WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Een paar grafieken wat de bitcoin doet:quote:Op vrijdag 28 mei 2021 10:02 schreef dimmak het volgende:
[..]
BTC / Bitcoin verbieden in Europa?
[..]
Onzin.
https://trends.google.com(...)5-y&geo=US&q=bitcoin
https://www.google.com/finance/quote/BTC-EUR?window=5Y
https://www.google.com/finance/quote/AEX:INDEXEURO?window=5Y
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Jij verveelt me precies met hetzelfde want dit is natuurlijk geen goed argument om "Het is een bubbel" te ontkrachten, eigenlijk bevestig je hem daar alleen maar mee.quote:
Voor mij ben je 1 van de velen die me de afgelopen 10 jaar verveeld hebben met die argumenten.
De koers spreekt voor zich, we staan 10x hoger dan vorig jaar, 150x hoger dan in 2014, 40.000x hoger dan in 2011.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Het kan prima rationeel zijn om er geld in te stoppen als je denkt dat je first mover bent en je de kans hoog acht dat er een bigger fool zal zijn.quote:
Misschien heb je al die tijd je besluit om niet in bitcoin te investeren gebaseerd op die niet originele argumenten maar het heeft je financieel niet in het gelijk gesteld.
Ik vind het dus allemaal wel prima en gun je jouw gelijk.
Gezien de interesse in bitcoin als puur speculatiemiddel sta ik totaal niet te kijken dat de prijs verdubbeld danwel x4 gaat. Het punt is alleen... Hoe zorg je ervoor dat je op tijd je winst hebt genomen. De hele aandelenmarkt is overgewaardeerd, huizen zijn overgewaardeerd, allemaal gevolg van lage rente, als die rente straks gaat stijgen gaat alles naar beneden, zeker bitcoin. Maar dat is inderdaad mijn voorspelling, ik brand mijn handen er liever niet aan. Maar als je denkt dat 'HODL" de beste methode is bij bitcoin dan denk ik dat je beter naar Bernie Maddoff moet gaat luisteren.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Het is voornamelijk dat jij je niet kan voorstellen dat het waarde heeft en dat het daarom wel een bubbel moet zijn.quote:
[..]
Jij verveelt me precies met hetzelfde want dit is natuurlijk geen goed argument om "Het is een bubbel" te ontkrachten, eigenlijk bevestig je hem daar alleen maar mee.
Het hele leuke van bitcoin is er wel vanaf als mensen massaal hun verliezen moeten gaan nemen en wonden gaan likken.quote:
[..]
Het is voornamelijk dat jij je niet kan voorstellen dat het waarde heeft en dat het daarom wel een bubbel moet zijn.
Klopt, er is geen waarde aan bitcoin, hoe gaat bitcoin rendement behalen, er zit geen onderliggende business onder het is puur fictief.
De functie: Transacties met ledger: kan je oneindig scalen, maar is eigenlijk ook pas interessant als het een stabiele waarde krijgt anders heb je "valuta risico". En de transactie moet natuurlijk wel goedkoop zijn.
Naja als transactiemiddel is het eigenlijk wel klaar ik zie er geen argumenten voor, politiek gezien is bitcoin als wereldmunt een risico voor de eigen valuta, dat wordt niet geaccepteerd.
Crypto's lopen dus ook gewoon nog het risico om verboden te worden.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Dit is een deel van de argumenten die al ruim 10 jaar gebruikt worden, het is niet alsof je iets nieuws aandraagt.quote:
[..]
Het hele leuke van bitcoin is er wel vanaf als mensen massaal hun verliezen moeten gaan nemen en wonden gaan likken.
Klopt, er is geen waarde aan bitcoin, hoe gaat bitcoin rendement behalen, er zit geen onderliggende business onder het is puur fictief.
De functie: Transacties met ledger: kan je oneindig scalen, maar is eigenlijk ook pas interessant als het een stabiele waarde krijgt anders heb je "valuta risico". En de transactie moet natuurlijk wel goedkoop zijn.
Naja als transactiemiddel is het eigenlijk wel klaar ik zie er geen argumenten voor, politiek gezien is bitcoin als wereldmunt een risico voor de eigen valuta, dat wordt niet geaccepteerd.
Crypto's lopen dus ook gewoon nog het risico om verboden te worden.
Draai hem is om, je bent al 10 jaar niet in staat om goede argumenten te geven wat de functie is van een bitcoin om anderen te overtuigen.quote:
[..]
Dit is een deel van de argumenten die al ruim 10 jaar gebruikt worden, het is niet alsof je iets nieuws aandraagt.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
De ervaring met het geven van argumenten is dat ieder argument vervolgens weer ontleed wordt en na 20 reacties over en weer geen van de 2 partijen van mening is veranderd.quote:Op vrijdag 28 mei 2021 13:24 schreef ludovico het volgende:
[..]
Draai hem is om, je bent al 10 jaar niet in staat om goede argumenten te geven wat de functie is van een bitcoin om anderen te overtuigen.
Dat was de eerste paar jaar leuk maar inmiddels laat ik de bitcoin koers het werk voor me doen.
Je komt hier oeverloos drammen vanwege een advies dat ik gegeven heb en dwingt me daar min of meer op te blijven reageren en aan dat spel ga ik even niet meer meedoen.
Wil je weten wat de functie van bitcoin is dan zijn daar diverse sites aan geweid en filmpjes over gemaakt.
[ Bericht 7% gewijzigd door TheFreshPrince op 28-05-2021 13:39:16 ]
Even afgezien van dat hele crypto gewauwel.
Als het voor een aanvulling op je pensioen is: zorg voor periodieke uitkering.
Dat kan zijn dividend aandelen, of peer to peer geld uitlenen tegen 8-12%.
Bereken hoeveel je jaarlijks nodig hebt, en bepaal aan de hand daarvan de grootte van je portefeuille.
Als het voor een aanvulling op je pensioen is: zorg voor periodieke uitkering.
Dat kan zijn dividend aandelen, of peer to peer geld uitlenen tegen 8-12%.
Bereken hoeveel je jaarlijks nodig hebt, en bepaal aan de hand daarvan de grootte van je portefeuille.
Het nadeel van dividend aandelen is wel dat je ziet dat de uitkeringen dit jaar fors lager zijn dan voorgaande jaren. Je kan er daardoor niet echt op bouwen als een betrouwbare inkomstenbron. Zo heb ik van Shell dit kwartaal maar ¤1480 na aftrek van dividendbelasting, waar dat in 2019 bijna 3x zoveel zou zijn geweest.quote:
Even afgezien van dat hele crypto gewauwel.
Als het voor een aanvulling op je pensioen is: zorg voor periodieke uitkering.
Dat kan zijn dividend aandelen, of peer to peer geld uitlenen tegen 8-12%.
Bereken hoeveel je jaarlijks nodig hebt, en bepaal aan de hand daarvan de grootte van je portefeuille.
Evengoed is beleggen over een langere periode vaak wel winstgevend, zeker als je je portefeuille wat spreidt en tussentijds niet gaat handelen.
Ik zal, als men bitcoins "adviseert" daar fel op reageren want het is zwendel. het is ook veelzeggend dat je na 10 jaar discussies nog steeds niet iedereen hebt kunnen overtuigen.quote:
[..]
De ervaring met het geven van argumenten is dat ieder argument vervolgens weer ontleed wordt en na 20 reacties over en weer geen van de 2 partijen van mening is veranderd.
Dat was de eerste paar jaar leuk maar inmiddels laat ik de bitcoin koers het werk voor me doen.
Je komt hier oeverloos drammen vanwege een advies dat ik gegeven heb en dwingt me daar min of meer op te blijven reageren en aan dat spel ga ik even niet meer meedoen.
Wil je weten wat de functie van bitcoin is dan zijn daar diverse sites aan geweid en filmpjes over gemaakt.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Ik ben misschien conservatief maar ga liever uit van 4% rendement en wil graag 200k per jaar kunnen opnemen plus een kleine aanpassing voor inflatie. Dan kom ik op 14 jaar uit en ik hoop met 67 met pensioen te gaan. Gaat behoorlijk snel. Overigens lijkt 200k misschien veel maar waar ik woon in de VS is dat het niet, en op AOW heb ik geen recht.quote:
[..]
Hangt van je levensstandaard af natuurlijk.
Als je 2 miljoen hebt staan ad 7% rendement mag je 140k per jaar opmaken ONEINDIG lang, (veel) meer als je het in 50 jaar op wil/mag maken
met 400k is dat 28k oneindig lang bij 7%, is 2k per maand + AOW... dat is al best veel.
Nog meer als je het over 50 jaar op mag maken.
Jesus saves but death prevails.
De functie is toch financiering van de onderwereld?quote:
[..]
Draai hem is om, je bent al 10 jaar niet in staat om goede argumenten te geven wat de functie is van een bitcoin om anderen te overtuigen.
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Klopt, ik zit zelf ook in shell maar ik verwacht dat het dividend wel weer gaat stijgen.quote:
[..]
Het nadeel van dividend aandelen is wel dat je ziet dat de uitkeringen dit jaar fors lager zijn dan voorgaande jaren. Je kan er daardoor niet echt op bouwen als een betrouwbare inkomstenbron. Zo heb ik van Shell dit kwartaal maar ¤1480 na aftrek van dividendbelasting, waar dat in 2019 bijna 3x zoveel zou zijn geweest.
Evengoed is beleggen over een langere periode vaak wel winstgevend, zeker als je je portefeuille wat spreidt en tussentijds niet gaat handelen.
Als je kijkt naar Total dan zie je dat dividend vrijwel ongewijzigd is gebleven.
Om die reden: spreiden in verschillende dividend aandelen in verschillende sectoren (of koop uitkerende dividend ETFs).
Ik ben met een paar duizend euro aan het experimenteren op Mintos. Kijken hoe dat bevalt, gemiddelde rente ligt rond de 11%. Ik ben nu twee jaar aan het klooien daarmee maar nog geen defaults gehad. Ik doe alleen kortlopende leningen (Max 3 maanden) en heb aan het begin van de Coronacrisis alles van het platform gehaald. Anderen hebben daar wel slechtere ervaringen mee als ik zo reviews lees.
Als ik jaarlijks 10% kan halen vind ik dat meer dan prima trouwens.
4% rendement start kapitaal 2 miljoen, dan klopt die 14 jaar ongeveer wel.quote:
[..]
Ik ben misschien conservatief maar ga liever uit van 4% rendement en wil graag 200k per jaar kunnen opnemen plus een kleine aanpassing voor inflatie. Dan kom ik op 14 jaar uit en ik hoop met 67 met pensioen te gaan. Gaat behoorlijk snel. Overigens lijkt 200k misschien veel maar waar ik woon in de VS is dat het niet, en op AOW heb ik geen recht.
Wonen in de VS waardoor je geen recht op AOW hebt is maakt het plaatje wel iets anders natuurlijk.... Toch 200k NETTO per jaar is "niet weinig"
Ik heb ook wel een aantal uitkerende ETF's en aandelen en de dividend investeer ik weer terug. Waarin? Dat hangt af van wat er op dat moment interessant is.quote:
[..]
Klopt, ik zit zelf ook in shell maar ik verwacht dat het dividend wel weer gaat stijgen.
Als je kijkt naar Total dan zie je dat dividend vrijwel ongewijzigd is gebleven.
Om die reden: spreiden in verschillende dividend aandelen in verschillende sectoren (of koop uitkerende dividend ETFs).
Ik ben met een paar duizend euro aan het experimenteren op Mintos. Kijken hoe dat bevalt, gemiddelde rente ligt rond de 11%. Ik ben nu twee jaar aan het klooien daarmee maar nog geen defaults gehad. Ik doe alleen kortlopende leningen (Max 3 maanden) en heb aan het begin van de Coronacrisis alles van het platform gehaald. Anderen hebben daar wel slechtere ervaringen mee als ik zo reviews lees.
Als ik jaarlijks 10% kan halen vind ik dat meer dan prima trouwens.
Volgens mij is de manier om gelukkig te worden van geld, het te gebruiken om het leven van andere mensen aangenamer te maken. Veel mensen doen dat voor hun eigen kinderen, hoewel ze daar soms zo mee overdrijven dat het averechts werkt. Maar goed, die heb je niet.
Waarom ga je niet minder werken en gebruik je je tijd en expertise die je eventueel hebt bij vrijwilligerswerk ? Of onderneem iets waarmee je mensen die het qua kansen minder hebben getroffen dan jij, wat blijer kan maken. Er zijn genoeg mensen, kinderen en dieren die (financieel) jouw hulp kunnen gebruiken.
Het levert je geen grotere oprit waar je een tweede auto neer kunt zetten op, maar ik denk dat je op zo`n manier "echte" rijkdom vergaart.
Tja, investeren in Crypto`s, ETF`s of wat dan ook is ook een optie; maar.... then what ??? Aan je uitgavepatroon te zien ben je er volgens mij al achter dat luxe niet gelukkiger maakt; doet dat cijfertje op je bank- of beleggingsrekening of die "veiligheid" die je daarmee koopt, dat wel ?
Waarom ga je niet minder werken en gebruik je je tijd en expertise die je eventueel hebt bij vrijwilligerswerk ? Of onderneem iets waarmee je mensen die het qua kansen minder hebben getroffen dan jij, wat blijer kan maken. Er zijn genoeg mensen, kinderen en dieren die (financieel) jouw hulp kunnen gebruiken.
Het levert je geen grotere oprit waar je een tweede auto neer kunt zetten op, maar ik denk dat je op zo`n manier "echte" rijkdom vergaart.
Tja, investeren in Crypto`s, ETF`s of wat dan ook is ook een optie; maar.... then what ??? Aan je uitgavepatroon te zien ben je er volgens mij al achter dat luxe niet gelukkiger maakt; doet dat cijfertje op je bank- of beleggingsrekening of die "veiligheid" die je daarmee koopt, dat wel ?
Daar heb ik het geld dan weer niet voor. Financiering gaat waarschijnlijk ook niet lukken en als dat al lukt, dan zal het voor mezelf vooral voelen als schulden erbij met het risico dat je met slechte huurders zit.quote:Op vrijdag 28 mei 2021 00:49 schreef Seven. het volgende:
Lekker man! Ik zou een tweede woning kopen voor de verhuur.
Ik zou inderdaad buiten pensioen om ook nog kunnen beleggen. Zou je dat verkiezen boven versneld een woning aflossen?quote:Op vrijdag 28 mei 2021 10:14 schreef sjorsie1982 het volgende:
Etfs kopen en dan kan je eerder met pensioen
Minder werken
Cryptocurrency schommelen mij teveel en ik wil spreiden. Dan zijn fondsen de enige simpele oplossing.
Streefbedragen heb ik een tijdje gehad, maar ik merk dat ik elke keer de grens ga verleggen voor mezelf. Waarschijnlijk als ik m'n huis heb afgelost, en ik bedenk dat ik snel een ton kan sparen, dan wordt dat automatisch in m'n hoofd mijn nieuwe streefbedrag.quote:
Ik zou een paar streefbedragen bepalen. Zoals wat wil ik aan spaargeld hebben, wil ik een bepaalde belegging wel of niet aanhouden etc. Buiten de streefbedragen zou ik vooral kijken naar of je nu ook een beetje kan genieten. Dat kan bijv met wat verbeteringen in je huidige woning, auto, eten, kleding whatever. Je hebt het goed dus je mag er van genieten, ook als dingen toch efficienter kunnen.
Ik probeer m'n uitgaven te verhogen (als in, makkelijker te denken over uitgaven en gewoon af en toe doen), maar ik ben eigenlijk al snel tevreden met dingen. Heb pas sinds kort een auto bijvoorbeeld, gewoon een simpele auto tweedehands. Dat voelt al heel luxe. Natuurlijk kan ik een nieuwe bak van ¤50k kopen, maar ik heb er geen behoefte aan en denk dat ik er alleen maar ongelukkiger van word. Idem voor kleding, ik zorg dat ik er fatsoenlijk bijloop, maar ik hoef echt geen schoenen van ¤200. Vakantie is voor mij een vliegticket kopen en ergens een trekking doen, dan moet je ook je best doen om meer dan ¤1000 uit te geven voor een paar weken.
Ben uitgegaan van een jaar of 20 leven na AOW (nog niemand in mijn familie heeft de 80 gehaald). Boven de 80 heb je waarschijnlijk toch niet veel geld meer nodig. Het wordt dan een verpleeghuis wat je zelf betaalt of een verpleeghuis waar je bijdrages voor krijgt. Ze laten je niet wegrotten ga ik vanuit. Dat is versimpeld mijn argumentatie voor de duur van 20 jaar.quote:
[..]
Hoe kom je op die ¤400k voor pensioen uit? Lijkt mij aan de krappe kant. Ik hou voor mezelf een veel hoger bedrag aan ($2-3M). Het lijkt me flink kloten om op je 90e in eens naar een sobere levensstijl te moeten.
Verder dus gekeken naar wat ik nu uitgeef naast hypotheek / pensioeninleg en dat lijk ik niet zoveel nodig te hebben. Mijn uitgaven ex hypotheek en pensioeninleg zijn nu zo'n ¤900/maand. Daarmee is AOW al bijna genoeg.
Naast die ¤400k die ik opspaar voor pensioen, heb ik ongetwijfeld ook wat regulier spaargeld zoals nu en heb ik een afgelost huis. Goedkoper wonen of zelfs huren zou ook een optie zijn, wat ook weer geld vrij maakt.
Ik snap je prima hoor. Je moet het ook niet verkwisten. Het is voor mij ook lastig te bepalen waar je huidige irritaties of fun zit. En of het nu een beetje onderhoud aan je huis is, of iemand die je huis schoon maakt. Iedereen heeft zo z'n eigen dingen die ze gelukkig maakt.quote:
[..]
Streefbedragen heb ik een tijdje gehad, maar ik merk dat ik elke keer de grens ga verleggen voor mezelf. Waarschijnlijk als ik m'n huis heb afgelost, en ik bedenk dat ik snel een ton kan sparen, dan wordt dat automatisch in m'n hoofd mijn nieuwe streefbedrag.
Ik probeer m'n uitgaven te verhogen (als in, makkelijker te denken over uitgaven en gewoon af en toe doen), maar ik ben eigenlijk al snel tevreden met dingen. Heb pas sinds kort een auto bijvoorbeeld, gewoon een simpele auto tweedehands. Dat voelt al heel luxe. Natuurlijk kan ik een nieuwe bak van ¤50k kopen, maar ik heb er geen behoefte aan en denk dat ik er alleen maar ongelukkiger van word. Idem voor kleding, ik zorg dat ik er fatsoenlijk bijloop, maar ik hoef echt geen schoenen van ¤200. Vakantie is voor mij een vliegticket kopen en ergens een trekking doen, dan moet je ook je best doen om meer dan ¤1000 uit te geven voor een paar weken.
Ik wilde je vooral ook een ander geluid geven dan de vaste beleggingsdiscussie hier. Het halen van een resultaat lijkt daar belangrijker te worden dan wat ze met geld willen doen. Daar zou ik in ieder geval ook niet gelukkig van worden.
Voor een verpleeghuis heb je een fikse indicatie nodig, dus daar zou ik niet op rekenen. Maar met AOW en een afgelost huis kom je best een eind mocht je spaargeld na 20 jaar op zijn.quote:
[..]
Ben uitgegaan van een jaar of 20 leven na AOW (nog niemand in mijn familie heeft de 80 gehaald). Boven de 80 heb je waarschijnlijk toch niet veel geld meer nodig. Het wordt dan een verpleeghuis wat je zelf betaalt of een verpleeghuis waar je bijdrages voor krijgt. Ze laten je niet wegrotten ga ik vanuit. Dat is versimpeld mijn argumentatie voor de duur van 20 jaar.
Verder dus gekeken naar wat ik nu uitgeef naast hypotheek / pensioeninleg en dat lijk ik niet zoveel nodig te hebben. Mijn uitgaven ex hypotheek en pensioeninleg zijn nu zo'n ¤900/maand. Daarmee is AOW al bijna genoeg.
Naast die ¤400k die ik opspaar voor pensioen, heb ik ongetwijfeld ook wat regulier spaargeld zoals nu en heb ik een afgelost huis. Goedkoper wonen of zelfs huren zou ook een optie zijn, wat ook weer geld vrij maakt.
Ik had vorig jaar hetzelfde "probleem" maar kan geen huis kopen (nog) vanwege visum redenen. Ik heb alles geīnvesteerd. Momenteel hou ik per jaar zo'n $120k 'over' en koop rustig elke maand aandelen bij. Voornamelijk in de bekendere ETF's en ben sinds kort in zee gegaan met een vermogensmanagement partij die alles met robot investments voor je doet (en persoonlijk advies) en ben zelf wel tevreden over die keuze.
Ik heb ook nog zo'n 30k in cash in NL, en 50k in cash hier (de US).
Het idee is: Blijf ik hier, dan koop ik er over 4/5 jaar een huis van. Blijf ik niet hier, dan koop ik er in de EU een huis van. Wil ik tegen die tijd niet kopen maar een tijd reizen heb ik er meer dan genoeg geld voor.
Ik heb niet geīnvesteerd met het idee ooit weer echt alles te verkopen maar langzaam geld onttrekken zo rond m'n pensioen en leven van rendement.
Zie ook: https://en.wikipedia.org/wiki/FIRE_movement
tl;dr: Ik zou naar investeren kijken.
Ik heb ook nog zo'n 30k in cash in NL, en 50k in cash hier (de US).
Het idee is: Blijf ik hier, dan koop ik er over 4/5 jaar een huis van. Blijf ik niet hier, dan koop ik er in de EU een huis van. Wil ik tegen die tijd niet kopen maar een tijd reizen heb ik er meer dan genoeg geld voor.
Ik heb niet geīnvesteerd met het idee ooit weer echt alles te verkopen maar langzaam geld onttrekken zo rond m'n pensioen en leven van rendement.
Zie ook: https://en.wikipedia.org/wiki/FIRE_movement
tl;dr: Ik zou naar investeren kijken.
The cake is a lie!
Aflossen vs beleggen levert vaak een stevige discussie op.quote:
[..]
Daar heb ik het geld dan weer niet voor. Financiering gaat waarschijnlijk ook niet lukken en als dat al lukt, dan zal het voor mezelf vooral voelen als schulden erbij met het risico dat je met slechte huurders zit.
[..]
Ik zou inderdaad buiten pensioen om ook nog kunnen beleggen. Zou je dat verkiezen boven versneld een woning aflossen?
Het is net wat je fijner vindt.
Ik heb m'n woningen zo snel mogelijk afgelost en ben nu wat aan het beleggen.
Het rendement op beleggen kan (!) hoger zijn, aflossen biedt meer zekerheid.
Nadeel van aflossen is dat je geld in stenen zit en je het niet zo makkelijk beschikbaar kan maken.
Voordeel is dat je vaste lasten fors dalen en sparen makkelijker is.
Bij het maken van keuzes is het vaak "gemoedsrust" vs "rendement".
Als je toch gaat beleggen zijn ETF's wel een redelijk veilige keuze, je zit dan in pakketjes aandelen waarbij je eigenlijk alleen verliest als de hele markt keldert. Maar over het algemeen herstelt dat ook wel weer, dus als je niet in paniek raakt en het geld tussentijds niet nodig hebt kan je dat uitzitten.
Er zijn verhuur hypotheken 30% eigen geld nodig voor verhuur ongeveer.quote:
Andere opties: Crypto; geen verstand van, voelt als een bubbel. In vastgoed gaan, te weinig vermogen voor. Sparen voor een sabbatical: doe ik nu min of meer en een paar jaar terug ook al eens een aantal maanden onbetaald verlof genomen. Minder werken: kan, maar ik heb voorlopig voldoende vakantiedagen staan en niet perse de behoefte om veel minder te werken.
Je zit niet ver van een klein appartement als ik je spaargeld zie.
Arrr!
|
|
