quote:
Waar ik nu wel aan zit te denken, tweede spaarrekening.
Een voor het echte sparen, geld daarnaartoe is non-negotiable, opnemen voor 'leuke dingen' is not done, puur fund voor onvoorziene zaken (gezondheid, auto, belangrijpe reparaties woning etc).
En een tweede spaarrekening voor geld aan de kant voor leuke dingen.
Op basis van gemiddelde van een (half) jaar bekijk ik wat realistisch is voor boodschappengeld, dat dan iets omlaag om het uitdagender te maken. Dat bedrag is wat over blijft op gewone bankrekening. Rest verdeeld over spaarrekeningen. Enige nadeel is dat je wel altijd leeft als armoedzaaier die op de centen moet letten.
Maar dit dus puur omdat boodschappengeld bij mij dus afhankelijk is van hoeveel er nog op rekening staat. Lijkt alsof ik onbewust inschatting maak van "oké, vast bedrag is nu naar spaarrekening, geld op lopende rekening mag op en ik heb nog x dagen, oh hé ik zie wat leuks in de supermarkt, kopen!"
Dat ze hier van die hypermarkets hebben waar ze naast levensmiddelen van alles verkopen helpt hierbij ook niet echt mee