kunt u ons uiteraard altijd bellen of een e-mail sturen. Wij horen graag van u.
Met vriendelijke groet,
Hendrik Meesman
Jacques Wintermans
De kosten zijn doorberekend.quote:Op dinsdag 17 april 2018 10:56 schreef Fe2O3 het volgende:
Het lijkt me dat de initiële kosten al niet voor jou waren? Of heb je erom gevraagd om je geld anders te gaan beleggen?
Wat staat er in de voorwaarden?
Heb jij al gekeken naar andere opties? Ik vind het lastig verschillende aanbieders met elkaar te vergelijken.quote:Op dinsdag 17 april 2018 09:23 schreef Nightquest777 het volgende:
Ik ben er zelf niet blij mee, als ik duurzaam wilde beleggen dan had ik wel bij een ander indexfonds gegaan. En ook nog zonder overleg kosten maken...
Geen zin om te switchen maar als dit vaker geflikt wordt ben ik weg.
Nee ik ken wel wat andere opties zoals BrandNewDay maar niet echt een gedegen vergelijking gemaakt.quote:Op dinsdag 17 april 2018 11:07 schreef lolnoob123 het volgende:
[..]
Heb jij al gekeken naar andere opties? Ik vind het lastig verschillende aanbieders met elkaar te vergelijken.
Huh? Hoezo een "ander indexfonds"? Het impliceert dat je de keuze had tussen twee indexfondsen, waaronder Meesman. Bedoel je dat ook?quote:Op dinsdag 17 april 2018 09:23 schreef Nightquest777 het volgende:
Ik ben er zelf niet blij mee, als ik duurzaam wilde beleggen dan had ik wel bij een ander indexfonds gegaan.
Meesman is niet 1 fonds, je kan kiezen uit 5 onderliggende fondsen en daar heb ik een verdeling in gemaakt. Ik sta achter die visie van Meesman dat je niet moet proberen om de markt of zelfs individuele aandelen te kiezen of te timen, maar ik heb wel vooraf gekeken hoe de spreiding precies is van de onderliggende indexfondsen zodat ik niet per ongeluk te veel in 1 hoek zit. Dus wat is de verhouding tech-bedrijven vs traditionele bedrijven etc. Na die keuze is het dan buy-en-hold zonder er naar om te kijken.quote:Op dinsdag 17 april 2018 13:27 schreef Hallmark het volgende:
[..]
Huh? Hoezo een "ander indexfonds"? Het impliceert dat je de keuze had tussen twee indexfondsen, waaronder Meesman. Bedoel je dat ook?
Want volgens mij maakt de gemiddelde klant van Meesman niet zulke keuzes. Die wil juist GEEN keuze maken tussen de honderden indexfondsen, die pakt gewoon Meesman, want die maakt de keuze voor jou.
"Alle drie de Meesman aandelenfondsen (Wereldwijd, Europa en Opkomende Landen) beleggen vanaf die datum volgens duurzame varianten..."quote:Op dinsdag 17 april 2018 15:18 schreef Spaardertje het volgende:
Geldt dit verhaal alleen voor opkomende landen, of ook voor aandelen wereldwijd?
Wel gek want ik heb geen mail ontvangen.quote:Op dinsdag 17 april 2018 15:55 schreef Nightquest777 het volgende:
[..]
"Alle drie de Meesman aandelenfondsen (Wereldwijd, Europa en Opkomende Landen) beleggen vanaf die datum volgens duurzame varianten..."
Ik vond het ook enigszins raar, eerste mail al in september dat de kosten die daarmee gemoeid waren aan ons werden doorberekend. Nu weer een melding dat het toch 0,7% heeft gekost ipv 0,25% (heeft gekost omdat de kosten al van het rendement zijn afgehaald).quote:Ik ben benieuwd naar meningen van anderen hierover. Ik zat zelf al te denken of ik niet eens moest kijken of overstappen een goed idee was, maar ik heb nog geen tijd gehad om te kijken welke andere opties er op dit moment zijn.
Meer info hier.quote:Eenmalige kosten van overstap
Bij de overstap naar de duurzame indexfondsen van Northern Trust zullen de Meesman fondsen
eenmalig wat transactiekosten moeten betalen. Voor Aandelen Wereldwijd verwachten we dat
die niet meer dan 0,05% zullen zijn. Voor Aandelen Europa en Aandelen Opkomende Landen
zullen de transactiekosten naar verwachting ongeveer 0,25% bedragen. Deze eenmalige kosten
gaan ten laste van het rendement van de Meesman fondsen in (oktober) 2017.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |