Zwart geld zien blijft lastig voor ING: ‘Zaken doen belangrijker dan goede controle’Bij ING hebben ze hun lesje nog altijd niet geleerd. De Tilburgse hoogleraar Harald Benink kan tot geen andere conclusie komen na kennis te hebben genomen van nieuwe publicaties over witwaspraktijken bij buitenlandse dochterbedrijven van ING eerder deze week.
,,Het lijkt er opnieuw op dat bij ING zaken doen belangrijker was dan goede controle’’’ zegt Benink, hoogleraar banking and finance aan de Universiteit Tilburg. ,,De cultuur is nog steeds niet goed.’’ Maar het probleem is ook dat het lastig is om controle te houden over buitenlandse dochters. Die vallen onder het toezicht van de lokale centrale bank. ,,Europees toezicht op naleving van de witwasregels zou een oplossing zijn’’, denkt Benink. ,,Nu zie je dat activiteiten zich verplaatsen naar landen met de zwakste organisatie. Zo houd je het risico dat dit soort zaken blijft spelen.’’
Beleggers waren ook onaangenaam verrast door de berichten. De beurskoers van ING kreeg een flinke tik op het nieuws. Eerder gebeurde hetzelfde bij ABN Amro. Begrijpelijk dat beleggers niet blij zijn met de laatste onthullingen. Toch wil Paul Koster, directeur van de VEB, een nuance aanbrengen. ,,We moeten niet de indruk wekken dat alles fout gaat. Er worden stappen gezet door ING. Maar een cultuur veranderen bij een organisatie kost tijd. Maar belangrijker is de onvoorwaardelijke betrokkenheid van de ceo bij deze verandering’', zegt de baas van de belangenbehartiger voor aandelenbeleggers.
quote:
Dat ING vierduizend mensen op het tegengaan van witwassen zet, zegt me niet zo veel
Paul Koster
ING benadrukt ook dat er al veel verbeteringen in gang zijn gezet. ,,Inmiddels zijn al tien landen aangesloten op het nieuwe systeem van klantscreening en transactiemonitoring. Het gaat goed vooruit. Het staat ook hoog op de lijst van de Raad van Bestuur. Maar we hebben ook te maken met andere regels in andere landen’’, benadrukt een woordvoerder.
Koster is er nog niet helemaal gerust op. ,,. Je kunt beter driehonderd experts hebben dan vierduizend mensen die nog alles moeten leren. Maar expertise is schaars.’’
Ook bij andere banken speelt het probleem en dat zal voorlopig nog wel blijven, verwachten experts. De VEB-voorman vreest dat er nog wel meer schandalen naar buiten zullen komen. Zeker zolang het toezicht versnipperd is. ,,Witwassen is een grensoverschrijdend probleem dus dat moet je Europees aanpakken.’’
Dat ING een groot probleem heeft met het beteugelen van witwaspraktijken, werd deze week weer eens zonneklaar na publicaties dat ING-kantoren in België en Polen zijn gebruikt door rijke Russen om geld ongezien het land uit te sluizen. Eerder kreeg ING in Italië al een tijdelijk verbod op het werven van nieuwe klanten toen bleek dat de bank te weinig deed om malafide klanten op te sporen. En in Nederland was er natuurlijk de megaboete van 775 miljoen euro in 2018.
Niet brandschoonMaar ook andere banken zijn niet brandschoon. Tegen ABN Amro loopt ook een onderzoek wegens witwassen en ook bij deze bank, nog steeds grotendeels in handen van de staat, bleek er gesjoemeld te worden met de witwasregels bij een buitenlands kantoor. In het geval van ABN Amro was dat Dubai.
Ook de Rabobank zorgde eerder voor sappige kopij. Bij een Amerikaanse dochter in Californië reden op vrijdagmiddag de vrachtwagens van de Mexicaanse drugskartels volgeladen met cash naar de achteringang van de bank om het geld wit te wassen. En dat niet eenmaal, maar regelmatig.
De afgelopen jaren hebben de Nederlandse grootbanken honderden miljoenen gestoken in bestrijding van witwassen. Duizenden mensen zijn aangenomen om klanten te screenen en verdachte transacties te vinden in de miljoenen transacties die de bank elke dag doet. Alleen bij ING werken al vierduizend mensen wereldwijd bij de controle op witwassen. Maar bij elk incident lijkt het dat ook dat aantal nog steeds niet voldoende is.
https://www.ad.nl/economi(...)e-controle~a783c106/4000 man in dienst en het witwassen gaat gewoon door