K&W Klussen, Wonen en Huishouden
Alles over klussen en het huishouden in en om het huis: witgoed, meubels, kleuren en andere interieurtrends, schoonmaak en de-cluttertips. Laat zien wat je kan, stel je vragen, help een ander op weg of show je gloednieuwe keuken, pantry of herinrichting.
Een paar feiten:
Ik heb de prijzen niet zien zakken afgelopen 30 jaar. Hooguit 10% in 2002 en 2009, maar kroop snel weer omhoog. Dus dat moet je ook maar timen.
Als je 1800 per maand aan een koopwoning uitgeeft, heb je na 2 jaar minimaal 30000 afgelost. Dat geld kun je ook weer gebruiken voor je nieuwe woning. Mocht het crisis worden en de prijzen zakken ben je het kwijt, maar je eventuele volgende woning wordt ook goedkoper dan.
Ga je huren, heb je na 2 jaar nog niks. Bovendien eventuele kosten voor vloer of muren ben je vaak kwijt.
Kwa meubels: Je bed of bankstel, wasmachine kun je toch meenemen?
Ik zou inderdaad naar zo’n instap appartement kijken, waar iemand ook maar kort heeft gewoond. Wat dus nog netjes is en weinig klussen nodig heeft. Is altijd vraag naar en zakt bijna nooit in waarde.
Ik heb de prijzen niet zien zakken afgelopen 30 jaar. Hooguit 10% in 2002 en 2009, maar kroop snel weer omhoog. Dus dat moet je ook maar timen.
Als je 1800 per maand aan een koopwoning uitgeeft, heb je na 2 jaar minimaal 30000 afgelost. Dat geld kun je ook weer gebruiken voor je nieuwe woning. Mocht het crisis worden en de prijzen zakken ben je het kwijt, maar je eventuele volgende woning wordt ook goedkoper dan.
Ga je huren, heb je na 2 jaar nog niks. Bovendien eventuele kosten voor vloer of muren ben je vaak kwijt.
Kwa meubels: Je bed of bankstel, wasmachine kun je toch meenemen?
Ik zou inderdaad naar zo’n instap appartement kijken, waar iemand ook maar kort heeft gewoond. Wat dus nog netjes is en weinig klussen nodig heeft. Is altijd vraag naar en zakt bijna nooit in waarde.
.
Koop je toch gewoon weer nieuw?quote:Op zondag 16 mei 2021 02:37 schreef Gibraltar70 het volgende:
[..]
Dat is ook zo. Echter heeft mijn vriendin en ik een dure smaak en zijn wij niet echt van de IKEA-dingen, dus zijn wij een beetje bang dat wij dure meubels aanschaffen en bij aankoop van een woning over twee jaar, geen zin hebben om deze mee te nemen naar de nieuwe woning. Het is nog een beetje zoeken allemaal.
Je laat wel een vreemde gedachtegang zien: aan de ene kant wil je nieuwe dure spullen en een hut door de bank laten financieren van 7 ton.
En aan de andere kant val je dood op een vloer en verf van 2000 euro of dat je misschien wel een maandje teveel een huis huurt.
En verder: als je nu bespaart door thuis bij je ouders in te wonen kun je wel maximaal oppotten, dan zou je met z’n tweeën minimaal 2,5 k per maand over moeten houden. Hebben jullie dat niet, dan zou ik niet eens nadenken over een huis van 7 ton. Want het is makkelijk om een dure smaak te hebben als je geen vaste lasten hebt. Maar kun je dat loslaten als je tot aan je nek in de hypotheek zit.
Het viel me ook al op ja. Is dat een millennial dingetje ofzo?quote:
[..]
Koop je toch gewoon weer nieuw?
Je laat wel een vreemde gedachtegang zien: aan de ene kant wil je nieuwe dure spullen en een hut door de bank laten financieren van 7 ton.
En aan de andere kant val je dood op een vloer en verf van 2000 euro of dat je misschien wel een maandje teveel een huis huurt.
En verder: als je nu bespaart door thuis bij je ouders in te wonen kun je wel maximaal oppotten, dan zou je met z’n tweeën minimaal 2,5 k per maand over moeten houden. Hebben jullie dat niet, dan zou ik niet eens nadenken over een huis van 7 ton. Want het is makkelijk om een dure smaak te hebben als je geen vaste lasten hebt. Maar kun je dat loslaten als je tot aan je nek in de hypotheek zit.
Op dinsdag 13 augustus schreef Xa1pt:
Neuh, fraude mag best aangepakt worden. Maar dat het de maatschappij meer oplevert of beter is voor de samenleving, is nog maar de vraag.
Op donderdag 25 juni 2015 schreef KoosVogels:
Klopt. Ik ben een racist.
Neuh, fraude mag best aangepakt worden. Maar dat het de maatschappij meer oplevert of beter is voor de samenleving, is nog maar de vraag.
Op donderdag 25 juni 2015 schreef KoosVogels:
Klopt. Ik ben een racist.
Nee een TS dingetje.quote:
[..]
Het viel me ook al op ja. Is dat een millennial dingetje ofzo?
Op dinsdag 10 mei 2022 20:00 schreef Souryhet volgende: Dan was ik fout, maar zover mijn radar gaat is die troela niet echt overtuigend en ze was een fan. Please dit riekt naar aandacht
Ik denk dat je voor de lol eens even huizenprijzen in Duitsland moet opzoeken. Tenzij je ergens naast een bruinkoolmijn in een verlaten uithoek van de voormalige DDR wilt gaan wonen, zijn de huizenprijzen niet eens zo heel veel lager dan hier. In de grote steden zijn ze zelfs hoger dan in vergelijkbare steden in Nederland. Het enige verschil met Nederland is dat je in Duitsland echt afgelegen gebieden hebt, in Nederland ben je zelf vanuit Delfzijl binnen een goede 2 uur in de Randstad.quote:
[..]
We hebben te weinig land in Nederland. In Duitsland zijn huizen goedkoper dan auto’s.
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Lucifer en Hangtime zijn TS zelf?
Geen IKEA dingetjes? Alsof het IKEA moet zijn, maar wie gaat nou een huis voor 2 jaar extreem duur inrichten, wat een onlogische bullshit. Je vraagt om advies en kraakt alle advies af, succes met samenwonen.
Geen IKEA dingetjes? Alsof het IKEA moet zijn, maar wie gaat nou een huis voor 2 jaar extreem duur inrichten, wat een onlogische bullshit. Je vraagt om advies en kraakt alle advies af, succes met samenwonen.
Mag ik niet hopen, ik val zelf ook in die categorie 😄quote:
[..]
Het viel me ook al op ja. Is dat een millennial dingetje ofzo?
Nee zonder gekheid, spullen interesseren me werkelijk helemaal niets. Ben wel eens naar een wat duurdere woonwinkel geweest en daar durven ze 10k te vragen voor een bank (en nog geen bijzondere) en 3k voor een tv meubel wat gewoon 6 plankjes waren.
Ik begrijp oprecht niet dat die winkels nog bestaan. Nooit zal ik zoiets kopen, ik heb toch geen gaatje in mijn hoofd.
Ik kan 1000 per maand sparen en dan zou ik 3 maanden aan het werk zijn voor een tv-meubel 😂😂 No thanks.
Ondanks een uitstekend salaris en ¤ 0,= woonlasten hebben jullie nu dus samen ook geen serieus spaargeld?quote:
[..]
Klopt, maar je ziet dan al gauw boven de vrijstelling tot 30K spaargeld. Ik heb geen zin om jaarlijks naast alle loonheffingen nog eens belasting te betalen over spaargeld. Ik wil wel een woning kopen binnen nu en twee/drie jaar.
Met deze redenering zou je samen iig ¤ 60.000 moeten hebben, maar om nou vanwege die paar euro VRH niet meer te willen sparen terwijl je wel een huis wilt kopen is ook bizar.
Ehm... de punten die hij noemt zijn landelijk beleid, hoe komt dat door GL in de stad Utrecht?quote:
[..]
GroenLinks is altijd de grootste partij in Utrecht, derhalve problemen met de bovenstaande punten.
De pohi van TS spreekt boekdelen, met zo’n figuur moet je geen discussie aan willen gaanquote:
[..]
Ehm... de punten die hij noemt zijn landelijk beleid, hoe komt dat door GL in de stad Utrecht?
Hier ging TS al een nieuwbouwwoning kopen idd.quote:Op zondag 16 mei 2021 09:40 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
De pohi van TS spreekt boekdelen, met zo’n figuur moet je geen discussie aan willen gaan
WGR / Hypotheek op nieuwbouw
Enerzijds klopt, laatste jaren is het heel hard gestegen. Maar geloof me, 2-3 jaar terug had je hetzelfde gezegd toen deze huizen door de 4 ton gingen.quote:
[..]
Ja dit begrijp ik, maar dit verhaal is niet meer van deze tijd. Een eengezinswoning die ik nu koop voor 550K is niet over 7 jaar ineens 700K. 550K is ook de max voor 120/130m2. Dus kans op overwaarde over 10 jaar is nihil. Enkel aflossing heb ik dan gerealiseerd. Misschien bouwt de gemeente Utrecht ineens 10 wolkenkrabbers waar heel Utrecht tussen 20-35 in kan en dan is mijn huis ook in één keer minder waard en is mijn aflossing voor niets geweest.
Die wolkenkrabbers die het woningtekort in een klap oplossen gaat niet gebeuren, dat weet jij ook. Over 10 jaar onderwater staan is erg onwaarschijnlijk als je gewoon aflost.
Wat ik wel weet ik dat die huizen van 550k over twee jaar niet opeens 300 of 400k zijn. Waarschijnlijker is dat ze nog iets gestegen zijn, misschien licht gedaald, maar significant gaat dat niet zijn. Wat ga je dan doen, nog eens 2 jaar wachten op een mogelijke daling? Ik ken zoveel voorbeelden van mensen die daar al weer jaren op wachten en eigenlijk gewoon spijt hebben dat ze niet zijn ingestapt.
Over het spaargeld, je mag tegenwoordig 50k p.p. belastingvrij hebben. Een ton samen. Zelfs als je daarboven gaat betaal je eerst maar 1.2% belasting. Voor 120k betaal je dan 20k x 1.2% = 240 euro per jaar. Spaar dat eerst maar eens bij elkaar voordat je je daar zorgen over gaat maken.
Verder prima dat je liever huurt omdat kopen eng is, maar ik snap niet waarom je het hier komt vragen als je toch al besloten hebt.
Jezus wel lekker salaris voor iemand van 29.quote:
Ik ben 29 jaar en woon al sinds mijn bestaan in de Randstad. Ik heb besloten om uit huis te gaan en op mijzelf te gaan wonen, ook vanwege samenwonen in oktober met mijn vriendin.
Wij verdienen beiden boven modaal en kunnen ongeveer 700K hypotheek krijgen.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Bij mij denk zomaar 15-20k kosten idd, een rondje verhuizen naar koopwoning....quote:
Nog een tip, als je koop, koop voor minimaal 10 tot 15 jaar. Ander haal je de kosten er niet uit.
Qua maandlasten wel een 1000 goedkoper per maand overigens. Dat zou je er dan binnen 2 jaar uit hebben.
Ik denk dat je schatting nogal conservatief is en dat je eerder aan 5 jaar moet denken.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Ik zou, als ik zelf zo onzeker was en nog niet zo stabiel (sorry, niet kwaad bedoelt, maar er zijn meerdere aanleidingen voor te verzinnen) niet gaan kopen maar gewoon huren. En dat heeft niks met speculeren op de vastgoedmarkt te maken maar gewoon met je omstandigheden, over 2 jaar kan je zomaar véél verder zijn hierin en met véél meer overtuiging een stap zetten.quote:
[..]
Maar wat zou je advies dan zijn? Nu kopen en eventuele overwaarde meenemen na 5 jaar voor een groter huis of nu huren en in de tussentijd op zoek gaan naar de gewenste koopwoning van 500k.
Ik krijg dus advies van familie en vrienden om nu een appartement te kopen voor 300k en in de tussentijd te zoeken naar een mooie woning, dan heb ik een stukje afgelost in de tussentijd en heb ik miss overwaarde opgebouwd in tegenstelling tot een huurwoning. Maar dat verhuizen ieder 2 jaar van koop naar koopwoning zit ik ook niet op te wachten eerlijk gezegd.
Dat lijkt me voor jezelf gewoon veel gezonder.
En als ik jou een beetje aftast heb je een financiële baan, en zul je qua risico's / marktspeculatie eigenlijk zelf veel beter die risico's kunnen inschatten dan gemiddeld advies hier.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Dat is een vreemde vorm van sunk cost falacy die je hier noemt.quote:
[..]
Zo redeneren mijn ouders ook. Dit is ook de reden dat ik uiteindelijk heb gekozen voor een huurhuis. Een woning van 550K kopen en van 0 euro woonlast naar ruim 2K, is niet gezond. Van 1,3/1,4K naar 2K is straks een betere stap.
Als je in het verleden 1300 per maand hebt betaald is 2000 wel rationeel, maar in de situatie dat je meer hebt kunnen sparen, met 0 euro woonlasten, naar 2000 per maand, is niet rationeel, denk je werkelijk?
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Als er forse inflatie komt moet de ECB de rentes wel wat opkrikken en dat gaat echt de betaalbaarheid van woningen aantasten --> Lagere woonprijzen.quote:
[..]
Enerzijds klopt, laatste jaren is het heel hard gestegen. Maar geloof me, 2-3 jaar terug had je hetzelfde gezegd toen deze huizen door de 4 ton gingen.
Die wolkenkrabbers die het woningtekort in een klap oplossen gaat niet gebeuren, dat weet jij ook. Over 10 jaar onderwater staan is erg onwaarschijnlijk als je gewoon aflost.
Wat ik wel weet ik dat die huizen van 550k over twee jaar niet opeens 300 of 400k zijn. Waarschijnlijker is dat ze nog iets gestegen zijn, misschien licht gedaald, maar significant gaat dat niet zijn. Wat ga je dan doen, nog eens 2 jaar wachten op een mogelijke daling? Ik ken zoveel voorbeelden van mensen die daar al weer jaren op wachten en eigenlijk gewoon spijt hebben dat ze niet zijn ingestapt.
Over het spaargeld, je mag tegenwoordig 50k p.p. belastingvrij hebben. Een ton samen. Zelfs als je daarboven gaat betaal je eerst maar 1.2% belasting. Voor 120k betaal je dan 20k x 1.2% = 240 euro per jaar. Spaar dat eerst maar eens bij elkaar voordat je je daar zorgen over gaat maken.
Verder prima dat je liever huurt omdat kopen eng is, maar ik snap niet waarom je het hier komt vragen als je toch al besloten hebt.
Huidige hoge prijzen is een effect van de rente.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Je brengt zelf de torenflats als oplossingquote:
Ik ben een geboren Utrecht, waarvan meer dan 90% van familie en vrienden in Utrecht wonen. Ik zie geen enkele reden om naar Rotterdam te verhuizen? Voor woning? Dan zou ik net zo goed naar Almere kunnen, veel meer woning voor je geld.
So we just called him Fred
@Lienekien heeft groot gelijk. Die duizend euro hier en daar zijn niet belangrijk als je je het geld prima kunt veroorloven. Het gaat om de enorme stap die je zet om het huis uit te gaan en samen met je geliefde te gaan wonen. Dat is immaterieel van grote waarde: je krijgt vrijheid en leert zelfstandig en zelfredzaam te zijn.quote:
[..]
Het was wel degelijk een oordeel. Vind ik niets toevoegen in dit topic.
TS, je lijkt overal problemen te zoeken. Wees blij dat je riant verdient en dat het je lukt om een woning te vinden. Er zijn genoeg jonge mensen die niet in die positie verkeren. Houd je niet van Ikeameubels (ik zou niet weten waarom niet, want de Ikea heeft een prima assortiment), dan investeer je in dure meubels waar je een leven lang mee kunt doen. Eames, Artifort etc. verhuis je gewoon mee. Vermijd het kopen van dure meubels die kolossaal zijn en dan zul je niet gauw een probleem hebben.
I make it a thing, to glance in window panes and look pleased with myself.
Klopt, maar dat gaat in stapjes. Daarna reageren de prijzen met vertraging, eerst zullen de verkoopaantallen dalen, vervolgens de prijs er achter aan. De prijsdaling wordt ook weer beperkt door het feit dat men vaak niet onder een bepaalde prijs kan verkopen. Het is niet realistisch om te denken dat het over 2 tot 3 jaar opeens veel gunstiger is.quote:
[..]
Als er forse inflatie komt moet de ECB de rentes wel wat opkrikken en dat gaat echt de betaalbaarheid van woningen aantasten --> Lagere woonprijzen.
Huidige hoge prijzen is een effect van de rente.
Ik zeg juist in mijn eerdere berichten dat ik niet materialistisch ben ingesteld en om die reden tot nu toe geen huis heb gekocht, terwijl ik dat al 7 jaar kan veroorloven. Ik heb juist gekozen om lekker te reizen en genieten van het leven en jij zegt dat ik verwend en materialistisch ben? Beter lezen de volgende keer.quote:
Neem me niet kwalijk, maar jij en je vriendin klinken behoorlijk verwend. Het is fijn dat je het goed hebt getroffen met je ouders, inkomen en je smaak. Maar bedenk ook waar uiteindelijk je geluk in zit en dat is niet al die materiële dingen. Wel (hopelijk) in een fijne plek voor jullie zelf en een toekomst samen, die uit meer gaat bestaan dan samen dure spullen kopen en bezitten.
En ik had het over dure spullen, omdat het mijn eerste woning is en wel mooi wil inrichten, maar aan de andere kant is het een huurwoning en wil ik niet zo lang blijven. Dit is de afweging en niet omdat ik graag luxe wil.
The best among you is the one who doesn’t harm others with his tongue and hands. - Prophet Muhammad (PBUH)
Er zitten inderdaad wat sprongen in mijn verhaal, maar op een of andere manier ben ik zuinig met de kosten die ik wil maken voor een huurhuis, omdat mijn intentie is om binnen twee jaar een huis te kopen, maar als ik eenmaal een huis heb gekocht let ik niet op de kosten. Wel bij een huurhuis.quote:
[..]
Koop je toch gewoon weer nieuw?
Je laat wel een vreemde gedachtegang zien: aan de ene kant wil je nieuwe dure spullen en een hut door de bank laten financieren van 7 ton.
En aan de andere kant val je dood op een vloer en verf van 2000 euro of dat je misschien wel een maandje teveel een huis huurt.
En verder: als je nu bespaart door thuis bij je ouders in te wonen kun je wel maximaal oppotten, dan zou je met z’n tweeën minimaal 2,5 k per maand over moeten houden. Hebben jullie dat niet, dan zou ik niet eens nadenken over een huis van 7 ton. Want het is makkelijk om een dure smaak te hebben als je geen vaste lasten hebt. Maar kun je dat loslaten als je tot aan je nek in de hypotheek zit.
We hebben beiden inderdaad dure hobby's (reizen, kleding, auto's), maar ik denk dat je dit soort dingen ook laat zakken als je lasten hoger worden.
The best among you is the one who doesn’t harm others with his tongue and hands. - Prophet Muhammad (PBUH)
Ik vind kopen niet eng, maar de huidige prijzen zijn extreem hoog en ik verwacht niet dat een eengezinswoning van 120m2 nog duurder zal worden dan 550K, dus wil ik nog even afwachten en tegelijkertijd vind ik huren zonde, zeker omdat ik wel de mogelijkheid heb om te kopen. Dit is mijn verhaal, maar bedankt voor je toelichting en meedenken. Ik waardeer je reactie.quote:
[..]
Enerzijds klopt, laatste jaren is het heel hard gestegen. Maar geloof me, 2-3 jaar terug had je hetzelfde gezegd toen deze huizen door de 4 ton gingen.
Die wolkenkrabbers die het woningtekort in een klap oplossen gaat niet gebeuren, dat weet jij ook. Over 10 jaar onderwater staan is erg onwaarschijnlijk als je gewoon aflost.
Wat ik wel weet ik dat die huizen van 550k over twee jaar niet opeens 300 of 400k zijn. Waarschijnlijker is dat ze nog iets gestegen zijn, misschien licht gedaald, maar significant gaat dat niet zijn. Wat ga je dan doen, nog eens 2 jaar wachten op een mogelijke daling? Ik ken zoveel voorbeelden van mensen die daar al weer jaren op wachten en eigenlijk gewoon spijt hebben dat ze niet zijn ingestapt.
Over het spaargeld, je mag tegenwoordig 50k p.p. belastingvrij hebben. Een ton samen. Zelfs als je daarboven gaat betaal je eerst maar 1.2% belasting. Voor 120k betaal je dan 20k x 1.2% = 240 euro per jaar. Spaar dat eerst maar eens bij elkaar voordat je je daar zorgen over gaat maken.
Verder prima dat je liever huurt omdat kopen eng is, maar ik snap niet waarom je het hier komt vragen als je toch al besloten hebt.
The best among you is the one who doesn’t harm others with his tongue and hands. - Prophet Muhammad (PBUH)
Ik heb een titel en mijn partner heeft een master. Om en nabij de 60/70K gemiddeld p.p. per jaar is gebruikelijk hoor. Ik heb een vriend die is dokter en verdient in zijn eentje wat wij met zijn tweeën verdienen en die is ook 29.quote:
[..]
Jezus wel lekker salaris voor iemand van 29.
The best among you is the one who doesn’t harm others with his tongue and hands. - Prophet Muhammad (PBUH)
Inderdaad. Tuurlijk koop ik het liefst een mooie woning met een tuin naar het zuiden, maar ik ga voor het eerst samenwonen en nog eens voor het eerst uit huis. Tevens wil ik blijven reizen en in mijn auto (hoge lasten) blijven rijden. Dus heb ik, denk ik, geen zin in hoge lasten meteen en wil ik nu nog genieten van het leven, zonder torenhoge lasten al verdienen we boven modaal.quote:
[..]
Ik zou, als ik zelf zo onzeker was en nog niet zo stabiel (sorry, niet kwaad bedoelt, maar er zijn meerdere aanleidingen voor te verzinnen) niet gaan kopen maar gewoon huren. En dat heeft niks met speculeren op de vastgoedmarkt te maken maar gewoon met je omstandigheden, over 2 jaar kan je zomaar véél verder zijn hierin en met véél meer overtuiging een stap zetten.
Dat lijkt me voor jezelf gewoon veel gezonder.
En als ik jou een beetje aftast heb je een financiële baan, en zul je qua risico's / marktspeculatie eigenlijk zelf veel beter die risico's kunnen inschatten dan gemiddeld advies hier.
The best among you is the one who doesn’t harm others with his tongue and hands. - Prophet Muhammad (PBUH)
|
|
