Bunq: bankieren voor hipsters

quote:

Op woensdag 16 november 2016 12:41 schreef NightH4wk het volgende:
Heeft 0 meerwaarde, rekening delen kan al met e.g. ABN AMRO app. En foto's sturen doe je via WhatsApp, Snapchat, etc.

+ ik kan gewoon betalen met mijn telefoon (NFC) en horloge.

Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken. Hipsterideeen zijn leuk maar mij niet gezien bij deze.

quote:

Op woensdag 16 november 2016 13:40 schreef Faux. het volgende:
Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken.

Oh ben jij dat die na alles wat er de afgelopen 10 jaar is gebeurt nog volledig vertrouwd op de grote banken. O jij bent het dat je tegenwoordig moet betalen om zaken met een bank te mogen doen.

Ik heb Bunq in elk geval wel geinstalleerd want ik ben heel benieuwd of dat een alternatief kan worden voor de grote namen.

Sorry maar mijn ing rekening kost 4.50 per maand.

Dat is dus 5 keer geld opnemen.
Ik pin gemiddeld 3 keer per dag, dus 30x3 =90 x 0.04 =3.60 euro per maand.

Mwhoa. Ik blijf lekker bij de ing. Bijna iedereen die ik ken zit bij de ing dus real time overboeken is geen probleem.

Dus, waarom overstappen?

quote:

Op woensdag 16 november 2016 12:41 schreef NightH4wk het volgende:
Heeft 0 meerwaarde, rekening delen kan al met e.g. ABN AMRO app. En foto's sturen doe je via WhatsApp, Snapchat, etc.

Heeft veel meer meerwaarde. Verschillende betaalrekeningen kunnen openen om verschillende betalingen van te doen of te connecten met anderen (mijn vriendin) is echt ideaal.
Zelfde geldt voor het (uitgesteld) accepteren van incasso's. Na 2 maanden bunq kan ik er al niet meer bij met mijn hoofd hoe we ik zo lang dat ouderwetse kutsysteem van andere banken geaccepteerd heb.

quote:

Op woensdag 16 november 2016 13:40 schreef Faux. het volgende:
Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken. Hipsterideeen zijn leuk maar mij niet gezien bij deze.

Sorry maar... Als er iets is wat ik niet vertrouw zijn het wel de grootbanken. Werk toevallig in de buurt van een rabobank-vestiging en als je ziet hoeveel geld daar over de balk gesmeten wordt aan design meubelen, hosts die de hele dag een beetje rondhangen om eventuele bezoekers op te vangen met koffie uit een koffieautomaat van 2 ton... En ondertussen lekker kolencentrales bouwen en sweatshops financiën van jouw bloedeigen geld, waar ze alsnog nauwelijks rente mee weten uit te keren. En alle problemen van de afgelopen jaren ten spijt (wat de belastingbetalers miljarden gekost heeft) zijn ze te beroerd om ook maar een spat te veranderen. Bonussen afschaffen? Dan stoppen we dat geld toch gewoon in het vaste salaris...

Als je serieus na had gedacht over waar je je geld neer zou zetten zou je *juist* bij Bunq uitkomen, of bij één van de weinige (kleinere) duurzame banken. Maar in ieder geval níét bij ING, Rabo, ABN, etc.

quote:

Op woensdag 16 november 2016 14:48 schreef KomtTijd... het volgende:

[..]

Heeft veel meer meerwaarde. Verschillende betaalrekeningen kunnen openen om verschillende betalingen van te doen of te connecten met anderen (mijn vriendin) is echt ideaal.
Zelfde geldt voor het (uitgesteld) accepteren van incasso's. Na 2 maanden bunq kan ik er al niet meer bij met mijn hoofd hoe we ik zo lang dat ouderwetse kutsysteem van andere banken geaccepteerd heb.

[..]

Sorry maar... Als er iets is wat ik niet vertrouw zijn het wel de grootbanken. Werk toevallig in de buurt van een rabobank-vestiging en als je ziet hoeveel geld daar over de balk gesmeten wordt aan design meubelen, hosts die de hele dag een beetje rondhangen om eventuele bezoekers op te vangen met koffie uit een koffieautomaat van 2 ton... En ondertussen lekker kolencentrales bouwen en sweatshops financiën van jouw bloedeigen geld, waar ze alsnog nauwelijks rente mee weten uit te keren. En alle problemen van de afgelopen jaren ten spijt (wat de belastingbetalers miljarden gekost heeft) zijn ze te beroerd om ook maar een spat te veranderen. Bonussen afschaffen? Dan stoppen we dat geld toch gewoon in het vaste salaris...

Als je serieus na had gedacht over waar je je geld neer zou zetten zou je *juist* bij Bunq uitkomen, of bij één van de weinige (kleinere) duurzame banken. Maar in ieder geval níét bij ING, Rabo, ABN, etc.

Ok, maar vraagje aan jou. In mijn post hierboven kijk ik puur even naar het kostenplaatje van Bunq vs. ING.

Incasso's kan ik vooraf weigeren. Ik snap niet waarom je dat zou doen, rekeningen moeten gewoon betaald worden. Dus vertel mij eens. Waar ligt voor mij, als ING rekening houder nou mijn voordeel.

Overigens ben ik het met je eens hoor, dat banken veel geld verspillen aan dingen. En ben het ook eens met investeringen die banken doen in dingen waar ik niet achter sta.

Echter een Asn is onderdeel van sns. Dus leuk dat asn specifiek wat afwijkt, anderzijds het is en blijft SNS.

Triodos is leuk, maar ik heb ook een zakelijke rekening. En dan is de traagheid van Triodos niet handig.

quote:

Op woensdag 16 november 2016 16:02 schreef OscarMopperkont het volgende:

[..]

Ok, maar vraagje aan jou. In mijn post hierboven kijk ik puur even naar het kostenplaatje van Bunq vs. ING.

Incasso's kan ik vooraf weigeren. Ik snap niet waarom je dat zou doen, rekeningen moeten gewoon betaald worden. Dus vertel mij eens. Waar ligt voor mij, als ING rekening houder nou mijn voordeel.

Incasso's goedkeuren is vooral handig, omdat je daardoor gewoon altijd op de hoogte bent van wat er met je geld gebeurt. Je loopt niet meer het risico dat je ineens aanmaningen krijgt omdat net op het moment dat je huur geincasseerd werd, je saldo even wat lager was. In plaats daarvan schuif je even wat geld heen en weer, of accepteer je de incasso op een moment dat het je financieel wél schikt.
ING heeft inmiddels de betaalverzoeken gekopiëerd, maar extra betaalrekeningen aanmaken zadelt je gelijk met extra vaste lasten op waardoor je dat niet zo gauw doet. Een rekening delen is geloof ik niet eens mogelijk (of je moet een dure en/of rekening aanschaffen), laat staan je betaalpas snel omschakelen van je ene rekening naar je andere.
Ik wil niet zeggen dat ditsoort features direct een reden zijn om volledig om te schakelen, maar leuk is het wel.

quote:

Overigens ben ik het met je eens hoor, dat banken veel geld verspillen aan dingen. En ben het ook eens met investeringen die banken doen in dingen waar ik niet achter sta.

Echter een Asn is onderdeel van sns. Dus leuk dat asn specifiek wat afwijkt, anderzijds het is en blijft SNS.

Triodos is leuk, maar ik heb ook een zakelijke rekening. En dan is de traagheid van Triodos niet handig.

Dit is voor mij de grootste reden geweest om om te schakelen. Ik ben al jaren geleden bij ING weg gegaan, omdat ik die toko sinds de bankencrisis voor geen meter meer vertrouw en ze ook nog eens míjn geld gebruikten om de wereld naar de tyfus te helpen door er kolencentrales van te bouwen.

Ik heb toen lange tijd een Triodos betaalrekening + ASN spaarrekening gehad, maar de triodos-betaalfuncties zijn wel erg karig (en duur) dus op een gegeven moment wou ik sowieso overstappen naar een betere betaalrekening. En waarom zou ik dan met minder dan de beste genoegen nemen?

quote:

Op woensdag 16 november 2016 16:55 schreef KomtTijd... het volgende:

[..]

Incasso's goedkeuren is vooral handig, omdat je daardoor gewoon altijd op de hoogte bent van wat er met je geld gebeurt. Je loopt niet meer het risico dat je ineens aanmaningen krijgt omdat net op het moment dat je huur geincasseerd werd, je saldo even wat lager was. In plaats daarvan schuif je even wat geld heen en weer, of accepteer je de incasso op een moment dat het je financieel wél schikt.
ING heeft inmiddels de betaalverzoeken gekopiëerd, maar extra betaalrekeningen aanmaken zadelt je gelijk met extra vaste lasten op waardoor je dat niet zo gauw doet. Een rekening delen is geloof ik niet eens mogelijk (of je moet een dure en/of rekening aanschaffen), laat staan je betaalpas snel omschakelen van je ene rekening naar je andere.
Ik wil niet zeggen dat ditsoort features direct een reden zijn om volledig om te schakelen, maar leuk is het wel.

[..]

Dit is voor mij de grootste reden geweest om om te schakelen. Ik ben al jaren geleden bij ING weg gegaan, omdat ik die toko sinds de bankencrisis voor geen meter meer vertrouw en ze ook nog eens míjn geld gebruikten om de wereld naar de tyfus te helpen door er kolencentrales van te bouwen.

Ik heb toen lange tijd een Triodos betaalrekening + ASN spaarrekening gehad, maar de triodos-betaalfuncties zijn wel erg karig (en duur) dus op een gegeven moment wou ik sowieso overstappen naar een betere betaalrekening. En waarom zou ik dan met minder dan de beste genoegen nemen?

Ja ok maar als je incasso's moet gaan schuiven dan is je financiele planning niet op orde. Sowieso kunnen spookincasso's weinig meer voorkomen, omdat je vooraf een waarschuwing krijgt voor een nieuwe incasso en daarmee onrechtmatige incasso's al kan blokkeren.

Ik heb echt geen idee met wie ik mijn geld zou moeten delen. Als ik een partner heb dan hebben we gewoon ieder onze eigen rekening en een rekening voor onze gedeelde lasten. Zit je bij dezelfde bank dan kan je net zo snel real time overboeken mocht dat nodig zijn.

Daarbij, de kosten van Bunq zijn hoger dan mijn huidige bank. Al moet ik zeggen dat bankkosten lager staan dan service en gemak in het lijstje van belangrijkheid.

Alleen zie ik op dit moment, maar wie gaat Bunq nog uitbreiden en eventueel tarieven aanpassen, maar voor mij persoonlijk zie ik geen voordelen van Bunq ten opzichte van de ING. Behalve dan het verschil in investeringsbeleid.

Ik ben niet overtuigd. En misschien is het meer handig voor de jeugd. Dat kan. En ik ben zeker wel voorstander van een nieuwe manier van bankieren. Ik heb bijvoorbeeld ook een rekening bij KNAB. Ja van de Aegon en daar kan men ook een hoop van vinden, maar KNAB heeft de zaken wel goed voor elkaar. Hun transactie verwerking van en naar andere banken geschied heel snel. ING doen ze vaak al dezelfde dag, daar waar een ABN of SNS toch echt die ene werkdag pakt.
Ze hebben een goede app, goede website, goede service.

Dus dan vraag ik mij altijd af waarom dan een ASN en Triodos toch minder voor elkaar hebben. En Triodos nog aanzienlijk duurder.

Dus ja, nieuwe banken zijn zeker welkom, maar voor mijn persoonlijke situatie, zie ik in Bunq (nog) geen voordelen.

Ik heb ook gedacht over KNAB, maar na lang zoeken en niets kunnen vinden, moest ik via de helpdesk horen dat ze totaal geen investeringsbeleid hebben, en er maar op vertrouwen dat Aegon een beetje zijn best doet (newsflash: dat doen ze niet).

Triodos is inderdaad met de betaalrekening wat karig en aan de dure kant, maar ASN heeft dat best goed voor elkaar. Ik stond op het punt mijn betaalrekening naar ASN over te zetten voordat ik bunq leerde kennen.

maar alle features en kosten op een stokje, voor mij is doorslaggevend in de bankkeuze het investeringsbeleid. En wat dat betreft heb ik echt geen goed woord over voor mensen die hun spaargeld bij regelrechte schurken zoals ING of Rabobank parkeren. Een betere wereld begint bij jezelf, en met je geld heb je echt véél meer invloed dan door 1x per 4 jaar te gaan stemmen. Komt bij dat het (zeker als je alleen je spaarrekening verplaatst) echt een héle kleine moeite is en niets kost. Maargoed dit heeft weinig meer met bunq an sich te maken, behalve dat je er een leuke, neutrale payment provider aan hebt, ongeacht waar je spaargeld staat.

quote:

Op woensdag 16 november 2016 13:48 schreef Speekselklier het volgende:

[..]

Oh ben jij dat die na alles wat er de afgelopen 10 jaar is gebeurt nog volledig vertrouwd op de grote banken. O jij bent het dat je tegenwoordig moet betalen om zaken met een bank te mogen doen.

Ik heb Bunq in elk geval wel geinstalleerd want ik ben heel benieuwd of dat een alternatief kan worden voor de grote namen.

Ja ik vertrouw de grote banken. Of ben ik nu de grote naieveling die het allemaal niet snapt

quote:

Op zaterdag 19 november 2016 19:17 schreef Faux. het volgende:

[..]

Ja ik vertrouw de grote banken. Of ben ik nu de grote naieveling die het allemaal niet snapt

Zowel ING als ABN AMRO zijn beiden vrij recent met staatssteun gered van faillissement, en hebben sindsdien beiden nauwelijks wat veranderd aan hun wanbeleid. Bij de eerstvolgende economische inkrimping zal het dus waarschijnlijk weer net zo hard raak zijn. Dus ja, wat dat betreft is dat erg naïef.

Als burger met minder dan 100K spaargeld voel je er weinig van gezien de deposito garantie, maar die grappen hebben (samen met het dsb-debacle) de staat gewoon miljarden gekost. Geld dat wij indirect dus allemaal meebetalen.

Wat dat betreft is het dus erg jammer dat er weinig impuls is voor mensen om eens na te denken wie hun geld beheert en of dit verantwoord gebeurt. Er zijn namelijk wél banken die bewuste keuzes maken over hoe ze je geld investeren. En bunq kiest er zelfs heel bewust voor om helemáál niets met je geld te doen. Het wordt gestort bij de Nederlandse Bank en er zit niemand aan. Veiliger dan dat kan eigenlijk niet.

Edit: kijk eens op http://eerlijkegeldwijzer.nl als je wat bewuster wilt worden over wat banken met je geld doen.

Kun je ook in drie bullets uitleggen wat Bunq nou precies anders doet? Ik zie hierboven alleen maar hele verhalen verschijnen. Kort maar krachtig: wat doen ze anders of beter?
En zijn ze echt goedkoper?

quote:

Op zaterdag 19 november 2016 20:02 schreef Ill-Skillz het volgende:
Kun je ook in drie bullets uitleggen wat Bunq nou precies anders doet? Ik zie hierboven alleen maar hele verhalen verschijnen. Kort maar krachtig: wat doen ze anders of beter?
En zijn ze echt goedkoper?

• Er wordt níét gespeculeerd met je geld, het verdienmodel zit 'm in de dienstverlening.

• Een persoonlijke rekening is gratis. Je betaalt alleen voor eventuele pintransacties.

• Alles gaat via de app, dus geen formulieren printen en opsturen. Een rekening openen is letterlijk in 5 minuten gebeurd.

• De support chat is supersnel en altijd bereikbaar, heb ze wel eens op zondagavond half 11 vragen gesteld en direct beantwoord gekregen.

• Daarnaast is de app gewoon superfunctioneel, maar dat had je waarschijnlijk al wel begrepen.


Zoiets?

Of het goedkoper is ligt dus aan je gebruik. Bij mijn vorige bank betaalde ik 2,25 per maand voor een betaalrekening + één pinpas.
Bij bunq betaal ik rond de 1,50 per maand aan pintransacties, voor 2 passen (mijn vriendin heeft ook een pas aan mijn rekening gekoppeld voor de dagelijkse boodschappen).

Ik ben fan geworden vanwege de gebruiksvriendelijke app.
Gebruik Bunq als dagelijkse boodschappenrekening, terwijl ik mijn RABO erbij hou voor alle
automatische afschrijvingen en dergelijke.
Moet ik echter wel zeggen, de gezichtsherkenning die de app gebruikt is waerdeleus.

Het ziet er allemaal wel hip uit, maar het lijkt me meer voor vrienden die samenwonen / studenten / mensen die aan het begin van een relatie staan.

Als je al je bankzaken al 10 jaar vast hebt staan en de gedeelde rekening al op een andere manier geregeld hebt, is het - ondanks dat het er gelikt uitziet - niet echt een meerwaarde om alles om te gaan gooien.

Lijkt mij wel een handige app, mits anderen het in mijn omgeving zouden gebruiken. Dit is toch wel een stuk makkelijker met het verdelen van een rekening en het bijhouden van wie dat allemaal al heeft betaald en wie niet. Het is toch altijd weer gek*t met het verdelen van een rekening. Ik snap niet dat veel mensen de meerwaarde van die app niet inzien. Die hoeven niet vaak een rekening te verdelen en/of kunnen niet tegen verandering?

Ik sta er iig wel voor open.

ING kost 1,45 per maand. Bunq is 4 cent per pinbetaling. Dus boven 35 pinbetalingen per maand is bunq financieel niet interessant. Of zie ik iets over het hoofd?

quote:

Op zondag 20 november 2016 09:25 schreef ssebt80 het volgende:
Ik ben fan geworden vanwege de gebruiksvriendelijke app.
Gebruik Bunq als dagelijkse boodschappenrekening, terwijl ik mijn RABO erbij hou voor alle
automatische afschrijvingen en dergelijke.
Moet ik echter wel zeggen, de gezichtsherkenning die de app gebruikt is waerdeleus.

Die gezichtsherkenning is er nu dus uit, in ruil voor handherkenning. Je kunt nu ook instellen dat je bij voorkeur via je wachtwoordzin authenticeert.
Maar in het dagelijks gebruik hoef je dit nauwelijks te doen, de meeste handelingen kun je gewoon met je vingerafdruk/pincode authenticeren.

quote:

Op zondag 20 november 2016 10:18 schreef leolinedance het volgende:
ING kost 1,45 per maand. Bunq is 4 cent per pinbetaling. Dus boven 35 pinbetalingen per maand is bunq financieel niet interessant. Of zie ik iets over het hoofd?

Voor het gemak en de service, is die paar cent per maand het laatste waar ik wakker om lig.

Daarnaast, ik haal bij lange na geen 35 pinbetalingen per maand. Met die van mijn vriendin erbij wel, maar zou je bij een andere bank een gedeelde rekening erbij nemen, of een extra pinpas afnemen, dan gaan je maandelijkse lasten ook weer omhoog.

Nog mensen die een gratis bunq pas willen? Ze delen weer uit, eerste 2 dm's stuur ik de mail door

edit: hier vliegen de gratis passen ook over en weer: https://gathering.tweakers.net/forum/list_messages/1658934/last

[ Bericht 55% gewijzigd door KomtTijd... op 29-11-2016 11:48:03 ]

In mijn ervaring zijn ze net zo snel of sneller dan andere banken.

Ze hebben iig geen reden om je geld een dagje vast te houden, gezien ze er sowieso niet mee speculeren.

Mensen die mij aan een Bunqboek willen helpen (en anderen ook) kunnen me een persoonlijk berichtje sturen.

Ik vind Bunq echt ideaal. Helaas zijn ze van innovatief en goedkoop, naar duur gegaan:

https://www.rtlz.nl/tech/(...)wordt-terug-naar-ing

Althans, zolang ik niets aan mijn account verander gebeurt er niets, maar alsnog. Jammer.

Niet erg om iets meer te betalen hoor, want Bunq is gewoon tof en handig. Maar niet zó veel.

Wat een gekken Dit gaat ze vast veel klanten kosten.