WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Sinds 12.43 uur volquote:Op zaterdag 24 april 2021 13:52 schreef Jaco078 het volgende:
Afgelopen week die Will**sen 2 op Collin direct besproken met de 5e hypotheek. Toch bijzonder dat die nog steeds niet vol zit op Collin
Dank voor het delen van deze informatie.quote:
Qua uitstaand bedrag: Collin op 1, NLI op 2 (7% netto uit aantal projecten, zeer tevreden), GVE op 3.
KOM al 2 jaar mee gestopt. Capitalcircle nam ik nog wel eens mee, maar hebben niets nieuws. Lenderspender zeer prettige interface, stort ik maandelijks bij (kan via auto incasso). Kun je ook - tegen kosten 1% - ineens opnemen.
Crowdpartners neem ik de scheepjes weleens mee. Hcn alleen de 5 sterren projecten, maar wel klein in deze corona tijd.
-Wvjg neem ik alleen de hypotheken mee.
-voordegroei ook tevreden, maar lastige interface. Geen nieuwe projecten.
Denk dat ze alles gelijk in dat nieuwe beleggingsfonds funden ipv via de crowd.
Netto rendement overall een Procent of 4 na 4 jaar.
Overige:
-CRE wordt gerommeld, gestopt.
-all4funding, gestopt ivm geen nieuwe projecten meer
-capitalcircle, idem
-fnc, idem
-vastgoedinvesteren.nl, idem.
-Newfunding idem
-investormatch idem
Mag ik vragen waarom je niet via SamenInGeld investeert?
De rente is erg zuinig met 5,5%, daarvoor had je tot voor kort ook een 1a schijf bij SIG voor een bedrag ruim onder WOZ in een véél couranter object. Dat moet dus beter.quote:
Ik neem die pluimvee wel mee voor een klein bedragje voor een ijsje elke maand, had er meer ingelegd met een hogere rente. Die HCN ook even in de gaten houden of jullie nog een linkje versieren 😁
Het valt me op dat ze zelf niets inbrengen.
Met landbouw ben ik wat terughoudend, is een sector met relatief vaak 'gedoe', specifieke regelgeving, seizoensafhankelijkheid, mogelijkheid van ziektes, etc. Daarnaast nog onlangs het drama bij Van Laar.
Al met al zie ik niet direkt hier een toegevoegde waarde voor mijn porto. Anders dan dat het de spreiding ietsje verbetert.
Pecunia non olet
Ja van Laar is niet best, die had ik ook. Eens dat het niet zo courant is, wel een hardwerkend gezin dat met 3 kinderen ook vast niet op straat wil komen staan. Ik gun ze toch een kleine bijdrage. Gelukkig ieder zijn eigen afweging 
Deze maand is verder voor mij wel weer een record qua inleg, best veel meegenomen en we moeten nog een week 😁
[ Bericht 21% gewijzigd door crowdiefunder op 24-04-2021 15:16:35 ]
Deze maand is verder voor mij wel weer een record qua inleg, best veel meegenomen en we moeten nog een week 😁
[ Bericht 21% gewijzigd door crowdiefunder op 24-04-2021 15:16:35 ]
Boerenbedrijf is hard werken.quote:
Ja van Laar is niet best, die had ik ook. Eens dat het niet zo courant is, wel een hardwerkend gezin dat met 3 kinderen ook vast niet op straat wil komen staan. Ik gun ze toch een kleine bijdrage. Gelukkig ieder zijn eigen afweging
Zeker een vee-bedrijf dat gaat 7 dagen in door week door.
Daar wordt op zondag wat minder gewerkt dan op de andere dagen.
Maar echt een dagje rust is er niet zo vaak.
Heb klein ingeschreven op dit project.
Kan beter tegen winst dan tegen verlies.
Ik zit ook zwaar in Collin, GvE en NLI. Bij KOM investeer ik zelden nog, Greencrowd en FnC zijn aflopende zaak.
Sig heb ik (nog) niet vanwege het ontbreken van of de beperkte aflossing gedurende de looptijd.
Daarnaast heb ik bij EstateGuru 172 leningen lopen en zijn er 91 volledig terugbetaald. In 3 jaar tijd heb ik nog geen afboekingen. De laatste tijd zijn er zelfs meerdere default leningen volledig met rente over de aanvullende periode terugbetaald. Mijn rendement zit daar boven de 11%. Ik ben hier dan ook erg tevreden over.
Uiteraard zijn de projecten wel risicovoller dan vastgoedleningen in NL.
Sig heb ik (nog) niet vanwege het ontbreken van of de beperkte aflossing gedurende de looptijd.
Daarnaast heb ik bij EstateGuru 172 leningen lopen en zijn er 91 volledig terugbetaald. In 3 jaar tijd heb ik nog geen afboekingen. De laatste tijd zijn er zelfs meerdere default leningen volledig met rente over de aanvullende periode terugbetaald. Mijn rendement zit daar boven de 11%. Ik ben hier dan ook erg tevreden over.
Uiteraard zijn de projecten wel risicovoller dan vastgoedleningen in NL.
Collincrowdfund: 42%quote:Op zaterdag 24 april 2021 15:37 schreef obligataire het volgende:
Collin: 31%
SIG: 23%
GVE: 12%
HCN: 10%
CRE: 8%
10 andere: 16%
SameninGeld: 29%
Geldvoorelkaar: 12%
Crowdrealestate: 7%
Newfunding: 4%
6 andere: 5%
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 24-04-2021 15:53:08 ]
Oeps vergeten. Staat evenveel op SIG als bij NLI. En minder dan bij collin en meer dan bij gve.quote:
[..]
Dank voor het delen van deze informatie.
Mag ik vragen waarom je niet via SamenInGeld investeert?
Collin 38%
HCN 19%
GvE 17%
Zonnepanelendelen 10%
SiG/CRE/KOM/IVM/FC/L&S: 16%
Naar openstaande bedragen nu, dit zag er enkele jaren geleden behoorlijk anders uit.
Veel Collin op 1
En ik ben een van de weinigen die bij Zonnepanelendelen zit denk ik.
[ Bericht 11% gewijzigd door crowdiefunder op 24-04-2021 16:43:08 ]
HCN 19%
GvE 17%
Zonnepanelendelen 10%
SiG/CRE/KOM/IVM/FC/L&S: 16%
Naar openstaande bedragen nu, dit zag er enkele jaren geleden behoorlijk anders uit.
Veel Collin op 1
En ik ben een van de weinigen die bij Zonnepanelendelen zit denk ik.
[ Bericht 11% gewijzigd door crowdiefunder op 24-04-2021 16:43:08 ]
Ik doe evenmin mee met de kipjes. De ltv is krap, bovendien twijfel ik of die paar loodsjes al dat geld wel waard zijn bij executie. Verder vind ik leg- en fokbatterijen onsympathiek. En tenslotte snap ik niet dat binnen het echtpaar uitgerekend de mán Tiete heet...quote:
[..]
De rente is erg zuinig met 5,5%, daarvoor had je tot voor kort ook een 1a schijf bij SIG voor een bedrag ruim onder WOZ in een véél couranter object. Dat moet dus beter.
Het valt me op dat ze zelf niets inbrengen.
Met landbouw ben ik wat terughoudend, is een sector met relatief vaak 'gedoe', specifieke regelgeving, seizoensafhankelijkheid, mogelijkheid van ziektes, etc. Daarnaast nog onlangs het drama bij Van Laar.
Al met al zie ik niet direkt hier een toegevoegde waarde voor mijn porto. Anders dan dat het de spreiding ietsje verbetert.
Zit ook bij zonnepanelendelen (3 projecten)quote:
Collin 38%
HCN 19%
GvE 17%
Zonnepanelendelen 10%
SiG/CRE/KOM/IVM/FC/L&S: 16%
Naar openstaande bedragen nu, dit zag er enkele jaren geleden behoorlijk anders uit.
Veel Collin op 1
En ik ben een van de weinigen die bij Zonnepanelendelen zit denk ik.
1 van deze zijn de panelen op het dak bij mijn werkgever. Grappig, levert dat nog wat voor mij op.
Kan beter tegen winst dan tegen verlies.
Ik dacht dat het bij mij al scheef was (CCF 31%) maar bij sommigen is het nog veel erger zie ikquote:
Niet schrikken hoe scheef het is:
Collin 43%
SiG 41%
GvE 5%
HCN 4%
rest 7%
Maar goed ik denk dat er bij CCF niet veel te vrezen valt, die hebben de zaken wel op orde lijkt me zo.
Bij SIG is dat wat lastiger te beoordelen, plus is nul default, maar nadeel is dat het nogal oploopt doordat zo weinig wordt afgelost, op een handvol vervroegde aflossingen na, maar dat zijn nou net vaak de projecten die je liever niet afgelost ziet worden...:)
Pecunia non olet
Hier nog een zonnepanelendeler. Ben meer van de ideële investeringen. Gemiddeld rendement zit op 3,5%quote:
Collin 38%
HCN 19%
GvE 17%
Zonnepanelendelen 10%
SiG/CRE/KOM/IVM/FC/L&S: 16%
Naar openstaande bedragen nu, dit zag er enkele jaren geleden behoorlijk anders uit.
Veel Collin op 1
En ik ben een van de weinigen die bij Zonnepanelendelen zit denk ik.
1 LAH 67%
2 Collin 9%
3 Zonnepanelendelen 5%
4 Wvjg 4%
5 TRINE 4%
Overig (October, FNC, GVE, PlusPlus, Milaap, L&S, INV, Zidisha, EccoNova, VIA, KoM) 11%
Nou, bij SiG wordt juist heel veel afgelost gedurende de looptijd. Maar op een andere manier dan je bedoeldequote:
Sig heb ik (nog) niet vanwege het ontbreken van of de beperkte aflossing gedurende de looptijd.
Meeste projecten halen de eindstreep niet en worden eerder (met boeterente) afgelost.
Hier mijn lijstje.
Sig 76%
Collin 16%
KOM 3%
Crowdrealestate.nl 2%
Crowdpartners.nl 1%
Bouwaandeel 1%
GVE 1%
Zoals jullie weten ben ik al vanaf het begin een grote fan van SiG. Dat komt vooral omdat ik goede zekerheden boven alles prefereer. En die vind ik vooral in de hypothecaire zekerheid. Vandaar dat ik daar veel investeringen heb meegedaan vanaf 2017.
Spreiding over de platformen heen heeft daardoor jammer genoeg weinig balans. Helaas vind ik te weinig goede zekerheden bij de andere platformen. Aangezien mijn ervaring mij leert dat je rendement met een paar defaults heel snel weg is, laat ik veel projecten lopen.
Ik zat trouwens eerst voor zo'n 45% in KOM maar laat dat sinds 2017 uitsterven nadat ik er achter kwam dat ze probleemprojecten niet actief uitwinnen en je als investeerder volledig negeren.
Gekeken naar uitstaand bedrag:
Collin 34%
SIG 32%
GVE 8%
de rest 26%
Als ik kijk naar hoeveelheid projecten dan gaat er een veel groter aandeel naar de rest. Dat komt omdat ik de laatste tijd grotere bedragen geïnvesteerd heb en dat was dus vooral bij SIG en Collin, in het verleden vooral kleine bedragjes in LaH en FNC. Ik merk dat de administratieve rompslomp van het verwerken van grote hoeveelheden kleine bedragen mij tegen gaat staan en ik denk dat de spreiding nu wel voldoende is.
Ik heb mijn vermogen verdeeld over deposito's, indexbeleggen, crowdfunding en nog wat op een spaarrekening. Crowdfunding is ongeveer 25%.
Collin 34%
SIG 32%
GVE 8%
de rest 26%
Als ik kijk naar hoeveelheid projecten dan gaat er een veel groter aandeel naar de rest. Dat komt omdat ik de laatste tijd grotere bedragen geïnvesteerd heb en dat was dus vooral bij SIG en Collin, in het verleden vooral kleine bedragjes in LaH en FNC. Ik merk dat de administratieve rompslomp van het verwerken van grote hoeveelheden kleine bedragen mij tegen gaat staan en ik denk dat de spreiding nu wel voldoende is.
Ik heb mijn vermogen verdeeld over deposito's, indexbeleggen, crowdfunding en nog wat op een spaarrekening. Crowdfunding is ongeveer 25%.
Ben zelf ook een groot fan van SIG uiteraard omdat er geen defaults zijn.quote:
[..]
Nou, bij SiG wordt juist heel veel afgelost gedurende de looptijd. Maar op een andere manier dan je bedoelde
Meeste projecten halen de eindstreep niet en worden eerder (met boeterente) afgelost.
Hier mijn lijstje.
Sig 76%
Collin 16%
KOM 3%
Crowdrealestate.nl 2%
Crowdpartners.nl 1%
Bouwaandeel 1%
GVE 1%
Zoals jullie weten ben ik al vanaf het begin een grote fan van SiG. Dat komt vooral omdat ik goede zekerheden boven alles prefereer. En die vind ik vooral in de hypothecaire zekerheid. Vandaar dat ik daar veel investeringen heb meegedaan vanaf 2017.
Spreiding over de platformen heen heeft daardoor jammer genoeg weinig balans. Helaas vind ik te weinig goede zekerheden bij de andere platformen. Aangezien mijn ervaring mij leert dat je rendement met een paar defaults heel snel weg is, laat ik veel projecten lopen.
Ik zat trouwens eerst voor zo'n 45% in KOM maar laat dat sinds 2017 uitsterven nadat ik er achter kwam dat ze probleemprojecten niet actief uitwinnen en je als investeerder volledig negeren.
Ik vind alleen dat ze die professionalisering slag nooit gemaakt hebben. De betalingen lopen niet altijd synchroon, SIG is het enige platform waarbij ik maandelijks de transacties nakijk (bij andere platformen niet), de rekenfoutjes in pitches. Dit kan beter, zeker omdat ze zich maar op 1 type crowdfunding richten (puur vastgoed). Hoe zie jij dat?
Mijn ideale platform is een collin interface met sig-projecten met een NLI-toelichting.
Mijn uitstaande bedragen in Crowdfunding:
SiG - 48% - Wil ik omlaag brengen, maar ik zie steeds te aantrekkelijke projecten.
CCF - 24% - Wil ik ongeveer zo houden
GVE - 11% - Wil ik best wat omhoog brengen, maar ik zie te weinig aantrekkelijke projecten
NLI - 5% - Even geparkeerd ivm slechte ervaringen.
HCN - 3% - Vind ik prima zo. Pik zo nu en dan wat mee. Zeker nu ben ik extra voorzichtig met horeca.
NF - 3% - Wil ik best wat omhoog brengen, maar er is erg weinig aanbod
FNC - 2% - Aflopende zaak. Is veel hoger geweest.
IVM - 1% - Aflopende zaak. Is veel hoger geweest.
KOM - 1% - Investeer al een tijdje niet meer (en ga ik ook niet meer doen).
VDG - 1% - Zou ik best omhoog willen brengen, maar er is nauwelijks (of geen) aanbod meer.
CRE - 1% - Ik twijfel of ik nog wel met dit platform wil doorgaan.
DZI - Eén projectje. Ga ik denk ik helemaal mee stoppen.
[ Bericht 0% gewijzigd door TisIk op 24-04-2021 21:16:37 ]
SiG - 48% - Wil ik omlaag brengen, maar ik zie steeds te aantrekkelijke projecten.
CCF - 24% - Wil ik ongeveer zo houden
GVE - 11% - Wil ik best wat omhoog brengen, maar ik zie te weinig aantrekkelijke projecten
NLI - 5% - Even geparkeerd ivm slechte ervaringen.
HCN - 3% - Vind ik prima zo. Pik zo nu en dan wat mee. Zeker nu ben ik extra voorzichtig met horeca.
NF - 3% - Wil ik best wat omhoog brengen, maar er is erg weinig aanbod
FNC - 2% - Aflopende zaak. Is veel hoger geweest.
IVM - 1% - Aflopende zaak. Is veel hoger geweest.
KOM - 1% - Investeer al een tijdje niet meer (en ga ik ook niet meer doen).
VDG - 1% - Zou ik best omhoog willen brengen, maar er is nauwelijks (of geen) aanbod meer.
CRE - 1% - Ik twijfel of ik nog wel met dit platform wil doorgaan.
DZI - Eén projectje. Ga ik denk ik helemaal mee stoppen.
[ Bericht 0% gewijzigd door TisIk op 24-04-2021 21:16:37 ]
Vooral voor de investeerders in het Collin project De Postelse Hoeve:
https://www.bd.nl/tilburg(...)bekendheid~a98619d1/
De Druiventros stapt weer in een tv-serie
https://www.bd.nl/tilburg(...)bekendheid~a98619d1/
De Druiventros stapt weer in een tv-serie
Helemaal mee eens.quote:
[..]
Ben zelf ook een groot fan van SIG uiteraard omdat er geen defaults zijn.
Ik vind alleen dat ze die professionalisering slag nooit gemaakt hebben. De betalingen lopen niet altijd synchroon, SIG is het enige platform waarbij ik maandelijks de transacties nakijk (bij andere platformen niet), de rekenfoutjes in pitches. Dit kan beter, zeker omdat ze zich maar op 1 type crowdfunding richten (puur vastgoed). Hoe zie jij dat?
Mijn ideale platform is een collin interface met sig-projecten met een NLI-toelichting.
Zeker ook met die laatste zin!
SIG - 29% - vrij groot aandeel, zekerheden voornamelijk 1A
CCF- 23% - Is minder aan het worden, niet normaal mee te communiceren afgelopen maanden
GVE -18% - Mag wat hoger als platform wat beter gaat presteren (o.a. doorlooptijd)
CRE - 9% - Zal mogelijk minder worden, mis daadkracht en risico belangenverstrengeling aandeelhouder
HCN - 9% - Afgelopen jaar wat voorzichtig, platform lijkt pandemie wel goed te handelen
Rest - 12% o.a. FNC, WVG, IVM CC (aflopen en/of beperkt aantal)
CCF- 23% - Is minder aan het worden, niet normaal mee te communiceren afgelopen maanden
GVE -18% - Mag wat hoger als platform wat beter gaat presteren (o.a. doorlooptijd)
CRE - 9% - Zal mogelijk minder worden, mis daadkracht en risico belangenverstrengeling aandeelhouder
HCN - 9% - Afgelopen jaar wat voorzichtig, platform lijkt pandemie wel goed te handelen
Rest - 12% o.a. FNC, WVG, IVM CC (aflopen en/of beperkt aantal)
Mijn verdeling naar uitstaand bedrag:
GvE: 18% (blijft aardig op peil dmv projecten met hypotheek)
Crowdrealestate: 16%
Estateguru: 16% (dit is wel het maximum percentage wat ik via een platform in de Baltische staten wil investeren)
Newfunding: 9%
Trine: 8% (loopt hard terug, geen nieuwe investeringen meer voor mij, ongeveer alle projecten draaien helaas op nieuwe kapitaal injecties)
FnC: 8%
NLinvesteert: 7%
Collin: 6% (loopt op, ben een late instapper bij Collin, maar tegenwoordig veel projecten met hypotheek)
HcN: 6% (percentage loopt terug, eerst het bloedbad na corona eens afwachten in de horeca, en als er voldoende projecten met 6-7% en hypotheek beschikbaar zijn ga ik geen projecten van 7.5% zonder hypotheek overwegen)
Overig (6): 6%
De laatste 18 maanden heeft 95% van de gedane investeringen hypotheek dekking.
[ Bericht 17% gewijzigd door ETphonehome op 24-04-2021 21:19:16 ]
GvE: 18% (blijft aardig op peil dmv projecten met hypotheek)
Crowdrealestate: 16%
Estateguru: 16% (dit is wel het maximum percentage wat ik via een platform in de Baltische staten wil investeren)
Newfunding: 9%
Trine: 8% (loopt hard terug, geen nieuwe investeringen meer voor mij, ongeveer alle projecten draaien helaas op nieuwe kapitaal injecties)
FnC: 8%
NLinvesteert: 7%
Collin: 6% (loopt op, ben een late instapper bij Collin, maar tegenwoordig veel projecten met hypotheek)
HcN: 6% (percentage loopt terug, eerst het bloedbad na corona eens afwachten in de horeca, en als er voldoende projecten met 6-7% en hypotheek beschikbaar zijn ga ik geen projecten van 7.5% zonder hypotheek overwegen)
Overig (6): 6%
De laatste 18 maanden heeft 95% van de gedane investeringen hypotheek dekking.
[ Bericht 17% gewijzigd door ETphonehome op 24-04-2021 21:19:16 ]
Collin - 42% (gewoon een degelijk platform)
Geldvoorelkaar - 19% (voornamelijk APOC)
Funding Circle - 13% (loopt gedwongen leeg, want geen nieuwe projecten)
Horecacrowdfunding - 12% (steun de horeca!)
October - 7% (zie ik hier niet veel voorbij komen?)
Lendahand - 7% (geen nieuwe investeringen meer, portefeuille laten leeglopen)
Nooit de stap gemaakt naar SIG, wellicht binnenkort alsnog een account aanmaken.
Qua platformspreiding een scheve verhouding. Maar zijn veel kleine platformen beter dan veel investeren via een betrouwbaar platform als Collin, wat gelet op de interesse van FOK'kers, het goede aanbod aan projecten en de snelle doorlooptijd van funding voorlopig wel blijft bestaan?
Geldvoorelkaar - 19% (voornamelijk APOC)
Funding Circle - 13% (loopt gedwongen leeg, want geen nieuwe projecten)
Horecacrowdfunding - 12% (steun de horeca!)
October - 7% (zie ik hier niet veel voorbij komen?)
Lendahand - 7% (geen nieuwe investeringen meer, portefeuille laten leeglopen)
Nooit de stap gemaakt naar SIG, wellicht binnenkort alsnog een account aanmaken.
Qua platformspreiding een scheve verhouding. Maar zijn veel kleine platformen beter dan veel investeren via een betrouwbaar platform als Collin, wat gelet op de interesse van FOK'kers, het goede aanbod aan projecten en de snelle doorlooptijd van funding voorlopig wel blijft bestaan?
