Wanneer? Toen ik vorig jaar een woning kocht, heeft er niemand gevraagd waar ik de eigen inleg vandaan haalde.quote:Op woensdag 15 juli 2020 17:56 schreef Rene het volgende:
[..]
Wetgeving en regelgeving ihkv witwassen is veranderd
Waarom niet gewoon in 1x aflossenquote:Op vrijdag 17 juli 2020 11:56 schreef Werkperd het volgende:
Helft zelf betalen. Binnen tien jaar hypotheek aflossen en klaar.
Reken op kk en verbouwing, zit je met 10% toch als gauw op ¤30000,-quote:Op zaterdag 18 juli 2020 14:04 schreef hartloper het volgende:
Dus eigenlijk kan een huis kopen best zonder inleg van tienduizenden euro's zelfs
Compleet met antraciet betegelde tuinen waar zelfs een begraafplaats nog positief bij afsteekt...quote:Op woensdag 15 juli 2020 18:16 schreef -Hakuna- het volgende:
[..]
Zie op funda, jaap en andere koop woningsites alleen maar foto;s van kaal, strak en klinisch ingerichte (woon)kamers. Jakkes!
Nu ik bezig ben een huis te kopen krijg ik die vraag wel.quote:Op vrijdag 17 juli 2020 11:12 schreef Light het volgende:
[..]
Wanneer? Toen ik vorig jaar een woning kocht, heeft er niemand gevraagd waar ik de eigen inleg vandaan haalde.
Wie stelt die vraag dan en met welke intentie??quote:Op zondag 19 juli 2020 08:18 schreef Victoriaatje het volgende:
Nu ik bezig ben een huis te kopen krijg ik die vraag wel.
Aanname: de hypotheeknemer in het kader van Wwft?quote:Op zondag 19 juli 2020 09:50 schreef blomke het volgende:
[..]
Wie stelt die vraag dan en met welke intentie??
Notarisquote:Op zondag 19 juli 2020 09:50 schreef blomke het volgende:
[..]
Wie stelt die vraag dan en met welke intentie??
Verkeerde aanname.quote:Op zondag 19 juli 2020 10:53 schreef baskick het volgende:
Aanname: de hypotheeknemer in het kader van Wwft?
quote:
Dat ze het een 'tuin' noemen, maar het eruit ziet als een luchtplaats van een gevangenis.quote:Op zaterdag 18 juli 2020 20:50 schreef tstile het volgende:
[..]
Compleet met antraciet betegelde tuinen waar zelfs een begraafplaats nog positief bij afsteekt...
Care to explain? Artikel 9 lid 1 onder c Wwft niet aan de orde? Moet de geldverstrekker in het kader van cliëntenonderzoek de herkomst van het vermogen niet onderzoeken?quote:Op zondag 19 juli 2020 11:45 schreef blomke het volgende:
[..]
Verkeerde aanname.
[..]
In 2008: Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering Terrorisme:
https://wetten.overheid.nl/BWBR0024282/2020-07-10
Ik denk dus dat vanaf 2008 de notaris onderzoekt waar het geld vandaan komt.
Bron: https://www.afm.nl/nl-nl/professionals/onderwerpen/wwft-wetquote:Het cliëntenonderzoek moet uw onderneming onder meer in staat stellen de identiteit van de cliënt en van de uiteindelijk belanghebbende van de cliënt (de zogenaamde UBO) te verifiëren en de herkomst van het vermogen vast te stellen. De diepgang van het cliëntenonderzoek moet worden afgestemd op de risico’s op witwassen of financiering van terrorisme dat het type cliënt, de zakelijke relatie, productie of transactie met zich meebrengen.
De geldvertsrekker verstrekt het geld, moeten die dan hun gelden onderzoeken? Slager die z'n eigen vlees keurt??quote:Op zondag 19 juli 2020 11:55 schreef baskick het volgende:
Care to explain? Artikel 9 lid 1 onder c Wwft niet aan de orde? Moet de geldverstrekker in het kader van cliëntenonderzoek de herkomst van het vermogen niet onderzoeken?
De instellingen onderzoeken voor zover ik weet de herkomst van het geld van de cliënt. En dus niet hun eigen geld. De AFM houdt toezicht op de banken. Ik lees hier geen rol voor de notaris op het gebied van het cliëntenonderzoek. In die term ligt m.i. besloten dat het de bank is die het onderzoek uitvoert; die hebben een cliëntrelatie met de hypotheekgever.quote:Op zondag 19 juli 2020 12:01 schreef blomke het volgende:
[..]
De geldvertsrekker verstrekt het geld, moeten die dan hun gelden onderzoeken? Slager die z'n eigen vlees keurt??
Artikel 9 lid 1:
verricht een instelling met betrekking tot transacties, zakelijke relaties en correspondentbankrelaties gerelateerd aan staten die op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn in gedelegeerde handelingen van de Europese Commissie zijn aangewezen als staten met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme de volgende verscherpte onderzoeksmaatregelen
Ik heb mijn woning in 2011 gekocht en de kk én de waarborgsom uit eigen middelen afgetikt. Nooit vragen over gehadquote:Op zondag 19 juli 2020 11:45 schreef blomke het volgende:
Verkeerde aanname.
[..]
In 2008: Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering Terrorisme:
https://wetten.overheid.nl/BWBR0024282/2020-07-10
Ik denk dus dat vanaf 2008 de notaris onderzoekt waar het geld vandaan komt.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |