quote:De ondernemer is lange tijd de betalingsregeling niet nagekomen. Dit omdat de ondernemer veel andere schulden heeft en nauwelijks tot geen inkomsten.
De ondernemer heeft nu werk gevonden en heeft een voorstel voor een nieuwe betalingsregeling gedaan. Per januari betaald hij maandelijks minimaal EUR 258,-. Hij gaat zich inspannen om dit bedrag elke maand iets hoger te maken (andere schulden lopen er namelijk eerder uit, waardoor hij meer aan ons kan betalen).
Het schema is nu aangepast (er van uitgaande dat het nog 30 termijnen duurt).
Toch bijzonder.quote:Op dinsdag 1 december 2020 12:24 schreef KrekelJapie het volgende:
Betalingsregeling 30 maanden L*kk*e *nz* / default investormatch.
[..]
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters".quote:Op dinsdag 1 december 2020 13:00 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Toch bijzonder.
Project van 36 maanden, 29 voldaan, dan 23 maanden niets en vervolgens een planning om in 30 termijnen de laatste maanden te voldoen.
Ik vind het overigens prima hoor, het grootste deel is al afgelost en als de ondernemer op deze manier alles netjes af kan ronden dan lijkt me dat het beste voor iedereen.
Die eerste gedachte had ik ook hoor. Maar we weten natuurlijk niet wie die andere schuldeisers zijn. Als het een huur-, hypotheek- of belastingschuld is dan heb ik er wel begrip voor, ik ga er maar van uit dat het geen schuld is van een iPhone op afbetaling ofzo.quote:Op dinsdag 1 december 2020 13:09 schreef ETphonehome het volgende:
[..]
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters".
Toen ik het schema bekeek zag ik dat er in ieder geval weer rente berekent en betaald gaat worden over het nog openstaande bedrag.
De meeste andere platforms laten dit achterwege op het moment van een betalings regeling.
Papier is geduldig, maar als dit op deze manier uitgevoerd gaat worden kan ik er prima mee leven. 30 maanden lang 2 koppen koffie.
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is.quote:Op dinsdag 1 december 2020 11:10 schreef KrekelJapie het volgende:
Vastgoed
https://www.collincrowdfund.nl/jan-baas-holding-b-v-danseuse/
2x 2e hypotheek
[..]
Lijkt een aardig gebaar van de ABN, maar ze houden uiteraard een opslag van 40% voor rente en kosten. ¤ 500.000,- * 1,4 = ¤ 700.000,- zal voor de eerste hypotheekhouder ABN zijn.
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.quote:Op dinsdag 1 december 2020 13:30 schreef dyna18 het volgende:
[..]
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is.
Die bank heeft in het verleden al laten zien er geen enkele moeite mee te hebben om het geld van de investeerders zich toe te eigenen door de eigen lening plotseling op te zeggen.
De lieve foto's van de paarden en het poesje zijn de lokkertjes voor deze lening. De zekerheden zeer zeker niet!quote:Op dinsdag 1 december 2020 15:06 schreef gaanmetdiebanaan het volgende:
[..]
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.
Als hier een kinkje in de kabel komt zijn de zekerheden voor Collin investeerders precies 0,0 waard vrees ik.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬quote:Op dinsdag 1 december 2020 22:07 schreef zeeland6 het volgende:
Project collin: h*mwells
Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen
En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Sameningeld geeft zelf al aan dat wanneer je tot 80% wilt financieren, zij niet de goedkoopste zijn. Sameningeld richt zich specifiek op investeerders die 80-100% van de waarde willen financieren.quote:Op woensdag 2 december 2020 08:15 schreef Atlas_ het volgende:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Zeker interessant. Ook opvallend is dat beide aanbieders i.t.t. SIG juist een hogere rente rekenen bij een kortere looptijd.quote:Op woensdag 2 december 2020 08:15 schreef Atlas_ het volgende:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.quote:Op woensdag 2 december 2020 08:15 schreef Atlas_ het volgende:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Kun je het artikel van het FD posten in spoiler?quote:Op woensdag 2 december 2020 08:15 schreef Atlas_ het volgende:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Dit is gebeurd bij een Aziatisch restaurant, na 8 maanden teruggeboekt. Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...quote:Op dinsdag 1 december 2020 22:29 schreef Crowd001 het volgende:
[..]
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬
Dit hebben ze al vaker gedaan. Ik kan mij een project herinneren waarbij ze dit een halfjaar later nog flikte. Prima dat je termijnen voorschieten maar ik zie liever gelijk dat er problemen zijn dan dat er later reeds ontvangen aflossing/rente teruggevorderd wordt door Collin.
Bij Collin moet je op deze manier maar afwachten of je een ontvangen termijn niet later weer moet terugbetalen.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft herfinanciering eerdere lening (Leasing II, die deze maand afloopt)
quote:Op woensdag 2 december 2020 09:36 schreef impact9 het volgende:
[..]
Kun je het artikel van het FD posten in spoiler?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.quote:Op woensdag 2 december 2020 09:20 schreef Kletsmajoortje het volgende:
[..]
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.
Denk eraan dat ook een aantal eisen van vastgoedbanken wellicht niet ingewilligd kunnen worden en men daarom crowdfunding opzoekt. Ik zie vooral veel onervaren beleggers die een masterclassje of een property expierencje gevolgd hebben en vervolgens alles op vastgoed gooien. De tips die in die cursussen gegeven worden zijn ronduit riskant.
Ik ben daarom zelf terughoudender bij het investeren in vastgoed bij een buy to let, dat doe ik dan liever via Mogelijk BV waarbij ik aan 6% een eerste hypotheekrecht krijg.
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden?quote:Op woensdag 2 december 2020 09:56 schreef escortmk2 het volgende:
Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...
Het gaat zeker om grotere bedragen, maar daar staat wel tegenover dat jij, of ik de enige is die het eerste hypotheekrecht bezit. Dus in geval een geldlener niet meer kan betalen, heb je zelf de macht over wat er gaat gebeuren. Ik heb destijds een aantal projecten geclaimd aan 6,5% wat uiteindelijk 6% rente opleverde en 0,5% in een fonds zit in geval van wanbetaling, je krijgt dan doorbetaald. Mijn kleinste project zit rond 75k.quote:Op woensdag 2 december 2020 10:35 schreef Atlas_ het volgende:
[..]
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.
En dan moet ik bekennen dat ik er nu puur financieel tegenaan kijk. Qua gunfactor is het een ander verhaal.
Tsja, ik had terugboekingen in het algemeen begrepen. Maar dit is waarschijnlijk de reden dat Collin altijd terugbelt en zoiets nooit zwart op wit zet in een mailtje.quote:Op woensdag 2 december 2020 10:47 schreef tnhb het volgende:
[..]
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden?
Er zijn ook projecten waar het andersom was, dan blijken ze ineens al wat langere tijd geld te hebben ontvangen van de geldnemer maar was er sprake van een wat onduidelijkheid en bleef het gewoon in eigen beheer. Ik meen me te herinneren dat zoiets o.a bij die lego tegenhanger en bij die wietsituatie het geval was, in beide gevallen bij achterstanden.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |