GC General Chat
Hier kun je praten over van alles en nog wat. Eigenlijk alles wat niet in een van de andere rubrieken thuishoort.
Of toch maar wachten op een nieuwe crisis omdat ze dan goedkoper zijn???
[ Bericht 24% gewijzigd door hoechst op 18-10-2017 16:47:12 ]
[ Bericht 24% gewijzigd door hoechst op 18-10-2017 16:47:12 ]
Nu doen en vlak voor de crisis verkopen en een nieuwe in de crisis kopen
| ❤ | Triquester... | ツ Met een accént aigu
Ik vind de grond daar te duur en pachten van de grond is onhandig.quote:Op woensdag 18 oktober 2017 16:44 schreef Leandra het volgende:
Jij laat toch al een huis bouwen waarbij je net wel of net niet beknibbelt op de kosten om het huis energiezuinig uit te voeren?
In een crisis kan de prijs zakken waardooe het gunstiger is.quote:Op woensdag 18 oktober 2017 16:50 schreef kovenant het volgende:
wat heeft de crisis te maken met het kopen van een huis?
En tussentijds in een kartonnen doos gaan wonen?quote:Op woensdag 18 oktober 2017 16:35 schreef hoechst het volgende:
Of toch maar wachten op een nieuwe crisis omdat ze dan goedkoper zijn???
momenteel zijn de woningsprijzen nog niet eens terug op het prijsniveau van voor de crisis (al was in Q2 2017 de index weer op 98,9 waarbij de prijzen van 2010 als 100 gelden, in 2008 werden echter de hoogste prijzen bereikt en daaronder zitten we nog zo'n 15%)...
Zeker als je meewegt dat de rente momenteel zeer laag is, is nogal een gok te denken dat het financieel erg gunstig zou zijn te wachten...
dat niet enkel een huis te financieren over enkele jaren overall goedkoper zou zijn (of dat nu een daadwerkelijk lager koopbedrag zou betekenen of bv gunstgere financiering, cq lager rente)... Maar dat zelfs je de kosten zou uitsparen die het tussentijds huren je oplevert.
Sowieso denk ik dat het erg dom is je afweging te laten leiden door een wens een speculatieve winst te maken...
ik betwijfel of dat erg zinnig is, als je wilt speculeren kun je beter in aandelen gaan handelen, een huis koop je vooral om te wonen en het is vak zinniger gewoon vooral je aandacht erop te richten een geschikte en jou bevallende woning te vinden binnen je budget
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25
je huis heeft de waarde wat jij ervoor over hebt.
niks meer niks minder of je moet handelaar worden of verwachten dat je er niet lang in woont.
ja je kan meer of minder betalen wie weet wat de markt gaat doen.
niks meer niks minder of je moet handelaar worden of verwachten dat je er niet lang in woont.
ja je kan meer of minder betalen wie weet wat de markt gaat doen.
Helemaal niks, kan ook nog eens zwaar nadelig uitvallen.quote:
wat heeft de crisis te maken met het kopen van een huis?
Zonder wrijving geen glans
Dat ligt eraan hoelang het nog duurt voor de crisis begint en wat je in die tussentijd aan huisvestingskosten hebt.quote:
[..]
In een crisis kan de prijs zakken waardooe het gunstiger is.
Als je nu een huis van 4 ton niet koopt zodat je het in de crisis voor ¤ 320.000 kunt kopen dan is het te hopen dat de huisvestingskosten die je tot dan toe hebt minder zijn dan het prijsverschil.
Maar, als je ¤ 1.200 per maand aan huur moet betalen moet je wel zeker weten dat dat hoogtepunt van die crisis over 5½ jaar gehaald is, en dat de prijs dan idd zo laag is, want anders heb je ondertussen meer aan huur uitgegeven.
Koop een huis, pak de lage rente en los wat extra's af.
| ❤ | Triquester... | ツ Met een accént aigu
Het dilemma is dat ik het gehele bedrag al klaar heb liggen.quote:
Koop een huis, pak de lage rente en los wat extra's af.
Wonenquote:
koop je om te wonen of voor de winst
Nou, dan ga je er toch lekker mee naar het casino?quote:
[..]
Het dilemma is dat ik het gehele bedrag al klaar heb liggen.
Want het blijft gokken natuurlijk, garanties dat de prijzen lager zullen zijn (dan nu) heb je immers niet als er weer een crisis komt.
En wat ben je ondertussen aan huisvesting kwijt?
Nu nagenoeg niets (hotel mama)quote:
[..]
Nou, dan ga je er toch lekker mee naar het casino?
Want het blijft gokken natuurlijk, garanties dat de prijzen lager zullen zijn (dan nu) heb je immers niet als er weer een crisis komt.
En wat ben je ondertussen aan huisvesting kwijt?
Ah lekker makkelijk....quote:
Nu de vergelijking eens maken als je een huis zou willen huren dat je voor 4 ton zou moeten kopen, want dat is toch de prijsklasse waar je naar kijkt?
o mijn goede grote god. En dan nog zo miepen? Doe evenquote:
[..]
Het dilemma is dat ik het gehele bedrag al klaar heb liggen.
!!!!!!!
| ❤ | Triquester... | ツ Met een accént aigu
Dit dus... ik wist het wel; ik kocht een leuk lapje grond en bouwde er een passief huis op.quote:
[..]
o mijn goede grote god. En dan nog zo miepen? Doe even
Sterker nog; als het lapje grond niet te duur was en er stond een bouwval woning met een G-label op dan zou ik die waarschijnlijk slopen om er een passief huis te bouwen.
Als ik een huisje zou huren (voor ff) zou ik niet zo'n grote nemen met 204m2.quote:
[..]
Ah lekker makkelijk....
Nu de vergelijking eens maken als je een huis zou willen huren dat je voor 4 ton zou moeten kopen, want dat is toch de prijsklasse waar je naar kijkt?
als het toch maar voor een paar jaar is zou ik eerder een soort van studiotje nemen... Alleen weet niet of ik daarvoor in aanmerking kom met m'n vermogen.
Vrije sector wel hoor.quote:
[..]
Als ik een huisje zou huren (voor ff) zou ik niet zo'n grote nemen met 204m2.
als het toch maar voor een paar jaar is zou ik eerder een soort van studiotje nemen... Alleen weet niet of ik daarvoor in aanmerking kom met m'n vermogen.
Ik vind het nog wel uitmaken hoe dat vermogen is verkregen. Als dat puur sparen is vanuitsalaris dan zou ik helemaal nergens druk om maken en geoon iets kopen. Als het komt uit erfenis of b.v. bitcoins en je hebt een normaal salaris dan zou ik een leuk stukje grond kopen en zelf in fases gaan bouwen.
Soort van erfenis, schadevergoeding..quote:
Ik vind het nog wel uitmaken hoe dat vermogen is verkregen. Als dat puur sparen is vanuitsalaris dan zou ik helemaal nergens druk om maken en geoon iets kopen. Als het komt uit erfenis of b.v. bitcoins en je hebt een normaal salaris dan zou ik een leuk stukje grond kopen en zelf in fases gaan bouwen.
Dan realiseren dat een duur huis met hoge kosten komt op den duur. Dus niet je hele vermogen in je huis stoppen.quote:
[..]
Soort van erfenis, schadevergoeding..
Energie zuinig betaald zich wel terug dus daar niet op bezuinigen.
Tja,of het handig is om nu te kopen of tot vijf jaar te wachten? Dan woon je ook vijf jaar minder prettig en garantie dat het goedkoper wordt heb je niet. Het blijft inderdaad gokken. Behalve de prijs van huizen moet je ook met inflatie rekening houden. Die werkt tegen je.
Hahaha mijn papa en mama hebben Huib huis te koop staan 😎😝😝🚴⛵🚥🚇🚲🚅🚢🚇🚢🚤🐔🐏🐂🐄🐩🐴🐂🔐⌛🔫🔱🐈🐑🐵🐨💄👑🎩💅📷🎐 is een caravan 🚑🚛🚑🚗🚜🚗🚜🚚🚛🚑🚐🚜🚜🚐🚑🚛kopen voor ¤2500💵🏁💵🎳💵 ja kom maar langs adres is sevenhoekstraat 5 in Tilburg 😰😩😢😷😴😴😫😢😫😢😰😷😓😰altijd welkom en je krijgt koffie of als je met papa meedrinkt bier🍸🍸🍶🍷🍩🍡🍺🍨🍷🍯🎂🍸🍞🍩🍨🍷🍸🍸🍭 kom maar eens kijken doei💅👑👑💍👛🎓👒👑👑🎓🎓
Wie niet leeft leeft niet omdat dat gewoon niet kan.
Het is lastig om met geld om te gaan als je het niet gewend bent. Of de markt nou goed of slecht is, er zijn altijd mensen die geld verdienen en die geld verliezen.
Hoop dat het niet teveel stress voor je meebrengt, of angst. Vaak raken mensen het geld dan snel kwijt. Koop gewoon een leuk huis, voor een normale prijs. Liefst nieuwbouw zodat je de kans hebt dat je huis in een paar jaar meer waard wordt. Of knap een huisje op, als je handig bent.
Je weet nooit van te voren of je het goed doet. Geniet ervan, accepteer dat het van jou is en laat je goed adviseren.
En lach! Mooi man, beetje geld op de bank.
Hoop dat het niet teveel stress voor je meebrengt, of angst. Vaak raken mensen het geld dan snel kwijt. Koop gewoon een leuk huis, voor een normale prijs. Liefst nieuwbouw zodat je de kans hebt dat je huis in een paar jaar meer waard wordt. Of knap een huisje op, als je handig bent.
Je weet nooit van te voren of je het goed doet. Geniet ervan, accepteer dat het van jou is en laat je goed adviseren.
En lach! Mooi man, beetje geld op de bank.
Voor iemand die zich zo druk maakt over de VRH snap ik niet dat je niet heel rap zorgt dat minstens de helft in een huis zit zodat dat deel van het vermogen iig niet belast is.quote:
[..]
Soort van erfenis, schadevergoeding..
precies dat is ook een beetje de insteek.quote:
[..]
Voor iemand die zich zo druk maakt over de VRH snap ik niet dat je niet heel rap zorgt dat minstens de helft in een huis zit zodat dat deel van het vermogen iig niet belast is.
alleen rutte3 moet dat weer een beetje verstoren.
Misschien moet je even wachten tot de prijzen nog hoger zijn.... tot de wet Hillen helemaal afgebouwd is.quote:
[..]
precies dat is ook een beetje de insteek.
alleen rutte3 moet dat weer een beetje verstoren.
Waarom heb je eigenlijk al niet in 2013/2014 gekocht?
Omdat ik toen geen vermogen had.quote:
[..]
Misschien moet je even wachten tot de prijzen nog hoger zijn.... tot de wet Hillen helemaal afgebouwd is.
Waarom heb je eigenlijk al niet in 2013/2014 gekocht?
Over zestien jaar heeft hij een nieuw huis...quote:
[..]
Dit dus... ik wist het wel; ik kocht een leuk lapje grond en bouwde er een passief huis op.
Sterker nog; als het lapje grond niet te duur was en er stond een bouwval woning met een G-label op dan zou ik die waarschijnlijk slopen om er een passief huis te bouwen.
| ❤ | Triquester... | ツ Met een accént aigu
130m2 vier slaapkamers 210000 euro. Welkom in Groningen.quote:
Ik wil een appartement met 3 slaapkamers, nieuwbouw.
Kosten: 300.000 euro.
Ik wacht wel.
| ❤ | Triquester... | ツ Met een accént aigu
En dan woon ik in een fucking dorpje ook nogquote:
[..]
130m2 vier slaapkamers 210000 euro. Welkom in Groningen.
Nee.
Gelukkig iemand die de situatie begrijpt...quote:Op woensdag 18 oktober 2017 17:59 schreef Jopie78 het volgende:
Het is lastig om met geld om te gaan als je het niet gewend bent. Of de markt nou goed of slecht is, er zijn altijd mensen die geld verdienen en die geld verliezen.
Hoop dat het niet teveel stress voor je meebrengt, of angst. Vaak raken mensen het geld dan snel kwijt. Koop gewoon een leuk huis, voor een normale prijs. Liefst nieuwbouw zodat je de kans hebt dat je huis in een paar jaar meer waard wordt. Of knap een huisje op, als je handig bent.
Je weet nooit van te voren of je het goed doet. Geniet ervan, accepteer dat het van jou is en laat je goed adviseren.
En lach! Mooi man, beetje geld op de bank.
Ik moet er verantwoordelijk mee om gaan omdat het voor mijn toekomst is... een onmogelijke opgave als je het mij vraagd door de vrh....
Gelukkig heb ik mn wajong nog die altijd doorgaat.
Het voelt dus meer als een last dan een lust.
Het viel me op dat het een terugkerend onderwerp bij je was, teksten die meestal gepaard gaat met stress.quote:
Gelukkig iemand die de situatie begrijpt...
Ik moet er verantwoordelijk mee om gaan omdat het voor mijn toekomst is... een onmogelijke opgave als je het mij vraagd door de vrh....
Gelukkig heb ik mn wajong nog die altijd doorgaat.
Het voelt dus meer als een last dan een lust.
Geld vasthouden is heel lastig, omdat het met de angst om te verliezen en schaarste samengaat. Ken je niet iemand die veel geld heeft, die je een beetje kan uitleggen hoe zoiets werkt? Het zou zonde zijn als je niet kan genieten van de riante positie waar je nu in zit. En het zou wel lekker zijn als iemand je helpt om het zo te gebruiken, dat je naast je wajong er elke maand een mooi stukje geld bij hebt.
Neem rustig de tijd om er aan te wennen. Het lijkt veel, maar met foute beslissingen is het zo weg.
Er zijn heel veel manieren om je geld te beleggen, maar wat ik zou doen is contact zoeken met iemand die je vertrouwt en die bekend is om met geld geld te maken. Of om een bedrijfje te kopen waar je zelf lekker kan knutselen en toch elke maand een mooie winst boekt. Maar eerst moet je van dat gevoel van die last af, want anders ga je dingen doen om er van af te komen, wat zonde zou zijn.
[ Bericht 0% gewijzigd door _I op 18-10-2017 22:01:21 ]
Je kan met geld ook geld lenen. Dus als je geen huis voor jezelf koopt, kan je bijvoorbeeld de helft van geld gebruiken om 3 x zoveel te lenen. Koop je 3 huizen en die ga je verhuren. Zo heb je elke maand een inkomen. Of je koopt een groter bedrijf. 
En zo zijn er nog duizend manieren voor de ondernemende geest.
Je kan natuurlijk ook nog altijd iemand inhuren. Zat succesvolle ondernemers die je willen coachen, gratis of betaald.
[ Bericht 13% gewijzigd door _I op 18-10-2017 22:06:13 ]
En zo zijn er nog duizend manieren voor de ondernemende geest.
Je kan natuurlijk ook nog altijd iemand inhuren. Zat succesvolle ondernemers die je willen coachen, gratis of betaald.
[ Bericht 13% gewijzigd door _I op 18-10-2017 22:06:13 ]
Het probleem van lage rente is juist dat zodra deze gaat stijgen, het nog een extra druk gaat geven op de huizenprijs. Ofwel als er in korte termijn een crisis komt en in die tijd ook de rente gaat stijgen kan de prijs wel eens hard gaat dalen.quote:
Zeker als je meewegt dat de rente momenteel zeer laag is, is nogal een gok te denken dat het financieel erg gunstig zou zijn te wachten...
It All Goes Back in the Box
Mooi vraagstuk.. Stel..
Je vergeet even je wajong. Je leent geld voor een "normaal huis", hiervan heb je hyp.r.aftrek, dus je leent voorlopig tegen bijna niets. Dan heb je nog steeds je geld in je zak.
Dan bedenk je je wat je leuk zou vinden om te doen voor de komende jaren. Dan zoek je een bedrijf van zeg 2 mln, stapt naar de bank met een bedrijfsplan. Huurt voor 1 dag in de week een goede directeur in, gaat zelf doen wat je leuk vindt en strijkt zo elk jaar een mooi salaris op en een mooie winst, nadat je de rente betaald hebt. Die winst stop je terug in het bedrijf en zo groeit de boel langzaam. En in dat bedrijf kan je weer allemaal kosten stoppen, waar je weer belasting en btw over terug kan krijgen..
Dus als je de juiste hulp weet te regelen en het systeem weet te gebruiken, is het prima mogelijk om er een mooi leven mee op te bouwen!
En das 1 voorbeeld.
Je vergeet even je wajong. Je leent geld voor een "normaal huis", hiervan heb je hyp.r.aftrek, dus je leent voorlopig tegen bijna niets. Dan heb je nog steeds je geld in je zak.
Dan bedenk je je wat je leuk zou vinden om te doen voor de komende jaren. Dan zoek je een bedrijf van zeg 2 mln, stapt naar de bank met een bedrijfsplan. Huurt voor 1 dag in de week een goede directeur in, gaat zelf doen wat je leuk vindt en strijkt zo elk jaar een mooi salaris op en een mooie winst, nadat je de rente betaald hebt. Die winst stop je terug in het bedrijf en zo groeit de boel langzaam. En in dat bedrijf kan je weer allemaal kosten stoppen, waar je weer belasting en btw over terug kan krijgen..
Dus als je de juiste hulp weet te regelen en het systeem weet te gebruiken, is het prima mogelijk om er een mooi leven mee op te bouwen!
En das 1 voorbeeld.
Als je geld genoeg hebt heb je geen HRA nodig dus gewoon huis kopen zonder hypotheek en je inkomen volledig besteden aan wat je maar wilt. Verhuren vind ik zelf een trage vorm van inkomen. Stel je verhuurt en pakt 800 euro per maand aan passief inkomen dan moet je behoorlijk wat maanden verhuren voordat je die 1 a 2 ton uberhaupt gaat terugverdienen.
Als je je huis helemaal afbetaald, kan je dat geld niet nogmaals besteden. Je hebt dan wel geen woonlasten meer, maar verder moet je nog wel aan inkomen komen.quote:
Als je geld genoeg hebt heb je geen HRA nodig dus gewoon huis kopen zonder hypotheek en je inkomen volledig besteden aan wat je maar wilt. Verhuren vind ik zelf een trage vorm van inkomen. Stel je verhuurt en pakt 800 euro per maand aan passief inkomen dan moet je behoorlijk wat maanden verhuren voordat je die 1 a 2 ton uberhaupt gaat terugverdienen.
Als je het geld voor je laat werken, kan je wonen en leven van hetzelfde geld.
Stel: Je hebt een miljoen.. Je huis kost al met al 400k, de rest zet je vast tegen 2%
Aan het einde van het jaar betaal je dan wel geld over die 600k, zo'n 1,2%, waardoor je dus nog maar zo'n 0,8% (= 4.800 EUR p/j => 200 EUR p/m) aan rente overhoudt.
Elk jaar zal je vermogen afnemen met het geld wat je extra gebruikt per maand naast de wajong om je dure huis te onderhouden, te leven etc..
Nu heb je een miljoen en daarmee leen je 2 miljoen bij. Je koopt een huis met een hyp van 300K, tegen 3% rente, dat kost je 9.000 EUR p/j, waar je via de belastingen zeg de helft van terugkrijgt, dus je rentekosten voor je huis zijn 4.500 EUR p/j.
Je investeert 2 miljoen in een bedrijf, wat ongeveer 120.000 EUR winst maakt per jaar (na terugbetaling rente op lening voor investering), dus een ROI (of winst %) van 6% (op het geïnvesteerde bedrag, 12% op je initiele inleg).
Dan heb je ook nog steeds een flink pak geld op de bank staan tegen die 2% rente.
Nu krijg je per maand 10.000 aan winst (plus een eventueel salaris voor de baan die je zelf hebt gecreëerd), kost je huis je maar 375 EUR p/m, ben je eigenaar van een bedrijf die over een jaar of 10-20 helemaal van jou is (als je lening helemaal afgelost is).
Voorbeelden kloppen niet helemaal, maar het principe wel. Nu is het misschien niet een gegeven dat je bedrijf gemiddeld zo'n winst% heeft, maar er zijn genoeg bedrijfjes te koop, waarvan de eigenaar met pensioen wil, waar gewoon een gezonde bedrijfswinst inzit elk jaar. Verhuren is misschien traag, maar als je 5 appartementen in verhuur hebt en daarmee elke maand zo'n 3.000 EUR overhoudt, kan je wel rustig leven en blijf je bezit houden.
[ Bericht 0% gewijzigd door _I op 19-10-2017 07:16:49 ]
Dat klinkt mij als erg veel risico en met mijn geluk raak ik dan alles kwijt!!quote:Op donderdag 19 oktober 2017 07:02 schreef Jopie78 het volgende:
[..]
Als je je huis helemaal afbetaald, kan je dat geld niet nogmaals besteden. Je hebt dan wel geen woonlasten meer, maar verder moet je nog wel aan inkomen komen.
Als je het geld voor je laat werken, kan je wonen en leven van hetzelfde geld.
Stel: Je hebt een miljoen.. Je huis kost al met al 400k, de rest zet je vast tegen 2%
Aan het einde van het jaar betaal je dan wel geld over die 600k, zo'n 1,2%, waardoor je dus nog maar zo'n 0,8% (= 4.800 EUR p/j => 200 EUR p/m) aan rente overhoudt.
Elk jaar zal je vermogen afnemen met het geld wat je extra gebruikt per maand naast de wajong om je dure huis te onderhouden, te leven etc..
Nu heb je een miljoen en daarmee leen je 2 miljoen bij. Je koopt een huis met een hyp van 300K, tegen 3% rente, dat kost je 9.000 EUR p/j, waar je via de belastingen zeg de helft van terugkrijgt, dus je rentekosten voor je huis zijn 4.500 EUR p/j.
Je investeert 2 miljoen in een bedrijf, wat ongeveer 120.000 EUR winst maakt per jaar (na terugbetaling rente op lening voor investering), dus een ROI (of winst %) van 6% (op het geïnvesteerde bedrag, 12% op je initiele inleg).
Dan heb je ook nog steeds een flink pak geld op de bank staan tegen die 2% rente.
Nu krijg je per maand 10.000 aan winst (plus een eventueel salaris voor de baan die je zelf hebt gecreëerd), kost je huis je maar 375 EUR p/m, ben je eigenaar van een bedrijf die over een jaar of 10-20 helemaal van jou is (als je lening helemaal afgelost is).
Voorbeelden kloppen niet helemaal, maar het principe wel. Nu is het misschien niet een gegeven dat je bedrijf gemiddeld zo'n winst% heeft, maar er zijn genoeg bedrijfjes te koop, waarvan de eigenaar met pensioen wil, waar gewoon een gezonde bedrijfswinst inzit elk jaar. Verhuren is misschien traag, maar als je 5 appartementen in verhuur hebt en daarmee elke maand zo'n 3.000 EUR overhoudt, kan je wel rustig leven en blijf je bezit houden.
Mn eerste prio is gewoon een huisje kopen van 400k.
Wel als je denkt dat dat met geluk te maken heeft.quote:
Dat klinkt mij als erg veel risico en met mijn geluk raak ik dan alles kwijt!!
Mn eerste prio is gewoon een huisje kopen van 400k.
Hoop dat je een mooi huis vindt en berusting vindt in je situatie!
Heb je al met iemand gezeten om het hele plaatje door te rekenen voor de komende jaren?
Een huis van 400K heeft een tuin nodig, een inrichting, G/W/L, onderhoud, gem. belasting, etc etc
Dan wil je vast nog een auto, vakantie, kleren, ...
Dit gaat allemaal niet van je wajong, waardoor je door je geld heen gaat als een malle. Het kan nooit een prio zijn om een huis te kopen van 400K, zeker als je bang bent dat je door je "geluk" je geld kwijtraakt.
Het is beter om wat extra belasting te betalen en een goede financieel adviseur in te huren, dan om grote sommen geld neer te tellen.
Met een huis van 250K en een beleggingsport. van 750K heb je ook een mooi bestaan.. Echt heur.
[ Bericht 15% gewijzigd door _I op 19-10-2017 08:45:18 ]
Hoe kan het kopen van een huis van 400k een prio zijn? Het gaat toch om het huis? Niet of dat deze 400k kost?quote:
[..]
Mn eerste prio is gewoon een huisje kopen van 400k.
Nooit meer werken.... Dat lijkt mij echt saai.quote:
4 huizen/appartementen van 100k kopen, 3 verhuren a 700 eu pm. Hoef je nooit meer te werken.
Is het ook.quote:
[..]
Nooit meer werken.... Dat lijkt mij echt saai.
Maar er staat ook hoef.
2100 eu netto per maand bovenop je loon. Daarvoor zou je anders 3500 bruto loonsverhoging voor moeten krijgen.
Vergeet het onderhoud, belastingen en het risico van leegstand niet.quote:
[..]
Is het ook.
Maar er staat ook hoef.
2100 eu netto per maand bovenop je loon. Daarvoor zou je anders 3500 bruto loonsverhoging voor moeten krijgen.
Is een nogal onwaarschijnlijke theorie, omdat in de reele praktijk het juist andersom blijkt te functioneren.quote:
[..]
Het probleem van lage rente is juist dat zodra deze gaat stijgen, het nog een extra druk gaat geven op de huizenprijs. Ofwel als er in korte termijn een crisis komt en in die tijd ook de rente gaat stijgen kan de prijs wel eens hard gaat dalen.
De rente functioneert ook als een vorm van vraag en aanbod en dus zal een sterke daling in de vraag naar leningen (waarbij rente gezien kan worden als de 'prijs') juist ervoor zorgen dat de ente niet verder kan stijgen...
Buiten een complete marktcrash waarbij de hele kredietmarkt in elkaar dondert en ook bv met overheidssteun niet meer gered kan worden (waarbij praktisch overheden dit zouden doen door de rente omlaag te drukken, iets warbij ze zelf veelal ook voordeel hebben omdat ze zelf ook veel schulden en rentelasten hebben) is het onwaarschijnlijk dat dit kan gebeuren...
Het is veel waarschijnlijker dat een stijgende rente in de komende midellange tot lange termijn enkel gebaseerd kan zijn op een groeiende economie en hogere inflatie en meer bestedingen...
Wat veelal ook gepaard zal gaan met een verder stijging van de huizenprijzen en een groter besteedbaar vermogen.
Dat is ook wat momenteel te zien is bij economieen die een sterkere druk kennen op verhoging van de rente (amerika en noord-europa) die zulk een verhoging juist op economische groei nodig hebben... JUist in een crisis en slechte economie is een lage rente zinnig....
Nogmaals, ik vind het nogal dom om hierop te denken te kunnen gaan speculeren, zelfs als het precies optreed zoals voorspeld betwijfel ik of je werkelijk een grote praktische 'winst' eruit zal halen om eerst drie tot vijf jaar te gaan wachten op die voorspelde marktcrash en dan te denken dat je dat huis dat je een paar 10K goedkoper kot opeens een enorme 'winst' zou zijn omdat je die 10K 'uitgespaard hebt (maar in de tussentijd bv ergens anders hebt moeten huren en nu nog steeds een huis dat qua martwarde zelf ook die lagere prijs heeft...
Als je in dat scenario echt winst wilt maken koop je ook die paar jaar later vermoedelijk beter geen huis, maar maakt juist profijt uit die veel hogere rente, lleent bv dat geld uit aan andere ensen die een huis willen kopen en vangt de hoge rente.
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25
In al jouw ideeën adviseer je om in ieder geval zoveel mogelijk bij te lenen en je laat het klinken alsof daar geen enorme risico's aan verbonden zijn, werk je toevallig in de hypotheek business?quote:
[..]
Als je je huis helemaal afbetaald, kan je dat geld niet nogmaals besteden. Je hebt dan wel geen woonlasten meer, maar verder moet je nog wel aan inkomen komen.
Als je het geld voor je laat werken, kan je wonen en leven van hetzelfde geld.
Stel: Je hebt een miljoen.. Je huis kost al met al 400k, de rest zet je vast tegen 2%
Aan het einde van het jaar betaal je dan wel geld over die 600k, zo'n 1,2%, waardoor je dus nog maar zo'n 0,8% (= 4.800 EUR p/j => 200 EUR p/m) aan rente overhoudt.
Elk jaar zal je vermogen afnemen met het geld wat je extra gebruikt per maand naast de wajong om je dure huis te onderhouden, te leven etc..
Nu heb je een miljoen en daarmee leen je 2 miljoen bij. Je koopt een huis met een hyp van 300K, tegen 3% rente, dat kost je 9.000 EUR p/j, waar je via de belastingen zeg de helft van terugkrijgt, dus je rentekosten voor je huis zijn 4.500 EUR p/j.
Je investeert 2 miljoen in een bedrijf, wat ongeveer 120.000 EUR winst maakt per jaar (na terugbetaling rente op lening voor investering), dus een ROI (of winst %) van 6% (op het geïnvesteerde bedrag, 12% op je initiele inleg).
Dan heb je ook nog steeds een flink pak geld op de bank staan tegen die 2% rente.
Nu krijg je per maand 10.000 aan winst (plus een eventueel salaris voor de baan die je zelf hebt gecreëerd), kost je huis je maar 375 EUR p/m, ben je eigenaar van een bedrijf die over een jaar of 10-20 helemaal van jou is (als je lening helemaal afgelost is).
Voorbeelden kloppen niet helemaal, maar het principe wel. Nu is het misschien niet een gegeven dat je bedrijf gemiddeld zo'n winst% heeft, maar er zijn genoeg bedrijfjes te koop, waarvan de eigenaar met pensioen wil, waar gewoon een gezonde bedrijfswinst inzit elk jaar. Verhuren is misschien traag, maar als je 5 appartementen in verhuur hebt en daarmee elke maand zo'n 3.000 EUR overhoudt, kan je wel rustig leven en blijf je bezit houden.
Briljant advies voor iemand die al gestrest raakt van alleen het bezitten van veel spaargeld...
Mijn advies.
Wat je ook doet, leen in ieder geval niks bij! Hooguit een magere hypotheek als dat echt nodig is.
En over VRH, hoe oneerlijk deze belasting ook is, het is niet veel en zeker geen reden om dan maar al je geld uit te geven. Niemand weet wat de huizenprijzen gaan doen in de toekomst. Het is ongetwijfeld een bubbel die ooit moet knappen, maar of dat over 1 jaar of 20 jaar gebeurt en hoe groot gevolgen zijn is gewoon gokken. Iemand die zegt te kunnen voorspellen wat er gaat gebeuren moet je heel voorzichtig mee zijn.
Neen, om hulp in te schakelen van mensen die gewend zijn om met geld om te gaan. Gaf ook het voorbeeld om een goedkoop huis te kopen en de rest te beleggen.quote:
In al jouw ideeën adviseer je om in ieder geval zoveel mogelijk bij te lenen en je laat het klinken alsof daar geen enorme risico's aan verbonden zijn, werk je toevallig in de hypotheek business?
Briljant advies voor iemand die al gestrest raakt van alleen het bezitten van veel spaargeld...
Mijn advies.
Wat je ook doet, leen in ieder geval niks bij! Hooguit een magere hypotheek als dat echt nodig is.
En over VRH, hoe oneerlijk deze belasting ook is, het is niet veel en zeker geen reden om dan maar al je geld uit te geven. Niemand weet wat de huizenprijzen gaan doen in de toekomst. Het is ongetwijfeld een bubbel die ooit moet knappen, maar of dat over 1 jaar of 20 jaar gebeurt en hoe groot gevolgen zijn in gewoon gokken. Iedereen die zegt te kunnen voorspellen wat er gaat gebeuren moet je heel voorzichtig mee zijn.
Er zijn vele dingen om te doen en overal zit een risico aan. Maar niet met geld om kunnen gaan en wel grote beslissingen nemen is in mijn ogen het risicovolst.
Zeker aangaande je laatste punt.. Is het dan verstandig om gelijk de helft van je vermogen vast te zetten in een huis, waarvan je niet weet of je over 10 jaar de lasten nog kan dragen.
Overigens lijkt alles wat je zegt gedreven op angst. Slechte raadgever!
Om je toch een plezier te doen.. Je kan het ook zeer veilig beleggen, een bedrag van zeg 1 M tegen netto 1,5%. Dan heb je elke maand ruim 1.250 euro erbij en kan je leven van een netto inkomen van zo'n 2.250. Naar dat inkomen zou ik dan gaan leven, dan leef je niet groots en meeslepend, maar wel veilig en misschien gelukkig.
Het is een stuk lastiger om van 1.500 netto elke maand een levensstijl te onderhouden in een huis van 400K. Dan moet je al snel je reserves aanspreken en neemt je extra inkomen elk jaar af. Over 15 jaar kan je dan je huis verkopen en heb je misschien ook schulden gemaakt, of je huis niet goed onderhouden...
En dan heb ik nog niet eens het risico genoemd dat je gaat trouwen en voor de keus komt te staan of je je bezit gaat beschermen met het gevolg dat je vriendin haar eigen inkomen moet gaan regelen en zij huur aan je gaat betalen, of dat je kiest om te delen met het risico de helft kwijt te raken. Het geld waar je de rest van je leven op zou moeten teren. Keuzes, keuzes. Geld is best lastig als je het eng vindt.
[ Bericht 6% gewijzigd door _I op 19-10-2017 10:41:31 ]
Kan altijd uit. Die huizen verliezen hun waarde tevens ook niet.quote:
[..]
Vergeet het onderhoud, belastingen en het risico van leegstand niet.
Onee?quote:
[..]
Kan altijd uit. Die huizen verliezen hun waarde tevens ook niet.
Opgestelde prognose in 2013. Huizenprijzen zijn weer op niveau van 2008.quote:
Tevens met 7% rendement en geen verwachtingen dat je het huis binnen een aantal jaren weer wilt verkopen loop je amper risico.
Maar het is niet zo dat je van 3x 700 euro huur per maand er 2100 euro netto overhoud.quote:
[..]
Opgestelde prognose in 2013. Huizenprijzen zijn weer op niveau van 2008.
Tevens met 7% rendement en geen verwachtingen dat je het huis binnen een aantal jaren weer wilt verkopen loop je amper risico.
Vloer, schilderwerk binnen e.d. Doen de huurders. G/w/e wordt door huurders betaald uiteraard.quote:
[..]
Maar het is niet zo dat je van 3x 700 euro huur per maand er 2100 euro netto overhoud.
Weet niet of jij het vermeldenswaard vind wat voor ander onderhoud je hebt maar is zeker niet meer dan een 500-1000 eu op jaarbasis per huis. Wel afhankelijk van wat je koopt uiteraard.
Keuken, badkamer, CV ketel, leidingen, Electra, VVE kosten (mits een appartement).quote:
[..]
Vloer, schilderwerk binnen e.d. Doen de huurders. G/w/e wordt door huurders betaald uiteraard.
Weet niet of jij het vermeldenswaard vind wat voor ander onderhoud je hebt maar is zeker niet meer dan een 500-1000 eu op jaarbasis per huis. Wel afhankelijk van wat je koopt uiteraard.
Keuken is 5a6k per 15tot20+ jaarquote:
[..]
Keuken, badkamer, CV ketel, leidingen, Electra, VVE kosten (mits een appartement).
Badkamer zelfde verhaal of zelfs langer.
Cv gaat zo'n 10jr mee, kosten nieuw 1k.
Leidingen, Electra?? Dat zijn kostenposten voor eens in de 30jaar joh.
Vve wordt doorberekend naar huurder.
Tevens zullen ene nieuwe keuken en badkamer, leidingwerk of cv de waarde van het huis doen verhogen. Of de huurprijs.
- keuken kost dus 33 euro per maand aan afschrijvingquote:
[..]
Keuken is 5a6k per 15tot20+ jaar
Badkamer zelfde verhaal of zelfs langer.
Cv gaat zo'n 10jr mee, kosten nieuw 1k.
Leidingen, Electra?? Dat zijn kostenposten voor eens in de 30jaar joh.
Vve wordt doorberekend naar huurder.
Tevens zullen ene nieuwe keuken en badkamer, leidingwerk of cv de waarde van het huis doen verhogen. Of de huurprijs.
- badkamer ook 33 euro
- Een CV heb je voor 1000 euro maar je moet hem ook laten plaatsen. Kosten 10 euro per maand.
Vve kosten (vaak meer dan 100 euro per maand) doorberekenen aan de huurder is per wet verboden.
Een nieuwe badkamer of keuken verhogen de waarde van het pand. Echter niet met het volledige geïnvesteerde bedrag. Vaak maar met 70 procent van het geïnvesteerde bedrag. Dus een nieuwe badkamer of keuken kost ALTIJD geld.
Dat is dus 912eu per jaar. Wat eventueel meer is bij een appartement door vve. Je hoeft geen appartement te kopen hé. Genoeg huizen voor rond de 100k.quote:
[..]
- keuken kost dus 33 euro per maand aan afschrijving
- badkamer ook 33 euro
- Een CV heb je voor 1000 euro maar je moet hem ook laten plaatsen. Kosten 10 euro per maand.
Vve kosten (vaak meer dan 100 euro per maand) doorberekenen aan de huurder is per wet verboden.
30% is dus 2k in 15 tot 20 jaar.quote:
[..]
- keuken kost dus 33 euro per maand aan afschrijving
- badkamer ook 33 euro
- Een CV heb je voor 1000 euro maar je moet hem ook laten plaatsen. Kosten 10 euro per maand.
Vve kosten (vaak meer dan 100 euro per maand) doorberekenen aan de huurder is per wet verboden.
Een nieuwe badkamer of keuken verhogen de waarde van het pand. Echter niet met het volledige geïnvesteerde bedrag. Vaak maar met 70 procent van het geïnvesteerde bedrag. Dus een nieuwe badkamer of keuken kost ALTIJD geld.
Ga je ook het benzinegeld voor de keeren dat je erheen moet rijden berekenen?
Als je een huis koopt moet je er onderhoud voor schilderwerk buiten a 5000 euro per 7 jaar, eens in de 40 jaar een nieuw dak, dakgoten etc bij tellen.quote:
[..]
Dat is dus 912eu per jaar. Wat eventueel meer is bij een appartement door vve. Je hoeft geen appartement te kopen hé. Genoeg huizen voor rond de 100k.
Nogmaals, dat verhoogd de waarde van het huis.quote:
[..]
Als je een huis koopt moet je er onderhoud voor schilderwerk buiten a 5000 euro per 7 jaar, eens in de 40 jaar een nieuw dak, dakgoten etc bij tellen.
quote:
[..]
Nogmaals, dat verhoogd de waarde van het huis.
Schilderwerk is onderhoud. Als je dat niet doet gaat het nog veel meer kosten omdat je kozijnen gaan rotten.
Onderhoud = kosten.
Doe eens niet zo eigenwijs man.
Ooit gehoord van kunstof kozijnen?quote:
[..]
Schilderwerk is onderhoud. Als je dat niet doet gaat het nog veel meer kosten omdat je kozijnen gaan rotten.
Onderhoud = kosten.
Iets met mieren
Ooit gehoord wat dat KOST? Of komen die bij jou gratis aanwaaien?quote:
[..]
Ooit gehoord van kunstof kozijnen?
Je koopt een huis. Dan kan je kiezen voor huizen met kunstof kozijnen of niet. Zo niet dan is de waarde van het huis vaak ook lager.quote:
[..]
Ooit gehoord wat dat KOST? Of komen die bij jou gratis aanwaaien?
Dus als je een huis koopt met kunststof kozijnen dan moet je meer betalen dan een huis zonder kunststof kozijnen. Dit huis KOST je in aanschaf dus meer. Hierdoor heb je minder rendement. Dus hou je aan huur uiteindelijk minder over.quote:
[..]
Je koopt een huis. Dan kan je kiezen voor huizen met kunstof kozijnen of niet. Zo niet dan is de waarde van het huis vaak ook lager.
Einde discussie nu.
Zit ook enorm veel verschil in huurprijzen per regio en huisprijzen. Beetje slim investeren heet zoiets.quote:
[..]
Dus als je een huis koopt met kunststof kozijnen dan moet je meer betalen dan een huis zonder kunststof kozijnen. Dit huis KOST je in aanschaf dus meer. Hierdoor heb je minder rendement. Dus hou je aan huur uiteindelijk minder over.
Einde discussie nu.
Uitleg...quote:
Als je het niet nodig hebt zou ik nooit een huis kopen.
Wat moet je met iets wat je niet nodig hebt? TS heeft kennelijk de keuze, en dus geen noodzaak.quote:
start als vrouw een youtube channel waarbij mensen je spullen kunnen toesturen met daarbij een opdrachtkaartje die je dan uitbvoert en je loopt binnen
hardcoholic
Wat nou als er momenteel geen goede huizen zijn binnen je budget? Je wil er wel op vooruitgaan maar hier in de randstad verkopen ze echt crackpanden voor dik 2 ton.quote:
[..]
En tussentijds in een kartonnen doos gaan wonen?
momenteel zijn de woningsprijzen nog niet eens terug op het prijsniveau van voor de crisis (al was in Q2 2017 de index weer op 98,9 waarbij de prijzen van 2010 als 100 gelden, in 2008 werden echter de hoogste prijzen bereikt en daaronder zitten we nog zo'n 15%)...
Zeker als je meewegt dat de rente momenteel zeer laag is, is nogal een gok te denken dat het financieel erg gunstig zou zijn te wachten...
dat niet enkel een huis te financieren over enkele jaren overall goedkoper zou zijn (of dat nu een daadwerkelijk lager koopbedrag zou betekenen of bv gunstgere financiering, cq lager rente)... Maar dat zelfs je de kosten zou uitsparen die het tussentijds huren je oplevert.
Sowieso denk ik dat het erg dom is je afweging te laten leiden door een wens een speculatieve winst te maken...
ik betwijfel of dat erg zinnig is, als je wilt speculeren kun je beter in aandelen gaan handelen, een huis koop je vooral om te wonen en het is vak zinniger gewoon vooral je aandacht erop te richten een geschikte en jou bevallende woning te vinden binnen je budget
Waar wil je dan op wachten? Tot je budget ruimer is, of denk je dat je over 5 jaar wel een riante tweekapper voor dat bedrag kunt kopen?quote:
[..]
Wat nou als er momenteel geen goede huizen zijn binnen je budget? Je wil er wel op vooruitgaan maar hier in de randstad verkopen ze echt crackpanden voor dik 2 ton.
Ja dit dus. Ik ga denk ik toch maar de knoop doorhakken maar ja is best kut om voor 1 a 2 ton een huis te kopen waarvan je eigenlijk vind dat het het niet waard is. In zo'n tijd leven we.quote:
Ik wil een appartement met 3 slaapkamers, nieuwbouw.
Kosten: 300.000 euro.
Ik wacht wel.
Maar ja alles wat je huurt ben je kwijt dus ja eigenlijk moet je na een tijdje wel.
Wanneer leefden we niet in zo'n tijd dan? Ik weet niet wat voor fantastische ideeën mensen hier over "vroeger, was alles beter" hebben, maar de panden die men vroeger als Jan Modaal kocht waren ook niet zo geweldig.quote:
[..]
Ja dit dus. Ik ga denk ik toch maar de knoop doorhakken maar ja is best kut om voor 1 a 2 ton een huis te kopen waarvan je eigenlijk vind dat het het niet waard is. In zo'n tijd leven we.
Ja klopt. Om een één of andere reden hoop ik dat over een jaar of zo opeens een heleboel leuks voor 150k te koop is maar dat zal wel niet.quote:
[..]
Waar wil je dan op wachten? Tot je budget ruimer is, of denk je dat je over 5 jaar wel een riante tweekapper voor dat bedrag kunt kopen?
Toch maar eens de knoop doorhakken. Maar laten we eerlijk zijn een huis kopen is het duurste wat je ooit in je leven gaat kopen (tenzij je later nog een huis koopt natuurlijk). Dan wil ik er wel helemaal achter staan. Ik ben nu aan het bieden en het is wel een beetje een huis van: "Beter dan huren". Best treurig dat ik 't zo zie maar ik had altijd gedacht dat je huis kopen echt een gevoel van euforie meebrengt en dat je er echt van gaat houden en het als je droomhuis ziet maar ik vind alles zo pokkeduur hier in de randstad voor wat je er voor krijgt. Ik zat serieus ook gewoon te twijfelen om m'n leven hier op te geven en gewoon lekker een uur naar 't oosten rijden om daar iets te kopen wat ik wel het geld waard vind. Maar ja dan zit je weer in the middle of nowhere, of je daar op de lange termijn nou zo gelukkig van zal worden..Heb wat dat betreft geen referentiekader.quote:
[..]
Wanneer leefden we niet in zo'n tijd dan? Ik weet niet wat voor fantastische ideeën mensen hier over "vroeger, was alles beter" hebben, maar de panden die men vroeger als Jan Modaal kocht waren ook niet zo geweldig.
Ja, als ik kijk wat ik in het oosten of noorden voor de prijs van ons huis kan kopen dan hebben we het ook over een totaal andere klasse, maar mijn man reist nu al een uur naar zijn werk plus dat we hier in Amersfoort een hele goede (basis)school voor onze zoon hebben, en straks ruime keuze uit middelbare scholen, waar dat in Boerenstronkstradeel een beetje anders ligt.quote:
[..]
Ja klopt. Om een één of andere reden hoop ik dat over een jaar of zo opeens een heleboel leuks voor 150k te koop is maar dat zal wel niet.
[..]
Heb wat dat betreft geen referentiekader.
Maar goed, dat zijn idd de prioriteiten die je wel of niet stelt.
Dat is uiteindelijk ook de reden geweest dat ik hier in de regio aan 't bieden ben i.p.v. ergens in the middle of nowhere gaan wonen.quote:
[..]
Ja, als ik kijk wat ik in het oosten of noorden voor de prijs van ons huis kan kopen dan hebben we het ook over een totaal andere klasse, maar mijn man reist nu al een uur naar zijn werk plus dat we hier in Amersfoort een hele goede (basis)school voor onze zoon hebben, en straks ruime keuze uit middelbare scholen, waar dat in Boerenstronkstradeel een beetje anders ligt.
Maar goed, dat zijn idd de prioriteiten die je wel of niet stelt.
Maar het blijft toch knagen ergens. Dat ik zoveel geld straks ga uitgeven aan iets waar ik niet volledig achter sta
Ach, wij doen ons best het huis zo rap mogelijk af te lossen, en zodra onze zoon dan van school is gaan we gewoon lekker naar het Oosten of Noorden, of we wachten dan nog even tot we idd helemaal klaar zijn met aflossen, dan is mijn man ook bijna met pensioen.quote:
[..]
Dat is uiteindelijk ook de reden geweest dat ik hier in de regio aan 't bieden ben i.p.v. ergens in the middle of nowhere gaan wonen.
Maar het blijft toch knagen ergens. Dat ik zoveel geld straks ga uitgeven aan iets waar je niet volledig blij van wordt.
Dan ook geen gezeur meer over wel of geen hypotheek kunnen krijgen op het lagere inkomen na het pensioen.
Prima.
Ik zit me vast te verlekkeren aan de lapjes grond waar ik tzt een huis zou kunnen laten bouwen.
Misschien moet ik dat in m'n hoofd houden. Dat het gewoon weer een tijdelijke woning is. Zo min mogelijk investeren en hopen dat het over 5 jaar meer waard is als ik mogelijk iets anders wil?quote:
[..]
Ach, wij doen ons best het huis zo rap mogelijk af te lossen, en zodra onze zoon dan van school is gaan we gewoon lekker naar het Oosten of Noorden, of we wachten dan nog even tot we idd helemaal klaar zijn met aflossen, dan is mijn man ook bijna met pensioen.
Dan ook geen gezeur meer over wel of geen hypotheek kunnen krijgen op het lagere inkomen na het pensioen.
Prima.
Ik zit me vast te verlekkeren aan de lapjes grond waar ik tzt een huis zou kunnen laten bouwen.
Voor 5 jaar zou ik niet kopen, bij ons gaat dat over ruim 20 jaar (nog 16 te gaan).... als het aan mijn 6-jarige ligt niet trouwens, want hij blijft ALTIJD bij ons wonen en we mogen NOOIT verhuizen, maar dat is wat andersquote:
[..]
Misschien moet ik dat in m'n hoofd houden. Dat het gewoon weer een tijdelijke woning is. Zo min mogelijk investeren en hopen dat het over 5 jaar meer waard is als ik mogelijk iets anders wil?
Ja godver wat nou als je opeens een super leuk iemand ontmoet over een jaar of 3 en je wil samenwonen? Ben je dan fucked en maak je verlies met je huis als je hem dan wilt verkopen?quote:
[..]
Voor 5 jaar zou ik niet kopen, bij ons gaat dat over ruim 20 jaar (nog 16 te gaan).... als het aan mijn 6-jarige ligt niet trouwens, want hij blijft ALTIJD bij ons wonen en we mogen NOOIT verhuizen, maar dat is wat anders
Jezus dit is echt de moeilijkste beslissing ooit.
In Duitsland kun je goed terecht voor mooie lappen.quote:
Ik zit me vast te verlekkeren aan de lapjes grond waar ik tzt een huis zou kunnen laten bouwen.
Op
Nou ja, dat ligt eraan wat je nu koopt, wie je dan tegenkomt, hoe de situatie dan is.... garanties, je hebt ze niet in het leven.quote:
[..]
Ja godver wat nou als je opeens een super leuk iemand ontmoet over een jaar of 3 en je wil samenwonen? Ben je dan fucked en maak je verlies met je huis als je hem dan wilt verkopen?
Jezus dit is echt de moeilijkste beslissing ooit.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Zijn erg beleefd en heb tuin straks van 20 hectare.quote:
[..]
Ja, maar in Duitsland wonen Duitsers....
quote:
[..]
Nou ja, dat ligt eraan wat je nu koopt, wie je dan tegenkomt, hoe de situatie dan is.... garanties, je hebt ze niet in het leven.Naja 't wordt wel nieuwbouw (10 tot 20 jaar oud) sowieso en ja in de randstad zullen ze wel meer waard worden hoop ik.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dan heb je de beste kans op waardestijging met echte nieuwbouw, maar goed, die staat weer in wijken waar ik nog niet dood gevonden zou willen worden, maar dat geldt ook voor woningen van 10 tot 20 jaar oud, dus dat maakt al weinig uit.quote:
[..]
Naja 't wordt wel nieuwbouw (10 tot 20 jaar oud) sowieso en ja in de randstad zullen ze wel meer waard worden hoop ik.
Nieuwbouw van tegenwoordig is kwalitatief niet zo heel erg goed. Beter kun je een oud huis goed gaan naisoleren.
Ik wil juist iets moderns zodat het weinig onderhoud nodig heeft en de waarde omhoog gaat.quote:
[..]
Dan heb je de beste kans op waardestijging met echte nieuwbouw, maar goed, die staat weer in wijken waar ik nog niet dood gevonden zou willen worden, maar dat geldt ook voor woningen van 10 tot 20 jaar oud, dus dat maakt al weinig uit.
Hoe bedoel je met echte nieuwbouw? Dat het nu gebouwd wordt?
Vanaf wanneer? Lijkt me nogal vreemd dat het opeens slechter zou zijn.quote:
Nieuwbouw van tegenwoordig is kwalitatief niet zo heel erg goed. Beter kun je een oud huis goed gaan naisoleren.
als je iets niet betalen kan, is het een beetje dom dat wel te willen ... dan houd het gewoon op, er is geen 'geen-gezeik-iedereen-rijk' uitweg...quote:
[..]
Wat nou als er momenteel geen goede huizen zijn binnen je budget? Je wil er wel op vooruitgaan maar hier in de randstad verkopen ze echt crackpanden voor dik 2 ton.
wel is het gewoon zo dat als op een bepaalde locatie de prijzen te hoog zijn, je misschien moet overwegen of je op de verkeerde locatie zoekt, juist ook in de randstad is het goed mogelijk een beter betaalbare woning te vinden niet direkt op de beste locaties, maar veelal met nog steeds haalbare reistijden
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25
Dit dus.quote:
[..]
als je iets niet betalen kan, is het een beetje dom dat wel te willen ... dan houd het gewoon op, er is geen 'geen-gezeik-iedereen-rijk' uitweg...
wel is het gewoon zo dat als op een bepaalde locatie de prijzen te hoog zijn, je misschien moet overwegen of je op de verkeerde locatie zoekt, juist ook in de randstad is het goed mogelijk een beter betaalbare woning te vinden niet direkt op de beste locaties, maar veelal met nog steeds haalbare reistijden
Ik wil ook graag vrijstaand op een kavel van minimaal 1.000m2 maar dat kan ik hier niet krijgen voor mijn budget, dus dan is het of de eisen bijstellen, of andere minpunten van de locatie waar dat wel binnen budget past accepteren.
tnx jij ookquote:
was wel verbaasd hoe snel 't ging maar ja was t huren echt zat want je gooit eigenlijk alles weg en het ziet er niet naar uit dat de prijzen gaan dalen wordt alleen nog duurder dus ik had zoiets van fuck it je kan niet eeuwig blijven uitstellen en wat nou als.Grootste gok uit m'n leven maar ja. Ben al lang blij dat ik niet meer in een gehorige flat met tokkies die 's nachts lawaai maken hoef te wonen.
je hebt overduidelijk dan de juiste keus gemaakt.quote:
[..]
tnx jij ook
was wel verbaasd hoe snel 't ging maar ja was t huren echt zat want je gooit eigenlijk alles weg en het ziet er niet naar uit dat de prijzen gaan dalen wordt alleen nog duurder dus ik had zoiets van fuck it je kan niet eeuwig blijven uitstellen en wat nou als.Grootste gok uit m'n leven maar ja. Ben al lang blij dat ik niet meer in een gehorige flat met tokkies die 's nachts lawaai maken hoef te wonen.
Tis toch heel lastig om van huur naar koop te gaan i.v.m. eigen inleg ofzo?quote:
[..]
tnx jij ook
was wel verbaasd hoe snel 't ging maar ja was t huren echt zat want je gooit eigenlijk alles weg en het ziet er niet naar uit dat de prijzen gaan dalen wordt alleen nog duurder dus ik had zoiets van fuck it je kan niet eeuwig blijven uitstellen en wat nou als.Grootste gok uit m'n leven maar ja. Ben al lang blij dat ik niet meer in een gehorige flat met tokkies die 's nachts lawaai maken hoef te wonen.
|
|
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |