United Kingdom #22

quote:

Op zaterdag 30 augustus 2014 08:57 schreef Isabeau het volgende:

[..]

Twee keer vergeten uit te checken. Twee keer een belletje van nog geen 2 minuten en het was geregeld.

Okay, da's een betere ervaring. Ik heb een keer uitcheckproblemen met de tram in Utrecht gehad, afhandeling daarvan viel me bitter tegen.

quote:

Op woensdag 18 juni 2014 22:20 schreef Seven. het volgende:
LOL, dat dacht ik ook maar mijn vriend zei dat het de normaalste zaak van de wereld is om het vast te laten leggen. Na aandringen van zijn kant toch geļnformeerd bij de recruiter en binnen 20 minuten bericht dat het geen enkel probleem was, of ik dan nu wel akkoord zou gaan.

Nou ja, 21 juli of 28 juli beginnen dus.

Hoe bevalt je nieuwe baan nu?

quote:

Op zaterdag 30 augustus 2014 16:12 schreef Individual het volgende:

[..]

Hoe bevalt je nieuwe baan nu?

Erg blij, ik verveel me zo nu en dan maar deze week maar eens een gesprekje aangaan over mijn werkdruk want de rest van mijn team heeft beduidend meer te doen dan ik. Leuk bedrijf, leuke mensen, en inhoudelijk ook veel interessanter (alleen niet genoeg).

quote:

Op zondag 31 augustus 2014 01:09 schreef Seven. het volgende:

[..]



Erg blij, ik verveel me zo nu en dan maar deze week maar eens een gesprekje aangaan over mijn werkdruk want de rest van mijn team heeft beduidend meer te doen dan ik. Leuk bedrijf, leuke mensen, en inhoudelijk ook veel interessanter (alleen niet genoeg).

Zo nu en dan een bende emails uitprinten en daarmee druk rondlopen. Dan lijkt het net alsof je heel belangrijk bent. Echt werken is wel beter en dan gaat de tijd ook sneller. Soms/vaak moet je ook zelf je eigen baan bij elkaar sprokkelen en 'onmisbaar' worden.

Spannende dag voor de UK vandaag. Ik denk dat Schotland wel bij de UK blijft, maar de polls zijn 50/50.

quote:

Op donderdag 18 september 2014 10:55 schreef motorbloempje het volgende:
Ik Ben zoooo benieuwd!

Ben met een hoofdletter.

Dat doet mijn auto-correct ook altijd.

De mensen die ik ken uit de UK zijn behoorlijk tegen Schotse onafhankelijkheid, zelf heb ik er niet echt een sterke mening over. Ik denk dat de Schotten er economisch niet echt op vooruit zullen gaan, maar ik kan me wel iets voorstellen bij eventuele Schotse sentimentele redenen voor onafhankelijkheid

quote:

Op donderdag 18 september 2014 12:22 schreef Selestha het volgende:
De mensen die ik ken uit de UK zijn behoorlijk tegen Schotse onafhankelijkheid, zelf heb ik er niet echt een sterke mening over. Ik denk dat de Schotten er economisch niet echt op vooruit zullen gaan, maar ik kan me wel iets voorstellen bij eventuele Schotse sentimentele redenen voor onafhankelijkheid

Ik gok dat je vooral Engelsen kent? Die zijn in de meerderheid tegen afsplitsing. Maar die hebben het niet voor het zeggen. In Schotland is het dus ongeveer 50/50. Gek genoeg is men in Wales en N-Ierland voor afsplitsing, want ze hopen dat dat er voor kan zorgen dat zij zelf ook wat meer zelfbestuur kunnen krijgen.

Scotland said "No".

Yay for the United Kingdom

Ik zat nog even te twijfelen of ik al mijn ponden over moest pompen naar NL, maar ik had voldoende vertrouwen in de Schotten om dat niet noodzakelijk te achten.

Het blauw mag blijven en dit topic blijft de TT houden.

Sterker nog de wisselkoers is uitstekend op het moment

Ik ben blij met de uitslag. Schotland is een mooi land en men verdient respect voor hun cultuur en traditie maar ze zijn na meer dan 3 eeuwen een dusdanig onderdeel van de Britse cultuur dat ik ze eigenlijk niet als zelfstandig zou kunnen beschouwen

quote:

Op vrijdag 19 september 2014 10:35 schreef MartijnUK het volgende:
Sterker nog de wisselkoers is uitstekend op het moment

Het is niet meer de NLG 3,70 (Euro 1,68) van 2000, maar toch omhoog.

Vannacht weer een fijn stukje fietsen. http://www.stcrispinsdaynightride.co.uk/ 165km, waarvan zo'n 30km door de stad heen en dan een flinke lus erbuiten.

Wat is het hier stil!

Dan maar wat goed nieuws om de stilte te doorbreken:

http://www.theguardian.co(...)gains-20bn-ucl-study

quote:

Op woensdag 5 november 2014 18:29 schreef Wolve000 het volgende:
Dan maar wat goed nieuws om de stilte te doorbreken:

http://www.theguardian.co(...)gains-20bn-ucl-study

Verbaast me ook niet echt nee.

En nog meer goed nieuws: De HEMA verkoopt zowel pepernoten als bolognese chips!

Enig puntje is... de Hema in London is ongeveer net zo ver weg als de Hema in Nederland.

quote:

Op woensdag 12 november 2014 10:53 schreef LintuxCx het volgende:

[..]



Verbaast me ook niet echt nee.

En nog meer goed nieuws: De HEMA verkoopt zowel pepernoten als bolognese chips!

Ik was er afgelopen maandag voor het eerst. Sommige producten hebben alleen in het Nederlands en Frans erop staan wat het is, oa die chips (hier normaal gesproken crisps genoemd). Wel eindelijk een goede kaasrasp aangeschaft voor £5

Weet iemand toevallig hoe de relatie met sealand is? is dat nog steeds oorlog en verderf?

Openbaring voor mij, misschien niet voor jullie,ze hebben paprika-chips bij de Asda!

quote:

Op woensdag 17 december 2014 21:37 schreef MissGump het volgende:
Openbaring voor mij, misschien niet voor jullie,ze hebben paprika-chips bij de Asda!

Ze hebben paprika chips in de (Poolse) ethnic shops en daar zijn er veel van.

quote:

Op woensdag 17 december 2014 21:39 schreef Individual het volgende:

[..]

Ze hebben paprika chips in de (Poolse) ethnic shops en daar zijn er veel van.

De Asda is voor mij dichterbij, maar thanks, mochten ze het ooit uit het assortiment halen weet ik tenminste waar ik moet zijn!

quote:

Op zaterdag 20 december 2014 15:08 schreef motorbloempje het volgende:
[ afbeelding ]

Fantastisch. Die britse humor toch....

quote:

Op zaterdag 20 december 2014 16:34 schreef DUTCHKO het volgende:

[..]

Fantastisch. Die britse humor toch....

Ik ben deze week voor het eerst naar een panto geweest, vol met erg Britse humor, erg gelachen! Eigenlijk vooral voor kinderen geloof ik maar de volwassenen schreeuwen minstens zo hard

Holy shit, HEMA bezorgd online! Heb net een dikke order bolognese chips geplaatst.

Wie oh wie heeft zinnige tips aangaande de volgende situatie (scheiding/hypotheek):

Mijn partner en zijn ex zijn nog getrouwd en dit jaar moet het er dan maar eens van komen met die scheiding. Ze zijn in 2006 uit elkaar gegaan, sindsdien heeft hij de hele keet in zijn eentje onderhouden en in zijn eentje betaalt. 2006 was geen goed jaar voor hem, hij heeft maanden niet kunnen werken wegens ernstige depressie en de zorg voor twee kinderen (die zijn nu 17 en 20). Zij weigerde bij te dragen en dus bouwden de schulden zich snel op. Het komt er op neer dat Lloyds bank uiteindelijk ingegrepen heeft en hij heeft een consolidation loan met deze knakkers afgesproken. Zijn kredietgeschiedenis is dus kut. Zij wil de helft van het huis en de helft van zijn pensioen, een vriendschappelijke afronding van dit alles zit er niet in.

Ik ben hier 3 jaar geleden bij ingetrokken en ik wil haar uitkopen en ik wil nog wat geld overhouden voor een verbouwing. Hypotheek die mijn partner en zijn ex gezamelijk hebben: bijna 60.000. Overwaarde nu: 110.000. Mijn inkomen: 30.000. Kredietgeschiedenis: ik heb mijn ogen laten laseren op krediet hier, helft afbetaald en geen enkele betaling gemist, wel een flinke Nederlandse studieschuld. Geen creditcard.

De grootste vragen zijn, gaat de rechter haar de helft toekennen van wat het nu waard is of van wat het 9 jaar geleden waard was? En wat kan ik uberhaupt verwachten bij het afsluiten van een hypotheek, ik neem aan dat hij zal moeten oversluiten en daar gaat dan de schoen wringen met die consolidation loan.. En bij welke verstrekker moet ik zijn, ik begin bij Lloyds binnenkort maar eigenlijk vind ik dit een enorme teringbank (ik zit bij Lloyds want hij zit bij Lloyds). Verder, hoe vind ik een betrouwbare financieel adviseur? En hoe leg ik dit allemaal vast?

LOL, ik heb in Nederland voor de kredietcrash ooit eens een hypotheek gehad maar dat ging allemaal zo simpel. Nu zie ik door de bomen het bos niet meer. HELP!

Van scheidingen heb ik verder geen kaas gegeten, maar van hypotheken heb ik het afgelopen jaar het een en ander opgestoken.

Hypotheek hier heb ik via een hypotheekadviseur geregeld, dat was wel handig. Er zijn veel verstrekkers en de meesten willen niks van je weten tenzij je hier al een jaar of vijf ofzo woont.

Barclays/Woolwich zou één van de weinigen zijn die minder "religieus" met kredietscores werkt, daar leen ik voorlopig van. Ook een kutbank, maar goed, kan altijd over twee jaar als m'n fixed periode voorbij is wat beters uitzoeken, als ik goeie historie opgebouwd heb.

Zorg er iig voor dat je in het electoral register staat, da's echt essentieel voor je score. Geen creditcard hebben is hier juist weer een nadeel want die wel hebben (als het je gelukt is, want da's ook weer niet simpel ) is weer een teken van schulden kunnen betalen.

Het is een onvoorstelbaar achterlijk systeem, wat het zo af en toe in de schulden staan "beloont".

quote:

Op vrijdag 2 januari 2015 10:14 schreef LintuxCx het volgende:
Van scheidingen heb ik verder geen kaas gegeten, maar van hypotheken heb ik het afgelopen jaar het een en ander opgestoken.

Hypotheek hier heb ik via een hypotheekadviseur geregeld, dat was wel handig. Er zijn veel verstrekkers en de meesten willen niks van je weten tenzij je hier al een jaar of vijf ofzo woont.

Barclays/Woolwich zou één van de weinigen zijn die minder "religieus" met kredietscores werkt, daar leen ik voorlopig van. Ook een kutbank, maar goed, kan altijd over twee jaar als m'n fixed periode voorbij is wat beters uitzoeken, als ik goeie historie opgebouwd heb.

Zorg er iig voor dat je in het electoral register staat, da's echt essentieel voor je score. Geen creditcard hebben is hier juist weer een nadeel want die wel hebben (als het je gelukt is, want da's ook weer niet simpel ) is weer een teken van schulden kunnen betalen.

Het is een onvoorstelbaar achterlijk systeem, wat het zo af en toe in de schulden staan "beloont".

Thanks. OK, electoral register heb ik een jaar geleden gefixt gelukkig. En ik las inderdaad dat banken winst maken op je op het moment dat je niet netjes volledig aflost op je creditcard maar volgens mij moet je wel je minimumbedrag afbetalen om voor banken interessant te zijn.

Ik maak elke maand zo'n 300GBP over naar Belgie en Nederland wegens studieschuld en creditcard aflossen, speel ik hier open kaart?

Mijn gok is dat ze die info niet vanzelf hebben en dat het ook geen invloed heeft op je kredietscore, maar dat wel verwacht wordt dat je die info geeft. Of je dat dan ook echt moet doen of niet, geen idee.

Maar de regels zijn dacht ik april vorig jaar aangescherpt, banken moeten nu redelijk diep in je financiėn duiken voor ze een bod doen, dus dan komen ze die transacties sowieso tegen.

De hele CC schuld elke maand afbetalen moet gewoon kunnen op zich dus daar verdienen de banken verder weinig aan. Meningen verschillen over of je kredietscore sneller stijgt als je langzaam aflost - natuurlijk hebben de banken dat liever omdat je ze anders geld kost, maar de kredietscore zou niet zo werken.

Succes ermee iig. Je kunt kijken of je ergens nog gratis of goedkoop hypotheekadvies kunt krijgen, dat is op zich best handig. Is mij via werk werk gelukt destijds.

UK credit card aangeschaft, ik denk niet dat ik een balance transfer kan doen om van mijn Belgische kaart af te komen. Maar goed, net mijn rating gecheckt op experian, ziet er aardig goed uit. Ik heb alleen nog geen afbetaalde schuld (wordt opgelost met die creditcard) en ik ben hier nog geen 5+ jaar.

Hypotheekadvies wil ik sowieso, maar denk niet dat dat via mijn werk kan. Als iemand een goeie financieel adviseur weet, ik hou me warm aanbevolen .

Vergeet niet om binnen een maand je Experian weer op te zeggen, anders trekken ze met plezier maandelijks £10-15 van je rekening. En opzeggen kan alleen telefonisch en ze zullen je eerst proberen wijs te maken dat ze het geld waar zijn en dat ze je kunnen helpen met geld besparen.

Via www.google.co.uk/mortgage kun je volgens mij een telefoontje van een adviseur aanvragen, al heb ik geen idee of die dan gratis werken. (Moet toch kunnen want een adviseur krijgt al aardig wat commissie.)

Bwehe, zal nog een leuk gesprekje worden dan. Nee dankje, ik wilde alleen mijn credit score weten, doel bereikt. Lekker lomp en Hollands.

Het leven in Nederland is goed. Waarom zou je in Londen wonen?

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 01:03 schreef BOL9090 het volgende:
Het leven in Nederland is goed. Waarom zou je in Londen wonen?

Omdat het leven daar ook goed is? Het leven in Utrecht is ook goed en toch verhuizen er wel eens mensen van Utrecht naar Rotterdam.

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 01:07 schreef Operc het volgende:

[..]

Omdat het leven daar ook goed is? Het leven in Utrecht is ook goed en toch verhuizen er wel eens mensen van Utrecht naar Rotterdam.

Okay, ik geef toe, stomme vraag. Ik mis toch iets. Misschien ervaar je het leven ook totaal anders in Londen als je niet werkt.

Anders gezegd, hoi allen!

[ Bericht 13% gewijzigd door BOL9090 op 10-01-2015 04:27:15 ]

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 01:03 schreef BOL9090 het volgende:
Het leven in Nederland is goed. Waarom zou je in Londen wonen?

Geweldige cultuur en veel hoger salaris.

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 09:25 schreef Individual het volgende:

[..]

Geweldige cultuur en veel hoger salaris.

Dat ja, en de bijbehorende baan. In Nederland is in de technische sector weinig boeiends te vinden, hier heel veel.

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 09:25 schreef Individual het volgende:

[..]

Geweldige cultuur en veel hoger salaris.

Maar ook veel hogere kosten, toch?

quote:

Op zaterdag 10 januari 2015 10:06 schreef computergirl het volgende:

[..]

Maar ook veel hogere kosten, toch?

Valt wel mee. Missschien 25% duurder dan Amsterdam, maar vele keren het inkomen dus je houdt vele keren meer over.

En zoals Lintux zegt: de banen zijn erg interessant.