Ik heb na jarenlang wachten besloten om een huis te kopen..jarenlang gewacht dus op een huurhuis en in die tussentijd ook een aardig bedrag aan spaargeld gespaard voor de inboedel.
Ook heb ik zelf nog nooit iets te maken gehad de belasting..totdat ik pas hoorde dat je ook belasting moet betalen over je spaargeld..en eerlijk ..dit wist ik dus echt niet omdat ik nog nooit aangifte heb gedaan. Nu is het bedrag de afgelopen jaren best fors geworden en in iedergeval een stuk meer dan de 18000 euro die je (correct me if I'm wrong) belastingvrij mag sparen.
Wat is nu wijs....ik zal pas voor andere zaken aangifte moeten doen nadat ik dit jaar een huis heb gekocht. Ik zal ook dit jaar een heel groot gedeelte van mijn spaargeld gebruiken voor me inboedel en zal best dan in de buurt van die 18000 euro gaan komen.
Maar ja nu dus hopen dat ik er niet "uitgepikt" word en inweze voor volgend jaar aangifte gaan doen of nu aangifte doen en $$ betalen in het kader van "we maken slapende honden wakker"???
MAar ja ik wil ook geen flinke boete krijgen straks omdat ik (eng woord) de belasting ontduik. Want dat wil ik nou ook weer niet.
Wat zouden jullie doen.
quote:volgens mij is vermogensbelasting 1% van het vermogen dat je dit jaar hebt opgebouwd. dit is dus typisch 1% van het verschil in saldo begin vorig jaar en saldo eind vorig jaar. iki ben echter geen fiscalist, en heb een bonenteller die al mijn aangiftes invult, wacht dus even op advies van een fiscalistOp dinsdag 16 maart 2004 21:04 schreef rolfers het volgende:
na veel te hebben meegekeken eens zelf een vraag
Ik heb na jarenlang wachten besloten om een huis te kopen..jarenlang gewacht dus op een huurhuis en in die tussentijd ook een aardig bedrag aan spaargeld gespaard voor de inboedel.
Ook heb ik zelf nog nooit iets te maken gehad de belasting..totdat ik pas hoorde dat je ook belasting moet betalen over je spaargeld..en eerlijk ..dit wist ik dus echt niet omdat ik nog nooit aangifte heb gedaan. Nu is het bedrag de afgelopen jaren best fors geworden en in iedergeval een stuk meer dan de 18000 euro die je (correct me if I'm wrong) belastingvrij mag sparen.
Wat is nu wijs....ik zal pas voor andere zaken aangifte moeten doen nadat ik dit jaar een huis heb gekocht. Ik zal ook dit jaar een heel groot gedeelte van mijn spaargeld gebruiken voor me inboedel en zal best dan in de buurt van die 18000 euro gaan komen.
Maar ja nu dus hopen dat ik er niet "uitgepikt" word en inweze voor volgend jaar aangifte gaan doen of nu aangifte doen en $$ betalen in het kader van "we maken slapende honden wakker"???
MAar ja ik wil ook geen flinke boete krijgen straks omdat ik (eng woord) de belasting ontduik. Want dat wil ik nou ook weer niet.
Wat zouden jullie doen.
[ Bericht 4% gewijzigd door YottaBrain op 16-03-2004 21:30:05 (Oeps die 4% vergeten) ]
quote:wtf?! geld waar dus al 25% tot 60% belasting over betaald is (afhankelijk van de herkomst) kan dus nog eens 30% over betaald worden als je spaart?!Op dinsdag 16 maart 2004 21:12 schreef YottaBrain het volgende:
30% van ((spaargeld op 31 dec + spaargeld op 1 jan) /2 ) minus 18000) is belastbaar.
quote:Nee 30% van dat geld waar je al belasting over betaald hebt is nog eens voor 1, nog wat % belastbaar (boven een bepaald bedrag dan)Op dinsdag 16 maart 2004 21:15 schreef Alicey het volgende:
[..]
wtf?! geld waar dus al 25% tot 60% belasting over betaald is (afhankelijk van de herkomst) kan dus nog eens 30% over betaald worden als je spaart?!
quote:ok dus wat ik dacht zit toch dichter in de buurt.. vond het al zo absurd klinkenOp dinsdag 16 maart 2004 21:16 schreef Swetsenegger het volgende:
[..]
Nee 30% van dat geld waar je al belasting over betaald hebt is nog eens voor 1, nog wat % belastbaar (boven een bepaald bedrag dan)
toevoeging : zie nu dat ik te snel heb gelezen
Er zijn 2 data van belang voor de bepaling van je spaargeld, namelijk begin van het jaar en eind van het jaar.
belasting = 30% van 4% van ((beginsaldo+eindsaldo)/2)
Rente hoef je tegenwoordig niet meer op te geven als inkomsten, in tegenstelling tot vroeger. Vroeger betaalde je 38, 50 of 60% over de genoten rente. Nu betaald iedereen 30%, waarbij er voor het gemak gezegt wordt dat je 4% rente krijgt (toen die regel ingesteld werd was het feitelijke percentage hoger). Bovendien bestaat vermogensbelasting niet meer.
Of je verplicht bent om aangifte te doen wanneer je geen aangifte biljet gehad hebt weet ik niet (er zijn maar enkele situaties waarin jij "slapende honden" wakker hoeft te maken, ondanks dat je belastingplichtig bent)
quote:Die 1/1 en 31/12 bedragen zouden dus te "drukken" zijn door een je geld op 29/12 in contanten op te nemen en op 2/1 weer terug te storten. Hoe zou de belastingdienst daar mee om gaan?Op dinsdag 16 maart 2004 21:27 schreef frederik het volgende:
De fiscus gaat ervanuit dat je van het spaargeld wat je hebt 4% inkomsten kan maken (rente, dividend). Over deze 4% fictieve (of jij 4% krijgt maakt niets uit) inkomsten betaald iedereen 30% belasting.
Er zijn 2 data van belang voor de bepaling van je spaargeld, namelijk begin van het jaar en eind van het jaar.
belasting = 30% van 4% van ((beginsaldo+eindsaldo)/2)
Rente hoef je tegenwoordig niet meer op te geven als inkomsten, in tegenstelling tot vroeger. Vroeger betaalde je 38, 50 of 60% over de genoten rente. Nu betaald iedereen 30%, waarbij er voor het gemak gezegt wordt dat je 4% rente krijgt (toen die regel ingesteld werd was het feitelijke percentage hoger). Bovendien bestaat vermogensbelasting niet meer.
Of je verplicht bent om aangifte te doen wanneer je geen aangifte biljet gehad hebt weet ik niet (er zijn maar enkele situaties waarin jij "slapende honden" wakker hoeft te maken, ondanks dat je belastingplichtig bent)
Heb je een fiscale partner dan kan deze zijn/haar heffingsvrije vermogen aan jou overdragen en komt je heffingsvrij vermogen uit op ¤ 37.600
Over 4% van het bedrag dat boven je heffingsvrije vermogen uitkomt ben je 30% belasting verschuldigd.
quote:Rekenvoorbeeld:
¤ 25.000 spaargeld
¤ 18.800 heffingsvrije vermogen
¤ 6.200 wat niet heffingsvrij is.
Over 4% van deze ¤ 6.200 ben je 30% belasting verschuldigd.
4% van ¤ 6.200 = ¤ 248
30% van ¤ 248 = ¤ 74 (naar beneden afgerond)
Verschuldigde belastingen uit Box 3 = ¤ 74
quote:Geen aangifte doen en geen belasting betalen zijn 2 zeer verschillende zaken.Op woensdag 17 maart 2004 10:45 schreef Coelho het volgende:
@ rolfers: Is het niet dubieus dat je > 18.000 euro spaargeld hebt, maar nooit belasting hebt betaald? Mijns inziens ben je al eerder belastingplichtig als je dit bedrag al bij elkaar hebt kunnen sparen...
quote:In Box 3 moet je ook Overige vorderingen en contant geld opgeven, als je dus niet kunt aantonen dat je het bedrag wat je van je spaarrekening hebt opgenomen ook daadwerkelijk hebt gebruikt, dan vrees ik dat de belastingdienst dit bedrag niet in mindering zal brengen op je vermogen.Op woensdag 17 maart 2004 10:46 schreef Coelho het volgende:
[..]
Die 1/1 en 31/12 bedragen zouden dus te "drukken" zijn door een je geld op 29/12 in contanten op te nemen en op 2/1 weer terug te storten. Hoe zou de belastingdienst daar mee om gaan?
quote:Ja en dit is toch ook niet meer dan redelijk lijkt mij. Immers met bijna 19000 euro kun je best een rendement maken van 4% als je een beetje je best doet. Dus dat je over dat fictieve rendement van 4% nog eens 30% belasting moet betalen vind ik persoonlijk nog redelijk schappelijk.Op dinsdag 16 maart 2004 21:15 schreef Alicey het volgende:
[..]
wtf?! geld waar dus al 25% tot 60% belasting over betaald is (afhankelijk van de herkomst) kan dus nog eens 30% over betaald worden als je spaart?!
Het gaat dan nu even iets minder maar in het verleden hebben mensen veelal tientallen % rendement gemaakt op beleggingen en evengoed maar 30% van 4% rendement belasting betaalt. Ik geloof dat zelfs in de VS de vermogensbelasting nog niet zo schappelijk is geregeld als hier
quote:Meubels van kopen wilde TS toch al en inboedel telt niet meer voor de box 3 belastingOp woensdag 17 maart 2004 11:29 schreef Castor het volgende:
[..]
In Box 3 moet je ook Overige vorderingen en contant geld opgeven, als je dus niet kunt aantonen dat je het bedrag wat je van je spaarrekening hebt opgenomen ook daadwerkelijk hebt gebruikt, dan vrees ik dat de belastingdienst dit bedrag niet in mindering zal brengen op je vermogen.
quote:Oké, maar het een volgt toch uit het ander? Als je belasting moet betalen (of wanneer je werkgever dit voor je afdraagt) dan ben je toch verplicht een aangifte in te vullen?Op woensdag 17 maart 2004 11:25 schreef Castor het volgende:
[..]
Geen aangifte doen en geen belasting betalen zijn 2 zeer verschillende zaken.
quote:Alleen als de voorheffing niet afdoende is ben je verplicht om aangifte te doen. Dat is in de regel het geval als je een leaseauto rijdt of vermogen hebt.Op woensdag 17 maart 2004 14:05 schreef Coelho het volgende:
Oké, maar het een volgt toch uit het ander? Als je belasting moet betalen (of wanneer je werkgever dit voor je afdraagt) dan ben je toch verplicht een aangifte in te vullen?
quote:Gelukkig niet.Op woensdag 17 maart 2004 14:05 schreef Coelho het volgende:
[..]
Oké, maar het een volgt toch uit het ander? Als je belasting moet betalen (of wanneer je werkgever dit voor je afdraagt) dan ben je toch verplicht een aangifte in te vullen?
quote:U komt in aanmerking voor een verplichte aanslag als de inkomstenbelasting/premie volksverzekeringen de ingehouden voorheffingen met een bepaald bedrag (de aanslaggrens: ¤ 203) overtreft. De volgende situaties kunnen aanleiding geven voor een verplichte aanslag:Er is een verschil tussen de heffing bij wijze van inhouding (loonheffing) en de heffing bij van aanslag (inkomstenbelasting/premie volksverzekeringen). U heeft inkomsten ontvangen waarover geen loonheffing is ingehouden.
Een terug te betalen bedrag wordt alleen uitbetaald als het hoger is dan de teruggavegrens.
Bron: www.belastingdienst.nl
quote:Cash geld tot een bedrag van 5000 Euro hoeft niet aan de belasting te worden opgegeven, dus ja, daar valt iets mee te verdienen. Het scheelt wel 60 Euro!Op woensdag 17 maart 2004 10:46 schreef Coelho het volgende:
[..]
Die 1/1 en 31/12 bedragen zouden dus te "drukken" zijn door een je geld op 29/12 in contanten op te nemen en op 2/1 weer terug te storten. Hoe zou de belastingdienst daar mee om gaan?
quote:Scheelt niets want je hebt een vermogens vrijstelling van 18800 euro.Op vrijdag 19 maart 2004 22:53 schreef bankrupcy het volgende:
[..]
Cash geld tot een bedrag van 5000 Euro hoeft niet aan de belasting te worden opgegeven, dus ja, daar valt iets mee te verdienen. Het scheelt wel 60 Euro!
quote:Zolang je de transactie onder de 10.000 euro per keer houdt kan dit ja, boven de 10 mille per transactie hebben banken namelijk een meldplicht bij de FIOD die daar best wel op zullen letten. Ik haal aan het einde van het jaar nog weleens wat af om deze reden (of ik wacht met een grote aankoop tot het einde van het jaar of ik stort een paar mille op mijn creditcards), maar aandelen en obligaties doe je dat niet zo makkelijk mee.Op woensdag 17 maart 2004 10:46 schreef Coelho het volgende:
[..]
Die 1/1 en 31/12 bedragen zouden dus te "drukken" zijn door een je geld op 29/12 in contanten op te nemen en op 2/1 weer terug te storten. Hoe zou de belastingdienst daar mee om gaan?
Maar ik vraag me ook wel een klein beetje af hoe het kan dat je meer dan 18K (flink meer neem ik aan, voor een paar tientjes belasting zal je je anders toch niet druk maken?) gespaard kan hebben zonder ooit belastingaangifte gedaan te hebben? Mazzel op de beurs gehad ofzo?
quote:Zeg gozah,Op zaterdag 20 maart 2004 01:04 schreef faustkern het volgende:
[..]
Scheelt niets want je hebt een vermogens vrijstelling van 18800 euro.
voor mensen met een eigen vermogen groter dan 18800 scheelt het dus wel. Die kunnen dus geld opnemen en wat belasting besparen. Hier is niets illegaals aan, maar of het de moeite waard is om 60 Euro te besparen en met 5000 Euro over straat te lopen.....
De Wet MOT heeft het over ongebruikelijke transacties, dus ook opnames en stortingen die kleiner zijn dan 10000 Euro en niet gebruikelijk zijn, moeten gemeld worden. Elke bank heeft hiervoor zijn eigen richtlijnen.
Leuker kunnen we het niet maken!