Waar vind jij die -10 en -12%? Kijk je bij hele lange looptijden en LO's met een iets mindere rating?quote:Op zondag 15 maart 2020 22:14 schreef investeerdertje het volgende:
Als iemand nog lekker wil inkopen bij mintos, het staat op -10 a -12 % gemiddeld xD
Je zou nog een AI met smalle looptijd bandbreedte kunnen maken om met percentage en korting een 'ongeveer' YTM te bepalen voor je target. Bijvoorbeeld looptijd 10-14 maanden (gemiddeld 1 jaar) met rente van(af) 12% en korting van 5% geeft je een YTM van ongeveer 17%. Looptijd van 22-26 maanden (ca 2 jaar) geeft met die percentages een YTM van ongeveer 14.5%. Andere looptijden zijn iets lastiger uit te rekenen maar principe is hetzelfdequote:Op maandag 16 maart 2020 16:36 schreef rvansantvoort het volgende:
Ja, die looptijd daar ging het me om. YTM inderdaad, maar dan kan je niet op selecteren met een AI strategy. Zou je grofweg kunnen zeggen dat als je het kortingpercentage deelt door het verschil in rente, in het voorbeeld dus 12,3 / (17-14) = ongeveer tm 4 jaar resterende looptijd.
De post was van zondag, dus je bent te laatquote:Op maandag 16 maart 2020 18:05 schreef -Wereld- het volgende:
[..]
Waar vind jij die -10 en -12%? Kijk je bij hele lange looptijden en LO's met een iets mindere rating?
Zelf vond ik vooral -3% maar ik koos ook wel voor korte looptijden ivm corona in Europa (en goede LO's).
Welke LO's hebben bij jou de pending's?quote:Op maandag 16 maart 2020 21:30 schreef Crowdfunder99 het volgende:
Op Mintos de eerste 20% leningen gespot. En Pending Payments loopt gestaag op bij mij, inmiddels 15%. Op Secundaire markt worden veel leningen met hoge kortingen aangeboden. Vraag mij af, in combinatie met de wereldwijde crisis, hoe lang dit goed blijft gaan.
Cashwagonquote:Op maandag 16 maart 2020 21:41 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Welke LO's hebben bij jou de pending's?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. (wij hebben geen samenwerking met Evoestate) gecombineerd met het verdienmodel (Evoestate krijgt een premie van de diverse platforms) niet met elkaar rijmen, dus ik heb ondertussen ruim de helft van mijn beperkte portefeuille bij Evoestate verkocht, en het saldo terug laten storten naar mijn rekening.
Het kan zomaar kloppen en allemaal in orde zijn, maar deze antwoorden, gecombineerd met het KYC deel, waar ik toch aan twijfel of dit zomaar goed blijft gaan heeft mij tot de beslissing gebracht leningen te koop te zetten tegen 0% discount. Hier werd een week of 2 geleden een redelijk deel van opgepakt.
Zojuist weer een kleine withdrawal gedaan, en ontdekte dat je bij dit Evoestate meerdere gekoppelde rekeningnummers kan hebben. Dat is voor mij het eerste platform waarbij dat kan.
quote:Bedankt voor uw bericht.
GetBucks raakte onder haar vorige leiding in financiėle moeilijkheden, verergerd door macro-economische factoren in sommige van haar markten. In maart 2019 werd een nieuw management aangesteld en werd een herkapitalisatie opgestart met een omzet van bijna 65 miljoen euro. van schulden in het eigen vermogen waardoor de Groep per december 2019 in een positief eigen vermogen is hersteld.
Gedurende deze periode is GetBucks beperkt in liquiditeit en van tijd tot tijd te laat met betalingen. We werken nauw samen met het management om dit aan te pakken en we vertrouwen er op dat het bedrijf aanzienlijk is versterkt.
We zijn ervan overtuigd dat in de loop van 2020 al deze problemen permanent zullen worden aangepakt en dat de tijdelijke betalingsachterstanden verleden tijd zullen zijn.
Zojuist mail van Lendermarket dat ook daar de rente omhoog gaat.quote:Op maandag 16 maart 2020 14:16 schreef Blaheen het volgende:
Vraagje over Creditstar: op de primaire markt van Mintos bieden ze nu 16% leningen aan maar wat is daar de logica van? Ze hebben toch Lendermarket waar ze leningen aan 12-13% aan de man brengen? Waarom zouden ze de moeite doen om hun Mintos-leningen plots qua rente zo omhoog te gooien? Ik dacht dat Creditstar op Mintos aan het uitfaseren was omdat ze nu hun Lendermarket hebben.
Zoals ze zelf zeggen "longer than usual" dus nee, niet normaal.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 12:02 schreef rvansantvoort het volgende:
Het duurt bij Mintos 30 uur voordat een verkooporder op de Secondary Market is geplaatst?
Is dat een normale gang van zaken?
Please be aware that due to current changes of the overall market dynamics, loans submitted for the Secondary Market take longer than usual to be processed and placed. We are working to improve the speed. Possible queue time up to 30 hours, until further notice.
Nee, oké. Maar ik ging ervan uit dat het er meteen op zou staan. Maar 30 uur?quote:Op dinsdag 17 maart 2020 12:14 schreef investeerdertje het volgende:
Zoals ze zelf zeggen "longer than usual" dus nee, niet normaal.
Denk dat het komt door A. thuiswerk door corona, en B. de massale uitverkoop op de sec market.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 12:23 schreef rvansantvoort het volgende:
[..]
Nee, oké. Maar ik ging ervan uit dat het er meteen op zou staan. Maar 30 uur?
Is dat een technisch probleem? Dat kan ik me ook niet voorstellen.
Ik weet niet wat jij onder net niet gratis weggeven verstaat, maar ik zie kortingen tot max. 13% bij zeer lange looptijden. Bij kortere looptijden kortingen rond de 5-7%, niet echt iets om over naar huis te schrijven. Er kleven momenteel zeer hoge risico's aan dit soort leningen (zie oplopende Pending Payments, rente's van 20% noodzakelijk om nog investeerders te trekken en dat allemaal vanwege Corona). Vraag is in hoeverre er straks terugbetaald gaat worden en wat de Buyback garantie waard blijkt te zijn. Ik heb er een hard hoofd in, maar we gaan het zien.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 12:34 schreef Gijsbertus het volgende:
[..]
Denk dat het komt door A. thuiswerk door corona, en B. de massale uitverkoop op de sec market.
Het wordt nog net niet gratis weggegeven .
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Klopt. Als je op de site van Mintos de reacties bij dat artikel leest, kom je ook dit soort (in mijn ogen terechte) opmerkingen tegen. Hoe je het ook went of keert: investeerders financieren de LO's bij hun trage terugbetalingen. Je zou verwachten dat er minimaal een dagelijkse settlement plaatsvindt tussen Mintos en de LO's, blijkbaar is dat nog te hoog gegrepen.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 21:20 schreef TechLight het volgende:
Ze hebben alleen niet goed gelezen dan. Oplossing met 1.2x rente is een prima boete, maar ze houden niet alleen vast aan wekelijks settlen (wat gemiddeld 3.5 renteloze dagen oplevert als het leningboek krimpt) maar dat het pas na 7 dagen pending gaat lopen. Dus een grace periode van 7 dagen die je best een groot deel van de tijd voor je kiezen kan krijgen. En nu met crisis zullen de leningboeken wel aan het krimpen zijn
Tuurlijk blijft het op hoofdlijnen allemaal peanuts, maar het maakt het gelaagde systeem zo uiteindelijk niet echt makkelijker.
We leven duidelijk nog lang niet in een 24h economie, in tegenstelling tot wat we ook al lang voor de fintech horen.
Dat is teveel eer voor ons. De hele natie klaagt er over.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 20:35 schreef Crowdfunder99 het volgende:
En nog een bericht vanuit Mintos, ze hebben hier meegelezen: https://blog.mintos.com/investors-will-earn-interest-on-pending-payments/
Nope, onbekend.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 21:15 schreef Crowdfunder99 het volgende:
Iemand het al eens bij de hand gehad bij Mintos: ik kan opeens niet meer investeren in nieuwe leningen en ook het terugboeken van gelden naar mijn rekening lukt niet meer, krijg melding: Your account is limited. Please contact Investor Service.
Heb een mail gestuurd met vraag wat er aan de hand is.
Zolang er echte (oost europese) banken tussen zitten gaat dit ook niet gebeuren. De bank heeft helaas nog steeds geen API waarmee zaken fatsoenlijk te regelen zijn en zodra mensen het moeten doen gaat het natuurlijk over bestuurslagen. Ik heb mij er bij neer gelegd en accepteer het als een "redelijk" verlies. Vooral omdat de meeste pending payments bij mij (nu 99.7%) van een bekende achterstandslijer zijn met betalingsproblemen.quote:Op dinsdag 17 maart 2020 21:20 schreef TechLight het volgende:
Ze hebben alleen niet goed gelezen dan. Oplossing met 1.2x rente is een prima boete, maar ze houden niet alleen vast aan wekelijks settlen (wat gemiddeld 3.5 renteloze dagen oplevert als het leningboek krimpt) maar dat het pas na 7 dagen pending gaat lopen. Dus een grace periode van 7 dagen die je best een groot deel van de tijd voor je kiezen kan krijgen. En nu met crisis zullen de leningboeken wel aan het krimpen zijn
Tuurlijk blijft het op hoofdlijnen allemaal peanuts, maar het maakt het gelaagde systeem zo uiteindelijk niet echt makkelijker.
We leven duidelijk nog lang niet in een 24h economie, in tegenstelling tot wat we ook al lang voor de fintech horen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |