OUD Ouder(s)
Alles over (on)vruchtbaarheid, opvoeding en ontwikkeling.
Als jong-volwassene loop je tegenwoordig al snel tegen een aantal kosten op waar je nog heel de middelen niet voor hebt. Denk aan een studie, woning, huwelijk, allemaal duurder dan ooit.
Daarnaast staat de westerse welvaart potentieel nogal onder druk - of we het nu hebben over de klimaatcrisis, massamigratie, energiecrisis, overbevolking, vergrijzing, noem het maar op.
Er is dus geen beter moment om te starten met sparen voor je kind(eren). Tegelijkertijd heeft sparen in de traditionele zin van het woord weinig zin - onder invloed van inflatie verdampt je geld waar het bij staat.
Ik ben heel benieuwd hoe jullie hier mee omgaan. Spaar je? Hoeveel spaar je? Spaar je een vast bedrag per maand/jaar, of “wat kan”? Op een spaarrekening, deposito, aandelenpakket, crypto, edelmetalen? Wanneer komt dit beschikbaar voor kind?
Daarnaast staat de westerse welvaart potentieel nogal onder druk - of we het nu hebben over de klimaatcrisis, massamigratie, energiecrisis, overbevolking, vergrijzing, noem het maar op.
Er is dus geen beter moment om te starten met sparen voor je kind(eren). Tegelijkertijd heeft sparen in de traditionele zin van het woord weinig zin - onder invloed van inflatie verdampt je geld waar het bij staat.
Ik ben heel benieuwd hoe jullie hier mee omgaan. Spaar je? Hoeveel spaar je? Spaar je een vast bedrag per maand/jaar, of “wat kan”? Op een spaarrekening, deposito, aandelenpakket, crypto, edelmetalen? Wanneer komt dit beschikbaar voor kind?
Bestuur tegen de muur. Met de groeten van Ron Vlaar :W
Mijn kinderen zijn ondertussen al boven de 18. Heb voor ze gespaard op een geblokkeerde spaarrekening met relatief hoge rente, vrij onregelmatige inleg.
Bij een spaarrekening op naam van het kind komt het bedrag op hun 18e verjaardag tot hun beschikking. Dat is niet in elke situatie ideaal.
Doel was oorspronkelijk voor hun studie maar dat is gaandeweg overgegaan in een potje voor "als het nodig is", zoals een huis of zo. Maar eigenlijk heb je daar dan niet veel controle meer over.
Bij een spaarrekening op naam van het kind komt het bedrag op hun 18e verjaardag tot hun beschikking. Dat is niet in elke situatie ideaal.
Doel was oorspronkelijk voor hun studie maar dat is gaandeweg overgegaan in een potje voor "als het nodig is", zoals een huis of zo. Maar eigenlijk heb je daar dan niet veel controle meer over.
I removed all the bad food from my house.
It was delicious.
It was delicious.
Ze krijgen dezelfde behandeling als wij hebben gehad, wij zijn niets tekort gekomen maar hebben ook niks meegekregen. Ze zullen het dus zelf moeten zien te rooien tot dat wij het lootje leggen.quote:Op donderdag 5 december 2024 18:59 schreef De_Pel het volgende:
Als jong-volwassene loop je tegenwoordig al snel tegen een aantal kosten op waar je nog heel de middelen niet voor hebt. Denk aan een studie, woning, huwelijk, allemaal duurder dan ooit.
Daarnaast staat de westerse welvaart potentieel nogal onder druk - of we het nu hebben over de klimaatcrisis, massamigratie, energiecrisis, overbevolking, vergrijzing, noem het maar op.
Er is dus geen beter moment om te starten met sparen voor je kind(eren). Tegelijkertijd heeft sparen in de traditionele zin van het woord weinig zin - onder invloed van inflatie verdampt je geld waar het bij staat.
Ik ben heel benieuwd hoe jullie hier mee omgaan. Spaar je? Hoeveel spaar je? Spaar je een vast bedrag per maand/jaar, of “wat kan”? Op een spaarrekening, deposito, aandelenpakket, crypto, edelmetalen? Wanneer komt dit beschikbaar voor kind?
Je hoort bij de betere, maar nog lang niet bij de beste
Ok, dat kan natuurlijk ook. Vanwaar die keuze…? Tenminste, als dat een bewuste keuze is uiteraard?quote:
[..]
Ze krijgen dezelfde behandeling als wij hebben gehad, wij zijn niets tekort gekomen maar hebben ook niks meegekregen. Ze zullen het dus zelf moeten zien te rooien tot dat wij het lootje leggen.
Ik hoop tegen die tijd bijvoorbeeld wel te kunnen helpen met de aanschaf van een eerste woning, wat tegenwoordig godsonmogelijk lijkt voor starters.
Bestuur tegen de muur. Met de groeten van Ron Vlaar :W
Wij sparen alleen voor hun studies op een beleggers spaarrekening die specifiek daarvoor bedoeld is. Verder geen aparte spaarrekening. Nu wonen wij ook (nog) wel in het buitenland waar de studiekosten hoger liggen. Mocht we terug naar NL gaan dan zullen we waarschijnlijk dezelfde bedragen op een (algemene) beleggers spaarrekening storten.
Ik spaar voor beiden 15,- per maand. Hun vader doet dat ook. De opa’s en oma’s doen af en toe grotere bijdragen, van enkele honderden of duizenden euro’s. Ik stort ook altijd wat extra als ik een extraatje heb of uit m’n dertiende maand enz.
Het geld komt vrij als ze 18 zijn. Ik hoop dat ze er tegen die tijd verstandig mee zijn en anders is het een mooi leermoment (voor ons allemaal
)
Het geld komt vrij als ze 18 zijn. Ik hoop dat ze er tegen die tijd verstandig mee zijn en anders is het een mooi leermoment (voor ons allemaal
)
Waar dan? In Nederland is de studie natuurlijk zelf niet zo duur, maar eventueel op kamers gaan en beperkt kunnen werken naast een studie is natuurlijk wel een uitdaging. Kan natuurlijk over 10 jaar weer een ander verhaal zijn.quote:
Wij sparen alleen voor hun studies op een beleggers spaarrekening die specifiek daarvoor bedoeld is. Verder geen aparte spaarrekening. Nu wonen wij ook (nog) wel in het buitenland waar de studiekosten hoger liggen. Mocht we terug naar NL gaan dan zullen we waarschijnlijk dezelfde bedragen op een (algemene) beleggers spaarrekening storten.
Hoe risicovol/rendementvol is deze beleggingsrekening?
Vooralsnog heb ik een apart spaarpotje op mijn eigen rekening, daar wil ik tzt een rekening op naam van kind van maken. Helaas is het inleggen de laatste tijd wat uitdagender geworden.
Vraag me eigenlijk wel af of er evt manieren zijn om het geld voor hen vast te leggen, waarbij het niet bij ons vermogen wordt geteld voor de belasting. Bedoel… logisch ergens als je er zelf aanspraak op kunt maken, dat je er zelf belasting over betaal, maar als alleen kinderen op moment X er bij kunnen… zal wel niet zo werken
Voorlopig helemaal niet relevant, maar mócht ik ooit geld hebben…
Bestuur tegen de muur. Met de groeten van Ron Vlaar :W
Gewaagdquote:
Ik spaar voor beiden 15,- per maand. Hun vader doet dat ook. De opa’s en oma’s doen af en toe grotere bijdragen, van enkele honderden of duizenden euro’s. Ik stort ook altijd wat extra als ik een extraatje heb of uit m’n dertiende maand enz.
Het geld komt vrij als ze 18 zijn. Ik hoop dat ze er tegen die tijd verstandig mee zijn en anders is het een mooi leermoment (voor ons allemaal
Lijkt me zelf mooi als ze er bijv. de kosten koper van kunnen betalen, of een mooie bruiloft oid, dus wil het ze niet vrijelijk meegeven ok hun 18e verjaardag.
Bestuur tegen de muur. Met de groeten van Ron Vlaar :W
Wij sparen 50 euro per maand voor onze peuter. Soms krijgt ze nog een bijdrage van omie (haar overgrootoma). Geen idee of we nog iets willen met een doel voor het sparen. Fijn dat ze al een mooi potje heeft op 3-jarige leeftijd. Zal tegen de tijd dat ze hopelijk volwassen is, een aardig bedrag zijn.
Voor haar broertje (die in april geboren wordt) willen we hetzelfde doen.
Voor haar broertje (die in april geboren wordt) willen we hetzelfde doen.
Wij zetten de kinderbijslag op een spaarrekening. Kan zijn dat we er op termijn nog een beleggingspotje naast doen met iets van 50 euro per maand inleg.
Resistance is futile.
100 euro per maand per kind op een spaarrekening onder hun naam, totdat ze 18 zijn, dan gaan we kijken waar het voor nodig is. Kan me voorstellen dat dat per kind gaat verschillen.
-nee-
60 euro totaal per maand en grootouders storten af en toe wat extra's. Het staat op een aparte spaarrekening gekoppeld aan onze eigen rekening zodat het niet op haar 18e van haar is. Hoe veel vertrouwen ik ook in haar wil hebben (en in onszelf als opvoeders) een 18 jarige met een bak geld is gewoon tricky. Zou mooi zijn als we er wat belangrijke dingen van kunnen betalen en een deel waar ze zelf iets mee mag doen (zuipen aan de costa ofzo...).
Beleggen doen we wel voor onszelf, misschien op termijn ook voor kind.
Beleggen doen we wel voor onszelf, misschien op termijn ook voor kind.
Just skip all the layers and go straight to the crazy!
Het land aan de andere kant van de oceaan dat bekend staat om astronomische studiekostenquote:Op donderdag 5 december 2024 21:20 schreef De_Pel het volgende:
[..]
Waar dan? In Nederland is de studie natuurlijk zelf niet zo duur, maar eventueel op kamers gaan en beperkt kunnen werken naast een studie is natuurlijk wel een uitdaging. Kan natuurlijk over 10 jaar weer een ander verhaal zijn.
Hoe risicovol/rendementvol is deze beleggingsrekening?
Vooralsnog heb ik een apart spaarpotje op mijn eigen rekening, daar wil ik tzt een rekening op naam van kind van maken. Helaas is het inleggen de laatste tijd wat uitdagender geworden.
Vraag me eigenlijk wel af of er evt manieren zijn om het geld voor hen vast te leggen, waarbij het niet bij ons vermogen wordt geteld voor de belasting. Bedoel… logisch ergens als je er zelf aanspraak op kunt maken, dat je er zelf belasting over betaal, maar als alleen kinderen op moment X er bij kunnen… zal wel niet zo werken
Voorlopig helemaal niet relevant, maar mócht ik ooit geld hebben…
. Ik hoop dat in elk geval één van de drie kinderen een scholarship zal bemachtigen. Volgens mij heb je bij die rekening die wij hebben drie levels waar je uit kunt kiezen: van minste risico en laagste rendement naar meeste risico met hoogste rendement. Maar volgens mij valt het risico zelfs bij die hoogste optie wel mee.
Ja dat is eigenlijk van een goede, nu je het zegt. Ik weet belastingtechnisch allemaal niet hoe dat zit. Maar een spaarrekening op naam van je kind telt gewoon als jouw vermogen toch? Dus inderdaad net zo handig om dan gewoon apart op je eigen rekening te sparen.
Overigens heb ik zelf ook niets tegen studieleningen hoor. Collegegeldkrediet en bijlenen. Als ze naast hun studie werken maar alsnog te kort komen. Is ook geen schande. Maargoed dat is natuurlijk specifiek toegespitst op studiekosten en heeft later ook weer effect op de te krijgen hypotheek dus ja. Lastig.
Dit vind ik altijd een goede jaquote:
Wij zetten de kinderbijslag op een spaarrekening. Kan zijn dat we er op termijn nog een beleggingspotje naast doen met iets van 50 euro per maand inleg.
. Als je het niet per se nodig hebt dan is dat best een makkelijke optie.
Zou ik ook mooi vinden, maar ik ben al blij als ze er hun rijbewijs van halen of een Ikea starterspakket (Klippan, Billy, Kallaxquote:
[..]
Gewaagd
Lijkt me zelf mooi als ze er bijv. de kosten koper van kunnen betalen, of een mooie bruiloft oid, dus wil het ze niet vrijelijk meegeven ok hun 18e verjaardag.
) Ik hoop tzt ook te kunnen helpen met de aanschaf van een huis, maar geen idee of dat lukt.Ik ben meer van ‘wie dan leeft’, geloof ik. Ging zelf uit huis zonder spaarpotje (maar wel zonder studieschuld en met een klein autootje, dankzij m’n ouders) Kwam allemaal goed.
Ja, wij sparen.quote:
Als jong-volwassene loop je tegenwoordig al snel tegen een aantal kosten op waar je nog heel de middelen niet voor hebt. Denk aan een studie, woning, huwelijk, allemaal duurder dan ooit.
Daarnaast staat de westerse welvaart potentieel nogal onder druk - of we het nu hebben over de klimaatcrisis, massamigratie, energiecrisis, overbevolking, vergrijzing, noem het maar op.
Er is dus geen beter moment om te starten met sparen voor je kind(eren). Tegelijkertijd heeft sparen in de traditionele zin van het woord weinig zin - onder invloed van inflatie verdampt je geld waar het bij staat.
Ik ben heel benieuwd hoe jullie hier mee omgaan. Spaar je? Hoeveel spaar je? Spaar je een vast bedrag per maand/jaar, of “wat kan”? Op een spaarrekening, deposito, aandelenpakket, crypto, edelmetalen? Wanneer komt dit beschikbaar voor kind?
Vast bedrag per maand, te weten 200 euro, verdeeld over ik 100, vrouw 50 en mijn moeder ook 50.
Regenboogrekening.
Breitling - Instruments for Professionals
Wij hebben niet gespaard voor de kinderen. Wél voor dochter haar studie betaald, ze is een pechstudent 
Vanwege de 4 uur per dag reizen naar/van de uni, was er geen tijd om te werken, vond ik ook niet nodig.
Ook hebben we haar rijbewijs betaald.
Voor zoon kijk ik wel tzt
[ Bericht 0% gewijzigd door Mushanga71 op 09-12-2024 11:00:05 ]
Vanwege de 4 uur per dag reizen naar/van de uni, was er geen tijd om te werken, vond ik ook niet nodig.Ook hebben we haar rijbewijs betaald.
Voor zoon kijk ik wel tzt
[ Bericht 0% gewijzigd door Mushanga71 op 09-12-2024 11:00:05 ]
If they say
Why, why, tell her that it's human nature...
Why, why, tell her that it's human nature...
Wij sparen slechts 15 euro per maand voor onze dochter. Ik heb te vaak gezien dat er grote bedragen doorheen gejaagd worden na de 18e verjaardag. We kiezen er bewust voor om met ons spaargeld nu onze hypotheek versneld af te lossen. Dan kunnen we als ze tiener is hopelijk meer geld over houden om te een studie en zo te financieren.
Spaarrekening op naam van onze dochter (nu 9 maanden). We storten dingen als kinderbijslag en kindgebonden budget daarop (al is die laatste nog geen 9 tientjes per jaar) en daarnaast 50 euro per maand. Ook de grootouders storten zo nu en dan iets, maar dat is onregelmatig.
Tot ze 18 zijn wordt het bij jouw vermogen geteld, ook als je spaart op naam van je kind. Voordeel van sparen op naam van je kind zelf is wel dat je nu al schenkt aan ze, dus hoef je nooit schenkbelasting te betalen (even er vanuit gaande dat je onder de 6k ofzo per jaar spaart die je belastingvrij aan je kind mag geven). Als je op je eigen naam spaart en je schenkt dat, dan schenk je dus de hele bups in 1 keer en als je 18+ jaar gespaard hebt zal dat best een bedrag zijn waarover schenkbelasting afgetikt moet worden. Hoewel we er niet per se voorstander van waren dat het geld automatisch aan onze dochter zou vervallen direct op haar 18e verjaardag hebben we uiteindelijk toch gekozen voor een rekening op haar naam in verband met de schenkbelasting. Ik hoop (en ga er eigenlijk ook wel vanuit) dat we haar tegen die tijd een gedegen financiële opvoeding hebben gegevenquote:
[..]
Vraag me eigenlijk wel af of er evt manieren zijn om het geld voor hen vast te leggen, waarbij het niet bij ons vermogen wordt geteld voor de belasting. Bedoel… logisch ergens als je er zelf aanspraak op kunt maken, dat je er zelf belasting over betaal, maar als alleen kinderen op moment X er bij kunnen… zal wel niet zo werken
Voorlopig helemaal niet relevant, maar mócht ik ooit geld hebben…
Alsnog een mooi bedrag natuurlijk als je dat consequent jaar in jaar uit maandelijks inlegt. En zeker zolang je hypotheekrente hoger is dan de spaarrente is dat natuurlijk ook een interessante strategie.quote:
Wij sparen slechts 15 euro per maand voor onze dochter. Ik heb te vaak gezien dat er grote bedragen doorheen gejaagd worden na de 18e verjaardag. We kiezen er bewust voor om met ons spaargeld nu onze hypotheek versneld af te lossen. Dan kunnen we als ze tiener is hopelijk meer geld over houden om te een studie en zo te financieren.
Bestuur tegen de muur. Met de groeten van Ron Vlaar :W
Twee tientjes per maand voor de studie, voor de één vanaf zijn 10e (doet nu po en daarna mbo-2, dus ik verwacht dat hij niet de grootste kostenpost gaat zijn), de ander vanaf haar geboorte. En als er niet gerookt wordt en/of drugs gedaan voor de 18e krijgen ze ook de helft van het rijbewijs cadeau. Geld blijft hoe dan ook in ons beheer.
Als er ooit eens fulltime gewerkt gaat worden, wordt er kostgeld - 25% met een maximum van ¤500 per maand - betaald. Een groot gedeelte daarvan sparen we weer op voor de uitzet.
Als er ooit eens fulltime gewerkt gaat worden, wordt er kostgeld - 25% met een maximum van ¤500 per maand - betaald. Een groot gedeelte daarvan sparen we weer op voor de uitzet.
Nee niet specifiek. We sparen zelf wel aardig. En hopen tzt de studie van de kinderen te kunnen bekostigen en hun rijbewijs. Dit gaat in principe ook gewoon kunnen, maar je weet nooit wat er gebeurd waardoor het geld toch nodig is. En die optie wil ik wel open houden.
Maar we gaan er gewoon vanuit dat de inkomsten niet (drastisch) minder gaan worden en we dus nog steeds een mooi bedrag op de spaarrekening hebben staan.
Maar we gaan er gewoon vanuit dat de inkomsten niet (drastisch) minder gaan worden en we dus nog steeds een mooi bedrag op de spaarrekening hebben staan.
Nee, we beleggen/sparen voor onszelf en zien het wel tegen die tijd. We verwachten dan in elk geval genoeg vermogen te hebben om ze te ondersteunen. Misschien dat we de jaren ervoor voordat ze 18 worden nog wat op hun spaar en/of beleggingsrekening storten, maar dat zien we tegen die tijd wel.
Shine bright like a diamond.
Ik zet, net als velen zo te lezen, de kinderbijslag apart en verdubbel dat bedrag vanuit eigen geld. Dit staat allemaal op mijn naam, het is en blijft mijn geld namelijk. Ik bepaal op den duur wat ermee gebeurd en waar het voor nodig is. Dat kan een studie zijn, huisvesting voor die studie, een startbedrag om te starten in het leven en bedenk het maar. Mogelijk kan ik dat op dat moment prima uit normale inkomsten bekostigen, maar wil niet het risico lopen dat er geen geld is voor de kinderen om ze op weg te helpen waar nodig. Wel belangrijk dat ze er niet zelf bij kunnen, simpelweg omdat je niet weet of ze er op hun 20e met een loverboy op pad zijn en zwaar aan de drugs zijn of braaf elke dag naar de Universiteit pendelen.
Geld zet ik weg in deposito's. Iets minder risico dan beleggen, maar ook iets minder rente natuurlijk. Maar ik wil vooral op relatief korte termijn over dit geld kunnen beschikken.
Geld zet ik weg in deposito's. Iets minder risico dan beleggen, maar ook iets minder rente natuurlijk. Maar ik wil vooral op relatief korte termijn over dit geld kunnen beschikken.
Ik spaar op een aparte rekening van mijzelf voor de kinderen, maar ze weten ervan. Dit om te voorkomen dat het op gaat aan dingen waar ik het nooit voor gespaard heb.
troel (de ~ (v.), ~en)
1 [inf.] vrouw of meisje
2 trut
1 [inf.] vrouw of meisje
2 trut
Ik spaar enkel Bitcoin voor mijn zoon. Het vertrouwen in het monetair stelsel ben ik volledig kwijt.
Wijlen @aTypisch is trots op mij
Wijlen @aTypisch is trots op mij
Rekening op naam, hier storten opa's en oma's een vast bedrag op per maand + eventuele toekomstige bedragen (nu pas 7 maanden).
Wij zelf hebben een spaarpot onder onze rekening, daar storten we 100 euro per maand op. Beleggen doen we daar nog niet mee, maar ik ben het wel aan het overwegen. Zeker omdat ik zelf al heel erg van het investeren ben.
Ze zal dus een gedeelte krijgen op het moment dat ze 18 is. "Ons" geld wil ik voornamelijk gebruiken op momenten dat het ons nuttig lijkt, school/rijbewijs/1e auto/uitzet bijvoorbeeld. Dat vind ik ook leuker dan 1x een heel groot bedrag.
Verder weet ik van mezelf dat ik op die leeftijd het geld had uitgegeven aan allemaal onzin dus ik loop dat risico liever niet met onze dochter. Al ben ik uiteraard wel van plan haar veel beter financieel op te voeden.
Wij zelf hebben een spaarpot onder onze rekening, daar storten we 100 euro per maand op. Beleggen doen we daar nog niet mee, maar ik ben het wel aan het overwegen. Zeker omdat ik zelf al heel erg van het investeren ben.
Ze zal dus een gedeelte krijgen op het moment dat ze 18 is. "Ons" geld wil ik voornamelijk gebruiken op momenten dat het ons nuttig lijkt, school/rijbewijs/1e auto/uitzet bijvoorbeeld. Dat vind ik ook leuker dan 1x een heel groot bedrag.
Verder weet ik van mezelf dat ik op die leeftijd het geld had uitgegeven aan allemaal onzin dus ik loop dat risico liever niet met onze dochter. Al ben ik uiteraard wel van plan haar veel beter financieel op te voeden.
Bij een rekening op naam van het kind, komt die rekening dus vrij zodra het kind 18 en dus officieel volwassen is.
En als daar een bepaalde som met geld op staat kan het heel goed zijn dat je kind geen huursubsidie of zorgtoeslag of welke andere toeslag of uitkering dan ook kan krijgen. Zelfs geen bijstand als het kind bijvoorbeeld 25 is en het geld staat er nog.
Ik vind dit echt wel een ding.
En als daar een bepaalde som met geld op staat kan het heel goed zijn dat je kind geen huursubsidie of zorgtoeslag of welke andere toeslag of uitkering dan ook kan krijgen. Zelfs geen bijstand als het kind bijvoorbeeld 25 is en het geld staat er nog.
Ik vind dit echt wel een ding.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Teveel spaargeld voor een sociale huurwoning, te weinig inkomen voor een particuliere huurwoning, maar te weinig spaargeld om al zelf te kunnen kopen.quote:
Bij een rekening op naam van het kind, komt die rekening dus vrij zodra het kind 18 en dus officieel volwassen is.
En als daar een bepaalde som met geld op staat kan het heel goed zijn dat je kind geen huursubsidie of zorgtoeslag of welke andere toeslag of uitkering dan ook kan krijgen. Zelfs geen bijstand als het kind bijvoorbeeld 25 is en het geld staat er nog.
Ik vind dit echt wel een ding.
troel (de ~ (v.), ~en)
1 [inf.] vrouw of meisje
2 trut
1 [inf.] vrouw of meisje
2 trut
Je mag inmiddels 6700 per jaar vrij schenken dus er vanuit gaande dat er niet meteen op de 18e een huis wordt gekocht kan je het bedrag dus ook langzaam aan naar kind verschuiven na de 18e.
Dan bouwen ze de financiële verantwoordelijkheid op, het issue met de toeslagen is er niet direct. Dan stop je met schenken mocht dat zich aandienen.
Dan bouwen ze de financiële verantwoordelijkheid op, het issue met de toeslagen is er niet direct. Dan stop je met schenken mocht dat zich aandienen.
Ik heb je lief mijn hele leven
Je mag dik 37k vermogen hebben voor huurtoeslag en bijna 142k voor zorgtoeslag. Zelfs voor die 37k moet je al direct vanaf geboorte dik 170 euro per maand sparen om dat te redden op hun 18e verjaardag. Denk niet dat veel ouders zulke bedragen opzij zetten voor hun kind (en dan heb je ook nog niet meegenomen dat die grens omhoog gaat elk jaar).
En max 7.000 euro mocht je kind ooit een bijstandsuitkering nodig hebben. Daar zit je dus zo op.quote:Op zondag 22 december 2024 11:53 schreef Irritatie100 het volgende:
Je mag dik 37k vermogen hebben voor huurtoeslag en bijna 142k voor zorgtoeslag. Zelfs voor die 37k moet je al direct vanaf geboorte dik 170 euro per maand sparen om dat te redden op hun 18e verjaardag. Denk niet dat veel ouders zulke bedragen opzij zetten voor hun kind (en dan heb je ook nog niet meegenomen dat die grens omhoog gaat elk jaar).
Overigens vind ik die 37K niet bijzonder veel als je je kind wil helpen bij de aankoop van een woning oid.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Ja, 7k zit je dan weer wel snel op ja. Maar de bijstand is 1300 per maand, mocht het ooit zover komen dat ze daarvan gebruik moet maken dan heb ik liever dat de 20-25k ofzo van mij heeft gekregen zodat ze een jaar lang die 1300 aan zichzelf kan betalen en die tijd kan nemen om eruit te komen. Of nog beter, dat ze nog thuis woont (of weer terug komt) zodat er geen lasten zijn en ze er überhaupt geen gebruik van hoeft te maken.quote:
[..]
En max 7.000 euro mocht je kind ooit een bijstandsuitkering nodig hebben. Daar zit je dus zo op.
Overigens vind ik die 37K niet bijzonder veel als je je kind wil helpen bij de aankoop van een woning oid.
37k voor hulp bij een woning zou ik persoonlijk apart doen op het moment dat ze die kopen. Dan is er helemaal geen huurtoeslag meer nodig natuurlijk.
Even los van het feit dat ik 37k wel enorm veel geld vind. Het mediane spaarsaldo in Nederland is 20k dus er zijn maar HEEL weinig mensen in de gelukkige omstandigheid om 37k (laat staan nog meer) aan hun kind te geven en nog een fatsoenlijke buffer voor zichzelf over te houden. Natuurlijk kan jij persoonlijk in die omstandigheid zijn, maar voor de discussie in z'n algemeenheid vind ik dat niet zo'n goed argument.
Maar goed, al met al is het natuurlijk volstrekt persoonlijk wat je fijn vindt! Alles afwegend is een spaarrekening op naam van het kind zodat je geen schenkbelasting betaalt op het moment dat ze er beschikking over krijgt is voor mij het meest logisch, maar dat kan voor iemand anders natuurlijk anders zijn.
¤200 per jaar, per kind. Hun vader doet hetzelfde.
De rekening staat op hun eigen naam en is een zilvervloot rekening.
De rekening staat op hun eigen naam en is een zilvervloot rekening.
Ik word in maart voor het eerst vader en we willen 50 per maand sparen tot haar 18e, tegen die tijd kijken we wat ze ermee kan/gaat doen. Zal studie, rijbewijs, woning zijn. Vanaf haar 12e willen we haar zakgeld geven (ook 50 per maand) wat bij goed bestedingspatroon verhoogd kan worden. Wanneer zij gaat werken vervalt het zakgeld maar blijven we nog wel sparen.
Koetjes hier, koetjes daar, koetjes overal!
So, je hebt wel een heel eind vooruit gedokterd.quote:Op zaterdag 28 december 2024 07:21 schreef _UserName_ het volgende:
Ik word in maart voor het eerst vader en we willen 50 per maand sparen tot haar 18e, tegen die tijd kijken we wat ze ermee kan/gaat doen. Zal studie, rijbewijs, woning zijn. Vanaf haar 12e willen we haar zakgeld geven (ook 50 per maand) wat bij goed bestedingspatroon verhoogd kan worden. Wanneer zij gaat werken vervalt het zakgeld maar blijven we nog wel sparen.
Ben dan benieuwd wat ze op zijn/haar 12e allemaal moet kopen/doen van het zakgeld. Vind het best veel persoonlijk (hier is zakgeld puur om zelf te besteden/sparen, maar wat ze zelf willen).
En als ze gaan werken stoppen met zakgeld bedoel je dan als ze een weekend/vakantiebaantje hebben of als ze (bijna) voltijds gaan werken? Want als ze 13 zijn en mogen werken en je stopt dan ook met zakgeld, dan wordt het als het ware afgestraft om te gaan werken want dan halen ze met veel pijn en moeite (omdat ze nog niet meer mogen werken) 80-100 per maand binnen. Dat is maar net meer dan het zakgeld dat ze krijgen zonder er iets voor te doen. Dan wist ik het wel als 13 jarige
Het is niet dat dit 100% vast ligt natuurlijk, over 12 jaar kan het er heel anders aan toe gaan dan het nu gaat. Maar in de basis hebben we wel zo iets dat als ze haar eigen geld verdiend, wij minder hoeven/kunnen bij te dragen bij haar persoonlijke aankopen.quote:
[..]
So, je hebt wel een heel eind vooruit gedokterd.
Ben dan benieuwd wat ze op zijn/haar 12e allemaal moet kopen/doen van het zakgeld. Vind het best veel persoonlijk (hier is zakgeld puur om zelf te besteden/sparen, maar wat ze zelf willen).
En als ze gaan werken stoppen met zakgeld bedoel je dan als ze een weekend/vakantiebaantje hebben of als ze (bijna) voltijds gaan werken? Want als ze 13 zijn en mogen werken en je stopt dan ook met zakgeld, dan wordt het als het ware afgestraft om te gaan werken want dan halen ze met veel pijn en moeite (omdat ze nog niet meer mogen werken) 80-100 per maand binnen. Dat is maar net meer dan het zakgeld dat ze krijgen zonder er iets voor te doen. Dan wist ik het wel als 13 jarige
Koetjes hier, koetjes daar, koetjes overal!
Wij sparen niet op een aparte rekening voor ons kind. Met het idee van, dan kunnen we erbij als we het zelf nodig hebben.
Als hij niet gaat roken, hebben we beloofd om zijn rijlessen te betalen en we willen ook bijdragen aan een studie. Verder zien we wel hoe het loopt.
Opa en oma sparen elk jaar 200 euro, dus dat heeft hij straks ook.
Als hij niet gaat roken, hebben we beloofd om zijn rijlessen te betalen en we willen ook bijdragen aan een studie. Verder zien we wel hoe het loopt.
Opa en oma sparen elk jaar 200 euro, dus dat heeft hij straks ook.
|
|
