WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Lijkt mij een gevalletje verkeerde categorie aangeklikt bij het aanmaken..? Mogelijk mailtje sturen mocht je echt zeker daarvan willen zijn, maar kan wat mij betreft bijna niet missen.quote:Op zondag 10 december 2017 09:24 schreef Appeltje58 het volgende:
quote: Op zaterdag 9 december 2017 00:09 schreef Royve het volgende:
Wat is jullie mening over het nieuwe project op FNC over die grills?
Wat mij betreft ziet ie er niet verkeerd uit, goede cijfers, goed verhaal en goede recensies op Google en Thuisbezorgd.
zaterdag 9 december schreef obligataire
Keurige cijfers☺ bijna te mooi om waar te zijn.
Vraag me af wat die vlottende activa zijn. Ik neig naar vooral liquide middelen gezien type bedrijf dus waarom dan 25K lenen?[/i]
Valt mij op;
Bij bedrijfsinformatie kort staat bij Categorie Nakoming BTW-belasting en/of zakelijke premieverplichtingen
Heel wat anders dan wat bij zakelijk profiel staat; De ondernemer geeft aan dat er steeds meer klanten komen, zodoende wil hij een aantal investeringen doen. Allereerst worden twee extra grillen aangeschaft en zal de bar worden vergroot. Daarnaast worden er twee bezorgauto’s aangeschaft.
Waar zit deze tegenstrijdigheid in ??
Ik denk dat we wel iets voorzichtiger over SIG mogen zijn, een belangrijk punt is de herfinanciering na 5 jaar. Wanneer de huurmarkt en vastgoedmarkt minder goed is, voor de jongeren onder de lezers vastgoedprijzen kunnen fors dalen, is de zekerheid van een hypotheek een stuk minder zeker. Zelf schat ik de vastgoedmarkt minder stabiel, ik verwacht een daling, maar de huurmarkt wel stabiel en daarmee een stabiele cashflow waardoor ik zelf reken op een verzoek tot herfinanciering over 5 jaar.quote:
[..]
Ik vraag me wel eens af of het niet puur door het rentepercentage komt. Mensen zie 4,8%-5,3% en denken wellicht bij CCF, GVE, FNC pak ik 7-12%. Voor mijn gevoel leven we op dit moment in een periode waar veelal naar het rendement en minder naar de risico's wordt gekeken (zie BTC, zie de beurs) Op de homepage van SIG mag best wat agressiever worden getoond dat er hypothecaire zekerheden worden geboden en dat dit de kans op afschrijving drastisch verminderd en dat dit uiteindelijk een beter netto rendement oplevert.
Voor de andere platforms volg ik de strategie van anderen, SIG bijna ieder project schijf 1 en soms ook schijf 2, FNC meerdere projecten voor kleine bedragen en GVE selectief kiezen. Daarnaast af en toe platformen als WvjG, HCN, DuurzaamInvesteren en NLinv. Met CCF heb ik teveel negatieve ervaringen dus die laat ik lopen.
Welke van de 9 FNC projecten zijn jullie van plan om vandaag mee te pakken. Zelf ben ik van plan om een klein bedrag in Grills Restaurant, Marketingcampagne Aannemer & Nieuwe Kantoorinrichting te investeren
Ik houd het bij de Grill, voor een minimaal bedrag. Volgende week nieuwe ronde en dus nieuwe kansen.
Misschien moeten ze de rentepercentage iets verhogen. Bijvoorbeeld naar 5% voor schijf 1 en 6% voor schijf 2.quote:
[..]
Ik vraag me wel eens af of het niet puur door het rentepercentage komt. Mensen zie 4,8%-5,3% en denken wellicht bij CCF, GVE, FNC pak ik 7-12%. Voor mijn gevoel leven we op dit moment in een periode waar veelal naar het rendement en minder naar de risico's wordt gekeken (zie BTC, zie de beurs) Op de homepage van SIG mag best wat agressiever worden getoond dat er hypothecaire zekerheden worden geboden en dat dit de kans op afschrijving drastisch verminderd en dat dit uiteindelijk een beter netto rendement oplevert.
Psychologisch maakt dat mogelijk een groot verschil.
Maar misschien stoot dat leningnemers juist weer af?
Geheel met je zienswijze aangaande ORG en SIG eens. Wel aardig vind ik je zienswijze t.a.v CCF en GvE. Ik heb precies een omgekeerde ervaring. Tot nog toe geen negatieve ervaringen met projecten van CCF, maar wel 6 defaults waar ik nog niets, via uitwinning, heb terug gezien bij GvE.quote:
[..]
Ik denk dat we wel iets voorzichtiger over SIG mogen zijn, een belangrijk punt is de herfinanciering na 5 jaar. Wanneer de huurmarkt en vastgoedmarkt minder goed is, voor de jongeren onder de lezers vastgoedprijzen kunnen fors dalen, is de zekerheid van een hypotheek een stuk minder zeker. Zelf schat ik de vastgoedmarkt minder stabiel, ik verwacht een daling, maar de huurmarkt wel stabiel en daarmee een stabiele cashflow waardoor ik zelf reken op een verzoek tot herfinanciering over 5 jaar.
Voor de andere platforms volg ik de strategie van anderen, SIG bijna ieder project schijf 1 en soms ook schijf 2, FNC meerdere projecten voor kleine bedragen en GVE selectief kiezen. Daarnaast af en toe platformen als WvjG, HCN, DuurzaamInvesteren en NLinv. Met CCF heb ik teveel negatieve ervaringen dus die laat ik lopen.
Dan is de opmerking van Groepfunder wel treffend:
Er is een moment geweest dat ik dacht dat ik het snapte. Vanaf dat moment investeerderde ik niet langer mijn vaste ¤100,- in een project, maar verdubbelde of verdriedubbelde dat bedrag bij projecten waarvan ik meende dat ze veiliger waren. En toen kwamen de defaults. Ook bij projecten die ik als 'veilig' had bestempeld. Ik werd er relatief harder door geraakt.
Je denkt soms de projecten te snappen maar je kan je door de versluierde/ontbrekende/ om domweg verkeerde info nog steeds behoorlijk op het verkeerde been laten zetten. Het blijft dus uitkijken en spreiden.
Daarnaast is de continuïteit van het platform voor mij een belangrijk issue geworden zo her en der een default is ingecalculeerd, maar een platform wat niet meer functioneert en waar je eventueel zelf achter je vorderingen van kleine bedragen aan moet lopen, is mij een te groot risico.(veel kleine bedragen is bij elkaar toch een leuk bedrag dat je niet wil missen)
Vandaar dat ik ook zo gebrand ben op het feit dat de platformen waar ik investeer hun continuïteitsstrategieën op orde hebben. Gelukkig beginnen verschillende platformen te beseffen dat ze daar inderdaad aan moeten werken om investeerders zoals ik blijvend aan hun bedrijf te binden.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 10-12-2017 12:45:50 ]
Heb je al reactie terug van HCN? Deze hadden toch een hoop niet op orde?quote:
[..]
Geheel met je zienswijze aangaande ORG en SIG eens. Wel aardig vind ik je zienswijze t.a.v CCF en GvE. Ik heb precies een omgekeerde ervaring. Tot nog toe geen negatieve ervaringen met projecten van CCF, maar wel 6 defaults waar ik nog niets, via uitwinning, heb terug gezien bij GvE.
Dan is de opmerking van Groepfunder wel treffend:
Er is een moment geweest dat ik dacht dat ik het snapte. Vanaf dat moment investeerderde ik niet langer mijn vaste ¤100,- in een project, maar verdubbelde of verdriedubbelde dat bedrag bij projecten waarvan ik meende dat ze veiliger waren. En toen kwamen de defaults. Ook bij projecten die ik als 'veilig' had bestempeld. Ik werd er relatief harder door geraakt.
Je denkt soms de projecten te snappen maar je kan je door de versluierde/ontbrekende/ om domweg verkeerde info nog steeds behoorlijk op het verkeerde been laten zetten. Het blijft dus uitkijken en spreiden.
Daarnaast is de continuïteit van het platform voor mij een belangrijk issue geworden zo her en der een default is ingecalculeerd, maar een platform wat niet meer functioneert en waar je eventueel zelf achter je vorderingen van kleine bedragen aan moet lopen, is mij een te groot risico.(veel kleine bedragen is bij elkaar toch een leuk bedrag dat je niet wil missen)
Vandaar dat ik ook zo gebrand ben op het feit dat de platformen waar ik investeer hun continuïteitsstrategieën op orde hebben. Gelukkig beginnen verschillende platformen te beseffen dat ze daar inderdaad aan moeten werken om investeerders zoals ik blijvend aan hun bedrijf te binden.
Ik neem geen van deze mee. Grill verhaal iets te mooi met ook mooie mogelijke plannen, daarbij een enorm bedrag aan vlottende activa waarvan ik mij afvraag wat dat kan zijn( debiteuren lijkt mij niet, kasgeld maar dan heeft hij de lening niet nodig dan blijft voorraad over). Marketing campagne ja wat moet ik daarvan denken, Kantoorinrichting zegt mij niets. Daarbij komt dat ik mijn bijdrage de afgelopen weken aan FNC al heb gedaan.quote:
Welke van de 9 FNC projecten zijn jullie van plan om vandaag mee te pakken. Zelf ben ik van plan om een klein bedrag in Grills Restaurant, Marketingcampagne Aannemer & Nieuwe Kantoorinrichting te investeren
PS Schijf 2 van SIG project in Roermond is obv van een annuïteit over 15 jaar ipv de gebruikelijke 30 jaar. Hierdoor is het risico over 5 jaar en stuk lager.
dan is er circa 25% afgelost obv annuiteitquote:
[..]
Ik neem geen van deze mee. Grill verhaal iets te mooi met ook mooie mogelijke plannen, daarbij een enorm bedrag aan vlottende activa waarvan ik mij afvraag wat dat kan zijn( debiteuren lijkt mij niet, kasgeld maar dan heeft hij de lening niet nodig dan blijft voorraad over). Marketing campagne ja wat moet ik daarvan denken, Kantoorinrichting zegt mij niets. Daarbij komt dat ik mijn bijdrage de afgelopen weken aan FNC al heb gedaan.
PS Schijf 2 van SIG project in Roermond is obv van een annuïteit over 15 jaar ipv de gebruikelijke 30 jaar. Hierdoor is het risico over 5 jaar en stuk lager.
Grill op FNC toch maar meegenomen, zelfs als de balans zwakker is dan wordt voorgesteld , is hij nog steeds prima en moet 25K in 4 jaar makkelijk af te lossen zijn.quote:
[..]
Ik neem geen van deze mee. Grill verhaal iets te mooi met ook mooie mogelijke plannen, daarbij een enorm bedrag aan vlottende activa waarvan ik mij afvraag wat dat kan zijn( debiteuren lijkt mij niet, kasgeld maar dan heeft hij de lening niet nodig dan blijft voorraad over). Marketing campagne ja wat moet ik daarvan denken, Kantoorinrichting zegt mij niets. Daarbij komt dat ik mijn bijdrage de afgelopen weken aan FNC al heb gedaan.
PS Schijf 2 van SIG project in Roermond is obv van een annuïteit over 15 jaar ipv de gebruikelijke 30 jaar. Hierdoor is het risico over 5 jaar en stuk lager.
Ik twijfel nogal over de haarwerkenmaakster. De balans is zwak met een negatief EV en vooral met dalende tendens. Als ik het doe is het vooral vanwege de persoon van de ondernemer en de branche. Denk dat er altijd (haar)werk nodig is alleen al vanwege de vergrijzing. Is toch heel discreet werk, niets voor avonturiers. Het rentepercentage is daarbij aantrekkelijk. Moet met deze winst en cashflow normaliter goed af te lossen zijn. Geen idee trouwens hoeveel gezinsleden van de winst moeten leven. Partnerinkomen?
Bij FNC werk ik trouwens ook altijd met vaste bedragen; je kunt er (behalve een korte balans en winst analyse) toch weinig van zeggen en (mij) gebleken is dat een hoge classificatie weinig zegt over het betaalgedrag dus kun je m.i. beter een handvol C'tjes meenemen met interessante balans en goede rente. Overigens is de ene C de andere niet, voor het oog is de indeling vaak volstrekt onbegrijpelijk.
[ Bericht 5% gewijzigd door obligataire op 10-12-2017 16:16:01 ]
Pecunia non olet
Het is inderdaad een lastige balans. Er zijn zo'n 3 banken die vastgoed leningen aanbieden. Waaronder ABN-AMRO en NIBC. Wat je ziet is dat zij lagere rentes bieden vanaf 3.5% (rente wordt wel per project individueel vastgesteld).quote:
[..]
Misschien moeten ze de rentepercentage iets verhogen. Bijvoorbeeld naar 5% voor schijf 1 en 6% voor schijf 2.
Psychologisch maakt dat mogelijk een groot verschil.
Maar misschien stoot dat leningnemers juist weer af?
https://www.vastgoedhypotheek.nl/#rente
Wel zijn er een aantal strenge eisen waar verhuurders soms tegenaan lopen zoals minimum leningbedrag van 75.000 en maximaal 70% marktwaarde financieren. Ook wil de bank meestal (lang)lopende huurcontracten zien.
SiG is dus voor verhuurders vaak duurder. Ik ben dus bang dat ze niet veel met het rentepercentage omhoog kunnen.
Hun belangrijkste troef is inderdaad adverteren met hun zekerheden. En dat mogen ze inderdaad nog best meer op hun site naar voren brengen. Hopelijk brengt dat inderdaad meer andere crowdfunders binnen. Echter hopelijk ook weer niet te veel, want zo'n ratrace om te mogen investeren zoals bij andere platformen zit ik ook weer niet op te wachten.
Dammit, dat was me nog niet eens opgevallen.quote:
PS Schijf 2 van SIG project in Roermond is obv van een annuïteit over 15 jaar ipv de gebruikelijke 30 jaar. Hierdoor is het risico over 5 jaar en stuk lager.
Weer jammer dat ze dat niet op hun projectpagina gemeld hebben. Maar ja dat krijg je als je de pitch van een ander project 1 op 1 overneemt...
Ik hoop hecht dat SiG wel wat zorgvuldiger wordt, ze moeten juist vertrouwen en zekerheid uitstralen om nieuwe investeerders binnen te halen. Ik heb er gisteren al meerdere mailtjes aan gewaagd om de (spel)fouten uit de pitch te krijgen.
Anyway, dit maakt schijf 2 wel een stuk interessanter (want lager risico). Toch opvallend dat er deze keer opvallend weinig in schijf 2 wordt geïnvesteerd. Gisteren waren het er nog maar 2 investeerders (waarvan ik er 1 ben).
Zelf doe ik meestal 50% in schijf 1 en 50% in schijf 2. Om op die manier risico te spreiden. Wat bepaald jullie keuze om voor schijf 1 of 2 te kiezen?
[ Bericht 1% gewijzigd door dyna18 op 10-12-2017 19:05:46 ]
Daar komt deze keer nog bij dat in de nieuwsbrief gemeld werd dat je pas vanaf maandag kan investeren. Dat heeft misschien een deel van de investeerders op het verkeerde been gezet. Als ik niet hier op FoK had gelezen dat hij al open was, was ik waarschijnlijk ook pas maandag gaan kijken.quote:Op zondag 10 december 2017 03:43 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Ja, na een paar dagen hebben de "vaste" investeerders hun investeringen gedaan en valt het stil. De grote uitdaging voor SiG is om meer nieuwe investeerders binnen te halen. Aan de aandacht hier op het forum ligt het niet... Als er mensen zijn die hier ideeën over hebben laat het de heren van SiG even weten want ze staan zeker open voor ideeën. Uiteindelijk hebben wij daar allemaal weer voordeel van.
Je ziet nu ook dat hij vandaag best nog lekker doorloopt qua investeringen. 87.000 opgehaald in 1,5 dag is voor SiG erg goed.
Ikzelf heb een voorkeur voor schijf 2, maar investeer niet vaak via SiG. Ik doe liever iets meer risicovolle projecten met hogere rente. SiG staat bij mij vrij laag op het rijtje van platformen. Als ik facturen betaald krijg, investeer ik het grootste deel daarvan. Als er dan weinig anders open staat kan SiG in beeld komen. Omdat ik wisselende inkomsten heb, moet ik cashflow hebben voor de maanden dat er weinig binnen komt. Dat lukt niet zo best met SiG, omdat daar niet of nauwelijks wordt afgelost. Schijf 2 past nog het beste.quote:
[..]
Dammit, dat was me nog niet eens opgevallen.
Weer jammer dat ze dat niet op hun projectpagina gemeld hebben. Maar ja dat krijg je als je de pitch van een ander project 1 op 1 overneemt...
Ik hoop hecht dat SiG wel wat zorgvuldiger wordt, ze moeten juist vertrouwen en zekerheid uitstralen om nieuwe investeerders binnen te halen.
Anyway, dit maakt schijf 2 wel een stuk interessanter (want lager risico). Toch opvallend dat er deze keer opvallend weinig in schijf 2 wordt geïnvesteerd. Gisteren waren het er nog maar 2 investeerders (waarvan ik er 1 ben).
Zelf doe ik meestal 50% in schijf 1 en 50% in schijf 2. Om op die manier risico te spreiden. Wat bepaald jullie keuze om voor schijf 1 of 2 te kiezen?
Schijf 2 staat ook het langste open. Blijkbaar willen mensen liever schijf 1. Als ergens de rente omhoog moet, zou dat dus in schijf 2 moeten zijn. Ik denk dat met 0,1% hogere rente de schijven al meer in balans zullen zijn.
Ik denk dat de groei voor SiG vooral een kwestie van lange adem zal zijn. Ik denk dat er nog wel een paar platformen gaan omvallen. Bij een aantal platformen zullen de defaults oplopen, waardoor de statistieken er minder uit zullen gaan zien. Een deel van de investeerders zal dan wat anders zoeken.
De percentages bij SIG zijn 4,8% resp. 5,5%, de vraag is natuurlijk hoeveel de recovery is bij het niet betalen of te wel wat gaan de hypotheekzekerheden echt opleveren. Voor de vergelijking; Collin heeft nu een netto rendement 4,07%, GVE 4,50%, KOM 4,32% en FNC 4,33%( ps 2015 2,6%). Hierbij dient opgemerkt te worden dat voor al deze platformen geldt dat deze percentages nog positief zijn en exclusief lopende defaults. M.i. moeten m.n. de hoge percentages van de andere platformen in een ander daglicht gezien te worden en is een verhoging bij SIG niet echt reëel.
Inderdaad platformen zoals KoM tonen vertekende cijfers. Van projecten die in de problemen zijn en niet betalen (en daar heeft KoM er heel veel van) worden toekomstige aflossingen gewoon nog meegeteld alsof ze binnen gaan komen. Oftewel alleen gemiste betalingen in het verleden trekt KoM af van het resultaat. Toekomstige betalingen tellen nog mee, terwijl we natuurlijk allemaal weten dat die betalingen in de toekomst er echt niet meer gaan komen.quote:
De percentages bij SIG zijn 4,8% resp. 5,5%, de vraag is natuurlijk hoeveel de recovery is bij het niet betalen of te wel wat gaan de hypotheekzekerheden echt opleveren. Voor de vergelijking; Collin heeft nu een netto rendement 4,07%, GVE 4,50%, KOM 4,32% en FNC 4,33%( ps 2015 2,6%). Hierbij dient opgemerkt te worden dat voor al deze platformen geldt dat deze percentages nog positief zijn en exclusief lopende defaults. M.i. moeten m.n. de hoge percentages van de andere platformen in een ander daglicht gezien te worden en is een verhoging bij SIG niet echt reëel.
Het is gewoon kunstmatig de cijfers omhoog houden, ook wel liegen en bedriegen genoemd. Het echter rendement van KoM zou zo maar al onder de nul kunnen liggen.
Interessante link!quote:
Het is inderdaad een lastige balans. Er zijn zo'n 3 banken die vastgoed leningen aanbieden. Waaronder ABN-AMRO en NIBC. Wat je ziet is dat zij lagere rentes bieden vanaf 3.5% (rente wordt wel per project individueel vastgesteld).
https://www.vastgoedhypotheek.nl/#rente
Wel zijn er een aantal strenge eisen waar verhuurders soms tegenaan lopen zoals minimum leningbedrag van 75.000 en maximaal 70% marktwaarde financieren. Ook wil de bank meestal (lang)lopende huurcontracten zien.
.....
Beste medeinvesteerders, hierbij een link naar een donatie/investeringsproject in Ethiopie. Ik heb deze site (Yeee-Haaa) hier nog nooit voorbij zien komen dacht ik, het zijn met name sponsoringsprojecten die hier op staan.
Ik heb zelf een paar maanden geleden geinvesteerd in het project uit de link (EUR 2.500, voor 5 jaar, tegen 5%, weinig zekerheden).
Dit project zou normaalgesproken niet voldoen aan mijn criteria. Voor deze keer heb ik echter een uitzondering gemaakt, ik ken de situatie en mogelijkheden ter plekke, de mensen, en het potentieel van zo'n kleinschalige reisorganisatie.
Afgelopen zaterdag kwam ik de eigenaren van dit bedrijf weer eens tegen, dus weer even bijgepraat, aandelenoverdracht van Yared Tour & Travel heeft inmiddels plaatsgevonden, 85% van het doelbedrag is bereikt tot nu toe. Boekingen voor volgend jaar lopen goed, de voormalige eigenaar van Yared Tour & Travel leidde het bedrijf op afstand, wat altijd moeilijk is. De huidige eigenaren zijn zelf ter plekke, wat hier toch altijd beter werkt.
http://www.yeee-haaa.com/(...)r-travel-in-ethiopia
Ik heb zelf een paar maanden geleden geinvesteerd in het project uit de link (EUR 2.500, voor 5 jaar, tegen 5%, weinig zekerheden).
Dit project zou normaalgesproken niet voldoen aan mijn criteria. Voor deze keer heb ik echter een uitzondering gemaakt, ik ken de situatie en mogelijkheden ter plekke, de mensen, en het potentieel van zo'n kleinschalige reisorganisatie.
Afgelopen zaterdag kwam ik de eigenaren van dit bedrijf weer eens tegen, dus weer even bijgepraat, aandelenoverdracht van Yared Tour & Travel heeft inmiddels plaatsgevonden, 85% van het doelbedrag is bereikt tot nu toe. Boekingen voor volgend jaar lopen goed, de voormalige eigenaar van Yared Tour & Travel leidde het bedrijf op afstand, wat altijd moeilijk is. De huidige eigenaren zijn zelf ter plekke, wat hier toch altijd beter werkt.
http://www.yeee-haaa.com/(...)r-travel-in-ethiopia
Update FNC
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Update FNC
Ik weet niet wat de achterstand van dit project is maar het klinkt in iedergeval voortvarend en het lijkt dat ze er redelijk dicht bovenop zitten.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Loopt al aardig wat maandjes. Maar er wordt wel wat aan gedaan. Dat vind ik het belangrijkste.quote:
[..]
Ik weet niet wat de achterstand van dit project is maar het klinkt in iedergeval voortvarend en dat ze er redelijk dicht bovenop zitten.
Ja, Ik heb op mijn mail aan HCN over de exit strategie van 18 oktober een nette reactie gehad. Men heeft gevraagd om toelichting op een aantal punten. Die heb ik gegeven daarna heb ik geen verdere reactie meer gehad.quote:
[..]
Heb je al reactie terug van HCN? Deze hadden toch een hoop niet op orde?
Dus naar ik hoop is men nu bezig de exit strategie op orde te krijgen. Wat er tot nu toe ligt is duidelijk nog ruim onvoldoende en met zo'n 10 miljoen aan leningen gefinancierd moet men toch beseffen dat ook op het punt van de exit strategie de zaakjes voor elkaar moeten zijn.
Ik heb ook het idee dat men bij FNC wel aardig achter de wanbetalers aan zit.quote:
[..]
Loopt al aardig wat maandjes. Maar er wordt wel wat aan gedaan. Dat vind ik het belangrijkste.
Overgens moet dat ook wel wil men de investeerders binnen boord houden, die heeft men hard nodig om de openstaande leningen te vullen.
Er staan nu 27 leningen open met in totaal een gevraagd bedrag van ruim 1.6 miljoen euro waarvan nog ongeveer 1 miljoen open staat. Het zou toch zonde zijn van de inspanningen van het verkoop team als ze na 2 maal 20 dagen niet gefinancierd afgevoerd moeten worden.
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 11-12-2017 11:18:41 ]
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |