Bank vraagt opnieuw om ID gegevens?

Als je het niet vertrouwt kun je de bank altijd opbellen. Maar ik lees op de site van de ABN dat men dit doet.

https://www.abnamro.nl/nl(...)-gegevens/index.html

Wellicht een steekproef, of een verdachte transactie.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:04 schreef Werkperd het volgende:

[..]

Het enige wat op mijn rekening komt is mijn salaris en geld verkeerd tussen mijn bank en mijn beleggingsrekening. Meer niet.

Vind het maar een beetje vaag dit.

Ook dat kan verdacht zijn. Maar niet onlogisch dat dit vaag overkomt. Vandaar dat ik even zou bellen bij gezonde argwaan.

Uiteindelijk ben je natuurlijk verplicht hierop in te gaan want anders wenst de ABN geen zaken met je te doen.

ze moeten allerlei maatregelen tegen witwassen nemen. wellicht heb je verdacht
je hebt recht op inzage dus vraag eventueel de documenten op

toevallig veel cash gepind?

Heel flauw: Wen er maar aan. Ik had het laatst 4 keer in een maand. Nu al een tijdje niet meer gelukkig.

Ik las laatst ergens (FD?) dat ABN-AMRO nog steeds niet alle klantdossiers op orde heeft, van sommige klanten missen ze zelfs basale zaken zoals de voornaam of geboortedatum. Wellicht heeft dit te maken met de inhaalslag die ABN-AMRO moet maken.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:08 schreef hertogjan_lekkerman het volgende:
ze moeten allerlei maatregelen tegen witwassen nemen. wellicht heb je verdacht
je hebt recht op inzage dus vraag eventueel de documenten op

toevallig veel cash gepind?

Als ze al vastgesteld hebben wie je bent, doet een extra kopie van een ID niets tegen witwassen. Daarvoor stel je vragen als: "waar komt dit geld vandaan? Heb je daar bonnetjes van?", "waar heb je dit geld voor gepind?"

Ik weet in ieder geval van iemand anders die eind vorig jaar hetzelfde verzoek kreeg. Was volgens mij een kwestie van de bank die de administratie niet helemaal op orde heeft.

https://www.abnamro.nl/nl(...)-gegevens/index.html

Keer gehad bij ING. Moest naar zo'n ING Servicepunt waar ze het verifieerden

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:42 schreef Werkperd het volgende:

[..]

Serieus? Gaat toch nergens meer over zo.

Ja goed, wel even vervelend maar viel allemaal wel mee. Ze zullen het wel moeten doen uit veiligheidsoverwegingen denk ik.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:42 schreef Werkperd het volgende:

[..]

Serieus? Gaat toch nergens meer over zo.

Als je het linkje even aanklikt, dan kun je lezen waar het over gaat. En het zal ook wel worden uitgelegd in de brief die je kreeg.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:40 schreef Frozen-assassin het volgende:
Keer gehad bij ING. Moest naar zo'n ING Servicepunt waar ze het verifieerden

Ik had ze bij mij thuis uitgenodigd. Ik ga mij niet inspannen om een fuckup hunnerzijds op te lossen.

Heeft te maken met het Know Your Customer gedoe. Is iets wettelijks dat banken en andere financiele instellingen opnieuw moeten vaststellen wie hun klanten zijn en waarmee ze hun geld verdienen.

De laatste tijd dit al diverse malen moeten doen bij de banken waar ik een dienst van betrek(creditkaart, beleggen enz.).

Gewoon een foto van je paspoort opsturen en meestal een paar vragen beantwoorden. Bijvoorbeeld waaruit je je inkomsten betrekt. Dienstverband of iets anders ofzo.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:40 schreef Frozen-assassin het volgende:
Keer gehad bij ING. Moest naar zo'n ING Servicepunt waar ze het verifieerden

Daar heeft bij mij jaaaaren geleden de ING ook moeilijk om gedaan. Met hele vervelende telefoontjes. Ik moest maar even vrij nemen zodat ik mij kon komen legitimeren, want anders zouden ze mijn rekening blokkeren.

Dikke lul doei, ik heb er niet aan meegedaan en kan nu, 10+ jaar later, nog altijd gewoon aan mijn rekening zonder problemen.

Destijds wilden ze per se een kleurenscan van mijn ID kaart maken, want dat stond zo in de wet dat ze verplicht waren om te doen.

Dat was die wet tegen terrorisme financiering en tegen witwassen, geen idee meer hoe die wet precies heette.

De hele grap was dat dat helemaal niet in die wet stond. Daar stond louter en alleen in dat ze mijn ID moesten vaststellen. Dat kan prima als ik langskom en mijn ID kaart laat zien. Zonder dat daar een scan van gemaakt wordt.

Dat heb ik ze destijds ook gezegd, echter gingen ze daar niet in mee en moest ik langskomen om mijn ID kaart te te laten scannen.

Ik heb ze vervolgens gezegd dat ze de vinkentering konden krijgen als ze denken buiten de wet om te moeten opereren en daarna heb ik er nooit meer wat van gehoord.

Zou eerst bellen of de check wel klopt, klinkt ook wel een beetje als phishing.
Misschien is dat niet zo, maar de beller is sneller als het ware.

Kun je ook meteen vragen van goh waarom?

Ik heb al 3x een brief hierover gehad in 20 jaar.
Ook voor mijn cc moest ik dit laatst opnieuw doen.

Doe je het niet dan blokkeren ze je rekening en sta je op een zwarte lijst.

Check of het een phishing mail is, waarschijnlijk niet. Ik zou bellen of naar de servicepunt van de bank gaan.

quote:

Op donderdag 27 mei 2021 23:38 schreef Werkperd het volgende:

[..]

Gaan ze ook uitleg geven waarom ze iets verdacht hebben gevonden?

Ik pin haast nooit. Altijd via pinpas betalen.

Het gaat er niet om dat jij verdacht bent of zoiets. Dat is niet waar dit om gaat. Het gaat erom dat banken een wettelijke verplichting hebben om te weten wie hun klanten zijn. In de bankwereld heet dit "KYC" - Know your customer.

De ABN - andere banken trouwens ook - hebben dat in het verleden niet altijd even zorgvuldig bijgehouden. Dat was nooit echt een probleem, maar banken moeten nu een inhaalslag maken mede vanwege de "Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme".

Daarom nodigen ze klanten waarvan de administratie onvoldoende is uit om wat aanvullende vragen te beantwoorden. En soms vragen ze je om informatie die ze al hebben te bevestigen -- zoals een kopie van je paspoort of ID-kaart.

quote:

Op vrijdag 28 mei 2021 00:00 schreef Werkperd het volgende:

[..]

Ja geen brief maar bankmail ontvangen. Zal morgen eens ff bellen. Hun 0900 lijn is ook zo duur pff.

Niet overdrijven, je betaalt de gebruikelijke belkosten, niet 1 euro per minuut ofzo.

Is de ID die je destijds gebruikt hebt voor het openen van de rekening inmiddels verlopen? Dan is de bank wettelijk verplicht om je te vragen opnieuw te legitimeren en een kopie van je nieuwe identiteitsbewijs te bewaren in je dossier.

quote:

Op zondag 30 mei 2021 12:48 schreef MWP het volgende:
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Die viert z’n 12,5 jarig jubileum ongeveer dacht ik zo, dus ik mag hopen dat “de inhaalslag” op dit moment niet met die reden gemaakt wordt