Sinds 1 mei 2017 heeft het hebben van een telefoonabonnement invloed op je hypotheek. Althans, dat denk ik. Als je kredietbedrag boven de 250 is krijg je een BKR registratie en kan je minder lenen. Nu ben ik over dat laatste niet helemaal zeker, soms kom ik op internet tegen dat het direct invloed heeft en soms alleen als je te laat bent met betalen.
Wie o wie heeft er gelijk?
Zou zuur zijn als ik door die registratie minder hypotheek kan krijgen. Kan 45 euro per maand declareren bij werkgever maar dat heeft dan geen zin omdat ik boven de 250 uitkom
Bedrag kun je ook gewoon afkopen he. Het is een lening.quote:Op dinsdag 23 januari 2018 20:07 schreef BEFEM het volgende:
Hoi,
Sinds 1 mei 2017 heeft het hebben van een telefoonabonnement invloed op je hypotheek. Althans, dat denk ik. Als je kredietbedrag boven de 250 is krijg je een BKR registratie en kan je minder lenen. Nu ben ik over dat laatste niet helemaal zeker, soms kom ik op internet tegen dat het direct invloed heeft en soms alleen als je te laat bent met betalen.
Wie o wie heeft er gelijk?
Zou zuur zijn als ik door die registratie minder hypotheek kan krijgen. Kan 45 euro per maand declareren bij werkgever maar dat heeft dan geen zin omdat ik boven de 250 uitkom
Ja dan betaal ik dus zelf geld, dat is niet de bedoeling want de zaak compenseert dat niet.quote:Op dinsdag 23 januari 2018 20:32 schreef Ticootje het volgende:
[..]
Bedrag kun je ook gewoon afkopen he. Het is een lening.
Hoe bedoel je dit? Je krijgt toch gewoon een vergoeding voor je abonnement of betaalt jouw baas ook het leningdeel voor de telefoon af? Waarom geeft hij dan niet gewoon een budget voor apparaten?quote:Op dinsdag 23 januari 2018 21:08 schreef BEFEM het volgende:
[..]
Ja dan betaal ik dus zelf geld, dat is niet de bedoeling want de zaak compenseert dat niet.
Moet je iedere maand de factuur indienen of is het contract aan het begin voldoende?quote:
[..]
Ja dan betaal ik dus zelf geld, dat is niet de bedoeling want de zaak compenseert dat niet.
Dan sluit je het toestel gewoon met lening af en betaal je deze ineens af na x maand.
Baas betaalt alleen het abonnement. Als ik bijvoorbeeld 300 euro bij moet lappen zodat het kredietbedrag niet boven de 250 komt dan is dat uit m'n eigen zak.quote:
[..]
Hoe bedoel je dit? Je krijgt toch gewoon een vergoeding voor je abonnement of betaalt jouw baas ook het leningdeel voor de telefoon af? Waarom geeft hij dan niet gewoon een budget voor apparaten?
Elke maand, helaas.quote:Op dinsdag 23 januari 2018 21:18 schreef RobertNL het volgende:
[..]
Moet je iedere maand de factuur indienen of is het contract aan het begin voldoende?
Dan sluit je het toestel gewoon met lening af en betaal je deze ineens af na x maand.
Punt is dat voor m'n vriendin hetzelfde geldt. Die 12k kan toch best wat verschil maken uiteindelijk, ben beetje bang om het risico te nemenquote:
Als je ¤50.000 verdient per jaar kan je een hypotheek krijgen van ongeveer ¤237.000. Als je ¤1000 schuld hebt voor een iPhone kan je nog ongeveer ¤231.000 lenen. Het is aan jezelf om te bepalen of dat een probleem is.
Welk risico nemen precies?quote:
[..]
Punt is dat voor m'n vriendin hetzelfde geldt. Die 12k kan toch best wat verschil maken uiteindelijk, ben beetje bang om het risico te nemen
Je abonnement staat niet geregistreerd he? Het krediet waar je je telefoon mee hebt betaald staat als schuld bij het bkr.quote:
[..]
Baas betaalt alleen het abonnement. Als ik bijvoorbeeld 300 euro bij moet lappen zodat het kredietbedrag niet boven de 250 komt dan is dat uit m'n eigen zak.
Dat ik straks te weinig hypotheek kan krijgen.quote:
Maar in ieder geval, het telt dus sowieso mee ook al betaal je je rekening op tijd?
Ja.quote:
[..]
Je abonnement staat niet geregistreerd he? Het krediet waar je je telefoon mee hebt betaald staat als schuld bij het bkr.
Voorbeeld: Wil een Samsung met kredietbedrag 800 euro en abonnement is 45 euro. Baas betaalt 45 euro per maand. Als ik wil dat ik geen BKR registratie krijg moet ik dus 800-250 betalen, uit eigen zak.
Maar hoe dan ook, die 800 eu krediet met rente betaal je sowieso uit eigen zak. Die 45 eu abonnement krijg je blijkbaar van je baas.quote:
[..]
Ja.
Voorbeeld: Wil een Samsung met kredietbedrag 800 euro en abonnement is 45 euro. Baas betaalt 45 euro per maand. Als ik wil dat ik geen BKR registratie krijg moet ik dus 800-250 betalen, uit eigen zak.
Nee:quote:
[..]
Maar hoe dan ook, die 800 eu krediet met rente betaal je sowieso uit eigen zak. Die 45 eu abonnement krijg je blijkbaar van je baas.
Kredietbedrag is 720 en bijbetaling is maar 24 euro. Rest wordt betaald uit het abonnement wat mijn baas dus dan vergoed. Maar kredietbedrag is wel hoger dan 250 dus blijkbaar BKR registratie
Is die abonnementvergoeding dan een vast bedrag? Want je abonnement kost maar 30 euro. In dat geval lekker sim only voor 10 eu en je oude mobiel, 35 eu netto extra te besteden.quote:
[..]
Nee:
[ afbeelding ]
Kredietbedrag is 720 en bijbetaling is maar 24 euro. Rest wordt betaald uit het abonnement wat mijn baas dus dan vergoed. Maar kredietbedrag is wel hoger dan 250 dus blijkbaar BKR registratie
Waarom wil je dan met alle geweld een toestel/abo die je het risico op minder hypotheek geeft?quote:
[..]
Nee:
[ afbeelding ]
Kredietbedrag is 720 en bijbetaling is maar 24 euro. Rest wordt betaald uit het abonnement wat mijn baas dus dan vergoed. Maar kredietbedrag is wel hoger dan 250 dus blijkbaar BKR registratie
Mijn initiële vraag was dus of het meetelt voor hypotheek of niet want 'het internet' is daar niet 100% helder over.quote:
[..]
Waarom wil je dan met alle geweld een toestel/abo die je het risico op minder hypotheek geeft?
Tis alleen abonnement vergoeding, krijg het niet erbij als ik goedkoper neem, helaas.quote:
[..]
Is die abonnementvergoeding dan een vast bedrag? Want je abonnement kost maar 30 euro. In dat geval lekker sim only voor 10 eu en je oude mobiel, 35 eu netto extra te besteden.
Dan is het heel merkwaardig dat je baas meer gaat vergoeden dan je daadwerkelijke abonnement.quote:
[..]
Tis alleen abonnement vergoeding, krijg het niet erbij als ik goedkoper neem, helaas.
Dat leningdeel is namelijk aflossing.
De toestellening wordt geregisteerd en telt dus mee bij de leningcapaciteit berekening.quote:
[..]
Mijn initiële vraag was dus of het meetelt voor hypotheek of niet want 'het internet' is daar niet 100% helder over.
Iedere geldelijke verplichting heeft invloed op je vermogen om een hypotheek af te lossen.quote:
Hoi,
Sinds 1 mei 2017 heeft het hebben van een telefoonabonnement invloed op je hypotheek. Althans, dat denk ik. Als je kredietbedrag boven de 250 is krijg je een BKR registratie en kan je minder lenen. Nu ben ik over dat laatste niet helemaal zeker, soms kom ik op internet tegen dat het direct invloed heeft en soms alleen als je te laat bent met betalen.
Wie o wie heeft er gelijk?
Zou zuur zijn als ik door die registratie minder hypotheek kan krijgen. Kan 45 euro per maand declareren bij werkgever maar dat heeft dan geen zin omdat ik boven de 250 uitkom
Hoeft het niet voor geregistreerd te staan. Maar als jij 250 al betaalt aan de telefoonmaatschappij kan je dat niet nogmaals uitgeven aan je bank.
Lijkt me nogal logisch toch ?
Tik gewoon een mobiel in 1x af
Je baas mag die ¤ 30,- niet belastingvrij vergoeden, dit valt namelijk voor de belastingdienst namelijk onder loon. Die ¤ 30 is namelijk niet het telefoon abonnement maar een lening voor een toestel.quote:
[..]
Nee:
[ afbeelding ]
Kredietbedrag is 720 en bijbetaling is maar 24 euro. Rest wordt betaald uit het abonnement wat mijn baas dus dan vergoed. Maar kredietbedrag is wel hoger dan 250 dus blijkbaar BKR registratie
Houd er rekening mee dat de baas dit van je terug gaat vragen want ik vermoed dat de baas dit onterecht onder de werkkostenregeling heeft geschoven, dus mag hij er 80% belasting over betalen bij controle. (En jij moet ¤ 360 extra inkomsten opgeven bij je aangifte.)
- Het bedrag wat je aan kortlopende leningen hebt, zorgt er voor dat je ongeveer vijf maal dat bedrag minder aan hypotheek kunt krijgen. Alle leningen boven de 250 euro moeten worden geregistreerd en tellen hiervoor dus mee. Ook je telefoon-lening. En om het nog leuker te maken: van alle leningen telt het oorspronkelijke kredietbedrag, totdat ze helemaal zijn afgelost. Dus de lening van 1000 euro, waarvan je intussen al 800 euro hebt afgelost telt nog steeds mee als lening van 1000 euro, waardoor je ongeveer 5000 euro minder hypotheek kunt krijgen.
- Als je op bestaande of oude leningen achterstallige betalingen hebt gehad, wordt dat geregistreerd bij het BKR. Je staat dan te boek als 'slechte betaler' waardoor het moeilijker wordt om een hypotheek te krijgen. Ook als je intussen geen achterstanden en leningen meer hebt. Nu wordt je gelukkig bij 1X te laat betalen niet meteen geregistreerd. Dan krijg je gewoon een herinnering en als je die direct betaalt is er niks aan de hand. Er kan altijd wat mis gaan waardoor een automatische afschrijving niet gedaan kan worden. Werkgever die een paar dagen later is met de salarudbetaling. Of dat je door onvoorziene omstandigheden ineens grote uitgaven hebt gedaan waardoor het saldo van je betaalrekening tijdelijk niet toereikend was kan iedereen overkomen. Een structurele betaalachterstand wordt wel geregistreerd. En die registratie blijft staan tot 5 jaar nadat je de achterstand hebt ingelopen. Al die tijd is het aanzienlijk lastiger om een hypotheek of andere lening af te sluiten dan wanneer je die achterstanden niet zou hebben gehad.
Vind het grappig dat het andersom niet zo werkt.quote:
Ja de telefoon-lening heeft invloed op de hypotheek. En wel op twee manieren:
- Het bedrag wat je aan kortlopende leningen hebt, zorgt er voor dat je ongeveer vijf maal dat bedrag minder aan hypotheek kunt krijgen. Alle leningen boven de 250 euro moeten worden geregistreerd en tellen hiervoor dus mee. Ook je telefoon-lening. En om het nog leuker te maken: van alle leningen telt het oorspronkelijke kredietbedrag, totdat ze helemaal zijn afgelost. Dus de lening van 1000 euro, waarvan je intussen al 800 euro hebt afgelost telt nog steeds mee als lening van 1000 euro, waardoor je ongeveer 5000 euro minder hypotheek kunt krijgen.
- Als je op bestaande of oude leningen achterstallige betalingen hebt gehad, wordt dat geregistreerd bij het BKR. Je staat dan te boek als 'slechte betaler' waardoor het moeilijker wordt om een hypotheek te krijgen. Ook als je intussen geen achterstanden en leningen meer hebt. Nu wordt je gelukkig bij 1X te laat betalen niet meteen geregistreerd. Dan krijg je gewoon een herinnering en als je die direct betaalt is er niks aan de hand. Er kan altijd wat mis gaan waardoor een automatische afschrijving niet gedaan kan worden. Werkgever die een paar dagen later is met de salarudbetaling. Of dat je door onvoorziene omstandigheden ineens grote uitgaven hebt gedaan waardoor het saldo van je betaalrekening tijdelijk niet toereikend was kan iedereen overkomen. Een structurele betaalachterstand wordt wel geregistreerd. En die registratie blijft staan tot 5 jaar nadat je de achterstand hebt ingelopen. Al die tijd is het aanzienlijk lastiger om een hypotheek of andere lening af te sluiten dan wanneer je die achterstanden niet zou hebben gehad.
Wij hebben een huis gekocht en wat geld geleend voor de inrichting.
Omdat we de lening na de hypotheek hebben afgesloten konden we helemaal los gaan qua leenbedrag. Zelf beperkt gehouden (10% van de max) maar als ik het maximale bedrag (dat we na de hyptoheek nog konden krijgen) voor de lening gehad zou hebben voordat we de hypotheek hadden aangevraagd dan hadden we de hypotheek niet gekregen.
Dat is best krom.
Want we hebben onze lening aangevraagd met de hypotheek gegevens dus de leningverstrekker keurt het wel goed. Maar andersom was het wel een probleem geweest terwijl we volgens de ene verstrekker de kosten wel zouden moeten kunnen dragen.
Dit snap ik ook niet zo goed. Neem dan een goedkoper toestel of koop dat toestel gewoon los, dan heb je dit hele issue niet?quote:
Waarom wil je uberhaupt een telefoon op krediet?
Tik gewoon een mobiel in 1x af
Afgezien van deze heel discussie, wil jij je maximaal mogelijke hypotheek lenen dan?quote:
Dat ik straks te weinig hypotheek kan krijgen.
Over het algemeen genomen wordt er slechts 70% tot 80% van de maximale hypotheek geleend. Je wilt immers niet werken voor je hypotheek en maandelijks geen cent overhouden.
Een iPhone 8 kost los ruim 800 euro, als je 'm via Vodafone aanschaft bij een abonnement kost ie "maar" 720 euro. Ook als je 'm gewoon direct kan betalen, kan het dus toch interessant zijn om 'm in 24 maandelijkse termijnen te betalen. (en ja, dat gaat tegen mijn onderbuik in)quote:
[..]
Dit snap ik ook niet zo goed. Neem dan een goedkoper toestel of koop dat toestel gewoon los, dan heb je dit hele issue niet?
Dus die 80 euro zijn het waard om het over 24 maandelijkse termijnen uit te smeren, terwijl diezelfde iPhone 8 je duizenden euro's minder hypotheek opleveren?quote:Op woensdag 24 januari 2018 09:43 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Een iPhone 8 kost los ruim 800 euro, als je 'm via Vodafone aanschaft bij een abonnement kost ie "maar" 720 euro. Ook als je 'm gewoon direct kan betalen, kan het dus toch interessant zijn om 'm in 24 maandelijkse termijnen te betalen. (en ja, dat gaat tegen mijn onderbuik in)
Ik zou gewoon die 80 euro extra neerleggen en dat ding los kopen. Dan hang je nergens 2 jaar aan vast, en ben je direct klaar met betalen. Want die 80 euro die je niet hoeft te betalen in die 2 jaar zijn dus 3,33 euro per maand he. Waar hebben we het over.
Sim only abonnementen zijn vaak ook gewoon goedkoper. Aan het eind betaal je die 80 eu gewoon in dat 2 jarige dure abonnement.quote:
[..]
Dus die 80 euro zijn het waard om het over 24 maandelijkse termijnen uit te smeren, terwijl diezelfde iPhone 8 je duizenden euro's minder hypotheek opleveren?
Ik zou gewoon die 80 euro extra neerleggen en dat ding los kopen. Dan hang je nergens 2 jaar aan vast, en ben je direct klaar met betalen. Want die 80 euro die je niet hoeft te betalen in die 2 jaar zijn dus 3,33 euro per maand he. Waar hebben we het over.
Ja. Maar, zo'n abo'tje is natuurlijk interessant voor veel mensen want die willen wel met die iPhone rondlopen, maar hebben geen 800 euro om ineens op tafel te leggen, dus dan maar via een 2 jarig contract want dan is het bedrag per maand lager.quote:
[..]
Sim only abonnementen zijn vaak ook gewoon goedkoper. Aan het eind betaal je die 80 eu gewoon in dat 2 jarige dure abonnement.
Ik koop inderdaad ook al sinds jaren en jaren mijn toestellen gewoon los, en dan een sim only abo'tje erbij, klaar.
Waarom direct zo verwijtend? Net of iedereen die via toestelkrediet koopt geen geld heeft om het direct te betalen. En zeker de TS heeft een hele goede reden om het zo te doen.quote:
[..]
Ja. Maar, zo'n abo'tje is natuurlijk interessant voor veel mensen want die willen wel met die iPhone rondlopen, maar hebben geen 800 euro om ineens op tafel te leggen, dus dan maar via een 2 jarig contract want dan is het bedrag per maand lager.
Ik koop inderdaad ook al sinds jaren en jaren mijn toestellen gewoon los, en dan een sim only abo'tje erbij, klaar.
On topic:
Je kan bij een aantal providers je openstaande toestelkrediet afkopen op het moment dat je dat nodig acht (in ieder geval bij T-mobile en KPN)
Waarom heeft hij een goede reden? De aflossing van het krediet mag de werkgever niet zomaar vergoeden. De werkgever vergoed het abonnement a 30 eu. Die 13 eu per maand is aflossing op het krediet.quote:
[..]
Waarom direct zo verwijtend? Net of iedereen die via toestelkrediet koopt geen geld heeft om het direct te betalen. En zeker de TS heeft een hele goede reden om het zo te doen.
On topic:
Je kan bij een aantal providers je openstaande toestelkrediet afkopen op het moment dat je dat nodig acht (in ieder geval bij T-mobile en KPN)
Het is inderdaad best krom dat ze geld aan jou lenen terwijl je zelf eigenlijk niet eens snapt hoe het werkt.quote:
[..]
Vind het grappig dat het andersom niet zo werkt.
Wij hebben een huis gekocht en wat geld geleend voor de inrichting.
Omdat we de lening na de hypotheek hebben afgesloten konden we helemaal los gaan qua leenbedrag. Zelf beperkt gehouden (10% van de max) maar als ik het maximale bedrag (dat we na de hyptoheek nog konden krijgen) voor de lening gehad zou hebben voordat we de hypotheek hadden aangevraagd dan hadden we de hypotheek niet gekregen.
Dat is best krom.
Want we hebben onze lening aangevraagd met de hypotheek gegevens dus de leningverstrekker keurt het wel goed. Maar andersom was het wel een probleem geweest terwijl we volgens de ene verstrekker de kosten wel zouden moeten kunnen dragen.
Nee het is niet verwijtend, het is gewoon een constatering, dezelfde die jij nu ook trekt. Niet iedereen heeft dat geld, maar TOCH per se die telefoon willen, en het dus met een dergelijke constructie doen die negatieve consequenties heeft, zoals dit topic laat zien.quote:
[..]
Waarom direct zo verwijtend? Net of iedereen die via toestelkrediet koopt geen geld heeft om het direct te betalen. En zeker de TS heeft een hele goede reden om het zo te doen.
On topic:
Je kan bij een aantal providers je openstaande toestelkrediet afkopen op het moment dat je dat nodig acht (in ieder geval bij T-mobile en KPN)
[ Bericht 0% gewijzigd door CoolGuy op 24-01-2018 11:08:45 ]
In mijn geval verwacht ik geen hypotheek aanvraag te doen de komende jaren, en als dat zo is hoop ik ook niet die laatste paar euro’s extra hypotheek nodig te hebben.quote:
[..]
Dus die 80 euro zijn het waard om het over 24 maandelijkse termijnen uit te smeren, terwijl diezelfde iPhone 8 je duizenden euro's minder hypotheek opleveren?
Ik zou gewoon die 80 euro extra neerleggen en dat ding los kopen. Dan hang je nergens 2 jaar aan vast, en ben je direct klaar met betalen. Want die 80 euro die je niet hoeft te betalen in die 2 jaar zijn dus 3,33 euro per maand he. Waar hebben we het over.
Die 80 euro die ik bespaar geef ik dan liever aan wat anders uit.
Ik had Sim-only, beviel prima en omzetten naar abo was voor mij daarom ook geen issue, ik heb me geen onnodig duur abo aan laten smeren ofzo
Waarom heeft hij een goede reden? De aflossing van het krediet mag de werkgever niet zomaar vergoeden. De werkgever vergoed het abonnement a 30 eu. Die 13 eu per maand is aflossing op het krediet.
[/quote]
Misschien wordt het wel bruto vergoed, of uit de werkkostenregeling. Misschien is de werkgever niet helemaal goed op de hoogte, en komt er een naheffing die de werkgever gaat betalen. Maakt toch niet heel veel uit?
Het is door de TS aangegeven dat hij zijn maandelijkse kosten kan declareren bij de werkgever. Daarom is het veel voordeliger voor hem om deze constructie aan te houden ipv zelf een telefoon te kopen.
Tenzij zijn mogelijke hypotheek er onder lijdt, dan is het dus helemaal niet veel voordeliger. Dat is ook de reden dat dit topic bestaat.quote:
Misschien wordt het wel bruto vergoed, of uit de werkkostenregeling. Misschien is de werkgever niet helemaal goed op de hoogte, en komt er een naheffing die de werkgever gaat betalen. Maakt toch niet heel veel uit?
Het is door de TS aangegeven dat hij zijn maandelijkse kosten kan declareren bij de werkgever. Daarom is het veel voordeliger voor hem om deze constructie aan te houden ipv zelf een telefoon te kopen.
Enlighten me allesweter.quote:
[..]
Het is inderdaad best krom dat ze geld aan jou lenen terwijl je zelf eigenlijk niet eens snapt hoe het werkt.
Dat is soms waar, en zeker in het geval van TS. Maar dan hoef je nog niet met allemaal 'constateringen' te gooien dat mensen zulke abo'tje wel interessant vinden, want ¤800 kunnen ze niet betalen, maar ¤x per maand wel.quote:
[..]
Tenzij zijn mogelijke hypotheek er onder lijdt, dan is het dus helemaal niet veel voordeliger. Dat is ook de reden dat dit topic bestaat.
En daarnaast zijn er dus tips om dit te omzeilen. Bijvoorbeeld door een provider te nemen waarin je dit kan afkopen tijdens de looptijd. Of eens te praten met de werkgever om te kijken wat er mogelijk is qua contractnaam. En dan is het wel weer voordelig.
Even een voorbeeldje van belsimpel:
Als je zelf thuis Ziggo hebt wordt het ook nog eens ¤5,- per maand goedkoper en heb onbeperkt internet. Het maandbedrag is ook lager dan die 45 die krijgt van je werk (¤37,- of ¤32,-), dus krijg je elke maand ¤8,- of ¤13,- meer dan dat je betaald. x24 = ¤192,- of ¤312. In het beste geval kost het je dus in totaal ¤142 eigen geld of ¤262,- in het slechtste geval.
Of je neemt hem volledig op krediet en dan kun je straks dus ¤6000,- minder hypotheek nemen.
Zie post 22. Werkgever van TS betaalt maximaal bedrag x.quote:
Als je zelf thuis Ziggo hebt wordt het ook nog eens ¤5,- per maand goedkoper en heb onbeperkt internet. Het maandbedrag is ook lager dan die 45 die krijgt van je werk (¤37,- of ¤32,-), dus krijg je elke maand ¤8,- of ¤13,- meer dan dat je betaald. x24 = ¤192,- of ¤312. In het beste geval kost het je dus in totaal ¤142 eigen geld of ¤262,- in het slechtste geval.
[ Bericht 17% gewijzigd door baskick op 24-01-2018 16:36:03 ]
Precies, maximaal het bedrag het het abonnement met een maximum van 45 eu.quote:
[..]
Zie post 22. Werkgever van TS betaalt maximaal bedrag x.
Veel mensen kunnen niet lezen.Maar ik heb in ieder geval mijn antwoord, ga ff kijken wat het slimste is
Van het abonnement, ja. Niet van het toestelkrediet.quote:
[..]
Precies, maximaal het bedrag het het abonnement met een maximum van 45 eu.
Zo gaat dat doorgaans ja. Jij geeft geld en krijgt in ruil daarvoor een telefoon. Kun je dat niet ineens betalen zou ik sowieso geen telefoon van 800 piek uitzoeken maar eerst de spaarrekening aanvullen dat je het wel kan zonder je gelijk druk te hoeven maken over de hoogte van je hypotheek.quote:
[..]
Ja.
Voorbeeld: Wil een Samsung met kredietbedrag 800 euro en abonnement is 45 euro. Baas betaalt 45 euro per maand. Als ik wil dat ik geen BKR registratie krijg moet ik dus 800-250 betalen, uit eigen zak.
Je moet namelijk ook behoorlijk wat poen meenemen buiten je hypotheek om een huis te kunnen kopen. Overdrachtsbelasting, kosten notaris, kosten hypotheekadviseur.
Ook hier een hoop aannamesquote:
[..]
Zo gaat dat doorgaans ja. Jij geeft geld en krijgt in ruil daarvoor een telefoon. Kun je dat niet ineens betalen zou ik sowieso geen telefoon van 800 piek uitzoeken maar eerst de spaarrekening aanvullen dat je het wel kan zonder je gelijk druk te hoeven maken over de hoogte van je hypotheek.
Je moet namelijk ook behoorlijk wat poen meenemen buiten je hypotheek om een huis te kunnen kopen. Overdrachtsbelasting, kosten notaris, kosten hypotheekadviseur.
Ik vraag me toch af waar ik heb neergezet dat ik het niet kan betalen.
Waarom zou je anders iets op afbetaling kopenquote:
[..]
Ook hier een hoop aannames
Ik vraag me toch af waar ik heb neergezet dat ik het niet kan betalen.
Heb je de OP gelezen? Mijn werkgever vergoedt een maandelijks bedrag van 45 euroquote:
[..]
Waarom zou je anders iets op afbetaling kopen
Koop je dat ding toch en vang je iedere maand 45 euro. Of moet je iedere maand je bonnetje inleveren?quote:Op donderdag 25 januari 2018 17:29 schreef BEFEM het volgende:
[..]
Heb je de OP gelezen? Mijn werkgever vergoedt een maandelijks bedrag van 45 euro
Voor de derde keer in dit topic. Ik mag alleen m'n factuur declareren tot een max van 45 euro. Als mijn bedrag er onder zit krijg ik dat niet bij mijn salaris ofzo.quote:
[..]
Koop je dat ding toch en vang je iedere maand 45 euro. Of moet je iedere maand je bonnetje inleveren?
Nee, als je nou gewoon wat duidelijker had weggezet dat je baas niet al te snugger is en gewoon je telefoonrekening tot een maximum vergoed zonder te kijken wat hij eigenlijk betaald, dan had dat al een hoop gescheeld.quote:Op woensdag 24 januari 2018 17:17 schreef BEFEM het volgende:
Grappig topic geworden
Maar ik heb in ieder geval mijn antwoord, ga ff kijken wat het slimste is [ afbeelding ]
Ik vraag me overigens af of het belastingtechnisch eigenlijk wel mag, het vergoeden van de afbetaling van een telefoonkrediet.
Grootdeel zal onder de vrije vergoeding vallen. E 45 lijkt wel aan de hoge kant. Deel zal mogelijk onder het vrij besteedbare gedeelte van de werkkostenregeling vallen. Dan kijkt de belastingdienst er verder niet naar.quote:
Ik vraag me overigens af of het belastingtechnisch eigenlijk wel mag, het vergoeden van de afbetaling van een telefoonkrediet.
Zal misschien branche-afhankelijk zijn, maar vergoeding van zakelijke belkosten 20 euro en 30 euro voor aanschaf/afschrijving telefoon per maand is toch niet zo gek?
20 tot 30 zeker niet. E 45 zit misschien op de rand, maar denk dat dat ook nog wel net kan.quote:
Een telefoonregeling waarbij abonnement en "Bring your own device" worden vergoed kan prima voor 50 euro.
Zal misschien branche-afhankelijk zijn, maar vergoeding van zakelijke belkosten 20 euro en 30 euro voor aanschaf/afschrijving telefoon per maand is toch niet zo gek?
en moet misschien "branche en functie afhankelijk" zijn.
ik ga geen onderzoek doen naar de complete Nederlandse markt, maar weet dat mijn huidige en vorige werkgever ook op dit soort bedragen zaten.