[Crowdfunding] #311 GvE zal hogere rentes moeten aanbieden.

[ Bericht 100% gewijzigd door markmangler op 24-10-2021 01:49:21 (dubbel) ]

quote:

Op zaterdag 23 oktober 2021 18:40 schreef dyna18 het volgende:
Op 1 oktober is kort het nieuwe platform Matching Capital besproken.
Zover ik begrijp is er nog weinig ervaring met dit platform op dit forum.

Paar opvallende eigenschappen platform:
Bieden vastgoed crowdfunding projecten aan voor een kleine groep investeerders.
Minimaal inschrijf bedrag is 5000 euro.
1e hypotheek
Rente 7% tegen een LTV van rond de 90%
Voor de investeerder zijn er geen kosten.

Track record platform:
https://matchingcapital.com/portefeuille/
Informatie over de continuiteit van het platform:
https://matchingcapital.com/continuiteit/

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Er zijn nu twee nieuwe projecten geplaatst waarop ingeschreven kan worden.
Appartement Rotterdam (WRO)
https://matchingcapital.com/product/wro/
https://matchingcapital.com/voorwaarden-meer-informatie-wro/

Huurwoning Almere (POA)
https://matchingcapital.com/product/poa/
https://matchingcapital.com/voorwaarden-meer-informatie-poa/

Ik wil het wel proberen dus doe met beide mee, tenzij de wisdom of the crowd hier nog zwaarwegende punten aandraagt.

Bedankt voor het attenderen, Almere flink meegenomen en Rotterdam voor het minimum. Ik vind de rente tarieven een stuk interessanter dan die van SIG. Zeker omdat het risico anders wordt verdeeld door het ontbreken van de schijven. Ik ben fan!

quote:

Op zaterdag 23 oktober 2021 18:40 schreef dyna18 het volgende:
Op 1 oktober is kort het nieuwe platform Matching Capital besproken.
Zover ik begrijp is er nog weinig ervaring met dit platform op dit forum.

Paar opvallende eigenschappen platform:
Bieden vastgoed crowdfunding projecten aan voor een kleine groep investeerders.
Minimaal inschrijf bedrag is 5000 euro.
1e hypotheek
Rente 7% tegen een LTV van rond de 90%
Voor de investeerder zijn er geen kosten.

Track record platform:
https://matchingcapital.com/portefeuille/
Informatie over de continuiteit van het platform:
https://matchingcapital.com/continuiteit/

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Er zijn nu twee nieuwe projecten geplaatst waarop ingeschreven kan worden.
Appartement Rotterdam (WRO)
https://matchingcapital.com/product/wro/
https://matchingcapital.com/voorwaarden-meer-informatie-wro/

Huurwoning Almere (POA)
https://matchingcapital.com/product/poa/
https://matchingcapital.com/voorwaarden-meer-informatie-poa/

Ik wil het wel proberen dus doe met beide mee, tenzij de wisdom of the crowd hier nog zwaarwegende punten aandraagt.

Projecten zien er aantrekkelijk uit, maar voor mij is 5k toch echt te hoog per project. Maar dank voor t delen!
wellicht over een tijdje als ik een wat meevallers heb.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 09:27 schreef bonenstaak het volgende:

[..]
Bedankt voor het attenderen, Almere flink meegenomen en Rotterdam voor het minimum. Ik vind de rente tarieven een stuk interessanter dan die van SIG. Zeker omdat het risico anders wordt verdeeld door het ontbreken van de schijven. Ik ben fan!

een site om in de gaten te houden idd. Maar de interesse is niet zo hoog ? beide projecten lopen nog een paar dagen en dan ?
Rotterdam heeft een aankoopsom van 5 ton dus eigenlijk is de ltv bijna 100%

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:18 schreef KrekelJapie het volgende:

[..]
Ze zijn al teruggegaan van een minimuminleg van 10.000 naar 5.000. voor mij nog steeds een veel te hoog bedrag.

5000 is ook te hoog voor mij. Het zou mooi zijn als ze nog een nul wegstrepen. 1000 euro zou nog net gaan. Maar dat zou ik alleen inleggen bij projecten met voldoende (hypothecaire) zekerheden. Zolang de grens boven de 1000 euro staat zal ik geen gebruik kunnen maken van dat forum.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:18 schreef KrekelJapie het volgende:

[..]
Ze zijn al teruggegaan van een minimuminleg van 10.000 naar 5.000. voor mij nog steeds een veel te hoog bedrag.

Ja dat zag ik het staat nog steeds in hun voorwaarden die zijn dus niet bijgewerkt..
Op het investeringsformulier staat trouwens "uw bestelling' dat doet mij vermoeden dat dezelfde partij er achter zit als bij SIG is geprobeerd. Hier speelt dus waarschijnlijk ook het probleem met de verschillende petten van de bestuurders van de betalingspartner.(?). Ik heb enkele vragen gemaild kijken hoe ze daar op reageren.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:24 schreef Crowdyfunder het volgende:

[..]
5000 is ook te hoog voor mij. Het zou mooi zijn als ze nog een nul wegstrepen. 1000 euro zou nog net gaan. Maar dat zou ik alleen inleggen bij projecten met voldoende (hypothecaire) zekerheden. Zolang de grens boven de 1000 euro staat zal ik geen gebruik kunnen maken van dat forum.

Zover ik het begrijp zien zij als hun doelgroep een kleine groep investeerders (die dus voor hogere bedragen inleggen)
Die willen ze ook graag persoonlijk leren kennen.
Op zich wel een idee om met minder partijen zo de kosten van de administratie laag te houden.

Verder krijg ik het idee dat het nog een groeiend platform is, waar nog niet alles zo geregeld is als de platformen die al 6 jaar draaien. Zo is er bijv. ook geen Kifid aansluiting en zie je het terug dat het betalingssysteem nog wat minder professioneel is.

Verder zover ik kan zien ook nog geen persoonlijk "Mijn" omgeving.
Klopt het dat er geen persoonlijke omgeving is Jaco078?

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:18 schreef KrekelJapie het volgende:

[..]
Ze zijn al teruggegaan van een minimuminleg van 10.000 naar 5.000. voor mij nog steeds een veel te hoog bedrag.

Voor mij ook, de minimum inleg is 5x mijn maximum. Maar kan interessant zijn voor mensen die liever wat minder administratieve rompslomp hebben en daarmee met minder spreiding genoegen nemen (of die veel meer geld over hebben dan mij).

Ze zijn dan wel weer lid van de branchevereniging.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:48 schreef Zomaarevenkijken het volgende:

[..]
Voor mij ook, de minimum inleg is 5x mijn maximum. Maar kan interessant zijn voor mensen die liever wat minder administratieve rompslomp hebben en daarmee met minder spreiding genoegen nemen (of die veel meer geld over hebben dan mij).

Heb altijd geleerd "vele kleine maken ้้n grote".
Bij crowdfunding wordt zoals ik dat zie vooral ingespeeld op de kleine belegger.
Een grote bellegger koopt geen klein stukje, die koopt een heel pand. Of een rijtje.

Zie ook wel groet bedrage langs komen bij crowdfunding. Denk dan vaak aan relatie.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:40 schreef dyna18 het volgende:

[..]
Zover ik het begrijp zien zij als hun doelgroep een kleine groep investeerders (die dus voor hogere bedragen inleggen)
Die willen ze ook graag persoonlijk leren kennen.
Op zich wel een idee om met minder partijen zo de kosten van de administratie laag te houden.

Verder krijg ik het idee dat het nog een groeiend platform is, waar nog niet alles zo geregeld is als de platformen die al 6 jaar draaien. Zo is er bijv. ook geen Kifid aansluiting en zie je het terug dat het betalingssysteem nog wat minder professioneel is.

Verder zover ik kan zien ook nog geen persoonlijk "Mijn" omgeving.
Klopt het dat er geen persoonlijke omgeving is Jaco078?

Klopt. Er is hier geen sprake van kosten voor de investeerder. Bruto is dus netto. Dat scheelt dus toch al snel 50 euro per 5.000. Reden dat MC dit niet doet is dat een eigen omgeving erg kapitaalintensief is: ontwikkeling, design, beveiliging. De investeerders wensen een persoonlijke benadering en alles is vrij overzichtelijk. Bruto is netto en veelal wordt er niet anmuitair maar bullit afgelost. Dus ook wel vrede mee dat er geen "Mijn-omgeving" is.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 13:36 schreef KrekelJapie het volgende:
@:jaco078: hoe gaat het tegenwoordig met het krijgen van linkjes? Is dit beter of minder geworden na de wijn vanuit het forum?

Klopt het dat we 2 van de 3 Collin projecten geen link hebben kunnen vinden?

Gaat nog even goed. Er blijft altijd wat werk in zitten. En de laatste projecten op collin waren
-of niet populair (of werd niet om gevraagd)
-of heel groot waardoor er voldoende plek is om een bijdrage te doen.

Daarom niet voor elk project een link.

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 13:57 schreef KrekelJapie het volgende:

[..]
Smartwork arbodienst en rebuild lifestyle zijn toch geen slechte projecten?

Helemaal geen slechte projecten (zei ik ook niet;-) )!

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 12:11 schreef zeeland6 het volgende:

[..]
een site om in de gaten te houden idd. Maar de interesse is niet zo hoog ? beide projecten lopen nog een paar dagen en dan ?
Rotterdam heeft een aankoopsom van 5 ton dus eigenlijk is de ltv bijna 100%

Rotterdam vind ik inderdaad minder interessant. Almere is voor mij heel interessant, flink ingelegd omdat de waarde van het object inmiddels 370k is. Mocht het toch mis gaan dan heb ik zelf interesse in het op dat moment verhuurde object tegen een veiling prijs. Mocht dat lukken maak ik verlies op het crowdfundingsproject maar heb ik een goedkope woning. Mocht iemand anders meer bieden beperkt dat mijn eventuele verlies. In die combinatie acht ik het risico voor mij minimaal…

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 13:41 schreef Jaco078 het volgende:

[..]
Gaat nog even goed. Er blijft altijd wat werk in zitten. En de laatste projecten op collin waren
-of niet populair (of werd niet om gevraagd)
-of heel groot waardoor er voldoende plek is om een bijdrage te doen.

Daarom niet voor elk project een link.

Het Collin-aanbod is inderdaad minder aantrekkelijk de laatste tijd. Ozgur heeft een te lage rente voor zakelijk vastgoed. Rebuild en de arbodienst bieden beide 5,8% netto voor LTV-schijven van 40% respectievelijk 60% tot 70%. Dat samen met een nieuw avontuur respectievelijk een marginale business. Voor mij niet voldoende voor een investering.

Ik vrees dat het beste deel van het feestje voorbij is. Het heeft naar mijn mening ~2 jaar geduurd.

In 2015-18 lagen rentes bij Collin/GvE op 7-8% voor een gemiddelde bedrijfsfinanciering, zonder hypotheek. Vaak hoog risico, maar daar maakten crowdfunders zich weinig zorgen om. Bij Collin zat alles in een paar minuten vol. De portefeuillestatistiek bevestigt dat dit allemaal niet geweldig was - en zonder de collectieve bail-out (of met een normale recessie die al lang over tijd is) had dat er nog veel slechter uit gezien. Funding Circle gaf toen een re๋lere vergoeding voor het risico (lagere kwaliteit leners maar dubbel zo hoge rentes).

Vanaf 2019/20 werd bij Collin de hypothecaire zekerheid een belangrijke hoeksteen, terwijl de rentes redelijk op peil bleven. Dat maakte de risico/rendementsverhouding aantrekkelijk. Ik ben daar toen veel gaan doen.

Op dit moment lijken Collin en GvE te testen hoe laag ze kunnen gaan met de rente en/of de kwaliteit van het onderpand. Helaas blijft er veel vraag. Ze zullen nu ook een stuk bredere (en minder kritische?) klantenbasis hebben. Gelukkig loopt af en toe een project moeizaam, maar m.i. nog veel te weinig. Er zijn bijna geen krenten in de pap meer te vinden...

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 17:46 schreef Atlas_ het volgende:

[..]
Het Collin-aanbod is inderdaad minder aantrekkelijk de laatste tijd. Ozgur heeft een te lage rente voor zakelijk vastgoed. Rebuild en de arbodienst bieden beide 5,8% netto voor LTV-schijven van 40% respectievelijk 60% tot 70%. Dat samen met een nieuw avontuur respectievelijk een marginale business. Voor mij niet voldoende voor een investering.

Ik vrees dat het beste deel van het feestje voorbij is. Het heeft naar mijn mening ~2 jaar geduurd.

In 2015-18 lagen rentes bij Collin/GvE op 7-8% voor een gemiddelde bedrijfsfinanciering, zonder hypotheek. Vaak hoog risico, maar daar maakten crowdfunders zich weinig zorgen om. Bij Collin zat alles in een paar minuten vol. De portefeuillestatistiek bevestigt dat dit allemaal niet geweldig was - en zonder de collectieve bail-out (of met een normale recessie die al lang over tijd is) had dat er nog veel slechter uit gezien. Funding Circle gaf toen een re๋lere vergoeding voor het risico (lagere kwaliteit leners maar dubbel zo hoge rentes).

Vanaf 2019/20 werd bij Collin de hypothecaire zekerheid een belangrijke hoeksteen, terwijl de rentes redelijk op peil bleven. Dat maakte de risico/rendementsverhouding aantrekkelijk. Ik ben daar toen veel gaan doen.

Op dit moment lijken Collin en GvE te testen hoe laag ze kunnen gaan met de rente en/of de kwaliteit van het onderpand. Helaas blijft er veel vraag. Ze zullen nu ook een stuk bredere (en minder kritische?) klantenbasis hebben. Gelukkig loopt af en toe een project moeizaam, maar m.i. nog veel te weinig. Er zijn bijna geen krenten in de pap meer te vinden...

Mooie analyse!

Overname fitness op NLI met 2e hypotheek per 2022

https://www.nlinvesteert.nl/investeren/TotalFit

quote:

Op zondag 24 oktober 2021 21:24 schreef Jaco078 het volgende:
Overname fitness op NLI met 2e hypotheek per 2022

https://www.nlinvesteert.nl/investeren/TotalFit

Ga ik niet meenemen. 656K voor fitness in Wehl ......(plaats van 7000 inwoners).