WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Welke vorm van een hypotheek heb je afgesloten ?
Wat was de prijs van je huis ?
En wat betaal je per maand (bruto en netto)
Ben hier nieuwsgierig naar, zoveel soort vormen qua hypotheek.
Wat was de prijs van je huis ?
En wat betaal je per maand (bruto en netto)
Ben hier nieuwsgierig naar, zoveel soort vormen qua hypotheek.
helft aflossingsvrij en de helft spaar
bruto ¤900
netto ¤700
huis was F300.000,- met F10.000en ¤10.000 verbouwingen erin
bruto ¤900
netto ¤700
huis was F300.000,- met F10.000en ¤10.000 verbouwingen erin
uit een aspergernest
er zijn eigenlijk maar een paar vormen van hypotheek de rest is meer een combinatie van of een andere benaming. Ik heb een spaarhypotheek met 25% aflossingsvrij!
I've decided to keep this taperecorder with me at all times, maybe 1 day I can explain all the strange things happening to me, the lack of sleep, the loss of time, but most of all the sensational never being lonely, always being watched...
2 ton geleend in 2003.
Hier ook helft aflossingsvrij en helft spaar.
Maandbedrag weet ik zo niet, rente was 3.6%.
Hier ook helft aflossingsvrij en helft spaar.
Maandbedrag weet ik zo niet, rente was 3.6%.
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Sommige mensen kiezen er voor om over 30 jaar aflossingsvrij te zijn, dan is het huis helemaal van jou (hopelijk had ik dat goed begrepen). Maar over 30 jaar ben ik al bijna 60, dat hoeft van mij dan niet zo nodig.
Is het nou gulden of euro?quote:Op dinsdag 10 april 2007 15:58 schreef wendytje het volgende:
helft aflossingsvrij en de helft spaar
bruto ¤900
netto ¤700
huis was F300.000,- met F10.000en ¤10.000 verbouwingen erin
Heb je dat alleen gekregen of samen met een partner?quote:Op dinsdag 10 april 2007 16:07 schreef bellerophon81 het volgende:
E 150.000
4.6% 10 jaar vast
Op basis van winstuitkering hypotheek
590 Bruto
350 Netto
Deze muziek smaakt naar bier :)
Es bedarf keiner Psychoanalyse, um festzustellen, dass das Leben ein einziger Friedhof gescheiterter Pläne ist!
Es bedarf keiner Psychoanalyse, um festzustellen, dass das Leben ein einziger Friedhof gescheiterter Pläne ist!
Dus je hebt een hypotheek met een kortere looptijd?quote:Op dinsdag 10 april 2007 16:00 schreef Ghost_Rider het volgende:
Sommige mensen kiezen er voor om over 30 jaar aflossingsvrij te zijn, dan is het huis helemaal van jou (hopelijk had ik dat goed begrepen). Maar over 30 jaar ben ik al bijna 60, dat hoeft van mij dan niet zo nodig.
Hoekhuis met 120 m2 oppervlak
Totale hypotheek ¤ 237.200
Rentepercentage 3,2% (7 jaar vast)
Bruto hypotheekrente ¤ 627.20
Premie levensverzekering ¤ 163.00
Hypotheek renteaftrek ¤ 222.00
Het is een hypotheek voor de helft aflossingsvrij, andere helft moet uit een levensverzekering komen.
Totale hypotheek ¤ 237.200
Rentepercentage 3,2% (7 jaar vast)
Bruto hypotheekrente ¤ 627.20
Premie levensverzekering ¤ 163.00
Hypotheek renteaftrek ¤ 222.00
Het is een hypotheek voor de helft aflossingsvrij, andere helft moet uit een levensverzekering komen.
Everything you want is on the other side of fear.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Nee dan heb je niet een kortere looptijd.
De looptijd is en blijft van een hypotheek altijd 30 jaar. En hij heeft half aflossings vrij (wat ik ook heb)
Houd in als je een bedrag van 250.000 leent dat je na 30 jaar 125.000 hebt afgelost. Voor de overige 125.000 kan je dan wel weer een hypotheek nemen.
Wij hebben ook net een huis gekocht en moet zeggen dat ik liever dan ook koop in vergelijk met huur. Bij huur weet je nooit wat het allemaal precies kan gaan worden en bij koop weet je de vaste lasten. En ja over 15 jaar moet ik weer opnieuw de rente laten bepalen maar dan kan ik eventueel dingen als overwaarde aankaarten dat ik een lagere rente wil.
De looptijd is en blijft van een hypotheek altijd 30 jaar. En hij heeft half aflossings vrij (wat ik ook heb)
Houd in als je een bedrag van 250.000 leent dat je na 30 jaar 125.000 hebt afgelost. Voor de overige 125.000 kan je dan wel weer een hypotheek nemen.
Wij hebben ook net een huis gekocht en moet zeggen dat ik liever dan ook koop in vergelijk met huur. Bij huur weet je nooit wat het allemaal precies kan gaan worden en bij koop weet je de vaste lasten. En ja over 15 jaar moet ik weer opnieuw de rente laten bepalen maar dan kan ik eventueel dingen als overwaarde aankaarten dat ik een lagere rente wil.
Waarom kies je dan voor een helft aflossing en helft spaar ?
Er zijn ook bijv. een levenhypotheek alleen of een spaarhypotheek ? Ben je zo dus met beide de helft goedkoper uit of zie ik dat verkeerd ?
Er zijn ook bijv. een levenhypotheek alleen of een spaarhypotheek ? Ben je zo dus met beide de helft goedkoper uit of zie ik dat verkeerd ?
Goed topic. Eens even lezen wat voor soort hypotheken iedereen hier heeft. Binnen een paar maanden zit ik ook bij de hypotheekadviseur.
Ja altijd handig voor mensen die ook een huis willen kopen.
Want de ene makelaar zegt dit en de andere dat, dus ja dan wordt je ook een beetje 'gek'. Dus advies van mensen die al een hypotheek hebben is altijd mooi meegenomen.
Want de ene makelaar zegt dit en de andere dat, dus ja dan wordt je ook een beetje 'gek'. Dus advies van mensen die al een hypotheek hebben is altijd mooi meegenomen.
Tsja, bij een deel aflossingsvrij betaal je nú minder, simpelweg omdat je dat deel dus niet aflost. Je betaalt natuurlijk wel rente over het totale bedrag wat je geleend hebt, dus als je voor de helft aflossingsvrij hebt gekozen, blijf je ook na 30 jaar rente betalen over die helft. Je wordt na 30 jaar dan feitelijk een soort huurder. 100% aflossingsvrij lijkt me dan ook minder interessant, dan bouw je alleen de te verwachten overwaarde op, maar tot 50% kun je tamelijk probleemloos doen.
Het belangrijkste voordeel van aflossingsvrij is dus dat je nú lagere maandlasten hebt.
Het belangrijkste voordeel van aflossingsvrij is dus dat je nú lagere maandlasten hebt.
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Ja maar als je na 30 jaar een soort huurder bent, vind ik dat eigenlijk niet zo erg.
Want ben dan toch al een oudere dametje :-)
Want ben dan toch al een oudere dametje :-)
Plus dat 100.000 euro na 30 jaar inflatie natuurlijk geen reet meer voorstelt, zeker niet als daar dan een huis van 4.000.000 euro tegenover staat (maar dat is puur hypothetisch natuurlijk).quote:Op dinsdag 10 april 2007 17:05 schreef Cynix ® het volgende:
Tsja, bij een deel aflossingsvrij betaal je nú minder, simpelweg omdat je dat deel dus niet aflost. Je betaalt natuurlijk wel rente over het totale bedrag wat je geleend hebt, dus als je voor de helft aflossingsvrij hebt gekozen, blijf je ook na 30 jaar rente betalen over die helft. Je wordt na 30 jaar dan feitelijk een soort huurder. 100% aflossingsvrij lijkt me dan ook minder interessant, dan bouw je alleen de te verwachten overwaarde op, maar tot 50% kun je tamelijk probleemloos doen.
Het belangrijkste voordeel van aflossingsvrij is dus dat je nú lagere maandlasten hebt.
Alle moslimterroristen, of ja een heleboel, die zijn bereid te sterven voor een hoger doel, want dan mogen ze maagden neuken, minstens een honderdtal, maar dat is nog altijd minder als ik met carnaval.
Of de markt stort in en je huis is nog maar 20.000 euro waardquote:Op dinsdag 10 april 2007 17:33 schreef American_Nightmare het volgende:
[..]
Plus dat 100.000 euro na 30 jaar inflatie natuurlijk geen reet meer voorstelt, zeker niet als daar dan een huis van 4.000.000 euro tegenover staat (maar dat is puur hypothetisch natuurlijk).
Deze muziek smaakt naar bier :)
Es bedarf keiner Psychoanalyse, um festzustellen, dass das Leben ein einziger Friedhof gescheiterter Pläne ist!
Es bedarf keiner Psychoanalyse, um festzustellen, dass das Leben ein einziger Friedhof gescheiterter Pläne ist!
* Hoekhuis, 135 m2 woonoppervlak
* Levenhypotheek, 60% aflossingsvrij, 40% kapitaalverzekering
* 10 jaar rentevast, 4,7%
* Totaal hypotheekbedrag 210.000
* Bruto lasten 920 (800 rente en 120 premie kapitaalverzekering)
* Netto lasten 620
* Levenhypotheek, 60% aflossingsvrij, 40% kapitaalverzekering
* 10 jaar rentevast, 4,7%
* Totaal hypotheekbedrag 210.000
* Bruto lasten 920 (800 rente en 120 premie kapitaalverzekering)
* Netto lasten 620
You won't be lost, hurt, tired or lonely - Something beautiful will come your way
da's weinig.... wanneer was dat?quote:Op dinsdag 10 april 2007 16:24 schreef sanger het volgende:
Rentepercentage 3,2% (7 jaar vast)
Wantquote:Op dinsdag 10 april 2007 16:25 schreef joostingh het volgende:
De looptijd is en blijft van een hypotheek altijd 30 jaar.
of je nu 20 of 30 jaar wilt, dat bepaal je toch echt zelf
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Zeker. Een looptijd van 30 jaar mag dan het meest gangbare zijn, uiteraard kun je ook kiezen voor een kortere looptijd van bijvoorbeeld 20 of 25 jaar. Langer dan 30 jaar is overigens niet mogelijk.quote:Op dinsdag 10 april 2007 19:06 schreef Five_Horizons het volgende:
Want
of je nu 20 of 30 jaar wilt, dat bepaal je toch echt zelf
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
wel toch? alleen heb je dan geen hypotheekrente aftrek meer?quote:Op dinsdag 10 april 2007 19:10 schreef Cynix ® het volgende:
Langer dan 30 jaar is overigens niet mogelijk.
Langer is zeker mogelijkquote:Op dinsdag 10 april 2007 19:12 schreef Xcalibur het volgende:
[..]
wel toch? alleen heb je dan geen hypotheekrente aftrek meer?
(na 30 jaar wordt de lening normaal gesproken (bijzondere situaties daargelaten) gewoon doorgezet)
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Als het overigens een eerste hypotheek is met een nieuwe daaraan gekoppelde levensverzekering is korter dan 20 en langer dan 30 overigens fiscaal weer níet handig.
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Nou ja, je aflossingsvrije gedeelte heeft in feite een eeuwige looptijd.
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Maar het is ook mogelijk een verzekering te verlengen.quote:Op dinsdag 10 april 2007 19:15 schreef Cynix ® het volgende:
Nou ja, je aflossingsvrije gedeelte heeft in feite een eeuwige looptijd.
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
aflossingsvrij betekent dat je alleen rente betaalt en geen aflossing doetquote:Op dinsdag 10 april 2007 16:00 schreef Ghost_Rider het volgende:
Sommige mensen kiezen er voor om over 30 jaar aflossingsvrij te zijn, dan is het huis helemaal van jou (hopelijk had ik dat goed begrepen). Maar over 30 jaar ben ik al bijna 60, dat hoeft van mij dan niet zo nodig.
uit een aspergernest
aflossingsvrij is goedkoper.... normaal betaal je rente+aflossing en nu betaal ik alleen de rentequote:Op dinsdag 10 april 2007 16:40 schreef Baby28 het volgende:
Waarom kies je dan voor een helft aflossing en helft spaar ?
Er zijn ook bijv. een levenhypotheek alleen of een spaarhypotheek ? Ben je zo dus met beide de helft goedkoper uit of zie ik dat verkeerd ?
ik gok erop dat mijn huis straks zoveel overwaarde heeft, dat ik dat makkelijk af kan lossen (als ik verkoop om kleiner te gaan wonen)
uit een aspergernest
Ja, maar hopen dat we geen déflatie gaan krijgen dan.quote:Op dinsdag 10 april 2007 17:33 schreef American_Nightmare het volgende:
Plus dat 100.000 euro na 30 jaar inflatie natuurlijk geen reet meer voorstelt, zeker niet als daar dan een huis van 4.000.000 euro tegenover staat (maar dat is puur hypothetisch natuurlijk).
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Hmm, even uit m'n hoofd hoor.
Nieuwbouw tussenwoning met 4 etages: 203.600
Hypotheek is 254.000 verdeeld in 3 leningdelen
2 delen zijn aflossingsvrij. 1 deel is 14k (box 3, oud DK + meegefinacierde bouwrente) rente: 4,45%
1 deel is een belegginghypotheek (niet gekoppeld aan een levensverzekering) 4,3%
Verder een losse overlijdensrisicoverzekering, rente is 20 jaar vast.
Bruto maandlasten: 1030 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Netto maandlasten: 700 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Nieuwbouw tussenwoning met 4 etages: 203.600
Hypotheek is 254.000 verdeeld in 3 leningdelen
2 delen zijn aflossingsvrij. 1 deel is 14k (box 3, oud DK + meegefinacierde bouwrente) rente: 4,45%
1 deel is een belegginghypotheek (niet gekoppeld aan een levensverzekering) 4,3%
Verder een losse overlijdensrisicoverzekering, rente is 20 jaar vast.
Bruto maandlasten: 1030 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Netto maandlasten: 700 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Waarom leen je 254.000 voor een huis van 203.000?
Verbouwingsplannen alvast gefinancierd?
Verbouwingsplannen alvast gefinancierd?
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Is die beleggingsrek hetzelfde als een beleggingshypotheek en waarom heb je geen levensverzekering, maar een losse ovr, wat is het voordeel daarvan?quote:Op woensdag 11 april 2007 18:14 schreef sjetterboks het volgende:
Hmm, even uit m'n hoofd hoor.
Nieuwbouw tussenwoning met 4 etages: 203.600
Hypotheek is 254.000 verdeeld in 3 leningdelen
2 delen zijn aflossingsvrij. 1 deel is 14k (box 3, oud DK + meegefinacierde bouwrente) rente: 4,45%
1 deel is een belegginghypotheek (niet gekoppeld aan een levensverzekering) 4,3%
Verder een losse overlijdensrisicoverzekering, rente is 20 jaar vast.
Bruto maandlasten: 1030 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Netto maandlasten: 700 euro (inclusief inleg beleggingsrekening)
Goed topic!
Is het verstandig om met een eerste hypotheek (generatiehypotheek, geen idee of dat samengaat) de eerste periode, 2 jaar tot wederhelft afgestudeerd is, een aflossingsvrije hypotheek te nemen (lagere maandlasten?) en daarna bijvoorbeeld in combi met een spaar? Als we dus meer kunnen opbrengen per maand?
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 12-04-2007 00:00:06 ]
Is het verstandig om met een eerste hypotheek (generatiehypotheek, geen idee of dat samengaat) de eerste periode, 2 jaar tot wederhelft afgestudeerd is, een aflossingsvrije hypotheek te nemen (lagere maandlasten?) en daarna bijvoorbeeld in combi met een spaar? Als we dus meer kunnen opbrengen per maand?
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 12-04-2007 00:00:06 ]
Nieuwbouwwoning, moet dus nog een badkamer + keuken + tuin e.d. in.quote:Op woensdag 11 april 2007 19:17 schreef Cynix ® het volgende:
Waarom leen je 254.000 voor een huis van 203.000?
Verbouwingsplannen alvast gefinancierd?
Beleggingsrekening is eigenlijk beleggingshypotheek, maar die laatste wordt vaak verward met een levenhypotheek. Effectenhypotheek is de benaming die vaak gebruikt wordt. Deze is niet gekoppeld aan een levensverzekering, omdat bij de laatste constructie het niet altijd duidelijk is hoeveel % van je inleg op gaat aan kosten en hoeveel % daadwerkelijk ingelegd wordt. Goedkoper en transparanter is het dan om een beleggingsrekening te nemen met een losse overlijdensrisicoverzekering.quote:Op woensdag 11 april 2007 23:08 schreef Burbujas het volgende:
[..]
Is die beleggingsrek hetzelfde als een beleggingshypotheek en waarom heb je geen levensverzekering, maar een losse ovr, wat is het voordeel daarvan?
Nou las ik op de Fok!frontpage dat een heleboel zogenaamde starters op de huizenmarkt financieel in de knel komen omdat ze een hypotheek hebben met een te groot aflossingsbedrag, gecombineerd met een maandloon dat niet zoveel stijgt als vooraf gedacht was. Zo'n financieel adviesbureautje stelde dat je niet meer dan 4 of 4,5 keer je bruto maandloon oid aan hypotheek moest regelen.
Zijn er hypotheeknemers hier die hier rekening mee houden en/of met aflossingen in de knel gekomen zijn? Ik wil namelijk ook binnenkort aan de hypotheek, maar wil wel wat financiele slagkracht behouden in de toekomst en vraag me af hoe dit leeft bij anderen. .
Zijn er hypotheeknemers hier die hier rekening mee houden en/of met aflossingen in de knel gekomen zijn? Ik wil namelijk ook binnenkort aan de hypotheek, maar wil wel wat financiele slagkracht behouden in de toekomst en vraag me af hoe dit leeft bij anderen. .
So, if you're frightened of dying and... and you're holding on, you'll see devils tearing your life away. But if you've made your peace, then the devils are really angels...
het is toch 4 of 4,5 keer je bruto jaarloon?quote:Op donderdag 12 april 2007 11:03 schreef Detroit het volgende:
Nou las ik op de Fok!frontpage dat een heleboel zogenaamde starters op de huizenmarkt financieel in de knel komen omdat ze een hypotheek hebben met een te groot aflossingsbedrag, gecombineerd met een maandloon dat niet evenveel stijgt als vooraf gedacht was. Zo'n financieel adviesbureautje stelde dat je niet meer dan 4 of 4,5 keer je bruto maandloon oid aan hypotheek moest regelen.
Zijn er hypotheeknemers hier die hier rekening mee houden en/of met aflossingen in de knel gekomen zijn? Ik wil namelijk ook binnenkort aan de hypotheek, maar wil wel wat financiele slagkracht behouden in de toekomst en vraag me af hoe dit leeft bij anderen. .
quote:Op donderdag 12 april 2007 11:05 schreef Stansfield het volgende:
[..]
het is toch 4 of 4,5 keer je bruto jaarloon?
Met een maandloon ko je niet zo gek ver
Everything you want is on the other side of fear.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Idd, jaarloon bedoelde ik. .
.
So, if you're frightened of dying and... and you're holding on, you'll see devils tearing your life away. But if you've made your peace, then the devils are really angels...
Moet die ovr dan ook via je hypverstrekker lopen, dat je weet of kun je de ovr ook gewoon bij een zorgverzekeraar afsluiten?quote:Op donderdag 12 april 2007 07:38 schreef sjetterboks het volgende:
[..]
Beleggingsrekening is eigenlijk beleggingshypotheek, maar die laatste wordt vaak verward met een levenhypotheek. Effectenhypotheek is de benaming die vaak gebruikt wordt. Deze is niet gekoppeld aan een levensverzekering, omdat bij de laatste constructie het niet altijd duidelijk is hoeveel % van je inleg op gaat aan kosten en hoeveel % daadwerkelijk ingelegd wordt. Goedkoper en transparanter is het dan om een beleggingsrekening te nemen met een losse overlijdensrisicoverzekering.
Die mag je officieel ook los afsluiten. De hypotheekverstrekker mag niet eisen dat je die ook bij hen afsluit, omdat er dan sprake is van koppelverkoop.quote:Op donderdag 12 april 2007 16:20 schreef Burbujas het volgende:
[..]
Moet die ovr dan ook via je hypverstrekker lopen, dat je weet of kun je de ovr ook gewoon bij een zorgverzekeraar afsluiten?
Everything you want is on the other side of fear.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Ik ben niet onhandelbaar, ik ben gewoon een grote uitdaging.
Welke vorm van een hypotheek heb je afgesloten ?
¤70.000 Aflossingsvrij
¤74.000 Linear(!)
Wat was de prijs van je huis ?
¤147.000
En wat betaal je per maand (bruto en netto)
721.55 Bruto
504.83 Netto
Gekozen voor linear ipv spaar aangezien ik waarschijnlijk binnen 8 jaar weer verhuis. Kapitaalopbouw vs. kosten is dan het gunstigst
¤70.000 Aflossingsvrij
¤74.000 Linear(!)
Wat was de prijs van je huis ?
¤147.000
En wat betaal je per maand (bruto en netto)
721.55 Bruto
504.83 Netto
Gekozen voor linear ipv spaar aangezien ik waarschijnlijk binnen 8 jaar weer verhuis. Kapitaalopbouw vs. kosten is dan het gunstigst
Jahaaa.. Mijn mening verandert vaak. Niet dat ik niet weet wat ik zeg. Maar ik houd mij liever niet vast aan oude denkbeelden als nieuwe beter zijn...
wat een heerlijke vraag voor de cijferneukers!!quote:Op woensdag 11 april 2007 23:59 schreef heaven7 het volgende:
Goed topic!
Is het verstandig om met een eerste hypotheek (generatiehypotheek, geen idee of dat samengaat) de eerste periode, 2 jaar tot wederhelft afgestudeerd is, een aflossingsvrije hypotheek te nemen (lagere maandlasten?) en daarna bijvoorbeeld in combi met een spaar? Als we dus meer kunnen opbrengen per maand?
geen idee of het kan, hoogstwaarschijnlijk niet omdat je dan een nieuwe vorm afsluit.
Maar je kunt meestal een bedrag van 10% aflossen per jaar...
Dus je kunt het geld wat je dan, net zoveel als nu waarschijnlijk, kunt "missen" domweg sparen en jaarlijks aflossen op de hypotheek....
Maar eeuhhh... HR-HRA = X% - 42%
stel X = 5% dan betaal je netto 2.9% rente per jaar over je hypotheekbedrag
Dit zou je dan minder betalen
Willekeurige spaarrekening geeft al 3.5%
aangezien 2.9% < 3.5% kun je het beter laten staan op je rekening totdat je HRA afloopt(na 30 jaar pas)...
In mensen taal als je de keus hebt tussen (voor bv 10K) 290¤ niet betalen of 350¤ krijgen en 290¤ betalen, dan is het beter om het geld te sparen, of in obligaties oid te duwen..
Kortom, hypotheekgeld is goedkoop maar moet wel terugbetaald worden ooit.
Jahaaa.. Mijn mening verandert vaak. Niet dat ik niet weet wat ik zeg. Maar ik houd mij liever niet vast aan oude denkbeelden als nieuwe beter zijn...
* Appartement, 70 m2 woonoppervlak + 15m2 terras, berging en garage
* Hypotheek met een deel beleggen en groot deel aflossingsvrij
* 10 jaar rentevast, 4,6%
* Totaal hypotheekbedrag 210.000
Bruto/Netto even geen idee, het wordt nu gebouwd.
* Hypotheek met een deel beleggen en groot deel aflossingsvrij
* 10 jaar rentevast, 4,6%
* Totaal hypotheekbedrag 210.000
Bruto/Netto even geen idee, het wordt nu gebouwd.
Doe je goed! Van 1 salaris??quote:Op donderdag 12 april 2007 17:13 schreef amokjeeh het volgende:
* Appartement, 70 m2 woonoppervlak + 15m2 terras, berging en garage
* Hypotheek met een deel beleggen en groot deel aflossingsvrij
* 10 jaar rentevast, 4,6%
* Totaal hypotheekbedrag 210.000
Bruto/Netto even geen idee, het wordt nu gebouwd.
